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1、人民币同业银行结算账户管理自查报告（共8篇）第1篇：人民币银行结算账户自查报告人民币银行结算账户自查报告依据县联社关于开展人民币银行结算账户自查活动的通知（农信联发75号）文件精神，我社领导高度重视，刚好组织我社员工进行学习，同时开展一次人民币银行结算账户自查活动，现在将自查状况汇报如下：为确保此项工作有序开展，我社成立了人民币银行结算账户自查小组：人民币银行结算账户自查状况：一、银行结算账户的基本状况： 、银行结算账户业务内控管理：1、明确专人负责银行结算账户开立、运用和撤销的审查和管理；实行复核制度，防止银行结算账户业务处理“一手清”。2、账户管理系统二级操作员与三级操作员分开，各司其职。
2、3、执行开销户登记制度；建立银行结算账户档案，并按规定由专人保管。4、对银行结算账户实行年检，对未通过年检的账户按规定刚好处理。5、规定与存款人进行对账，执行记账与对账相分别制度。6、印鉴卡的保管、运用、更换符合规定。 银行结算账户的开立、变更、撤销业务处理状况：1、对存款人提交的申请书填写事项和证明文件的真实性、完整性和合规性进行审查。2、与存款人签订银行结算账户管理协议及补充协议，明确双方的权利与义务。3、不存在未经人行核准，私自为存款人违规开立核准类账户（基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户）的状况。4、不存在为存款人违规开立备案类账户的状况。5、为存款人开立一般存款账户、专
3、用存款账户、临时存款账户按规定刚好书面通知基本存款账户开户银行。6、销户时有按规定收回未用的重要空白凭证及印鉴卡等资料。 银行结算账户的运用状况：1、单位银行结算账户不允许自开立之日起3个工作日内办理付款业务。2、一般存款账户没有办理现金支取。3、专用存款账户按国家现金管理规定和账户运用规定支取现金。 账户实名制落实和公民身份信息联网核查工作状况按规定对银行结算账户业务涉及的相关个人身份信息进行联网核查。二、存在问题1、对银行结算账户实行年检，但对未通过年检的账户按规定刚好处理。2、账户实名制落实和公民身份信息联网核查工作状况按规定对银行结算账户业务涉及的相关个人身份信息进行联网核查，但未对全
4、部相关的业务相关个人身份信息进行联网核查。三、整改措施1、尽快对未通过年检的银行结算账户实行年检，不能通过年检的账户按规定刚好处理。2、按规定对银行结算账户业务涉及的相关个人身份信息进行联网核查，对相关的业务相关个人身份信息进行联网核查。四、银行结算账户管理工作中的不足和建议经自查，我社基本符合人民币银行结算账户管理方法、人民币银行结算账户管理方法实施细则等有关规定，但自查开展的自查过程中，距人民币银行结算账户管理方法的要求还存在肯定的差距，突出表现在我社人员对此项工作相识不够、使命感不强、责任心不强等。今后，我社将接着围绕人民币银行结算账户管理方法、人民币银行结算账户管理方法实施细则工作部署
5、，主动开展人民币银行结算账户各项工作。县农村信用合作联社信用社年4月7日第2篇：人民币银行结算账户的自查报告人民币银行结算账户的自查报告依据银办通*号关于开展人民币银行结算账户有关事项的通知的有关精神，我社刚好仔细地进行了一次全面的专项检查，现将我社对人民币银行结算账户的自查状况汇报如下：一、能根据人民币银行结算管理方法、人民币银行结算账户管理方法实施细则、人民币银行结算账户管理系统业务处理方法（试行）、个人存款账户实名制规定、中国人民银行关于规范人民币银行结算账户管理有关问题的通知，以及相关法律、法规和规章制度办理银行结算账户的开立、变更和撤销业务。二、对核准类银行结算账户能根据规定刚好报人
6、民银行审批；对备案类银行结算账户能根据规定时间通过账户管理系统向人民银行备案，没有违规开立银行结算账户状况。三、直至现在我社没有未清理核定的银行结算账户。四、我社的银行结算账户的开立、运用和撤销的审查和管理主要由会计主管，并设有专人复核，有分健全的开销户登记。五、对人民币银行结算账户的现金提取及可疑支付交易，我社严格按相关的登记和审批制度执行，并按月上报县联社，未发觉违规现象。通过这次自查，进一步加强了我社的银行结算账户的管理，也从中总结出我们的不足，详细有：一是业务人员对人民币银行结算账户有关学问学习不够，业务素养不高；二是相关管理监督措施有待进一步加强，鉴此，我社将接着发扬好的方面，针对不
7、足，努力把人民币银行结算账户的管理工作做得更好。第3篇：人民币银行结算账户的自查报告人民币银行结算账户的自查报告作者：本站原创 来源：本站原创 点击数： 时间：2023-12-14 21:06:42依据银办通2023*号关于开展人民币银行结算账户有关事项的通知的有关精神，我社刚好仔细地进行了一次全面的专项检查，现将我社对人民币银行结算账户的自查状况汇报如下：一、能根据人民币银行结算管理方法、人民币银行结算账户管理方法实施细则、人民币银行结算账户管理系统业务处理方法（试行）、个人存款账户实名制规定、中国人民银行关于规范人民币银行结算账户管理有关问题的通知，以及相关法律、法规和规章制度办理银行结算
8、账户的开立、变更和撤销业务。二、对核准类银行结算账户能根据规定刚好报人民银行审批；对备案类银行结算账户能根据规定时间通过账户管理系统向人民银行备案，没有违规开立银行结算账户状况。三、直至现在我社没有未清理核定的银行结算账户。四、我社的银行结算账户的开立、运用和撤销的审查和管理主要由会计主管，并设有专人复核，有分健全的开销户登记。五、对人民币银行结算账户的现金提取及可疑支付交易，我社严格按相关的登记和审批制度执行，并按月上报县联社，未发觉违规现象。通过这次自查，进一步加强了我社的银行结算账户的管理，也从中总结出我们的不足，详细有：一是业务人员对人民币银行结算账户有关学问学习不够，业务素养不高；二
9、是相关管理监督措施有待进一步加强，鉴此，我社将接着发扬好的方面，针对不足，努力把人民币银行结算账户的管理工作做得更好。第4篇：同业银行结算账户管理方法XX商业银行同业银行结算账户管理方法第一条 为规范XX银行（以下简称“本行”）同业银行结算账户管理，保障资金平安，切实防范风险，依据人民币银行结算账户管理方法的相关规定，结合我行实际，特制定本方法。其次条 同业银行结算账户是银行业金融机构（以下简称银行）为境内其他银行开立的、与本银行或者第三方发生资金划转的人民币银行存款账户。第三条 同业银行结算账户根据用途分为结算性和投融资性两类。结算性同业银行结算账户是指用于代理现金解缴、代理支付结算等支付结
10、算业务的账户；投融资性同业银行结算账户是指用于同业存款（结算性存款除外）、同业借款、买入返售（卖出回购）、同业投资等融资和投资业务的账户。第四条 运营管理部为本行同业银行结算账户管理牵头部门，负责同业银行结算账户的开设、账务处理、对账等工作。辖内除运营管理部清算中心以外，其它分支机构或部门不得为其他金融机构开立同业存款账户，也不得在其他金融机构开立同业存款账户。第五条。 存款银行分支机构在我行开立同业银行结算账户的，应要求存款银行供应一级法人的书面授权书，授权书必需明确其分支机构开立同业银行结算账户的开户银行、账户名称、用途以及经办人员等。存款银行为全国性银行、因分支机构数量较多等特别状况干脆
11、授权确有困难的，可以要求其供应一级分行的书面授权书。第六条 运营管理部清算中心要严格根据人民币银行结算账户管理方法等银行账户制度规定对存款银行出具的开户证明文件、金融许可证和经营范围批准文件等进行审查，对开立同业银行结算账户用途超经营范围的，应当拒绝办理。第七条 规范对存款银行开户的审核要求，实行多种措施对开户证明文件的真实性、完整性和合规性以及存款银行开户意愿真实性进行审核：（一）对同一银行分支机构首次开户执行面签制度，由运营管理部和资金营运部派两名以上工作人员共同亲见存款银行法定代表人（单位负责人）在开户申请书和银行账户管理协议上签名确认；（二）严格执行开户证明文件原件的审核要求，不得以审
12、核复印件或影印件代替，必需运营管理部和资金营运部实行双人复核制度；（三）仔细审查存款银行法定代表人（单位负责人）身份证件的真伪，其中居民身份证应当通过联网核查公民身份信息核实，其他身份证件通过向公安机关查询方式进一步核实。条件许可要通过工商、税务和银行业监督管理部门的政府信息公开网站查询营业执照、税务登记证件和金融许可证的有效性；（四）对存款银行开户意愿的真实性进行核实方式包括但不限于以下两种方式：一是根据人民银行要求通过大额支付系统向存款银行一级法人进行核实（查询查复方法见附件）；二是到存款银行上门核实；（五）对账地址（联系地址）应当为存款银行经营所在地或者工商注册地的地址；（六）要完整留存
13、存款银行开户意愿和开户证明文件真实性核实的纸质、视频、电话等记录；（七）运营管理部清算中心要根据规定刚好将同业银行结算账户开户信息向人民银行结算账户管理系统备案。第八条 运营管理部清算中心对在我行开立的同业银行结算账户要严格执行开户生效日制度，账户自正式开立之日起3个工作日方可办理付款业务。第九条 运营管理部对账中心对在我行开立的同业银行结算账户必需严格根据规定进行对账工作。运营管理部清算中心收到其他金融机构发来的对账单或对账信息后，应当刚好核对账务并刚好反馈。如遇对账信息不符等状况，要刚好与资金营运部进行对接完成对账工作。第十条 严格执行同业银行结算账户久悬管理制度。因业务开展须要等特别状况
14、的，可以不予撤销其他金融机构在我行开立的同业银行结算久悬账户，但应当停止账户支付；停止支付时间超过5年的，应当销户。第十一条 严格执行同业银行结算账户年检制度。对于不符合开立条件的，应当马上停止支付，并通知存款银行办理销户手续。第十二条 运营管理部清算中心应当加强对同业银行结算账户运用状况的监测，对账户运用存在可疑情形的，应当刚好与资金营运部沟通，并联系存款银行进行核实，并在2个工作日内向人民银行当地分支机构报告。第十三条 严格执行同业银行结算账户授权审批制度，在其他金融机构开立同业银行结算账户要由运营管理部和资金营运部共同申请，报董事长审批后办理。禁止一个部门或者一个人“一手清”。第十四条
15、各相关部门要加强对营业执照、税务登记证、金融许可证和基本存款账户开户许可证等证明文件及其复印件、影印件和行政公章、预留印鉴的保管。严格执行证明文件及其复印件领用登记备案制度，严格执行用章审批制度。第十五条 对私自违规开户、存放资金产生较大风险隐患的，追究相关责任人的责任；造成严峻损失的将追究相关责任人的法律责任。第十六条 本方法由XX银行负责说明、修订。 第十七条 本方法自发文之日起施行。 附件: 通过大额支付系统查询、查复 同业开户业务处理规定 商业银行可运用“大额支付系统查询报文”，核实同业开户证明相关信息，被查询银行应运用“大额支付系统查复报文”对查询银行要求核实的内容进行确认。一、商业
16、银行利用“大额支付系统查询报文”进行查询时，应输入的查询内容及格式为：1.开户申请人全称： 2.负责人姓名： 3.营业执照编号： 4.金融许可证编号： 5.税务登记证件编号： 6.拟开立的账号：7.申请开立账户类型（结算账户、定期存款、通知存款、协议存款等）：8.申请开立账户用途：二、被查查询银行（法人）利用“大额支付系统查复报文”进行查复时，应输入“我行同意开立该账户”或“我行未同意开立该账户”，不得输入其他无关内容。第5篇：信用社(银行)人民币银行结算账户管理方法自查报告信用社（银行）人民币银行结算账户管理方法自查报告 为了加强银行结算帐户管理工作，维护支付结算的正常秩序，根据办事处转发人
17、民币银行结算账户管理方法实施细则和人民币银行账户管理系统业务处理方法（试行）的通知文件要求，我区联社刚好转发了文件，结合账户管理实施细则，提出了详细的检查要求，由各信用社支配专人对银行结算账户进行了一次全面具体的检查。现检查工作已经结束汇报如下：一、基本状况我区信用社年4月共有单位银行结算帐户1172个，其中，基本帐户964个、一般帐户60个、专用帐户123个、临时帐户25个。现有的银行结算帐户中，由于各种缘由，未办理开户许可证的帐户404个，其中基本帐户353个，一般帐户19个，专用帐户21个，临时帐户11个。通过本次自查，撤消不符合规定的账户13个，转入久悬未取户240个。二、详细状况一、
18、银行结算帐户的的管理和开立状况1、我区信用社银行结算帐户的开立、运用和撤消，都由各社确定一名人员进行审查和管理，实行专人负责。2、新开立的银行结算帐户，都能根据要求，资料保存完整，实行专卷专夹保管。3、大部分社的银行结算帐户的都建立了开销户登记簿，实行了开销户登记制度，开户资料基本完整。4、开立的基本存款帐户、预算单位专用存款帐户和临时存款帐户，绝大多数有人民银行核发的开户登记证或开户核准通知书。二银行结算账户的运用状况1、专用存款账户的支取现金大多能根据规定执行。2、一般存款账户无违规支取现金的行为。3、单位从银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，单笔超过5万元的，支付时基本能根据要求审
19、查付款依据，保证款项支付合法合规。三、存在问题1、个别社由于人员变动，责任不清，账户资料保管不善等，使银行结算账户资料留存不完整。2、部分社的个别账户，因业务开展等缘由，需经人民银行批准的，未刚好报送人行批准核发开户核准通知书。3、个别社的专用账户和临时账户提现未报经人行审批。4、因未对账户资料年审，部分存款人账户信息变更后，不刚好通知开户银行变更，致使信用社对存款人变更的信息无法刚好处理。四、纠改措施针对自查中发觉的问题和我区农村信用社的实际状况，打算从以下几个方面进行纠改：1、要求各社组织人员再次学习人民币银行结算账户管理方法，根据实施细则，严格遵守方法规定，确保结算账户管理的合法合规。2
20、、对未经人行批准开立的部分银行结算账户，督催各社限期清理或根据方法要求重新审查后办理开户手续。3、对临时账户超过一年期限，又未申请延期的以及一年未发生业务且与信用社无债务关系的银行结算账户，通知存款人予以销户或转入久悬未取专户管理。4、加强对银行结算账户的管理和检查工作。今后，联社将按年对信用社银行结算账户的管理，进行专项检查，以督促信用社加强对银行结算账户的管理工作，订正违规行为，维护支付结算的正常秩序。总之，通过这次自查，使我区农村信用社的银行结算账户管理工作，得到了加强和提高，但在个别社还存在部分问题，有待与我们在今后的工作中加以完善和订正，以有效的维护支付结算正常秩序，防范和遏制违规开
21、立账户进行洗钱犯罪活动，确保金融业务的稳健运行。第6篇：人 民 币 银 行 结 算 账 户 管 理 协 议人 民 币 银 行 结 算 账 户 管 理 协 议甲方负责人（或授权代理人）电话邮编地址乙方（全称）负责人（或授权代理人）电话邮编地址依据人民币银行结算账户管理方法及相关法律法规的规定，甲乙双方经充分协商一样，在同等自愿的基础上，订立如下协议，共同遵守。第一条乙方自愿在甲方开立人民币银行结算账户。（一） 基本存款账户（二） 一般存款账户（三） 专用存款账户（四） 临时存款账户其次条甲乙双方根据人民币银行结算账户管理方法及相关法律、法规，办理银行结算账户的开立、运用、变更、撤销。双方均不得利
22、用银行结算账户从事任何违反犯罪活动。第三条 甲方在双方银企关系存款期间，应为乙方供应优质、快捷的结算服务，为乙方精确、刚好办理人民币结算业务，向乙方刚好推介新的结算产品和服务方式，为乙方供应良好的结算条件。第四条 甲方依法为乙方银行结算账户信息保密，除国家法律、行政法规另有规定外，甲方拒绝任何单位或个人查询、冻结、扣划乙方账户资金的要求，依法保障乙方资金的平安。第五条 乙方在甲方开立的各类银行结算账户，应根据人民币银行结算账户管理方法的规定及甲方的要求供应相应的证明文件，并对所供应的证明文件的真实性、完整性、合规性负责。第六条 乙方应根据有关规定，向甲方支付服务费用。第七条 甲方有权根据人民币
23、银行结算账户管理方法和中国人民银行的有关规定对乙方在甲方开立的银行结算账户进行年检，乙方应协作甲方的年检，为年检供应便利。第八条 乙方开立信息资料发生如下变更时，应于5个工作日内向甲方提出变更申请并出具有关部门的证明文件，变更内容的生效日期，以甲乙双方约定的日期为准。1.变更名称，但不变更在甲方开立的银行结算账户的账号的。2.法定代表人或主要负责人、住址以及其他开户资料发生变更时。第九条 甲方接到乙方开户资料的变更通知后，应刚好办理变更手续，并与2个工作日内报告中国人民银行当地分支行。第十条 乙方不得将在甲方开立的银行结算账户出租、出借给他人，不得利用开立银行结算账户逃废银行债务，不得违反人民
24、币银行结算账户管理方法将单位款项转入个人银行结算账户。第十一条 乙方在甲方开立的银行结算账户名称应与乙方向甲方出具的证明文件中规定的名称相一样，如乙方需运用规范化简称，则须在此处注明该规范化简称。第十二条 除中国人民银行另有规定的以外，乙方应在甲方建立预留签章卡片，如乙方银行结算账户名称运用规范化简称，由乙方在甲方预留签章须与该规范化简称保持一样。第十三条 乙方在甲方开立的各类银行结算账户，自正式开立之日起3个工作日后方可购买各种空白重要凭证和办理对外支付，注册验资临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。 第十四条 甲方有权根据人民币银行结算账户管理方法和中国人民银行现
25、金管理有关规定，对乙方的现金支取和现金库存的监督和管理，甲方有权依据国家有关反洗钱法律法规，履行反洗钱职责，第十五条 甲方得知乙方被撤并、解散、宣告破产或关闭和注销、被吊销营业执照的，有权停止乙方结算账户的对外支付。第十六条 账户核对（一）乙方实行如下账务核对方式1、乙方来甲方领取，乙方到甲方领取签字时视同对账信息已送达。2、甲方邮寄，甲方寄出对账单之日起（邮戳为准）视同对账信息已送达。3.、其他方式（二）对账单发送周期（1、按月；2、按季），对账单以邮寄方式发送地址：（三）甲方为乙方供应真实、精确、完整对账数据，并对数据的真实性负责。（四）乙方收到甲方发出的对账单后，刚好财务核对，在30天内
26、将回单联加盖单位公章（或财务专用章）及对账人名章返回甲方，逾期未返回对账单状况且未向甲方提出账务不符的，甲方可视同账务核对相符。（五）乙方在账务核对中发觉账务不符，应刚好向甲方反映，甲方应于乙方协作，刚好处理有关差错，确保账务记载精确无误。（六）如乙方须要变更对账方式或对账单寄送地址有所变动等，应刚好通知甲方。第十七条甲方对一年内未发生收付活动且未欠甲方银行债务的乙方银行结算账户，应通知乙方，乙方自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期将来办理销户手续的，视同自愿销户，甲方有权将该账户未划转款项列入久悬未取专户管理。第十八条乙方撤销银行结算账户时，应于5个工作日内向甲方提出申请，乙方尚未清偿
27、甲方债务的，不得申请撤销在甲方开立的银行结算账户。第十九条乙方撤销银行结算账户是，必需与甲方核对银行结算账户存款余额，交回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证（开户核准通知书），甲方核对无误后方可为其办理销户手续，乙方未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，应出具相关证明，造成损失的，由乙方自行担当。其次十条违约责任协议存续期间，任何一方无正值、合法理由或向对方做出说明，违约或擅自终止协议，给另一方造成损失的，违约方担当一切后果。其次十一条争议的解决：本协议履行中发生争议，可先由双方协商解决，若协商不成需通过诉讼解决的，由甲方所在地人民法院管辖， 其次十二条本协议自双方签字或盖章之日起生效
28、。其次十三条本协议于乙方在甲方开立的银行结算账户存续期间有效，如乙方撤销在甲方开立的银行结算账户，自正式撤销之日起，自动终止，对于乙方逾期将来办理销户手续的，自甲方发出通知之日起第30个工作日止自动终止。其次十四条其他事项：（一）（二）（三）其次十五条本协议未尽事宜，根据中国人民银行支付结算方法、人民币银行结算账户管理方法等有关法律、法规执行。其次十六条本协议一式三份，甲乙双方各执一份，报中国人民银行备案一份，效力相同。其次十七条提示：甲方已提请乙方留意对本协议各印就条款做全面、精确的理解，并应乙方的要求做了相应的条款说明，签约各方对本协议的含义相识一样。甲方（盖章）乙方（盖章）负责人法定代表
29、人（负责人）或授权代理人或授权代理人签约时间：年月日签约地点：第7篇：人 民 币 银 行 结 算 账 户 管 理 协 议.人 民 币 银 行 结 算 账 户 管 理 协 议 甲方负责人(或授权代理人 电话 邮编 地址 乙方(全称负责人(或授权代理人 电话 邮编 地址依据人民币银行结算账户管理方法及相关法律法规的规定,甲乙双方经充分协商一样,在同等自愿的基础 上,订立如下协议,共同遵守。第一条 乙方自愿在甲方开立 人民币银行结算账户。 (一 基本存款账户 (二 一般存款账户 (三 专用存款账户 (四 临时存款账户其次条 甲乙双方根据人民币银行结算账户管理方法及相关法律、法规,办理银行结算账户的开
30、立、使 用、变更、撤销。双方均不得利用银行结算账户从事任何违反犯罪活动。第三条 甲方在双方银企关系存款期间,应为乙方供应优质、快捷的结算服务,为乙方精确、刚好办理人民币 结算业务,向乙方刚好推介新的结算产品和服务方式,为乙方供应良好的结算条件。第四条 甲方依法为乙方银行结算账户信息保密,除国家法律、行政法规另有规定外,甲方拒绝任何单位或个 人查询、冻结、扣划乙方账户资金的要求,依法保障乙方资金的平安。第五条 乙方在甲方开立的各类银行结算账户,应根据人民币银行结算账户管理方法的规定及甲方的要求 供应相应的证明文件,并对所供应的证明文件的真实性、完整性、合规性负责。第六条 乙方应根据有关规定,向甲
31、方支付服务费用。第七条 甲方有权根据人民币银行结算账户管理方法和中国人民银行的有关规定对乙方在甲方开立的银行 结算账户进行年检,乙方应协作甲方的年检,为年检供应便利。第八条 乙方开立信息资料发生如下变更时,应于 5个工作日内向甲方提出变更申请并出具有关部门的证明文 件,变更内容的生效日期,以甲乙双方约定的日期为准。1.变更名称,但不变更在甲方开立的银行结算账户的账号的。 2.法定代表人或主要负责人、住址以及其他开户资料发生变更时。第九条 甲方接到乙方开户资料的变更通知后,应刚好办理变更手续,并与 2个工作日内报告中国人民银行当 地分支行。第十条 乙方不得将在甲方开立的银行结算账户出租、出借给他
32、人, 不得利用开立银行结算账户逃废银行债务, 不得违反人民币银行结算账户管理方法将单位款项转入个人银行结算账户。第十一条 乙 方在甲方开立的银行结算账户名称应与乙方向甲方出具的证明文件中规定的名称相一样,如乙方需 运用规范化简称,则须在此处注明该规范化简称 。第十二条 除 中国人民银行另有规定的以外,乙方应在甲方建立预留签章卡片,如乙方银行结算账户名称运用规 范化简称,由乙方在甲方预留签章须与该规范化简称保持一样。第十三条 乙 方在甲方开立的各类银行结算账户,自正式开立之日起 3个工作日后方可购买各种空白重要凭证和 办理对外支付,注册验资临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账
33、户除外。 第十四条 甲 方有权根据人民币银行结算账户管理方法和中国人民银行现金管理有关规定,对乙方的现金支 取和现金库存的监督和管理,甲方有权依据国家有关反洗钱法律法规,履行反洗钱职责, 第十五条 甲 方得知乙方被撤并、解散、宣告破产或关闭和注销、被吊销营业执照的,有权停止乙方结算账户的 对外支付。第十六条 账 户核对(一乙方实行如下 账务核对方式1、乙方来甲方领取,乙方到甲方领取签字时视同对账信息已送达。2、甲方邮寄,甲方寄出对账单之日起(邮戳为准视同对账信息已送达。 3.、其他方式(二对账单发送周期 (1、按月;2、按季 ,对账单以邮寄方式发送地址: (三甲方为乙方供应真实、精确、完整对账
34、数据,并对数据的真实性负责。 (四乙方收到甲方发出的对账单后,刚好财务核对,在 30天内将回单联加盖单位公章(或财务专用章及对 账人名章返回甲方,逾期未返回对账单状况且未向甲方提出账务不符的,甲方可视同账务核对相符。(五乙方在账务核对中发觉账务不符,应刚好向甲方反映,甲方应于乙方协作,刚好处理有关差错,确保账 务记载精确无误。(六如乙方须要变更对账方式或对账单寄送地址有所变动等,应刚好通知甲方。 第十七条 甲方对一年内未发生收付活动且未欠甲方银行债务的乙方银行结算账户,应通知乙方,乙方自发出 通知之日起 30日内办理销户手续, 逾期将来办理销户手续的, 视同自愿销户, 甲方有权将该账户未划转款
35、项列 入久悬未取专户管理。第十八条 乙方撤销银行结算账户时,应于 5个工作日内向甲方提出申请,乙方尚未清偿甲方债务的,不得申 请撤销在甲方开立的银行结算账户。第十九条 乙方撤销银行结算账户是,必需与甲方核对银行结算账户存款余额,交回各种重要空白票据及结算 凭证和开户登记证 (开户核准通知书 , 甲方核对无误后方可为其办理销户手续, 乙方未按规定交回各种重要空 白票据及结算凭证的,应出具相关证明,造成损失的,由乙方自行担当。其次十条 违约责任协议存续期间,任何一方无正值、合法理由或向对方做出说明,违约或擅自终止协议,给另一方造成损失的, 违约方担当一切后果。其次十一条 争议的解决: 本协议履行中
36、发生争议,可先由双方协商解决,若协商不成需通过诉讼解决的,由甲方所在地人民法院管辖, 其次十二条 本协议自双方签字或盖章之日起生效。其次十三条 本协议于乙方在甲方开立的银行结算账户存续期间有效,如乙方撤销在甲方开立的银行结算账 户, 自正式撤销之日起, 自动终止, 对于乙方逾期将来办理销户手续的, 自甲方发出通知之日起第 30个工作日 止自动终止。其次十四条 其他事项:(一 (二 (三其次十五条 本协议未尽事宜,根据中国人民银行支付结算方法、人民币银行结算账户管理方法等有关 法律、法规执行。其次十六条 本协议一式三份,甲乙双方各执一份,报中国人民银行备案一份,效力相同。其次十七条 提示: 甲方
37、已提请乙方留意对本协议各印就条款做全面、精确的理解,并应乙方的要求做了相应的条款说明,签约各 方对本协议的含义相识一样。甲方(盖章 乙方(盖章 负责人 法定代表人(负责人 或授权代理人 或授权代理人 签约时间:年 月 日 签约地点:第8篇：人民币银行结算账户管理方法中 国 人 民 银 行 令2023第5号为规范人民币银行结算账户的开立和运用，维护经济金融秩序稳定，中国人民银行制定了人民币银行结算账户管理方法，经2023年8月21日第34次行长办公会议通过，现予公布，自2023年9月1日起施行。行长：周小川二三年四月十日人民币银行结算账户管理方法第一章 总 则第一条为规范人民币银行结算账户（以下
38、简称银行结算账户）的开立和运用，加强银行结算账户管理，维护经济金融秩序稳定，依据中华人民共和国中国人民银行法和中华人民共和国商业银行法等法律法规，制定本方法。其次条存款人在中国境内的银行开立的银行结算账户适用本方法。 本方法所称存款人，是指在中国境内开立银行结算账户的机关、团体、部队、企业、事业单位、其他组织(以下统称单位)、个体工商户和自然人。本方法所称银行，是指在中国境内经中国人民银行批准经营支付结算业务的政策性银行、商业银行（含外资独资银行、中外合资银行、外国银行分行）、城市信用合作社、农村信用合作社。本方法所称银行结算账户，是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币活期存款账户。第
39、三条银行结算账户按存款人分为单位银行结算账户和个人银行结算账户。（一）存款人以单位名称开立的银行结算账户为单位银行结算账户。单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。 个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入单位银行结算账户管理。（二）存款人凭个人身份证件以自然人名称开立的银行结算账户为个人银行结算账户。邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入个人银行结算账户管理。 第四条单位银行结算账户的存款人只能在银行开立一个基本存款账户。 第五条存款人应在注册地或居处地开立银行结算账户。符合本方法规定可以在异地（跨省、市、县）开立银行结算账户的
40、除外。第六条存款人开立基本存款账户、临时存款账户和预算单位开立专用存款账户实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户银行核发开户登记证。但存款人因注册验资须要开立的临时存款账户除外。第七条存款人可以自主选择银行开立银行结算账户。除国家法律、行政法规和国务院规定外，任何单位和个人不得强令存款人到指定银行开立银行结算账户。第八条银行结算账户的开立和运用应当遵遵守法律律、行政法规，不得利用银行结算账户进行偷逃税款、逃废债务、套取现金及其他违法犯罪活动。第九条银行应依法为存款人的银行结算账户信息保密。对单位银行结算账户的存款和有关资料，除国家法律、行政法规另有规定外，银行有权拒绝任何单位或个人查询。对个
41、人银行结算账户的存款和有关资料，除国家法律另有规定外，银行有权拒绝任何单位或个人查询。第十条中国人民银行是银行结算账户的监督管理部门。其次章 银行结算账户的开立第十一条基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付须要开立的银行结算账户。下列存款人，可以申请开立基本存款账户:（一）企业法人。（二）非法人企业。（三）机关、事业单位。（四）团级(含)以上军队、武警部队及分散执勤的支（分）队。（五）社会团体。（六）民办非企业组织。（七）异地常设机构。（八）外国驻华机构。（九）个体工商户。（十）居民委员会、村民委员会、社区委员会。（十一）单位设立的独立核算的附属机构。（十二）其他组织。第十二条一般存
42、款账户是存款人因借款或其他结算须要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。第十三条专用存款账户是存款人根据法律、行政法规和规章，对其特定用途资金进行专项管理和运用而开立的银行结算账户。对下列资金的管理与运用，存款人可以申请开立专用存款账户:（一）基本建设资金。（二）更新改造资金。（三）财政预算外资金。（四）粮、棉、油收购资金。（五）证券交易结算资金。（六）期货交易保证金。（七）信托基金。（八）金融机构存放同业资金。（九）政策性房地产开发资金。（十）单位银行卡备用金。（十一）住房基金。（十二）社会保障基金。（十三）收入汇缴资金和业务支出资金。（十四）党、团、工会设在单位的组
43、织机构经费。（十五）其他须要专项管理和运用的资金。收入汇缴资金和业务支出资金，是指基本存款账户存款人附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入和支出的资金。因收入汇缴资金和业务支出资金开立的专用存款账户，应运用隶属单位的名称。第十四条临时存款账户是存款人因临时须要并在规定期限内运用而开立的银行结算账户。有下列状况的，存款人可以申请开立临时存款账户：（一）设立临时机构。（二）异地临时经营活动。（三）注册验资。第十五条个人银行结算账户是自然人因投资、消费、结算等而开立的可办理支付结算业务的存款账户。有下列状况的，可以申请开立个人银行结算账户：（一）运用支票、信用卡等信用支付工具的。（二）办理汇兑、定
44、期借记、定期贷记、借记卡等结算业务的。自然人可依据须要申请开立个人银行结算账户，也可以在已开立的储蓄账户中选择并向开户银行申请确认为个人银行结算账户。第十六条存款人有下列情形之一的，可以在异地开立有关银行结算账户：（一）营业执照注册地与经营地不在同一行政区域（跨省、市、县）须要开立基本存款账户的。（二）办理异地借款和其他结算须要开立一般存款账户的。（三）存款人因附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入汇缴或业务支出须要开立专用存款账户的。（四）异地临时经营活动须要开立临时存款账户的。（五）自然人依据须要在异地开立个人银行结算账户的。第十七条存款人申请开立基本存款账户,应向银行出具下列证明文件：
45、（一）企业法人，应出具企业法人营业执照正本。（二）非法人企业，应出具企业营业执照正本。（三）机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书和财政部门同意其开户的证明；非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书。（四）军队、武警团级(含)以上单位以及分散执勤的支（分）队，应出具军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明。（五）社会团体，应出具社会团体登记证书，宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或证明。（六）民办非企业组织，应出具民办非企业登记证书。（七）外地常设机构，应出具其驻在地政府主管部门的批文。（八）外国驻华机构，应出具
46、国家有关主管部门的批文或证明;外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证。（九）个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本。（十）居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明。（十一）独立核算的附属机构，应出具其主管部门的基本存款账户开户登记证和批文。（十二）其他组织，应出具政府主管部门的批文或证明。本条中的存款人为从事生产、经营活动纳税人的，还应出具税务部门颁发的税务登记证。第十八条存款人申请开立一般存款账户，应向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户登记证和下列证明文件：（一）存款人因向银行借款须要，应出具借款合同。（二）存款人因其他结算
47、须要，应出具有关证明。第十九条存款人申请开立专用存款账户，应向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户登记证和下列证明文件:（一）基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文。（二）财政预算外资金，应出具财政部门的证明。（三）粮、棉、油收购资金，应出具主管部门批文。（四）单位银行卡备用金，应根据中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料。（五）证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明。（六）期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明。（七）金融机构存放同业资金，应出具其证明。（八）收入汇缴资金和业务支出资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明。（九）党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明。（十）其他按规定须要专项管理和运用的资金，应出具有关法规、规章或政府部门的有关文件。其次十条合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币