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1、MITMIT车险系统宣导车险系统宣导个人渠道管理部 2011年7月1MIT-MIT-车险系统简介车险系统简介n背景背景 在MIT平台建立车险专区，支持业务员在MIT平台上完成车险报价、投保和缴费的完整销售流程，以便实现业务员MIT开展车险业务。n功能简介功能简介车险投保投保进度查询n险险MITMIT流程与传统流程对比流程与传统流程对比 2注：注：1、上海、北京两家机构由于地方监管对中介业务管理规定，无法在、上海、北京两家机构由于地方监管对中介业务管理规定，无法在MIT平台完成缴费及承保操作，但平台完成缴费及承保操作，但仍可支持保费计算和投保信息录入。仍可支持保费计算和投保信息录入。2、部分机构
2、因核保政策及产品品质问题、部分机构因核保政策及产品品质问题MIT系统暂时关闭。系统暂时关闭。MITMIT销售销售流程流程传统传统销售销售流程流程登录MIT车险专区MIT车险报价投保MIT车险缴费MIT车险保单承保联系专员出单收集客户投保信息联系车险专员专员处报价投保联系客户缴付保费承保出单MIT销售流程优势：销售流程方便快捷，现场报价投保，即刻刷卡缴费，提高销售效率系统操作简单易懂，更具人性化的辅助功能（如车辆品牌选择、车辆信息自动提示等）MIT车险出单流程及人员职责简介3 1目录目录3MIT车险系统操作讲解2未来规划、要求及配套制度4MIT车险线下出单讲解3 3登录MIT车险专区MIT车险报
3、价投保MIT车险缴费MIT车险保单承保补缴三证和验车照产险专员审核无误打印资料获取投保单、发票、保单客户签投保单保单、发票给客户投保单交回产险专员业务员第一次面见客户业务员第一次面见客户业务员回公司业务员回公司 业务员第二次面业务员第二次面见客户见客户业务员业务员回公司回公司特征与优势：特征与优势：1、省时间、交通成本省时间、交通成本：现场即可获得报价并投保交费，无需多次往返2、录入简单高效录入简单高效：客户信息录入环节前置，系统自动带出客户信息，信息实现共享3、提高销售效率提高销售效率：销售流程方便快捷，现场报价投保，即刻刷卡缴费，提高销售效率线上流程线下流程MITMIT车险出单具体流程车险
4、出单具体流程商业险、交强险p业务员线上流程（业务员线上流程（MITMIT操作流程）操作职责：操作流程）操作职责：一、车险出单权限职责：业务员只能用自己的工号、行销密码登陆自己的MIT进行数据查询和维护等，禁止使用他人行销系统违规操作二、车险信息录入、报价、投保流程职责：1、报价的车辆、客户信息必须和客户真实信息保持一致；严禁伪造、引用虚假信息进行报价、投保；2、报价中需要向客户如实说明车辆相关投保条款和当地政策；3、所有报价信息必须和公司相关报价标准保持一致，严禁夸张、缩小报价目标 4、进行车辆保费报价投保时，需得到客户同意后方可进行报价投保；三、缴费流程职责：1、向客户说明车险平台投保保费支
5、付可通过E-POS刷卡形式或实时转账形式支付保费（单独购买车险只支持E-POS刷卡缴费，仅用银行借记卡；现场购买的车险与寿险产品捆绑支付时可使用实时转账，仅存折）p业务员线下（出单及单证回销）职责：业务员线下（出单及单证回销）职责：一、资料补录流程职责：缴费成功并承保日次日起3个工作日内，需依当地政策将真实的证复印客户身份证、驾驶证、行车证和验车照等资料提供给产险专员，补录系统，如地方无要求可省略；二、发票、保单递送及投保单回销职责：获取发票、保单和投保单日次日起2个工作日内，将发票、保单和投保单提供给客户，并将客户签字的投保单回销到产险专员处p业务员违规处罚：业务员违规处罚：一、未如实告知客
6、户产品条款及当地政策的，致使客户投诉的；未如实填制和提供客户和车辆信息及资料的，品质扣4分，收回手续费；二、投保单逾期未交回的，对应保单不予发放佣金，且不再提供新业务的相关单证，待相关单证交回后再予以发放佣金、提供新的单证，同时对其品质扣4分；三、上述品质扣分额度及其他条例，寿险正在拟定中，后期将会下发机构业务员业务员MITMIT相关流程职责相关流程职责5p产险专员线下职责：产险专员线下职责：一、MIT车险系统及核保政策培训职责：定期向业务员培训MIT车险系统的操作、注意事项；实时向业务员宣导和培训最新的核保政策，帮助业务员按正确的规则投保；二、保单信息审核和补录资料职责：1、依据当地核保政策
7、，对MIT系统承保内容进行审核，审核通过，打印保单、发票和投保单；如审核不通过要求业务员规劝客户批改或退保；2、依据当地政策需求，审核业务员提供需要补录资料（客户复印件身份证、驾驶证、行车证和验车照等资料）的真实性，并将验证保单和补录资料的一致性。三、保单、发票、投保单打印职责：1、确保产险相关实物资料的完整性，督促业务员及时提供需要补录的资料；2、业务员有保单承保后的3个工作日内，未按当地政策提供补录资料，停止此人新业务的保单、发票及投保单打印；3、业务员如在提供保单、发票及投保单的2个工作日未回销投保单，则停止业务员新业务保单、发票及投保单的打印。4、每月整理上述2、3条违规业务员名单给产
8、险综拓，由产险综拓提供寿险对相应业务员进行扣分p业务员违规处罚：业务员违规处罚：一、如发现客户的补录资料信息与保单信息审不符，则扣减产险录单专员当月KPI得分；注：KPI扣分总部正在拟定中，后期会尽快公布产险专员产险专员MITMIT相关流程职责相关流程职责MIT车险出单流程及人员职责简介3 1目录目录7MIT车险系统操作讲解2未来规划、要求及配套制度4MIT车险线下出单讲解3 3MITMIT二代操作指引二代操作指引-车险车险-功能入口功能入口8n方式一：登录行销网站后，依次点击菜单方式一：登录行销网站后，依次点击菜单“工作室工作室”-“综合金融综合金融”-“车险车险”-“车险投保车险投保”n方
9、式二：进入金领界面后，导航菜单中点击方式二：进入金领界面后，导航菜单中点击“综合金融综合金融”-“车险车险”n方式三：进入金领界面后，左侧菜单中点击方式三：进入金领界面后，左侧菜单中点击“综合金融综合金融”-“车险车险”1、选择、选择“车险投保车险投保”，进入车险投保界面，进入车险投保界面2、填写车辆行驶城市，点击、填写车辆行驶城市，点击“立即报价立即报价”，进入车险投保平台，进入车险投保平台MITMIT二代二代-车险车险-功能入口功能入口MITMIT二代二代-车险车险-基本信息录入基本信息录入填写填写“基本信息基本信息”，选择，选择“保险生效日期保险生效日期”，点击，点击“继续报价继续报价”
10、基本信息提交后，系统会判断是否为平安续保客户，可按续基本信息提交后，系统会判断是否为平安续保客户，可按续保流程操作保流程操作新车需勾选，不填车牌号选择保单生效日期联系信息MITMIT二代二代-车险车险-平安续保客户确认平安续保客户确认录入证件号码，点击继续，确认续保客户录入证件号码，点击继续，确认续保客户录入证件号码，确认续保客户身份MITMIT二代二代-车险车险-平安续保客户确认平安续保客户确认自动带出上年保险方案，可进行调整，点击进入下一步自动带出上年保险方案，可进行调整，点击进入下一步MITMIT二代二代-车险车险-续保信息确认续保信息确认自动带出上年投保信息，可进行修改调整，确认后点击
11、自动带出上年投保信息，可进行修改调整，确认后点击进入下一步进入下一步点击进行修改返回保费计算页面MITMIT二代二代-车险车险-续保信息确认续保信息确认自动带出上年投保的送自动带出上年投保的送单地址，可进行修改调单地址，可进行修改调整整浏览相应投保声明条款，浏览相应投保声明条款，选择选择“我同意我同意”确认后点击进入下一步确认后点击进入下一步MITMIT二代二代-车险车险-续保支付保费续保支付保费刷卡前刷卡前刷卡后刷卡后支付保费支付保费Epos缴费支持以下银行借记卡：工商银行、建设银行、农业银行、中国银行、招商银行、平安银行、交通银行、邮政储蓄、汇丰银行直接选择“现在付款”确保epos连接正常
12、，选择“刷卡支付”MITMIT二代二代-车险车险-基本信息录入基本信息录入填写填写“基本信息基本信息”，选择，选择“保险生效日期保险生效日期”，点击，点击“继续报价继续报价”新车需勾选，不填车牌号选择保单生效日期联系信息MITMIT二代二代-车险车险-首保客户首保客户-车辆信息录入车辆信息录入车辆信息录入车辆信息录入-输入车辆型号输入车辆型号填写车辆型号、发动机号、车架号填写车主姓名MITMIT二代二代-车险车险-首保客户首保客户-商业险报价商业险报价商业险报价商业险报价提交商业险信息，系统可能会给出购买建议，可选择“好”或“暂不需要”三种套餐可供选择可根据客户需求进行险种组合MITMIT二代
13、二代-车险车险-首保客户首保客户-交强险报价交强险报价交强险报价交强险报价可根据情况选择是否投保交强险MITMIT二代二代-车险车险-首保客户首保客户-填写投保信息填写投保信息填写投保信息填写投保信息弹出客户选择页面补充证件号码填写详细地址可直接使用行销网站已有的客户信息进行投保MITMIT二代二代-车险车险-首保客户首保客户-确认投保信息确认投保信息确认投保信息后，选择确认投保信息后，选择“我同意我同意”，点击下一步，点击下一步点击此处可打印投保信息被保险人信息、车主信息、保险期限可更改MITMIT二代二代-车险车险-首保客户首保客户-支付保费支付保费刷卡前刷卡前刷卡后刷卡后支付保费支付保费
14、Epos缴费支持以下银行借记卡：工商银行、建设银行、农业银行、中国银行、招商银行、平安银行、交通银行、邮政储蓄、汇丰银行选择“现在付款”确保epos连接正常，选择“刷卡支付”注意付费后不要立即关闭网注意付费后不要立即关闭网页，等到提示支付成功后，页，等到提示支付成功后，点击确定后，再退出页面。点击确定后，再退出页面。不要直接关闭浏览器，否则不要直接关闭浏览器，否则会引起支付异常。会引起支付异常。MITMIT二代二代-车险车险-投保进度查询投保进度查询可通过此功能查询相应投保记录的最新状态（可通过此功能查询相应投保记录的最新状态（仅保存进入了支付环节的投保单记录）此处会将商业险与交强险分为两条记
15、录显示此处会将商业险与交强险分为两条记录显示保单状态包含支付保费（保单状态包含支付保费（可直接点击链接进行支付）、审核中（、审核中（未核保或核保未通过，请联系综拓专员解决）、出单中（）、出单中（未承保或承保未通过，请联系综拓专员解决）、已完成（）、已完成（保单已承保，可以联系综拓专员打印保单）车险投保信息同步时间为5分钟，即完成投保5分钟后，才可在进度查询功能中查询到相应记录MIT车险出单流程及人员职责简介3 1目录目录24MIT车险系统操作讲解2未来规划、要求及配套制度4MIT车险线下出单讲解3 3EPEP系统系统-资料补录资料补录第一步：根据业务员提供的信息选择保单第二步：点击“核保后补录
16、”，进入资料补录界面第三步：根据地方政策，将资料补录到系统中EPEP系统系统-保单、投保单、发票打印保单、投保单、发票打印第一步：选择要打印的单证第二步：点击“打印预览”，审核无误后，打印单证MIT车险出单流程及人员职责简介3 1目录目录27MIT车险系统操作讲解2未来规划、要求及配套制度4MIT车险线下出单讲解3 3MITMIT二代二代-车险系统未来规划车险系统未来规划进一步完善涉及MIT的相关制度，如人员管理规定，出单流程管理制度规划制度规划EP系统规划：建立单证及资料维护和追踪系统，提升产险专员管理实效MIT完善：建立面向机构的MIT维护系统，即机构可依地方政策制定部分规则，如可销售险种
17、、是否代缴车船税等系统规划系统规划机构宣导、培训要求及疑问联系人机构宣导、培训要求及疑问联系人8月8日之前，机构将宣导和培训规划上报总部备案8月18日之前，上报机构宣导及培训进度机构机构MIT宣导、培训规划上报宣导、培训规划上报核保规则：产险总公司车险部刘日昌MIT系统、缴费问题：寿险总公司电子商务部李建宇、罗熠其他需要协调：产险总公司个人渠道管理部王昌明问题联络人问题联络人其他与其他与MITMIT相关制度了解相关制度了解MIT车险系统规则是按保单上的寿险业务员信息将业绩自动匹配到产险专员，因此，需产险机构实时关注寿险区部组及专员变动，及时将最新的匹配关系提供给寿险录入产险专员与寿险区部组信息维护产险专员与寿险区部组信息维护