《2023年银行卡业务自查报告（合集）.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2023年银行卡业务自查报告（合集）.docx（78页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、2023年银行卡业务自查报告（合集） 第一篇：银行卡业务自查报告 银行卡业务自查报告 在学习、工作生活中，需要运用报告的状况越来越多，我们在写报告的时候要避开篇幅过长。你知道怎样写报告才能写的好吗？以下是我为大家整理的银行卡业务自查报告，盼望对大家有所关心。 银行卡业务自查报告1 关于开展银行卡业务检查状况自查报告 省联社汉中办事处： 为确保我县农村信誉社持续、合规稳健进展，根据陕农信联社发236号文件要求，我联社于20xx年7月10日至7月20日，对全县农村信誉社银行卡业务管理上、银行卡业务日常操作与防范银行卡业务风险工作进行了全面的自查，现将自查状况汇报如下： 一、领导重视，相识到位 接到
2、省联社对全省农村合作金融机构银行卡业务大检查的通知后，联社领导高度重视，召开专题会议，探讨布置自查工作方案，要求立足暴露问题开展自查，边查边整改，起到“以查促防的作用，能促进各项制度和业务工作的顺当开展，为我社可持续进展打下坚决基础。为此，联社探讨确定，成立了宁强县农村信誉合作联社银行卡业务大检查工作领导小组，组长由联社主任谷天春同志担当，副组长由副主任朱天臣、刘洪同志担当。联社业务部、信息部、财务部、保卫部经理为成员，领导小组下设办公室，办公室设在业务部，负责对银行卡业务大检查工作的具体支配。同时要求各营业网点主任负责本单位的自查工作，并参加银行卡业务的检查，确保自查工作取得成效。 二、分工
3、明确，责任到人 联社银行卡业务大检查工作领导小组对各部室组织开展自查进行了分工，由业务部负责对银行卡业务规章制度落实、执行状况、银行卡跨行过失处理、风险限制防范状况、业务宣扬、业务操作、特约商户管理、家乐卡业务方面的自查。财务会计部负责对卡片管理状况的自查。信息部负责对POS设备的管理、ATM 业务状况的自查。并根据各部门的自查结果形成书面报告。 银行卡业务自查报告2 XXX农村信誉联社安康办事处： 根据省联社农信联发212号文件精神，我联社于今年年10月6日至10月24日对辖内信誉社的富秦卡业务工作进行了自查自纠，现将有关状况报告如下: 一、银行卡业务规章制度建立及执行 我县联社在发行富秦卡
4、以来，严格执行省联社下发的一系列业务管理制度，并结合我县实际状况，制定了XXX农村信誉合作联社XX信合富秦卡借记卡卡片管理方法暂行、XXX农村信誉合作联社XX信合富秦卡借记卡章程、XXX农村信誉合作联社XX信合富秦卡借记卡业务管理方法暂行、XXX农村信誉合作联社XX信合富秦卡借记卡业务操作规程暂行、XXX农村信誉合作联社XX信合富秦卡借记卡业务会计核算方法(暂行)、XXX农村信誉合作联社XX信合富秦卡借记卡业务内部平安管理制度(暂行)、XXX农村信誉合作联社XX信合富秦卡借记卡业务操作风险防范措施(暂行)、XXX农村信誉社银行卡业务过失处理管理方法,并刚好将其下发至辖内各营业网点要求职工认真学
5、习并贯彻执行。我县联社所属发卡网点严格依据XXX农村信誉社联合社制定公告收费标准执行。 二、银行卡卡片管理 为加强我县联社富秦卡业务的管理，防范业务风险。根据XXX农村信誉合作联社XX信合富秦卡借记卡卡片管理方法暂行， 我县联社托付XXX农村信誉社联合社负责富秦卡的订制、保管、分发等管理工作，富秦卡凭证属于重要凭证，依据XXX农村信誉社综合业务网络系统中有关重要空白凭证规定，我县联社指定财务会计部专人建立富秦卡保管、领用、制作、发放及收回、销毁等登记管理制度进行管理。 三、银行卡跨行过失处理 我县联社把过失处理作为银行卡业务的一项重要基础工作，加强管理，为了刚好有效处理银行卡交易中出现的过失,
6、确保我县联社富秦卡业务及农夫工银行卡卡特色服务正常开展,根据XXX农村信誉社银行卡业务过失处理管理方法(暂行)，我县联社确定信息部2名工作人员专项负责银行卡过失处理，受理我县联社所辖营业网点提交的银行卡过失处理申请，负责辖内营业网点银行卡过失核实工作，并根据银行卡过失核实状况向省联社提交过失申请。我县联社受理银行卡过失实行首问负责制，一般问题响应时效三个工作日，最长不超过五个工作日，紧急问题即时响应，过失处理报告单实行专管专夹专人管理。 四、银行卡业务操作的规范性 为适应我县联社富秦卡业务进展的需要，加强富秦卡业务管理，规范富秦卡业务操作，促进该项业务健康快速进展，制定了XXX农村信誉合作联社
7、XX信合富秦卡借记卡业务管理方法暂行，辖内各营业网点严格依据本方法进行业务操作，对富秦卡的开户、销户、挂失、止付等特殊业务进行登记簿管理,实行专人专夹保管。 五、银行卡业务服务 发行富秦卡就是为了解决长期制约信誉社进展的结算瓶颈，发卡后，要杜绝不受理富秦卡的行为，力保富秦卡的铺平形象不受损害，使持卡人在县内全部网点能享受到无差异、无障碍的服务，我县联社公布了省联社24小时客户服务电话10106262，我县联社还设立了投诉举报电话0915-000000，建立拒收、拒办富秦卡的责任追究制度，加大对拒绝受理富秦卡业务的单位和个人的惩处力度。 富秦卡业务工作的有效开展，需要良好的外部环境，20xx年发
8、卡以来我县联社组织各种宣扬方式对富秦卡的功能及用卡学问和防骗技能,特别是农夫工银行卡特色服务进行宣扬，在城区川道，重要路口刊登广告，宣扬专版专题片等形式进行图文影像宣扬，通过在县城内投放宣扬单册、张贴海报、标语标牌、横幅等形式，交叉宣扬，在南北两山、川道，组织部分员工走乡串户进行现场宣扬，通过各基层网点柜面进行实地宣扬，大力发放宣扬册，各网点分布询问电话，便利群众询问。主动利用相关文化活动，扩大富秦卡在当地的知名度和影响力。 六、检查中觉察的缺乏及今后工作要求 我县联社基本上能依据银行卡的有关规章制度开展工作，但仍存在一些缺乏，如有少数经办人员对富秦卡相关业务学问知之甚少，对银行卡业务操作风险
9、相识不到位。今后我县联社将接着把银行卡业务作为一项长期的重要工作来抓，组织辖内操作人员进行银行卡业务制度及相关学问培训，指导各营业网点加强内部管理，规范业务操作规程，并建立健全银行卡有关业务交易登记簿；加大银行卡业务检查的力度，由会计、稽核部门相关人员，定期或不定期的对银行卡各业务环节、各岗位进行检查或抽查，对违规、违纪行为认真查处，在对可能形成的业务风险进行防范限制、预警识别，对已产生的风险进行认定、分析和化解;对各信誉社富秦卡业务各项规章制度执行状况进行监督,严格审查富秦卡业务处理过程是否符合操作程序,是否合规合法。刚好订正会计核算和业务过程中的各种过失，保证业务处理根据合法有效，处理结果
10、真实牢靠，资金收付正确平安，刚好揭露违章、违纪、违法事务，防止风险损失的发生。在银行卡业务进展过程中吸取教训，总结阅历，实行有效措施，保证我县联社银行卡业务健康快速进展。 其次篇：银行银行卡业务自查报告 *银行 “制度执行年中关于银行卡自查的工作报告 为实行朔州市银监办下发的关于印发朔州银行业“制度执行年活动实施方案的通知中关于开展制度执行年自查自纠的通知精神以及行内对“制度执行年内部限制自查工作的实施方案要求，我部门联合营业部、事后监督岗针对银行卡方面进行了风险排查工作，现将有关状况报告如下： 一、自查工作的开展状况 根据我部门针对银行卡业务自查的支配方案，开展了为期一个月的自查工作，通过对
11、银行卡相关规章制度及业务办理操作流程的梳理，2023年至今银行卡业务办理状况，自助机具银行卡运用状况，检查监督状况等方面的自查自纠，明确分工和职责，细化自查内容，建立问题台账，通过自查找寻问题，觉察问题，解决问题。 二、规章制度及业务操作流程的梳理状况 因我行运用晋城银行前台业务系统，所以我部门在晋城银行总行下发的银行卡管理方法及银行卡业务操作流程基础上，结合我行实际状况加以修改，认真梳理了*银行银行卡业务风险防范管理方法、*卡业务操作流程*银行取款机业务处理流程、*银行存取款机业务处理流程、*银行自助机具吞卡处理操作流程*银行自助发卡机业务管理方法等制度及方法规范和约束发卡操作，并组织员工认
12、真学习，做到业务拓展，制度先行，保证管理有根据，操作有规范，风险能限制。 三、银行卡业务办理的自查状况 至2023年3月，我行发行“*卡*张。1针对银行卡的开销户、挂失、冲销、补卡等风险类交易，严格依据*银行银行卡业务风险防范管理方法等规章制度进行风险检查，通过检查挂失登记台账、客户办卡留存账户资料，发卡机发卡后留存回单，觉察柜员在办理业务过程中基本依据我行规定进行办理，还存在部分身份证件不清晰，客户信息填写不完好的状况均已进行记录并要求整改。2针对银行卡片保管，我行*卡由晋城银行统一印制，我行前台操作人员在领卡、发放、销卡过程中，依据相关规定做出入出境库登记手续，严格落实银行卡账户实名制，废
13、卡专人保管、登记，统一销毁。3自助机具自查。在我行布放的自助机具醒目位置进行风险提示，提示客户的平安用卡。4持卡人合法权益方面，在营业前台、自助网点张贴风险提示，提示客户不要将密码泄露，不要设置太简洁的密码，提示客户妥当保管银行卡等。要求客户在办理前阅读开卡协议书，照实填写开卡申请表本人亲笔签名确认。5银行办理的自查。我行业务系统不支持同一客户超过3张银行卡。因我行规定*卡一律不得代办，特殊状况需由会计主管审批，所以前台柜员依据此规定落实实名制、本人办理制度。6银行卡收单检查。在受理收单业务时严格依据本地化管理、确保机构的真实性，并通过对现有收单业务的商户进行一一核查和抽查账户流水等途径，加强
14、交易监测，觉察两户经常运用信誉卡刷卡并很快支取的现象，对该商户进行资料的完善并将机具收回。 三、存在问题及改良建议 经自查，我行还存在以下问题1部分柜员防范意识不强，对银行卡犯罪相识缺乏；2业务素养有待提高；3加大自助设备的平安风险检查力度。 改良建议：今后工作中，不间断对员工进行银行卡进行培训、制度的学习，进一步提高员工平安意识和对违法犯罪的相识，提高业务水平，实现银行卡业务推广和管理协调进展。 *银行 2023年3月 第三篇：银行银行卡业务自查报告 银行银行卡业务自查报告 在人们越来越留意自身素养的今日，报告对我们来说并不生疏，我们在写报告的时候要避开篇幅过长。我敢确定，大部分人都对写报告
15、很是头疼的，以下是我为大家收集的银行银行卡业务自查报告，欢迎阅读，盼望大家能够宠爱。 银行银行卡业务自查报告1 关于开展银行卡业务检查状况自查报告 省联社汉中办事处： 为确保我县农村信誉社持续、合规稳健进展，根据陕农信联社发236号文件要求，我联社于20xx年7月10日至7月20日，对全县农村信誉社银行卡业务管理上、银行卡业务日常操作与防范银行卡业务风险工作进行了全面的自查，现将自查状况汇报如下： 一、领导重视，相识到位 接到省联社对全省农村合作金融机构银行卡业务大检查的通知后，联社领导高度重视，召开专题会议，探讨布置自查工作方案，要求立足暴露问题开展自查，边查边整改，起到“以查促防的作用，能
16、促进各项制度和业务工作的顺当开展，为我社可持续进展打下坚决基础。为此，联社探讨确定，成立了宁强县农村信誉合作联社银行卡业务大检查工作领导小组，组长由联社主任谷天春同志担当，副组长由副主任朱天臣、刘洪同志担当。联社业务部、信息部、财务部、保卫部经理为成员，领导小组下设办公室，办公室设在业务部，负责对银行卡业务大检查工作的具体支配。同时要求各营业网点主任负责本单位的自查工作，并参加银行卡业务的检查，确保自查工作取得成效。 二、分工明确，责任到人 联社银行卡业务大检查工作领导小组对各部室组织开展自查进行了分工，由业务部负责对银行卡业务规章制度落实、执行状况、银行卡跨行过失处理、风险限制防范状况、业务
17、宣扬、业务操作、特约商户管理、家乐卡业务方面的自查。财务会计部负责对卡片管理状况的自查。信息部负责对POS设备的管理、ATM 业务状况的自查。并根据各部门的自查结果形成书面报告。 银行银行卡业务自查报告2 为实行朔州市银监办下发的关于印发朔州银行业“制度执行年活动实施方案的通知中关于开展制度执行年自查自纠的通知精神以及行内对“制度执行年内部限制自查工作的实施方案要求，我部门联合营业部、事后监督岗针对银行卡方面进行了风险排查工作，现将有关状况报告如下： 一、自查工作的开展状况 根据我部门针对银行卡业务自查的支配方案，开展了为期一个月的自查工作，通过对银行卡相关规章制度及业务办理操作流程的梳理，2
18、0xx年至今银行卡业务办理状况，自助机具银行卡运用状况，检查监督状况等方面的自查自纠，明确分工和职责，细化自查内容，建立问题台账，通过自查找寻问题，觉察问题，解决问题。 二、规章制度及业务操作流程的梳理状况 因我行运用晋城银行前台业务系统，所以我部门在晋城银行总行下发的银行卡管理方法及银行卡业务操作流程基础上，结合我行实际状况加以修改，认真梳理了xxxxx银行银行卡业务风险防范管理方法、xx卡业务操作流程xxxxx银行取款机业务处理流程、xxxxx银行存取款机业务处理流程、xxxxx银行自助机具吞卡处理操作流程xxxxx银行自助发卡机业务管理方法等制度及方法规范和约束发卡操作，并组织员工认真学
19、习，做到业务拓展，制度先行，保证管理有根据，操作有规范，风险能限制。 三、银行卡业务办理的自查状况 至20xx年3月，我行发行“xx卡xx张。 1针对银行卡的开销户、挂失、冲销、补卡等风险类交易，严格依据xxxxx银行银行卡业务风险防范管理方法等规章制度进行风险检查，通过检查挂失登记台账、客户办卡留存账户资料，发卡机发卡后留存回单，觉察柜员在办理业务过程中基本依据我行规定进行办理，还存在部分身份证件不清晰，客户信息填写不完好的状况均已进行记录并要求整改。 2针对银行卡片保管，我行xx卡由晋城银行统一印制，我行前台操作人员在领卡、发放、销卡过程中，依据相关规定做出入出境库登记手续，严格落实银行卡
20、账户实名制，废卡专人保管、登记，统一销毁。 3自助机具自查。在我行布放的自助机具醒目位置进行风险提示，提示客户的平安用卡。 4持卡人合法权益方面，在营业前台、自助网点张贴风险提示，提示客户不要将密码泄露，不要设置太简洁的密码，提示客户妥当保管银行卡等。要求客户在办理前阅读开卡协议书，照实填写开卡申请表本人亲笔签名确认。 5银行办理的自查。我行业务系统不支持同一客户超过3张银行卡。因我行规定xx卡一律不得代办，特殊状况需由会计主管审批，所以前台柜员依据此规定落实实名制、本人办理制度。 6银行卡收单检查。在受理收单业务时严格依据本地化管理、确保机构的真实性，并通过对现有收单业务的商户进行一一核查和
21、抽查账户流水等途径，加强交易监测，觉察两户经常运用信誉卡刷卡并很快支取的现象，对该商户进行资料的完善并将机具收回。 四、存在问题及改良建议 经自查，我行还存在以下问题1部分柜员防范意识不强，对银行卡犯罪相识缺乏；2业务素养有待提高；3加大自助设备的平安风险检查力度。 改良建议：今后工作中，不间断对员工进行银行卡进行培训、制度的学习，进一步提高员工平安意识和对违法犯罪的相识，提高业务水平，实现银行卡业务推广和管理协调进展。 第四篇：银行卡业务自查报告 银行卡业务自查报告 XXX农村信誉联社安康办事处： 根据省联社农信联发212号文件精神，我联社于今年年10月6日至10月24日对辖内信誉社的富秦卡
22、业务工作进行了自查自纠，现将有关状况报告如下: 一、银行卡业务规章制度建立及执行 我县联社在发行富秦卡以来，严格执行省联社下发的一系列业务管理制度，并结合我县实际状况，制定了XXX农村信誉合作联社XX信合富秦卡借记卡卡片管理方法暂行、XXX农村信誉合作联社XX信合富秦卡借记卡章程、XXX农村信誉合作联社XX信合富秦卡借记卡业务管理方法暂行、XXX农村信誉合作联社XX信合富秦卡借记卡业务操作规程暂行、XXX农村信誉合作联社XX信合富秦卡借记卡业务会计核算方法(暂行)、XXX农村信誉合作联社XX信合富秦卡借记卡业务内部平安管理制度(暂行)、XXX农村信誉合作联社XX信合富秦卡借记卡业务操作风险防范
23、措施(暂行)、XXX农村信誉社银行卡业务过失处理管理方法,并刚好将其下发至辖内各营业网点要求职工认真学习并贯彻执行。我县联社所属发卡网点严格依据XXX农村信誉社联合社制定公告收费标准执行。 二、银行卡卡片管理 为加强我县联社富秦卡业务的管理，防范业务风险。根据XXX农村信誉合作联社XX信合富秦卡借记卡卡片管理方法暂行，我县联社托付XXX农村信誉社联合社负责富秦卡的订制、保管、分发等管理工作，富秦卡凭证属于重要凭证，依据XXX农村信誉社综合业务网络系统中有关重要空白凭证规定，我县联社指定财务会计部专人建立富秦卡保管、领用、制作、发放及收回、销毁等登记管理制度进行管理。 三、银行卡跨行过失处理 我
24、县联社把过失处理作为银行卡业务的一项重要基础工作，加强管理，为了刚好有效处理银行卡交易中出现的过失,确保我县联社富秦卡业务及农夫工银行卡卡特色服务正常开展,根据XXX农村信誉社银行卡业务过失处理管理方法(暂行)，我县联社确定信息部2名工作人员专项负责银行卡过失处理，受理我县联社所辖营业网点提交的银行卡过失处理申请，负责辖内营业网点银行卡过失核实工作，并根据银行卡过失核实状况向省联社提交过失申请。我县联社受理银行卡过失实行首问负责制，一般问题响应时效三个工作日，最长不超过五个工作日，紧急问题即时响应，过失处理报告单实行专管专夹专人管理。 四、银行卡业务操作的规范性 为适应我县联社富秦卡业务进展的
25、需要，加强富秦卡业务管理，规范富秦卡业务操作，促进该项业务健康快速进展，制定了XXX农村信誉合作联社XX信合富秦卡借记卡业务管理方法暂行，辖内各营业网点严格依据本方法进行业务操作，对富秦卡的开户、销户、挂失、止付等特殊业务进行登记簿管理,实行专人专夹保管。 五、银行卡业务服务 发行富秦卡就是为了解决长期制约信誉社进展的结算瓶颈，发卡后，要杜绝不受理富秦卡的行为，力保富秦卡的铺平形象不受损害，使持卡人在县内全部网点能享受到无差异、无障碍的服务，我县联社公布了省联社24小时客户服务电话10106262，我县联社还设立了投诉举报电话0915-000000，建立拒收、拒办富秦卡的责任追究制度，加大对拒
26、绝受理富秦卡业务的单位和个人的惩处力度。 富秦卡业务工作的有效开展，需要良好的外部环境，2023年发卡以来我县联社组织各种宣扬方式对富秦卡的功能及用卡学问和防骗技能,特别是农夫工银行卡特色服务进行宣扬，在城区川道，重要路口刊登广告，宣扬专版专题片等形式进行图文影像宣扬，通过在县城内投放宣扬单册、张贴海报、标语标牌、横幅等形式，交叉宣扬，在南北两山、川道，组织部分员工走乡串户进行现场宣扬，通过各基层网点柜面进行实地宣扬，大力发放宣扬册，各网点分布询问电话，便利群众询问。主动利用相关文化活动，扩大富秦卡在当地的知名度和影响力。 六、检查中觉察的缺乏及今后工作要求 我县联社基本上能依据银行卡的有关规
27、章制度开展工作，但仍存在一些缺乏，如有少数经办人员对富秦卡相关业务学问知之甚少，对银行卡业务操作风险相识不到位。今后我县联社将接着把银行卡业务作为一项长期的重要工作来抓，组织辖内操作人员进行银行卡业务制度及相关学问培训，指导各营业网点加强内部管理，规范业务操作规 程，并建立健全银行卡有关业务交易登记簿；加大银行卡业务检查的力度，由会计、稽核部门相关人员，定期或不定期的对银行卡各业务环节、各岗位进行检查或抽查，对违规、违纪行为认真查处，在对可能形成的业务风险进行防范限制、预警识别，对已产生的风险进行认定、分析和化解;对各信誉社富秦卡业务各项规章制度执行状况进行监督,严格审查富秦卡业务处理过程是否
28、符合操作程序,是否合规合法。刚好订正会计核算和业务过程中的各种过失，保证业务处理根据合法有效，处理结果真实牢靠，资金收付正确平安，刚好揭露违章、违纪、违法事务，防止风险损失的发生。在银行卡业务进展过程中吸取教训，总结阅历，实行有效措施，保证我县联社银行卡业务健康快速进展。 第五篇：银行卡业务 一、单项选择题 以下不属于银行卡组织的是。D#VISA #万事达卡国际组织 #中国银联 #中国建设银行 借记卡挂失到补换新卡需要 天。D#当天 #15天 #16天 #7天 借记卡挂失到销卡需要 天。B#当天 #7天 15天 #16天 他行卡在我行A#YM上办理取款业务，我行收取发卡行 手续费。B#3.6元
29、 #3元 #短暂不收 #5元 借记卡连续输错 次将被锁定，需要持卡人持正确密码及有效身份证件办理卡解锁。C#1 #2 #3 #5 福万通借记卡废卡共有 种。D#1种 #2种 #3种 #4种 福万通理财卡卡号中的哪几位为特性化号码，可以由客户选定？C#1-6位 #11-16位 #13-18位 #14-19位 当贵宾卡含白金卡和金卡连续结欠年费到达，无智能理财定期存款余额的贵宾卡会自动降级为一般无折卡？D#1个季度 #2个季度 #3个季度 #4个季度 智能理财的每次最低起存金额是多少？A# 10万含以上 # 20万含以上 #5万含以上 #10万以上。客户签约富利宝最多可以选择7天通知存款、3个月定
30、期整整、6个月定期整整、1年期定期整整中的几种定期存款产品进行理财？A#1种 #2种 #3种 #4种 客户签约智能理财最多可以选择7天通知存款、3个月定期整整、6个月定期整整、1年期定期整整中的几种定期存款产品进行理财？D#1种 #2种 #3种 #4种 贵宾卡年费的收费规则是什么？B#按月评定，按月扣收 # 按季评定，按季扣收 # 按年评定，按年扣收 每家发卡联社合行、农商行可以自主管理 特性化号码资源？C#1万个 # 10万个 # 100万个 # 1000万个 理财卡在不同渠道上交易时按级别享受确定折扣比例的交易手续费减免待遇，减免部分由 垫付？B#客户 #发卡行 #省联社 #受理行 申领贵
31、宾卡时选择领卡方式为自取的VIP客户可以通过 办理开卡激活。A#开卡网点柜台 # A#YM #自助终端 #居家银行 #网上银行 #电话银行 目前贵宾卡年费的收费标准是。A#金卡100元/季、白金卡200元/季 #金卡200元/季、白金卡400元/季#金卡50元/季、白金卡100元/季#金卡200元/季、白金卡100元/季 发卡机构对客户应尽哪些告知义务？ABC#开卡前提示客户细致阅读申请书反面的福万通卡章程。#开卡时，提示客户设置卡密码卡的密码可设为与存折密码不同的6位阿拉伯数字，并妥当保管。#开卡后，提示客户在卡反面的签名条上运用不易涂改的笔签名确认，该签名应与申请材料签名一样内容一样、字体
32、一样。#银行卡应当随身携带。以下哪些卡片属于废卡？ABCD#制卡产生的废卡#发卡过程中觉察的废卡#客户销卡或换卡产生的废卡#作废无人认领的经A#YM、CRS或自助终端产生的吞没卡。 什么状况下，发卡机构可以对福万通借记卡进行止付？BCD#由于客户的缘由导致卡片遗失#持卡人要求止付#法定部门依据法律程序冻结止付#单位法定代表人或其托付代理人对单位卡止付 关于妥当保管、运用银行卡描述正确的选项是。ABCDE#银行卡密码，不运用过于简洁的数字，建议不运用自己的诞生日期、电话号码等简洁被人猜中的数字作为密码。#个人资料留意保密，建议身份证件和银行卡不放在一起，银行卡号、密码、身份证号等切勿随便告知他人
33、。#刷卡消费时，不要让银行卡离开视线，并留意收银员刷卡的次数及不要轻易多次输入密码。#在自助机具交易时，应留意四周环境，输入密码时奇异遮挡。#不在网吧等公用电脑上进行网络消费，或在公用电话上办理电话银行交易，假如运用，也应实行措施消退输入的内容，以防他人回查有关资料。以下关于银行卡的分类描述正确的选项是。ABCDEF#银行卡依据是否能供应信誉透支功能，可分为信誉卡和借记卡。#银行卡按发卡对象的不同，可分为单位卡和个人卡。#按银行卡的运用范围，可分为国际卡、国内卡和地区卡。#按卡片信息的存储方式区分为磁条卡、IC卡和复合金融卡。#按持卡人的附属关系，可分为主卡和附属卡。#按银行卡的清算币种不同，
34、可分为人民币卡、外币卡和双币种卡。 以下属于银行卡国际组织的是。ABCDE#VISA #万事达卡国际组织 #美国运通公司 #中国银联#JCB 以下属于一般借记卡的功能的是。ABCDEH#存取款 #转账汇款 #消费 #预约转账 #境外汇入通 #智能理财 #透支 #代收代付 以下属于理财卡的功能的是。ABCDE#NH#存取款 #转账汇款 #消费 #预约转账 #境外汇入通 #智能理财 #透支#代收代付 银联标准卡的主要特征有。AC#卡片正面右下角或右上方印制了统一的“银联标识图案#卡片正面的“银联标识图案上方加贴有统一的全息防伪标记#卡片反面运用统一的签名条有银联字样#卡片上的卡号都是19位 银行卡
35、章程的基本内容包括。ABCDEF#卡的名称、种类、功能、用处#卡的发行对象、申领条件、申领手续 #卡的运用范围及运用方法#卡账户适用的利率，面对持卡人的收费项目及标准#发卡银行、持卡人及其他有关当事人的权利、义务#银行业监督管理机构要求的其他事项 以下业务必需由持卡人本人或代理人到开卡网点柜台办理的是。BCDF#贵宾卡开卡激活 #销卡 #换卡 #书面挂失 #口头挂失 #一般卡开卡 #卡解锁 银行卡的发卡收益主要包括。ABCDE#信誉卡透支利息 #年费 # POS消费手续费回佣 # 交易手续费 # 存贷利差收入 识别银联标准借记卡正面的主要内容包括。ACDEF#卡号 #持卡人签名 #发卡银行中英
36、名称 #借记卡类名称 #发卡银行标记 #“银联标识图案 识别借记卡反面的主要内容包括。ABCDE#磁条 #持卡人签名 #发卡银行重要声明 #发卡行客户服务电话 #发卡行借记卡标记 以下关于信誉卡和借记卡在卡片上的区分描述正确的选项是。ABCD#信誉卡正面有信誉卡标记含激光防伪标记，借记卡不愿定有#信誉卡确定有有效期，借记卡不愿定#信誉卡卡号均为凸印的，借记卡卡号有平印的，也有凸印的#卡片正面有明确的“借记卡、“储蓄卡等字样，应视为借记卡 由于受理方违规操作发生以下哪些状况所导致的损失将由受理方担当。ABCD#受理伪卡或假卡#受理已过有效期的卡片#受理已被打孔、剪角或损毁的废卡，或有明显标记的“
37、样卡、“测试卡#受理卡反面中文签名与卡面凸印的持卡人汉语拼音或凭证上签名明显不符的卡 以下说法正确的有： ACD#我行A#YM机可受理全部“银联卡；#福万通卡可在国内全部A#YM机上办理取款和查询业务。#福万通卡可在韩国、泰国、新加坡三国全部支持“银联卡的A#YM上办理取款、查询业务；#福万通卡是一张标准银联卡 理财卡依据发卡对象可以分为？AB#员工卡 #贵宾卡 #金卡 #白金卡 VIP客户的评定条件有哪些？ABCD#个人综合金融资产 #长期信誉良好的大额贷款 #较高的刷卡消费金额 #能为信誉社业务进展带来的其他重要奉献 以下哪些属于个人综合金融资产？ABDE#储蓄存款 #信誉社股金 #住房/
38、购车按揭贷款 #富利宝 #智能理财 福万通理财卡卡号是由哪几个部分组成的? ABCDEF#6位BIN号 #2位卡种类别 #2位地区代码 #2位联社代码 #6位特性化号码 #1位校验码 贵宾卡依据客户级别可以分为？CD#一般卡 #银卡 #金卡 #白金卡 目前借记卡的卡种有哪些？ABCD#一般有折卡 # 一般无折卡 #贵宾卡 #员工卡 目前我省农信社的理财产品有哪些？AC#富利宝 # 万通宝 #智能理财 #居家银行 什么状况下应当对贵宾卡实行手工降级的措施？ABC#当贵宾卡客户在用卡过程中有违规、违法行为#恶意长时间拖欠信誉社贷款#恶意地频繁发生交易造成发卡联社大量垫付交易手续费#当贵宾卡连续结欠
39、年费到达3个季度 富利宝和智能理财的主要区分有哪些？ABCD#允许签约的卡种不同#可以选择理财的定期存款产品数量不同#7天通知存款计息方式不同#每次最低起存金额不同 客户签约富利宝可以选择以下哪种定期存款产品进行理财？ABCD# 7天通知存款 # 3个月定期整整 # 6个月定期整整 # 1年期定期整整 客户签约智能理财可以选择以下哪种定期存款产品进行理财？ABCD# 7天通知存款 # 3个月定期整整 # 6个月定期整整 # 1年期定期整整 以下哪些卡种可以签约富利宝？AB#一般有折卡 # 一般无折卡 #贵宾卡 #员工卡 #福万通贷记卡 以下哪些卡种可以签约智能理财？CD#一般有折卡 # 一般无
40、折卡 #贵宾卡 #员工卡 #福万通贷记卡 以下哪些卡种可以签约预约转账？ABCD#一般有折卡 # 一般无折卡 #贵宾卡 #员工卡 #福万通贷记卡 VIP客户申请贵宾卡应供应哪些材料？ABCD#贵宾卡申请审批书 #身份证复印件 #个人综合金融资产证明材料 #发卡机构要求的其他材料 以下哪些卡种可以享受交易手续费减免的待遇？CD#一般有折卡 # 一般无折卡 #贵宾卡 #员工卡 #福万通贷记卡 贵宾卡可以在哪些渠道上享受交易手续费减免的待遇？ACDFGH#省内信誉社网点柜台 # 他行网点柜台 # 省内信誉社A#YM # 他行A#YM # 省外信誉社网点柜台 #本行电话银行 #本行居家银行#本行网上银
41、行 目前银行卡的结算渠道有哪些? ABCEF#行内通存通兑 #银联 #大额支付 #网上银行 #小额支付 #农信银 目前银行卡的交易渠道有哪些? ABCEFGH#网点柜台 #A#YM #自助终端 #居家银行 #网上银行 #电话银行#POS #生意通 理财卡具有 特点。ABCD#一卡多账户 # 卡号特性化 #理财增值 #交易本钱低廉 三、推断题 银行卡最初是以借记卡的形式产生的，并兴起于1915年的美国。#N 中国的银行卡产业起步于二十世纪80年头，中国银行发行了中国第一张信誉卡“中银卡。#Y 一般借记卡和理财卡卡号的组成规则是一样的。#N 借记卡废卡共有3种：制卡产生的废卡、发卡过程中觉察的废卡
42、、作废无人认领的经A#YM、CRS或自助终端产生的吞没卡。#Y 发卡过程中觉察的废卡应由柜员马上破坏磁道和剪角处理，并在系统内做凭证作废处理，后登记废卡登记簿，日终交专人保管。#Y 客户销卡或换卡产生的废卡应由柜员干脆登记废卡登记簿，日终交专人保管。#N 作废无人认领的自助设备吞没卡应登记吞没卡登记薄，超过期限未领走的银行卡应破坏磁条和剪角处理，并登记废卡登记簿，日终交专人保管。#Y 有折卡止付后，客户所持的存折仍可正常运用。#Y 存折账户止付后，客户所持对应的福万通卡不能正常运用。#N 当止付缘由不存在时，发卡机构可凭书面通知解除止付,已经解除止付的福万通卡可接着运用。#Y 客户可在福建农信
43、随便营业网点和自助机具上修改福万通卡密码。#Y 一般借记卡和理财卡的换卡手续和流程是一样的。#N 因卡片遗失，一般借记卡和理财卡办理挂失的手续是一样的。#Y 因卡片遗失，一般借记卡和理财卡办理挂失换卡的手续是一样的。#N 有折卡挂失期间，对应的存折账户仍可运用。#Y 银行卡依据是否能供应信誉透支功能，可分为信誉卡和借记卡。#Y 借记卡是指先存款后消费或取现、具有透支功能的银行卡。#N 申领贵宾卡时选择领卡方式为自取的VIP客户可以通过自助渠道进行自助开卡激活。#N 申领贵宾卡时选择领卡方式为邮寄的VIP客户可以通过柜台办理开卡激活。#N 一般卡可以干脆升级到贵宾卡。#N 当金卡客户到达白金卡的
44、评定条件时会自动升级到白金卡。#N 当贵宾卡在上一个自然季度内未到达相应级别的评定标准时会自动降级。#N VIP客户申请贵宾卡升级不需要经过审批即可办理升级手续。#N VIP客户申请贵宾卡升级时可以选择升级不换卡。#Y 贵宾卡恒久享受免收年费的贵宾待遇。#N 综合业务系统统计VIP客户的个人综合金融资产季日均余额包括全部客户名下储蓄存款、理财产品、股金的季日均余额。#N 6位数字生成的100万个特性化号码资源由白金卡、金卡和员工卡共享运用。#Y 2个归属于不同发卡联社合行、农商行的VIP客户可以选择相同的特性化号码对卡号作特性化处理。#Y 符合贵宾卡评定条件的单个VIP客户可以在多个网点申请贵
45、宾卡。#N 贵宾卡是无折借记卡。#Y 贵宾卡发卡后，VIP客户可以申请补开存折。#N 贵宾卡作为转入方，任何卡作为转出方均可享受交易手续费减免的贵宾待遇。#N 贵宾卡有效期3年。#N 贵宾卡年费实行按年评定，按年扣收。#N 自动降级为一般无折卡的贵宾卡在一个自然季度内到达原级别的评定标准时会自动复原到原级别。#N 贵宾卡按级别执行全省统一的交易手续费实惠标准和年费收费标准。#Y 以同一个VIP客户名义开立的贵宾卡和一般卡均享受交易手续费减免的贵宾待遇。#N 贵宾卡交易手续费减免的部分由发卡行垫付。#Y 受理行办理他社贵宾卡业务的受理手续费收入由客户全额支付。#N VIP客户申请贵宾卡挂失换卡或
46、损坏换卡时可以选择保存原卡号不变。#N VIP客户申请贵宾卡挂失换卡或损坏换卡或升级换卡时可以选择邮寄方式。#N 贵宾卡根据VIP客户对农村信誉社综合奉献度的评定设置白金卡和金卡2个级别，员工卡除外。#Y VIP客户综合奉献度的评定条件包括客户个人综合金融资产或长期信誉良好的大额贷款或较高的刷卡消费金额或能为 信誉社业务进展带来其他重要奉献等。#Y 省联社统一制定贵宾卡的评定条件和评定标准。#N 省联社统一制定贵宾卡的交易手续费实惠标准和年费收费标准。#Y 省联社统一制定贵宾卡免收年费的系统评定标准。#N 一般卡和贵宾卡均可以签约智能理财功能。#N VIP客户申请贵宾卡时可以随便选择一个特性化号码进行运用。#N 贵宾卡不行以跨网点签约智能理财。#N 贵宾卡可以同时签约智能理财和富利宝。#N 可以运用理财卡开立定期存款账户，不需打印定期存单。#Y 银行卡在不欠费的状态下，即使存在代理关系也可销户。#N 二、贷记卡 一、单项选择题 1、“银联标识是由三种颜色依次排列，象征着银行卡联合。C#绿蓝红 #蓝绿红 #红蓝绿 #蓝白金