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1、第二章 社会保障制度的历史沿革学习目的和要求：学习目的和要求：通过本章的学习，对中外社会保障制度形成和发展的历史进行梳理，使学生加深对社会保障制度产生的原因以及发展过程中的重大事件进行了解，从而形成在社会保障问题上的历史观和发展观。第一节 人类生存保障方式社会化的原因一、前社会化保障方式（一）原始人群保障方式（二）家庭保障方式1.家庭保障是以血缘关系为纽带的代际交换方式，它既是一种经济关系，又具有超经济的亲情联系。2.传统农业社会的家庭保障以土地保障为基础，自然就业和土地的稳定产出是它的经济支撑经济支撑。3.传统农业社会中的家庭、家族成员以聚居的形式共同生活，血缘关系相近的自然村落和族群社区是
2、家庭保障得以运行的基本社会结构社会结构。4.传统社会在千百年的运行中形成的独特的家庭伦理和社会规范，是家庭保障得以维系的文化背景文化背景。（一）工业化冲击下的家庭功能变迁 工业化的五大冲击 1.工厂成为基本生产单位 2.劳动者与土地分离 3.“相对剩余人口”4.经济和社会风险加大 5.人口城市化程度提高二、现代社会保障制度产生的历史原因和条件二、现代社会保障制度产生的历史原因和条件 家庭的四大变化 1.家庭的经济功能受到了限制 2.家庭的人口规模日益缩小 3.家庭结构日趋核心化 4.家庭失去了土地保障（二）强调国家责任的社会保障思想兴起新历史学派的主要理论1.国家经济学派时期，以李斯为为代表2
3、.旧历史学派时期，以罗雪尔、希尔德布兰德、克尼斯为代表3.新历史学派时期，即讲坛社会主义学派时期，以施穆勒、瓦格纳、布伦坦诺为代表第二节社会保障制度的产生和形成一、社会保障制度的理论基础一、社会保障制度的理论基础（一）古代：人类对理想社会的探索包含了十分丰富的社会保障思想。1.中国：孔子“大同思想”2.西方：柏拉图理想国，之后又出现了诸如：英国，莫尔乌托邦；意大利，康帕内拉太阳城；法国，傅立叶和谐社会；英国，欧文劳动公社（二）（二）19世纪初世纪初1.福利国家理论：办公共福利事业，缓和阶级矛盾。社会改良思想：德国，俾斯麦采用新历史学派的思想主张国家干预经济。英国，费边主义者，韦伯夫妇，“福利国
4、家”蓝图。2.福利经济学：通过再分配使收入均等化。庇古：1920年福利经济学收入转移：对富人征税补贴穷人。3.凯恩斯主义：国家干预 1936年就业、利息和货币通论 贝弗里奇报告，1942年，内容社会保障主要由三项构成，社会保险+社会救济+自愿保险。原则共计六项。二、伊丽莎白济贫法和社会保障制度的萌芽（慈善事业1601年旧济贫法1834年新济贫法）（一）伊丽莎白济贫法产生及其主要内容 1.产生（1）1531年，辖区内持证行乞（2）1536年，政府主办的公共救助计划（3）1563年，国会的济贫法令（4）1597年，规定教堂设立济贫院（6）1601年，伊丽莎白济贫法2.内容（1）要求全国普遍设立收容
5、贫民的济贫院（2）建立征税机构以满足济贫资金筹集所需（3）对有劳动能力的强健贫民通过提供劳动场所的方式促其自立（4）对无劳动能力的老弱病残者，通过院内收容和院外救助两种方式进行救助（5）对失依儿童，以孤儿院收养、家庭补助、家庭寄养等方式进行抚养3.3.特点特点（1）兼有强迫劳动与福利救济的双重性质（2）旧济贫法的基础是社会权利的不平等（3）旧济贫法在客观上促进了社会保障形式的重大变化4新新济贫法济贫法的苛刻之处的苛刻之处（1）丧失个人声誉（接受救济被社会视为污点）（2）丧失个人自由（必须禁闭在贫民习艺所里劳动）（3）丧失政治自由（丧失公民权尤其是选举权）（二）“斯宾汉姆兰德制”的出现及其局限1
6、.“斯宾汉姆兰德制”是一种家庭津贴法，口号是公平收入，体现了社会平等、互助互济的思想2.目的是阻止劳动力流动，维护社会秩序，但其采取的手段不是强迫劳动而是恩惠，这与现代社会保障制度更接近了一步3.这种不鼓励竞争，不鼓励劳动力流动的做法，事实上起到了遏制自由经济的作用，这也注定了它必然失败的命运*中国目前农民工的大规模力流动中国目前农民工的大规模力流动三、新三、新济贫法济贫法的颁布及其主要内容的颁布及其主要内容1.1834年通过了济贫法修正案，即新济贫法2.取消院外救济，强迫需要救济的贫民重新回到济贫习艺所，实行残酷的苦役制度3.新济贫法进步性在于它承认要求社会保护是公民的合法权利，社会负有保障
7、公民生存的义务。将济贫权力集中到中央政府，在联邦一级实行中央督导制，成立济贫法实施委员会。、英国的社会、英国的社会保障体系内容：保障体系内容：社会保险社会保险：退休保险、失业保险、工伤保险、退休保险、失业保险、工伤保险、死亡保险等。死亡保险等。社会补贴社会补贴：住房补贴、儿童补贴、高龄老人住房补贴、儿童补贴、高龄老人补贴等。补贴等。社会服务社会服务社会救助社会救助：低收入家庭救助、高龄救助、失低收入家庭救助、高龄救助、失业救助等。业救助等。医疗保健医疗保健五部分三、德国的社会保险三法和社会保障制度的三、德国的社会保险三法和社会保障制度的产生产生（一）德国：是世界上的一个实行社会保险制度的国家。
8、铁血宰相 俾斯麦 图片（二）为什么会在德国首先建立现代意义上的社会保障制度？1、经经济济上上：欧洲工业革命完成，德意志统一后超过英、法。2、政治上政治上：a、德国的工人运动：一方面工人受资本家的压迫很重；另一方面，德国盛产哲学家，无产阶级思想影响工人运动。b、铁血宰相开拓海外殖民地，攘外必先安内。3.理论上：理论上：新历史主义的理论 （1）国家不应该仅仅充当“守夜人”的消极职能，凡是个人能力不能办到的事情，皆应由国家干预办理。（2）国家除了维持社会秩序和社会安全之外，还有一个文化和福利的目的。4.文化上文化上：平等的、自强的文化心理（五）德国社会保险立法的内容 11883年疾病社会保险法，保险
9、费由雇主分担1/3，劳工自行负担2/3；21884 年工伤事故保险法，保险费全部由雇主负担；31885 老年与残障保险法，保险费由雇主和劳工各自承担一半，再由政府对每一个人的年金进行一小部分补贴；4规定劳工星期日休息的权利，并限制童工女工的最长工作时间。社会保险社会保险社会照顾社会照顾、德国的社会保、德国的社会保障体系内容：障体系内容：也是核心，分为养老保险、医也是核心，分为养老保险、医疗保险、失业保险和工伤保险。疗保险、失业保险和工伤保险。直接照顾：直接照顾：家庭补贴、住房补家庭补贴、住房补贴、教育助学金等。贴、教育助学金等。间接照顾间接照顾：免税额、建造自有：免税额、建造自有住房的贴息贷款
10、等。住房的贴息贷款等。四、美国社会保障法和社会保障制度的形成1罗斯福罗斯福的政治治理理念（1）社会对所有人的福利状况负有不可推卸的责任；（2）非人格化和不可控制的经济理论，而非失业者个人是导致大量失业的原因所在；（3）公共援助并不是慈善问题，而是建立于文明社会中个人有权获得最低生活标准基础之上的正义问题（4）自由与安全同等重要2.“罗斯福新政”中的社会保障行动（1）1933年5月，罗斯福签署了联邦紧急救助法（2）1933年11月，罗斯福指令创建“民用工程管理局”（3）1935年1月，罗斯福提出年度咨询，要求进行社会保障立法，最终8月14日通过该法。3.美国社会保障法的内容（1）联邦养老金计划（
11、2）失业保险计划（3）老年人救助计划（4）盲人援助计划（5）无独立生活能力儿童的援助计划4.4.美国美国社会保障法社会保障法的思想和原则的思想和原则（1）社会保障是机器大生产的客观要求，是取代已不适应形势的“家庭保障”的新的社会政策（2）把以“普遍福利”为核心的社会保障制度作为建国策略，以消除人们对生活中旦夕祸福和兴衰变迁的恐惧（3）实行强制性的多层次老年社会保险（4）实行以地方管理为主的失业社会保险（5）社会保障必须促进劳动者自我保障意识的建立，保障基金要取之于民，用之于民（6）保障项目必须逐渐展开，防止一哄而上，等等5.5.为什么美国出台历史上第一部为什么美国出台历史上第一部社会保障法社会
12、保障法？（1）经济上：19291933年，经济大危机导致经济衰退，失业增加，社会危机剧增。（2）政治上：罗斯福新政。危机政府干预+扩张性财政政策+提高社会总需求。a、举办公共工程 b、扩大社会保障开支 c、拉动消费 d、促进就业（3）理论上：凯恩斯主义经济学。（1）凯恩斯经济理论的基本内容就业一般理论有效需求理论基本内容：边际消费倾向递减规律；资本边际效率递减规律；流动偏好规律政策主张：赤字财政政策；通货膨胀的货币政策；主张奢侈消费和降低分配不公的观点经济危机理论政府干预理论、美国的社会、美国的社会保障体系内容：保障体系内容：社会保险社会保险老年保险老年保险伤残保险伤残保险失业保险失业保险工伤
13、保险工伤保险健康保险健康保险三部分社会救助社会救助医疗援助医疗援助残疾和老年贫困者的救济金残疾和老年贫困者的救济金失业救济失业救济抚养儿童家庭的补贴抚养儿童家庭的补贴食品券补贴食品券补贴社会福利社会福利住房补贴住房补贴教育保障教育保障第三节 战后社会保障制度发展的新趋势一、社会保障制度在世界范围内的扩展1.1952年国际劳工组织通过著名的社会保障最低标准公约2.1958-1967年实行社会保障制度的国家有80个猛增加到120个3.1981年增加到139个国家4.1992年达到163个国家5.到20世纪末，有172个国家和地区建立了不同形式的社会保障制度二、多元化社会保障模式的发展（一）社会保障
14、制度的模式划分1.从国家对社会进行干预的角度分为 A模型社会服务，其中包括公共援助，公共补贴和社会保险等项目；B模型通过减免税收等方式鼓励自置产业，以及购买人寿保险等个人行为；C模型公共服务和市政建设，其中包括公共交通、治安和文化教育等项工作2.从社会政策学角度分为剩余模式和机制模式3.从保障范围角度分为普遍保障模式、就业保障模式和救助保障模式4.从实施方式角度分为现收现付式、部分积累式和完全积累式5.从制度安排的角度出发分为福利国家保障模式、保险型保障模式、强制性自我储蓄型保障模式和国家保险模式 这种模式又叫做“传统型”社会保障模式或“保险型”社会保障模式，最早产生在德国。”1、代表国家：德
15、、美、日2、特点：（1）以面向劳动者建立各项社会保险制度为核心；以其他救助或福利性政策为补充，构建能够满足社会需求的完备的社会安全网。（2）基金来源多元化：责任共担，个人与雇主投保+国家资助。（3）权利与义务相结合：给付以缴费为基础。（4）完全社会统筹：（无个人账户）互济互助，共担风险。（5）基金筹集方式：现收现付。（6）长期项目以代际转移方式进行（二）“投保资助投保资助”型社会保障模式型社会保障模式1、代表国家：英国、瑞典（1）英国：威廉.坦普尔（1941）贝弗里奇（1942）许诺：战胜德国后建立一套从摇篮到坟墓的社会福利制度。A、工党（1945）“福利国家”=普通福利+国家承责 B、194
16、8年7月5 日是英国福利国家诞生日。这天可以取得综合国民保险与免费医疗。C、英国的“福利国家”型社会保障模式产生于艾德礼执政时期，进入上世纪80年代后，英国首相撒切尔夫人、梅杰、布莱尔先后对其进行了改革。（三）（三）“福利国家福利国家”型社会保障模式型社会保障模式u贝弗里奇报告确定的社会保险的基本原则：（1）保险给付一律平等的原则（2）缴纳保险费一律平等的原则（3）统一管理的原则（4）保险给付要符合受益人的基本需求的原则（5）社会保险的全面性原则（6）社会保险的分类原则u贝弗里奇报告的主要问题（1）所需的经费过于庞大，造成的福利成本相对客观（2）贝弗里奇所确定的以过去缴费为基础领取保险给付的原
17、则与他所主张的以人们需要为基础的充分给付原则之间存在着基本的矛盾。D D、成立了保健与社会保险部，主要任务是：、成立了保健与社会保险部，主要任务是：第一，全民医疗：国民医疗保健制度（包括农民、及在英国居住一年以上的外国人均可获得）第二，社会保险：退休金退休金（基本+补助）失业救济失业救济（失业救济+失业者额外津贴+额外补助）家家庭庭补补贴贴（孕妇补贴+儿童补贴+低收入家庭补贴+寡妇补贴+住房补贴+圣诞节奖金）第三，社会服务 第四，社会救济制度：针对特殊群体（2）瑞典：（福利国家的橱窗）居住权高水平+普通型；高税收+高福利=高收入转移；“三高”：高工资、高税收、高福利 第一，实行全民、全面保障，
18、待遇水平高，保障项目齐全，强调社会公平，国家为直接责任主体；第二，保障金的筹集方式实行现收现付；第三，保障基金主要来自于国家税收，福利开支基本上由政府与企业负担，实行劫富济贫与多缴多保相结合（基本金+补充金）的政策；第四，保障机构由国家设立的机构统一管理，并设有多层次的社会保障法院监督执行。该模式与计划经济相适应。苏联：革命浪漫主义（好战），爱好文学与酒精，喜欢流浪与战斗。特点：a、受保人不缴费任何保险费。b、社会保险待遇偏高（退休金占工资的70%以上）。c、保险待遇不与缴费多少相关联，而与劳动贡献挂钩。d、各级工会组织代表国家政权机构管理社会保障事宜。（四）（四）“国家型国家型”社会保障模式
19、：（前苏联模式）社会保障模式：（前苏联模式）我们举新加坡的例子我们举新加坡的例子1、新加坡的中央公积金制度。（1）公积金由雇主与雇员共同缴纳，国家提供支付担保（利率）（18.5%+21.5%）；（2）会员的个人账户：a、普通帐户（30%工资）：购房、教育、投资（公交股票）b、保健帐户（6%）：住院医疗费、重病医疗保险；c、特别帐户（4%）：养老、特殊情况下的紧急支付。（五）（五）“储蓄保险储蓄保险”型社会保障模式（新加坡、智利）型社会保障模式（新加坡、智利）2、特点：第一，新加坡公积金制度是以公积金制度为主体，以其它保障措施为辅助的、综合性社会保障体系；第二，雇主与雇员为责任主体，而政府基本上
20、不直接承担社会保障责任；（智利的雇主不交费智利的雇主不交费）第三，公积金采取完全积累制，全部存入个人账户；第四，政府成立中央公积金局统一管理与运营全国的公积金，并保证其增值。（智利以私营化管理为主智利以私营化管理为主）三、西方社会保障制度的调整和改革（一）西方国家社会保障制度面临的困境 1.日益增多的福利支出使得赤字攀升，债台高筑，许多西方国家出现了巨大的财政“黑洞”。2.日益增多的福利服务使一部分人只想索取。不想奉献，社会保障制度违背了追求社会公平的初衷。3.沉重的福利负担使西方国家福利成本上升，竞争力下降，失业率居高不下。4.沉重的社会福利负担造成的压力，促发西方国家社会危机和冲突加剧。2
21、.造成西方国家社会保障制度困境的原因（1）近20年西方国家经济的滞胀（2）不断加剧的人口老龄化趋势（3）西方国家内外政治斗争形势的压力3.西方国家对社会保障制度的调整和改革（1）新保守主义对“福利国家”政策的批评(1)福利国家借着税收强制捐献以资助社会福利，导致人民必须为其不使用的服务付款；(2)福利国家通过公共服务垄断服务的提供，导致人民失去选择的自由；(3)福利国家授权各种辅助专业，以协助家庭为名，介入家庭这个私人领域，破坏家庭的自主性。（2）新保守主义的理论和主张（以英国首相撒切尔夫人和美国总统里根为代表）（以英国首相撒切尔夫人和美国总统里根为代表）第一，对福利补贴的申领者规定一些附加条
22、件，改变过去无条件享受的做法；第二，重新调整福利标准，改变过去那种过多、过滥、过宽发放补贴的做法，以使现有的保险制度变得有支付能力和能够正常运转；第三，加强福利服务管理，对享受福利者的经济状况进行严格的调查核实，以保证把福利发放给确实需要的人们；第四，通过福利服务私营化来缓解政府沉重福利赤字的压力。“第三条道路第三条道路”1政治上模糊阶级界限2在经济上制造新的混合经济3在政府的作用与职能上，寻求对各级政府进行重构，采取措施弥补“民主赤字”4实行新的社会政策，变消极福利为积极福利5主张将国家改革成为“社会投资性国家”第四节 中国社会保障制度的形成与改革一、我国社会保障的传统与渊源一、我国社会保障
23、的传统与渊源 1、天命主义禳饵论：最原始的救灾救荒思想。（商汤）巫术救荒“乞雨”，天子“天帝”（万物有灵），各种灾祸皆由天帝决定，人类社会想要免除灾难的侵袭，保障生存的权利，就必须向天地禳寿，以求宽恕。2、大同社会论：乌托邦思想（春秋战国）（1）孔子：大同社会礼记礼运（2）墨子“兼爱交利”，老子“小国寡民”，庄子“至德之世”，孟子“井四制度”。（3）东晋抱扑子记载鲍敬言的话，陶渊明的桃花园记3、社会互助论4、仓储后备论：（西周唐金）贾谊论积贮疏5、社会救济论：贫困救济国家责任，灾后救济皇恩。6、优待抚恤论二、近代以来到建国之前二、近代以来到建国之前1、国民党：制度建构：工厂法劳动保险（五大保险
24、）：1948；2、中国共产党 根据地（苏区）1932年、1933年劳动法（照搬苏联）、合作医疗制度 东北解放区：1948 东北公营企业战时暂行劳动保险条例。三、新中国成立后社会保障制度的建立与发展三、新中国成立后社会保障制度的建立与发展（一）中国社会保障制度的初创阶段（1949-1956）l1.发布一系列法规文件开展济贫救灾l2.建立城镇企业职工劳动保险制度l3.建立国家工作人员社会保障制度（二）中国社会保障制度的调整阶段（1957-1965）l1.建立企业职工和国家公务人员统一的退休制度l2.制定了民族工商业以及集体企业职工养老保险方面的政策法规l3.落实了精简职工养老保险政策，并解决保险待
25、遇异地支付问题l4.对医疗制度进行改革（三）中国社会保障制度的停滞、倒退阶段（三）中国社会保障制度的停滞、倒退阶段（1966-19761966-1976）l1.职工社会保障管理体制方面出现了倒退现象l2.职工社会保障资金筹集方式出现了倒退现象l3.企业用工制度方面出现了倒退现象（四）中国社会保障制度的重建阶段（四）中国社会保障制度的重建阶段（1976-19851976-1985）l1.恢复职工退休、退职制度l2.整顿和恢复企业劳动保险管理工作l3.开展国营企业职工退休费用社会统筹试点工作l4.社会救济工作得到恢复重建（五）中国社会保障制度的继续改革（五）中国社会保障制度的继续改革l1.城镇企业
26、职工养老保险制度的改革 1997年关于建立统一的企业职工基本养老保险制度的决定l2.建立城市居民最低生活保障制度 1999年城市居民最低生活保障条例l3.大力实施农村扶贫开发 1978年 2.5亿 1984年 1.28亿 1992年 8000万 2000年3000万l4.建立城镇失业保险制度 1999年失业保险条例l5.开始医疗保险制度改革 1998年关于建立城镇职工医疗保险制度的决定四、我国社会保障的改革（补充内容）四、我国社会保障的改革（补充内容）社会保障作为新中国社会经济发展相伴而生的一种制度安排，以经历了50多年的历史，大体分为两个阶段：改革开放前的国家改革开放前的国家单位保障制度单位
27、保障制度改革开放后的国家改革开放后的国家社会保障制度社会保障制度近10多年来，实际上处于两种制度的模式的转型阶段，即新旧制度交替的过渡时期。（一）国家国家-单位保障单位保障（苏联模式（苏联模式+中国特色，改中国特色，改革前革前3030年的历史）年的历史）改革前，中国的社会保障制度属于社会主义制度的有机部改革前，中国的社会保障制度属于社会主义制度的有机部分；在强调国家分；在强调国家-单位单位-个人利益高度一致的原则下，由个人利益高度一致的原则下，由国家与单位共同扮演着社会保障供给者和实施者的角色；国家与单位共同扮演着社会保障供给者和实施者的角色；国家与单位相互依存，承担共同责任。国家与单位相互依
28、存，承担共同责任。而社会成员被分割在各个单位并与所在单位构成不可分割而社会成员被分割在各个单位并与所在单位构成不可分割的联系，无偿的享受着相关的社会保障待遇，从而是一种的联系，无偿的享受着相关的社会保障待遇，从而是一种新型的国家新型的国家-单位保障模式。单位保障模式。l城市：各种机关、事业单位、企业单位；城市：各种机关、事业单位、企业单位；l农村：人民公社、生产大队或生产小队、集体组织。农村：人民公社、生产大队或生产小队、集体组织。（二）国家二）国家-社会保障制社会保障制改改革革后后，其其发发展展趋趋势势已已明明显显的的体体现现出出国国家家社社会会保保障障模模式式的的特特点点。在在国国家家-单
29、单位位-个个人人利利益益日日益益多多元元化化的的条条件件下下，虽虽然然国国家家仍仍主主导导着着社社会会保保障障制制度度的的建建构构，但但构构成成中中国国社社会会的的各各个个组组成成部部分分（包包括括政政府府、企企业业、社社团团、个个人人）却却都都必必须须共同分担社会保障责任。共同分担社会保障责任。通通过过社社会会化化方方式式加加以以实实施施，社社会会保保障障成成为为一一个个独独立立于于企企事事业单位之外的社会系统。业单位之外的社会系统。中国的社会中国的社会 保障体系内容：保障体系内容：社会保险社会保险社会福利社会福利社会救济社会救济优抚安置优抚安置社会互助社会互助个人储蓄积累保障个人储蓄积累保障