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1、2023年关于贯彻落实XX银行业案件防控工作措施的情况汇报 第一篇：关于实行XX银行业案件防控工作措施的状况汇报 关于实行2023年xx银行业案件防控工作措施的状况汇报 州局储汇稽查室： 依据x邮金管66号关于转发%26lt;xx银监分局印发%26lt;2023xx银行业案件防控工作措施%26gt;的通知,我局领导高度重视,刚好传达了文件精神,要求各部(室)、班组、支局所认真组织学习，并严格遵照执行。成立了xx县邮政局邮政金融机构案件防控工作领导小组,根据文件要求，结合本局实际，经探讨确定实行相应方法，加强案件防控工作。具体措施状况如下： 一、以银监会防范操作风险“十三条看法、案件治理“六个重
2、要环节和长效机制“十项措施、内控建设“十个联动为根据，结合商业银行合规风险管理指引、商业银行内部限制指引、商业银行内部审计指引等文件要求，在建立完善和执行内部规章制度中切实加以实行。 二、强化对农村储汇网点的案件防控工作。合理调配人员，狠抓网点三级密码权限落实的管理；加大对网点人员的排查力度，增加走访用户的频次；进一步强化网点人员的法制观念和职业道德教化，不断增加基层案件防控实力。 三、强化操作层、业务管理层、监督检查层再检查的“三道防线执行力度。对内限制度执行不力的，严格依据省公司和州局的相关规定，对相关责任人进行严格惩处。 四、加强对中间业务管理工作。中间业务的会计、出纳、网点人员严格依据
3、各项中间业务的操作流程、管理方法进行操作；资金转帐、上帐、必需经审批人员会计员、中间业务管理员签字后才允许转帐、上帐。 五、严格执行金库平安管理要求和重要制度，认真落实金库检查、钥匙管理、人员进出、现金存放、金库值守、硬件防范等方面的平安制度和要求，确保金库平安，有效杜绝资金风险。 六、严格执行备付金管理制度，网点备付金按县局根据业务量统一核定标准，网点现金超出备兑周转金应收缴存行。严格执行对网点的重空凭证发放规定，不得超限。 其次篇：信誉社案件防控工作措施 *州市各级农村信誉社在案件防控工作中，坚持以提高本行业竞争力和监管有效性为主线，以督导强化农村信誉社内控和风控管理为重点，不断创新案件防
4、控手段，大力强化案件防控职能建设，使案件防控工作逐步步入常规化、制度化、规范化轨道。确保了本行业零案率优异成果。本文拟从*州市各级农村信誉社近年的案件防控工作中，探究改良案件防控职能的有效途径，推动案件防控职能建设，促进案件防控工作上新台阶。 一、主要做法 一抓组织机构建设，明确工作目标。*州市各级农村信誉社依据上级监管部门的要求，结合自身实际，把案件防控工作列为“一把手工程。各级农村信誉社成立了案件防控工作领导小组，下设领导小组办公室，明确了案件防控办公室职责，落实了工作任务，并指定了承办部室；为了把案件防控工作进一步落到实处，全市农村信誉社层层签订了案件防控责任书。通过这些工作措施，有效建
5、立了党委统一领导下的案件防控工作体系。同时结合上级监管要求，制定了案防信息专项报送制度、案防协调联系制度、案件防控评价试行方法等制度，深化了与各级农村信誉社、各相关职能部门间的协调联动，实现系统内案防资源互联、信息互享、执行互动，充分发挥领导管理机关的“牵引机功能。在实际工作中，*州市各级农村信誉社以“五抓抓分类治理、抓高发部位、抓跟踪整改、抓内部限制、抓案件问责、“五结合整治与教化相结合、案件查纠与防范相结合、制度完善与制度执行相结合、内部监督与外部监督相结合、内部限制与文化建设相结合为工作方法，开展“两项检查突出“八个领域，全面实现“三个目标接着降低案件发生率，提高案件胜利赌截率，严惩犯罪
6、分子、重处违规行为。 二抓活动开展，主动开展“案防成效稳固年。为稳固案防成效，确保实现“无新发大要案件目标，案件防控工作已成为促进本行业又好又快进展的需要。*州市各级农村信誉社持续了案件防控的高压态势，继2023年胜利开展“制度执行年活动后，2023年又被确定为“案防成效稳固年。*州市各级农村信誉社认真依据监管部门下发的方案并结合本行实际，扎实有效的开展各项活动。主要开展了内限制度“高校习，操作风险“大探讨，三德“大教化，典型案例“大警示，科技信息系统风险、重点机构风险、重岗人员风险、金库管理和现金守押风险等四个大排查。 三抓协调联动，形成案防合力。*州市各级农村信誉社一是完善了案件防控会商机
7、制，搭建好案件防控会商平台，实现案件防控办公室与各职能部室的有效沟通，形成案件防控的信息互通、举措互联。案件防控办公室除在现场检查中向农村信誉社发出检查看法书外，还向对口部室发出了看法反馈书，力求形成监管督导合力。二是完善案件防控阅历沟通机制，按季月召开农村信誉社案件防控形势分析会议，分析农村信誉社案件防控方面存在的薄弱环节，提出防控措施建议，刚好进行风险警示。三是完善与公安部门的工作协调机制，做好保额系统平安评与检查工作。 四抓重点领域检查，明确风险管控。*州市各级农村信誉社 案件防控部门实行随机随时检查的方式，会同安保、稽核内审部门，对金库值守、账户管理、对账、大额支付、人员排查轮岗强制休
8、假、风险提示、票据业务、sc6000操作系统等内控关键领域进行调查，实地查看各营业网点案防工作部署落实状况。 二、取得的效果 通过以上措施的落实，*州市农村信誉社案件防控态势得以持续优化。 一促进各级农村信誉社高管案防意识进一步提高。通过外部监管部门对各级农村信誉社的巡查督导和内部案件防控责任的进一步明确，将觉察问题与高管人员的任职考核挂钩，各级管理人员案防意识不断提高，觉察问题得以持续改良就是有力的佐证。 二促进各级农村信誉社进一步加强对各项业务的风险管控。通过对账户管理、对账、大额支付、人员排查轮岗强制休假、风险提示、票据业务、sc6000操作系统等反复检查，各级农村信誉社进一步梳理了业务
9、流程，加强了易发风险业务的管控。 三促进各级农村信誉社进一步加强内限制度建设。针对存在的问题，各级农村信誉社除不断改良流程，修复风险漏洞外，还进一步加大了制度回检力度，努力做到业务全覆盖，风险全覆盖。 四促进各级农村信誉社进一步加强职工政治思想教化。全市农村信誉社以开展“案件成效稳固年为契机，强化职工行为排查，加强职工政治思想教化，大力构建“合规文化，坚持合规经营、合规操作，同时大力增加职工归属感，努力形成稳定的“大后方。 三、存在的缺乏 案件防控工作有力地促进了各级农村信誉社持续改良自身风险管控实力，其职能在实际工作中得以较为充分的发挥。但存在以下缺乏： 一稳定性缺乏。案件防控的人力资源体系
10、对案件防控工作的高效开展形成确定的制约。一是案件防控人员业务素养参差不齐，对监管规制驾驭不一。二是案件防控工作人员的监管业务技能的娴熟程度不够。案件防控人员往往只能以会代学和从实际操作中学，业务技能不系统。三是对案件防控工作人员没有进行系统的监管业务技能培训，存在确定的“瞎子摸象现象。四是案件防控工作人员身兼多职，这种案件防控职能由部室兼业的做法简洁造成案件防控工作开展不细以致深度不够。 二案件防控工作内容不系统。一是由于营业网点点多面宽与案件防控工作人力资源缺乏的冲突难以解决，以致案件防控检查内容不全面，可能存在风险隐患遗漏的状况。二是时效性和有效性不相容，由于检查网点时间短，以致对检查内容
11、的风险觉察缺乏。三是案件防控检查内容与其他专项检查、稽核内审和平安检查内容存在确定的重复。 三案件防控机制有待进一步改善。一是案件防控独立性不充分，相关监管法规和行业规章没有明确对案件防控工作的独立性作出明确的规定，其独立性在确定程度上缺乏法规支撑。二是案件防控职 能与业务监管的某些职能形成了模糊交叉，确定程度上增加了监管本钱，形成监管资源奢侈。三是由于案件防控检查内容覆盖的全面性，案件防控机构有形成监管机构外的监管机构的趋势。 四案件防控效果需进一步加强。一是对案件防控检查觉察问题催促整改力度不够，以致有些案件防控检查觉察问题屡查屡犯。二是被检查机构对巡查觉察问题整改力度不够。 四、改良途径
12、 一强化组织机构建设，正名分。一是应将案防办作为一重要的内部监管机构，有人有编制，杜绝“以工代工现象。二是加强案件防控人员教化，一方面要加强思想教化，建立有效“谁检查，谁负责的机制，对工作不负责的要充分履行退出机制；另一方面，要切实加强案件防控业务技能培训，不止只要学习监管法规，还要学习和了解新业务，驾驭新技能，熟识各项业务的风险要点和流程，努力确保案件防控检查的有效性。 二强化部门职能建设，明职责。一是进一步明确部门职责，一方面要不断探究和改良案件防控检查内容，依据“点面结合、突出重点的原则，结合农村信誉社内部限制薄弱领域和风险隐患状况，选准检查重点机构、重点人员、重点环节、重点业务，持续开
13、展易发风险检查；另一方面进一步明确案件防控职能，突出随机性；第三将纵深风险隐患排查职能分别，交予职能部室或稽核内审部门进行，将重点放在易发风险业务和环节，努力避开监管资源的奢侈。二是加强案件防控独立性建设，相关内部规章应明确案件防控检查与相关检查的同等地位，重视案件防控部门的作用。三是加强案件防限制度建设，在实践中不断健全办公案件防控检查、考核、督办工作、工作人员问责、案件防控日报等规章制度，留意长效机制建设。 三强化考核机制建设，明效果。一是要加强自身案件防控工作考核，第一要强化案件防控人员考核，以德、能、勤、绩、廉为主要内容，强化纪律性，提升案件防控人员战斗力；其次强化案件防控工作的考核，
14、其一要考核其案件防控工作的规范性，强调案件防控检查的程序性，做到有理、有利、有节，做到以己为范，其二要加大案件防控检查内容的考核，坚持“谁检查，谁负责的原则，努力做到全机构、全业务、全风险覆盖。二是强化案件防控检查觉察问题的整改考核，杜绝重检查轻整改的现象，切实扭转屡查屡犯的不利局面。三是要加强各级农村信誉社的考核，重点放在觉察问题的整改效果上和规章制度的执行上，强化各级农村信誉社和个职能部门要自查自纠，自我暴露和自我整改，要求各级农村信誉社整改台账反映的风险隐患要有整改落实、责任人处理、后续审计整改措施，在对整改不力或出现新问题，加大对管理部门的考核力度，依据银监会“三挂钩原则对高管问责，对
15、整改不力负有领导和管理责任的人员进行从严问责。 第三篇：银行业案件防控学习体会 学习“两打一防案例心得体会 近一时期，其他同行不断发生违法违规案件，尤其是近期某国有银行胜利截获伪造银行承兑汇票案件，金额巨大，情节恶劣，给银行的信誉和社会形象带来了不利影响，同时信誉社机构对操作风险的识别与限制实力不能适应业务进展的问题突出，为了切实加强对信誉社管理，坚决遏制案件多发势头，保证改革和进展的顺当进，我夏县联社确定开展“两打一防专项活动，通过学习现将本人的心得体会浅淡如下： 案件的发生，无论是对国家和社会，还是对单位和个人都有很大的危害性： 1、给国家和社会造成了巨大的损失。无论哪个案件的发生，最干脆
16、收到损害的就是国家和社会，国家蒙受了干脆的经济损失，而案件的发生，引发社会对信誉社的不信任感，造成了严峻的后果。 2、给单位业务开展带来严峻后果。试想，假如我们自己是客户，而为我们服务的信誉社经常出现案件，那么我们会放心让这样的一家信誉社来为我们服务吗？答案是毋庸置疑的，案件的发生，使客户怀疑我们诚信经营和服务水平，断送了自己奇妙前途和职业志向。作为一名金融工作从业者，我们都有着更好的前途和进展前景，一旦我们把握不住 自己，成为案件的当事人，那么等待我们的将是恒久离开这个超期蓬勃的行业，甚至是牢狱之苦。那么我们数年数十年的努力，将毁于一旦，而自己的职业志向，也会在顷刻之间化为乌有。 3、给自己
17、的亲人和挚友带来苦痛。许多案件之中，不光给当事人带来追悔莫及的后果，还给其亲友带来了深深的苦痛。亲人们要承受旁人的冷眼，长时间承受亲人不能团聚的苦痛，至少，是失去了一份稳定的收入来源。 懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的发生，我觉得主要应当从以下几个方面着手： 首先，要从思想上重视案件防控工作，树立高尚的职业价值观和职业道德感，把自己所从事的信誉社工作，当作世界上最神圣的工作来完成，从内心做到自己绝不涉及案件。其次，在简洁引发案件的环节多家留意。在我们平常工作中有些环节很简洁引发案件如：在信贷方面，贷款授权授信管理、向关联企业多头放贷。而在会计方面，信誉社与企业的对账制度；会计业务的
18、互相分别、互相制约；业务处理“一手清现象；印、证、押管理；会计交接；有价单证、重要空白凭证的运用和保管等等。 最终，同事之间，互相监督，互相提示。在日常工作中，同事之间互相监督，互相提示，勇于劝阻，必要的时候检举，将案件发生的可能降低到最低限度。这样做，不是对同事的背叛，是在令其悬崖勒马，是在救其于威困。 通过学习，我们每个员工通过进行自我教化、自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，并比照有关金融法规、信誉社规章制度自我查找履行岗位职责及遵纪遵守法律等方面的差距，明确今后工作的努力方向，必将使我们信誉社违法违规案件行到遏制，案件数量不断下降。 第四篇：银行业案件防控学习体会 学习“两打一防案例心得体会
19、 近一时期，其他同行不断发生违法违规案件，尤其是近期某国有银行胜利截获伪造银行承兑汇票案件，金额巨大，情节恶劣，给银行的信誉和社会形象带来了不利影响，同时信誉社机构对操作风险的识别与限制实力不能适应业务进展的问题突出，为了切实加强对信誉社管理，坚决遏制案件多发势头，保证改革和进展的顺当进，我夏县联社确定开展“两打一防专项活动，通过学习现将本人的心得体会浅淡如下： 案件的发生，无论是对国家和社会，还是对单位和个人都有很大的危害性： 1、给国家和社会造成了巨大的损失。无论哪个案件的发生，最干脆收到损害的就是国家和社会，国家蒙受了干脆的经济损失，而案件的发生，引发社会对信誉社的不信任感，造成了严峻的
20、后果。 2、给单位业务开展带来严峻后果。试想，假如我们自己是客户，而为我们服务的信誉社经常出现案件，那么我们会放心让这样的一家信誉社来为我们服务吗？答案是毋庸置疑的，案件的发生，使客户怀疑我们诚信经营和服务水平，断送了自己奇妙前途和职业志向。作为一名金融工作从业者，我们都有着更好的前途和进展前景，一旦我们把握不住 第五篇：案件防控工作实行状况 实行案件防控工作状况汇报 市分行2023案件防控方案下发后，我行特殊重视，马上组织全体人员进行认真学习，并且要求各科室和网点，根据本部门的业务，针对方案进行认真比照检查。同时为实行市分行案件防控方案，进一步加强内控管理，防范案件风险，结合实际状况，认真开
21、展工作。 一、组织开展状况 2023年年以来，党支部高度视案件防控工作，充分依靠员工的才智和力气，集思广益，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符；对内管内控、工作落实和业务流程等层面存在屡查屡犯的问题进行认真分析梳理，分类汇总，通过查找基础管理工作中深层次的问题和漏洞，剖析根源，制定方案刚好整改。 1年初全行员工签订案件防控责任书34份，实行分管责任，使案件防控责任到人，不留死角；每月召开案件防控联席会议截止目前已召开11次，支部会议3次，全体会议3次；员工轮岗沟通5人次； 2认真落实行为排查工作和市行组织的每季度员工行为集中排查工作，在支
22、行开展了全方位对员工不良行排查工作，以提高员工防范道德风险和业务操作风险的实力，组织日常行为排查11次，集中排查3次，对员工不良行为排查率为100%。 13条线管理部门深化机构网点搞好案件防控及整改，促进整改工作落实。为了加强基层机构关键环节操作风险管理，进一步完善风险限制体系，全面提高网点工作效率和抵抗风险实力，防止出现因“管理疲乏产生的操作风险和案件，条线部门、机构网点负责人加强积分管理工作，对违规行为员工现场积分，2023年年至今全行员工违规行为2人次，共积分2分。 4.案件防控及整改工作，根据市行方案要求，实际条块结合、双线负责的机制。全面抓好市行方案的实行，各科室和网点，对所辖范围内
23、案件防控整改工作的有效性和真实性负责；涉及多个科室整改的问题，由办公室牵头负责协调、督办、汇总，各协办科室负责在本条线落实，并刚好向办公室反馈。 二、筑防火墙，留意预防，适时预警 认真开展专项排查，加强员工行为管控，先后开展治理信贷部位、商业贿赂、柜面业务部位、员工参与民间借贷案件风险等专项行为排查，解除隐患；组织开展典型案件警示教化活动，警示全员珍惜拥有、珍爱职业生命，深化开展“员工行为九项禁止性规定，要求各部室负责人带头学，结合本职工作深化学，做到人人知晓，入脑入心，进一步增加员工合规经营、按章办事的自觉性。 一是紧密结合支行实际，留意工作措施的针对性，重视工作方法的有效性，抓住自查、互查
24、、民主测评和综合考评三个阶段，合理支配各阶段工作进度。并在排查过程中留意“三个延长，即： 在时间上向八小时外延长，在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延长，在业务上向操作微小环节上延长，做到排查工作深化、彻底。 二是重点突出排查网点负责人、客户经理及其他重要岗位人员、前台操作人员。着重抓好防范挪用资金购置股票、彩票、参与赌博、炒期货、炒卖房屋、经商办企业以及利用职务之便、工作之便收受贿赂、向客户索要财物、好处费等问题。通过排查，使全行员工提高了思想相识，自觉做到有章必循，违章必纠，增加了员工防范道德风险的实力。经排查未觉察有不良行为的员工。 三、重点部位排查状况 1、治理信贷部位状况 一是
25、能够依据银监会“三个方法一个指引的要求，认真执行信贷业务贷前调查、贷中审查、贷后检查的“三查制度，强化风险经理平行作业以及信贷审批的独立性，接着推动贷后管理岗位分别，切实强化授信业务全过程风险限制。 二是风险管理能够认真执行省分行项目评估评级操作规程实施细则进行平行作业，贷前客户经理能够认真审核、查验条件落实文件或证明材料等形式要件。 三是完善和落实对公信贷客户内控名单制度。严把客户准入关，对有重大不良信誉记录、违法违规行为、涉及高息借贷等行为的客户，严格落实禁入政策，逐步退出存量贷款。 2、商业贿赂治理状况 我行目前尚无集中选购权限，资产处置权限、基建状况。 3、柜面业务部位治理状况 一是严
26、格加强了对柜员卡、授权卡、密码口令、印章、个人名章、重要物品、重要空白凭证、有价证券管理，规范基础管理事项操作流程，提高制度的可操作性。严禁柜员办理本人业务，代客办理储蓄、网银、手机银行、电话银行业务，代客保管存单、卡、折、有价单证、票据、印鉴卡、身份证件等。加强账户管理，严禁利用客户账户过渡资金或通过本人和他人账户过渡银行、客户资金。加强授信管理，严禁骗取银行信誉，严禁违规出具信誉证或其他保函、票据、存单等。我行对上述相关内容逐一进行了细致排查，目前尚未觉察我行员工发生上述问题的状况。 二是严格加强了对账工作。全面落实银监会关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作看法要求，接着完
27、善后台集中对账模式和集中对账流程，规范对账操作，确保对账工作有效落实，提高对账率及对账频率，确保对账的真实性、质量和效果。加大对重点账户、高风险账户的监控，切实加强对银监会确定的7类账户的日常关注和监控。比照我行结算中存在的问题进行了认真的整顿和整改工作；坚持日常会计储蓄检查制度，规范现金业务操作流程，以岗位制约和业务检查为手段，全体会计储蓄人员规范核算的意识有了进一步增加，违规操作、随 意性操作的频率有了大幅度下降，全年未发生稽核过失和责任事故，有效杜绝和防范了各类结算案件发生。 市分行始终将现金管理工作赐予了重点关注，为此，我行依据市分行相关制度和考核方法，对柜员现金日常备付、柜员机现金管
28、理做出了明确的规定，建立了我行现金备付管理方法，严格尾箱现金留存和日常核算备付，明确日常现金管理相关责任人。上述方法，有效降低了我行现金备付率，现金管理风险有效降低。 四、下一步工作支配 1、进一步提高相识对全行员工，特别是一线员工的警示和风险提示经常化、制度化，切实增加员工的风险防范意识。同时教化员工要从“忠诚建行、爱惜自己的角度，对案件风险始终保持高度警觉，无论在任何状况下，都必需坚持合规操作，照章办事。 2、行领导、各科室要认真做好检查、排查和自查工作，做到有问题能刚好觉察、刚好订正，抓小防大，防患于未然，防微杜渐。 3、加大对违规行为的惩办办度，以铁的纪律，增加制度的执行力。对屡查、屡犯和严峻违规行为，进行肃穆追究、肃穆问责。 4、要加强制度建设，使案件风险的教化、排查、查处、整改等环节形成完好严密的体系，构建我行案件风险防控的长效机 制。使我行上下，始终能够做到头脑醒悟、正视隐患、齐心力协力、加强防范。