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1、第三章第三章 社会保障的基本理论社会保障的基本理论重点掌握重点掌握:社会保障的理念、水平、原则、特性；社会保障的理念、水平、原则、特性；理解理念的内涵；理解理念的内涵；第一节第一节 社会保障的理念及水平社会保障的理念及水平 一、社会保障的理念一、社会保障的理念 “理念理念”柏拉图提出，黑格尔进一步柏拉图提出，黑格尔进一步发展发展“定位定位”国家基于对社会保障事业国家基于对社会保障事业发展过程的理性认识，为社会保障事业发展过程的理性认识，为社会保障事业发展规定的发展规定的指导思想指导思想。20112011年年社会保障与劳动保险社会保障与劳动保险(第三章第三章)理念理念之一之一 维护和实现本国公民
2、的人权维护和实现本国公民的人权 之二之二 社会共同责任社会共同责任之三之三 公平与效率辩证统一理念公平与效率辩证统一理念20112011年年社会保障与劳动保险社会保障与劳动保险(第三章第三章)之一之一 维护和实现本国公民的人权维护和实现本国公民的人权 1.1.人权的含义人权的含义 人之为人应享有的权利人之为人应享有的权利 人权的普遍性；人权的普遍性；人权的固有性；人权的固有性；表达着人类的尊严感。表达着人类的尊严感。2.2.社会保障权是一项基本人权社会保障权是一项基本人权 人类在社会化大生产和市场经济条件下维护人类在社会化大生产和市场经济条件下维护自身生存和人格尊严的正当性自身生存和人格尊严的
3、正当性 20112011年年社会保障与劳动保险社会保障与劳动保险(第三章第三章)社会保障权确认历程社会保障权确认历程西方国家西方国家确认的人权：指人与生俱来的超国确认的人权：指人与生俱来的超国家的道德权利，其核心和基础是人的家的道德权利，其核心和基础是人的自由和自由和平等权平等权。德国魏玛宪法德国魏玛宪法（19191919）：确认了人的）：确认了人的社会保社会保障权；障权；英国贝弗里奇报告英国贝弗里奇报告（l942l942）：认可社会保障）：认可社会保障权利的基本人权属性；提出建立在人权基础权利的基本人权属性；提出建立在人权基础上的社会保障制度的基本运作原则上的社会保障制度的基本运作原则201
4、12011年年社会保障与劳动保险社会保障与劳动保险(第三章第三章)联合国联合国世界人权宣言世界人权宣言（19481948）明确把社会）明确把社会保障权列为基本人权；保障权列为基本人权；世界人权宣言世界人权宣言联大联大经济、社会、文化权利国际公约经济、社会、文化权利国际公约（19661966）；）；2020世纪世纪5050年代以来，欧、美、亚、非等区域性年代以来，欧、美、亚、非等区域性国际人权文献；国际人权文献；166166个联合国成员国政府代表团和个联合国成员国政府代表团和14001400多个非多个非政府组织参加的维也纳世界人权大会通过的政府组织参加的维也纳世界人权大会通过的维也纳宣言和行动纲
5、领维也纳宣言和行动纲领（19931993），），确认社确认社会保障权是一项基本人权。会保障权是一项基本人权。20112011年年社会保障与劳动保险社会保障与劳动保险(第三章第三章)世界人权宣言世界人权宣言“人既为社会之一员，自有权享受社会保障，人既为社会之一员，自有权享受社会保障，并有权享受个人尊严及人格自由发展所必需并有权享受个人尊严及人格自由发展所必需之经济、社会及文化各种权利之实现之经济、社会及文化各种权利之实现”。“人人有权享受其本人及其家属康乐所需之人人有权享受其本人及其家属康乐所需之生活程度，举凡衣、食、作、医药及必要之生活程度，举凡衣、食、作、医药及必要之社会服务社会服务均包括在
6、内；且于均包括在内；且于失业、患病、残失业、患病、残废、寡居、衰老或因不可抗力之事故及有各废、寡居、衰老或因不可抗力之事故及有各种丧失生活能力之情形时，有权享受保障种丧失生活能力之情形时，有权享受保障”。20112011年年社会保障与劳动保险社会保障与劳动保险(第三章第三章)中国中国宪法宪法“中华人民共和国公民在年老、疾病或者丧中华人民共和国公民在年老、疾病或者丧失劳动能力的情况下，有从国家和社会获失劳动能力的情况下，有从国家和社会获得物质帮助的权利。国家发展得物质帮助的权利。国家发展为公民为公民享受享受这些权利所需要的这些权利所需要的社会保险、社会救助社会保险、社会救助和和医疗卫生医疗卫生事
7、业。国家和社会保障事业。国家和社会保障残废军人残废军人的生活，抚恤的生活，抚恤烈士家属烈士家属，优待，优待军人家属军人家属。国家和社会帮助安排国家和社会帮助安排盲、聋、哑和其他有盲、聋、哑和其他有残疾的公民残疾的公民的劳动、生活和教育。的劳动、生活和教育。”20112011年年社会保障与劳动保险社会保障与劳动保险(第三章第三章)包括：包括：生存权：要求国家与社会要保障社会诚生存权：要求国家与社会要保障社会诚意的基本生存。（基本层次）意的基本生存。（基本层次）发展权：要求国家和社会要尽可能创造发展权：要求国家和社会要尽可能创造一切条件满足社会成员的发展需求。一切条件满足社会成员的发展需求。（最高
8、层次和最终目的）（最高层次和最终目的）20112011年年社会保障与劳动保险社会保障与劳动保险(第三章第三章)之二之二 社会共同责任社会共同责任 社会保障的互济性社会保障的互济性社会成员之间互相帮助，通过某些风险的共担社会成员之间互相帮助，通过某些风险的共担减轻或消除风险给部分人带来的过分伤害。减轻或消除风险给部分人带来的过分伤害。桂裕桂裕保险法保险法：一面施行社会政策，平均分配财富与利益一面施行社会政策，平均分配财富与利益；一面推广保险事业（商业和社会保险），平均一面推广保险事业（商业和社会保险），平均分摊风险与损失，双管齐下。分摊风险与损失，双管齐下。20112011年年社会保障与劳动保险
9、社会保障与劳动保险(第三章第三章)实质实质：“将不幸集中于一人之意外危险及由此将不幸集中于一人之意外危险及由此而生之意外损失，透过保险面分散于社会大众，而生之意外损失，透过保险面分散于社会大众，使之消化于无形使之消化于无形”。印证了印证了“社会安全社会安全”说；说；中国社会保障制度的变革：养老、失业、医疗中国社会保障制度的变革：养老、失业、医疗保险由保险由“企业统筹企业统筹”到到“个人账户与社会统筹个人账户与社会统筹相结合相结合”。瑞典社会主义改造旨在福利，贫民吃饱是城市瑞典社会主义改造旨在福利，贫民吃饱是城市责任。责任。20112011年年社会保障与劳动保险社会保障与劳动保险(第三章第三章)
10、之三之三 公平与效率辩证统一理念公平与效率辩证统一理念(一）公平一）公平含义：公正、公道、均等和平等。含义：公正、公道、均等和平等。社会学：社会成员平等享有权利与相应的待社会学：社会成员平等享有权利与相应的待遇。遇。学术界的认识学术界的认识 公平的本源：人际利益交换中的平等利益公平的本源：人际利益交换中的平等利益交换行为；交换行为；20112011年年社会保障与劳动保险社会保障与劳动保险(第三章第三章)1.1.公平分类：公平分类：1 1）人们的贡献与获益的过程：）人们的贡献与获益的过程：起点公平、机会公平、结果公平。起点公平、机会公平、结果公平。培根：培根：“只要维持公平的教育机会，贫穷只要维
11、持公平的教育机会，贫穷就不会变成世袭，就不会一代一代世世代就不会变成世袭，就不会一代一代世世代代地穷。代地穷。”中国孩子不是输在起跑线上，而是被搞死中国孩子不是输在起跑线上，而是被搞死在起跑线上！在起跑线上！被网友称为被网友称为“最牛愤青最牛愤青”的浙大的浙大党委副书记痛批教育低龄化党委副书记痛批教育低龄化20112011年年社会保障与劳动保险社会保障与劳动保险(第三章第三章)“人如狗吠人如狗吠”武汉汉阳闹市街头，一妇女遛狗时让其随地便溺，环卫工武汉汉阳闹市街头，一妇女遛狗时让其随地便溺，环卫工周昌年上前制止反遭妇女破口大骂：周昌年上前制止反遭妇女破口大骂：“你是个么东西？我的你是个么东西？我
12、的狗比你还值钱！我们家狗是宝贝，你连狗都不如。狗比你还值钱！我们家狗是宝贝，你连狗都不如。”“”“我就我就让我的狗到处拉大便，拉出来的大便让你吃让我的狗到处拉大便，拉出来的大便让你吃”，“老子有的老子有的是钱，你管我的狗在哪里拉大便是钱，你管我的狗在哪里拉大便”并扬言并扬言“我没带手机，我没带手机，要不叫人打死你要不叫人打死你”。6 6日，武汉市市长唐良智看望受辱的周日，武汉市市长唐良智看望受辱的周昌年并就此表态：女子昌年并就此表态：女子“素质极差素质极差”，环卫工，环卫工“辛苦了辛苦了”。（据（据20112011年年8 8月月7 7日日楚天都市报楚天都市报）20112011年年社会保障与劳动
13、保险社会保障与劳动保险(第三章第三章)拼爹游戏拼爹游戏大吃小，是实力！小吃大，是智力！大大吃小，是实力！小吃大，是智力！大小通吃，是权力！小通吃，是权力！李双江儿子李天一案、富二代、李双江儿子李天一案、富二代、20112011年年社会保障与劳动保险社会保障与劳动保险(第三章第三章)2 2）公平的）公平的规则体系规则体系：分配规则、评价或裁判规则公平；分配规则、评价或裁判规则公平；无辱骂、无歧视、无骚扰、无虐待无辱骂、无歧视、无骚扰、无虐待东东莞一家鞋厂招聘启事的莞一家鞋厂招聘启事的“保证条款保证条款”20112011年年社会保障与劳动保险社会保障与劳动保险(第三章第三章)3 3）公平的）公平的
14、适用领域适用领域：物质财富的初次分配和再分配过程中，及其物质财富的初次分配和再分配过程中，及其他各种社会资源中。他各种社会资源中。福布斯福布斯100100名俄罗斯富豪中，有名俄罗斯富豪中，有4040人与人与石油、天然气等资源行业有关。现俄首富阿布石油、天然气等资源行业有关。现俄首富阿布拉莫维奇依然是石油大亨，此人个人资产高达拉莫维奇依然是石油大亨，此人个人资产高达180180亿美元；而资产增长最快的富豪阿列克佩亿美元；而资产增长最快的富豪阿列克佩罗夫也是石油大亨，他个人资产一年之内增长罗夫也是石油大亨，他个人资产一年之内增长8686亿美元，净增比例达到亿美元，净增比例达到200%200%。（2
15、0052005）20112011年年社会保障与劳动保险社会保障与劳动保险(第三章第三章)我国基尼系数在我国基尼系数在1010年前越过年前越过0.40.4的国际公认警戒线后仍在逐年攀的国际公认警戒线后仍在逐年攀升，贫富差距已突破合理界限。城乡居民收入比达到升，贫富差距已突破合理界限。城乡居民收入比达到3.33.3倍、上倍、上市国企高管与一线职工的收入差距在市国企高管与一线职工的收入差距在1818倍倍左右、国有企业高管左右、国有企业高管与社会平均工资相差与社会平均工资相差128128倍。倍。俄罗斯俄罗斯真理报真理报：20052005年莫斯科百万富翁展览会上，有俄富年莫斯科百万富翁展览会上，有俄富翁
16、斥翁斥10001000万美元巨资购买了一座岛屿。吸引莫斯科市万美元巨资购买了一座岛屿。吸引莫斯科市8800088000名百名百万美元富翁和万美元富翁和3333名亿万富翁的注意力，名亿万富翁的注意力，一个一个2323克拉的钻石笔、克拉的钻石笔、一辆黄色悍马吉普车、赛马、一个有高尔夫球那么大的钻戒、一辆黄色悍马吉普车、赛马、一个有高尔夫球那么大的钻戒、用美元纸币制成的衣服。用美元纸币制成的衣服。价值价值3.53.5万欧元的香水，一部万欧元的香水，一部140140万欧万欧元的手机，一座高达元的手机，一座高达24002400万欧元的海岛，竟然吸引了万欧元的海岛，竟然吸引了4 4万名俄罗万名俄罗斯富翁的
17、疯抢，以致阔老们最后总计狂花斯富翁的疯抢，以致阔老们最后总计狂花5 5亿欧元。亿欧元。目前的目前的中间阶层充其量仅占总人口的中间阶层充其量仅占总人口的2020，贫困人口，贫困人口则占则占6060以上以上，富裕群体只有富裕群体只有6 67 7。除此之外，还有除此之外，还有300300万本应属于万本应属于中间阶层但从收入状况考察又归属为贫穷阶层的知识分子中间阶层但从收入状况考察又归属为贫穷阶层的知识分子。（20052005）20112011年年社会保障与劳动保险社会保障与劳动保险(第三章第三章)福布斯福布斯：过去：过去5 5年中，有超过年中，有超过10001000亿美元亿美元的资本流出俄罗斯，其中
18、相当一部分被用于购的资本流出俄罗斯，其中相当一部分被用于购买英国的住宅。买英国的住宅。最新调查结果显示，最近一最新调查结果显示，最近一年半，英国伦敦售价达千万英镑的大宅院一半年半，英国伦敦售价达千万英镑的大宅院一半以上被俄罗斯人买走，甚至有人开玩笑说，俄以上被俄罗斯人买走，甚至有人开玩笑说，俄罗斯人已经买下英国的半壁江山。罗斯人已经买下英国的半壁江山。“民意研究全俄中心民意研究全俄中心”调查：只有调查：只有7%7%的俄国的俄国人对俄罗斯出现如此众多的富翁感到自豪，人对俄罗斯出现如此众多的富翁感到自豪，39%39%的受调查者为此感到耻辱，许多人甚至称的受调查者为此感到耻辱，许多人甚至称富豪榜是俄
19、罗斯的富豪榜是俄罗斯的“窃贼榜窃贼榜”。20112011年年社会保障与劳动保险社会保障与劳动保险(第三章第三章)（二）效率（二）效率 投入与产出或成本与收益的比率。投入与产出或成本与收益的比率。社会资源有效使用与配置。社会资源有效使用与配置。1.1.经济效率：一般取决于劳动工具技术水平的经济效率：一般取决于劳动工具技术水平的高低，劳动者素质水平的高低，劳动组织管高低，劳动者素质水平的高低，劳动组织管理方式是否科学合理，生产关系的优劣。理方式是否科学合理，生产关系的优劣。2.2.社会效率：消耗已有的社会资源与创造新的社会效率：消耗已有的社会资源与创造新的社会资源的比率。社会资源的比率。20112
20、011年年社会保障与劳动保险社会保障与劳动保险(第三章第三章)3.3.辩证关系辩证关系 效率是基础，效率的不断提高，才有效率是基础，效率的不断提高，才有公平的质的增进，损害效率终将损害公平的质的增进，损害效率终将损害公平；公平；提高效率，就必须有一个公平的社会提高效率，就必须有一个公平的社会环境。环境。20112011年年社会保障与劳动保险社会保障与劳动保险(第三章第三章)（三）社会保障与公平、效率的关系（三）社会保障与公平、效率的关系 关系一：完善的社会保障制度可以促进公平关系一：完善的社会保障制度可以促进公平 一定程度地促进起点与过程的公平；一定程度地促进起点与过程的公平；一定程度地促进结
21、果的公平一定程度地促进结果的公平不公平缩不公平缩小。小。20112011年年社会保障与劳动保险社会保障与劳动保险(第三章第三章)世界上最富有的国家排名（人均财富）世界上最富有的国家排名（人均财富）1.1.瑞士瑞士 648241 648241 2.2.丹麦丹麦 575138 575138 3.3.瑞典瑞典 513424 513424 4.4.美国美国 512612 512612 5.5.德国德国 496447 496447 6.6.日本日本 493241 493241 7.7.奥地利奥地利 493080 493080 8.8.挪威挪威 473708 473708 9.9.法国法国 468024
22、468024 10.10.比利时比利时/卢森堡卢森堡 451714 451714 20112011年年社会保障与劳动保险社会保障与劳动保险(第三章第三章)关系二关系二 完善的社会保障制度可以促进效率完善的社会保障制度可以促进效率环境安定环境安定（缓解贫困，保障社会成员基本生活，调缓解贫困，保障社会成员基本生活，调节收入差距，缓和阶级矛盾，解决社会问题节收入差距，缓和阶级矛盾，解决社会问题）；调动社会成员的积极性调动社会成员的积极性；保证社会再生产所需劳动力的供给；保证社会再生产所需劳动力的供给；保障基金支持经济发展，缓解经济波动的危保障基金支持经济发展，缓解经济波动的危害；害；创造一些新就业机
23、会和经济发展的新的增长创造一些新就业机会和经济发展的新的增长点点。20112011年年社会保障与劳动保险社会保障与劳动保险(第三章第三章)适度关系适度关系社会保障对公平与效率具有双重效应社会保障对公平与效率具有双重效应掌握掌握“度度”（不能相互排斥、非此即彼；不应有先（不能相互排斥、非此即彼；不应有先后顺序）后顺序）20112011年年社会保障与劳动保险社会保障与劳动保险(第三章第三章)例证一例证一：欧洲：欧洲英国英国国民保险法国民保险法：所有公民都可以享有；：所有公民都可以享有；标准较高标准较高2020世纪世纪7070年代后，社会保障支出随着社会年代后，社会保障支出随着社会保障项目的增多，标
24、准的提高而不断增大，保障项目的增多，标准的提高而不断增大，超过了同时期的国民经济增长率和政府支超过了同时期的国民经济增长率和政府支出增长率。出增长率。20112011年年社会保障与劳动保险社会保障与劳动保险(第三章第三章)北欧是某种意义上的社会主义国家，人们非常北欧是某种意义上的社会主义国家，人们非常重视闲暇的价值，一家子在草地上玩游戏。重视闲暇的价值，一家子在草地上玩游戏。20112011年年社会保障与劳动保险社会保障与劳动保险(第三章第三章)在欧洲经常听到一句笑话：在欧洲经常听到一句笑话：“瑞典这个国家瑞典这个国家会在会在7 7月关闭。月关闭。”每年这个季节，社会好像进每年这个季节，社会好
25、像进入停顿状态。大多数人关上办公室的门，去入停顿状态。大多数人关上办公室的门，去森林或海滨度假。按规定，当地人一年可以森林或海滨度假。按规定，当地人一年可以享受享受5 5周的带薪休假，因此，瑞典人大多选择周的带薪休假，因此，瑞典人大多选择天气最好的天气最好的7 7月。月。瑞典还有全免费的教育和近乎免费的医疗。瑞典还有全免费的教育和近乎免费的医疗。如果因病无法工作，还能获得至少如果因病无法工作，还能获得至少75%75%的工资的工资感觉上，瑞典的社会形态真的很接近社感觉上，瑞典的社会形态真的很接近社会主义。会主义。20112011年年社会保障与劳动保险社会保障与劳动保险(第三章第三章)瑞典瑞典开始
26、对雇主减税，鼓励他们雇用长期开始对雇主减税，鼓励他们雇用长期失业的年轻人，并计划卖出政府在通讯和失业的年轻人，并计划卖出政府在通讯和航空公司的股份。还计划减少一般失业人航空公司的股份。还计划减少一般失业人群的社会福利，实行更具弹性的就业合同，群的社会福利，实行更具弹性的就业合同，增强雇主解聘员工的权利。增强雇主解聘员工的权利。法国法国新任总统萨科奇新任总统萨科奇：减征：减征4%4%的税收以及的税收以及社会保障费用；增加劳动合同的弹性，雇社会保障费用；增加劳动合同的弹性，雇主在解聘员工方面获得更大的便利性；豁主在解聘员工方面获得更大的便利性；豁免对超时工作以及社会保险费用的征税。免对超时工作以及
27、社会保险费用的征税。20112011年年社会保障与劳动保险社会保障与劳动保险(第三章第三章)例证例证2 2 中国中国一方面：为国有企事业单位的职工和集体企一方面：为国有企事业单位的职工和集体企业职工提供的，保障内容广、程度高，几乎业职工提供的，保障内容广、程度高，几乎是全方位的包揽；农民缺乏必要和有效的保是全方位的包揽；农民缺乏必要和有效的保障；障；另一方面：实施过程出现严重的浪费。另一方面：实施过程出现严重的浪费。“需要建立的是一种粗孔安全网，以确需要建立的是一种粗孔安全网，以确保每个公民的最低生活水平保每个公民的最低生活水平”20112011年年社会保障与劳动保险社会保障与劳动保险(第三章
28、第三章)二、社会保障水平二、社会保障水平(一一)概念：在一定时期，一个国家或地区的社会概念：在一定时期，一个国家或地区的社会成员享受社会保障经济待遇的最低程度成员享受社会保障经济待遇的最低程度 。测定指标测定指标 ：社会保障支出：社会保障支出/国内生产总值国内生产总值(二二)社会保障水平的制约因素社会保障水平的制约因素 经济规模与经济发展水平；经济规模与经济发展水平；政治和社会结构；政治和社会结构；制度年龄和人口结构；制度年龄和人口结构；历史和人文等特殊因素。历史和人文等特殊因素。20112011年年社会保障与劳动保险社会保障与劳动保险(第三章第三章)政治与社会结构政治与社会结构社会保障问题不
29、仅是克林顿（民主党）两次社会保障问题不仅是克林顿（民主党）两次大选纲领的主要内容，也是克林顿执政大选纲领的主要内容，也是克林顿执政8 8年关年关注的重点。虽然美国历届总统上任后都不得注的重点。虽然美国历届总统上任后都不得不经常食言。在克林顿每周一次的广播讲话不经常食言。在克林顿每周一次的广播讲话中、每年一次的国情咨文中，社会保障问题中、每年一次的国情咨文中，社会保障问题经常成为重点。经常成为重点。小布什来自共和党，在社会保障政策方面与小布什来自共和党，在社会保障政策方面与克林顿针锋相对。（克林顿针锋相对。（20012001）坚决减税）坚决减税 ；将许；将许多社会福利项目私营化。多社会福利项目私
30、营化。20112011年年社会保障与劳动保险社会保障与劳动保险(第三章第三章)美国婴儿潮第一人开始申请社会福利保障美国婴儿潮第一人开始申请社会福利保障（20072007年年1010月月1717日）日）6161岁的马里兰州居民凯瑟琳申请享受社会福利保障，这岁的马里兰州居民凯瑟琳申请享受社会福利保障，这个举动被认为具有代表性和象征意义，因为她是个举动被认为具有代表性和象征意义，因为她是19461946年年到到19641964年婴儿潮期间出生的第一个美国人，从她开始，年婴儿潮期间出生的第一个美国人，从她开始，美国的社会保障体系将开始接受严峻的考验。美国的社会保障体系将开始接受严峻的考验。婴儿潮：婴儿
31、潮：19461946年年19641964年美国的一个生育高峰，期间有年美国的一个生育高峰，期间有近近80008000万人出生，占美国成年人口的万人出生，占美国成年人口的35%35%。社会保障署：社会保障署：未来未来2020年，预计每天将有年，预计每天将有1 1万多美国人开万多美国人开始享受，而这将给美国的社会保险系统带来排山倒海般始享受，而这将给美国的社会保险系统带来排山倒海般的压力的压力.目前，美国老年人主要享受社会保障和老年保目前，美国老年人主要享受社会保障和老年保健医疗两大项目。预测，美国健医疗两大项目。预测，美国社会保障信托社会保障信托基金基金将于将于20412041年用尽年用尽，老年
32、保健医疗信托老年保健医疗信托基金基金只能支撑到只能支撑到20192019年年。美国财政部长表示，应立即采取行动改革社会保障和老美国财政部长表示，应立即采取行动改革社会保障和老年保健医疗制度。年保健医疗制度。二战结束后，包括美国在内的很多国家都出现婴儿潮，二战结束后，包括美国在内的很多国家都出现婴儿潮，这一代退休后能否安度晚年，越来越引起世界各国的广这一代退休后能否安度晚年，越来越引起世界各国的广泛关注。泛关注。20112011年年社会保障与劳动保险社会保障与劳动保险(第三章第三章)瑞典人中瑞典人中9696的人奉基督教，整个社会的人奉基督教，整个社会有着深厚的宗教传统，救赎济世的宗教有着深厚的宗
33、教传统，救赎济世的宗教观念深人人心；同时瑞典国民在文化上观念深人人心；同时瑞典国民在文化上普遍承认对社会集体负责和为公众服务普遍承认对社会集体负责和为公众服务的准则，在解决社会问题和政治问题时的准则，在解决社会问题和政治问题时总是喜好寻求务实的办法既不能忍受总是喜好寻求务实的办法既不能忍受大批人的贫困，更反对公开的冲突。大批人的贫困，更反对公开的冲突。20112011年年社会保障与劳动保险社会保障与劳动保险(第三章第三章)（三）社会保障水平的特点（三）社会保障水平的特点 动态性；动态性；刚性；刚性；客观上存在一个客观上存在一个“适度区域适度区域”。20112011年年社会保障与劳动保险社会保障
34、与劳动保险(第三章第三章)第二节第二节 社会保障的原则与特性社会保障的原则与特性一、原则一、原则普遍性原则；普遍性原则；公平原则；公平原则；适度原则适度原则待遇、目标、负担；待遇、目标、负担；统一原则统一原则收缴、待遇、规则、政策、管理；收缴、待遇、规则、政策、管理；对应原则；对应原则；多重原则多重原则-体系、主体、筹资渠道、满足需求。体系、主体、筹资渠道、满足需求。20112011年年社会保障与劳动保险社会保障与劳动保险(第三章第三章)二、特性二、特性互济性互济性 对风险的分流；对风险的分流；社会性社会性 对象、基金来源、使用；对象、基金来源、使用；福利性福利性 非盈利性非盈利性 ；强制性强
35、制性 依法实施、征缴、依法享受。依法实施、征缴、依法享受。20112011年年社会保障与劳动保险社会保障与劳动保险(第三章第三章)三、社会保障的功能三、社会保障的功能维护社会稳定、保持社会公平维护社会稳定、保持社会公平“社会安社会安全阀全阀”罗宾汉原理：罗宾汉原理：“如果国家不关注弱势群体，那么弱如果国家不关注弱势群体，那么弱势群体就可能自己采取不合法的手段满足他们的生势群体就可能自己采取不合法的手段满足他们的生活需要、维持他们的利益即保障他们的生存权。活需要、维持他们的利益即保障他们的生存权。”调节社会财富分配的主体要么是国家要么是个人，调节社会财富分配的主体要么是国家要么是个人，如果国家处
36、理就会形成社会稳定的局面，如果个人如果国家处理就会形成社会稳定的局面，如果个人解决就会出现社会混乱和社会不安定的局面。而社解决就会出现社会混乱和社会不安定的局面。而社会保障正是国家通过社会生产的再分配来处理这一会保障正是国家通过社会生产的再分配来处理这一问题的重要手段。问题的重要手段。20112011年年社会保障与劳动保险社会保障与劳动保险(第三章第三章)保障基本生活（保障基本生活（直接功能）直接功能）；促进经济发展（促进经济发展（间接功能间接功能）；）；20112011年年社会保障与劳动保险社会保障与劳动保险(第三章第三章)罗德罗德威尔逊首相威尔逊首相19571957年在一个政治集会上所言：
37、年在一个政治集会上所言：“我们大多数人民的日子从来没有这么好过！我们大多数人民的日子从来没有这么好过！”史载：史载：“不平等的现象在减轻不平等的现象在减轻19021902年，年，1010的有收入者其收入占全国总收入的的有收入者其收入占全国总收入的5050以上；以上；19301930年占年占3838；19701970年占年占23236 619591959年，政府以个年，政府以个人收入的人收入的1616用于救济事业，扩大实施孕妇生产救用于救济事业，扩大实施孕妇生产救济金及儿童津贴，用征收累进税的办法来平均收入，济金及儿童津贴，用征收累进税的办法来平均收入，当年盖了当年盖了3030万幢房屋，用会计、
38、货币及少数直接控万幢房屋，用会计、货币及少数直接控制的措施管制经济，保证了国民充分就业制的措施管制经济，保证了国民充分就业.（英国）（英国）20112011年年社会保障与劳动保险社会保障与劳动保险(第三章第三章)联合国开发计划署联合国开发计划署20022002人类发展指数人类发展指数，北欧诸国的基尼系数北欧诸国的基尼系数排在工业化国家的前列排在工业化国家的前列，挪威为，挪威为0.2580.258，瑞典为，瑞典为0.2500.250，芬兰为，芬兰为0.2560.256，均属于世界上收入差距最小的国家。，均属于世界上收入差距最小的国家。芬兰银行（中央银行）：央行行长的月收入大约在芬兰银行（中央银行
39、）：央行行长的月收入大约在1500015000欧元，欧元，需缴所得税需缴所得税50%50%；部门负责人的月收入约；部门负责人的月收入约70007000欧元，刚毕业进入欧元，刚毕业进入银行从事研究工作的职员月收入银行从事研究工作的职员月收入25002500欧元，银行内的清洁工、保欧元，银行内的清洁工、保安人员的月收入大致安人员的月收入大致20002000欧元。比较起来，银行内部最高收入与欧元。比较起来，银行内部最高收入与最低收入的差距在税前为最低收入的差距在税前为7 7倍多，税后为倍多，税后为3 3倍左右。芬兰总理的工倍左右。芬兰总理的工资约是中央银行行长的一半。高收入者多是私人公司的总裁或老资
40、约是中央银行行长的一半。高收入者多是私人公司的总裁或老板，每月可达到板，每月可达到5000050000欧元，但相应的税率可能在欧元，但相应的税率可能在60%60%以上。在瑞以上。在瑞典如果将中等收入指数定为典如果将中等收入指数定为100100，则最高收入指数为，则最高收入指数为175175，最低收，最低收入指数是入指数是6565，将最富的，将最富的10%10%人群的收入下限与最穷的人群的收入下限与最穷的10%10%人群上限人群上限相比较，差距为相比较，差距为3 3：1 1。北欧国家北欧国家贫困发生率很低贫困发生率很低。瑞典，贫困人口大致占。瑞典，贫困人口大致占3.5%3.5%，其中，其中30%
41、30%是失业者，是失业者，20%20%是正在就学的学生，是正在就学的学生，10%10%是领取养老金的人，是领取养老金的人，其他是一些比较小的群体。其他是一些比较小的群体。20112011年年社会保障与劳动保险社会保障与劳动保险(第三章第三章)第三节第三节 社会保障法制社会保障法制 一、社会保障法律制度体系的特点一、社会保障法律制度体系的特点社会保障法制：调整一个国家或地区社社会保障法制：调整一个国家或地区社会保障关系的会保障关系的法律规范的总称法律规范的总称。一个独立的法律部门；一个独立的法律部门；一个规范性系统一个规范性系统；一个分工协调性系统；一个分工协调性系统；一个多层次结构的系统。一个
42、多层次结构的系统。20112011年年社会保障与劳动保险社会保障与劳动保险(第三章第三章)一个独立的法律部门一个独立的法律部门自成体系的自成体系的法制系统、独立的审理机构；法制系统、独立的审理机构；一个规范性系统一个规范性系统严密、具体、规严密、具体、规范范；一个分工协调性系统一个分工协调性系统法律与法律、法律与法律、法律与法规、法规与法规、法律与实法律与法规、法规与法规、法律与实施细则等；施细则等；一个多层次结构的系统一个多层次结构的系统法律、法法律、法规、命令、条例等。规、命令、条例等。20112011年年社会保障与劳动保险社会保障与劳动保险(第三章第三章)二、社会保障立法理念、原则及内容
43、二、社会保障立法理念、原则及内容 立法理念立法理念 立法的本质与原则立法的本质与原则 立法的基本内容立法的基本内容 20112011年年社会保障与劳动保险社会保障与劳动保险(第三章第三章)旧济贫立法时代、新济贫立法时代：旧济贫立法时代、新济贫立法时代：以新教伦理观为依据、以惩戒性以新教伦理观为依据、以惩戒性“矫治矫治”观念作观念作为立法的基本理念为立法的基本理念；社会保险立法社会保险立法政治伦理观念政治伦理观念：缓和甚至瓦解工人阶级的斗争、怀柔政策缓和甚至瓦解工人阶级的斗争、怀柔政策 “伤残和养老保险是削弱革命的投资。伤残和养老保险是削弱革命的投资。”“一个一个期待领取养老金的人，是最守本分的
44、，也是最容期待领取养老金的人，是最守本分的，也是最容易被驯服的。易被驯服的。”20112011年年社会保障与劳动保险社会保障与劳动保险(第三章第三章)现代社会保障现代社会保障维护社会稳定与社会公平：维护社会稳定与社会公平：临时应急措施变成一种长期稳定协调发展战略临时应急措施变成一种长期稳定协调发展战略。20112011年年社会保障与劳动保险社会保障与劳动保险(第三章第三章)立法的本质与原则立法的本质与原则 本质本质：社会稳定法、社会调节法、生存权利保：社会稳定法、社会调节法、生存权利保护法、国民安全法护法、国民安全法原则原则：普遍性与区别性相结合原则；普遍性与区别性相结合原则；权利与义务相结合
45、的原则；权利与义务相结合的原则；与社会经济发展水平相适应的原则；与社会经济发展水平相适应的原则；公平优先原则；公平优先原则；集约立法原则；集约立法原则；原则性与灵活性相结合的原则原则性与灵活性相结合的原则。20112011年年社会保障与劳动保险社会保障与劳动保险(第三章第三章)1.1.调整对象调整对象各种社会经济关系各种社会经济关系（1 1）国家与国民国家与国民之间的关系；之间的关系；（2 2）社会保障）社会保障实施机构与政府实施机构与政府之间的关系；之间的关系；（3 3）社会保障）社会保障实施机构与社会成员实施机构与社会成员之间的关系；之间的关系；（4 4）社会保障）社会保障机构与企业、社会
46、团体单位机构与企业、社会团体单位之间的之间的关系；关系；（5 5）企业、社会团体及官方机构与劳动者个人企业、社会团体及官方机构与劳动者个人之之间的社会保障关系；间的社会保障关系；（6 6）社会保障运行过程中的）社会保障运行过程中的管理体制管理体制；（7 7）社会保障运行过程中的）社会保障运行过程中的监督机制监督机制；（8 8）其他社会保障其他社会保障关系。关系。20112011年年社会保障与劳动保险社会保障与劳动保险(第三章第三章)2.2.社会保障法律制度主体社会保障法律制度主体一是国家或政府；一是国家或政府；二是社会保障实施机构；二是社会保障实施机构；二是企业、社会团体及官方机构；二是企业、
47、社会团体及官方机构；四是城乡居民及其家庭四是城乡居民及其家庭(尤其是劳动者尤其是劳动者)。20112011年年社会保障与劳动保险社会保障与劳动保险(第三章第三章)3.3.社会保障法律制度客体社会保障法律制度客体客体客体权利与义务共同指向的目标权利与义务共同指向的目标社会保障规定项目和范围内的社会保障规定项目和范围内的各种物质各种物质利益和自然人利益和自然人 。20112011年年社会保障与劳动保险社会保障与劳动保险(第三章第三章)三、立法实践三、立法实践 发展阶段划分发展阶段划分1.1.济贫法阶段；济贫法阶段；2.2.现代立法现代立法产生产生阶段；阶段；3.3.现代立法现代立法成熟成熟阶段；阶
48、段；4.4.完善与发展阶段。完善与发展阶段。20112011年年社会保障与劳动保险社会保障与劳动保险(第三章第三章)成熟标志：成熟标志：立法理念立法理念：社会：社会公平公平与与普遍性普遍性原则；原则；2020世纪世纪40-7040-70年代，年代，工业化国家工业化国家进入社会保障立法高峰进入社会保障立法高峰期，期，亚、非地区发展中国家和地区亚、非地区发展中国家和地区也制定社会保障也制定社会保障法律，构建实施范围有限的社会保障制度。法律，构建实施范围有限的社会保障制度。立法内容立法内容：超越社会保险向其他保障领域扩展；超越社会保险向其他保障领域扩展；一些一些国际组织国际组织开始推动全球社会保障制
49、度的建设与发展；开始推动全球社会保障制度的建设与发展；一些一些工业化国家修订、充实以往的社会保险法律工业化国家修订、充实以往的社会保险法律，使之，使之走向定型；走向定型；发展中国家发展中国家在借鉴发达国家立法经验的基础在借鉴发达国家立法经验的基础上制定较为成熟的社会保障法律。上制定较为成熟的社会保障法律。20112011年年社会保障与劳动保险社会保障与劳动保险(第三章第三章)波兰波兰18841884年工伤保险制度；年工伤保险制度；捷克斯洛伐克捷克斯洛伐克18871887、18881888、19061906年年工伤社会保险制度、疾病与生育社工伤社会保险制度、疾病与生育社会保险制度、老年及伤残与死
50、亡社会保险制度、老年及伤残与死亡社会保险制度；会保险制度；奥地利奥地利18871887、18881888、19061906、19201920年年工伤社会保险制度、疾病社会保险工伤社会保险制度、疾病社会保险制度、老年社会保险制度和失业社制度、老年社会保险制度和失业社会保险制度；会保险制度；丹麦丹麦18911891、19161916、19331933年老年社会年老年社会保险制度、保险制度、工伤社会保险制度和疾工伤社会保险制度和疾病社会保险制度；病社会保险制度；匈牙利匈牙利18911891、19381938年疾病与生育社年疾病与生育社会保险法、家庭津贴法；会保险法、家庭津贴法；挪威挪威于于18941