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1、 反洗钱宣传材料 反洗钱宣传材料 反洗钱宣传资料 反洗钱学问一点通 第一局部认清黑白 1、什么是洗钱？ 依据我国刑法的有关规定，洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。 2、洗钱活动有哪些途径或方式？常见的洗钱途径或方式有： 通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系；通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移；利用现金交易和兴旺的经济环境，掩盖洗钱行为；利用别人的账户提现，切断洗钱线索； 利用网上银行等各种金融效劳，避开引起银行关注；设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”； 通过买卖股票、基金保险或设立企业等各种投资活动，将非法资金合
2、法化； 通过珠宝古董交易和虚假拍卖进展洗钱等。3、谁是洗钱活动的受害者 洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金，使不法分子到达占有非法资金的目的，从而帮忙、刺激更严峻和更大规模的犯罪活动。洗钱活动严峻危害经济的安康进展，助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公正。洗钱活动造成资金流淌的无规律性，影响金融市场的稳定。洗钱活动损害合法经济体的正值权益，破坏市场微观竟争环境，损害市场机制的有效动作和公正竟争。洗钱活动破坏金融机构稳健经营的根底，加大了金融机构的法律和运营风险。洗钱活动与恐惧活动相结合，还会危害社会稳定、国家安全并对人民的生命和财产形成巨大威逼。 其次局部正本清源-反洗钱工作
3、旗帜鲜亮 1、为什么金融机构是反洗钱的第一道防线？ 洗钱行为一般分为三个阶段：一是放置，即把非法资金投入经济体系，这主要在金融机构完成；二是离析阶段，即通过简单的交易，使资金的来源和性质变得模糊，非法资金的性质得以掩饰，而金融机构正是供应各种交易效劳的机构；三是归并阶段，即被清洗的资金以所谓合法的形式被使用。 洗钱行为的三阶段特点说明，金融机构作为资金融通、转移、运用的中转站和集散地，客观上简单成为洗钱活动的渠道。然而，随着金融效劳智能化的进展，任何通过金融机构进展洗钱的活动都会留下蛛丝马迹。因此，金融机构是监测和打击洗钱活动的第一道防线。 2、金融机构履行反洗钱义务是否会侵害个人隐私和商业隐
4、秘？ 金融机构开展反洗钱工作不会侵害客户的个人隐私和商业隐秘。为了在反洗钱工作中合理、有效地爱护金融机构客户信息，我国反洗钱法作出了明确规定：一是要求对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何组织和个人供应。二是对反洗钱信息的用途作出了严格限制，规定反洗钱行政主管和其他依法负有反洗钱监视治理职责部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查，同时规定司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。三是规定中国人民银行设立中国反洗钱监测中心，作为我国统一的大额可疑交易报告的接收、分析、保
5、存机构，避开因反洗钱信息分散而侵害金融机构客户的隐私和商业隐秘。 3、不通过金融机构的洗钱能否受到反洗钱监测？ 固然会。从趋势看，洗钱活动正逐步向非金融机构渗透。依据我国反洗钱法第三十五条的规定：“应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监视治理的详细方法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门制定”。反洗钱监测范围将不断拓展，除了银行、证券、保险等金融机构外，还将逐步掩盖其他易被洗钱分子利用的非金融机构。 这些非金融机构包括：房地产销售机构；贵金属和珠宝交易商；拍卖行；典当行；律师事务所；会计师事务所等。第三局部爱护自己-请您远离洗钱活动 1、主动协作金融机构进
6、展客户身份识别 为了防止他人盗用您的名义从事非法活动，为了防止不法分子浑水摸鱼扰乱正常金融秩序，您到金融机构办理业务时需要协作完成以下工作：出示您的身份证件；照实填写您的身份信息，如您的姓名、年龄、职业、联系方式等；协作金融机构以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；答复金融机构工作人员合理的提问。 2、不要出借自己的身份证件 出借自己的身份证件，可能产生以下后果：他人借用您的名义从事非法活动；可能帮助他人完成洗钱和恐惧活动；可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊您的诚信状况受到合理疑心； 因他人的一正值行为而致使自己声誉受损3、不要用自己的账户替他人提现 通过各种方式提现是犯罪分子最常采纳的
7、犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户（包括银行卡账户）或公司的账户为他人提取现金，躲避监管部门的监测，为他人洗钱供应便利。也有人通过自己的账户为他人提现进展诈骗或携款潜逃。然而，法网恢恢，蔬而不漏。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。 4、为躲避监管标准拆分交易而弄巧成拙 即使金融机构将您的交易作为大额交易报告给有关部门，法律也确定了严格的保密制度，确保您的财宝信息不会为第三方所知悉，同时被报告大额交易并不代表有关部门疑心您资金的合法性或交易的正值性，有关部门不会仅凭交易金额就断定洗钱活动的存在。假如您为避开大额交易报告而刻意拆分
8、交易，既可能引起反洗钱资金监测人员的合理疑心，又可能增加您的交易费用，降低您金融交易的效率。 扩展阅读：反洗钱宣传材料 反洗钱学问问与答 1、什么是洗钱？ 答：洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括供应资金账户、帮助转换财产形式、帮助转移资金或汇往境外等。2、清洗什么钱将构成洗钱罪？ 答：这主要是指清洗毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐惧活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂罪、破坏金融治理秩序罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益、将构成洗钱罪。3、为什么要反洗钱？ 答：洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严峻犯罪，扰乱正常的社会经
9、济秩序，破坏社会公正竞争，甚至影响国家声誉。因此，我们依法实行大额和可疑资金监测、反洗钱监视检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。 4、国家反洗钱行政主管部门是指哪个部门？其主要职责是什么？还有其他部门参加反洗钱治理工作？ 答：国家反洗钱主管行政部门是指中国人民银行，主要负责组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测，制定金融机构反洗钱规章，监视检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作，调查可疑交易，开展反洗钱国际合作等。在国家层面上，还有公安部、外交部、最高人民法院、最高人民检察院、银监会、证券会、保监会等23个部门参加的反洗钱工作部际联席会议。5
10、、反洗钱工作会不会侵害个人隐私和商业隐秘？ 答：不会的。中华人民共和国反洗钱法重视爱护个人隐私和企业的商业隐秘，并特地规定对依法履行反洗钱职责而获得的客户身份资料和交易信息要予以保密，非依法律规定，不得向任何组织和个人供应。 中华人民共和国反洗钱法还规定，反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监视治理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查；司法机关依法获得的的客户身份资料和交易信息只能用于反洗钱刑事诉讼。 6、客户到银行办理哪些业务需出示客户身份证件？ 答：与客户建立新业务关系时，或金融业务到达规定数额时，金融机构要对客户身份证件进展识别，保证客户身
11、份的真实性和合法性，并依据规定留存客户身份信息。因此，个人办理金融业务时，应出示真实有效的身份证件功其他身份证明文件，并填写根本身份信息。 如到未开户银行办理现金汇款、现钞兑换、票据兑付业务且单笔金额超过1万元人民币或外币等值1000美元，应协作出示并复印有效身份证件或其他身份证明文件。个人办理5万元人民币或外币等值1万美元的现金存取业务，应出示有效身份证件或其他身份证明文件。 7、代理他人办理金融业务的客户，应如何协作金融机构履行客户身份识别义务？ 答：客房代理他人办理金融业务，应出示被代理人及本人有效身份证件或其他身份证明文件，填写姓名、联系方式、身份证件或其他身份证明文件的种类和号码等信
12、息。 8、在与客户的业务关系存续期间，金融机构还会持续履行客户身份识别义务？ 答：是的，金融机构还要持续地关注客户及其日常经营活动以及金融交易状况，并准时提示客户更新资料信息。 9、当客户要求变更姓名或名称等身份信息时，金融机构是否还需要重新识别客户？ 答：是的，当客户要求变更姓名或名称、身份证件或身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或负责人等信息时，金融机构应当重新识别客户，客户应向金融机构出示相关信息。 10、金融机构除核对身份证件外，还可实行哪些措施识别客户身份？答：金融机构还可以实行要求客户补充其他身份资料或身份证明文件，回访客户，实地查访或者向公安、工商行政
13、治理部门核实等措施。如金融机构目前能联网核查居民身份证信息。 11、客户在金融业务关系存续期间，假如从前提交的身份证件或其他身份证明文件已过期了，该怎么办？ 答：应准时更新身份信息，若未在合理期限内更新且无合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。 12、假如客户所办理的业务部份符合洗钱特征，银行会拒绝交易的吗？答：交易符合可疑交易标准，并不意味着客户就是洗钱分子，因此金融机构要针对不怜悯形，实行不同措施。比方你去银行开户时说没有身份证或使用假名开户，银行确定会拒绝。不涉及到这一类特征的业务，比方你的账户资金进出很频繁，与你的身份或经营状况不符，银行不会拒绝办理业务，但会作为可疑交易上报。 友情提示：本文中关于反洗钱宣传材料给出的范例仅供您参考拓展思维使用，反洗钱宣传材料：该篇文章建议您自主创作。