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1、附件一：反洗钱专项培训测试题部门姓名成绩一、推断题每题 2 分，共 20 分1、依据中国证券业协会会员反洗钱工作指引，证券公司有充分证据证明客户以前开立的账户有假名状况，应马上实行停用账户的措施。 2、依据中国证券业协会会员反洗钱工作指引，证券公司在为客户办理业务过程中，如觉察客户所供给的个人身份证件或公司资料虚假，或存在可疑之处的，应拒绝办理。 3、在证券交易中，没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，证券公司应当提交可疑交易报告。 4、大额交易报告和可疑交易报告等资料，保存期自报告之日起至少 15 年。 5、金融机构托付有适宜资格的其他金融机构代销金融产品，双方协议由代
2、销方进展客户身份识别的，托付方不需要再重复进展已完成的客户身份识别程序，也不需要担当未履行客户身份识别义务的责任。 6、证券公司对不同风险等级的客户分别建立相应的审核程序，对较高风险等级客户的审核程序应严于较低风险等级客户。 7、客户由他人代理办理业务时，金融机构只对代理人或者被代理人的身份证件进展核对与登记。 8、中国人民银行或者其分支机构开展反洗钱现场检查，检查人员少于 2 人的，金融机构有权拒绝检查。 9、依据金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法的规定，对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交可疑交易报告。 10、依据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理
3、方法的规定，对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每年进展一次审核客户根本信息。 二、单项选择题(每题 2 分，共 20 分。)1、中国证券业协会对反洗钱工作的指导性文件中国证券业协会会员反洗钱工作指引和证券公司反洗钱客户风险等级划分标准指引试行分别公布实施的时间是A2022 年 4 月 21 日，2022 年 8 月 18 日B2022 年 4 月 21 日，2022 年 8 月 18 日C2022 年 3 月 20 日，2022 年 8 月 8 日D2022 年 3 月 20 日，2022 年 8 月 8 日2、依据证券公司反洗钱客户风险等级划分标准指引试行，所谓客户风险等级划分，是
4、指证券公司在反洗钱工作中，依据 ，对客户风险进展等级划分的活动。A客户的特点B账户的属性C客户的特点或者账户的属性 D交易类型3、中华人民共和国反洗钱法在 正式实施。A2022 年 1 月 1 日B2022 年 3 月 1 日C2022 年 1 月 1 日D2022 年 3 月 1 日4、依据中国证券业协会会员反洗钱工作指引，会员单位应当对本单位反洗钱内部掌握制度的有效实施负责。A高级治理人员B单位负责人 C反洗钱机构负责人D反洗钱执行人员5、是金融机构反洗钱工作的根底工作。A了解客户B大额现金交易报告C可疑交易报告D与司法机关全面合作6、依据中国证券业协会会员反洗钱工作指引，以下哪一项不是会
5、员单位反洗钱负责机构的职责。A了解客户，进展客户身份识别和记录资料保存 B实施或者协作实施反洗钱审计工作 C组织反洗钱法律法规和有关学问的培训和宣传工作 D组织本单位相关部门依据法律法规以及本单位内掌握度的规定开展反洗钱工作7、依据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理方法规定，金融机构应实行切实可行的措施保存客户的身份资料和 。A开户资料B交易记录C账户资料D账户资料及交易记录8、依据中华人民共和国反洗钱法，金融机构未依据规定建立反洗钱内掌握度的，情节严峻的，建议有关金融监视治理机构依法责令金融机构对 赐予纪律处分。A控股股东B直接负责的董事C直接负责的高级治理人员 D直接负责
6、的董事、高级治理人员和其他直接责任人员9、依据中华人民共和国反洗钱法规定，对可疑资金的临时冻结不能超过。A12 小时C36 小时B72 小时D48 小时10、依据中华人民共和国反洗钱法的规定，金融机构未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告致使洗钱后果发生，处罚款。A十万元以上一百万元以下B二十万元以上一百万元以下C五十万元以上五百万元以下 D一百万元以上五百万元以下三、多项选择题每题 3 分，共 60 分1、依据中国证券业协会会员反洗钱工作指引，会员单位在办理包括但不限于以下业务时，应当执行客户身份识别制度。A. 开通网上交易、 交易等非柜面交易方式。B. 与客户签订融资融券、股指期货等证券
7、、期货信用交易合同 C代办股份确认 D客户交易结算资金第三方存管签约、变更存管银行、修改银行账户资料2、依据中国证券业协会会员反洗钱工作指引，会员单位为个人客户开立账户时，应利用账户资料在业务系统中录入包括以下信息在内客户信息，建立客户信息档案。A固定 B移动 C性别D职业3、依据中华人民共和国反洗钱法，国务院反洗钱行政主管部门开展反洗钱调查的具体要求包括。A派出机构是市级或以上派出机构B调查人员不得少于 2 人C必需出示合法证件D必需出示反洗钱行政主管部门市一级派出机构的调查通知书4、金融机构有以下行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严峻的，
8、建议有关金融监视治理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人赐予纪律处分： 。A未依据规定履行客户身份识别义务的 B未依据规定设立反洗钱特地机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的C未依据规定对职工进展反洗钱培训的 D未依据规定建立反洗钱内部掌握制度的5、依据中国证券业协会会员反洗钱工作指引，会员单位在识别或者重识别客户身份时，可以实行以下措施：。A要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B回访客户C实地查访 D要求客户供给公证机关出具的证明书6、依据中国证券业协会会员反洗钱工作指引，以下哪类客户交易属于可疑交易。A开户后短期内大量买卖证券，然后快速销户 B客户要求变更其
9、信息资料但供给的相关文件资料有伪造、变造嫌疑C客户身份证明文件过期失效 D客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由7、依据金融机构反洗钱规定，中国人民银行及其分支机构依据履行反洗钱职责的需要，可以实行以下措施进展反洗钱现场检查：A进入金融机构进展检查B冻结、扣划可疑客户资金C查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件资料并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存D检查金融机构运用电子计算机治理业务数据的系统8、依据中国证券业协会会员反洗钱工作指引，证券公司觉察可能涉嫌犯罪的，应准时报告以下机构：A. 中国反洗钱监测中心B. 中国证监会当地派出机构 C中国人民银行当地分支机构或当地公安机关
10、D中国证券业协会9、依据金融机构反洗钱规定，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的。A交易性质 C交易的受益人B交易目的 D交易的资金风险10、依据证券公司反洗钱客户风险等级划分标准指引试行，证券公司在制定客户风险等级划分标准时，应综合考虑包括 在内的洗钱和恐惧融资的各种风险因素。A客户身份风险 B地域风险C业务风险D交易风险11、依据中国证券业协会会员反洗钱工作指引，证券公司应保存如下客户交易记录：A交易主体B交易的时间、地点C资金的来源和去向 D提取资金的方式12、金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法规定的大额“累计”包括以下含义。A累计交易金额以单一账户为单位 B累计交易
11、金额以单一客户为单位 C按资金收入或者付出的状况，单边累计计算D按资金收入或者付出的状况，双边累计计算13、依据证券公司反洗钱客户风险等级划分标准指引试行的规定， 证券公司应以风险掌握为本，在审慎经营的根底上依据以下原则开展客户风险等级划分工作。A分级治理原则B适时性原则C保密原则D全面性原则14、依据金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法，所谓“频繁”是指。A. 交易行为营业日每日发生 5 次以上B. 交易行为营业日每日发生 3 次以上C. 营业日每日发生持续 5 天以上D. 营业日每日发生持续 3 天以上15、依据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理方法规定，金融机构托付其
12、他金融机构代销金融产品，应当：A在托付协议中明确双方在识别客户身份方面的职责B相互间供给必要的帮助C共同进展客户身份识别D依据协议相应实行有效的客户身份识别措施 16、以下哪种行为，是洗钱罪的表现形式： A供给资金账户。 B帮助将财产转换为现金或者金融票据的。 C通过转账或者其他结算方式帮助资金转移的。D帮助将资金汇往境外的。17、依据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理方法规定，证券公司托付其他金融机构代销理财产品，代销机构符合以下条件时证券公司可信任代销机构的客户身份识别结果。 A代销机构是银行类金融机构 B托付代销的证券公司能够有效获得并保存客户身份资料信息 C代销机构实
13、行的客户身份识别措施符合反洗钱法律、行政法规和本方法的要求D经国家反洗钱行政主管部门同意18、依据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理方法规定，金融机构在以下状况下应当对客户身份进展重识别。A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的B. 从前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的 C金融机构获得的客户信息与从前已经把握的相关信息存在不全都或者相互冲突的D客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐惧融资分子的姓名或者名称一样的19、依据证券公司反洗钱客户风险等级划分标准指引试行规定，以下说法正确的选项是：。A证券公司应按客户风险等级对其账户赐予相应的系统标识 B证券公司应对高、中风险等级的客户开展定期审核 C证券公司应在持续监控过程中，适时调整客户的风险等级 D证券公司应当按规定妥当保管客户风险等级划分相关档案资料，并对客户信息予以保密20、依据金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法，金融机构及其工作人员觉察交易的 有特别情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当提交可疑报告。A金额B频率C流向D性质