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1、2023年信用评级档案管理制度 第一篇：信誉评级档案管理制度 信誉评级档案管理制度 试行 第一章 总则 第一条为规范信誉评级档案管理工作，充分发挥档案在公司信誉评级工作中的作用，做好信誉评级的信息管理和信息保密工作，为企业信誉数据库建立和进展供应有效基础，根据中华人民共和国档案法和企业档案管理方法，结合本公司实际状况，特制定本方法。 其次条信誉评级档案管理的主导责任部门是公司综合部。综合部应当催促和监督业务部门按规定程序和标准，规范日常操作过程中的资料信息建档工作，指导和检查业务部门和人员的资料信息归档工作。 第三条公司设立特地的档案存放、保管场所和设施；综合部配备专人管理档案，确保档案的平安
2、。 第四条公司信誉评级部门和人员是信誉评级档案管理的第一资料信息供应者和保密者，应当严格执行信誉评级资料信息的采集、整理、移交、运用、补充、保密的规定，并在评级过程中将获得的任何评级资料先办理资料归档记录手续，然后再办理档案运用记录手续运用评级资料。 第五条公司全体人员有关心采集或补充完善信誉评级资料信息、资料归档的义务和资料爱惜责任。在评级过程中任何人随时采集或者收到或者获得相关评级资料时，都必需刚好办理资料归档记录手续，将资料移交综合部。 其次章 信誉评级的建档范围 第六条信誉评级资料依据评级程序确定建档范围。 第七条信誉评级合同档案资料，包括但不限于评级托付协议等合同类资料。 第八条信誉
3、评级对象信息档案资料，包括但不限于： 一评级对象填写的信誉评级资料报告书； 二评级对象供应的原始资料； 三评级对象签署的信誉评价初评结果反馈看法函； 四评级小组查询的评级对象的信誉监管记录。至少应当有浙江省信誉中心“信誉浙江网的信誉提示记录； 五评级小组采集的受评对象的信誉相关信息资料； 六评级小组所作的尽职调查支配、提纲和记录等。 第九条信誉评级分析信息档案资料，包括但不限于： 一评级小组的信誉评级报告； 二评级小组的信誉评级测算与分析结果； 三信誉报告审核单； 四相关的信誉评级评审资料等。 第十条信誉评级发布信息档案资料，包括但不限于： 一信誉等级通知书； 二信誉等级证书； 三评级结果公示
4、资料； 四评级结果公告资料等。 第十一条信誉跟踪评级信息档案资料，包括但不限于： 一跟踪期间的补充资料； 二跟踪评级报告等。 第十二条涉及信誉评级的其他具有利用和保存价值的资料信息。 第十三条建立档案的资料信息介质包括： 一纸质资料； 二电子包括光盘、移动硬盘资料； 三音像资料； 四其他可以收集存放的介质资料等。 第三章 建档分类和编号 第十四条信誉评级档案分为评级工作档案和评级对象档案两大类 第十五条评级工作档案包括以下信息资料： 一信誉评级和信誉服务的收文和发文；依据公司文件档案管理的规定执行档案管理，不列入评级档案管理范围； 二信誉评级和信誉服务的外部会议、培训、沟通等活动的资料，依据公
5、司工作档案管理的规定执行，不列入评级档案管理范围。 三公司内部的评审会议资料以及与评审会议相关的资料作为评级工作档案，依据会议届次单独建册立卷 四评级合同作为工作档案，依据季度单独建册立卷后移交公司财务部。 第十六条评级对象档案 一评级对象档案由本制度第八条至第十二条的资料范围组成。 二评级对象档案是评级档案的重要和基本档案，依据评级对象分别立卷，一企一卷。 三评级对象明确指示为商业机密的信息资料须另行单独立卷。 第十七条评级对象档案的编号由总号和序号组成一总号，依据公司评级业务的依次进行累计编号，以其位阿拉伯数字表示，从第0000001号起先编制；表示档案和评级业务的持续数量 二序号，由公司
6、代号加年度依次号编列，表示当年档案和评级业务的数量。 1.公司代号为HXP； 2.年度依次号由当年年号加当年依次号码组成，如2023001； 3.评级对象档案的完好编号格式如：“HXP2023001； 4.续评同一评级对象进行其次次、第三次等等评级的档案，应当在该档案总号后缀评级的次数。如某企业进行其次次评级，其总号格式为第0000036-2，表示该评级档案为第36个评级业务，该企业是第2次评级。 第十八条档案编号置于档案卷册封面的右上方和卷宗外部的侧立面。 第四章 建档的基本规定 第十九条评级小组应当在信誉评级报告建议稿完成后的十个工作内做好评级资料整理，编制资料书目，并将整理完成的纸质和电
7、子版资料交由综合部准备建档 其次十条综合部的建档责任是： 一收到评级小组移交的资料，在五个工作日内完成评级对象档案的立卷装订和书目汇总； 二在评审会议完成的五个工作日内，完成评审资料的建档； 三在评级结果公告后的五个工作日内，完成发布资料的建档。 其次十一条评级对象档案除纸质建档外，同时将相应的电子版档案按一企一卷的原则建档，与纸质档案分别保存； 其次十二条电子版档案一式二份，一份由综合部保管；一份由公司档案库保管；必要时应当刻录为光盘备份保存。 其次十三条档案立卷的卷内书目每卷档案的内容书目应当复印一式二份，一份存于档案库备阅；一份交公司备查。 其次十四条跟踪评级的资料单独建档，建档程序和方
8、法与上述规定相同。 第五章 档案的运用维护 其次十五条信誉评级档案长期保管。 第三十六条信誉评级档案一般在公司内部现场运用，须借离公司运用时，由公司领导批准。 第三十七条属于商业机密单独立卷的档案，须经公司领导批准方可查阅。 第三十八条档案借阅者不得涂改、勾画、剪裁、抽取、拆散或损毁档案，如觉察档案损失或污染时，应刚好上报并追查。 第三十九条综合部每年对档案进行一次检查。 一做好档案存放设施的防盗、防水渍、防潮、防虫蛀、防尘、防鼠害、防高温、防强光等维护； 二对破损和褪色的材料进行修补和复制。 第六章 附则 第三十条公司逐步完善档案信息化管理系统，提高管理效率。 第三十一条本方法经总经理批准颁
9、行，由综合部说明。 其次篇：信誉评级 1.中国人民银行信誉评级管理指导看法适用于中国人民银行对信誉评级机构在银行间 债券市场和信贷市场从事 金融产品信誉评级、借款企业信誉评级、担保机构信誉评级业务的 管理和指导。2.信贷市场和银行间债券市场信誉评级规范于2023年11月21日发布并实施。3.信誉评级的对象一般分为两类，即主体信誉评级和债券信誉评级。4.债券信誉评级是以企业或者经济主体为对象进行的信誉评级。5.信誉评级机构的评估人员如与评级对象发行人有利益关系，应当回避。6.如发债主体存在分期发行或滚动发行债券的，评级机构应对发行人主体主体评级失效 或未进行过主体评级的和债项予 以重新评级。7.
10、评级机构的内部信誉评审委员会成员、评估人员在评级过程中应保持独立性，应根据所 收集的数据和资料独立做出 评判，不能受评级对象发行人及其他外来因素的影响。8.信誉评级要根据独立、客观、公正的原则设定指标体系，接受宏观与微观、动态与静态、定量与定性相结合的科学 分析方法评定信誉等级。9.主体信誉等级的设置接受三等九级，即AAA、AA、A、BBB、BB、B、CCC、CC、C，每一个 信誉等级可用“+、“- 符号进行微调，表示略高或略低于本等级。10.银行间债券市场短期债券信誉等级划分为四等六级，符号表示分别为：A- 1、A- 2、A-3、B、C、D，每一个信誉等 级可进行微调。11.信誉评级机构应就
11、评级资料建立数据库并进行永久保存。12.信誉评级机构要妥当保存信誉评级机构统计报表、信誉评级报告全文、跟踪评级支配及 跟踪评级报告等材料，不愿定要向主管部门报送。13.中国人民银行建立以违约率为核心考核指标的检验体系，对信誉评级机构的评级质量进 行验证。14.对信誉评级机构不遵守评级程序、恶性竞争、评级诈骗、以级定价或以价定级等行为，中国人民银行有权向向社会公开 评级业务。15.商业承兑汇票信誉评级实质上是对开展商票业务的企业进行的主体评级。16.评级机构退出信誉评级市场的情形分为主动退出和强制退出。17.信誉评级机构主动退出市场不需向主管部门提出申请，干脆退出即可。18.信誉评级报告正文部分
12、包括评级报告分析及评级结论两部分。19.跟踪评级支配是指对已评对象进行不定期跟踪评级。20.为实行党中心国务院指示，加快征信业健康进展，促进信誉信息跨部门跨行业共享，规范征信业务活动，加强征信市场管理，中国人民银行自2023年底组织启动了征信标准制 定工作。21.征信数据元是用一组属性描述定义、标识、表示和允许值的数据单元。22.一个征信数据元可以运用多种分类方案进行描述，如按征信数据元本身的结构分类，或 者按征信数据元所属业务领域分23.征信数据元注册机构的职责是受理数据元提交机构的数据元提交业务。24.中小企业信誉档案是客观的记录中小企业基本信息和经营、信誉活动，反映企业信誉状 况的书面文
13、件。25.浙江是人民银行总行确定的全国首批开展中小企业信誉体系建设试点的地区。26.中小企业信誉体系建设的核心是建立中小企业信誉惩戒机制。27.中小企业信誉档案库是企业信誉信息基础数据库的有机组成部分。28.权力和义务对等是中小企业信誉档案库建立和运用的原则之一。29.中小企业信誉档案信息可通过信誉调查机构征集。30.2023年，国务院明确由人民银行牵头建立社会信誉体系建设部际联席会议制度。31.2023年，国务院明确人民银行担当管理征信业，推动建立社会信誉体系的职责。32.人民银行的企业和个人信誉信息基础数据库只采集负面信息。33.个人信誉报告是对个人过去信誉行为的客观记录，并不对个人的信誉
14、好坏进行定性的判 断。34.企业和个人信誉报告出错，须干脆到人民银行修改。36.商业银行的任何工作人员均可在全国统一的征信系统中查询客户的信誉报告。37.授信机构就是指供应信誉服务的机构，包括给您贷款的商业银行、供应赊销服 务的百货商店、供应先消费后付款 服务的电信等公用事业单位。38.农村信誉体系建设主要依托当地人民银行为农户、农村企业等农村经济主体建立电子信 用档案和适合农村经济 主体特点的信誉评价体系。 40.2023年10月12日中国共产党第十七届中心委员会第四次会议通过的中共中心关于推动 农村改革进展若干重大 问题确实定提出了加快农村信誉体系建设要求。41.环保部门与金融部门亲热协作
15、，先从企业环保审批起步，刚好向当地人民银行 供应企业环境违法信息，并逐步将 环境违法信息、环保认证、清洁生产审计以及环保先进奖 励等其他环保信息纳入人民银行企业征信系统。42.各商业银行要结合企业环保遵守法律状况严格授信条件审查，严控污染企业信贷风险，同时 做好节能环保领域的金融服务。43.经监管部门认定的欠薪企业信息已于2023年起先在企业征信系统中披露。44.企业征信系统中欠薪企业信息披露期限为5年，到期自动撤销该欠薪行为信息的披露。45.企业对披露的欠薪行为信息有异议的，可向所在地劳动保障部门或人民银行提出，由市 级劳动保障部门负责复核和处理46.浙江省劳动和社会保障厅和人民银行杭州中心
16、支行联合发文提出的欠薪企业信誉信息 披露建议书中提到的披露 缘由包括欠薪逃匿、拒不执行整改指令、拖欠总额超过20万元、历史拖欠未清理、其他须披露的企业恶意欠薪行为。47.浙江辖内人民银行根据人民法院供应的信息，在征信系统中披露被执行人名录，是履行 法定关心义务，不担当法律责任48.从2023年7月起先，征信中心已将社保信息纳入企业和个人征信系统，并向各商业银行开 放查询功能。49.假如个人征信系统中查不到当事人的社保信息或查到的社保信息与当事人供应的信息不 符，应中断信贷审查程序，同时告知当事人到其社保经办机构核实相关信息。50.查询单位信誉报告，应依据现行银行信贷登记询问管理方法(试行)不必
17、获得单位授 权。51.个人享受电信企业和水、电、燃气公司等公用事业机构供应的先消费后付款的服务、每 月缴纳电信和水费、电费、燃气费等公用事业费用的行为本质上不是一种信誉活动。52.借鉴其他国家进展征信的阅历，人民银行的个人征信系统不采集个人之间的信誉交易信 息。53.外国人与中国境内的商业银行等金融机构发生贷款等信誉交易业务，其相关信息不会被 报送到人民银行的个人征信系统54.假如您认为自己的信誉报告中反映的个人养老保险金信息或住房公积金信息与实际状况 不符，可以干脆向当地社 保经办机构或当地住房公积金中心核实状况和更改信息，也可以向 当地中国人民银行征信管理部门提出书面异议申请。55.假如一
18、个人不贷款，也不运用信誉卡，结果就会因缺乏评价这个人信誉状况的根据而难 以作出这个人信誉好还是不好的1 某借款人持有人民银行绍兴市中心支行发放的贷款卡，向宁波某金融机构申请办理信贷 业务时，应再向人民银 2 行宁波市中心支行申领贷款卡。2贷款卡编码唯一。3金融机构在办理信贷业务时，应检查借款人的贷款卡，并通过企业征信系统查询贷款卡 的有效性和借款人资信状况。4贷款卡实行集中年审制度。5企业征信系统中，对于借款人提出其信誉报告中注册地址有误的状况，属于企业异议处 理的范畴。6企业征信系统中已被注销的金融机构不在“机构管理功能菜单中显示。7在企业征信系统中，当金融机构与借款人签订了贷款合同，但还没
19、产生借据时，其他金 融机构用户无法查询到相关信息8企业征信系统中，金融机构新建的用户都需要进行授权才能正常运用。9在企业征信系统中，查询借款人欠息信息时，欠息余额为0与没有欠息信息意义相同。10地方性商业银行通过人民银行的网间互联平台接入人民银行内联网访问企业征信系统。11在企业征信系统中，若借款人对企业大事记信息有异议，人民银行可以不予受理该异议 申请。12企业征信系统中，金融机构的机构管理原则之一是属地管理。13企业征信系统中，借款人基本信息的来源只有人民银行分支行。14企业征信系统中，金融机构用户管理员不具有查询借款人信贷信息的权限。15金融机构在企业征信系统被注销后，该机构下的全部用户
20、将处于停用状态。16任何单位和个人不得非法进入企业征信系统。17.企业征信系统的报文预处理子系统为网络联机版软件。18企业异议信息申请表中，“异议信息描述可以描述借款人在多个金融机构发生的多个 异议业务。19.企业征信系统中，对于企业异议信息申请表中的同一金融机构发生的多条异议信息，受 理人民银行只需建立一 个异议申请档案。20中国工商银行德清县支行可通过企业征信系统查询向本行申请办理信贷业务、注册地在 黑龙江省哈尔滨市借款 人的资信状况。21金融机构向第三方泄漏企业资信状况的，中国人民银行可处以一万元以上三万元以下罚 款。22企业征信系统中，企业从业人员和注册资金必需是大于0的有效数字。23
21、企业征信系统中，查询借款人明细信息时，贷款还款信息中的“还款金额为本息合计。 25贷款卡经中国人民银行给予贷款卡编码和借款人确认密码后即生效。1.信誉报告是个人的“经济身份证。2.征信，既不是诚信，也不是信誉，而是客观记录人们过去的信誉信息并关心意料将来是 否履约的一种服务。3.个人信誉信息是个人在经济活动中产生的敏感信息，涉及个人隐私，因此不能像公共产 品一样无条件共享。4.可以随便看他人的信誉报告。5.负面信息是指您在过去的信誉交易中未能按时足额偿还贷款、支付各种费用的信息，即违约信息。6.假如查实信誉报告中记载的信息是因商业银行等报送数据机构搞错了，则征信机构必需 协调出错的数据报送机构
22、更正错误7.为保证征信信息采集的客观性、可行性、刚好性和连续性，征信机构一般不向本人征集 信息。8.个人信誉信息基础数据库尚未采集国家助学贷款信息。9.未按时还款的信息，即逾期记录，只要后来还清了借款，就不会在个人信誉信息基础数 据库中记录。10.已还清的信贷信息不用采集。11.目前，个人信誉信息基础数据库不采集个人在境外的信誉交易信息。12.个人信誉信息基础数据库不采集个人存款信息。13.为爱惜个人隐私和信息平安，保障个人信誉信息基础数据库的规范运行，中国人民银 行个人信誉信息基础数 据库管理暂行方法中实行了授权查询、限定用处、保障平安、查询 记录、违规惩处等措施。14.逾期信贷信息是指个人
23、与银行发生信贷关系时，未能按时足额偿还应还款项而产生的相 关信息。15.个人信誉信息基础数据库要采集“为他人贷款担保的信息16.没有贷款的人就没有信誉报告。17.商业银行的全部工作人员均可查询客户的信誉报告。18.本人可不经授权，干脆查询包括配偶、子女在内的直系亲属的信誉报告。19.查询个人信誉报告时，除身份证外，其它全部证件均无效。20.信誉额度是指银行根据信誉卡申请人的收入状况、信誉记录等，事先为申请人设定的最 高运用金额，这反映了商业 银行对个人信誉程度确实定。21.个人信誉报告中的个人身份信息主要是由各商业银行上报的，就是个人在商业银行办理 信誉卡或贷款业务时填写的 相关申请表上的个人
24、基本信息。22.信誉报告中“法人机构数和“机构数是一个含义。23.查询记录记载了个人信誉报告在过去五年内被查询的状况。24.最高逾期期数是当前逾期期数的历史最大值。25.“当前逾期总额对贷记卡而言，是指当前未归还最低还款额的总额；对贷款而言，是 指当前应还未还的贷款额合计。26.个人声明是当事人对异议处理结果的看法和相识，人民银行征信中心只保证“个人声 明是由本人发布的，不对异议声明内容本身的真实性负责。27.当个人对自己的信誉报告反映的信息持有不同看法时，可到人民银行的征信管理部门提 出异议申请，还 可以到与自己有业务往来的数据报送机构核实状况和协商解决。28.您信誉的好坏银行说了算。29.
25、偿还欠款后，曾经逾期的记录不会在信誉报告中保存。30.信誉卡注销后，欠年费的记录也会立即删除。1.中国人民银行征信中心是应收账款质押的登记机构。2.任何单位和个人均可以在注册为登记公示系统的用户后，查询应收账款质押登记信息。3.融资租赁登记由出租人登记。4.登记的租赁物包括个人、家庭消费目的运用的租赁物。5.登记系统的用户分为一般用户和常用户。6.登记系统的用户注册信息中的联系信息，仅供征信中心与用户联系时运用，不对其他用 户展示。7.登记系统的申请机构，在进行身份资料现场审核时，需要向当地征信分中心提交中国 人民银行征信中心登记系统 用户服务协议。8.应收账款质押的出质人或其他利害关系人在异
26、议登记办理完毕时不需要通知质权人。9.应收账款质押的质权人、出质人供应虚假材料办理登记，给他人造成损害的，应当担当 相应的法律责任。10.应收账款质押登记的质权人可以托付他人办理登记。 第三篇：信誉档案管理制度 信誉档案管理制度 1 目的 为了规范公司信誉档案管理工作，保证档案的完好性、平安性及保密性，并通过供应档案信息为公司运营服务，特制定本制度。2 适用范围 本方法适用于公司全部的信誉档案。3.职责 信誉管理小组负责信誉档案管理。4.管理制度 4.1公司档案实行二级管理，一级管理是指公司档案室的统筹管理：由专职档案管理员负责公司全部档案资料的统一收集管理，建立公司档案台账电子档，建立 归档
27、台账，做到帐物相符；对存档的各类证书在接近证书有效期一个月前应通知相关负责人；监督指导各部门档案的管理工作；二级管理是指各部门自己形成的，反映本部门职能活动的文件资料的管理工作：兼职档案管理员负责整理、编目本部门记录表单、执行文件、业务往来资料等，部门负责人为本部门档案管理工作第一责任人。4.2 档案归档 4.2.1归档范围：凡是能反映公司各项业务活动的具有查考利用价值的文件、声像、报表等均属归档范围，均应刚好归档。公司档案分为13大类，详见附录公司档案分类书目，各部门文件归档范围可参照档案类别执行。4.2.2归档要求：档案必需具有真实性，全部资料应为原件，原件用于报批不能归档或其它不行抗缘由
28、无法供应的，档案室保存复印件；档案应具有价值性；档案应具有完好性，每个案卷力求资料齐全；档案应便于利用，避开杂乱无章，做到分类、分目清晰，便利查询。 4.2.3除部门业务执行的记录表单外，各部门以公司名义发出的函件、处理的业务往来等，当工作一结束，应将全部的相关原始资料送至档案室进行归档，任何部门或个人不得为自己运用便利，将重要档案隐留不交或擅自留存。4.2.4各部门兼职档案管理员每月5号前应将本部门上月的执行记录整理成册，存放于本部门资料室。一般记录资料保存期限为3年，各部门根据需要需长期保存的记录文件应每年移交公司档案室保存如MA产品生产过程中各种记录资料。 4.2.5各部门兼职档案管理员
29、应在每月5号前将本部门的存件明细电子档发档案室备案。各部门电子记录应分门别类，实物件存放于资料室相应标识类别的档案盒或档案袋中，确保资料类别、资料存放位置、电子台账书目协调一样。 4.2.6技术部、质量部、生产部、选购部重要业务资料如合同应最少每年移交一次档案室；销售业务资料应根据资料的性质和部门需要，最少每两年移交一次档案室；财务、人事业务资料应根据资料的性质和部门需要，最少每三年移交一次档案室；各部门必需保存的尽量留复印件，原件交档案室统一保存。 4.2.7如归档的为数字化档案，文字材料统一接受PDF格式，图纸接受CAD的DWG格式，文字扫描区分率不小于200，图纸不小于300，并且数字化
30、档案应以文件内容或主要文件命名并标识归档日期。 4.2.8技术研发资料由技术部负责人每月进行硬盘备份并于每月5号前归档到公司档案室，由档案管理员存放于档案室保险柜内。4.3 档案借阅 4.3.1因工作需要借阅文件时，应填写文件借阅审批表，经部门负责人审核，综合部负责人批准后，在档案管理员处借阅，借阅人应在一周内归还文件，原版文件一律不外借。若特殊需要需将原版文件借出，应由副总经理或总经理批准后执行。 4.3.2档案属于公司隐私，借阅档案者必需妥当保管，不得随便转借或复印、不得拆封、损污文件，因保管不慎丢失时，要刚好追查，归还时保证档案材料完好无损，否则，追究当事人责任。4.4 档案保管与销毁
31、4.4.1 公司设有档案室，各部门配有资料室及存放档案的箱柜，具备防火、防潮、防虫、防盗等平安整齐条件。档案资料室是保管档案的机要重地，非档案管理人员不得随便进入库房。 4.4.2各部门归存到档案室的档案，档案管理员根据档案类别建立电子台账，实物件存放于档案室相应标识类别的档案柜中，确保档案类别、档案存放位置、计算机台账书目协调一样，以便于查找运用。 4.4.3各部门记录文件以便于追溯为原则，做到分类清晰、放置有序，便于查阅。应统一运用公司申购的档案盒或档案袋进行规范化整理：在档案盒脊处或档案袋封面左上角用标签备注档号、归存年月、文件名称、保管期限等，并附文件整理说明及清单一同放入每个档案盒或
32、档案袋中最尾处，需长期保存的记录文件应运用档案盒归存。4.4.4档案管理员根据有关规定及公司实际状况，确定档案保存期限，需销毁的档案编造销毁清册，填写文件删除/销毁申请表经公司领导及有关人员会审批准后销毁，销毁的档案清单由档案室永久保存。 4.4.5 各部门记录文件的销毁，由部门档案管理员编造销毁清册，填写记录销毁申请表，经部门负责人审核，副总经理或总经理批准后赐予销毁。4.5档案管理惩处条例 4.5.1有以下行为之一，据情节轻重，赐予50500元 扣薪惩处相关责任人与部门负责人一并惩处，若构成犯罪依法追究刑事责任： 4.5.1.1毁损、丢失或擅自销毁企业档案等管理不善行为； 4.5.1.2擅
33、自向外供应、抄摘企业档案行为； 4.5.1.3未刚好上报归档或未按期归还档案行为； 4.5.1.4涂改、伪造档案行为； 4.5.1.5其它对公司档案文件管理造成损失的行为。5.相关文件 无 第四篇：信誉档案管理制度 有限公司 信誉档案管理制度 目的 为了更好加强公司供应商及客户信誉资料的收集与管理，供应公司信誉管理的水平。2 范围 股份公司及所属控投子公司。3 职责 信誉管理工作领导小组负责信誉管理方针和目标的制定与实施。相关部门负责协作实施。4 程序 4.1 建立完好的信誉档案。档案资料包括以下内容： 4.1.1 基本资料，包括营业执照复印件、税务登记证复印件、各种资质证书复印件、各种答应证
34、书复印件、各种荣誉证书复印件等； 4.1.2 反映客户信誉申请和相关调查的资料，包括信誉申请表、现场调查表、客户相关方调查表、资信调查报告或信誉分析结论等； 4.1.3 财务报表，包括资产负债表、利润表和现金流量表； 4.1.4 批准资料，包括每次授予额度后的授信额度表及通知函； 4.1.5 赊销后的管理资料，包括与客户的通话记录、催账电话记录、对账单、付款承诺等； 4.1.6 客户其它相关资料，包括企业宣扬材料、网页资料、名片等公开资料。 4.2 公司全部客户档案都必需按部门编号。信誉管理人员负责建立和保存信誉管理台帐和相关材料。 4.3 根据本公司业务的具体状况，当年和去年的信誉管理档案保
35、存在各市场部门，前年的信誉档案必需移交到信誉管理领导小组办公室。信誉管理领导小组办公室主任对信誉档案资料核实后一个月内移交档案室归档。 4.4 建立完好的客户信誉资料，包括客户基本资料(营业执照、税务登记证、各种资质证书、答应证书、荣誉证书复印件)、客户信誉申请表、现场调查表、资信调查报告、财务报表资产负债表、损益表和现金流量表、授信额度批准表、客户通话记录、对账单、付款承诺、其他客户资料。 4.5 移交到档案室归档的客户信誉档案的查阅需填写档案查询单标明查阅人、查阅客户名称、查阅用处，由信誉管理领导小组办公室主任签字后方可查询。信誉档案的缺失以及涉及商业隐私内容的泄漏要追究相关当事人的责任。
36、 1/2 4.6 配备大专以上学历，具有数据库检索服务的实力和阅历的人员专兼职档案管理员。4.7 档案管理员必需经过企业信誉管理专业学问培训，考核合格后方可上岗。5 发布、执行 本规定自发布之日起执行，说明权归信誉管理工作领导小组全部。 2/2 第五篇：信誉评级申请书 信誉评级申请书 中国农业银行亳州市支行： 亳州市时利农机有限公司成立于2023年3月，是我市一家股份制企业，经营范围是农机销售。公司设立于亳州市谯城区涡北汤庄，占地面积19000平方米。公司注册资金100万元，其中秦新闻出资50万元，占出资比例的50%；殷德祥出资50万元，占出资比例的50%。 亳州市时利农机有限公司自2023年
37、成立以来，经过公司上下的共同努力，企业效益逐年递增。公司内部设立销售部、财务部、企管部等机构，管理人员15人，专职技术人员10人。 法人代表秦新闻，35岁，大专学历，具有很强的组织领导实力和超前的销售意识，是公司进展的主心骨。亳州市时利农机有限公司主营业务是农机销售。经营销售的有飞彩、金蛙、时风等品牌的农用机动三轮，东方红、奔牛等品牌的拖拉机以及大型收割机等。销售产品畅销安徽、河南、河北、山东、江苏等省、市和地区。 我公司成立以来经济进展稳步提高，企业规模逐年扩大。为了更好的规范我公司的管理，推动亳州经济的进展，特此申请为AA级信誉企业。 特此 申请 亳州市时利农机有限公司 2023年3月10日申请人：