2023年度合规工作报告.docx

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1、2023年度合规工作报告 第一篇：2023年度合规工作报告 XXXXXXXX深圳分公司 2023年度合规工作报告 总公司： 2023年是机遇与挑战并存的一年，合规工作责任重大，使命荣耀。深圳分公司深化学习和全面落实保险监管部门、总公司工作会议精神，紧紧围绕“合规经营的工作主基调，扎实推动公司2023年合规工作总战略，实行总公司2023年合规工作会议精神，狠抓“三道防线责任落实，提升我公司的合规执行力和履职实力，大力推动合规文化宣导和内控缺陷改良等重点工作，初步实现了内控合规与风险管理工作的规范化和信息化，加强内控合规风险管理，为推动公司高质量有效益可持续进展供应了重要保障。现就我公司2023年

2、合规工作状况报告如下： 一、2023年合规工作面临的形势回顾 近一年来，随着公司业务规模的迅猛增长，公司经营管理水平取得明显进步，风险管控实力明显增加。但是，我们也清楚地知道，与监管要求相比、与总公司对将来进展的目标要求相比，以及从当前内外部检查觉察的问题的严峻程度来看，公司合规工作照旧面临较大压力，一些制约依法合规经营的深层次冲突照旧存在，有些问题还比较突出，合规工作所面临的形势还不容乐观，合规工作任务照旧特别困难。 从外部监管形势来看，整体监管将长期保持高压态势。当前的保险监管，呈现出不同以往的特点，一是更加留意上下联动、延长检查；二是更加留意检查在下、立案在上；三是更加留意分类监管、整体

3、评价。可以看出，监管机构的监管理念和思路也在进展，监管的要求越来越高。在年初召开的全国保险监管工作会议上，中国保监会将2023年保险监管的基本思路确定为“抓服务、严监管、防风险、促进展，从监管和合规的角度看，主要表达出一个“严字：一是检查对象更加明确，把市场份额较大、增速快的新公司、违规问题较多和整改不力的公司作为检查重点。二是检查重点更加突出，接着肃穆查处经营数据不真实、中介业务违法违规和理赔难等问题。三是责任追究更加严格，把惩处责任人、停业、撤消答应证和追究上级领导责任作为主要手段，强化上级公司对分支机构的管控责任。四是消费者利益导向更加清晰，把解决车险理赔难和寿险销售误导作为今年三项重点

4、监管工作之首，把爱惜消费者利益作为监管重要目标及衡量工作成效的重要标准。 从总公司合规管控要求来看，总公司对内控合规的相关要求将进一步提高，管理力度将进一步加大。2023年，是总公司实现“十二五规划目标的关键之年，总公司制定了“使命XX支配，提出2023年实现保费XX以上的增长、规模突破XXX亿元的要求，省公司确定了“保费增速XX以上，保费收入突破XX亿元的经营目标。作为地市级分公司的后台支持部门，合规条线应当在公司改革进展转型中供应强有力支持和保障。 2023年，合规战线的工作人员，面临的形势特别严峻，合规工作千头万绪，任务特别困难。总公司在年初新推出的专项合规工作就多达近二十项，包括规章制

5、度清理、合规履职评价、内控自我评价、操作岗位风险检查、风险预警指标体系建设、专项风险业务排查、内控流程梳理等一系列内控合规工作，这对我们的工作责任心和主动性是一次重大的考验，2023年我公司紧跟形势，有所作为，既坚持原则，把守底线，又通过多种形式的合规手段，推动了合规理念提升，实现了合规创建价值。 二、2023年合规工作重点 一抓好一条主线，持续完善三道防线体系。 一是细化合规履职范围。公司下属支公司负责人是第一道防线和第一责任人，通过自我评估、自我检查、自我整改履行经营过程中的内控合规职能。第一道防线对经营和业务流程中的风险主动进行识别、评估和限制，收集、报告风险点并刚好进行整改。公司的市场

6、部分管领导是其次道防线的管理责任人，通过业务管理、监督检查、组织整改履行业务条线的内控合规职能。其次道防线对本业务条线中的风险组织实施检查、整改并刚好调整业务政策。公司的合规岗及分管领导是第三道防线。其中合规岗通过制定内控合规管理的政策、标准和要求，为第一、二道防线供应内控合规管理的方法、工具、流程，促进内控合规管理的一样性和有效性；制定第一、二道防线业务自查检查标准，执行合规信息收集、分析和报告制度，评估和监控第一、二道防线内部限制和操作风险状况，撰写风险报告。 二是学习执行创新合规管理工具。1.落实开展关键岗位检查标准制定项目，作为操作岗位自查和“ 二、三道防线检查的基本根据，逐步探究标准

7、化的自查流程，促使四级机构通过持续自我检查实现关键限制环节的落实到位。2.学习总公司公司正在研发的信息系统，提高合规服务实力，实现合规审核、风险识别、反洗钱处理的标准化；强化内控评价运作，实现内控测试、内控报告、缺陷改良的规范化；加强操作风险预警，实现事务报告、数据收集、指标监控的流程化。3.执行并细化“三道防线日常检查管理方法和其次道防线监督检查工作方案，切实增加“三道防线的履职实力。 三是形成闭环处理机制。全面梳理各职能部门监督检查、问题整改工作的报告流程，执行并细化合规信息分类标准，执行并落实统一觉察问题描述语言，规范信息报送内容要素、严格问题整改时限要求，整合各环节职能，以内控合规与风

8、险管理信息平台为载体，形成问题报告、方案确定、整改跟进的闭环处理机制，促进违规问题、内控缺陷、操作风险等各类风险事务的动态化、实时化管控，进一步发挥合规岗位的统筹协调作用。 二抓队伍建设，创新合规工作机制。 目前，公司合规岗属兼岗，不能全面满意公司高速进展时期对合规保障的需求。今年，2023年，我公司将合规岗转为主岗，明确了合规岗的职责，实实在在地担当起本部门和归口管理条线的合规工作。同时，由于合规工作形势严峻，在这个过程中，通过工作机制的持续完善和创新，通过开展多种形式的学习、培训、沟通和沟通，在动态进展中提高合规岗工作人员的合规技能，更好的为公司的经营进展服务。 三抓培训宣导，提高全员合规

9、意识。 深化开展内控合规文化宣导，不断丰富培训层级和形式，提高合规宣导深度和广度。一是基本健全合规培训体系。分层次、分需求，基本建立起了面对管理者、各职能部门和各业务条线的多维度合规培训体系。一是对各职能部门负责人，在总公司风控合规部的指导下开展培训工作，定期加强对法律法规和最新保险监管政策的学习，吃透监管精神，增加合规意识与法纪观念；二是对全体员工以及业务条线人员，公司接着开展展业合规培训和新员工入司合规培训；公司按季度结合各部门各岗位履职要求，通过案例分析、警示教化、普法宣扬、合规承诺等方式，培育全员合规意识，引导各级干部员工夯实内控合规的思想基础；二是丰富合规宣导内容。以保险监管政策、专

10、项业务领域、内控合规常识为培训重点，把合规文化的宣导与典型违规案例、常见违规行为的深化剖析结合起来，与日常的风险警示教化结合起来，与保险监管政策结合起来，与合规学问技能的普及培训结合起来，与先进合规阅历的沟通结合起来，与合规绩效的考核评价结合起来，既留意软性影响，又强化刚性约束。三是关注合规风险，重点开展培训宣导。2023年，在总公司的指导下，在全公司开展以反洗钱培训宣扬、风险排查、制度梳理等为重点的合规培训宣导，以提高各职能部门负责人的风险管控水平，切实防范和避开法律合规风险。2023年3月、9月、11月是产险系统“反洗钱宣扬培训月，公司依据总公司下发的“反洗钱宣扬培训月活动实施方案要求，通

11、过横幅宣扬、户外发放反洗钱宣扬册等方式主动参加人行深圳市分行组织的反洗钱宣扬活动，组织全体人员参加反洗钱宣扬培训。 四抓合规检查，促进全面风险管理。 进一步加大合规检查力度，整合资源，上下联动，现场检查与非现场检查相结合，专项性检查与综合性检查相结合，部门自查与排查相结合，扩大检查覆盖面，提高内控合规和风险管理工作的专业化水平。公司高度关注各流程操作风险，主动开展合规自查自纠工作。一是做好保监局检查整改复查工作，依据总公司要求对保监局检查出的问题进行限期整改并跟踪整改状况，按规定上报整改结果。二是在总公司的指导下，分阶段开展风险排查、内控评估、制度梳理等工作，并撰写风险评估报告，组织开展自我评

12、估，对内控薄弱环节提出系统性改良看法，刚好纳入公司层面缺陷改良范畴。特别是在开展风险排查的工作中，与相关业务部门协作协作，就车险理赔、费用管理、中介业务、财务、业务数据真实性等风险业务行为组织专项排查，充分关留意要风险点，全面驾驭公司整体作业状况，提出符合实际的管理建议，促进专项业务领域的整改工作。四是协作集团审计稽核中心开展审计工作，并对审计觉察的问题进行整改跟踪，提交阶段性整改报告。五是加大反洗钱工作的监督检查力度。公司在2023的基础上进一步加强对下属四级机构反洗钱工作落实状况的自查，对反洗钱制度执行状况、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存、非现场监管信息报送、待确认可疑交易处理等

13、反洗钱日常工作进行检查，并有针对性地落实整改。 特此报告 XXXXXXXX深圳分公司 2023年3月10日 其次篇：合规工作报告 证券营业部XXX年合规工作总结 及XXX年合规工作支配 一、XXX年合规工作总结。 北京营业部根据公司合规工作的要求，主动推行合规管理工作。在进展经纪业务的同时，以合规经营、规范管理作为营业部的首要工作，不仅将合规工作推动到管理的第一线，更渗入到各项业务流程之中，并根据实际状况不断调整工作侧重点使合规工作更加到位，使全部员工都相识到只有在合法、合规的前提下才能更好的进展经纪业务，创建更多财宝价值，提升服务品牌。营业部负责人为合规管理第一责任人，客户服务部专人担当合规

14、风控岗及反洗钱风控岗，营业部全体员工人人参与合规工作。XXX年北京营业部主要完成了以下合规工作： 1.合规会议 合规会议由营业部负责人和合规岗共同组织营业部全体员工学习，会议内容包括：传达各类法律法规学问、证监局及协会发布的各类监管规定、业内违规行为的惩处通报等，宣讲和传达公司合规会议精神和内容。通过合规会议，有效的丰富了营业部员工的合规学问，加强了合规工作意识。XXX年营业部组织多次全员合规会议。合规会议主要学习的文件有：证券业从业人员执业行为准则、证券期货业反洗钱工作实施方法、关于加强证券经纪业务管理规定、投资者教化工作制度、关于进一步加强证券公司客户服务和证券交易佣金管理工作的通知、京证

15、机构发216号关于进一步加强证券营销人员执业行为管理的通知等。2.依据监管部门和公司的要求开展专项合规培训和自查工作： 营业部根据中国证监会XXX11号文件关于加强证券经纪业务管理的规定以下简称规定文件要求及文件精神，主动学习相关内容并开展自查工作： (一)组织学习规定精神，落实规定的具体要求 1、各级现场会议组织学习规定内容：由营业部总经理牵头组织召开营业部全体员工会议、由各部门负责人组织召开部门会议。会议上由牵头负责人解读规定中的相关内容，并要求各部门、全体员工依据证券法、证券公司监督管理条例、证券公司合规管理施行规定、证券营业部信息技术指引等法律法规，要求全员认真学习、深刻领悟、切实落实

16、相关监管要求。2、刚好部署落实自查工作。要求对规定中涉及的不规范的事项进行梳理并第一时间进行修订和完善。(二)营业部自查及落实方案 我部比照规定，逐条自查，认真检查、梳理在证券经纪业务各环节中存在的缺乏和问题： 1、客户账户管理方面自查状况 我部在总公司的管理下建立了健全的客户账户管理制度。在客户开户时与客户签订证券交易托付代理协议、开立资金账户、为首次开户的客户开立证券账户、按规定办理客户资金三方存管手续。开户时向客户客观宣讲证券投资存在的风险和防范措施，柜员及客户经理在业务办理过程中刚好提示证券投资风险，强调本人临柜、本人填写开户资料的必要性和重要性，提示妥当保管账户密码和证券账户，对客户

17、的姓名、身份的真实性进行充分审查。在开户柜台设置现场拍照、二代身份证系统自动验证。通过系统设置的后台实时复核功能，保证账户的真实、有效性。营业部严格实名开户要求，不为客户开立匿名账户或者假名账户。不办理机构以个人名义开户、无合法授权以他人名义开户等业务。全部个人账户只接受客户本人的有效授权，不接受机构授权。营业部对客户要求变更姓名或名称、身份证件或身份证明种类、身份证件号码，清理不规范账户时会对客户身份进行重新识别，并留存身份证件及身份证明文件的复印件。同时依据客户风险等级划分制度对客户进行管理。2、证券经纪业务营销活动管理方面自查状况 我部依据监管部门与公司总部的相关规定不定期、多形式地组织

18、全员学习证券从业人员行为准则，包括会议传达、现场培训、文件传阅等，在新人入职须知、入职培训、员工阶段性培训等环节均做了相关培训与要求，要求从业人员的执业行为必需遵守执业行为准则，并制定了营销人员的内部管理方法，以规范营销人员的执业行为。针对客户本人有转销户的申请，我部挽留岗会询问客户是否更好的完善服务体系。未发生强留客户或是实行变相的方式拖延客户办理转销户的事情。我营业部的营销制度中明令禁止营销人员代客理财及全权托付等违法违规行为，一旦觉察或疑似者，经查实后一律除名。对营销人员，除与业绩挂钩的绩效管理制度之外，同时还有包含执业行为规定、客户投诉状况、服务质量等权重的管理规定用以规范其执业行为。

19、3、佣金管理方面的自查状况 我部在佣金管理方面提倡公允竞争，不以降低佣金作为吸引客户的唯一和主要手段。我部始终以客户需求为导向提升客户服务实力。要求营销人员在开展业务的同时，不能以降低佣金作为吸引客户的手段，通过电话回访、产品服务、客户分级、股民大课堂等不同形式与内容进行多层次多角度的客户服务，力求满意不同需求不同层次的客户。与此同时，内部调整佣金审批流程进行多层级复核制，以增加低佣金设置的难度，防止营销工作中的价格战。4、投资者教化方面的自查状况 我部始终坚持不懈地与投资者保持各种形式的互动沟通，把投资者教化工作融入到业务办理环节及服务过程中，时时提示投资者防范各类风险，理性投资，搭建以风险

20、揭示为主题的投资者教化平台，不定期组织员工学习，从开户、电话回访、产品举荐、客户分类等不同环节加强对投资者的风险教化。我部员工还走出营业部，进广场、社区开展投资者教化活动。我部在醒目的位置开拓投资者教化园地，张贴图文、悬挂电视在现场滚动播放投资者教化产品的宣扬片、利用公司网站投资者教化专栏及印制投资者教化手册等多种方式，开展形式多样内容丰富的投资者教化活动。同时又通过股民大课堂、理财报告会等形式，将投资决策教化、个人资产管理教化和市场参与教化结合在一起，引导投资者在投资过程树立正确的投资理念和风险意识。在投资者教化方面，XXX年我部人员多次获得总部评比投资者教化能手称号及专项加分嘉奖。 3.反

21、洗钱工作 我部营业部负责人为反洗钱工作第一责任人，客户服务部专人担当反洗钱岗。 1、在过去的一年中我部进一步完善了反洗钱监控系统建设，完善了内部反洗钱工作协调机制，细化了相关部门职责分工，形成反洗钱合力。逐步加强公司反洗钱监控系统建设，在总部的领导下，加强日常工作中监督，对反洗钱监控系统进行了升级，加强大额和可疑交易的识别实力，通过科学的分析和监控来强化反洗钱工作的进行。切实实行措施提高甄别和报告可疑交易的实力，做好可疑交易的人工分析和研判工作，增加可疑交易报告的有效性。完善客户身份识别流程和可疑交易分析、确认、报告流程，刚好探讨和解决反洗钱工作中的重大问题。 2、日常业务办理中，依据中国人民

22、银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知银发2023391号要求，根据建立业务关系的时间依次，制定具体实施方案，并向中国人民银行北京分行报备。同时，实行主动有效的措施，如期完成客户身份资料补充、客户洗钱风险等级划分的工作。严格依据公司客户帐户风险等级划分标准制度执行。严格依据反洗钱法律法规的要求，认真做好客户身份识别和客户身份资料及交易记录的保存工作。 3、严格执行反洗钱信息报送工作，提高数据报送质量。我营业部严格依据金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法的要求，把反洗钱工作落到实处，认真履行大额交易和可疑交易报送职责，做好大额交易和可疑交易报告工作。依据规定期限保存可疑交易记录及相关客户身

23、份资料的复印件或扫描件，便于反洗钱监督管理和调查。营业部反洗钱工作岗人员严格依据金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法的要求，认真做好营业部大额交易和可疑交易报送工作。在可疑交易报送工作中，营业部反洗钱工作岗人员建立在不为报送数据而报送数据，而是站在预防和打击洗钱及其他犯罪的高度来相识问题，从源头上识别、分析可疑交易，刚好向中国人民银行反洗钱监测中心报送可疑交易。根据人行的要求，刚好、精确的填报各类非现场监管报表，切实提高数据的精确性。在XXX年通过公司反洗钱监控报送系统觉察可疑交易XXX笔，累计金额约为XXX万元。4、对投资者进行反洗钱宣扬。在营业场所大厅张贴反洗钱学问常识的宣扬资料，向客户

24、介绍反洗钱的相关学问，不定期的组织员工学习反洗钱的法律法规和规章制度。在XXX年中接连细心组织举办开展了反洗钱法规及反洗钱学问宣扬月活动，悬挂“实施反洗钱法遏制洗钱犯罪和“爱惜好自己身份证件，防止被用于洗钱活动的横幅或广告夹，取得了良好的效果。 4.营业部接到的协查函 XXX年我部共收到上海证券交易所、深圳证券交易所及中国证监会调查函或协查函共XX份，我部合规岗人员在按规定向公司相关部门备案后，刚好将相应资料及状况说明上报主管部门。 二、XXX年合规工作支配 XXX年营业部在不断完善原有业务模式和管理模式的同时，留意新人的培育和老员工的再教化。营业部接受各种方式对员工进行有目的、有支配的合规培

25、育和训练的管理活动，以此不断强化销售团队的合规性和专业性。营业部在合规管理方面，接着贯彻“合规无小事的理念，主动落实监管部门与公司的各项制度，建立并完善内部管理体系，主动探究合规管理的有效方法。在合规监控、隔墙管理、合规检查、信息处理以及信息反馈和统计等合规工作方面持续完善。对营销人员的合规培训纳入日常培训的工作中。力争做到事先防范、事中监督和事后查处不流于形式。 第三篇：2023合规工作报告 人保财险XXXX2023 合规工作报告 省公司： 2023年是机遇与挑战并存的一年，合规工作责任重大，使命荣耀。我市分公司系统学习十八大精神，深化实践科学进展观，全面落实保险监管部门、上级公司工作会议精

26、神，紧紧围绕“转方式促进展、强合规增效益的工作主基调，扎实推动公司新时期进展战略，实行总公司2023年合规工作会议和省公司2023年全省工作会议精神，狠抓“三道防线责任落实，提升我市系统合规执行力和履职实力，大力推动合规文化宣导和内控缺陷改良等重点工作，初步实现了内控合规与风险管理工作的规范化和信息化，加强内控合规风险管理，为推动公司高质量有效益可持续进展供应了重要保障。现就我市系统2023年合规工作状况报告如下： 一、2023年合规工作面临的形势回顾 近年来，随着公司经营管理模式的转型，公司经营管理水平取得明显进步，风险管控实力明显增加。但是，我们也清楚地知道，与监管要求相比、与上级公司对将

27、来进展的目标要求相比，以及从当前内外部检查觉察的问题的严峻程度来看，公司合规工作照旧面临较大压力，一些制约依法合规经营的深层次冲突照旧存在，有些问题还比较突出，合规工作所面临的形势还不容乐观，合规工作任务照旧特别困难。 从外部监管形势来看，整体监管将长期保持高压态势。当前的保险监管，呈现出不同以往的特点，一是更加留意上下联动、延长检查；二是更加留意检查在下、立案在上；三是更加留意分类监管、整体评价。可以看出，监管机构的监管理念和思路也在进展，监管的要求越来越高。在年初召开的全国保险监管工作会议上，中国保监会将2023年保险监管的基本思路确定为“抓服务、严监管、防风险、促进展，从监管和合规的角度

28、看，主要表达出一个“严字：一是检查对象更加明确，把市场份额较大、违规问题较多和整改不力的公司作为检查重点。二是检查重点更加突出，接着肃穆查处经营数据不真实、中介业务违法违规和理赔难等问题。三是责任追究更加严格，把惩处责任人、停业、撤消答应证和追究上级领导责任作为主要手段，强化上级公司对分支机构的管控责任。四是消费者利益导向更加清晰，把解决车险理赔难和寿险销售误导作为今年三项重点监管工作之首，把爱惜消费者利益作为监管重要目标及衡量工作成效的重要标准。 从公司合规管控要求来看，公司对内控合规的相关要求将进一步提高，管理力度将进一步加大。2023年，是公司实现“十二五规划目标的关键之年，总公司制定了

29、“使命XX支配，提出2023年实现保费XX以上的增长、规模突破XXX亿元的要求，省公司确定了“保费增速XX以上，保费收入突破XX亿元的经营目标。作为地市级分公司的后台支持部门，合规条线应当在公司改革进展转型中供应强有力支持和保障。 2023年，合规战线的工作人员，面临的形势特别严峻，合规工作千头万绪，任务特别困难。总公司在年初新推出的专项合规工作就多达近二十项，包括规章制度清理、合规履职评价、内控自我评价、操作岗位风险检查、风险预警指标体系建设、专项风险业务排查、内控流程梳理等一系列内控合规工作，这对我们的工作责任心和主动性是一次重大的考验，2023年我市紧跟形势，有所作为，既坚持原则，把守底

30、线，又通过多种形式的合规手段，推动了合规理念提升，实现了合规创建价值。 二、2023年合规工作重点 一抓好一条主线，持续完善三道防线体系 一是细化合规履职范围。公司基层经营单位是第一道防线和第一责任人，通过自我评估、自我检查、自我整改履行经营过程中的内控合规职能。第一道防线对经营和业务流程中的风险主动进行识别、评估和限制，收集、报告风险点并刚好进行整改。公司县市两级产品线和管理部门是其次道防线和本条线的管理责任人，通过业务管理、监督检查、组织整改履行业务条线的内控合规职能。其次道防线对本业务条线中的风险组织实施检查、整改并刚好调整业务政策。市公司监督部门是第三道防线。其中合规部门通过制定内控合

31、规管理的政策、标准和要求，为第一、二道防线供应内控合规管理的方法、工具、流程，促进内控合规管理的一样性和有效性；执行第一、二道防线业务自查检查标准，执行合规信息收集、分析和报告制度，评估和监控第一、二道防线内部限制和操作风险状况，撰写风险报告。二是学习执行创新合规管理工具。1.落实开展关键岗位检查标准制定项目，作为操作岗位自查和“ 二、三道防线检查的基本根据，逐步探究标准化的自查流程，促使市县两级机构通过持续自我检查实现关键限制环节的落实到位。2.学习上级公司正在研发的信息系统，提高合规服务实力，实现合规审核、行政惩处、反洗钱处理的标准化；强化内控评价运作，实现内控测试、内控报告、缺陷改良的规

32、范化；加强操作风险预警，实现事务报告、数据收集、指标监控的流程化。3.执行并细化“三道防线日常检查管理方法和其次道防线监督检查工作方案，切实增加“三道防线的履职实力。 三是形成闭环处理机制。全面梳理各职能部门监督检查、问题整改工作的报告流程，执行并细化合规信息分类标准，执行并落实统一觉察问题描述语言，规范信息报送内容要素、严格问题整改时限要求，整合各环节职能，以内控合规与风险管理信息平台为载体，形成问题报告、方案确定、整改跟进的闭环处理机制，促进违规问题、内控缺陷、操作风险等各类风险事务的动态化、实时化管控，进一步发挥合规部门的统筹协调作用。 二抓队伍建设，创新合规工作机制 目前，公司合规条线

33、人手缺乏、力气不强、兼职过多、专业化程度相对较低等状况普遍突出，还不能全面满意公司改革转型时期对合规保障的需求。今年，我市实行以下方式来加强合规条线的组织体系建设，充溢合规部门的力气：一是撤销原来与理赔中心合署办公的法律部/合规部，并入工作更加综合的市分公司办公室，与办公室/纪检监察合署办公，并配备拥有专职律师背景的综合素养较强的专职人员，确保岗位设置和职责履行到位。二是在市级公司各职能部门和各经营单位之间建立兼职合规岗制度，横向负责本部门，纵向负责下级公司本业务条线的合规工作，层层落实，逐级推动，延长合规管理的宽度和深度。明确了兼职合规岗的职责，实实在在地担当起本部门和归口管理条线的合规工作

34、。同时，由于合规工作形势严峻，在这个过程中，通过工作机制的持续完善和创新，通过开展多种形式的学习、培训、沟通和沟通，在动态进展中去解决问题，实现了合规工作开展与人才队伍建设的互动契合。 三抓培训宣导，提高全员合规意识 深化开展内控合规文化宣导，不断丰富培训层级和形式，提高合规宣导深度和广度。一是基本健全合规培训体系。分层次、分需求，基本建立起了面对管理者、各职能部门和合规条线的多维度合规培训体系。一是对部门管理者和县支公司管理层，市分公司依托市分公司法律合规培训部开展培训工作；市分公司实行不定期加强对法律法规和最新保险监管政策的学习，吃透监管精神，增加合规意识与法纪观念；二是对宽阔员工，分公司

35、接着开展核保核赔考前合规培训和新员工入司合规培训；分公司每年都会结合各部门各岗位履职要求，通过案例分析、警示教化、普法宣扬、合规承诺等方式，培育全员合规意识，引导各级干部员工夯实内控合规的思想基础；三是对合规条线，以集中培训、分散培训或自学等多种方式，提高合规条线专业学问。只有精通业务，熟识管理，才能将合规工作真正做好做实。二是丰富合规宣导内容。以保险监管政策、专项业务领域、内控合规常识为培训重点，把合规文化的宣导与典型违规案例、常见违规行为的深化剖析结合起来，与日常的风险警示教化结合起来，与保险监管政策结合起来，与合规学问技能的普及培训结合起来，与先进合规阅历的沟通结合起来，与合规绩效的考核

36、评价结合起来，既留意软性影响，又强化刚性约束。三是关注合规风险重点开展培训宣导。2023年，在全市系统开展以反洗钱培训宣扬、重要业务风险操作、环节风险评估等为重点的合规培训宣导，以提高市县分支机构的风险管控水平，切实防范和避开法律合规风险。2023年3月、9月、11月是公司系统“反洗钱宣扬培训月，分公司依据省公司下发的四川省分公司“反洗钱宣扬培训月活动实施方案要求，组织辖区各级分支机构和相关人员，认真做好反洗钱宣扬培训工作。同时，向人行广安中支主动汇报。 四抓合规检查，促进全面风险管理 进一步加大合规检查力度，整合资源，上下联动，现场检查与非现场检查相结合，专项性检查与综合性检查相结合，扩大检

37、查覆盖面，提高内控合规和风险管理工作的专业化水平。分公司高度关注各流程操作风险，主动开展合规自查自纠工作。一是做好保监局检查整改复查工作，依据总省公司要求组织辖区两级机构开展全面整改完成状况的自查验证，确保检查问题整改的全面覆盖。二是协作开展重点业务内控流程梳理，协作总省公司就健康险、家财险、信誉保证保险、船舶险等重要业务领域分阶段开展内控流程梳理工作，完成风险限制矩阵和测试工作底稿，撰写风险评估报告，并组织开展自我测试评价，对内控薄弱环节提出系统性改良看法，刚好纳入公司层面缺陷改良范畴。三是组织开展专项风险业务排查。与相关业务部门协作协作，就车险理赔、农业保险、费用管理、中介业务、财务业务数

38、据真实性等风险业务行为组织专项排查，充分关留意要风险点，全面驾驭公司整体作业状况，提出符合实际的管理建议，促进专项业务领域的整改工作。四是推动内控缺陷改良验证测试，对公司整改完成的内控缺陷进行改良有效性验证，通过业务穿行测试和系统限制测试等方式，全面测试内控缺陷整改状况，确保流程刚性限制。五是加大反洗钱工作的监督检查力度。分公司在2023的基础上进一步加强对辖内反洗钱工作落实状况的自查，对反洗钱制度执行状况、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存、非现场监管信息报送、待确认可疑交易处理等反洗钱日常工作进行检查，并有针对性地落实整改。 五抓合规考核，发挥正向引导作用 合规是各级机构和管理者绩效

39、考核的重要组成部分，总公司于年初草拟了省级合规负责人管理方法及相关工作考核指标指南征求看法稿。前者主要是明确合规负责人的任职条件、职责与权限、考核与奖惩，后者主要是对合规负责人的工作考核，主要内容为机构合规管理、重点工作评价等考核内容的指标构成和评分标准。其关键指标包括亿元保费合规综合评价得分率、合规重点工作完成状况、合规文化宣导和培训状况、合规检查组织实施状况、内控缺陷改良有效率以及反洗钱工作落实状况等。我市分公司也依据总省公司要求在逐步推动出台支公司合规负责人管理方法和支公司合规负责人工作考核指标指南。 特此报告 XXXX 2023年12月19日 第四篇：银行支行合规工作报告 银行支行合规

40、工作报告 为主动响应省农信联社在全省信誉联社开展“合规制度建设年主题活动，切实提高经营管理水平和风险防范实力，促进各信誉社平平稳健运行，全面提升可持续进展。自活动启动以来，我支行认真执行相关制度、政策，围绕合规建设主题主动开展学习活动，深化查找问题和缺乏，探讨解决问题的对策措施。 一、工作成效 一加强员工思想教化，稳固思想道德防线。自活动开展以来，多次组织学习总行下发的各项文各项文件。监督检察部组织员工岗位廉洁合规从业标兵培训。通过组织专项学习，以真人真事为例深化剖析了近年来严峻违法违规的多起案例，具有较强的教化性和警示性。支行内部多次组织学习内限制度，风险案防制度及员工行为规范等各项制度，强

41、化员工职业道德精神、风险意识、合规意识，尤其是树立新员工案件防控意识和合规操作意识，认真驾驭各项业务风险点和风险环节，充分相识到加强内控和合规操作的重要性。对于党员员工还开展党员先进性教化活动，努力提倡将党员的先进性党风落到实处。 二全面开展风险排查，狠抓整改落实。6月以来，总行财务部门协同各支行主办会计对支行会计岗位进行检查。通过检查，对员工服务规范、合规操作、业务风险提出了整改建议。存在问题主要有：员工文明服务规范有待加强；部分网点柜员着装不统一；网点内卫生状况有待加强；部分柜员交叉轧库不规范；个别柜员授权业务未按规范操作；柜员对客户办理汇款业务时对固话诈骗宣扬需加强；个别久悬 账户未刚好

42、销户；个别对公账务对账工作需刚好进行；部分中间业务未签约胜利的账户还未刚好处理。对提出的各项建议，主办会计刚好传达各岗位人员，要求限时整改，并刚好将整改信息反馈给相关部门。支行内部对员工实行强制休假、岗位轮换等措施，在此期间对重要岗位和相关人员从思想动态、员工行为规范及业务操作进行全面检查，未觉察有违规不正常行为动态。支行内部通过“互帮促、共提高活动，对帮促人和帮促对象进行抽查，通过谈话了解员工思想动态，了解员工8小时外生活。 三多次开展消防演练和防抢、防盗预案演练。总行组织专业人员进行消防主题讲座，支行也组织员工进行消防演练。此外从实战动身，根据当前频繁发生的各种突发事务特点，灵敏学习处置操

43、作程序，细化演练步骤，多次在各网点组织演练。娴熟驾驭各种防范器材的运用要领，驾驭各种突发事务的处置方法，提高临场应变实力。 四组织开展工作评估。评估工作主要通过发放问卷调查和座谈会的形式绽开。支行通过向客户包括农户、中小企业发放问卷调查，征求客户在业务、服务等方面看法和建议。利用选举股东代表契机，开展座谈会听取辖内股东对我行工作的看法。通过此次开展评估活动，支行收到诸多进展建议，也了解了部分员工的日常工作行为。 二、存在缺乏及对策 一员工合规风险理念有待加强。在支行组织的多次学习中和员工日常业务操作中觉察，个别员工的合规风险意识不强，对银行工作中的风险点把握有待加强。下一阶段，支行还须强化思想

44、教化。要 紧紧抓住思想教化这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行合规风险教化，增加依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持醒悟头脑，强化合规风险意识。 二限制操作风险实力有待加强。在临柜服务中，由于柜员风险意识不强，警惕性不高，产生了许多风险隐患。例如个别柜员授权流于形式，大额取现频繁、错账冲正业务没有按规定进行操作。临柜员工必需要具有风险管理意识要加强自我爱惜意识，提高对内控中的重点环节的相识，认真学习各项业务，熟识驾驭岗位技能，把风险降到最低。客户经理管辖的贷款户数较多，业务量大且发生频繁，涉及客户信息未刚好驾驭，尤其是对贷款资金流向

45、未刚好有效投放。为此，支行仍应坚持实行 “3+2监督和管理机制三个监督平台和两项制度，促进廉洁从业，同时催促客户经理发放每一笔贷款须按制度、照流程严格审查，科学发放，真正做到“信贷权力置于阳光下监督。对此，支行还应加强对信贷、会计以及临柜人员等重点岗位人员的监督和管理，进一步强化岗位监督约束，促进各项操作流程规范化，形成一个互相监督、互相制约的内控防范运作机制。 通过此次主题活动，取得了确定的成效，使每位员工强化了合规风险意识，严格履行岗位职责，树立和强化“违规就是风险的观念。但由于执行制度、完善制度是一项长期性、困难性、困难性的工作，今后，我支行将接着深化开展“制度执行年活动，坚持理论、业务

46、、制度的学习，让员工在思想上筑牢防线，严格执行上级提出的各项规章制度，严格监督，强化制度执行力，真正使合规经营落实到各每个员工每个岗位，真正让严格的内控执行力保障我行稳健进展。 第五篇：银行合规风险管理工作报告 XXXX银行合规风险管理工作报告 2023年，在总行领导的正确指导下，紧紧围绕全行工作中心，全面履行风险、合规部门的管理职责，扎实工作，以强化信贷管理为突破口，全力抓好全行贷款风险分类、不良贷款监测、清收、考核工作及超权限贷款风险审查审批工作，有效地履行了风险管理与合规管理职责，较好地发挥了部门的职能作用。现将就风险管理与合规管理方面的工作做如下汇报： 一、部门工作职责履行状况 1.做

47、好风管部职责内的报表、报告制作和报送工作。一是刚好做好1104工程报表的制作和报送工作；二是做好风险分类相关报表；三是做好不良资产监测报表；四是做好银监办要求的业务经营分析报告及相关报表；五是刚好向人行报送风险监测指标报告及相关报表;六是刚好向监管部门报送业务经营风险分析报告及相关报表。2.全力抓好全行贷款的五级分类和十级分类管理工作。一是每季末月下旬均向每个网点下发季度清分通知，要求各网点依据我行贷款分类规定刚好做好季度清分工作，并对下季度每月贷款分类或分类调整的留意事项做出提示。二是每月末，我部均能刚好监测全行贷款台帐，催促各网点严格依据相关规定做好当月新增贷款的分类确认工作及部分 存量贷款的分类调整工作。三是每月初刚好收集各网点超权限贷款的五级、十级分类认定表，并认真审核，对其中分类错误、分类理由不规范的认定表一律予以清退并要求重做。以此保证每月新增贷款的精确分类。四是坚持每半年下各网点检查五级分类、十级分类状况。对其中分类不精确、分类未刚好调整的贷款刚好做出指导和修改。通过以上工作，保障了我行贷款五级分类、十级分类的精确性和分类调整的刚好性，为我行不良贷款的管理打好了基础。 3.主动做好诉讼案件的起诉、执行工作。 根据各网点上报的诉讼材料，我部刚好做好起诉材料准备、证据收集、申请诉讼、出庭参诉、执行申请、参与强制执行等工作，极大减