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1、2023年理财公司个人工作述职报告范文理财公司个人工作述职报告范文 手指很宽,时间太细,静静地从手指上溜走,回顾过去的工作,觉得充溢,收获许多,就写一份报告吧。你还在为写述职报告而苦恼吗?下面是我为大家整理的关于理财公司个人工作述职报告范文,假如喜爱可以共享给身边的挚友喔! 理财公司个人工作述职报告范文1 敬重的领导、敬爱的同事们: 大家好! 时间如梭,转瞬间又接近岁尾,我加入银行支行这个大家庭已经有五年半了。回首这一年的工作,虽然劳碌,但非常充溢,理财经理岗位虽然业务种类简洁但是付出的心思却不会比别的岗位少,经过一年的磨砺,使我有了更多的收获、更深的感悟。现将我这一年的工作状况总结如下: 今
2、年是零售转型的第五年。零售业务的发展的重心在于AUM的新增和中间业务收入这两项,就须要理财经理在销售理财产品,而是更要注意对保险、基金等代销产品的营销力度并且努力挖掘新客户。首先来谈谈AUM增量,AUM的新增是我的薄弱环节,由于从事理财业务已4年有余,存量客户能挖掘的基本已经挖掘了,存量客户的挖掘进入瓶颈期,只能通过争取行外新客户的方式来提升AUM。上半年的拉新工作主要通过客户介绍客户来进行,但是人以类聚,我手下的客户层级主要都是一些中小客户,他们的挚友也大多是中小客户,所以AUM增量很不志向。下半年支行的客户活动慢慢多了起来,我也从活动中获得了一些客户。总体来说下半年AUM增量完成状况好于上
3、半年,但整体完成状况不志向。明年我要在获得新客户上多花心思多下功夫。接着今年的中收任务完成的一般,主要缘由:期交保险产品销售太少,主要缘由还是开口太少,因为之前有一段时间我是遇到客户就会推销保险,但是客户听到保险的反应都很反感,慢慢的我也就不敢开口了。我总结了一下客户反感的缘由,可能是我营销的方式方法上存在问题,太急功近利,想要一下子变更客户对保险产品的看法。以后还是应当渐渐引导客户,给客户灌输资产配置的理念,而不是一味的穷追猛打。 个人理财业务虽然不像公司业务那样困难,但两者的侧重点不同。由于客户众多理财经理更须要专心经营客户,与有价值的客户交挚友,谈感情,而不是一味的推销产品,在这一点上我
4、比去年有了肯定的进步,但离优秀的理财经理还是有肯定的差距。在今后的工作中,我会不断学习改进自己的不足之处,努力提升人际交往实力,不断提高自己独立思索和解决问题的实力,培育自己对业务的钻劲,提升自己的专业度,多动脑,多思索,提升自己的业务创新实力,努力完成各项经营指标,为支行发展贡献自己的一份力气。 理财公司个人工作述职报告范文2 20-年已经过去,我们将迎来新的一年,回首20-,有成果也有不足,我将总结过去一年工作中的不足,戒骄戒躁、脚踏实地一步一个脚印的走下去,努力做得更好,以自己的实际行动来证明。 在新一年我会带领工程部,精诚团结,恪尽职守,努力完成全年的工作任务、工作目标。 下面我将20
5、年的工作状况做以下汇报。 (一)20-年工作内容: 20-年6月份以来,由我负责社区生活保障房工程项目,总建筑面积平方米,结构采纳框架核心简结构体系,工程地下一层和二层为地下停车场和人防设施,一至五层裙楼为大型商业群体,本项目东西各一座塔式办公楼和南向两座板式公寓组成,该工程为公司重点工程项目,20-年6月18日开工以来。完成了地质勘擦、监理单位、土石方、基坑降水支护以及桩基工程的招标工作。合同签订及组织施工工作,施工图纸设计、人防图纸设计、消防图纸设计审查手续,目前基坑降水支护工程已接近尾声,土方开挖也已过半。 (二)20-年主要工作完成状况: (1)施工图纸设计及图纸审查通过。 (2)人防
6、图纸设计及图纸审查通过。 (3)消防图纸设计及图纸报审查。 (4)工程招标代理及招标限制价计算。 (5)山体爆破办理相关手续。 (三)工程招标工作: 完成了社区生活保障房工程监理单位、土石方、基坑降水支护、桩基施工及招标代理公司的招标工作。严格对投标队伍进行考察,争取选用综合实力强的施工单位,保障总体工程的顺当进行。 (四)工程总体的限制目标; (1)工程质量完成状况: 社区生活保障房工程是公司20-年重点建设项目,我作为项目总工,起先了项目部的组建工作。首先依据社区生活保障房工程的工作要求,建立了质量管理体系、项目管理目标和管理人员岗位责任制。社区生活保障房工程的质量目标为创建无质量通病工程
7、,为此制定了很多预防措施和实施方法。为保证整个目标的实现,我组织项目部管理人员依据自己的实践阅历,结合工程的特点,编制了项目部质量预防措施。 工程开工以后,我们严格限制施工质量,在施工过程中,我要求坚决落实公司预防措施内容,并且坚持进行样板引路,同时组织管理人员对其他在建工程进行参观学习,作到扬长避短,提高了项目咳嗽钡闹柿空纫馐丁。 (2)工程生产及进度限制: 社区生活保障房工程开工以后,我根据公司要求工期,组织制定了施工进度网络安排以及劳动力安排。并且依据施工进度要求,与各个施工班组签订了质量、进度、平安限制协议书。对其详细进度、生产内容提出了详细要求。 在生产过程中,我依据实际状况,通过制
8、定月安排和周安排,对整个工程生产进行了限制管理。施工初期,因降水支护施工单位因组织不周密,劳动力出现不足,工程进度缓慢。对此,项目部多方召集人员,经过努力,基本上保证了施工的要求。 (3)平安、设备管理: 施工进场的打算期间,依据项目工程特点,制定了设备需用安排,并组织了布置和安装。施工中,我坚持将平安管理作为日常管理的重点,将确保职工的生命平安作为自己的第一要务。框架工程,支撑体系和临边防护是平安管理的重点,为此,我从以下几个方面加强了管理工作: 加强平安技术交底工作。通过进场时的三级平安教化、上岗时的专项平安交底来加强职工的平安意识。 加强平安检查和巡察,刚好发觉问题,刚好整改,杜绝平安隐
9、患。加强建筑物临边的平安防护。同时,对现场的全部设备实行了专人专机管理。设备进场时项目部统一进行检查,合格后进行接受。施工中,定期进行设备的修理、保养和检查,刚好发觉平安隐患,刚好进行修理更换。 (五)工作存在的不足: 工程质量:在基坑降水支护工程施工中,由于前期地质勘探不完善,基坑降水支护施工单位,由于思想上有所放松,监理单位监管不严,造成施工质量不志向。这对我来说是一个教训,提示自己对后期的工程管理须要进一步加强。 施工进度:因基坑降水支护施工单位的人员与机具组织不利,工期严峻拖延,严峻影响土方开挖进度,对我们的整体施工进度造成影响。还须要自己进一步加强进度管理、总结不足,加强人力组织,弥
10、补前期施工的不足。 (六)20-年工作安排: 在新的一年中,我将从以下几点作出努力、作好工作。做好整体施工管理工作: 接着抓好社区生活保障房工程项目管理工作:在20-年的主要工作为基础及主体施工,时间紧、任务重。考虑到项目总工期要求我将接着抓好施工生产进度限制,主动组织好人力投入,确保工程根据预期要求全部完成。 加强业务学问学习,接着提高管理水平:随着时代的前进、新技术的运用,必需进行专业技术学问的再教化。所以,在新的一年中,我准备首先加强学习专业学问。另一方面,主动学习他人的先进之处,作到扬长避短,进一步提高思想相识,开拓视野。 进一步作好施工管理工作:20-年的工作中,我负责的工程尽管有肯
11、定的成果,但是仍旧存在许多不足,须要接着总结和完善。只有很好的总结过去,才能更好的服务将来。 新的一年中,我要进一步重点作好3个方面的管理: 一是人的管理。人是管理的组织者和执行者,项目管理人员不能松懈,只有全体管理人员亲密协作,各负其责,才能作到施工各个环节环环相扣,整体工作才能井然有序。 二是物的管理。也就是材料的管理。 20-年,我将接着在项目管理中作好限额领料制度,并且进一步细化,定期与工程预算量进行对比分析,找出不足,制定对策。 理财公司个人工作述职报告范文3 董事长、总经理、各位领导、各位同仁: 大家好! 时间飞逝,岁月如梭,回顾20-年,是劳碌的一年,对公司的财务管理工作来说是至
12、关重要的一年,在公司领导和各部门经理的大力支持与协作下,严格管理,在财务基础工作,全面预算管理,供应经营决策依据,发挥支撑服务,加强财务检查及组织业务学习等方面做了很多踏实的工作,完成了既定的目标,达到了预期效果,提高了财务管理水平,很好地协作了公司的中心工作,当然,在取得成果的同时也还存在一些不足,现将本人20-年工作完成状况和总结汇报如下: 第一部分:作为公司理财经理,我的工作职责是: 1、严格遵守集团公司各项规章制度及财务管理制度,贯彻执行国家财经政策和会计制度,完成上级交办的各项任务。 2、完善企业财务管理体系,对财务部门的日常管理、财务预算、资金运作等各项工作进行总体限制,提升企业财
13、务管理水平。组织做好会计核算和监督,建立健全收入稽核制度,严禁收入跑、帽、滴、漏。 3、搜集与评价融资方式及成本;建立健全固定资产管理制度,组织资产清查工作。管好货币资金和其他流淌资产,检查资金管理,确保资金平安。 4、督办客户欠款、资产报损报批资料的整理工作,刚好到有关部门办理待处理资产损失的审批手续。负责税务检查,各种审计协调工作。 5、对月报、季报、年报的真实合法性负责。 6、完成公司领导交办的其他事宜。 7、敏捷机动,理财策略,市场竞争激烈,瞬息万变,错综困难,我作为公司理财管家,在资金收付方面,在与国家财政法规冲突不大的范围内,敏捷处理各种会计实际问题,在会计核算方面,敏捷运用书本理
14、论学问,既要考虑国家税收法规,又要兼顾企业经济利益。统筹兼顾,全盘谋划,奇妙周旋。特殊留意敏捷机动,把钱管好,把工作搞活,人尽其才,才尽其用。尽量多做些有利于公司和员工利益的事。 例如:为偿还债务,让员工集资的建议,被公司领导接受,并受到了广阔员工主动的响应和大力支持。 8、不断专研,争当排头。社会在发展,学问在更新,要当好财务经理(经理),就要随时留意运用当前社会与工作有关的新学问来武装自己的头脑,特殊是要留意学习和驾驭财务会计税收新学问,跟上社会经济发展的步伐,这样才能扬长避短,指挥得当,搞好企业财务管理工作。 其次部分:明年的工作构想及要点: 1、 挖掘人力资源,调动一切主动因素。立足在
15、现有人员的基础上,依据目前人员的学问结构、素养况状确定培训重点,丰富培训形式,加大培训力度,特殊是对业务骨干的专项培训。 2、 降低成本费用,促进效益的稳步增长。 一是加强成本管理,削减成本性资金流失。 二是加强结算管理,最大限度地增加可用资金。 三是合理调配资金,提高资金利用率;仔细匡算资金流量,尽可能地压缩无效资金和低效资金占用,力求收益最大化。 四是降低费用开支,增加盈利水平。 五是精确做好各项财务测算,为领导的决策供应依据 3、充分发挥部门的职能,加强管理,加快工作效率,并向财务经理汇报工作。 在这里,我特别感谢公司领导对我工作的信任与支持,20-年,我将接着以严谨务实的工作作风,高标
16、准、高质量的工作要求,扎扎实实做好各项工作,为公司的发展作出新贡献。 以上是我20-年度的述职报告,如有疏漏和不当之处,请各位领导及公司同仁指责指正,同时也祝福公司旺盛昌盛! 理财公司个人工作述职报告范文4 敬重的领导、敬爱的同事们: 大家好! 当日历一页页撕落得只剩下最终一页,新的一年就这样不知不觉来了。回首这一年,为了能够胜任理财客户经理这个岗位,我不断学习、不断总结、不断提高和完善自己,以下是我这一年来的工作汇报。 一、各项任务指标、学习和工作状况 1、任务指标: 基金:个人任务指标万,完成万,完成率241%。 理财产品:个人任务指标万,完成万,完成率226%。 理财客户:新增户,完成1
17、11%。 贵金属:任务指标万,销售万,完成率115%。 白金卡:任务指标张,完成张,完成率130%。 贷记卡:个人任务指标张,完成张,完成率206%。 2、学习上: 20-年月通过了CFP(国际金融理财师)考试,目前已经具备了AFP、CFP、保险、基金等从业资格。 3、工作上: 1)主动营销新客户 有一次,一个客户向我询问我行办VIP卡的条件,我按阅历推断该客户有肯定潜力。接下我耐性营销,在通过几次接触后,得知客户近期要从外地汇过来几笔资金,目前已经走了几家银行,我主动向其介绍了我行的网上银行汇款便利、快捷、而且实惠。 后来我为其办理了VIP卡,客户从外地汇过来-万元。 2)细心维护老客户 定
18、期给老客户打电话,介绍我行新产品,把合适的产品卖给合适的客户。一个老客户,不情愿进行风险投资,即使是低风险的理财产品也不情愿买,就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好保藏,我以此为切入点,向其举荐贵金属,该客户对此特别感爱好,我先后陪其去市行多次,先后买了-多万元的贵金属,为我行增加了-万多元的中间业务手续费。 3)耐性解答客户问题 常常会有客户向我询问基金方面的问题,每个客户我都进行具体讲解。在遇到股市大幅波动时,客户的电话随时都有可能打进来,所以我基本保持24小时开机。记得有一次,周末我在家接到一个客户的电话,在我解答完之后,该客户说还是你们单位有责任心,刚才给某银行客户经理打电话始终不
19、接。做理财经理将近一年了,虽然谈不上什么阅历,但我知道客户给我打电话就是对我的信任。在做好本岗的同时,帮助行领导营销了-、-、-和-单位的的电子结算业务。 二、工作中存在的不足: 部分大客户资料信息不全,无法进行全面有效维护,维护率须要进一步提高。营销力度有待提高。 三、20-年的工作准备: 业务方面:对理财业务进行全面梳理,充分利用好银掌柜系统,重点开发大客户,提高大客户对我行的忠诚度。营销方面:要多学一些营销技巧,加强自己的交际沟通实力,在处理麻烦问题上能够敏捷变通。 新的一年已经来临,我将倍加努力,争取在业绩上能够更上一层楼! 理财公司个人工作述职报告范文5 从20-年到20-年,我分别
20、任职银行公司类客户经理与某公司财务人员,先将这几年来的主要工作内容述职如下。 一、在银行负责负债业务 现代银行对于客户都有一种主动出击的心理看法,在20-年到20-年这段时间中,我就主要负责有负债业务这一项工作内容,即负债业务,为银行拉存款,维护已有客户,拓展新账户,保证银行存款规模可以稳定或是增长。在实际的工作中,我一是坚持上门维护,上门维护是银行客户经理日常客户关系维护最常见、运用最为广泛的方法。所以在工作中我通常都是主动上门征求客户的看法.了解客户的需求,设计创新产品.最大限度地满意客户需求。工作内容不仅包括上门取单、送单和供应询问服务等传统服务,还包括帮助客户进行资金支配.设计理财方案
21、等;其次是走情感路途。客户经理在客户关系维护过程中注意银行、客户经理与客户之间的感情沟通,在彼此亲近、认可、相互帮助的基础上,建立与客户之间和谐稳固的关系客户经理在营销产品的同时,所以我在工作中会尽最大努力运用良好的人际关系、真诚的个人情感与客户建立稳定、长久的关系;第三是进行交叉销售。银行稳定客户的基本方法有两种:一是供应高质量的维护,二是交叉销售银行的产品。客户在一个银行得到的服务越多,其转向其他银行的爱好越小。所以在工作中我会对客户进行交叉销售,如代发工资、银行卡、储蓄业务、个人理财业务、机构理财业务等;第四,进行顾问式营销。顾问式营销维护是营销人员在以专业营销技巧进行业务营销的同时,能
22、运用分析、综合、创建、劝服等实力,满意客户的须要,并能预见客户的将来而提出主动的建议,以求达成双方长期合作的业务关系并实现双方的互利互惠。顾问式营销的核心是发挥营销人员对客户的顾问、询问、维护功能,谋求双方的长期信任与合作。我在对企业客户的顾问式营销中,做到了客户优先,是双方都实现了满足共赢,并对客户的业务开展进行了肯定的客观指导,为客户供应了具有价值的参考信息。 二、在银行负责资产业务 银行的资产业务也就是信贷业务,这也是银行的主要业务内容之一,在银行工作期间,我也主要负责了资产业务。在工作中,我能严格遵守规章制度,把好信贷资产质量的第一关口,作为一名客户经理,我深感自己肩上担子的重量,稍有
23、疏忽就有可能造成信贷风险,因此,我不断提示自己,不断增加责任心。在实际的工作总,我一是严格执行上级对于信贷风险限制的思想规定,进一步对信贷风险进行限制,对授信行为进行规范。严密了贷前调查、审查及审批手续,对信贷人员贷前调查的范围及要求,确保信贷调查材料真实有效;二是扎实细致地开展贷后检查工作,定期和不定期地对企业经营状况和抵押物状况进行检查和分析,仔细填报贷后管理表;三是切实做好贷款五级分类工作,制定了五级分类的详细操作实施细则,对客户进行统一分类,从而提高了信贷管理的质量;四是对流淌资金贷款、贴现贷款,承兑汇票在上报审批过程中严格执行总行要求的调查、审查、审批环节的统一格式,切实从源头上限制
24、信贷风险;五是主动协作总行信贷处做好信贷检查工作,在检查中没有发觉一例违规现象,信贷工作得到确定和好评。 三、在银行负责中间业务 中间业务通常是指,不占用贷款规模,不干脆动用银行资金,主要依靠为客户供应各种中介服务和金融服务来获得收入的业务。一般状况下,中间业务具有成本低、风险低、收益高等特点。在银行中间业务工作开展上,我首先是开展深化的市场调查。中间业务属中介性业务,其前提是接受客户托付。因此发展中间业务不能一厢情愿,必需适应客户的须要,取得客户的信任。而要适应客户的须要,首先要了解客户对金融服务的要求。拓展中间业务不仅取决于银行能办什么业务,更主要的是客户须要哪方面的金融服务。只要刚好了解
25、客户不断增长的需求,适时推出和供应优质、高效、全方位的系列化金融服务,促进了银行中间业务健康、快速、稳步地发展。 四、企业财务工作方面 20-年,我进入到了一家新的公司,担当财务人员。面对工作岗位的转变,我做到了顾全大局、听从支配、团结协作。在岗位变动的过程中,本人能顾全大局、听从支配,虚心向有阅历的同志学习,仔细探究,总结方法,增加业务学问,驾驭业务技能,并能团结同志,加强协作,很快适应了新的工作岗位,熟识了报账业务,与全部的同事一起做好财务审核和监督工作;其次,我能够坚持原则、客观公正、依法办事。一年以来,本人主要负责财务核算工作,在实际工作中,本着客观、严谨、细致的原则,在办理睬计事务时
26、做到实事求是、细心审核、加强监督,严格执行财务纪律,根据财务报账制度和会计基础工作规范化的要求进行财务报账工作。在审核原始凭证时,对不真实、不合规、不合法的原始凭证敢于指出,坚决不予报销;对记载不精确、不完整的原始凭证,予以退回,要求经办人员更正、补充。通过仔细的审核和监督,保证了会计凭证手续齐备、规范合法,确保了我所会计信息的真实、合法、精确、完整,切实发挥了财务核算和监督的作用;第三,在工作中任劳任怨、乐于吃苦、甘于奉献。除了完成报账工作,我还同时兼顾其他相关业务。为了能按质按量完成各项任务,本人不计较个人得失,不讲酬劳,牺牲个人利益,常常加班加点进行工作。在工作中发扬乐于吃苦、甘于奉献的
27、精神,对待各项工作始终能够做到任劳任怨、尽职尽责。在完成核算任务的同时起草公司费用开支管理方法及薪酬管理方法等,精彩地完成各项工作任务,起到了先进和榜样的作用;第四,我做到了、爱岗敬业、提高效率。在财务战线上,本人始终以敬业、热忱、耐性的看法投入到本职工作中;第五,加强自我学习,作为一名财务工作者,深感业务学习的重要性,不仅要学习驾驭国家有关财务政策法规,还要结合财务制度的不断变革更新自己的业务学问,以适应新形式、新发展的须要。所以,自己对财务专业的业务学习始终比较重视,常常请教上级主管部门,与同行沟通,并结合中心实际进行学习和提高;第六我遵纪遵守法律,廉于创新,提高工作效率。洁自律,树立财务
28、工作者的良好形象。作为一名重点岗位会计工作人员,一年来,仔细学习廉政准则及中纪委提出的四项纪律、八项要求等为行为准则。坚持以自律为本,以廉洁奉公为起点,正确处理自律与他律的关系,在实际工作中严格遵遵守法律纪,时刻以反面教材警示自己,不断强化廉洁自律意识,努力做到自重、自省、自警、自励,树立了财务工作者的良好形象,始终以饱满的精神状态投入到每项工作中。 五、以往工作中的不足与下一步工作安排 在以往的工作中,我敢确定的是成果是有的,但是却也还存在着肯定的不足,其中最为突出的一点就是在工作上表现得有些急功近利,不论在什么岗位上,不论是处理什么样的业务,我都希望能够尽快的办好、办实,但是由于高强度的工
29、作节奏,可能反而不能取得最好的工作成果;还有一点不足之处就是学习面较窄,除了与自己岗位业务相关的学问都很少了解,很少学习,这样的学习状态是满意不了一个人才的全方位发展的。 20-年,我又进入到了新的工作岗位,在新的工作中,我将着重做到以下几点: 第一,在目前的形式下,对于会计人员的要求越来越高,而专心工作始终是会计工作的命脉。保持自己工作看法塌实严谨,坚决遵守公司各项财经纪律和管理制度。平常还要注意对电脑和电算化会计工作有关学问进行深化学习,使自己在日常工作中达到事半功倍的效果。能够娴熟驾驭财务工作流程,做到条理清楚,帐实相符,从原始发票的取得到填制记帐凭证,从会计报表编制到凭证的装订和存档都达到了正规化。标准化。做到了全面。刚好。精确的反映; 其次,在工作业务中,不断的进行探究、尝试,进行工作业务创新,开拓新的财务工作局面; 第三,加强个人责任心培育,仔细履行好自己的财务工作职能,勇于负责,敢于负责,具备较强的责任心把自己的工作做好。在工作中,要能够以正确的看法对待各项工作任务,主动主动,勤勤恳恳,毫无怨言,以基本较好地胜任本职工作并不断自我总结工作中的成败得失,并以高度的热忱和责任感完成各项工作任务;最终,还要平稳自身心态,加强自身的内在修养建设,改正以往工作中急功近利的坏毛病,按部就班,一步一步的按安排来实现目标。