《保险计划书.ppt》由会员分享，可在线阅读，更多相关《保险计划书.ppt（12页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、保险计划书保险计划书一、概念一、概念 保险计划书是指保险从业人员根据客户自身保险计划书是指保险从业人员根据客户自身财务状况和理财要求，为客户推荐合适的保险产财务状况和理财要求，为客户推荐合适的保险产品，设计最佳的投保方案，为客户谋求最大保险品，设计最佳的投保方案，为客户谋求最大保险利益，同时又有助于客户理解和接受保险产品的利益，同时又有助于客户理解和接受保险产品的一种文字材料。一种文字材料。二、设计原则二、设计原则（一）保额最大（一）保额最大（二）合理搭配保险责任原则（保障最全）（二）合理搭配保险责任原则（保障最全）（三）适当保费原则（三）适当保费原则（四）先保障后储蓄原则（四）先保障后储蓄原
2、则（五）夫妻互保原则（五）夫妻互保原则（六）先大人后小孩原则（六）先大人后小孩原则三、准备步骤三、准备步骤 （一）情报的收集和整理（一）情报的收集和整理 （二）判断准主顾的需要：准主顾的需要因人而异，（二）判断准主顾的需要：准主顾的需要因人而异，可供我们判断其需求的指标有：可供我们判断其需求的指标有：1.1.人生旅程人生旅程 2.2.生活目标生活目标 3.3.收支曲线收支曲线 三、准备步骤三、准备步骤(三三)选择合适的险种并进行搭配选择合适的险种并进行搭配 1.1.保障型保险保障型保险 2.2.储蓄及养老型保险储蓄及养老型保险 3.3.子女教育金子女教育金 4.4.投资型保险投资型保险 四、内
3、容四、内容 （一）封面（一）封面 保险计划书名称、客户姓名、保险销售人员编号、姓保险计划书名称、客户姓名、保险销售人员编号、姓名及特别说明。名及特别说明。（二）公司简介（二）公司简介 公司的历史、现状、前景。公司的历史、现状、前景。（三）设计思路与需求分析（三）设计思路与需求分析 对客户的需求进行分析，并厘清设计思路，制订出合对客户的需求进行分析，并厘清设计思路，制订出合理的计划书来满足客户。理的计划书来满足客户。四、内容四、内容 （四）保单特色（四）保单特色 保单的综合特点、综合保障利益保单的综合特点、综合保障利益 （五）保险利益内容（五）保险利益内容 保险金额、保险费、保险期限、交费方式及
4、各项保险利保险金额、保险费、保险期限、交费方式及各项保险利益的详细说明、效益分析（现金价值表）益的详细说明、效益分析（现金价值表）（六）辅助资料（六）辅助资料 其他有助于此份计划的资料、宣传彩页或剪报其他有助于此份计划的资料、宣传彩页或剪报 （七）结束语（七）结束语 名人名言、公司营业部地址、资格证编号、联系电话等名人名言、公司营业部地址、资格证编号、联系电话等五、写作要求五、写作要求 （一）内容详实（一）内容详实 详细说明保险年限、保险金额、所交保费、保障内容等事详细说明保险年限、保险金额、所交保费、保障内容等事项项 （二）通俗易懂（二）通俗易懂 应用通俗易懂的语言撰写计划书，切不可大量使用
5、晦涩难应用通俗易懂的语言撰写计划书，切不可大量使用晦涩难懂的专业词汇懂的专业词汇 （三）量身定做（三）量身定做 客户的职业、收入水平、家庭构成等因素的不同都决定了客户的职业、收入水平、家庭构成等因素的不同都决定了客户的要求，因此，保险计划书必须根据客户的实际情况来设客户的要求，因此，保险计划书必须根据客户的实际情况来设计计六、写作技巧六、写作技巧 (一一)准确表达客户需求和解决方案准确表达客户需求和解决方案 首先，选择一个好的标题，把客户的需求或解决方案点首先，选择一个好的标题，把客户的需求或解决方案点明明 ；其次，在计划书开头，可把客户的需求以及设计思路做；其次，在计划书开头，可把客户的需求
6、以及设计思路做一个描述，通过引用报刊杂志上刊登的一些资料和数据，增一个描述，通过引用报刊杂志上刊登的一些资料和数据，增加可信度加可信度 ；再次，在介绍保险功用时，要突出解决方案，明；再次，在介绍保险功用时，要突出解决方案，明确保险能给客户解决的问题。确保险能给客户解决的问题。（二）善于引用事例，但要用第三者人称（二）善于引用事例，但要用第三者人称六、写作技巧六、写作技巧 （三）让数字说话，但要善于画龙点睛（三）让数字说话，但要善于画龙点睛 （四）其他引起客户关注的技巧（四）其他引起客户关注的技巧 如巧妙使用表格和图案，让客户一目了然；句子不能太如巧妙使用表格和图案，让客户一目了然；句子不能太长
7、，读起来易懂，也方便；最吸引人最符合客户需求的要突长，读起来易懂，也方便；最吸引人最符合客户需求的要突出出实务训练：实务训练：李先生，李先生，3333岁，某公司中层领导，年收入岁，某公司中层领导，年收入1010万元；李太万元；李太太，太，3030岁，企业出纳，年收入岁，企业出纳，年收入5 5万元，两人都有社保；女万元，两人都有社保；女儿，儿，3 3岁，正上幼儿园；李先生父母已经退休，目前和李岁，正上幼儿园；李先生父母已经退休，目前和李先生一家住在一起，身体状况一般。家庭尚有存款先生一家住在一起，身体状况一般。家庭尚有存款2020万元，万元，每月需还房贷每月需还房贷20002000元，还有元，还有1515年还清。李先生夫妻都是职年还清。李先生夫妻都是职业人士，收入处于中等水平，上有老，下有小，使他们进业人士，收入处于中等水平，上有老，下有小，使他们进入了有责任感最强的时期，因此，对于提高家庭保障水平入了有责任感最强的时期，因此，对于提高家庭保障水平的要求非常迫切。的要求非常迫切。要求：为这个家庭设计保险计划。要求：为这个家庭设计保险计划。THANKS