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1、 关于违反厂有关规章制度的处罚规定 * 制 药 厂 管 理 标 准-人 员 机 构 文件名称 制 订 人 制订日期 制订部门 行政部关于违反厂有关规章 制度的惩罚规定审 核 人 审核日期 分发部门编 页码 数SMP-RY-011-00 1-1实施日期批 准 人 批准日期 各部门、各车间目的：标准对违反厂有关规章制度的惩罚。适用范围：适用于违反厂各项规章制度者。责 内 任：行政部负责本制度的执行和监视。容：1.员工不行将食物带入厂区，生产车间内不准吃东西。饭堂早餐用餐时间不超过 7:45 时，中餐用餐时间不早于 11：45 时。违反者每次罚款 10 元。2.员工上班迟到，当月内第一次 5 分钟内
2、罚款 5 元，10 分钟内罚款 10 元；其次次 5 分钟内罚款 10 元，10 分钟内罚款 20 元；第三次 5 分钟内罚款 15 元，10 分钟内罚 款 30 元；迟到超过 10 分钟扣发当日工资；迟到第四次者按停工处理。员工下班早 退按扣发当日工资处理。3.厂区内一律不准吸烟。违反者每次罚款 20 元。4.凡不穿工作服者，不能进入车间。生产车间员工不准穿工作服（衣、帽、鞋）吃饭 和上厕所；违反者每次罚款 20 元。5.生产车间内不准随便摆放食具、茶杯。食具、茶杯应定点统一摆放。违反者每次罚 款 5 元。6.员工上班时间内，不准串岗、离岗、睡岗。违反者每次罚款 20 元。如造成事故者，交厂
3、部处理。7.员工应遵守厂各项卫生治理制度。违反者每次罚款 10 元。8.员工应严格根据安全生产规章制度进展生产。下班前应关闭电源、汽源、水源。违 反者每次罚款 20 元。如造成事故者，交厂部按编号为 SMP-FA-003-00安全生产事 故治理制度处理。9.厂区内不准随地吐痰乱抛垃圾。违反者，每次罚款 20 元。10.员工上、下班，不行代人打卡。违反者，代打卡人及应打卡人每人每次罚款 20 元。其次篇：违反规章制度惩罚 严峻违反公司规章制度条款 一 涉嫌违反治安惩罚法及构成犯罪的行为 1.盗窃同仁或单位财物（包括学问产权等无形资产）者 2.对同仁施以暴力敲诈讹诈或有重大威逼污辱行为者 3.聚众
4、闹事妨害正常工作秩序者 5.有意毁坏公物，金额较大者（500元及以上）6.在单位内部有伤风败俗之行为者 7.利用职权受贿或以不正值手段谋取私利者 8.严峻违反各种安全制度，造成重大人身或设备事故者 9.利用公司名誉招摇撞骗，使公司蒙受名誉或经济损失者 10.11.伪造公司公文或公章者 经公检法部门赐予行政拘留、劳教、判刑处理者 二 违反单位考勤制度的行为 1.一个月内迟到、早退达6次（含）以上者 2.连续旷工3天或缺乏3天，但月累计次数达3次者 3.一年内请事假超过30天者 4.经查实发觉请虚假病假者 5.在工作时间睡觉或擅离职守，导致公司蒙受重大损失者 6.无故旷工未向领导汇报给公司造成重大
5、损失者（大于或等于5000元）者 7.违反公司考勤制度内累计记大过3次或记小过累计10次者 三 违反公司员工日常行为标准及工作纪律的行为 1.屡次违反公司员工日常行为标准因此被记大过内累计3次以上者 2.有意违反公司员工行为标准，给公司形象或利益造成重大损害者 3.违反公司员工日常行为标准因此被记小过内累计10次以上者 4.上班时间长时间从事非工作范围内活动，被发觉经批判仍不悔改达3次者 四 违反单位保密诚信制度行为 1.虚报工作成绩骗取公司嘉奖或躲避公司惩罚的行为 2.遗失重要公文未准时汇报者 3.有意撕毁公文者 4.有意泄露重要商业机密者 5.隐瞒重要事实或供应虚假材料骗取公司提拔者 五
6、影响生产秩序及侵害公司利益的行为 1.在外从事其次职业，在本公司以外单位取得酬劳或非法经营活动者 2.借用公司名义承揽业务谋取私利者 3.非法收受商业贿赂或回扣者 4.非法煽动罢工、怠工，影响工作秩序者 5.非法携带危急品或违禁品进入公司者 6.工作严峻失误导致公司大量产品不合格或者导致公司其他重大利益损失者 7.有意严峻损害公司利益者 六 违反员工治理制度的行为 1.员工拒不听从单位正常工作调动者 2.员工不听从上级指挥，目无领导，顶撞上级，而影响公司指导系统的正常运作，情节严峻者 3.造谣生事，捏造事实，导致其他员工降薪、降职或受处分者 4.散布虚假信息，分裂员工关系，扰乱公司正常治理秩序
7、，破坏公司安定团结者 以上条款经职工代表大会投票表决通过，由年 月日开头实行 职工代表签名 年月日篇二：员工违反企业规章制度处理规定 第一章 总则 其次章 处理方式及规章 第三章 违规行为及处理 第一节 违反授权治理规章制度行为及处理 其次节 违反资金规划治理规章制度行为及处理 第三节 违反信贷业务规章制度行为及处理 第四节 违反外汇业务规章制度行为及处理 第五节 违反风险资产治理规章制度行为及处理 第六节 违反储蓄存款业务规章制度行为及处理 第七节 违反银行卡业务规章制度行为及处理 第八节 违反会计出纳规章制度行为及处理 第九节 违反联行结算规章制度行为及处理 第十节 违反重要空白凭证、有价
8、单证治理规章制度行为及处理 第十一节 违反固定资产治理及集中选购规章制度行为及处理 第十二节 违反财务治理规章制度行为及处理 第十三节 违反代理业务规章制度行为及处理 第十四节 违反基金托管业务规章制度行为及处理 第十五节 违反业务合同治理规章制度行为及处理 第十六节 违反经济纠纷治理规章制度行为及处理 第十七节 违反计算机治理规章制度行为及处理 第十八节 违反人事工作规章制度行为及处理 第十九节 违反监察工作规章制度行为及处理 其次十节 违反稽核工作规章制度行为及处理 其次十一节 违反安全保卫规章制度行为及处理 其次十二节 违反档案、印章、保密治理规章制度行为及处理 其次十三节 违反后勤治理
9、规章制度的行为及处理 其次十四节 其他违反规章制度行为及处理 第四章 处理程序 第一节 经济惩罚程序 其次节 纪律处分程序 第三节 其他处理程序 第四节 复议程序 第五章 附则 各省、自治区、直辖市分行，新疆兵团分行，各直属分行，各培训学院： 现将中国农业银行员工违反规章制度处理暂行方法（以下简称处理方法）及有关说明印发给你们，请仔细学习，遵照执行。并就有关问题通知如下： 一、充分熟悉总行制定处理方法的目的和意义 制定统一的处理方法，是总行加强内掌握度建立的重大举措，其目的是为了严格执行各项规章制度，强化内部治理，维护正常的经营治理秩序，保障农业银行资产安全和稳健经营，扭转全系统多年以来存在的
10、有章不循、执法不严、惩罚不力的局面，促进农业银行的改革进展。 1997年以来，总行先后下发了8个单行的违反规章制度惩罚方法，还有一些分散在各类业务治理制度或操作规程中的惩罚规定。这些规定对标准业务经营，严厉处理各种违规行为起到了肯定作用。但是，由于这些处理规定缺乏有机的协调和统一，在肯定程度上存在着冲突、重复和惩罚尺度不全都的问题。随着我行业务的进展，大量新业务消失，原有的惩罚规定亟需依据实际状况加以充实和完善。同时，金融违法行为惩罚方法出台以后，国家有关部门又相继制定了许多违规违纪的处理规定，我行原有的各项处理规定必需据此作出调整。因此，在对现有各项违规处理规定进展清理的根底上，尽快制定统一
11、的处理方法非常必要： 一是使处理方法符合国家有关规定，为我行处理各种违规行为供应合法有效的依据； 二是统一设定处理的类型、幅度，避开对同一性质问题处理轻重不一； 三是制定一个集中、全面、细致的处理方法，转变现有处理规定分散、漏缺的状况，推动我行规章制度建立。 处理方法对落实我行各项规章制度、加强标准化治理具有重要作用。各级行要严格执行处理方法的规定，进一步标准经营治理行为，提高经营治理的制度化、标准化水平。 二、要高度重视并切实抓好处理方法的贯彻落实工作 处理方法在违规行为的处理原则、方式、规章、权限、程序、尺度等诸多方面都有较大调整，是我行执法检查、稽核、治理和惩罚的根本依据。全面领悟和把握
12、处理方法的内容和精神实质，对于正确适用处理方法，发挥处理方法依法从严治行的作用特别必要。因此，各级行要切实抓好处理方法的学习和培训工作，使每一名员工都能够充分熟悉到总行制定处理方法的目的和意义，熟识和把握处理方法的各项内容和要求，自觉照章办事，从而标准经营治理和业务操作行为，发挥处理方法的警示作用。特殊是各级行高级治理人员、主管人员以及监察、人事、稽核和其他治理部门，要带头学习处理方法，并切实运用到实际工作中去。此外，要将处理方法与劳动合同有效连接起来。对于新入行员工，要把处理方法作为入行教育的必选教材。 各级行要以处理方法的出台为契机，组织员工仔细学习各项规章制度、方法和操作规程，全面整顿经
13、营治理秩序。对那些有章不循、违规操作的人员，要坚决根据处理方法的规定进展处理，决不手软。各级行要根据处理方法的有关规定，理顺惩罚程序，落实部门职责，建立相关配套措施。 三、关于其他违规行为处理方法的废止问题 为了保证我行对违规行为进展惩罚的统一性，避开消失冲突或适用中的混乱，自处理方法下发执行之日起，以下文件予以废止：（1）中国农业银行工作人员违反财务会计规章制度的处理方法（试行）；（2）中国农业银行工作人员违反资金组织规章制度的处理方法（试行）；（3）中国农业银行工作人员违反贷款规章制度的处理方法（试行）；（4）中国农业银行工作人员违反资金治理规章制度的处理方法（试行）；（5）中国农业银行工
14、作人员违反安全保卫规章制度的处理方法（试行）；（6）中国农业银行工作人员违反外汇业务规章制度的处理方法（试行）；（7）中国农业银行工作人员违反干部人事规章制度的处理方法（试行）；（8）中国农业银行关于对工作人员违反规章制度处理的暂行规定（试行）。 中国农业银行员工违反规章制度处理暂行方法 第一章 总则第一条 为严格执行各项规章制度，强化内部治理，维护正常的经营治理秩序，保障中国农业银行（以下简称本行）资产安全和稳健经营，依据国家有关法律、法规、金融规章以及本行各项规章制度，制定本方法。 其次条 本方法所称违反规章制度行为是指本行员工违反国家法律、法规、金融规章，以及本行各项根本制度、治理方法、
15、操作规程和劳动纪律的行为（以下简称违规行为）。 第三条 本方法规定的有关责任人员，是指不履行或不正确履行职责，对违规事实的发生负有责任的员工，包括高级治理人员、主管人员和一般员工。高级治理人员，是指本行各级行行长、副行长，各级营业部总经理、副总经理，办事处、分理处、营业所主任、副主任。 主管人员，是指各级行内设机构负责人及副职人员（含营业单位坐班主任、储蓄所主任）。 第四条 对违规责任人员的处理原则： （一）本行任何员工有违规行为的，在适用本方法上一律公平； （二）对违规责任人员的处理，要与违规事实和责任轻重相适应； （三）国家法律、法规、金融规章对违规行为的处理有特殊规定的，从其规定； （四
16、）本行员工违规行为有犯罪嫌疑的，移交国家司法机关处理。 第五条 本方法适用于本行全部员工，包括长期合同工、储蓄合同工和短期合同工。 已与本行解除劳动关系的人员，经查实在本行工作期间有违规行为的，可以提出处理建议，根据有关移送和处理的规定，移送其现所在单位进展处理。 离、退休人员，经查实在本行工作期间有违规行为的，应当依据本方法进展处理。 第六条 人事档案关系不在本行的员工，应当根据劳动合同和本方法的规定，以经济惩罚或其他处理方式对其违规行为进展处理。一般不适用本方法有关纪律处分的规定。 其次章 处理方式及规章 第七条 对违规责任人员的处理方式： （一）经济惩罚，包括罚款、扣发考核性工资； （二
17、）纪律处分，包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用观察、开除； （三）其他处理，包括通报批判、离岗清收、限期调离、解聘专业技术职务、辞退、除名、解除劳动合同等。 以上处理方式可以并处。 第八条 对于过失违规、情节稍微、没有造成经济损失或其他不良后果的违规行为，可以单独适用罚款处理。但对于应当赐予纪律处分的，不得以罚款替代。 单独适用罚款的惩罚，每人每次不得低于人民币20元，详细根据总行稽核惩罚规定执行。罚款所得款项，由惩罚部门交本行财务会计部门列专户治理。 第九条 因违规行为导致发生事故、案件、经济纠纷，给本行造成经济损失的，应依据责任的大小，担当相应的赔偿责任。 第十条 因违规行为受到纪律
18、处分的，同时应赐予扣发考核性工资的经济惩罚；受到降级（含）以上纪律处分的，一律解聘专业技术职务。 受到警告处分的，扣发1至3个月考核性工资；受到记过、记大过处分的，扣发4至6个月考核性工资；受到降级、撤职处分的，扣发7至12个月考核性工资，其工资标准按有关规定重新确定；受到留用观察处分的，留用观察期间停发工资，按当地政府规定的最低工资标准发给生活费。 第十一条 一人实施本方法规定的两种以上（含两种）应当受到纪律处分的行为，应当合并处理，根据所实施违规行为中应当赐予的最高处分，加重一档赐予处分；假如其中一种违规行为应当受到开除处分的，赐予开除处分。 第十二条 因违反国家法律、法规受到刑事处分或行
19、政惩罚的，应当赐予相应的纪律处分或其他处理。 受到拘役、有期徒刑（包括缓刑）以上刑事处分或被劳动教养的，除国家有特别规定外，一律赐予开除处分或解除劳动合同。 因过失犯罪被判处三年以下有期徒刑或其他较轻刑罚，如本人一贯工作表现良好，犯罪后能够仔细检讨并有悔过表现，在群众中未造成恶劣影响的，可以依据实际状况赐予留用观察处分。 第十三条 本方法规定的纪律处分，警告的处分期为半年，记过、记大过和降级的处分期为一年，撤职和留用观察的处分期为两年。 受到总行、一级分行通报批判的员工，从通报批判下达之日起一年内，取消评先资格；受到纪律处分的员工，在处分期内，不得晋升行政职务、行员的等级工资和评聘专业技术职务
20、，取消评先资格。 第十四条 纪律处分期满后，经受处分人提出申请，由原处理行打算是否解除处分。受篇三：违反规章制度检讨书范文 违反规章制度检讨书范文 领导你好，对于前段时间我所犯的错，接样时没有看清晰就签字，结果消失特别时没有准时进展信息沟通，更甚出具报告时也没有仔细的核对，由此造成对检验中心的恶劣影响，正是这种工作中的不细心、不负责任造 成的，这已严峻违反了检验中心的规章制度，违反了作为一个检验员应有的慎重与责任，也严峻违反了我自己的做事原则，对此，我情愿担当领导赐予的任何责罚！虽然有时候我不是很明白，但是我知道人和总是要为自己犯下的错付出代价的，所以，就算有想法也是能想得 开的！究其缘由，是
21、自己的马虎与自己对工作态度的放松造成的，其主要表现为工作懒散，虽然每天忙劳碌碌，却有种碌碌无为的感觉！其次为试验中对于自己盲目的自信。第三是现在的自己好像丧失了当时刚工作时的热忱了。第五是由于一种习惯性的错误造成的而这次的状况也使我深刻的熟悉到，自己的不负责任对中心带来了什么样的后果，让领导及同事也都受到了肯定的影响，为此我感到非常的愧疚与担心 当我深感痛心的同时我也庆幸，庆幸自己准时的糊涂。盼望各位同事以我作为反面材料，对比自己，改正自己。信任这件事情在我人生中是种关键性的转折，也彻底转变了我的一些愚腐的想法，工作或是生活，都不该有种得过且过的思想，更不该由于世俗的偏见而抛弃了自 己。所以假
22、如能够重新熟悉自己，假如这在以后的工作中起到警示的作用，我只能说这是我的幸运，而非不幸！其实在车间采样的时间关于这件事我也想了许多，也自我作了检讨，原来回来想向领导汇报，只是以为这件事已经过去，我又何必抓住自己不放。 所以当大艳告知我可能会受处处罚的时候我不是没有想法的，至于是种什么样的心理，我也无法分清，自私的来讲，我不知道这对我是种积极的催促作用还是一种消极的心理阴影。 第三篇：公司员工违反劳动纪律惩罚规定 公司员工违反劳动纪律惩罚规定 此规定若与前期制度有抵触的，以此为准。 一、摩托车、自行车乱停乱放罚款10元。 二、上班打卡后外出或吃饭的罚款20元。 三、上班串岗罚款20元。 四、擅自
23、离岗罚款20元。 五、上班睡觉罚款50元。 六、上班吃零食、看书报、发短信罚款30元。 七、上班上网了谈天罚款50元。 八、办公电话用于打私人电话者罚款50元。 九、在禁烟区吸烟者，每次罚款50元。 十、穿拖鞋，穿背心进入车间，各罚款20元。 十一、车、铣、钻床戴手套操作，罚款20元。 十二、上班时间内谈天、玩耍，罚款20元。 十三、在厂内、宿舍随地吐痰，乱丢瓜皮纸屑等其他杂物，罚款20元。 十四、酒后上班，罚款50元。 十五、乘坐载货电梯，罚款50元。 十六、不听从车间领导临时工作调动，罚款100元。 十七、工作时间内吵架，双方各罚款50。吵架先动手打人的，罚款300元；对打者各罚200元。
24、 十八、下班后不清扫工作场地，不清扫设备，不照顾明灯、电风扇，罚款20元。 十九、员工请假批准后，必需办理交接班手续，机床保养及场地清洁卫生由接班者完成。无人接班的，必需自己完成机床保养及清扫场地。未办理交接手续者，机床 未保养、场地未清洁，罚款20元/次。 二十、在宿舍内私自烧开水、烧饭、点蜡烛，罚款20元。二十一、二十二、以上规定望各位员工自觉遵守，罚款并不是最终目的，罚款是为了提高员工的劳动纪律 意识。本规定自2023年3月31日起执行 人为损坏公司设备，依据设备的金额处以赔偿及罚款。对重犯、态度不好者加倍惩罚。 浙江炬炼热能设备制造有限公司 第四篇：银行违反业务规章制度行为经济惩罚规定
25、(试行) 银行违反业务规章制度行为经济惩罚规定（试行） 第一章 总 则 第一条 为了严格执行国家法律、法规和中国银行(以下简称银行)规章制度,强化内部掌握,从严治行,维护银行正常的经营治理秩序,制定本规定。 其次条 本规定主要适用于银行各级治理行对所辖单位和工作人员在办理信贷、财会等业务过程中违反国家财经法规及银行信贷、财会等规章制度的行为(以下简称违规行为)实施的经济惩罚。 第三条 对有违规行为的责任人,视情节依照本规定赐予经济惩罚。经济惩罚分为三档:情节一般的,扣发100-200元目标责任考核嘉奖;情节较重的或前档需从重惩罚的,扣发300-500元目标责任考核嘉奖;前档需从重惩罚的,扣发6
26、00-1000元目标责任考核嘉奖。依据中国银行违反信贷和资金治理规章制度行为处理暂行方法和中国银行违反财务会计制度行为处理暂行方法规定,应当赐予纪律处分、组织处理的,准时移交有关部门处理。受到纪律处分的,处分期内必需按规定附带经济惩罚。 第四条 对因治理不到位和多个环节失误造成的违规行为视情节依照本规定对单位赐予经济惩罚。经济惩罚分为三档:情节一般的,扣发1000-2023元目标责任考核嘉奖;情节较重的或前档需从重惩罚的,扣发3000-5000元目标责任考核嘉奖;前档需从重惩罚的或有关责任人受到纪律处分的,扣发6000-10000元目标责任考核嘉奖。对单位的经济惩罚由主要领导担当30%,主管领
27、导担当20%。 第五条 有以下情形之一者,应当从重惩罚:(一)屡查屡犯的;(二)拒绝或干扰检查的;(三)阻止、拖延或拒不执行惩罚处理打算的;(四)打击报复检查人员的;(五)违规行为造成其他严峻后果的。 第六条 有以下情形之一者,可以从轻、减轻或免于惩罚:(一)初次或者过失违规且情节稍微的;(二)检查前自己主动查出违规问题并照实报告的;(三)检查中积极协作供应线索的;(四)检查后仔细整改、准时订正,并积极实行补救措施,避开损失的,或主动赔偿违规造成的损失的;(五)本单位或个人抵抗无效的。 第七条 在实施经济惩罚时,必需遵循实事求是,客观公正,处理适当的原则。 第八条 对有违规行为的责任人和单位,
28、国家财政、审计等机关有明确经济惩罚规定的,执行其规定。 第九条 本规定以下各章所称罚款,均指对有违规行为的责任人和单位扣发目标责任考核嘉奖。对个人的罚款以百元为单位,对单位的罚款以千元为单位。 其次章 违反资金规划治理规章制度行为的经济惩罚 第十条 违反信贷规划治理和资金治理规定,有以下行为之一的,对有关责任人处以300-500元罚款,应当对单位进展经济惩罚的对单位处以3000-5000元罚款。 (一)未经上级行批准擅自突破季度、信贷规划的;(二)未按规定程序调度资金的;(三)资金头寸治理失误导致本行头寸透支的。 第十一条 违反利率治理规定,导致计结息错误的,对有关责任人处以300-500元罚
29、款,应当对单位进展经济惩罚的对单位处以3000-5000元罚款。 第十二条 不按规定执行大额现金支取审查、审批制度的,对有关责任人处以100-200元罚款,应当对单位进展经济惩罚的对单位处以1000-2023元罚款。 第十三条 不按政策规定监视拨付财政补贴资金,造成补贴资金未准时拨付或未按规定用途使用的,对有关责任人处以300-500元罚款,应当对单位进展经济惩罚的对单位处以3000-5000元罚款。 第三章 违反信贷经营治理规章制度行为的经济惩罚 第十四条 在贷款调查过程中,有以下行为之一的,对有关责任人处以100-200元罚款,应当对单位进展经济惩罚的对单位处以1000-2023元罚款。
30、(一)未按规定进展贷前调查的;(二)对借款申请人所供应资料的真实性未进展尽职调查与核实的;(三)未按规定核实抵押物、质押物、质押权利及保证人状况的。 第十五条 在对客户的授信治理及信用等级评定工作中,有以下行为之一的,对有关责任人处以300-500元罚款,应当对单位进展经济惩罚的对单位处以3000-5000元罚款。 (一)越权审批授信额度的;(二)未经授权超授信额度向客户供应新增信用的;(三)未按规定程序对客户进展授信或信用等级评定的;(四)客户信用消失必需降级的状况,未准时调整其信用等级的;对客户已经发生或能够估计将要发生的重大风险状况未准时调减或取消授信额度的。 第十六条 在贷款审查过程中
31、,有以下行为之一的,对有关责任人处以300-500元罚款,应当对单位进展经济惩罚的对单位处以3000-5000元罚款。 (一)未按规定程序进展贷款审查的;(二)未对贷款资料的完整性、合规性进展仔细审查,出具明显错误审查意见的;(三)对不同意的报备工程未按规定准时反应报备审查意见的。第十七条 在贷款审议过程中,有以下行为之一的,对有关责任人处以300-500元罚款,应当对单位进展经济惩罚的对单位处以3000-5000元罚款。 (一)违反贷审委复议制度规定的;(二)贷审会未按规定程序审议表决的。 第十八条 在贷款审批过程中,有以下行为之一的,对有关责任人 处以300-500元罚款,应当对单位进展经
32、济惩罚的对单位处以3000-5000元罚款。 (一)审批发放未明确签署意见的;(二)为虚增存款而审批发放贷款的。 第十九条 在贷款发放过程中,有以下行为之一的,对有关责任人处以300-500元罚款,应当对单位进展经济惩罚的对单位处以3000-5000元罚款。 (一)与借款人签订的借款合同及其他相关合同和借款借据主要要素不全的;(二)未落实贷款审批条件发放贷款的。 其次十条 在贷款使用的监视过程中,有以下行为之一的,对有关责任人处以300-500元罚款,应当对单位进展经济惩罚的对单位处以3000-5000元罚款。 (一)未按规定对客户贷款使用状况进展监管,发生客户转变贷款用途的;(二)因未根据贷
33、后治理规定对企业进展监管,以致未准时发觉及有效制止企业违规行为,导致贷款被挤占挪用的。 其次十一条 在贷款运行的监视过程中,有以下行为之一的,对有关责任人处以100-200元罚款,应当对单位进展经济惩罚的对单位处以1000-2023元罚款。 (一)未按规定登记贷款治理日常记录和月报台账的;(二)未按规定对贷款企业实物、财务、资金进展尽职检查的; (三)未按规定检查和确认抵(质)押物的价值和保管状况的;(四)不按规定程序和条件办理贷款展期的;(五)对贷款检查中发觉的违规行为或风险预兆未准时报告的;(六)未按规定治理信贷档案的。 其次十二条 在对企业财务活动的监视过程中,有以下行为之一的,对有关责
34、任人处以100-200元罚款,应当对单位进展经济惩罚的对单位处以1000-2023元罚款。 (一)未按规定对借款人销售货款回笼状况进展监管,企业销售货款未准时归行的;(二)对借款人现金治理不力,企业违规坐支现金的。 其次十三条 在对企业财务活动的监视过程中,有以下行为之一的,对有关责任人处以300-500元罚款,应当对单位进展经济惩罚的对单位处以3000-5000元罚款。 (一)未按规定对借款人财务活动状况进展分析、检查、核对的;(二)发觉重大状况没有准时报告并实行相应措施的。 其次十四条 在贷款监测评价过程中,有以下行为之一的,对有关责任人处以100-200元罚款,应当对单位进展经济惩罚的对
35、单位处以1000-2023元罚款。 (一)未按规定准时监测评价客户重要数据资料的;(二)未准时发觉和订正未经批准开办相关业务的及不执行有关业务停办要求的;(三)对监测发觉的问题未准时报告的。 第四章 违反信贷风险治理规章制度行为的经济惩罚 其次十五条 违反贷款治理质量分析工作的有关规定,有以下行为之一的,对有关责任人处以300-500元罚款,应当对单位进展经济惩罚的对单位处以3000-5000元罚款。 (一)未按规定对贷款质量进展日常监测,对信贷资产风险变化准时预警的;(二)未按规定标准认定和反映贷款占用形态,贷款质量监测分析报表及有关资料信息失真的;(三)不良贷款清收、治理过程中弄虚作假的。
36、 其次十六条 违反抵债资产治理规定,有以下行为之一的,对有关责任人处以300-500元罚款,应当对单位进展经济惩罚的对单位处以3000-5000元罚款。 (一)未按规定接收抵债资产的;(二)未按规定保管抵债资产的;(三)未按规定处置抵债资产的。 其次十七条 违反资产保全治理的有关规定,有以下行为之一的,对有关责任人处以300-500元罚款,应当对单位进展经济惩罚的对单位处以3000-5000元罚款。 (一)对贷款抵(质)押物的价值变化和保证人的担保力量变化状况未定期进展跟踪检查,或发觉担保力量下降危及贷款安全未准时实行措施的;(二)对已发生的政策性贷款风险,没有催促有关部门作出消化计 划和落实
37、资金来源的;对已发生的商业性贷款风险,未准时实行补偿金抵偿、向保证人追索、处置抵(质)押资产、以资抵债、保险理赔和诉讼等措施收回贷款的;(三)对改制和破产企业未准时落实债权债务、完善贷款手续和依法维护主见债权的。 其次十八条 违反呆账核销的有关规定,有以下行为之一的,对有关责任人处以300-500元罚款,应当对单位进展经济惩罚的对单位处以3000-5000元罚款。 (一)未按规定供应呆账贷款认定与核销的有关资料的;(二)呆账贷款认定与核销过程中有逆程序操作等违规行为的;(三)对已批准核销的贷款或其他损失,未建立健全监视检查制度或未定期实施检查的。 其次十九条 违反法律事务治理的有关规定,有以下
38、行为之一的,对有关责任人处以300-500元罚款,应当对单位进展经济惩罚的对单位处以3000-5000元罚款。 (一)擅自修改、变动总行统一制式合同文本文书内容损害银行权益的;(二)根据规定应由法律事务部门进展法律审查的合同而未审查的;(三)经法律事务部门审查后,未严格根据法律审查意见办理的。第五章 违反中间业务治理规章制度行为的经济惩罚 第三十条 违反保险代理业务的有关规定,有以下行为之一的,对 有关责任人处以300-500元罚款,应当对单位进展经济惩罚的对单位处以3000-5000元罚款。 (一)未经授权,未按规定取得许可证、托付书,未依法签订合同,擅自开展保险代理业务的;(二)超越保险兼
39、业代理托付书的授权范围,或未按保险兼业代理合同书的商定开展保险代理业务的;(三)对保险单、批单、保费收据和无赔款退费凭证等重要保险单证不按规定治理的;(四)保险代理手续费收入未按规定进展核算的。 第三十一条 违反其他代理业务的有关规定,有以下行为之一的,对有关责任人处以300-500元罚款,应当对单位进展经济惩罚的对单位处以3000-5000元罚款。 (一)违反规定或超越代理协议商定开展代理业务的;(二)擅自提高或降低代理条件和费率的;(三)代理业务手续费不按规定入账核算的。第六章 违反会计治理规章制度行为的经济惩罚 第三十二条 违反会计核算原则和有关规定,有以下行为之一的,对有关责任人处以3
40、00-500元罚款,应当对单位进展经济惩罚的对单位处以3000-5000元罚款。 (一)未按双人临柜、钱账分管、换人复核以及现金、转账等各类收支业务的账务处理程序进展会计核算的;(二)对已发生的错账未按规定处理的; (三)未严格执行计息规章的,利息收支未按规定进展核算的;(四)未按规定列收列支、清理有关会计科目、各项临时和过渡性资金的。 第三十三条 未严格执行会计监视检查制度的,对有关责任人处以100-200元罚款,应当对单位进展经济惩罚的对单位处以1000-2023元罚款。 第三十四条 违反对会计人员治理的有关规定,有以下行为之一的,对有关责任人处以100-200元罚款,应当对单位进展经济惩
41、罚的对单位处以1000-2023元罚款。 (一)会计人员未按规定实行岗位轮换、强制休假和回避制度的;(二)会计人员离岗未按规定办理交接手续的;(三)会计机构负责人、会计坐班主任变动未征得上级行主管部门同意的。 第三十五条 违反重要物品和重要单证的治理规定,有以下行为之一的,对有关责任人处以300-500元罚款,应当对单位进展经济惩罚的对单位处以3000-5000元罚款。 (一)未按规定印制、使用、保管、检查、销毁重要物品、重要单证的;(二)未按规定使用印、押(机)、证、口令和操作手册的。第三十六条 违反会计电算化治理规定,有以下行为之一的,对有关责任人处以300-500元罚款,应当对单位进展经
42、济惩罚的对单位处以3000-5000元罚款。 (一)系统治理员违反规定参加详细业务操作,业务操作人员违反规定修改软件的;(二)未按规定治理使用IC卡的;(三)未按规定进展数据备份和保管,导致没有备份数据或备份数据无效的;(四)操作人员口令未按规定修改的或遗忘口令造成资金清算、汇划等业务无法正常运行的。 第三十七条 违反会计档案治理规定,有以下行为之一的,对有关责任人处以100-200元罚款,应当对单位进展经济惩罚的对单位处以1000-2023元罚款。 (一)会计凭证、账簿、报表未按规定打印、装订和收集整理归档的;(二)未严格执行会计档案的立卷、归档、保管、查阅、交接、销毁等治理制度的;(三)会
43、计档案保管地点不符合规定的。 第三十八条 违反现金、出纳治理有关规定,有以下行为之一的,对有关责任人处以300-500元罚款,应当对单位进展经济惩罚的对单位处以3000-5000元罚款。 (一)未按规定核对账款的;(二)白条抵库或票据抵库,账款不符的;(三)出纳长短款不按规定处理的;(四)违反双人临柜,双人管库,双人守库,双人押运规定的; (五)未按规定使用、保管、交接钱箱或金库的正、副钥匙和密码的;(六)对大额现金支取未进展审核、登记的;允许单位和个人超出规定范围、限额提取使用现金的;对单位和个人特别频繁大额提取现金不按规定报告或报批的;(七)未按规定兑换、支付残损币的;(八)未按规定没收、
44、处理和上缴假币的。 第三十九条 违反现金业务代理、寄库、押运的有关规定,有以下行为之一的,对有关责任人处以300-500元罚款,应当对单位进展经济惩罚的对单位处以3000-5000元罚款。 (一)未按规定签定、履行现金寄库、现金业务代理和托付押运协议的;(二)未按规定进展金库治理、现金押运的。第七章 违反结算治理规章制度行为的经济惩罚 第四十条 违反账户治理规定,有以下行为之一的,对有关责任人处以300500元罚款,应当对单位进展经济惩罚的对单位处以3000-5000元罚款。 (一)未按规定开立、使用、监视和治理银行结算账户的;(二)未按规定治理、使用、保管单位预留印鉴卡的;单位预留印鉴卡被盗用或丧失的;(三)对于客户出租、出借、转让银行结算账户的行为制止不力的。第四十一条 违反票据治理规定,有以下行为之一的,对有关责任 人处以300500元罚款,应当对单位进展经济惩罚的对单位处以3000-5000元罚款。 (一)未按规定和正常的操作程序进展审查,未发觉密押、印鉴存在问题的;(二)对客户签发空头支票行为未按规定准时处理的;(三)对票据、证明文件等审查不严,应当发觉而未发觉问题,造成透支的。 第四十二条 有以下行为之一的,对有关责任人处以300500元罚款,应当对单位进展经济惩罚的对单位处以3000-5000元罚款。 (一)大额支付、汇划