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1、 合规文化心得体会(合集)合规文化理念 合规文化心得体会（10篇） 合规运营是银行稳健运行的内在要求。也是防范金融案件的根本前提，是每一个员工必需履行的职责，同时也是保障自己的切身利益的有力武器。我们要加强合规文化教育，这是提高经济效益的需要。以下是推举的10篇范文供您参考。 合规点滴 “细节打算成败，细节打算存亡”，这一点对我们所从事的高风险金融行业尤为重要。古语有云“千里之堤，溃于蚁穴”。任何一名银行业的一线员工，不管职位凹凸，在我看来都是身居要职的大元，稍有不慎，便会给客户、给单位造成难以评估的损失。我们经常埋怨监管严，合规难。但往往回头看看，其实不管内部、外部的审计包括检查也好，发觉的
2、问题却是以低级错误和屡犯错误为主，这的确值得我们好好反思。作为一名信贷内勤，结合日常的工作，我对合规的感悟如下： （一）合规是一项细水长流的工作。合规在于平常的点点滴滴，在于对每一项的仔细落实。我们在日常工作中不乏存在接到检查通知的前几周，前几日对业务进展突击整改或是在审计后大批量整改的状况。然而我们存在的过失、问题却都存在于各项中，只是没有持之以恒地执行罢了，往往就是一些“今日忙，明天补”、“先这样办、错 了再改”、“应当可以吧”这样的想法让自己的错误在一点一滴的积存。在将来的某一天，幸则悔而改之，不幸则就要造成难以弥补的损失。因此，在每一天的每一个点点滴滴做到合规，才是我们应对监管最沉着的
3、措施。 （二）合规是一项以人为本的工作。就长期以来对我行检查状况来说，最大的缺乏之处便是“错”在人为，即绝大局部的违规往往都是人造成的。因此合规文化建立，必需以人为本，加强自我思想教育，也就是说，人人都要从我做起，从自己身边的小事做起，真正从心灵深处提高自己的根本素养和品德。只有好的素养和品德，合规建立才有坚实的根底，在平常加强制度学习，案例学习，切实提高自身的合规力量，那么合规工作也自然是水到渠成。 （三）合规更要建立合规文化。合规建立更离不开合规文化的建立，正所谓什么样的环境造就什么样的人，在我们的工作中，应当渐渐把合规理念转化为合规行动，把合规行动升华为合规文化，把合规文化打造成为合规价
4、值，推动合规经营持之以恒，与时俱进。形成良好的合规工作气氛，人人以自身的合规价值观去影响同事的行为，无论人员的进出与变化，将合规文化长期地传承下去，影响一代又一代人，实现长期进展。 记得一位教师说过，要做到完全合规在提倡合规的大环境下，我们更应严格要求，不断丰富自己，充实自己，尽最大努力为我行制造价值，在信贷工作上付之以全力，为我行的进展添砖加瓦。 一个行业的良好进展关键在于用人，假如用人不当，即使再制订多么严密的规定法规，执行不当，一切都等于零。所以这就要求我们广阔金融机构全部的工作员工必需依法树立合规的意识。端正自己的思想。在工作中严格要求自己，一切按规定办事。 纵观金融警示片中的全部案件
5、的发生，不管是新乡农行的刘国俊携95万现金出走，还是浚县农信社的会计刘仁云挪用千万巨款，再到中行某支行长马玉荣的团伙作案，这些全都反映了我们金融机构上的制度之殇，片中的同行业人员都是由于一念之差而走上了违法犯罪的道路，到最终搞得家庭裂开，父母孩子都跟着一起受罪，一失足成千古恨，他们都得到了法律的严惩，落得身败名裂，深陷囹圄的可悲下场，同时他们的所作所为还连累了自己的同事，也给他们自己及家人造成了无尽的伤痛。 通过此片，我深刻熟悉到了依法合规的重要性，也对全部银行业金融机构依法开展合规执行年有了一个全新的熟悉，片中的违法人员已经给了我们深刻的熟悉和反思，我们当引以为戒，从自身做起，一 定要注意制
6、度治理上的细节不能存在幸运心理钻法律制度上的空子，正如片中说的那样，莫伸手，伸手必被抓。 银行风险是客观的、普遍存在的，完全没有风险是不行能的，关键是如何有效地防范掌握和化解风险，将风险造成的损失掌握在最小的可预见、可承受的范围内，因此，我行肯定要做好内部审计工作，作为我们前台员工也肯定要树立高度的风险合规意识，削减操作风险的发生，勿以恶小而为之，注意自身工作中的细节，积极协作行里审计工作的开展。不断建立健全我行的内部风险测量和预警机制，建立一套完善的、符合实际的银行审计制度，这样才能使我行的审计工作再上一个台阶。坚持合规经营，注意案件防控和削减风险的产生。 在以后的银行工作中，我必需高度树立
7、依法合规的意识，注意工作中的细节，勿以善小而不为，勿以恶小而为之，做好自己的本质工作，积极进取，切实做到“依法合规从我做起” 将合规进展究竟 俗话说无法规不成方圆，强调的就是“规”的重要性。大到一个国家的治理，小到个人的言行举止，无论做什么事都得有个，这不是约束，而是必需，按“规”行事，一切才有章可循，有据可依。只有按规操作，才能防范不必要的风险，无形之中也制造了价值。 那么，何为合规？ 从内涵上看，合规风险主要是强调银行由于各种自身缘由主导性地违反法律法规和监管规章等而患病的经济或声誉的损失。这种风险性质更严峻、造成的损失也更大。合规风险治理本身并不能直接为银行增加利润，对于“合规制造价值”
8、可以这样定义：指通过合规治理增加银行在金融市场的持续竞争力，增加盈利空间和时机，避开业务活动受到限制，为企业制造价值。 对于合规，身为一线员工，我个人觉得我们主要从以下两方面做起。 首先，从思想上提升，树立正确观念，增加合规意识。 加强合规操作意识，并不仅仅只是一句话，终究是需要表达在行为上的，只有根据各项办事，我们才有爱护自已的权益和维护广阔客户权益的力量，才能削减损失，实现价值最大化。假如不按规定操作，哪怕有时候只是一点点的疏忽都会造成不行估量的损失，正所谓“差之毫里，失之千里”。同时我们各项制度的维护和贯彻不是某一人来执行的，而是要一个集体相互制约、相互监视共同实施，相互协作共同进步，最
9、终才会防患于未然。 由于我们的合规文化建立尚不健全，合规风险治理工作还相对薄弱，导致一些违规问题屡查屡犯，影响了农信社的进展质量，所以我们目前要做的是把这种理念这种文化深入到平常的言行举止业务操 作以及思想意识当中。 其次，从行动上做起，提高业务水平，降低操作风险。 身为网点一线员工，切实提高业务素养和风险防范力量，全面加强柜面营销和柜台效劳，是我们临柜人员最为实际的工作任务。在银行业竞争日趋剧烈的形势下，我们都很清晰地意识到：只有更急躁、周到、快捷的优质效劳才能争取到更多的客户，赢得更好的社会形象。作为临柜人员，我们跟顾客有着最直接的接触，所以我们的一言一行会直接影响到客户的打算和对我们信合
10、的直观推断。因此，在临柜工作中，我们要标准化，制度化，时刻留意自己的效劳态度，谨记要给客户供应优质文明的效劳，同时也要虚心学习业务，专心熬炼技能，急躁办理业务，合规操作，正确办理每一笔业务，仔细审核每张票据，不徇私不越权，严格执行业务操作系统安全防范，抵抗各种违规作业，严格按章操作，尽量把风险降到最低。 任何一个岗位，或许有的看似平凡，实则不然，一个系统是由很多不同的或平凡或不平凡的岗位分散而成的，不管处在何种岗位上， 我们都要以身作则，严格要求自己，明白是非找准方向，提高思想意识标准言行举止。从身边的点点滴滴小事做起，从本职工作做起，努力工作，踏实做事，本份做人，用自己的实际行动，用高尚的人
11、格品质，用实实在在的人生，来为我们基层事业奉献自己一份微薄的力气。我信任，平凡的一滴水也会折射出太阳的光芒，寻常的一块砖也会垒起万丈高楼！ 假如我们每一个人都“合规”了，我们这个大家庭就会得进展得越来越快越来越好。从今日起，从现在起，我们一起朝着“合规”努力，将合规进展究竟，让自己成为一名严格合规的员工，使我们的大家庭更加井然有序，更加让人信任，更加快速、健全的进展！ 合规治理与工匠精神 前段时间，分行为我们发了一本守永先生的工匠精神，细细品读，收获甚多。联想到时下更细致、检查更频繁的合规治理，许多细节都渗透着工匠的精神。 喜爱 工匠精神是对所从事的事业的无比喜爱。假如没有对事业的喜爱，我在故
12、宫修文物里的王津师傅不会花费8个月的时间修复一只钟 表，也不会花费几天的时间用小锉渐渐挫出一个零部件，假如没有对事业的喜爱，冯忠莲更不会消耗十多年的光阴临摹一幅清明上河图。只有发自内心的喜爱、珍惜自己面对的事业，才能够产生源源不断的激情和动力，才能够静下心来，耐住性子，才能够长久。“发乎于心践之于行”，内心真正的喜爱在实际行动中的详细表现就是怀着敬畏之心全神贯注做好自己的事业。正如合规治理，它是一项长期的系统工程，为了使这个工程更好的、长足的实施，多少人专注它，心无旁骛、全神贯注。 当我们全身心投入到打造合规的品质治理时，全身心投入时，就 像细心呵护一件精致的艺术品一般，注心力于斯品，静下心来
13、，把急躁渐渐归于平和，以大道至简，精于心，简于形之心境和心力，细心制造属于我们的合规精品。 专注 一个专注的人，可以做到工作中多收获，少犯错。这就是许多成 功学导师强调的：简洁的事情重复做，你就是专家；重复的事情专心做，你就是赢家。在工作中，做到尽力、尽职、尽责，发挥自己最大的能量，工匠精神就是把每一次的任务都当做生命中的作品。通过自己的努力，发挥才能，实现自我价值，有所作为。每天从零开头，保持执行的专注，保持一颗寻常心，每天进步一点点，每天成长一点点。 说到专注，不由的想起了品牌爱马仕，爱马仕的传奇，我深深的折服，它近两百年的传承让我感到无比敬畏。它坚持手工和精巧，历时170多年不变，至今仍
14、诠释着美和精准。六代传承，用经典和品质制服全世界。时下的合规治理，“合规致胜、专业致胜”的理念，就是让我们在工作不断把简洁的事情做好，专心投放到工作的各个环节中。 修行 没有时间处理感情，只好非诚勿扰；没时间旅游，只好走马观花；没时间学习，只好速成了事，这种“快餐式生活”，让原本美妙的东西变了味。在当今这个急躁的社会里，急躁心是通病，做什么事都想要多快好省，一切工作都很毛糙，眼高手低，却不愿踏实的工作。有点付出就立刻要回报，否则就学得吃亏。急躁心是工匠精神最大的天敌，让许多人变得碌碌无为。因此，我们必需在生活和工作中学会修行，“修正内心，转变行为。”我们的一举一动，一言一行，都是修行的过程。只
15、要我们有修行之心，践行之心，到处都是修行的影子。工作就是修行，通过工作，我们可以提高人性，用心致志于一事，努力工作的人，通过日常的精进，精神自然会得到磨炼。修行，就从爱上工作开头。唤醒爱的力量，把爱注入到工作中，我们内心传播的应当是爱，是正能量，爱不是索取、贪欲和利己，而是共享、舍得和信 仰。知道一件事是错的还是去做，就是恶行；反之，知道一件事该做而去做了，就是行善。正如合规治理中，错的事，就是我们不应当做的事，必会受处处罚。只有不断标准我们的行为，我们的业务才能永葆进展的动力。 工匠精神，在点滴中积存形成，一件事只有持续践行才会有好的结果。而合规的建立与实践绝非一朝一夕、一人一事便就可以完成
16、，它需要我们共同遵守、长期不懈的坚持，与工匠精神的本质不谋而合。慎于思、谨于行、安住心、守住身，小事当慎、小节当拘，才能时时合规，到处合规。 通过开展“合规大行动”的学习，我深刻的熟识到，合规大行动教育活动是在特定的历史时期形成具有邮储银行金融特点的教育方 式及与之相适应的治理制度和组织形式，是邮储银行治理阅历方式并付诸实践的价值观念，集中表达了邮储银行员工的价值准则、经营观念、行为标准、共同信念及制造力、分散力、战斗力，是推动农业银行改革与进展的顽强政治保证和组织保证。可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务力量。下面，就这次“根底治理提升年”活动的开展和
17、“合规大行动”的学习获得自己的： 一、加强合规大行动教育，是提高经营治理水平的需要。开展合规大行动教育强化学习提高熟识树立企业良好形象。我深刻的熟悉到加强合规大行动教育，是提高经营治理水平的需要。开展合规大行动教育活动对标准操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规大行动教育的熟识，使之成为企业合规大行动建立的提倡者，者、推动者。当今社会是一个学问经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新学问更是层出不穷。形势的进展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的学问，不断更新学问构造，努力提高综合素养，更好地适应全行业务
18、提速进展的需要。仔细履行岗位职责，要注意加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面学问的学习，不断提高自身的综合素养，增加明辩事非和拒腐防变的力量，做到在大是大非面前立场坚决、头脑糊涂。同时，要进一步端正经营指导思想，增加依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推动各项业务安康有效进展。 要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升治理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格掌握各类道德风险、经营风险和治理风险，维护和提升农行形象。一方面，要提高全体员工对加强企业合规大行动教育的熟识，员工是企业合规大行动建立的主体
19、，又是企业合规大行动的实践者和制造者，没有广阔员工的积极参加，就 不行能建立好优良的合规大行动企业，更谈不上让员工遵纪守法。要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考核，业务培训力求到达综合性、系统性、专业性、有用性、提升性，力求使农行员工队伍的综合素养在原有根底上再上一个等级。通过系列活动，使全体员工正确把握企业合规大行动建立的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规大行动建立中去，增加内控治理意识，狠抓根底治理，促进依法合规经营。 二、加强合规大行动教育，是建立长效进展机制的需要。企业合 规大行动教育建立是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定进展目标，在一个时期内要有肯
20、定的规划目标，最终建立适应企业长远进展的机制。从我行来看，他应当包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。首先要实行走出去、请进来等形式，通过学习、沟通、研讨使全体员工熟识到农业银行应如何进展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差异有多大，应如何改良;在农行这个大家庭中自已是 什么角色，自已出了多少力，对农行的改革与进展有何建立性意见。要通过谈熟识，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规大行动，进而提高农行的分散力、战斗力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来，
21、要统筹兼顾，合理安排，加强对易发不正值交易行为和商业贿赂的业务环节的分析讨论， 突出重点，有的放矢地开展专项治理，坚决订正经营活动中违反商业道德和市场规章，影响公正竞争的不正值行为，依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动，鼓舞员工检举违纪违法的人和事，供应案件线索，推动案件专项工作深入开展，提高企业合规大行动。最终要结合工作实际，仔细开展标准化效劳，根据总行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要进展专项学习。对当前的业务经营和柜台效劳形势，仔细总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大冲突和效劳困难的效劳焦点要集思广益，翻开思路，不断创新效劳方式，以最大的限度满意客户需
22、要，提升企业合规大行动精华。 三、加强合规大行动教育，是提高经济效益的需要。加强合规大行动教育的主要目的，是通过提高企业的分散力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流淌性，防止消失为了片面追求高速业务增长而无视风险防范和内控机制建立的倾向。二要建立健全各项。要始终把制度建立放在突出位置，注意用制度来约束人，用制度标准日常行为。为此，要结合工作实际，制订并完善一系列，坚持用制度来标准业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不消失问题。要仔细借鉴国际先进阅历，积极运用现代科技手段，
23、建立健全掩盖全部业务风险的监控、评估和预警系统，要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控 和风险提示，重视早期预警，仔细执行重大违约状况登记和风险提示制度。要建立健全内掌握度，保证经营的安全性、流淌性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我掌握的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部掌握制度，加强操作风险防范。 支行开展了“读一书看一片”合规教育活动，我通过仔细研读员工合规必读和观看合规不容选择警示教育片，进一步熟悉到合规工作的重要性，增加了合规理念，提升了合规意识，谈一下自己的。 一、合规人人有责。合规并不只是某个牵头部门或某个人的职责，而是银行全部从业人员的共同责任，
24、与银行的各个流程、各个工作环节和银行内部的每一位员工都息息相关，是银行经营活动不行或缺的组成局部。 二、合规从我做起。每个警示案例都是发生在我们工作中的各个环节，我们身边也发生过类似案例的真人真事，更应给与我们警醒。所以我们要常常参与一些学内掌握度，创合规文化的活动，真正的使合规文化融入我们员工的日常行为，融入详细的业务活动，为全行业务实现高质量进展奠定坚实的合规根底。 三、合规工作任重道远，合规文化的建立是一个持续的动态过程，贵在坚持。 为进一步加强个金条线操作风险治理，河西支行个金部紧紧围绕“固本强基，强化内控”的主题，结合保监会“治乱打非”行动，稳抓合规经营，强化合规理念。 （一）关注风
25、险账户、反洗钱风险点，落实实名制。 （二）加强保险公司巡点人员行为标准治理。 （三）高度重视产品营销过程中的合规性治理。 （四）加强 _分期业务合规治理 （五）加强员工合规教育。 合规是立行之本，标准经营是衡量好银行的根本标准。“合规人人有责”，河西支行个金部将标准经营、标准治理、标准操作、标准核算的理念贯穿于部门治理和效劳基层网点的全过程，并将不断提高内控合规治理水平，为个金各项业务的进展保驾护航！ 经过一年坚持不懈的努力，*年的工作完毕了，这对我们银行的每一位职员都是令人难忘的一年， _的影响使我们银行的工作有了小小的困难，不过在困难中我们学会了战胜困难，最终迎来一年工作的大丰收！富兰克林
26、有句名言：“推动你的事业，不要让你的事业来推动你”。 作为银行的一名基层员工，从以往阅历来看，在日常工作中，最简单发生的错误在于 _至上，操作陋俗难改，学习不到位导致。任何过失、风险、问题和案件的发生，都不是一朝一夕突然形成的，都会经过从小到大、从量变到质变这一客观自然规律。抛弃影响你一生的坏习惯。全部工作中的都有明确规定，比方印章、重要物品入柜上锁保管，日终清点现金、单证，打乱保险柜密码，这都不需要多费心，需要的是把这些要求形成习惯，而不是在检查时刻刻意去“表演”，更可怕的是这种坏习惯一旦被别人盯上，某年某月的某一天你就可能含羞蒙冤，饮恨终生。合规文化建立对于我们金融行业来说，是一个永恒的话
27、题。只有把风险扼杀在摇篮中，才能更好的爱护自己、单位和广阔客户的利益。 合规从业从我做起 古人云：无法规不成方圆。法规是人类生存与活动的前提与根底，人们总是要在规与矩所成形的范围内活动。世间万事万物都有法规， 小到日常生活，大到国家大事。家有家规，行有行规，国有国法。不管做什么事情都有它应有的规章、规定，人们都要应当根据规定规章去办。合规是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的首要条件，是我们每一个员工都必需履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。 对于合规，有以下两点熟悉： 一是提高熟悉，保持头脑糊涂。在严控案件风险的高压态势下，我们必需清晰的熟悉到，风险防控力量的提高是一项长期
28、的工作，案件防控是一项长期的任务，必需将其纳入日常治理，每天防，每天讲，时刻保持糊涂头脑，时刻保持警钟长鸣，时刻关注风险隐患。银行本身就是高风险行业，必需把风险防范放在第一位，要充分熟悉到社会的简单性和银行经营风险的普遍性，熟悉到遵纪守法、合规操作的重要性，熟悉到合规风险治理是每一名员工的职责，深刻理解风险防范是银行进展永恒的主题。了解和把握合规学问，提高对合规风险治理重要性的熟悉和理解，确保合规风险治理切实有效。 二是加强学习、提升合规意识。身为网点一线员工，切实提高业务素养和风险防范力量，全面加强柜面营销和柜台效劳，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，在
29、临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”，虚心学习业务，用 心熬炼技能，急躁办理业务，热心对待客户。同时了解各项和业务流程，逐步提高了我们的法律意识和合规操作意识，牢记禁令，不折不扣地把好各项根本制度落实到每一个环节，做到令行制止，遵章守纪，合规操作，做到防范案件风险与进展业务同等重要，既要重视业务进展也要加强风险防范和业务流程，逐步提高了我们的法律意识和合规操作意识。 作为一名普遍员工，我应当在日常工作中将合规治理真正落到实处，自觉遵守合规经营，标准操作，踏踏实实地从每一项详细业务做起，真正将合规作为一种意识来培育，最终养成良好的工作习惯。 合规是“1” 俗话说，“没有法规，不成方圆”这是对
30、合规文化重要性深入浅出的诠释。假如把银行的各项工作比作一个天文数字，那么合规是1，而我们的努力、汗水、荣誉、奉献共同组成了一串长长的0，没有合规，再多的0也没有丝毫意义。 “我的 _忘带了，我就住这边四周，你先跟我取一下钱，我等会就给你把 _送来，没事儿的。”“我们俩是夫妻，谁签字不一样吗？你也太较真了！”等等诸如此类的话语在我们工作中常常可以听到。“较真”，听起来颇有轻视之意，但认真琢磨起来，其实不然，我们 的“较真”正源于对职业的敬重、对制度的遵从，是做好本职工作的前提与根底。 金融业是个高风险的行业，许多的看似在束缚着业务的办理，其实认真想想，这些的建立都是从许很多多工作的阅历、教训中得来的。只有严格按章操作、谨小慎微，仔细钻研业务和法律、法规中的条条框框，知道什么能做、什么不能做，正确办理每一笔业务，仔细审核每张票据，才能做好柜面效劳，守好面对客户的第一道关口。只有让“合规”深入每一个人的意识，让意识变成行为，让行为变成习惯，才能让优质效劳具有更坚实的保障，才能让业务得到更稳健的进展。 内容仅供参考