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1、保单检视三部曲“万一网 保险资料下载 门户网站 ”“万一网 制作整 理，未经授权请勿转 载转发，违者必究”保单整理是一种专业化的主顾开拓方式对象：购买过保单的朋友转介绍的准客户效果：认为很专业，愿意介绍朋友给我是一个专业化的客户服务动作“万一网 保险资料下载 门户网站 ”“万一网 制作整 理，未经授权请勿转 载转发，违者必究”1.对销售的好处一种专业化的体现固定的流程和步骤固定的开口话术2.对客户的好处解决客户保单存在的几大问题对已购保险的不理解保单结构不合理家庭成员和主要经济支柱之间分配不合理只有理财型保险/或医疗险电话约访客户面谈保单收据客户约访沟通认知介绍计划回执、转介绍再次面谈查询责任
2、查找缺口拟定计划保单检视保单检视三部曲PA RT客户约访专 业 系 统 高 效电 话 约 访/客 户 面 谈/保 单 收 据1、电话约访 张哥您好，我是小王，好久没去你那了，最近忙吗？是这样的，我们公司推出一项老客户免费服务，给每一个老客户做一次保单检视，帮助客户理清原有保险利益。我记得你之前是在其他地方买过保险的，我需要去您那一趟，既是公司工作任务，也是给您做一次售后服务。咱们也好久没见了，趁这次去你家看看，你看我是上午过去还是下午？还有，需要把你家的保单准备一下，会用到！。2、客户面谈 张哥，大多数人买过保险都会出现不清楚自己买了什么保险、买了多少保障、甚至不知道自己究竟有多少保险等情况。
3、你把准备好的保单拿给我，现在我就把咱们家保单做下详细的整理，让你对以前买的所有保险都能够明明白白，保证未来我们保险保单的利益不受损失。注意点：1、如客户保单量较少，可当面进行保单检视；2、如客户保单量较多，或对同业公司产品不了解，在客户处留下保单收据，将保单拿回家进行整理。3、保单收据样本 今收到XXX先生/女士保单X份以供保单检视，归还时间X月X日，以此证明。注意点：1、尽量使用正规收据；2、保单收据适用于保单较多的客户，以显示专业性。检视人：XX时间：XXPA RT保单检视专 业 系 统 高 效查 询 责 任/查 找 缺 口/设 计 计 划03.02.01.查询保单适用于对同业产品较为了解
4、的情况拨打热线电话可在网上查找对应公司的热线电话，如富德生命人寿热线电话95535查看APP可查看“保险师”等手机APP，有各公司的保险责任，并且可进行对比查询责任保额：年收入的10倍意外险缺口保额：年收入的5-10倍健康险缺口保额：根据当地消费计算养老金缺口保额：年收入的2倍财富管理/传承查找缺口包含百万医疗、住院、日补等医疗缺口保额：年收入的2倍子女教育缺口3、结合公司产品设计保险计划可设计电子版计划书，并且学习太阳图话术注意点：根据健康保障四全原则：即全程、全面、全额、全家设计全方位的保障设计计划PA RT再次面谈 沟 通 认 知/介 绍 计 划/转 介 绍专 业 系 统 高 效利用画图
5、说保险、阶梯图等沟通保险认知，使客户了解保险的重要性，为什么要购买保险 张哥，通过保单整理，我们发现您的重疾保障额度还不足，那我们一起了解下保险到底有怎样的作用，到底多少的保额足够呢？（画图说保险）张哥，如果一个人真的不幸罹患了重大疾病，有3笔费用是必须的，除了医疗费，还有康复费用和收入损失费用，我们来简单的做一个算术题。（保单试算法）既然您觉得重疾保障对一个家庭这么重要，那么我今天来就是为您补充上重疾方面的缺口。利用产品太阳图，详细介绍产品相关责任 您看这是我给您设计的保险计划，他分为这样几个部分（讲解太阳图）你看这个保险计划，既补充了您的重疾缺口，又有轻症、重症及医疗的补充，非常适合现在您的需要。利用转介绍方法及保单检视回执进行转介绍 张哥，您觉得我的服务对您有帮助吗？您这么多年一直都支持我，您看您的亲戚朋友肯定有好多买过保险的，她们也一定需要梳理一下有什么保单，也介绍给我认识下，顺便帮他们也整理一下保单，体验一下我们的服务吧！您现在打个电话给他或把联系方式给我吧。专业系统实战持续做对做精一件事情 就能达成理想目标！