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1、期货公司反洗钱工作总结（共8篇）第1篇：期货反洗钱工作总结XX期货反洗钱工作总结XX期货反洗钱工作总结的范文有哪些?以下是XX收集的关于XX期货反洗钱工作总结的范文，仅供大家阅读参考! XX年，期货有限公司把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，驾驭必要的反洗钱技能，增加反洗钱工作的紧迫感、主动性：严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险。一、从自身做起，加强了对反洗钱学问的学习主动实行反洗钱培训主要学习了中国人民银行反洗钱调查实施细则华人民共和国反洗钱法及金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法、
2、金融机构反洗钱规、中1.本公司定，加强了公司各部门的反洗钱意识，使公司反洗钱工作得到稳步推动。2.加大宣扬力度，提高客户对反洗钱工作的理解为了让广阔群众协作公司开展反洗工作，公司开展了不同形式的宣扬活动，如悬挂宣扬横幅、派发宣扬单张、现场解答客户疑问等。通过细心的打算和支配，宣扬工作取得了较好的成效。二、不断完善反洗钱工作机制，加强各部门的反洗钱工作协调1.进一步完善反洗钱工作内部管理制度以“反洗钱法”的实施为契机，全面、精确领悟立法精神，依法调整和规范反洗钱工作制度和操作规程，结合实际修订和完善了反洗钱岗位责任制、反洗钱工作流程、客户风险等级划分等一系列内部管理制度，严格内部管理，有效防范了
3、各种风险。2.建立反洗钱工联系网络为刚好、有效防范和打击洗钱犯罪行为，确保反洗钱工作的高效运转，我公司建立了总部与6家营业部的反洗钱工作联系网络，使反洗钱协作与协作工作更加便捷、快速。公司各营业部按大额交易和可疑交易的实际发生状况填报，不行瞒报、漏报。各营业部在大额交易发生后电子文件报至公司财务部，可疑交易在文件报至财务部。三、巩固反洗钱成果，提高一线员工反洗钱工作水平，推动反洗钱工作全面绽开年公司在制定期货有限公司反洗钱内部限制管理方法的基础上，严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度公司根据客户的特点或者账户的属性划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级，要求各
4、营业部将一些文化程度较高、业务实力强、熟识经济金融及法律等方面学问的人员支配到反洗钱工作岗位上来，担当反洗钱报告工作。通过公司培训，提高了反洗钱一线队伍3个工作日内以5个工作日内以电子的工作能了强化了员工的反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍，推动反洗钱工作得到全面绽开。四、反洗钱工作中发觉的问题培训资料思想相识是制约我们反洗钱工作质量提高的关键因素。虽然反洗钱工作已开展多年，并进行培训，但缺教材、缺1、反洗钱培训工作缺乏师资、缺案例、缺成熟规范的反洗钱技术模式，从而培训学习也只是停留在低层次水平，翻来覆去抄法规、读概念，对如何深化反洗钱工作的现实指导意义小大。在实际工作中多数职工不熟知与
5、其业务相关的金融法规和行业制度规范，凭感觉、凭阅历办理，业务处理随意性较强，不能刚好识别和防范洗钱活动。2.有些员工对反洗钱工作的重要性相识不够虽然制定大额交易和可疑交易信息报告和操作规程，但只停留在操作人员简洁的登记、审批和汇总，一些员工对反洗钱工作的重要性相识不足，缺乏反洗钱工作的主动性，随意性较强。五、在年反洗钱工作的基础上，制定下一年反洗钱工作安排1.接着加强领导，统一相识反洗钱工作的重要性和必要性。在行领导的正确领导下，全体职工统一思想，严格根据规定执行反洗钱的各项规定。2.接着加强反洗钱一线工作人员的培训工作，提高反洗钱技能。只有深刻领悟反洗钱规定，才能较好地完成反洗钱工作。通过对
6、反洗钱学问的学习，加深对其的了解，杜绝出现迟报、漏报大额和可疑支付交易的现象。3.接着完善反洗钱内控机制，建立相应健全的机构和制度。在现有的基础上接着完善各项内限制度，逐步建立一个完整的架构，为更好完成反洗钱工作奠定坚实的基础。关于中国际期货公司苏州营业部开展反洗钱法宣扬活动的总结江苏省证监局：日是全国法制宣扬日，为全面推动金融机构反洗钱工作，打击涉毒、走私、贪污贿赂、破坏金融管理秩序及恐怖组织等的不法洗钱犯罪活动，纯净社会风气，保持社会安定，提高证券期货业信誉，保证交易的稳定，促进期货业的快速健康发展，使社会公众广泛知晓和了解反洗钱学问，夯实反洗钱工作的社会基础，我公司在接到中国证券监督管理
7、委员会江苏建管局文件关于开展XX年“”全国法制宣扬日系列宣扬活动的通知宣扬活动的通知后，主动开展了反洗钱法宣扬日活动。为全面提升期货公司反洗钱工作监督力度，我公司在当天组织多种形式学法普法活动。为全面普及反洗钱学问，提高公众的反洗钱意识;为反洗钱工作供应良好的社会环境，履行反洗钱法、金融机构反洗钱规定、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法等相关法规对金融机构提出的义务和职责;为保证在本公司员工对反洗钱法有更为深化了解，为扩大宣扬反洗钱尽最大努力，现将日我公司组织宣扬活动状况汇报如下：首先，在公司内部加强组织领导，进行细心部署规划。为使反洗钱法在公司内部引起重视，在社区宣扬工作中达到良好预期效
8、果，引起更多的社会人士关注了解反洗钱法，公司领导高度重视，成立了由经理金萍为组长，业务部、客服部和财务会计部负责人为主要成员的反洗钱工作学习宣扬领导小组。此外，结合苏州本地实际状况，公司制定了适合当地的反洗钱工作宣扬安排，我们选择了苏州地区较为闻名湖西社区为活动基地，加强与新闻、城管等部门的协调沟通，为我们开展反洗钱义务宣扬工作营造良好的社会环境。其次、强化自我学习，提高对反洗钱法的相识。为增加员工对反洗钱工作的相识，做更优秀的反洗钱工作的监督者和宣扬者，我公司首先从自身做起，全员开展反洗钱、金融机构反洗钱规定、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法等法律法规学问的学习。在学习的同时还通过制作
9、宣扬手册，反洗钱简明材料力图通过最有效的手段宣扬好反洗钱工作，让更多的社会人士了解和参加反洗钱工作中去。最终、精细规划，周密实施，确保反洗钱宣扬工作有效绽开。为确保反洗钱宣扬工作的有序、有效绽开，我公司照江苏省证监局要求细心规划，周密实施。礼包宣扬活动达到预期目的。(一)定点宣扬。首先是我们确定宣扬活动的地点，坚持宣扬活动有的放矢，因此我们选择了在苏州地区较为闻名师惠坊邻里中心作为活动基地，在公司所在地同时开展宣扬活动。(二)有效宣扬。反洗钱工作宣扬期间，公司在营业处和湖西社区通过悬挂横幅，张贴标语、宣扬图片，发放宣扬资料等形式，全面开展反洗钱法宣扬。宣扬活动期间共发放反洗钱法学问宣扬资料近钱
10、的概念，反洗钱的作用及意义。500份，仔细向公众解答洗。同时在对于想更多了解反洗钱工作的社会人士赐予更多的讲解，力求活动务实有效。(三)联合宣扬。反洗钱工作宣扬是多元社会主体的活动，因此我公司依据反洗钱法的抽象性的特点，联合湖西社工委与颐华律师事务所一起组织开展广场法律询问宣扬活动。向过往的居民供应法律询问服务，解答居民提出的各种法律问题，同时还向居民发放调解法、消防法、民政法律汇编等宣扬资料。总之，通过此次活动，提高了社会群众对反洗钱学问的相识和了解，为反洗钱法的实施打下了坚实基础，使反洗钱工作达到了家喻户晓、深化人心，使公众相识到了洗钱是经济领域一种常见的犯罪现象，不仅影响一国的政治、经济
11、和社会平安，也威逼国际政治经济体系的平安，增加了公民的责随意识，打击洗钱犯罪已成为共识。举办这次反洗钱宣扬活动在我公司还是第一次，在活动开展的过程中，也暴露出我们还存在一些不足，距证监会的要求还存在肯定的差距，突出表现在工作人员对此项工作相识不够、责任感感不强、操作困难，公众在办理业务时，不理解业务处理程序，不主动协作反洗钱工作等。当然，反洗钱工作一项长期性、系统性的工作，在今后的工作中我们将严格根据证监会的要求，切实履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济金融平安，尽到金融机构的基本职责。中国国际期货公司苏州营业部反洗钱工作宣扬小组20XX-12-4第2篇：期货公司反洗钱年度报告-*期货公司
12、反洗钱2023年度报告中国人民银行太原支行：根据金融机构反洗钱监督管理方法（试行）要求，现将我单位2023年度反洗钱工作状况报告如下：一、反洗钱工作整体状况及机构概况2023年度公司始终把反洗钱工作作为一项长期任务来抓，主动实行公司的反洗钱管理制度，并在公司内不断加强宣扬和，坚固树立了反洗钱法律责任和依法合规经营的思想意识，增加反洗钱工作的主动性，切实防范洗钱风险。公司成立了反洗钱工作领导小组，总经理任反洗钱工作小组组长。公司无高风险业务，无大额和可疑交易报告，本年度无风险事务和案件发生。二、反洗钱工作机制建立状况（一）内限制度建立和修订状况。公司根据监管要求刚好完善相关内限制度，并将修订和更
13、新后的制度在10个工作日内报送至中国人民银行反洗钱部门。（二）机制设置状况。除了成立反洗钱工作小组外，我们还指定的反洗钱岗负责日常反洗钱工作，刚好传达上级监管部门和反洗钱管理机构下发的文件及指令，帮助协作各部门开展反洗钱工作。会同相关部门结 7 合实际状况，修订公司反洗钱相关规章制度。开户岗人员负责建立客户信息档案，对客户的身份变更进行持续识别，刚好提示客户更新身份证件或营业执照、组织机构代码证等资料信息。负责客户账户开立、销户、变更及经纪合同的签订等业务环节的管理工作，落实客户身份识别制度，对业务开展过程中发觉的可疑交易刚好向反洗钱工作小组报告，接受合规专员关于客户状况的询问并帮助调查。负责
14、客户日常交易监控，落实反洗钱的大额、可疑交易报告制度，指导各业务人员审核交易的合法性以及对大额、可疑交易进行报告。负责分析和筛选大额、可疑交易结算数据等相关信息。技术岗为反洗钱工作供应技术支持和保障，按监管部门要求，建设和维护反洗钱监控系统。（三）技术保障状况。公司总部已依据反洗钱监管要求，建立健全了适合本公司的异样交易监测指标和模型，并建立了合理有效健全的内部可疑交易信息处理流程。反洗钱系统的设计与参数根据人行金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引的要求。同时，公司对分公司反洗钱工作人员进行专项培训，分公司反洗钱工作人员已基本驾驭反洗钱系统的运用，该软件系统运用稳定，未有异样状况发
15、生。（四）人员配备与资质状况。 8 分公司配有1人负责反洗钱工作的组织、日常交易监控、客户风险等级划分、反洗钱报表报送与联络工作。三、反洗钱法定义务履行状况（一）客户身份识别。严格按制度要求履行客户身份识别义务，在办理业务时核对客户的有效身份证件，法人机构证件，登记基本信息，并留存有效证件复印件及扫描件。参照反洗钱风险等级划分标准对客户风险等级进行科学、合理的动态划分。（二）对高风险客户的特殊措施。相关岗位已对涉嫌高风险客户按制度要求对客户身份重新识别，对其交易金额、频率、流向、性质等异样状况进监测分析和重新划分，我们短暂没有高风险等级客户。（三）客户资料和交易记录保存。严格根据公司相关制度要
16、求妥当保存客户身份资料和交易记录，足以重现交易过程。（四）大额和可疑交易报告。2023年度通过日常监测与分析，分析解除可疑交易1650份，未发觉大额交易和可疑交易。（五）对高风险业务的针对性措施。无现场交易客户，按经营许可范围开展商品期货、金融期货经纪业务。 9 （六）开展反洗钱宣扬状况。日常宣扬持续进行，在营业场所张贴了反洗钱宣扬海报；在营业场所前台等地摆放了反洗钱宣扬册和反洗钱宣扬折页，在投资者教化园地制作了特地的反洗钱板块，供工作人员及客户随时翻阅了解反洗钱法规及洗钱的危害后果，并在公司前台处设置了特地的询问台，供员工及客户了解反洗钱，宣扬反洗钱。集中宣扬方面，能够根据当地人行的要求，全
17、面、深化的进行。分公司2023年8月至10月参与了反洗钱宣扬月活动，在反洗钱宣扬月活动期间，对新形势下的洗钱行为进行了宣扬，并告知被宣扬对象如何爱护自己不被洗钱犯罪分子利用。宣扬方式包含了现场宣扬及借助新兴媒体宣扬。（七）组织反洗钱培训状况。公司建立反洗钱培训长效机制，年度内营业部自行组织了2次反洗钱培训，参加1次当地人行举办的反洗钱业务培训及4次总部举办的反洗钱法规及业务培训。（八）自主管理、检查与审计。每季度对开户资料、盘中风险监控进行合规检查，对客户身份识别及可疑交易识别、档案保管合规合法，严格遵照内限制度执行。四、反洗钱工作协作与成效状况（一）帮助行政调查状况。 10 本年度未帮助中国
18、人民银行及其分支机构开展反洗钱行政调查。（二）接受现场检查及被惩罚状况。本年度未接受中国人民银行及其分支机构反洗钱现场检查。（三）工作报告及接受日常监管状况。本年度7月，公司接受中国人民银行太原中心支行反洗钱部门走访督导。依据督导看法，对反洗钱系统进行进一步优化升级，使其更高效精确的完成数据筛查。本年度按中国人民银行要求按时报送反洗钱各类资料、报表，工作中遇到的问题刚好与人民银行相关部门进行沟通并解决。（四）担当其他重点任务状况。本年度未担当人民银行或其分支机构反洗钱有关工作任务或调研任务。（五）洗钱风险防控成果。本年度未发生洗钱类案件及高风险事务。（六）有无重大违规事项。公司严格根据监管政策
19、及相关制度履行反洗钱职责，本年度未出现反洗钱信息失密、泄密等问题，公司员工严格根据规定履行反洗钱职责，未发生涉嫌洗钱案件及洗钱上游案件。五、其他反洗钱工作状况或问题以及工作改进建议 反洗钱工作是法律给予期货公司的社会责任，期货公司除了 11 应加强自身的建设，还应团结社会各团体，形成全社会共同预防、限制、打击洗钱犯罪行为的合力，共同防范洗钱风险维护金融稳定。填报日期：2023年12月29日 12 阅 人：审第3篇：期货公司营业部反洗钱自查报告检查结果：整体工作状况：各岗位工作人员均能坚持落实反洗钱规定，在日常工作中贯彻反洗钱工作要求。详细状况如下：一、客户身份识别工作状况1、身份识别方面：第一
20、季共新增6户，全为自然人客户。分别对自然人客户的身份进行审查，进行客户身份证、银行结算账户原件扫描存档，同时对客户进行影像采集，确保实名制的落实，并指导客户填写开户投资调查表。2、我营业部依据客户洗钱风险分级管理制度规定，协作总部开展客户洗钱风险分级管理工作。营业部本季度中，共新增客户6个，全部属于低风险类客户，中风险客户0个，高风险类客户0个。二、业务存续期客户身份识别及终止业务关系客户身份识别工作状况。1、本季度持续对营业部全部客户的身份证件有效期进行登记与检查，其中：1自然人户身份证明文件有效期小于1年，客户洗钱风险级别由低风险等级调整为中风险等级，我公司亲密关注该客户交易行为；1法人户
21、供应最新的组织机构代码证年检资料，相关资料已更新并复印存档；更新结算帐户1人次，相关资料已更新并复印存档；变更联系方式1人次，相关资料已更新并复印存档；复原初始密码5人次，相关资料已更新并复印存档；撤销被授权人1人次，相关资料已更新并复印存档。2、本季度自然人户销户3户，已对全部销户资料进行了整理，符合销户要求。三、可疑交易报告营业部风控人员对本季度的客户交易状况进行了严格的监控和分析，未发觉我营业部客户有可疑交易。四、存在的问题：1.自查报告不够完善，内容不够充溢，没有留下相关人员签名；2.可疑交易分析记录关于交易状况的简述不规范；3.反洗钱会议和学习记录保存不规范，没有独立保存，而且不便于
22、查询。五、整改措施：1.完善自查报告格式，增加营业部负责人签名、检查人员签名、各岗位工作人员签名项目；2.可疑交易分析记录关于交易状况的简述根据公司反洗钱内部限制制度第六章第三十六条的可疑交易的表现形式来表述。3. 另外建立文本档案，独立保存反洗钱会议和学习记录。营业部负责人签名：检查人员签名：各岗位工作人员签名：第4篇：中国际期货公司苏州营业部反洗钱工作活动总结关于中国际期货公司苏州营业部开展反洗钱法宣扬活动的总结江苏省证监局：日是全国法制宣扬日，为全面推动金融机构反洗钱工作，打击涉毒、走私、贪污贿赂、破坏金融管理秩序及恐怖组织等的不法洗钱犯罪活动，纯净社会风气，保持社会安定，提高证券期货业
23、信誉，保证交易的稳定，促进期货业的快速健康发展，使社会公众广泛知晓和了解反洗钱学问，夯实反洗钱工作的社会基础，我公司在接到中国证券监督管理委员会江苏建管局文件关于开展2023年“”全国法制宣扬日系列宣扬活动的通知宣扬活动的通知后，主动开展了反洗钱法宣扬日活动。为全面提升期货公司反洗钱工作监督力度，我公司在当天组织多种形式学法普法活动。为全面普及反洗钱学问，提高公众的反洗钱意识；为反洗钱工作供应良好的社会环境，履行反洗钱法、金融机构反洗钱规定、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法等相关法规对金融机构提出的义务和职责；为保证在本公司员工对反洗钱法有更为深化了解，为扩大宣扬反洗钱尽最大努力，现将日
24、我公司组织宣扬活动状况汇报如下：首先，在公司内部加强组织领导，进行细心部署规划。为使反洗钱法在公司内部引起重视，在社区宣扬工作中达到良好预期效果，引起更多的社会人士关注了解反洗钱法，公司领导高度重视，成立了由经理金萍为组长，业务部、客服部和财务会计部负责人为主要成员的反洗钱工作学习宣扬领导小组。此外，结合苏州本地实际状况，公司制定了适合当地的反洗钱工作宣扬安排，我们选择了苏州地区较为闻名湖西社区为活动基地，加强与新闻、城管等部门的协调沟通，为我们开展反洗钱义务宣扬工作营造良好的社会环境。其次、强化自我学习，提高对反洗钱法的相识。为增加员工对反洗钱工作的相识，做更优秀的反洗钱工作的监督者和宣扬者
25、，我公司首先从自身做起，全员开展反洗钱、金融机构反洗钱规定、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法等法律法规学问的学习。在学习的同时还通过制作宣扬手册，反洗钱简明材料力图通过最有效的手段宣扬好反洗钱工作，让更多的社会人士了解和参加反洗钱工作中去。最终、精细规划，周密实施，确保反洗钱宣扬工作有效绽开。为确保反洗钱宣扬工作的有序、有效绽开，我公司照江苏省证监局要求细心规划，周密实施。礼包宣扬活动达到预期目的。(一)定点宣扬。首先是我们确定宣扬活动的地点，坚持宣扬活动有的放矢，因此我们选择了在苏州地区较为闻名师惠坊邻里中心作为活动基地，在公司所在地同时开展宣扬活动。(二)有效宣扬。反洗钱工作宣扬期间
26、，公司在营业处和湖西社区通过悬挂横幅，张贴标语、宣扬图片，发放宣扬资料等形式，全面开展反洗钱法宣扬。宣扬活动期间共发放反洗钱法学问宣扬资料近500份，仔细向公众解答洗钱的概念，反洗钱的作用及意义。同时在对于想更多了解反洗钱工作的社会人士赐予更多的讲解，力求活动务实有效。(三)联合宣扬。反洗钱工作宣扬是多元社会主体的活动，因此我公司依据反洗钱法的抽象性的特点，联合湖西社工委与颐华律师事务所一起组织开展广场法律询问宣扬活动。向过往的居民供应法律询问服务，解答居民提出的各种法律问题，同时还向居民发放调解法、消防法、民政法律汇编等宣扬资料。总之，通过此次活动，提高了社会群众对反洗钱学问的相识和了解，为
27、反洗钱法的实施打下了坚实基础，使反洗钱工作达到了家喻户晓、深化人心，使公众相识到了洗钱是经济领域一种常见的犯罪现象，不仅影响一国的政治、经济和社会平安，也威逼国际政治经济体系的平安，增加了公民的责随意识，打击洗钱犯罪已成为共识。举办这次反洗钱宣扬活动在我公司还是第一次，在活动开展的过程中，也暴露出我们还存在一些不足，距证监会的要求还存在肯定的差距，突出表现在工作人员对此项工作相识不够、责任感感不强、操作困难，公众在办理业务时，不理解业务处理程序，不主动协作反洗钱工作等。当然，反洗钱工作一项长期性、系统性的工作，在今后的工作中我们将严格根据证监会的要求，切实履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济
28、金融平安，尽到金融机构的基本职责。中国国际期货公司苏州营业部反洗钱工作宣扬小组2023-12-4第5篇：保险公司反洗钱工作总结保险公司反洗钱工作总结保险公司反洗钱工作总结的范文有哪些?以下是我收集的关于保险公司反洗钱工作总结的范文，仅供大家阅读参考!20XX年，XX财产保险公司在人行和各级监管机关的正确领导下，严格履行反洗钱义务，持续完善反洗钱工作，切实打击洗钱活动，有效地推动了全辖反洗钱工作全面深化的开展。现将XX年反洗钱工作总结报告如下：一、20XX年反洗钱工作重点(一)注意领导，进一步完善组织机构体系1、依据中国人民银行反洗钱管理要求，为了扎实开展反洗钱工作，今年以来，公司依据业务发展的
29、须要和部分部室整合、人员调整的实际状况，刚好调整、补充完善了反洗钱工作领导小组，切实加强对反洗钱工作的领导公司。4家因人事变动的分公司和新成立的山西、贵州、山东分公司相应调整和建立了反洗钱工作领导小组，把反洗钱工作落实到部门、岗位和人员。2、召开专题会议，探讨部署反洗钱工作。年初，公司制定了20XX年合规工作安排，把反洗钱工作列为重要工作，将反洗钱管理进行全面覆盖，同时，公司还建立了各业务部门和兼职合规员参与的季度合规工作会议，刚好总结通报季度合规管理及反洗钱工作开展状况，协调解决反洗钱工作中存在的困难和问题，形文下发专题会议纪要，跟踪督办会议精神的落实。各级分支机构结合各地人行和监管机关的要
30、 求，定期召开反洗钱会议，实行上级的反洗钱工作要求，保证了反洗钱工作的顺当进行。 (二)加强学习，提高对反洗钱工作的相识 针对保险公司简单存在的对反洗钱工作的片面相识，公司围绕反洗钱法律法规，结合工作实际，加强组织反洗钱学问的宣扬学习、培训。一是注意加强对各级高管人员反洗钱学问的培训，今年以来，先后组织公司董事、监事和高级管理人员，参与了中国保监会组织董、监事和高管人员法律法规培训班，提高各级高管人员对反洗钱工作的相识和自觉性。二是强化对中层干部、分支机构经理、关键岗位、业务一线人员反洗钱方面学问的培训。为切实履行好反洗钱重要职责，各分支机构利用晨会时间向全体员工灌输反洗钱思想，力求使员工深刻
31、领悟反洗钱的精神和意义，确保公司反洗钱工作措施在业务第一线得到全面落实，提高其反洗钱的主动性和主动性。今年以来，公司还两次对兼职管理员集中进行反洗钱培训，培训内容主要对中华人民共和国反洗钱法、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法、金融机构反洗钱规定、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法及XX保险公司反洗钱管理方法、反洗钱客户风险等级划分标准及管理方法(试行)等进行学习、讲解。10月份，保监会颁布实施保险业反洗钱工作管理方法后，我司在转发、组织学习的基础上，又对全体员工进行了反洗钱视频培训，通过培训，进一步提高了全体员工对反洗钱工作重要性的相识。(三)完善内控，推动反洗钱工
32、作向纵深发展为了强化反洗钱管理，公司围绕客户身份识别、客户风险等级划分、身份资料及交易记录保存和大额可疑交易报告管理等反洗钱关键环节先后建立了XX保险公司反洗钱管理方法、反洗钱客户风险等级划分标准及管理方法(试行)等一系列较为全面的反洗钱内限制度，确保了反洗钱工作的有效开展。目前，依据公司反洗钱工作详细状况正在根据保监会保险业反洗钱工作管理方法着手修订完善公司反洗钱管理方法及其实施细则等一系列内限制度，进一步完善反洗钱工作内部管理制度。(四)主动研发信息技术系统，抓好关键环节管理，提高大额和可疑交易报告质量为了更好地加强对客户身份识别和对大额可疑交易报告的工作，我们以做好反洗钱工作质量日常监测
33、为抓手，主动抓好四个关键点：一是在展业、承保、理赔、客服等与客户接触的各业务环节，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户类型，严格履行客户身份识别制度，收集客户信息，了解客户及其交易目的和性质，提高客户信息的精确性、完整性和有效性，努力守住洗钱的“入门”风险防线;并根据平安、精确、完整、保密的原则，妥当保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易。二是主动研发完善反洗钱大额可疑监控系统，各分支机构可以通过反洗钱大额可疑系统对相关数据进行抽取、筛选。公司针对业务一线在运用反洗钱大额可疑系统存在的问题，在信息资源部的支持下，对原系统可疑交易“频繁投保、退保、变换险种或者保险金额的”提取标
34、准由“30天5次收付”改为“10天3次收付”。目前，该系统运行良好，可疑交易交易数据的提取精确度明显提高。三是通过反洗钱大额可疑系统，对各分支机构反洗钱大额可疑交易进行日常化监测，每天核实反洗钱系统提取出来的大额、可疑交易数据。目前，共审核321条反洗钱可疑交易信息，其中较为可疑的交易60余笔，经逐步探讨均解除可疑交易，属于团意险集体投保、退保情形或车辆集中报废的状况等。对监测结果进行适时通报，提出整改要求。四是严把非现场监管报表质量关，全面提升反洗钱非现场监管报表质量。公司根据人民银行重庆营管部的要求，按时汇总公司全系统范围的数据，填报客户风险划分状况统计表、异地反洗钱监管信息报送表以及10
35、张非现场监管报表，未出现填报内容失真和错报的现象。 (五)实行多种形式，宣扬贯彻反洗钱法今年是反洗钱法贯彻实施的第六年，我公司根据人行重庆营管部的统一部署，10月份我司实行多种形式，组织全系统开展了反洗钱宣扬月活动，宣扬贯彻反洗钱法。 一是在公司总部及各分支机构营业场所门前悬挂了反洗钱的条幅;二是制作了35块展板，简明扼要地向受众介绍了什么是洗钱、洗钱的危害以及反洗钱的主要内容等;三是设立询问展台，现场答疑，受理社会群众有关反洗钱的各类询问使广阔市民对反洗钱工作有了更深的相识和了解;四是加强沟通，同各业务条线亲密协作，重点针对一线业务人员和重点岗位人员，仔细讲解反洗钱在各条线业务环节中的要求，
36、特殊是对客户身份识别、大额交易及客户身份资料与交易记录保存制度，使得广阔业务人员充分理解并进一步相识了日常业务活动中反洗钱规则的详细要求，重新相识到风险防范、合规经营及反洗钱工作的重要性。 (六)加强检查，推动反洗钱工作的开展 为保质保量完成反洗钱工作，今年公司对全系统客户身份识别及资料保存、可疑交易识别和报送等工作进行了抽查。各省分公司、中心支公司等分支机构进行了全面自查。总公司审计稽核部还对XX的反洗钱工作进行了内部审计，提出了反洗钱工作中存在的不足和整改要求，有力地促进了反洗钱工作。(七)建立反洗钱客户风险分类常规机制根据人民银行中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知，公司制
37、定了反洗钱客户风险等级划分标准及管理方法(试行)，并严格根据中国人民银行和人行重庆营业管理部对反洗钱客户风险等级划分进度的 要求，对存量客户进行风险划分，并持续做好新增客户反洗钱风险划分日常工作。同时，定期监控分析高风险客户，刚好开展尽职调查，驾驭客户资金交易活动，分析交易特征，防范反洗钱和反恐怖融资风险。 (八)主动仔细协作人民银行做好反洗钱工作作为人行重庆营管部反洗钱工作的定点联系单位，公司领导高度重视，对人行及营业管理部新下发的文件，刚好组织相关人员仔细学习，严格执行。6月份，公司接到人行重庆营管部组织开展的反洗钱大额和可疑交易管理制度的适用性、大额可疑交易的筛选标准问卷调查工作后，组织
38、全辖11家分支机构进行了实行，并按要求统计报送了XX至XX年5月的大额可疑交易数据。10月20日，我司参与了XX年前三季度重庆市反洗钱非现场监管工作通报座谈会后，刚好将这次会议中的有关精神向各部门及全辖各机构进行了传达，要求各业务部门结合业务流程，查找工作不足，全面开展履行反洗钱义务自查自律活动，不断提升反洗钱工作质量。(九)做好保险业反洗钱工作管理方法的实行10月份，公司接到保险业反洗钱工作管理方法文件后，公司领导非常重视，召开专题会议探讨落实，刚好向全国14家分公司进行转发，同时要求各级分支机构比照新的监管要求，开展系统性的自查，重点检查反洗钱内限制度是否完整有效;反洗钱内限制度是否落实到
39、各业务环节的操作 流程并有效执行;反洗钱机构设置和人员配备状况;履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、反洗钱宣扬培训、审计等反洗钱义务的状况;与兼业代理机构签订的代理协议是否符合有关监管要求等方面的反洗钱工作。另一方面，依据公司增资扩股的安排，公司董事会办公室仔细加强对投资入股者资金来源的审核，要求投资者提交投资资金来源符合反洗钱法律法规要求的证明材料。 二、目前反洗钱工作存在的主要不足1、各级反洗钱工作人员的专业技能不足，在识别困难交易行为方面还存在肯定的困难。2、反洗钱的培训还相对滞后，主要体现为培训的时间较少、内容单一、受众有限、深度不足，影响了反洗钱工作
40、的深化开展。三、XX年反洗钱工作思路(一)接着加强对反洗钱法和保险业反洗钱工作管理方法的宣扬和培训工作。将反洗钱法的宣扬与培训作为实行反洗钱法律法规、做好反洗钱工作的基础，接着广泛深化开展反洗钱相关学问宣扬培训活动，提高全社会及全体员工对反洗钱的相识。以宣扬促相识，营造更加深厚的反洗钱社会氛围。(二)接着完善反洗钱内控机制，建立健全相应的机构和制度。根据反洗钱法和保险业反洗钱工作管理方法 要求，在现有的基础上接着完善各项反洗钱内限制度，逐步建立一个完整的架构，为更好地完成反洗钱工作奠定坚实的基础。 (三)接着加大对重点可疑交易的分析、调查和案件协查力度。努力提高主动识别涉嫌洗钱线索的实力和水平
41、，主动找寻可疑交易线索，加强对重点可疑交易的分析、调查和协查，协作人民银行、保监会、司法机构做好发觉涉嫌洗钱的违法犯罪案件的工作，严厉打击洗钱犯罪活动。(四)接着加强反洗钱的检查和内部审计工作。一是强化日常检查，依托业务部门，充分利用专业检查队伍，在进行业务检查中，把反洗钱的三大义务列入检查范畴，进行检查;二是将常规审计与专项审计相结合，进一步加大对反洗钱工作的内部审计力度，堵塞漏洞，防范洗钱风险。今后我们将接着把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，驾驭必要的反洗钱技能，增加反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履
42、行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。 特此报告 二XX年十一月三十日XX年上半年，在保险总公司的带领下，我支公司开展全面彻底的反洗钱工作，半年多的努力，总结来看，各项反洗钱工作取得良好效果，现将主要工作状况总结如下：1、注意领导，完善组织领导体系。设立反洗钱工作领导办公室，实行专人专组监督实行，明确分公司计财部详细负责反洗钱工作，在安排财务部设立反洗钱主管一名，设立反洗钱岗负责此项工作，自上而下构建了一个较为完善的反洗钱组织体系,一旦相关岗位的人员发生变动，我司都刚好予以调整补充，为履行好反洗钱职能供应了强有力的组织保证，只有组织推动，这项工作才能取得实效。2、反洗钱内限制度建设与执行状况上半年，
43、我们反洗钱工作突出制度先行，做到有章可循，刚好转发总公司及人总行关于反洗钱工作的一系列文件，坚持根据xx分公司反洗钱内部限制制度、反洗钱客户风险等级划分标准及管理方法实施细则、反洗钱管理方法等内部限制制度要求，明确了各部门的反洗钱工作职责，规定了客户身份识别、大额及可疑交易上报等详细做法，制定了客户洗钱风险划分标准等，有力促进了反洗钱工作的规范运作，为公司开展反洗钱工作供应了牢靠依据。总体来讲，我司在承保、财务、理赔等关键环节建立了识别、监控的“防火墙”，我司财务的“反洗钱筛选系统” ，承保上“反洗钱客户信息”系统，具有很好的识别可疑交易信息的功能，对于有效防范、化解反洗钱工作的风险起到了有效
44、作用。3、反洗钱内部审计状况在反洗钱工作中，我们坚持根据总公司及南京人行的要求，仔细做好反洗钱内部审计工作，做到定期不定期进行反洗钱审计，确保规定动作不走样。XX年5月9日，我司向总公司报送了关于反洗钱工作内部检查的报告，一是细心构建完善组织领导体系;二是制度执行及执行状况;三是可疑交易报送及相关状况。总之，我司反洗钱内部审计工作是在人行和总公司正确指导下有序、有力运行的。4、反洗钱宣扬与培训状况20XX年元月 17日，总公司法律合规部胡苏来我司对我司反洗钱工作进行培训指导，提出了反洗钱工作的详细要求。4月14日，总公司进行了XX年反洗钱专题培训，我司反洗钱条线全部人员参与了视屏培训，通过培训
45、，我司受训人员的反洗钱工作实力得到有效提高。20XX年5月6日，我司派员参与了XX年xx省反洗钱工作会，我司仔细作了传达学习，重点是宣导南京人行刘兴亚副行长所做的工作报告。5、协作监管状况为进一步满意监管机构对反洗钱工作的要求，提高公司员工反洗钱工作实力，增加反洗钱工作的有效性，我司XX年4月18日出台印发了关于明确反洗钱工作人员及工作职责的通知，重新公布各部门和各机构专(兼)职反洗钱工作人员名单，对专(兼)职反洗钱工作人员须履行的工作职责进行进一步明确和规范。今年初，我司向各机构所在地保协发出“合规工作征求看法表”恳请他们对我司各机构包括反洗钱工作内容在内的合规工作进行评价，从各保协反馈状况
46、来年，他们都对我司合规工作进行主动评价，无违规被惩罚的状况。6月24日，南京人行反洗钱处王海涛科长、吴正德副科长来我司进行反洗钱非现场监管走访，检查期间为XX年1月至XX年5月，分管总刘浩陪伴检查，并作了反洗钱工作的专题汇报。此次监管走访通过听汇报、看台账、进系统具体了解我司履行反洗钱义务状况，并对我司反洗钱工作效能与质量进行现场评估，重点对客户身份识别和客户身份资料、客户等级划分及交易记录保存等状况进行检查，他们对我司反洗钱工作所取得的成效赐予充分的确定，同时也对反洗钱工作中存在的问题进行反馈，提出了有针对性的整改看法。6、保密义务履行状况我司在开展反洗钱工作中，留意履行保密义务，从系统设计
47、、工作职责都强调对客户资料和交易信息的保密工作，在实际操作中，也是将履行保密义务作为考核工作质量，评估反洗钱工作的重要内容，可以说，我司已将履行保密义务贯穿到反洗钱工作的全过程。7、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存等状况A、客户身份识别状况我司内审针对客户身份识别状况项目，实行分地区、保费金额分区间划分(3000元以下、3000元-6000元之间、6000元以上)的方式，对XX年度全省范围内已承保交强险和商业险的个人客户与企业客户抽样检查，共抽样客户24个，其中个人客户与企业客户各12个。抽样保费来源均为现金或银行存款，其中个人客户6个发生理赔金额。企业客户7个发生理赔金额。赔款去向分
48、别是汇至被保险人账户。 B、客户等级划分及客户身份档案保管 XX年上半年xx全省客户数量是个，其中对私客户数量是个，对公客户数量是个。客户风险等级划分全部属于常规客户。对私客户基本信息主要依据是个人身份证件，对公客户基本信息主要依据是组织机构代码证书，各家中支公司都完整留存其影印件或复印件装订存档。全部做到严格保密客户信息及交易内容，从未发生过泄漏现象。同时，我司刚好向人行报送非现场监管报表及总公司反洗钱相关报表。反洗钱工作存在的问题及整改措施1、反洗钱各项协调机制的合力尚未真正形成。如部门、机构间的联席会议召集次数偏少;基层机构驾驭的业务数据很有限，真正有价值、能与公安机关情报会商的线索或向公安机关移交的可疑交易线索很难收集。目前状况下，难以形成合力发挥联动效应。2、对反