关于金融专业的实习报告四篇.docx

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1、 关于金融专业的实习报告四篇 这一周在做的主要工作是带学生进展生产实习,说是生产实习,可是由于专业的特别性银行和保险不大可能在短短一周时间里让学生们亲自上手做什么实践工作,所以除了周一带着学生们到保险公司走马观花地参观了一圈以外,主要的时间是请有关的业务人员到校内给学生们讲课。 这一周的课程很艰难对于我和学生都是如此。对于我本人来讲,很少有一周当中每天都要到学校至少走一遭的阅历,而且除了要上好自己的课和做好其他工作以外,还要把一天中的相当一段时间用来安宁静静地坐在那里听别人讲课;对于学生来讲,听这些并非教师的业内人士讲课,要么昏昏欲睡,要么心情高涨得管不住自己的嘴巴想谈论几句,对那些平常出勤就

2、不太好的学生来讲,可能更是煎熬得紧吧。 学生们不仅要听课,每人还要完成生产实习总结报告一份,这个“作业”不知会做成什么样子。反正我是尽力做了模板了,还特地写了近500字的填写指导,也算仁至义尽了吧。不过为了与学生公平,在此我自己也作个总结吧。 一、实习日志(简记) 月27日:上午申请下周的借用教室,通知学生下午召开实习发动会,下午参与实习发动会; 月30日:早上组织学生乘校车,参观人保人寿公司,听取有关企业概况的介绍,听取有关保险营销的报告,与公司负责人落实后面几天的日程安排,中午组织学生乘校车返校(其间有学生逃走,生气!); 月31日:下午组织学生听取个险营销专题报告,晚上完成生产实习总结报

3、告模板和填写指导; 月日:上午组织学生听取银行保险及职业经理人素养专题报告,课后总结,对当天及前一天学生的纪律提出批判; 月日:早上调试投影设备,组织学生听取保险公司风险防控专题报告,下午接到通知次日规划有变,再申请借用教室,通知学生; 月日:下午组织学生听取银行柜面业务专题报告,晚上组织学生听取银行职业道德与银行风险防范专题报告。 二、心得体会 除了周一与保险公司两位经理落实日程用了近一小时和周四上课缺席一个半小时以外,几乎全部的课我都听了,也算善始善终了吧,可能比有些学生的出勤率还高呢。并且尽可能地作了听课笔记,还根据领导要求对讲课内容录了音,所以应当还是有资格谈点心得体会的吧。总结起来,

4、有以下三点: 1. 实务和理论确实很不同。上学的时候也有实习环节,记得安排了到耀华玻璃厂还有一家福利纺织厂(厂名忘了,似乎是生产帆布的)实地参观,也请了贸易公司的负责人到校内讲课,看了些单证,当时被“赠送”的几份样张至今仍妥当保存着呢。当时就感觉企业中的贸易实务跟教材里的差异很大,即便像国际贸易实务这样的书本都念得烂熟了,遇到详细的业务尤其是那些花花绿绿的票证还是不知如何下手。这次带学生们实习感觉也大体如此。比方教材里面介绍银行业务确定放很大留意力在传统的存贷业务方面,但是今日才知道目前的商业银行中竟然5070%的业务和利润来自于代理业务,而讲课教师更是坦言,本地大中型企业(原来的骨干企业)几

5、乎没有景气的,例外的只有福利厂,而传统的贷款业务领域面对企业的坏账死账着实不少,亮点只在房贷这一块。我没有任过保险方面的课程,不过就自己浅薄的保险学问来讲,课程中确定不会很生动地描绘个险营销中如何与客户沟通,银保产品的渊源与进展,更不会涉及银行柜员拉存款与推销银保产品之间悬殊的提成差距。虽然当教师与当学生的时代不同了,立场不同了,见识不同了,但是有一点熟悉好像没有变实务往往不似理论那样系统严谨且冠冕堂皇,尤其是就某一岗位而言似乎有些程序化得索然无味,不过大局部人始终是要从事实务的。 2. 专业人士的风范值得赞许。上周去联系实习单位的时候是临时得到通知的,所以当时穿得不仅casual简直有点hu

6、mble了,进入保险公司看到那些西装革履的工作人员感觉自己失礼得无地自容。本周到学校来给学生们讲课的几位专业人士,不管年资、岗位如何,也一律是仪表得体。即使前几每天气阴冷,几个年纪不大的小经理还是坚持衬衫西装的职业装扮,狡猾说我看着都有点替她们冻得慌,不过保持职业风度这一点的确值得佩服。作为金融从业者,无论是保险营销经理,还是内勤业务人员,还是银行工,言谈举止中都透露出行业特色专业与敬业。营销经理自信满满,对自己的专业侃侃而谈,很擅长调动现场气氛;内勤业务人员特殊严谨,讲话井井有条,连ppt都比营销经理的严厉得多;银行工则更多地是注意语言表述的精确,并且似乎对多媒体这些东东都不怎么感冒,这是不

7、是表示他们对许多事情的态度上更倾向于保守呢?不管讲课中个体表现差异多么大,有一点是共通的,那就是他们无一例外地都特殊守时提前至少15分钟到场,讲课中也很少东拉西扯耗时间的现象。 3. 从不同的演讲者身上吸取阅历教训。这些天接触的这几位演讲者,外表上看表现最好的是保险公司的几位年轻的组训讲师,不过之所以加上“外表上”几个字,也暗含着在下对他们的风格不是非常认同激情澎湃有余,内功缺乏。原来挺好的保险产品,怎么越听越像传销的呢,有些技巧颇有本山大叔忽悠的风范。还是周二的时候那位个险营销经理推举的joe jordan的那个演讲精彩,呵呵,不过让他们到达那个水平的确是吹毛求疵了。相形之下,运营部的主管讲

8、课的风格就有点沉闷了,虽然也有许多案例穿插其间,不过还是感觉理论多了点,而且系统性太强,呵呵,有点像教师上课了。银行的两位人士表现差距太大,尤其是在同一天中时隔三小时先后出场更是强化了这个感觉。前面那位明显不只是紧急,主要是预备工作不充分,这一点值得全部想站住讲台的人引以为戒;后面这位是本人最观赏的,主题明确,见地精到,案例丰富,预备充分,虚心有加,字写得满好的,而且还有那么点紧急,呵呵,其实我觉得紧急是由于重视(预备不充分的除外),固然太紧急就简单出错甚至出丑了,所以窃以为小小紧急的状态是最好不过了。 金融专业的实习报告 篇2 我叫*,做为一名金融专业的学生,我此次选择了*银行做为实习单位,

9、此次实习的目的在于通过xx银行的实习工作,充分把握银行业务的根本技能,熟识银行日常业务的操作流程以及工作制度等,为今后的工作奠定根底。我此次实习的岗位是银行大堂经理及综合柜员。而此次实习过程主要包括以下2个阶段: 一、培训阶段 (1)通过培训了解单位根本状况与机构设置,人员配备,企业文化与营业网点安全保卫等。 (2)学习把握人民币的根本方法,鉴别钞票真伪的主要方法与数钞的根本技巧及零售业务技能操作的训练。学习银行卡及根本学问。 (3)学习银行的”根本业务流程,主要包括以下方面:银行的储蓄业务如定活期一本通存款、整存整取、定活两便、教育储蓄等。银行的对公业务,如受理现金支票,转账支票,签发银行汇

10、票等。银行的信用卡业务,如贷记卡、准贷记卡的开户、销户、现金存取等;联行业务;贷款业务等。 (3)学习银行会计核算方法,科目设置与账户设置,记账方法确实定等。区分与比拟银行会计科目账户与企业的异同。 (4)学习外汇英语及中行柜台营销技巧与效劳礼仪。并进展零售业务的综合操作测试。 二、实习阶段 (1)跟支行主任学习相应的理论根底学问及银行相关各种文件 (2)跟综合柜员学习银行根本业务操作 (3)跟大堂经理学习大堂营销技巧及解答客户询问 三、实习内容: (一)跟支行主任学习相应的理论根底学问及银行相关各种文件 在实习的前几天里,我主要跟主任学习相应的理论根底学问及银行相关各种文件。一方面要学习相关

11、的实务操作,其中会计占决大多数,既要强化已有的学问,还要学习新的学问,另一方面,还要学习人民银行下达的相关文件。结合中行金融报,金融讨论等杂志刊物,了解银行改革的方向,动态。银行的创新与进步,是与国外银行竞争的根本条件。所以银行从上到下,都要树立一种竞争意识,效劳意识。对于4月在各支行开展的“atm机竞赛”活动就是要提高银行人员的效劳意识,增加其效劳理念,以优质的效劳让顾客满足。同时通过实习还让我们了解银行的业务,中行的业务构造较为多元化有公司业务,个人业务,资金业务,网上银行业务以及国际业务,西大街支行主要划分有4个板块,有对公业务,对私业务,其他业务以及与平安保险公司联合的平保业务等。我实

12、习的主要是对私业务,主要包括个人结算、银行卡业务、个人理财类产品为主的个人中间业务体系。 (二)跟综合柜员学习银行根本业务操作 在学习各种相关银行学问的同时,我还积极向综合柜员学习银行根本业务操作。由于现在银行是实行的柜员制,所以我并没有时机去进展实时操作,所以能做的就是把培训时的技能操作与综合柜员的操作结合起来,查找两者的不同,并记录下不同业务类型的交易码与分析码及特别业务的类型。但是就是从旁边的学习中,我同样学到了许多的东西。当银行提出从以产品创新为中心到以顾客为中心转变的原则时,就是对业务员最大的挑战与考验。业务员所要求的不仅是娴熟的业务操作,更应懂得如何同顾客沟通,为顾客效劳,效劳优于

13、治理,一个好的治理者更是一个好的效劳者。起初对于那种一张报纸,一杯茶的治理者的生活在这彻底转变,报纸是了解客户,了解银行的手段。茶是效劳于客户的。“创立学习性组织,争做学习性员工”每个员工勤奋学习的精神,带动着银行业务的广泛开展。通过与业务员的接触,我还了解了银行的操作流程及储蓄业务方面的学问。储蓄业务实行的是柜员负责制,就是每个柜员都可以办理全部的储蓄业务,即开户,存取现金, 挂失,解挂,大小钞兑换,受理中间业务及外汇业务等.对于每一笔业务,我都学习了其abis系统的交易代码与操作流程,业务主要可分为单折子系统与信用卡字系统两类.此外我还学习了营业终了时需要进展的abis轧账与中间业务轧库,

14、学习如何打印流水,平账报告表,重要空白凭证销号表,重要空白凭证明细核对表,审查传票号是否连续金额是否精确,凭证要素是否齐全等。以及明白了事中监视与事后监视的重大意义。 (三)跟大堂经理学习大堂营销技巧及解答客户询问 在实习的大局部时间里,我除了跟综合柜员学习银行业务,分钞、扎钞外就是是跟大堂经理学习大堂营销技巧,维持大堂的排队秩序及解答客户的询问。在大堂工作要特殊注意礼仪,礼仪是人们在交往活动中形成的行为标准与准则,成天与客户打交道的大堂经理,代表着企业的形象与名誉,所以一切都要当心慎重。经理告知我要做好大堂的礼仪工作,就必需做到以下四个方面,干练、稳重、自信、亲与。营业中的礼仪主要有四大内容

15、:(1)解答客户问题。(2)营业中分流客户。 (3)维护大堂秩序。(4)适当理财产品的营销。其中解答客户问题就要求大堂经理必需了解银行的每一业务及其操作流程,所以要想做好一个大堂经理,必需拥有丰富的学问面。由于中行职责有外汇类职能所以在中行做大堂经理时我的主要任务就是负责引导外籍顾客的外币储蓄及兑换工作。 实习收获与体会:通过这次毕业前的实习,除了让我对xx银行的根本业务有了肯定了解,并且能进展根本操作外,我觉得自己在其他方面的收获也是挺大的。作为一名始终生活在单纯的大学校园的我,这次的毕业实习无疑成为了我踏入社会前的一个平台,为我今后踏入社会奠定了根底。 首先,我觉得在学校与单位的很大一个不

16、同就是进入社会以后必需要有很强的责任心与扎实仔细的工作态度。在工作岗位上,我们必需要有剧烈的责任感,要对自己的岗位负责,要对自己办理的业务负责。比方:假如是一个柜员的汇款业务没经其他柜员审核,汇款就不会发出,柜员就会受到风险惩罚。假如是不当心弄错了钱款,而又无法追回的话,那也必需由经办人负责赔偿。所以在办理与银行现金有关业务时肯定要慎重细心。 其次,我觉得尽快完成自己的角色转变。对于我们这些马上踏上岗位的大学生来说,如何更快的完成角色转变是特别重要与迫切的问题。走上社会之后,环境,生活习惯都会发生很大变化,假如不能尽快适应,仍把自己能学生对待,必定会被残酷的社会淘汰。既然走上社会就要以一名公司

17、员工的身份要求自己,严格遵守公司的各项规章制度。 金融专业的实习报告 篇3 20xx年XX月份,我有幸到XX证券公司,从而开头了我两个月左右的实习生活,在这一段时间里,我近距离接触了XX证券XX营业部,在了解XX证券进展历程、公司文化的同时,更多的知道了营业部各部门的职能,其日常的业务流程,以及营业部的特色效劳,同时深入学习了中国证券市场行业的相关学问,并且在与客户沟通中熬炼了自己的沟通、沟通和处理问题的力量。 实习内容 我被安排在营销部工作,主要跟Xx学习。我从以下几个方面介绍我的实习工作。 首先是每天9:00上班,早到的话可以在公司的大厅阅读证券报刊、杂志。了解国家的宏观经济政策,财经要闻

18、,以及证券市场最新信息,如上市公司信息披露等公告,主要分析市场热点和读一些股评。 接下来就是开头一天的根本工作。 整理客户资料,客户资料包括开户申请书,开户合同书,银证对应申请书,客户资料变更表及客户身份证,银行卡,股东代码卡等复印件,所作的相关工作大致包括以下三个方面: 1、理清相关的客户资料,并准时核对当天业务所产生的各项单据,确保完整精确,没有遗漏。假如有什么缺失,肯定要准时赐予订正。有什么出入大的问题要上报反映。很长一段时间弄得我们都对单据特殊敏感,总怕有什么闪失。 2、把理清整理过的客户资料按挨次装入客户的档案袋。然后归到档案的柜子里。 3、有时间我们要把当天产生的自然人注册表和身份

19、证的复印件,开户文本一同扫描到各个业务科目名目下,然后统一发到总部。 整理客户资料在实习中占了肯定重量工作,这是一个简洁但是相当繁琐的过程,需要细心和急躁;客户资料档案的有序整理是为了将来需要时能够便利快速查找,所以工作人员对我们进展仔细的指导,还有就是对开户文本的扫描。对新开户和以前开户还没有扫描的文件都要统一进展扫描以电子版的形式保存。 在我们实习的过程中,XX证券的工作人员对我们进展了热忱的接待和指导,感谢他们的关怀,在这里特殊要感谢XX和XX,在表扬我日常工作的同时,更多的教我们为人处事的道理。 此次实习不管在学问的稳固还是阅历的积存上都使我有很大的进步。在证券市场这个大海洋里,个人只

20、有不断磨练直到成熟才能取得胜利。虽然实习只有两个月,但是使我非常受益。在这次实习中学院努力为我们争取这个难得的实习时机,在他们的努力下我们才能顺当地完成此次实习。在今后的时间里我还需要查找时机不断地熬炼自己,并积存阅历,为自己以后从事这个方面的工作奠定根底。 建议 进过我们这次实习,让我想到要对学院说:盼望学院能对我们金融专业的学生,做一些考证的要求。例如证券证,保险证,基金证等,并组织培训的教师团体和课程授课,这样能够对今后金融这个专业的同学有明确的就业方向和选择。引进多些与金融专业相关的实训平台,让同学更深入学习金融专业的学问。 金融专业的实习报告 篇4 一、实习目的 本次实习的目的是要把

21、在学校所学的学问充分运用到现实社会岗位中,找到实际差距以更好弥补当中所缺乏的问题所在。在实习当中我会更好的把握问题的方向,弥补平常书本所学的学问的漏洞。 二、实习详细内容 1、柜面业务岗实习 柜面岗是银行最根底的工作岗位,也是我们平常去银行办理一般业务所接触到的岗位。同时柜面岗分为现金业务区和非现金业务区,业务对象分类分为对公业务和对私业务。我在刚开头实习的时候主要在非现金业务柜(对公业务区)学习,通过细致观看和师傅的急躁教育,我从中学到了不少学问。比方: 供给账户开户需要的证件有:营业执照,企业代码证,税务登记证,法人和降半人身份证,授权书,开户许可证,说明书等,非本地单位开户需出示当地人银

22、行开出的为开立根本户的证明。开立银行账户经人像凭批准后次日起的三个工作日后才能办理支付业务。企业与银行办理业务受限就是需要在银行开立结算账户。银行结算账户是指银行为存款人开立的用于办理现金存取转账结算等资金收付活动的活期存款账户。单位银行结算账户暗用途分为根本存款账户,一般存款户,专用存款户和临时存款户四种。根本存款账户是存款人的主办账户,存款人日常经营活动的资金收付及其工资,奖金和现金支取应当是通过该账户办理。一般存款账户用于办理存款人借款转存,借款归还和其他结算资金支付。该庄户可以办理现金缴存,但不能办理现金支取。而专用存款账户则是用于办理各项专用资金的收付,临时存款账户是办理临时机构及存

23、款人临时经营活动发生的资金收付。 2、大堂经理岗位实习 在一半的实习时间里,除了跟综合柜员和客户经理学习银行业务外另外就是向大堂经理学习营销技巧,维持大堂秩序以及解答客户的询问。我在此实习期间学会了单据治理,例如:假如客户要办卡开户或办存折,我们要为其供应个人客户业务申请书并帮助客户正确填写。假如不是本人亲自办理,还需要为其供应代理人开立个人结算账户核实单。假如客户要存办理对公转账业务,我们要为其供应进账单并让客户将转账支票正反面的付款人,收款人,背书人和被背书人填好,检查公司章有无模糊现象等,检查完毕后将客户引至非现金业务区对应窗口办理业务。在大堂工作要特殊注意礼仪,礼仪是人们在社交活动中形

24、成的标准准则,时刻在与客户打交道的大堂经理代表着企业的形象和名誉,所以一切要当心慎重。要想做好大堂经理工作必需要做到干练,稳重,自信,亲和。营业中的礼仪主要有:解答客户问题,营业中分流客户,维持秩序,社当理财产品营销。其中解答客户问题就要求大堂经理必需了解银行的每一业务的操作流程,所以想要做好一个大堂经理,必需要拥有丰富的学问面。 三、实习心得体会 这次实习,总的来说,有苦有甜。对我来说,是一种挑战,也是一个时机。一个月的银行实习,让我对银行的根本业务有了肯定的了解,并且我觉得自己在其他方面的收获也是特别大。我真实地感受到自己所学的学问的浅薄和在实际运用中的专业学问的匮乏。刚开头的一段时间里,

25、对一些工作感到无从下手,茫然不知所措。在学校学到的学问,一旦接触到实际,才发觉自己的差距。 “纸上得来终觉浅,绝知此事要躬行”看似简洁的业务处理,当真正上岗时却有这么多的细节需要留意。比方:对客户的态度,首先是要用敬您好,请签字,请慢走,:其次,与客户传递资料室必需起立并双手接送,最终对客户的一些问题和自学必需要急躁解答。这使我熟悉到真正的工作当中要求的事我们严谨和细致的工作态度,这样才能在自己的岗位上有所进展。作为一名在校大学生,这次的暑期实习无疑成为了我踏入社会前的一个平台,为我今后踏入社会供应一次良好的契机。 首先,我深刻体会到银行工作标准化治理,严格执行标准的重要性。那么,在工作岗位上

26、,必需要有很强的责任心,要对自己的岗位负责,要对自己办理的业务负责。例如,在银行工作,假如没有完成当天的工作,职员必需加班:假如是不当心弄错了钱款,而又无法追回,那也必需有经办人负责赔偿。同时,遇到不懂得问题向他人虚心求教,遵守组织纪律和单位规章制度,按时上下班等。其次,工作后每个人都必需坚守职业道德和女里提高自己的职业素养,正所谓做一行摇动一行的行规。这一点我从实习单位同事哪里还深有体会。现在的银行已经类似于效劳行业,所以支援的工作态度尤为重要。 再次,培育良好的工作习惯,虚心向他人学习,和同时培育钻对合作精神,在实际生活中学习与沟通沟通等一些做人处事的根本原则,不断培育好的习惯,不断提高自己的素养。在银行,尽管很多操作看似简洁重复枯燥,但要做到保持适中如意的工作热忱和长期的精确无误还需要加倍努力以及进一步再学习。从这次实习中,我熟悉改良了自己的一些缺点,学会了如何戒骄戒躁,急躁慎重地对待每一笔业务。 熟悉到这些,我更需要将自己在大学里所学的学问与更多的实践结合在一起,用实践来检验真理,是一个具备较强的处理根本实务的力量与比拟系统的专业学问,这才是我们实习的真正目的。

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