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1、2023年银行内部题库-银行业金融机构案件防控基础知识 第一篇：银行内部题库-银行业金融机构案件防控基础学问 银行业金融机构案件防控基础学问 一、单项选择题 1、各机构必需建立重要岗位员工制度，此制度应作为银行的基本内限制度向监管部门进行报备。A、轮岗 B、监督 C、末尾淘汰 D、竞争上岗 答案：A 2、轮岗期限原则上以年度为限，轮岗率要求。A、50% B、70% C、80% D、100% 答案：D 3、案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以金额为准。A、实际确认的 B、上报时了解的 C、初步估算的 答案：B 4、为削减环境因素导致案件风险发生的可能性，基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过年。
2、A、1 B、2 C、3 D、4 答案：C 5、机构在制订轮岗支配和方案时要留意同一营业机构的委派会计授权经理和网点负责人在轮岗时不能进行。A、同时同向 B、同时逆向 C、逆时同向 D、逆时逆向 答案：A 6、各机构应每对对公账户实施对账，且应规定最低有效对账率。A：月 B：季 C：年 答案：B 7、银行业金融机构对案件处置工作负责任。、主要 、次要 、沟通 、间接 答案： 8、负责有关银行业案件信息的采集和处理，指导、催促或干脆参与辖内银行业金融机构案件的处置工作。、人民银行 、银监局 、统计局 、公安局 答案： 9、银行业金融机构案件防控工作联席会议由各组成单位根据工作需要提议，实行的方式召
3、开。、定期 、不定期 C、组织者提议 答案： 10、银监会所称自查觉察案件指的是什么？ A、是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中，通过内部互相监督、管理监督、内审监督和检查监督等途径觉察异样状况或线索，并实行得当措施，自行揭露的案件。 B、银行业监督机构在业务检查时觉察的案件。C、外部审计觉察的案件。答案：A 11、案件风险信息的报送时点是案件风险事务发生后小时以内。A、12 B、24 C、48 答案：B 12、提高基层营业机构管理层的轮岗要求以强化对其的()。A、监督管理 B、运营管理 C、监督制约 D、效益合规化 答案：C 13、银行业金融机构高级管理层应当有效管理本机构案件风险，
4、行长或总经理是的第一责任人。A、案件风险防范 B、案防制度制定和执行 C、案防工作监督 答案：B 14、营业机构要提高委派会计授权经理的轮岗频率，轮岗期限最长不超过年，轮岗率100%。A、1年 B、2年 C、3年 答案：B 16、银行业金融机构对案件风险排查工作负。A、主要责任 B、主体责任 C、次要责任 答案：B 17、银行业从业人员应遵循公允竞争，恪守原则。自觉抵抗低价倾销、贬低同业、虚假宣扬等不正值竞争手段。A、存款自愿 B、客户自愿 C、客观公正 答案：B 18、银行业从业人员应做到不因客户性别、肤色、民族、身份等差异而。A、优待或卑视 B、因人而异 C、特殊对待 答案：A 19、银行
5、业办理授信、资信调查、融资等业务的从业人员，在涉及亲 属关系或利害关系人时，应主动提出。A、受理 B、回避 C、举荐 答案：B 20、银行业从业人员不从事与本机构有的其次职业。A、利害关系 B、业务往来 C、债务关系 答案：A 21、银行业金融机构从业人员惩处信息管理方法中惩处信息除刑事惩处和金融监管部门作出的取消董事、高级管理人员终身任职资格、禁止终身从事银行业工作的行政惩处为终身有效外，其他惩处信息保存期限为惩处期限终止日起年，过期不再供应查询服务。A、1 B、3 C、5 答案：C 22、银行业金融机构存款风险滚动式检查制度的检查对象是在中核算的本、外币存款。A、个人账户 B、对公结算账户
6、 C、存款账户 答案：B 23、商业银行应加强存款稳定性管理，约束月末存款“冲时点，月末存款偏离度不得超过。A、2% B、3% C、5% 答案：B 24、商业银行会计岗位设置应遵循原则。A、分级管理、各司其职 B、责任分别、互相制约 答案：B 25、是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信誉贷款、转账结算、存取现金等全部功能或部分功能的电子支付卡。A、信誉卡 B、银行卡 C、借记卡 答案：A 26、存款检查实行接续滚动的方法，即以个月为一个周期，在本周期未受到检查的存款，应在下一个周期接续滚动检查。具体周期由银行业金融机构自行确定，但一年不得少于2个周期，以实现全面覆盖的要求。A、
7、1至2 B、3至6 C、4至8 答案：B 27、在开立账户管理方面，以下做法不正确的选项是： A、开户应由法定代表人或单位负责人干脆办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书 B、客户提交的材料必需是真实的，必需进行核查，但开户不必面对面填写签字 C、对非客户开户有权人供应的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理 D、对客户资料必需严格保管 答案：B 28、银行工作人员违背法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：A、集资诈骗罪 B、高利转贷罪 C、违法发放贷款罪 D、
8、贷款诈骗罪 答案：C 29、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应表达的要求。A、制度先行于业务 B、内控优先 C、进展是根本，管理是保障 D、合规人人有责 答案：B 30、根据银行业金融机构案件风险信息报送及登记方法规定，案件风险信息快报未明确要求的内容为。 A、事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事务概况 B、涉案人员及状况 C、已经或可能造成的损失 D、公安司法机关的强制措施 答案：D 31、银行业金融机构案件风险信息报送及登记方法中，以下说法正确的选项是。 A、对符合银监会重大突发事务报告制度重大突发事务报送标准 8 的案件风险信息，除依据该制度要求的方式报送外
9、，还应上报案件风险信息 B、案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除 C、如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当马上报送案件风险信息撤销报告 D、案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准 答案：C 32、以下哪些活动是商业银行员工学问/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险： A、核心员工流失，致使关键信息缺乏共享 B、工作中意识不到自己缺乏必要的学问，依据自己认为正确的方式工作 C、滥用职权，对客户交易进行误导 D、员工与外部人员串通，违背内部指引、政策及程序为外部人员打开便利之门 答案：B 33、案件风险信息报告应遵循刚好、真实的原则，坚持“。A、一情一报 B
10、、一情多报 C、多情一报 D、有情不报 答案：A 34、银行业从业人员职业操守的“惩戒措施中规定：对违背本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视状况赐予相应惩戒，情节严峻的，应。A、开除 B、通报同业 C、解除劳动合同 D、罚款 答案：B 34、以下说法正确的选项是： A、已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员运用 B、日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情 C、中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐 D、开户前应审核企业开户证明文件原件 答案：D 35、以下哪个因素不属于银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备的因素：A、案件性质明确 B、涉案金
11、额确定 C、案件时间锁定 D、初步推断风险 答案：C 36、银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于。A、操作风险 B、信誉风险 C、市场风险 D、流淌性风险 答案：A 37、以下哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项措施： A、机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩 B、机构准入与银行人力资源配置水平挂钩 C、机构准入，业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教化培训挂钩 D、实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，并与岗位任职挂钩 答案：D 38、银行业金融机构案件风险信息报送及登记方法规定，案件确实认标准不包括：A、公安、司法机关立案侦查的 B、银行业金融机构员工非正常缘由
12、无故离岗或失踪 C、银行业金融机构员工被取保候审 D、银行业金融机构员工被拘留 E、银行业金融机构员工被逮捕 答案：B 39、银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事务所造成的风险。A、意外 B、损失 C、事故 D、案件 答案：B 40、银监会关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作看法中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。A高风险账户 B、高风险客户 C、高风险部门 D、高风险环节 答案：D 41、银行业金融机构应当严格执行、押、证三分管制度，三者分开保管和运用，人员离岗时，都应落锁入柜
13、。A、款 B、密 C、印 D、单 答案：C 42、银行业金融机构应当对关键岗位实行的人员轮换和强制休假制度。A、定期 B、不定期 C、定期或不定期 D、短期 答案：C 43、中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作方法的通知规定，银行业金融机构应当明确案防工作牵头部门为A、监察室 B、合规部 C、安保部 D、审计部 答案：B 44、银行业金融机构应当建立并完善制度及岗位分别、制约有效的内部管理制度。 A、统一授信、统一授权 B、分级授信、分级授权 C、分级授信、统一授权 D统一授信、分级授权 答案：D 45、中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作方法的通知规定，案防制度制定和执行
14、的第一责任人为A、董事长 B、监事长 C、行长总经理D、合规总监 答案：C 46、中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行方法的通知规定，重大、恶性案件的标准 A、涉案金额等值人民币一亿元含以上 B、涉案金额等值人民币一千万元含以上 C、涉案金额等值人民币五百万元含以上 D、涉案金额等值人民币一百万元含以上 答案：B 47、中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行方法的通知规定，纪律处分不包含 A、通报指责 B、警告 C、记过 D、留用察看 答案：A 48、中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行方法的通知规定，发生涉案金额等值人民币一百万
15、元含以上案件的，银行业金融机构应当赐予案发层级机构主要负责人以上处分。A、警告 B、记过 C、记大过 D、降级 答案： C 49、中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行方法的通知规定，案件责任人员被撤职后，不得支配担当同职级及以上职务。A、一年内 B、二年内 C、三年内 D、五年内 答案：B 51、中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行方法的通知规定，发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当赐予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人处分。 A、记大过含以上 B、降级含以上 C、撤职含以上 D、开除含以上 答案：B 52、关于银行业金融机构从业人员
16、的以下行为，以下做法正确的选项是 A、王某除在银行上班外，还在外与挚友共同经营小额贷款公司。B、李某以银行职员身份向其好友发放高利贷。C、丁某拒绝其好友提出的借用其名下客户的账户。D、张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益。答案：C 53、中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知规定，银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动的，应适用以下哪种处理方式A、警告 B、记大过 C、降级 D、取消任职资格 答案：D 54、关于加强商业银行代销业务管理的通知明确，高风险产品是指其风险程度相当于商业银行理财管理方法规定的银行理财产品风险评级以上。A、2级 B、3级 C、4
17、级 D、5级 答案：C 55、关于加强商业银行代销业务管理的通知要求，商业银行应由管理代销产品的宣扬材料。A、总行或分行 B、支行 C、理财经理 D、会计人员 答案：A 56、以下哪项属于中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知银监发61号案件分类中其次类及第三类案件中“其他违法违规行为中“法、“规的含义？A、指全部的法律法规、监管规章 B、指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件 C、指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则 D、指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活
18、动的行为准则，还包括自律性组织制定的有关准则 答案：D 57、以下哪项属于中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知银监发61号中“第三类案件？A、银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的 B、银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的 C、银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的 D、银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但其不当行为导致案件发生的 答案：C 58、依据关于建立健全“双线风险防控责任制的通知要求，“双线风险防控责任主体是。 A、银行业
19、金融机构 B、监管机构 C、人民银行 D、银行同业公会 答案：A 59、关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知规定，对有意违规放贷造成重大风险和案件的干脆责任人，一律。A、开除 B、解除劳动合同 C、赐予纪律处分 D、撤职 答案：A 60、根据关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知,各银行业金融机构应结合自身信贷业务特点和风险限制实力，刚好组织开展信贷操作风险和排查。 A、市场风险 B、合规风险 C、道德风险 D、信誉风险 答案：C 61、关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知规定，对干脆参与或指使违规放贷的高级管理人员，一律。A、开除 B、解除劳动合同 C、赐予纪律处分 D、撤职 答案：D 62、银行业
20、金融机构案防工作评估方法规定，银监会及其派出机构根据银行业金融机构案防工作评估指标体系法人机构开展监管评价，依据不低于的比例对银行业金融机构以及分行自我评估状况进行抽查后，得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应 等级，并向银行业金融机构反馈。A、10% B、15% C、20% D、30% 答案：B 63、关于2023年银行业案件防控工作的看法规定，实施案件分级管理，探讨建立督办制度。A、风险 B、对口 C、挂牌 D、交叉 答案：C 64、关于2023年银行业案件防控工作的看法规定，发生重大、恶性案件，监管机构要约谈。A、案发法人机构主要负责人 B、案发法人机构分管负责人 C、案发法人机构分管
21、部门负责人 D、案发机构负责人 答案：A 65、银行业金融机构案件风险排查管理方法规定，案件风险排查包括全面排查、专项排查和。A、滚动排查 B、员工行为排查 C、审计检查 D、日常排查 答案：D 66、银行业金融机构案件风险排查管理方法规定，排查应当至少覆盖主要业务领域、重点管理环节和。A、员工异样行为 B、信贷业务 C、柜面业务 D、个人金融业务 答案：A 67、“KYC原则的中文含义是以下哪一项： A、了解你的业务 B、了解你的客户业务单据 C、了解你的客户业务 D、了解你的客户 答案：D 68、案件防控长效机制的良性循环应当是：A、排查整改提高再排查 B、制度执行检查修订制 C、制度执行
22、反馈检查修订制度 D、制度排查方案整改修订制度执行 答案：A 69、银行业金融机构案件处置工作规程规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的。 A、专案组 B、调查组C、检查组 D、督查组 答案：A 71、某企业老板甲为尽快获得贷款，送给某国有银行信贷业务部职员乙6000元，乙加班加点审核甲供应的信贷资料，在2天之内为手续齐全且符合贷款条件的甲发放了贷款。以下说法正确的选项是A、乙犯有受贿罪 B、乙犯有公司企业人员受贿罪 C、乙犯有渎职罪 D、乙情节显著略微，不属于犯罪 答案：B 72、甲是某仓储公司的仓库保管员，一天黄昏甲值班的时候觉察仓库里有一个
23、成色极佳的翡翠，遂心生占有之心，趁人不备，偷偷地将该翡翠装入兜内，下班之后将其带回家中。以下说法正确的选项是A、甲犯有盗窃罪 B、甲犯有贪污罪 C、甲犯有职务侵占罪 D、甲犯有非法侵吞他人财产罪 答案：C 73、某私企的出纳甲，因家中装修房子急需用钱，便从其保管的单位保险箱中拿了10000元来用，心想等手头富有了再把单位的钱补上就行了，半年过去了，甲家的房子专修完毕，但其仍还没有把钱归还单位。请问甲的行为触犯了我国刑法中的A、挪用资金罪 B、贪污罪 C、挪用专项款物罪 D职务侵占罪 答案：A 74、甲是某农村信誉合作联社信贷部职员，利用职务便利向其做生意的表弟发放了无担保的信誉贷款，甲的行为触
24、犯了我国刑法中的 A、违法发放贷款罪 B、违法向关系人发放贷款罪 C、渎职罪 D、其表弟供应的信贷资料齐全完好，甲不够成犯罪 答案：B 75、甲是某银行柜员，一天一客户乙拿着20万元来到该行办理存款业务，甲谎称银行计算机业务系统故障，无法对存折进行打印，只能 手签，遂在乙的存折上书写了存款20万元，但实际并未入账。请问甲的行为触犯了我国刑法中的A、汲取客户资金不入账罪 B、职务侵占罪 C、非法汲取公众存款罪 D是正常办理业务，不属于犯罪 答案：A 76、甲是一小微企业主，最近资金惊慌，想到了去银行贷款，但苦于没有任何资产银行不会放贷，便找到一办理假证的人办了一张房产证，随后以该房产证作抵押顺当
25、的从银行获得了10元贷款。对甲的行为应认定为我国刑法中的A、买卖国家机关证件罪 B、贷款诈骗罪 C、诈骗罪 D、金融诈骗罪 答案：B 77、中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行方法的通知规定，案件调查结束后，确认被暂停职务的人员履行了相关职责的，可予复原。A、原职 B、公职 C、职务 答案：A 78、关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知规定，介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷的；至少应赐予处理。A、开除 B、停职 C、解除劳动合同 答案：C 79关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知规定，借银行名
26、义或利用银行员工身份私自的；至少应赐予解除劳动合同处理。A、投资 B、代客投资理财 C、理财 答案：B 80、根据关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知,各银行业金融机构在贷款受理环节，要严格审查客户准入资格，严防利用不真实生产经营信息和骗取贷款。A、编造事实 B、虚假资料 答案：B 81、根据关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知,在贷前调查环 节，要认真核实客户贷款需求和申贷资料的，客观评价客户还款实力，严防利用虚假资料或虚假担保等骗取贷款。A、有效性 B、长期性 C、真实性 答案：C 82、根据关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知,在，要加强对客户贷款运用的监督，刚好跟踪客户经营状况，定期电话核实
27、了解押品状况，严防贷款被挪用、资产被转移、担保被悬空。 A、贷后检查阶段 B、贷前调查 C、贷中审查 答案：A 83、中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知规定，案件分类中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为类案件。A、其次 B、第一 C、第三 答案：A 84、中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作方法的通 知要求，案防工作考核应纳入考核中。A、营业收入 B、考勤 C、经营绩效 答案：C 85、中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行方法的通知规定，重大、恶性案件包括性质恶劣，造
28、成挤兑、区域性或系统性风险等重大的。A、社会不良影响 B、挤兑事务 C、言论影响 答案：A 86、以下哪项不属于防范操作风险内控“十个联动？A、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B、查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动 C、激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 D、重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动 答案：C 87、以下哪项不属于操作风险防范“十三条所列明的监管要求范围？ A、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套 与联动 B、建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一支配纳入人事管理制度 C、严格印章、密押、
29、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行D、加强未达账项和过失处理的环节限制，记账岗位和对账岗位必需严格分开 答案：A 88、存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于个周期。A、2 B、3 C、4 D、1 答案：A 89、在开立账户管理方面，以下做法不正确的选项是： A、开户应由法定代表人或单位负责人干脆办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书 B、客户提交的材料必需是真实的，必需进行核查，但开户不必面对面填写签字 C、对非客户开户有权人供应的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理 D、对客户资料必需
30、严格保管 答案：B 90、以下哪项不属于案件防控“六个环节之一:A、枪支弹药 B、授权卡 C、空白凭证 D、查询对账 答案：A 91、王某是甲商业银行的信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据商业银行法的规定，以下说法正确的选项是: A、甲银行不得向乙公司发放贷款 B、甲银行不得向乙公司发放信誉贷款 C、甲银行不得向乙公司发放担保贷款 D、甲银行可以自由向乙公司发放贷款 答案：B 92、根据商业银行法，商业银行可以从事的是:A、向其他商业银行投资 B、房地产开发业务 C、信托投资业务 D、股票投资业务 答案：A 93、银行工作人员违背法律、行政法规规定，向关系人以外
31、的其他人 发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是： A、集资诈骗罪 B、高利转贷罪 C、违法发放贷款罪 D、贷款诈骗罪 答案：C 94、案件涉及金额以立案时公安、司法机关确认的为准。A、金额 B、余额 C、发生额 答案：A 95、银行业应加强监控设施的维护，改良录像保管期：对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看，同时对录像资料应延长保存时间备查，不少于为宜。A、一个月 B、二个月 C、三个月 答案：C 96、银行业机构要把和监管作为案件防控工作的重点，要加大检查频率，觉察隐患，堵塞漏洞。A、信誉风险
32、B、市场风险 C、操作风险管理 答案：C 97、银行不允许授信工作人员未经本单位和考核干脆上岗。A、认可 B、考试 C、合规培训 答案：C 98、严禁以资料审核代替实地调查方式进行，不得放松对客户的调查和对客户资料真实性的验证。A、客户走访 B、贷前调查 答案：B 100、信贷经办人员不得人为干预程序或程序进行授信。A、增加 B、削减 C、放松 答案：B 101、以下银行业犯罪中，其主观方面不是有意的是(D) A受贿罪 B票据诈骗罪 C变造货币罪 D签订、履行合同失职被骗罪 102、金融犯罪成立的前提和基础是(C)A困难的金融工具 B多层次的金融机构 C违背金融管理法规 D获得非工资收入 10
33、3、盗窃信誉卡并运用的，是(A)A盗窃罪 B金融凭证诈骗罪 C信誉卡诈骗罪 D信誉证诈骗罪 104、合同权利义务终止后，基于恳切信誉原则，仍存在于当事人间的义务是(D)A.履行 B.给付 C.清偿 D.保密 105.债权人为歼灭债关系，向债务人实施抛弃债权的意思表示，合同法理论称此为AA.免除 B.提存 C.抵销 D.混同 二、多项选择题 1、银行业金融机构案件问责工作管理暂行方法明确存在以下哪些情形之一的属于重大、恶性案件？A 涉案金额等值人民币一千万元含以上的； B 性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的； C 司法机关认定属于重大、恶性的案件； D银行业监督管理机构认
34、定的其他属于重大、恶性的案件； 答案：ABD 2、银行业金融机构案件问责工作管理暂行方法所称案件责任人员包括哪些银行业金融机构从业人员？A 作案人员； B相关违法违规行为的实施人或参与人； C以及对案件发生负有管理、领导、监督责任的人员； 答案：ABC 3、银行业金融机构案件问责应当遵循哪些原则？A依法依规 B实事求是 C权责对等 D责任明确 E逐级追究 答案：ABCDE 4、银行业金融机构案件问责主要包括但不限于以下哪些方式？ 33 A纪律处分：包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除等； B经济处理：包括扣减绩效工资、降低薪酬级次、要求赔偿经济损失等;C其他问责方式：包括通报指责
35、、责令辞职、解除劳动合同等。答案：ABC 5、各机构要充分相识对账工作的重要性，通过以下哪种方式确保对账胜利，切实保证客户和银行的资金资产平安。A、制度保证 B、科技手段 C、流程管控 D、法律约束 答案：ABCD 6、银行业金融机构案件处置规程所称银行业金融机构案件处置工作包括？ A、案件信息报送及登记 B、案件调查 C、案件审结 D、后续处置 答案：ABCD 7、银行业金融机构应当在后，向银监局提交案件审结报告。 、总结案件教训 、分析存在问题 、确定问责方案 、责任人处理 E、整改措施 答案：BE 8、案件防控“四项制度是指。A、干部沟通 B、柜员轮岗 C、岗位轮换 D、亲属回避 E、强
36、制休假 答案：ACDE 9、银行业金融机构案件防控工作联席会议的主要职责是、通报案件形势，分析案件特点，做出案件预判，提示案件风险； 、剖析典型案例，探讨案防措施，提出工作要求，统筹工作支配； 、组织办案队伍，部署案件调查，确定案件性质，组织案件处置； 、确定问责尺度，督导后续整改，支配专项检查，组织后续评估； 、评估案防工作，总结工作阅历，沟通工作思路，制定工作规划。答案：ABCDE 10、银行业金融机构自查觉察案件的情形包括以下哪几种？、在业务流程中，关联岗位员工觉察异样状况或案件线索，经反映 举报并实行后续措施觉察的案件。 、在业务流程中，通过流程监督机制或 IT 系统预警功能觉察异样状
37、况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并实行后续措施觉察的案件。 、业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施觉察异样状况或案件线索，经向本机构负责人报告并实行后续措施觉察的案件。 、在本机构组织的全面检查、专项检查或本机构内审监察部门在常规性、突击性检查中觉察异样状况或案件线索，经本机构负责人探讨并实行后续措施觉察的案件。 、在上级机构组织的全面检查、专项检查或上级机构内审监察部门在常规性、突击性检查中觉察异样状况或案件线索，责成或会同该机构实行后续措施觉察的案件。答案：ABCDE 11、银行业金融机构在办理开户、变更、挂失等业务方面，不得存在以下哪
38、些行为。 A、受理企业账户开户、更换或挂失补办印鉴、法定代表人变更时，不核对企业证明文件原件，不核查单位法定代表人、授权经办人身份。B、受理个人账户开户卡申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿和身份信息。答案：A B 12、银行业金融机构案件确实认标准为： A、公安、司法机关立案侦查的； B、银行业金融机构向公安、司法机关报案并立案的； C、银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案的； D、银行业金融机构工作人员因违法被举报的； E、银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关实行强制措施的。答案：ABCE 13、银行业务授权方面，不得存在以下行为。A、不确认客户真实意愿授权。B、不
39、审核凭证授权。C、不核实业务授权。D、超权限授权。答案：ABCD 14、银行对账方面，不得存在以下行为。A、不允许参与对账的人员参与对账。B、不按规定审核对账回执。 C、不按规定处理存在问题的对账回执。答案：ABC 15、银行授信方面，不得实行以下手段套取银行信誉。A、利用职务之便为本人或关系人获得银行信誉。B、运用或串通客户运用虚假资料获得银行信誉。C、违规出具信誉证或其他保函、票据、存单等。 答案：ABC 16、案件风险信息是指已被觉察，可能演化为案件，但尚未确认案件事实的风险事务的有关信息，主要包括： A、银行业金融机构员工非正常缘由无故离岗或失踪、被拘禁或被双规； B、客户反映非自身缘
40、由账户资金发生异样； C、收到重大案件举报线索； D、媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索； E、大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规； 答案：ABCDE 17、银行业金融机构案件风险信息快报的内容应当包括。A、事发银行业金融机构名称、事发时间及案件风险事务概况； B、涉及人员及状况； C、风险状况及预判； D、已经或可能造成的影响； E、事发银行业金融机构或公安、司法机关已实行的措施； F、其他需要说明的状况； 答案：ABCDEF 18、银行账户管理方面，不得存在以下行为。A、获得客户密码，泄露、擅自修改客户信息。B、利用客户账户过渡本人资金。 C、通过本人、他人账户归集、过渡银行和客
41、户资金、套取资金。 D、违规运用内部账户为客户办理支付结算业务。E、空存、空取资金。答案：ABCDE 19银行业金融机构工作人员有以下行为之一，涉嫌构成犯罪，依法应追究刑事责任的，银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构向公安机关、人民检察院报案。 A、利用职务上的便利索取、收受贿赂或者违背国家规定收受各种名义的回扣、手续费的； B、利用职务上的便利贪污、侵占挪用本机构或者客户资金的； C、玩忽职守造成损失的； D、泄露在任职期间知悉的国家隐私、商业隐私的； E、其他按照法律规定应当追究刑事责任的； 答案：ABCDE 20、银行业金融机构应重点关注银行业外部风险的五种主要来源： A、小贷公司
42、B、典当行 C、农村中小金融机构 D、担保机构 E、民间融资 F、非法集资 答案：ABDEF 21、符合以下条件之一的，列为银监会挂牌督办案件A、银监会领导批示的案件 B、涉案金额等值人民币一千万元含以上的案件 C、在银行业或社会上造成较大负面影响的案件 D、发案部位较特别、作案手段较新颖或情节严峻、性质恶劣的案件 答案：ABCD 22、银行业金融机构从业人员惩处信息管理方法所称惩处信息是指银行业金融机构从业人员在执业过程中受等惩戒措施的信息。 A、刑事惩处 B、行政惩处 C、党纪处分 D、内部处分及其他惩处 答案：ABCD 23、银行业金融机构存款风险滚动式检查制度应遵循存款检查原则。 A、
43、大额存款优先检查的原则 B、存款异样变动优先检查的原则 C、重点账户存款变动优先检查的原则 答案：ABC 24、银行业案件防控中“一案四问责指的是。A、案发当事人 B、相关制约人 C、内部督查责任人 D、领导责任人 E、外部监管责任人 答案：ABCD 25、根据银监会关于2023年银行业案件防控工作的看法，各银行业金融机构和银监局要依据案件、案件风险信息报送的有关规定，刚好、精确报送案件和案件风险信息，严禁。A、瞒报 B、漏报 C、迟报 D、错报 答案：ABCD 26、银行业金融机构案件风险排查管理方法规定，银行业金融机构应当确定整改完成的标准，包括但不限于。A、行为订正到位 B、制度完善到位
44、 C、风险限制到位 D、责任追究到位 答案：ABCD 27、银行业金融机构案件风险排查管理方法规定，案件风险排查牵头部门具体负责排查工作的组织和实施,主要内容包括：A、根据年度案件风险排查支配拟定排查工作方案 B、监督、检查案件风险问题整改和责任追究状况，确保整改和问责到位 C、制定、审查和监督执行案件风险排查的程序和具体操作规程D、审定案件风险排查报告，全面驾驭案件风险排查的总体状况 答案：AB 28、银行业金融机构案件风险排查管理方法规定，银行业金融机构高级管理层统一组织案件风险排查工作，主要内容包括：A、探讨建立具有本机构特色的常态化风险排查机制 B、制定、审查和监督执行案件风险排查的程序和具体操作规程C、根据排查内容，确定排查牵头部门 D、审定案件风险排查报告，全面驾驭案件风险排查的总体状况 答案：ABCD 29、根据关于建立健全“双线风险防控责任制的通知，“双线风险防控主要是围绕切实做好平台贷款风险缓释、严控房地产贷款风险、盯防市场风险、操作风险及