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1、最强话术之基金行业销售话术的设计 1、我只做股票，不买基金的？答 ：看来您可是一位专业投资者，不过今年的股市可不好把握哦，上窜下 跳的，热点转换也比较快，要获取收益着实不容易，劳心又劳力。但 基金就 不同了，现在已经是机构博弈的时代了！基金公司拥有资金优势、信息优势、投 资分析优势，在行情好的时候基金的收益往往高于普通投资者，在行情低 迷的市场中，基 金的损失要远远低于一般股民。在发达国家，投资基金是 大众主要的理财方式。所以说，您不妨从您投资股票的闲散资金中，抽出一部分，配置一点基金。毕 竟把所有的 资产投资在一两只股票上风险还是很大的。2、我买的好多基金都深套着，别让我买了。答 ：的确投资
2、是会有风险的，尤其经历了去年市场的大幅调整后，许多投资 者都有一定损 失。但与此同时，市场在经历了高点单边下跌以来，风险已得到 了大幅释放，整体来讲，市场已处于底部区域，获得长期收益升值的可能性要 大于损失的可能性。您在这个时候投资风,险应该说已经很小了，而且从长期 来看，以“低位建仓”的原则进行分批建仓，可以摊低您 前期的投资成本。3、我买基金赔了好多钱，再也不买基金了。答 ：去年市场的大幅调整给您和许多投资者带来了一定损失。您目前的心 情是可以理解的。但单从过去一年的行情是难以客观反映证券市场长期走势 的。如果具体到某个月或某几天，市场确实是涨涨跌跌的，但从过去年 18 的 证券市场来看，
3、整体的底部是在逐渐提高的，可以看出过去年 18 的股市是伴 随着整个中国经济的不断发展而长扬的，这也充分体现了长期投资的优势。您 过去两年买基金有所损失，其实，如果您再早一些就开始投资基金的话，收益 率还是不 错的。我们不能从过去两年投资的损失来放弃对基金的投资。4、对基金不太懂，听买过的人说赔了好多钱，我也不敢买。答：的确投资是会有风险的，尤其经历了去年市场的大幅调整后，许多投资者 都有一定损 失。但与此同时，市场在经历了高点单边下跌以来，风险已得到了 大幅释放，整体来讲，市场已处于相对低位，获得长期收益升值的可能性要大 于损失的可能性。而且您也可以根据，自己的风险收益偏好来选择恰当的基金
4、产品。基金产品种类丰富，相信总会有适合您的产品。06、年 07 的牛市您没有 投资基金是您的大幸，但是现在到了该投资基金的时候了。5、证券市场是个赌场，都是在消耗社会财富，我不参与。答 ：诚然，我国的证券市场还属于一个新兴的市场，许多方面还不健全，还在不断发展完善中。但证券市场不是赌场，不能以赌徒的心态来操作。证券 市场是发达市场经济里不可或缺的一部分，是经济的晴雨表。如果您长期看好 中国经济的发展，就有理由相信我国的证券市场也会越来越规范，越发展越好。总体来说，证券市场以及基金管理越来越规范，您的投资越来越能够得到恰当 的回报了。6、基金经理选股还不如我，为何我要买他的基金，还给他交管理费啊
5、？答 ：先生女/士，您的股票做得挺好，我们都知道，也挺佩服您的。的 确，个人做 股票投资要比基金运作灵活，如果把握的好，可能比基金收益更高。但是目前 市场热点转换较快，选对股票的难度很大。今年以来，大盘上涨的幅度不小，但是真正赚钱的股民朋友却 不多，反而是一些投资了股票型基金的朋友小赚了一笔。所以从分散投资风险 的角度考量，您也可以从投资股票的闲散资金中，抽出一部分，配置一点基金。毕竟把所有的资产投资在一两只股票上风险还是很大的。我想您也认同，每天 操作股票挺辛苦的。基金经理为了做好业绩要经常操劳，我们只需要付出区区 很少的管理费，就能把炒作股票的重任交给他们，我们也可以抽出更多时间来 打理我
6、们自己擅长的事情啊。关于这一点的使用技巧，我们在公众号，奇正商道（qzsd668）里面已经有详细的介绍了，如果你想更加具体的学习提高，那你可以去关注一下，你会发现惊喜的，这里就不多说了。7、听说基金公司基金经理为了自己的利益损害基民的利益，我不想把钱交给他 们。答：是这样的，投资不是基金经理一个人的决定，是由整个投研团队的支 撑。基金公司有着严格的投资流程，有着严密、严谨的流程控制，将从制度上、流程上予以完善。其次，您的钱也不是在基金公司，是在托管行，这点您可以 放心。还有，为了防范老鼠仓和损害基民的行为，现在监管层也要求利益捆绑，要求基金经理购买旗下基金，所以您的问题是不用担心的。基金经理损
7、害基民 利益的事情基本是过去的事情的，现在证监会对基金经理的管理越来越严格了，包括自己不能买股票，直系亲属买卖股票还需要申报。应该说，现在买基金应 该比以前更放心了。8、别的公司申购手续费都可以返还的，你能返还给我吗？答 ：按照法律法规的规定，基金销售机构是不能进行申购手续费的返还的，但是可以在一 定的时期推出申购费率打折的优惠。我公司就推出了这样的活 动，通过网上交易系统申购我司代销的基金可享受最低四折的优惠（不低于 60.，仅限场外前端申购）。但是，您也知道，基金的交易的手续费，相对基金可 能带给您的收益而言，也许就不算什么。如果因为手续费打折的问题而放弃了 低价入市的时机，那就比较遗憾了
8、。股市波动挺大了，经常一天基金的净值都 可能会变化几个百分点。您在我们这里购买基金，我们会为您提供及时的咨询 信息，指导您买入、卖出或者转换基金，为您多赚一点钱比这一点认购申购手 续费值多了。9、网上买基金手续费可以打折，我去网上买好了，还方便 答 ：网上买是挺方便的，但基金目前是在认购期，根据法规规定，认 购期间的基金费率不能打折，所以即使您现在去网上买，也是无法打折的。但 正因为是认购期，所以它的认购费相对于申购费是很低的，目前是。并 且您购买基金，最重要的是要看这只基金是否能给您带来收益，对吧？而且，您买完基金之后还需要人指导您卖出吧？您在我们这里买了，我们就会时刻关 注您的投资。另外，
9、在网上直接买基金可能会有安全的问题，因为买基金的过 程可能会泄露您的银行卡密码，所以您到我们这里买基金会得到更多的保障。10、你们既在卖自己的理财产品又在卖别人的基金，我到底买什么好啊？答：这表明我们这里有着很多供您选择的投资产品，您可根据您的风险承能 力选择适合您的投资品种。理财产品和基金是有区别的，理财产品门槛比较高，而且不像基金那样可以随时买卖。如果您用来投资的钱未来一两年不需要用到，可以考虑购买合适的理财产品或者基金产品。如果您的资金在未来一年内要用 到，可能基金更符合您的理财需要。永远没有最好的产品，只有最适合于您的 产品。我们会根据您的需求向您推荐合适的产品。关于这一点的使用技巧，
10、我们在公众号，奇正商道（qzsd668）里面已经有详细的介绍了，如果你想更加具体的学习提高，那你可以去关注一下，你会发现惊喜的，这里就不多说了。（插注：本文档适用所有相关企业或单位或个人，文字表格可根据您实际情况而做进行随心更改，可删减或增加内容。本文档版权所有，只可使用，不可售卖，望遵守，不便之处请见谅。本段文字您可自行删除。感谢您对此文档的下载）11、上次你跟我推荐的。基金都亏了。了，你还让我买啊？答：确实，基金能够跌成这样，谁都没有预料到。但是市场都下跌到这个份了，市场点位已经进入到一个相对合理的区间，如果在这样的一个时候，适当配置 一些基金，从中长期的角度来看，也是比较安全的，一旦股市
11、转暖，您也 不至于错过解套甚至获利的机会。比如在 20 年 0 8 底开始投资偏股型基金的客 户，今年以来的获利还是不错的。在投资上，一两次的亏损是难免的，我们应 看重长远的整体的收益。现在低位是一个买入基金摊薄平均成本的良机，等市 场上涨了，原来您亏的钱就可能赚回来了。12、我对市场不看好，只做短线投机，不想买基金长期套牢。答 ：如果您能准确把握短线那是最好的，谁都希望这样做。但市场的波动 往往是很难掌握的，如果做短线，有可能错过了几天行情就没了，也有可能判 断错了波段而损失惨重。而长期持有正好就能分散各种风险，又能享受长期带 来的平稳收益。您应该有这样的经验，有时为了短线收益错过了一些大牛
12、股或 者错过大行情，做短线是很容易错过一些机会的。当您对未来一段时间市场会 上涨有一定把握的时候，您应该拿出一部分资金来做中长线的，一段时期锁定 部分仓位的纪律性很可能给您带来可观的收益。13、我只想买我看好的基金，你推荐的这个我不太看好。答 ：看来您是一个很有判断力的投资者，我给您推荐这只基金是因为它是 目前很适合投资的一种产品，可能会比较适合您的资产配置。您可能还不太了 解这只基金，你看是否可以占用您几分钟时间为您详细介绍一下这只基金呢？如果您不看好指数基金，那您就少买点指数基金，并把剩下的钱多投资稳定收 益品种上；如果您更看好指数基金，您可以增加您的投资比例，减少固定收益 品种的投资，这
13、样最后的结果是一样的。14 等、你 们卖。（王亚伟）的基金时告诉我买吧。答 ：基金的投资方向、投资策略和基金经理的投资风格都会有不同之处，风险水平不同预期收益也会不一样。选择基金主要是挑选合适您的个人投资风 格和资产配置的基金，不存在最好的基金，只有最合适的基金。过去做得好的 基金未来未必做得好。而且市场时机每天都在变化，错过的盈利机会可能比他 能够给我们带来的盈利要多出很多的。15、我的钱不多，也买不了多少的。答 ：所谓你不理财，财不理你，并非要大资金才需要打理，资金量不多更 是需要理财的。比方您每个月固定投资购买部分基金产品（参与基金定投），相 当于您每个月为自己投入一部分资金，长期积累加
14、上一定的稳定收益，将会是 一笔不小的财富。在投资上，习惯比投资收益本身还要重要，前期通过少量的 投资积累一些经验，这样等您未来有了很多钱之后，您就更能做好自己的理财 规划了。关于这一点的使用技巧，我们在公众号，奇正商道（qzsd668）里面已经有详细的介绍了，如果你想更加具体的学习提高，那你可以去关注一下，你会发现惊喜的，这里就不多说了。16、我的钱交给别人打理了，买不买基金要他说了算。答 ：也许给您打理资产的朋友确实有他的过人之处，但是您不觉得通过自 己的投资决策，来获取投资收益来的更有成就感吗？而且，基金投资的起点也 不高，您可以用十分之一甚至更少的资产用来投资基金。即使投资效果不理想，您
15、也可以随时抛掉基金，加上投资资金不多，并不会给您增加大多的风险。但 是，如果您自己投资基金获利，岂不是更有成就感？您 可以看看你的帐户，如 果帮您理财的人并没有完全动用您的帐户资金，您完全可以拿一部分出来购买 基金了。购买基金也相当于委托别人理财的。17、我是银行的贵宾客户，他们在给我提供基金买卖的建议。答 ：银行的理财经理接触的产品比较多，而我们证券公司相对于股票和基 金投资方面会有很多专业性较强的观点，您认为，在股市走势以及买卖点的把 握上，银行的工作人员会比我们证券公司的专业人员更有经验吗？18、基金公司有人在直接跟我联系，我直接买他们的基金就好了。答 ：基金公司联系您建议您买基金是非常
16、好的，我们不仅代销一家基金公 司的基金，而且产品库中有几百只基金，您可以有更多的选择，以找到更加适 合您的基金产品。每一家基金公司一定说自己的产品最好，而我们会给您更加 客观的评价和更合适的推荐。19、我自己选基金很在行，我自己会选择适合自己的基金来买的。答 ：的确，您真的很专业，知道适合自己的基金才是最好的。但是现在全 国近家 60 基金公司，大型的基金公司都是几 10 只基金产品，您要全面了解 可能要花费很多的时间精力，我们现在就是想给您介绍一些比较好的适合您的 一些基金产品，您看需不需要听听我们的建议。如果您很专业，您也帮我推荐 推荐几只基金吧。20、做股票我都是专家了，你不需要给我推荐
17、了。答 ：我们不是给您推荐，只是希望能给您提供更好的服务，希望我们的建 议能为您提供您所需要的信息，节省您的时间精力，至于最终的决定权肯定还 是在您那边的。每一个人、每一家机构都有不同的信息途径或优势，我们希望 利用我们的优势和掌握的信息为您提供更好的服务。（备注：本文字段为标记性中间文档文字描述，用于隔断标记用，要用此文档的，此段汉字您可马上删掉。此文档您可自行下载自行使用，可应用于为一般企业和个人，但不要用作出售用，请尊重他人的劳动成果，编辑者获得的劳动成果来之不易，谢谢配合！）21、我自己选好基金直接去基金公司网站购买就可以了，还便宜。答 ：其实基金认购期间的基金认购费率都没有优惠的。如
18、果您希望更方便 的方式，您可以在选择好产品后到我们网站购买，一样是很方便快捷的。而且 成为我们的客户，您可以获得更多的投资相关信息，从而更好地管理您的资产。我相信，您投资的目的是获得尽可能高的投资收益，而不是节省认购申购费，我们希望我们的指导能够帮助您获取更高的收益或回避损失。22 我不懂证券投资的，我也不想做我不懂的东西。答 ：正是因为每个人术业有专攻，所以我们才更需要把自己不是很了解但 却重要的事情委托给专业的人去打理，比如理财。基金就是由专家帮您理财的 一种方式。基金具有集合理财、专业管理的特点。基金由基金管理人进行投资 管理和运作，运用大 量的专业投资研究人员和强大的信息网络，能够更好
19、地对证券市场进行全方位 的动态跟踪与分析，使得像您一样没有时间研究投资的投资者享受到专业化的 投资管理服务。在发达国家，投资基金是大众主要的理财方式。我们的生活离 不开钱，只要跟钱打交道，我们就需要理财。您现在不懂投资没有关系，但是 您需要做一些基金投资来积累您的理财经验。23 我只想买很少一点试一下。答 ：投资基金，不仅简单易行，起点也低，元 10 00 就可以了。如果您选 择基金定投，则起点更低。每月仅需 2 元 00，相当于您每天只要省下块 7 钱。与其把这块 7 钱奢侈的花掉，还不如攒起来，投资基金，您说对吗？24、我只想看准时机之后直接申购老基金，不想认购新基金的了。答 ：老基金有一
20、定的仓位，根据目前的市场情况，要调仓换股相对被动，而新发基金在基 金合同成立后有个 6 月的建仓期，基金经理可以根据目前市 场情况，灵活把握建仓的时机，以谋求最低的建仓成本，从而把握更大的获利 可能。也就是说，未来几个月对于市场走势的判断，您大可交给基金经理们去 做，而不需要自己去看准时机，事实上，一般投资者是很难把握住市场时机的。关于这一点的使用技巧，我们在公众号，奇正商道（qzsd668）里面已经有详细的介绍了，如果你想更加具体的学习提高，那你可以去关注一下，你会发现惊喜的，这里就不多说了。25、今年市场波动会比较大，我只想等到波动的谷底再择机进去。答 ：的确，从短期来看 A 股市场波动较
21、大，问题是巴菲特也不能在最高点 卖出最低点买入，选择到最谷底是很难的；但从长期来看，目前股票市场中的 个股市盈率均处于较低水平，股 A 市场已极具投资价值。一般投资者遇到下跌 反而会恐慌的，机构投资者在这方面会更有经验，把钱交给基金经理去打理，他们应该能更好地抓住市场波动的谷底而提升投资收益。26、我们的 股 A 太贵了，我只想投资或 Q DII 者直接投资港股。答 ：股价的高低不能决定风险的大小，港股或者虽 Q DII 然价格较低，但 是面对现在全球性质的金融危机，海外市场指数一直没有好转，他们下行的风 险还是比较大。相反，A 股市场的估值区域是合理的。投资不是看哪个市场的价 位低，而是看哪
22、个市场更具有投资价值。对于未来 A 股还是海外股市走得好谁 都说不准，但是我们可以适度地分散投资，把资金都投资海外的风险是比较大 的。27、我还没决定好买什么，再等等看吧。答 ：经济学泰斗哈耶克说过：很多的经济衰退是值得拥抱的，拥抱以后才 能够赚钱。今年以来，大盘上涨了了不少，但是大部分客户由于在年初以来，一直持观望态度，以至于眼睁睁地看着指数和偏股型基金上涨，自己却因为没 有投资而错过了赚钱的机会。的确，我们等来了这波行情，但是，很遗憾，因 为我们“还没有决定好”，所以我们错过了。值得庆幸的是，现在的市场估值还 处在一个相对合理的区间，机会离我们并不遥远。28、别跟我提基金，听到基金俩字我就
23、生气。答 ：确实，基金能够跌成这样，谁都没有预料到。但是市场都下跌到这个 份儿上了，市场点位已经进入到一个相对合理的区间，如果在这样的一个时候，适当配置一些偏股型基金，从中长期的角度来看，也是比较安全的，一旦股市 转暖，您也不至于错过解套甚至获利的机会。比如在 20 年 0 8 底开始投资偏股 型基金的客户，今年以来的获利还是不错的。亏损让投资者很失望甚至生气，这是人之常情，但也是投资上的禁忌，真正英明的投资者应该在市场下跌很多 时敢于入市。29、你卖给我基金，是为了多拿提成吧？答 ：并不是您想象的那样，我们最多考虑的还是客户的利益，希望能给您 带来一份好的理财产品给您实现一个良好稳定的收益。
24、我觉得现在市场很低迷 正是抓住机会的好时机，如果您认可，可以关注。我去年一年都没有卖基金（我 去年都一直不推荐股票、等），因为我觉得现在投资您更可能赚钱，所以才 向您推荐。关于这一点的使用技巧，我们在公众号，奇正商道（qzsd668）里面已经有详细的介绍了，如果你想更加具体的学习提高，那你可以去关注一下，你会发现惊喜的，这里就不多说了。30、我有专家帮我指导投资，我得问问他我/要听他的。答 ：我相信您的专家的实力，但是现在市场基金产品很多，他不一定对所 有的理财产品都能深入的了解，而且这只基金是新产品，我相信我会比他更加 了解，而且更加能贴切您的理财需求。31、现在是买基金的时候吗？如果市场好
25、，告诉我买股票就好了。答 ：根据大多数业内专家的看法，今年市场总体是一个震荡平衡市，不会 长得太高，也不会跌得太深。明年的市场可能会迎来一个好的发展时机。今年 投资基金就是一个播种的过程，可以在低位建仓，等待市场向好时收获。与买 股票相比较，基金能更好地进行市场时机和市场品种的选择。买股票我们很难 说未来几天的涨跌，但是买完基金我们就可以放心一段时间，让基金经理们为 我们去操劳。绝招：1、买基金的基本就是要有忠诚的客户基础，对新开发的客户进行基金销售是根本不可能的，所有有一批优质的存量客户，是销售基金的关键 2、借助客户的投资风格进行推荐，行情好，可以配置一点抗风险、行情不好，更可以进行 推荐 3、基金定投 4、用公司的全额返还制度，透过一些渠道，例如银行理财经理。（插注：本文档在此结束，上面内容您可自己进行修正更改，文档请勿出卖、传播、出租、分销、发布，禁止把作品纳入商标或服务标记，作品可以让第三方单独付费或共享免费下载，如带来不便请谅解。本段为需去除文字。以上感谢您的下载使用。）