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1、银行整改报告（精选9篇） 篇一：银行整改报告 敬重的领导： x月xx日，省在副总经理带领下，一行三人对我单位平安生产状况进行了仔细的检查与指导，在确定成果的同时，检查发觉我单位在平安生产中还存在着一些不足及隐患。检查组将检查结果反馈给我单位，我单位对反馈的状况非常重视，刚好向分管领导汇报，分管领导马上组织召开有关部室会议，部署整改。要求制定出详实可行的整改方案，做到整改措施得力，整改方法得当，确保整改质量，并要求有关部门肯定要高度重视，主动协作与参加整改，不得出现推诿扯皮现象，对整改不力，想蒙混过关的，一经发觉，将对有关责任人作出肃穆处理。下面将我行平安隐患整改状况报告如下： 存在的问题及整改
2、状况： 1、高柜区及营业大厅、理财区、自助区外围监控摄像机数量不足，存在监控死角；理财区、自助区与大厅连接区域，金库交接区通往库区的逃命楼梯通道未安装入侵探测报警装置。 整改状况：我单位召集建金公司、110远程报警中心的负责人，将检查状况进行通报，要求他们以最快的速度制定加装摄像机、入侵探测报警装置方案，刚好加装摄像机、入侵探测装置，现已起先加装。同时我单位将以这次检查为契机，于近期将对全部网点进行一次专项的、拉网式的普查，发觉类似问题，坚决马上彻底整改，歼灭盲区与监控死角，今后不允许类似问题的再次发生。 2、X办公楼二楼办公区窗户为一般玻璃推拉窗，未加防护栏。 整改措施：已组织有关科室对现场
3、进行了查看，依据实际状况，根据要求，申请专项资金，对办公楼二楼尽快进行改造与加装防护栏，确保我行员工生命与财产平安。 3、X办公楼仓库门未安装锁具；营业厅凭证库、配电室未消防器材。 整改状况：按要求，X办公楼仓库门已加装锁具，营业厅凭证库、配电室已刚好将消防器材配置到位。 4、监控参数设置不合理，员工未离开，监控既不进行录像，录像资料缺失。 整改状况：我单位已要求建金公司维护人员对、监控主机参数进行调整，并于近期对全部网点的电视监控设置状况进行一次排查，彻底歼灭监控重要通道参数设置不合理的问题，确保做到时时监控，保证监控录像资料的完整性。 5、网点外门单锁单人保管钥匙 整改状况：我单位依据网点
4、外门单锁单人保管钥匙的问题，已与个人金融部进行协商，由其制定出统一改造方案，将对网点外门进行统一改造。 6、回放录像发觉，个别行存在一人加班、撤布防、关闭通勤门现象；平安员日常检查与工作日志实际签名不符；通勤门在用钥匙交接与工作日志签名不符；平安员未每日回放监控录像，未每周关闭一次监控主机。 整改状况：已整改。网点已组织平安员进行了平安方面的业务学习，要求平安员必需严格执行进出、锁闭通勤门管理规定，仔细执行撤布防操作，仔细填写工作日志与网点工作日志，仔细进行在用通勤门钥匙的交接，按要求做到每天坚持回放监控录像，时间不宜太短，以免走过场，要求平安员每周必需重启监控主机一次，确保监控主机始终能保持
5、良好的运行性能。我行已制定了培训安排，将邀请有关方面的专业人员于近期实行一次平安员培训班，提高平安员的工作责任心，娴熟驾驭其工作职责与操作流程。 7、报警键盘不在监控范围内，看不到撤布防状况。 整改状况：已整改。建金公司维护人员根据要求已对摄像头进行了调整，确保能够监控到110报警撤布防设置键盘的操作状况。我单位将对全部网点进行一次排查，彻底歼灭看不到110报警撤布防设置键盘撤、布防操作状况的问题。 8、通勤门不合格，未关闭时无语音提示。 整改状况：已刚好与通勤门生产厂家与安装厂商联系，尽快赐予检修。我行近期将对全部网点的通勤门进行一次普查，将不能正常工作的通勤门进行一次彻底修理。 9、有遗忘
6、布防状况。 整改状况：通过与110报警中心核对布防状况，发觉网点布防状况正常。 10、更衣室设在高柜区，形成监控死角，建议移至高柜区以外区域。 整改状况：已整改。依据状况，已将更衣室移至高柜区外。我行将对全部网点进行实地查看，凡是更衣室在高柜区内的，一律按要求移至高柜外。 11、机房布线较乱，强弱线路混在一起。 整改状况：已整改。依据要求，已对强弱电线路进行了梳理。 12、通勤门备用钥匙管理不规范，未执行双人分开保管制度 整改状况：已整改。我单位刚好下发通知，要求各网点严格执行通勤门备用钥匙双人分开管理制度，、网点已按要求进行了自查与整改，实现了通勤门钥匙双人分开保管，我单位将对各支行、网点的
7、通勤门钥匙保管状况进行一次复查。 13、锅炉房、水泵房、配电室在地下室同一平面，未实行隔离和防护措施。 整改状况：已向管理部门建金公司下达了平安隐患问题整改通知书，要求其按要求立刻实行隔离措施，相互之间成为独立的操作空间，做到防水、防火等，坚决杜绝平安隐患。 14、X办公楼配电室无防护网及粘鼠板。 整改状况：已整改，已按要求进行了加装。 15、未对消防值班人员进行岗前培训。 整改状况：我单位办公楼尚未进行消防验收，未取得消防合格证，其次已向行里进行特地汇报，由于消防中控室值班人员尚未确定，全部还未进行岗前培训。一旦消防中控室值班人员确定，我行将按要求刚好对相关人员进行岗前培训，保证做到上岗人员
8、有证，有证人员才能上岗。 16、金库守护室、调拨间、库区未安装语音对讲装置。 整改状况：已整改。建金公司维护人员对金库守护室、调拨间、库区已加装语音对讲装置。 17、办公楼部分消防设备已启用，但因拖欠施工工程款，施工方未交付钥匙，致使消防报警主机设在新建监控中心，无法执行值班制度。 整改措施：我行正与施工方进行磋商，争取先将消防部分交付我行全部运用，确保能按规定进行正常的值班。 篇二：银行整改报告 各位领导： 为保障人民群众食品平安，根据县委.县政府关于绛县城镇三项集中整治工作的要求，绛县卫生局卫生监督所于7月份起对全县餐馆.早、夜市餐饮流淌摊点进行了专项整治，共出动执法人员320余人次，检查
9、饭店224户，早点20户. 夜市摊点70户,发放流淌摊点食品平安承诺书和餐饮服务食品平安承诺书300余份，为广阔从业人员减免体检费20xx余元。现将主要状况汇报如下： 一、领导重视，周密部署 为确保这次专项整治取得实效，成立了领导组，召开了动员会，要求全体执法人员要进一步提高对这次工作重要性的相识，把这项工作作为中心任务，树立全局意识，增加工作的主动性和责任感，要周密部署，明确任务，责任到人，切实加强餐饮服务食品平安监管工作，确保这次工作任务全面完成。 二、强化培训，提高素养 为了保障这次专项整治活动的顺当开展，提高全体执法人员的业务水平，我们对一线卫生监督执法人员进行了专题培训，组织学习了相
10、关法律适用条款，重点对食品平安法和餐饮服务食品平安监督管理方法进行了讲解，使卫生监督员驾驭了工作要点和法律依据，为本次专项整治工作的顺当开展供应了法律保证。 三、加大力度，集中整治 在这次专项整治活动中，我们依据中华人民共和国食品平安法、餐饮服务许可管理方法、餐饮服务食品监督管理方法等法律法规要求，重点对证照不齐全，无证经营，索证索票管理不规范，餐具消毒不严格等存在平安隐患的餐饮单位进行了监督检查。通过整治，绝大多数餐饮单位都达到了证照齐全，消毒制度健全，消毒设施完好，操作程序规范，有防蝇、防鼠、防尘、防潮设施。 由于早、夜餐饮市摊点数量多，分布广，流淌性大，各摊点普遍存在从业人员健康证明持证
11、率不高，个人卫生意识差，环境卫生差等因素，整治难度较大，为实现预期整治目标，我所卫生监督执法人员早出晚归，早上六点上班，晚上 11点下班.针对存在问题，向经营户发放流淌摊点食品平安承诺书，要求经营人员增加个人卫生意识，着工作服上岗，不留长指甲、长头发，不佩戴首饰，对餐具消毒不到位的经营户限期改正，要求运用符合卫生要求的食品包装纸或包装袋。 通过检查，一是摸清了夜市摊点底数，做究竟数清晰，目标明确；二是摊点基本符合食品平安法要求，业主做出了食品平安承诺，无健康合格证明的要经过健康检查，并责令其取得健康合格证后方可上岗；三是各夜市摊点基本做到从业人员着装统一，车灶干净，按位摆放，垃圾进筐，污水进桶
12、。 在这次监督检查工作中，全体卫生监督员在执法过程中统一着装、文明用语、亮证监督，做到了文明执法，公正执法，严格执法，树立了卫生执法人员的良好形象。通过专项整治，规范了从业户经营行为，维护了广阔群众的健康权益。 篇三：银行整改报告 县交通局： 为全面改善市区出入口周边环境，提升城市品位，呈现城市形象，我单位根据出入口市容环境综合整治实施方案的工作要求，进行环境整治。 现将我站目前完成环境卫生整治工作基本状况如下： 一、刚好清理路界内垃圾。对边沟、排水沟内积存的垃圾进行拉网式排查和地毯式清理，目前邢和线出入市口清理路面垃圾150.3立方米，邢昔线出入市口清理边沟、排水沟垃圾197.3立方米，邢峰
13、线出入口清理边沟、排水沟垃圾共143.9立方米，邢左线出入口清理边沟、排水沟垃圾137.4立方米，对绿化带内白色垃圾等进行全面清除，确保绿地面积干净整齐。 二、加强路面清扫。坚持以机械化为主，人工为辅，提升保洁标准。目前邢昔线出入市口累计清扫路面479.8公里，邢和线出入市口累计清扫路面236公里，邢峰线出入口累计清扫路面397公里，邢左线出入口累计清扫路面254公里。 三、路树粉刷工作。对我站管养的出入市口路段内的乔木全部进行粉刷，高度自路肩平面80-120厘米位置，路树刷白上缘线涂标5厘米宽红圈。目前已完成对邢峰线路树粉刷8公里、邢和线路树粉刷2公里、邢左线路树粉刷4.7公里、邢昔线路树粉
14、刷 12公里,共计26.7公里的路树粉刷工作。 四、针对路面出现的病害刚好修补。邢峰线修补路面坑槽18平方米，邢左线修补路面坑槽80平方米，累计运用常温料28余吨。 下一步我处根据市区主要出入口市容环境综合整治实施方案的工作要求，把工作重点主要放在环境卫生治理上面，加强对路面清扫刚好清理边沟、排水沟垃圾杂物。确保这次市容环境综合治理取得良好效果。 篇四：银行整改报告 近日，广播电视台召开全体人员会议，要求机关各部门仔细实行全县城乡环境卫生集中整治工作会议精神，组织干部职工主动参加机关环境卫生综合整治，彻底清扫所属办公室、会议室、个人房间、厕所及机关院子责任区域的环境卫生。 会议之后，机关各部门
15、组织全体干部职工开展了单位办公区及机关院子周边环境卫生清理整治活动，对单位办公室、个人房间和机关院子责任区进行了彻底清扫，清除了垃圾杂物；对机关院落围墙进行了修缮粉刷；对院内花草进行了集中平整、养护，栽植了绿化苗木；对办公区停车场进行了统一规划，对车位进行了重新施划，促使机关办公环境更加整齐美丽，办公秩序更加正规有序。 随着全县城乡环境卫生集中整治工作的深化开展，机关干部职工更加主动参与清洁卫生活动，初步形成了人人讲卫生、爱清洁的良好氛围，机关大院的卫生状况得到了很大改善，办公和生活环境更加美丽。（广播电视台办公室） 篇五：银行整改报告 通过对神奇访客调研报告的学习和分析，我们仔细对比交通银行
16、北京分行的标准服务流程，反思了本网点的服务表现，同时，对比其他兄弟网点的服务，也仔细总结了自己的不足，从我网点外部环境到内部环境设施，从柜台外营销人员到柜台内结算人员逐一进行检查整改。 从外部环境来讲。网点大门清洁无污渍，网点入口设有残疾人通道等达标的地方我们会在日后的工作中保持住，对于网点门口旁边自行车，摩托车摆放不整齐这一项，我们加派了引导员定时进行查看巡察，如发觉类似状况我们会立即派保洁人员和保安人员进行码放处理，以保证我网点门前的整齐有序。 对于网点内部服务环境，本次的扣分项如下：视线范围内有凌乱感，反映在资料摆放在客户等候区的椅子上，显的空间小；客户等候区平板电视显示屏工作不正常（以
17、图像显示为准），窗口柜台不整齐，柜台上有员工私人物品，理财产品的宣扬架摆放的位置视觉上感到乱。对于上述出现的问题，我们也逐条进行了检查与改进。对于资料摆放在座椅上的问题，以对大堂经理和引导员进行要求，客户在阅览相关折页后，我们必需将相关折页摆回原位，不仅在营业前后对宣扬架进行整理，在日常的营业时间内，也定时进行检查与整理，确保宣扬资料无乱放乱摆的现象发生。对于电视显示屏在发觉问题时，刚好通知组长解决。对于柜台内无偏的摆放，我们也要求员工操作定型，桌面处理业务章外不留任何杂物，不仅限于手机等私人用品，还包括 单据业务等，也须要摆放在抽屉中，以保证整体上的整齐。 对于大堂经理、引导服务员、客户经理
18、的利益方面，比照神奇人访问看法，我们也细化了工作的流程，主要整改如下：站在叫号器旁的大堂经理或引导员是在第一时间接触客户的，我么要求其主动询问客户需求，必需做到对每一位客户运用“您好，请问您办理什么业务”等规范用语，在随后整个接待过程中，外部营销人员必需始终运用礼貌用语，如：“请”，在空闲时与等候区的客户保持沟通，例如供应必要的告知，提前帮助他们了解要办理的业务，对我行产品进行营销。在客户离开时运用欢送语，如：“再见”“欢迎您下次再来”。对于这次报告中反映等候时间长，柜台资源奢侈这个问题，我们要求依据实际状况敏捷有效的调整柜台资源，缩短客户等候时间，例如沃德区没有客户的状况下，我们会支配交银客
19、户到沃德区办理业务，当在大堂内发生特别状况时，能刚好反应并妥当处理；保持大堂的宁静、祥和，如有心情客户，我们会刚好安抚，同时避开客户之间产生共鸣与起哄的现象，要求大堂经理与引导员随时留意每一位的客户的心情，尽量在发生吵闹前将其安抚。 本次还反映对于高柜柜员，从取号到能够办理业务之间的等待时间较长，对此我们要求柜员办理业务时一笔一清，前一位客户离开座位时代表业务全部处理完毕，单据同时收放号，马上按号，等待为下一位客户办理业务。 低柜区客户服务经理，要求其在接待客户时主动做自我介绍，双手递交名片；在供应建议时，能提出令人信服的理由；在客户离开时， 适当运用欢送语，如：“很兴奋能为您服务”、“再见”
20、； 言谈举止恰到好处，营销客户时留意自己的语气和心情，避开给客户带来不好的感觉。对于本次检查中指责女客户经理比较忙，接待客户的同时，又接待了另外一名客户的状况，我们也要求客户经理尽量支配好自己的工作，在客户的确较多的状况下，安抚并照看好每名客户的心情，假如当时发觉客户有不满的心情，必需当面解决，或者事后电话联系客户说明，避开造成不必要的投诉。 对于其他服务人员，如保安、保洁员、非银行驻点人员服务，我们也加强了对他们的培训教化，要求其着装统一，迎面遇客户时能够点头问好，看法亲切热忱有礼貌。 随着金融业的发展和金融环境的改变，我们深知银行业的一切行动都须要基于服务，这是增加竞争实力的根本保证。服务
21、理念正在不断更新，“服务就是竞争力”、“服务无止境”等一些服务意识已经渐渐深化每一位银行员工的心中。以上就是我们对于这一季度神奇人检查及结合自身实际工作状况的整改状况。我们会在日后的工作中不断完善服务质量。 篇六：银行整改报告 农商行客户服务部： 依据XX县农商银行客户服务部整改通知书的规定，我行针对黔西南审计中心于20xx年9月18日对我支行网点服务标准化进行了初步验收中存在的问题制定了整改方案，并落实整改责任人，依据贵州省农村信用社网点服务标准化达标验收评分表逐项逐笔进行了整改。现将整改状况报告如下： 一、 未运用一般话状况。柜员在办理业务过程中，存在 未运用一般话的现象。在今后的工作中，
22、我行将严格要求柜员依据贵州省农村信用社网点服务标准化达标验收评分表和省联社服务规范手册的规定，视客户群体实际，以首问一般话为准，依据客户回答状况调整用语。 二、 未行举手礼，离柜未摆放暂停服务牌和无双手接 递、文明用语不规范的状况。柜员在办理业务过程中，服务不规范，存在未行举手礼和离柜未摆放暂停服务牌和无双手接递、文明用语不规范的现象。在今后的工作中，我行将要求柜员根据叫号依次办理业务。在客户离柜后，如有客户等待，应刚好呼叫下一位客户，并举手示意。柜员离柜时，应明示“暂停服务”标识，回岗后应向客户礼貌回应；办理业务过程中，必需运用您好、请、对不起等文明服务用语，必需实行双手接递或双手协助手势接
23、递物品和资料；如需客户等候，应主动向客户说明缘由，并向客户致歉。 三、 天花板上灯坏的状况。我支行天花板上存在有灯坏 的现象，现已换好。 四、客户休息椅后面有明显灰尘、有破损玻璃没有擦干净、营业厅内有抹布的状况。在今后的营业中，我行将做到营业厅配备老花镜、自助点钞机、垃圾桶、休息椅等便民服务设施，保持营业厅内环境干净整齐，客户视线范围内无乱张贴现象，无杂物摆放，无灰尘、污渍、烟头。 五、空白凭证不足够现象。在今后的营业中，我行将在营业厅内设置填单台和填单模板，摆放各种空白凭证，并随时保持其数量足够，设有填单模板，摆放有序，做到在每一位客户离开填单台后刚好将废单据放入垃圾桶，保持填单台的清洁。
24、六、保安巡察不到位现象。在今后的营业过程中，我行将要求保安严格根据农商行保安管理规定，在柜面排队发生混乱现象和纠纷时，应主动前进行秩序维护和劝导，在办理业务的客户较多时，主动分流客户，并要求客户在一米线外等候。 七、ATM区无96688海报、无24小时灯箱、营业厅内无存贷款利率和设置有必要的免责提示标识，包括现金清点、平安防盗、当心地滑、留意台阶、防止挤伤、当心玻璃等现象。在总行统一标准后刚好整改。 XX农商行XX支行 20xx年9月25日 篇七：银行整改报告 三月十二日，在神奇人网点服务检查中，本人因高柜服务不到位而扣分。通过对此次检查扣分项的再次学习，使我充分相识到自己在柜面服务方面与其他
25、同事存在肯定的差距。这与自己在思想方面的不重视有肯定关系。在工作中重点关注会计核算和柜面营销而忽视了客户服务的重要性。经过一周的总结与反思，我最终明白了柜面服务的重要性。现将心得总结如下： 首先，醒悟地相识到服务的重要性，尤其在现今银行业竞争日趋激烈的大环境下，服务更是体现了银行的软实力与竞争力，服务是银行经营的载体，是银行经营不行缺少的有机组成部分。银行经营必需通过银行服务才能实现，银行服务本质上就是银行经营。一家银行的服务范围、服务内容、服务效率和服务看法干脆影响其所能吸引的客户数量和工作效率。服务是品牌，是形象，是一个单位核心的竞争力，礼貌是服务的第一要素，柜台是向客户供应服务的第一平台
26、，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客干脆了解我行的窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。其实，客户是实实在在的人群，须要的是实实在在的感受，而这些感受就是来自我们所供应的实实在在的服务。 其次，做好服务，这里的做好服务不仅是指在神奇人检查时规范服务，更应是把服务做进日常工作中，除了要对业务学问有熟识的了解之外，还要以客户为中心，跟客户沟通感情，设身处地为客户着想，保证客户满足，朝着我们银行360度的服务理念靠近。其实客户，就是我们每天都要面对的“考官”。假如我们银行员工每天上岗懒懒散散，工作马马虎虎，甚至言辞冷漠，看法生硬，那换位想一下，你会对柜台里的工作人员付出应有的敬重吗？每天根据服务规范
27、操作，久而久之，规范的服务就渗透到骨子里面去了。这样无论何时都能实现规范服务。 再次，服务要注意细微环节，要让顾客觉得，我们的一言一行，一举一动，都是很专心的在为他服务，我们要擅长视察客户，理解客户，对客户的言行要多揣摩，要想客户之所想，急客户之所急。并且要持之以恒地做好每一个细微环节，让每一次甜蜜的笑容，每一句真诚的问候都带给客户春风拂面般的感觉。不要总是埋怨客户对你的看法，客户对你的看法，实际就是你自身言行的一面镜子，不要总去挑剔镜子的不好，而是应更多地反省镜子里的那个人哪里不够好，哪里又须要改进。遇到客户不满足多从自己身上找缘由。 有一位经济学家曾说过：“不管你的工作是怎样的卑微，你都当
28、付之以艺术家的精神，当有十二分热忱。这样你就会从平凡卑微的境况中解脱出来，不再有劳碌辛苦的感觉，你就能使你的工作成为乐趣，只有这样你才能真心实意地善待每一位客户。”所以我们每一个员工务必都要真正树立“以客户为中心”的服务理念，培育两个理念：换位思索的理念；培育感恩的理念。 其实作为一线柜员，真的是很辛苦的，每天要面对许多客户，要重复许多相同的语言，要处理相当大的业务量，早晨接款，中午值班，下班前送箱，一天长达十几个小时，有时难免会有所懈怠。但既然选择了这份职业就应当坚持究竟。记得曾经在日志中留下自己的格言，“心怀一颗善心，做事无愧于心”。至今我都很感谢在工作和生活中帮助过我的同事、领导、同学以
29、及那些常常办业务相知相熟的客户，真的很感谢每一个和善的人，只要你拥有一颗和善的心，不管哪一种行业，不管你身处什么角色，能够相互敬重，相互帮助，相互谦让，就是我们这个社会最大的和谐。 篇八：银行整改报告 随着我国经济的快速发展，商业银行也取得了飞速的发展。在商业银行不断发展的过程中，都会自觉地将提高自身的内部限制纳入重要工作日程上。然而通过各种手段开展的稽核审查工作就是属于内部管理中的重要组成部分之一，稽核工作是否能够落实到位，稽核出来的问题是否能够得到整改，对银行的发展至关重要。本人就农商行合川支行从去年到今年开展的稽核审查工作，探讨了稽核工作的措施、内控问题形成的主要缘由，针对问题进一步的后
30、续整改的措施，并提出了以后一段时间内的努力方向。 一、稽核工作实行的手段以及稽核出来的问题 （一）稽核工作实行的措施 总行依据业务须要从20xx年4月正式上线设置了稽核异动流水，审计信息预警对65项业务进行了实时监测，我支行日均稽核监测数据有1000余条。从疑点交易业务资金流、疑点交易柜员办理业务、疑点账户时期发生状况等多角度、多层面地绽开稽核监测信息排查，以排查信息为切入点，深究疑点信息的关联线索，甄别问题的特征，排查风险隐患，进一步发觉需关注的交易和制度执行不到位的问题。针对疑点数据，稽核人员充分利用系统自身供应的要素，向分理处下达了协查通知，对没有问题的数据进行了解除，对有疑点数据结合相
31、关佐证资料进一步仔细核查，刚好对违规责任人进行惩罚。该系统的上线梳理了核查依次，要求稽核监测人员比照相关内容要点，逐项排查分析，保证将总行营运稽核系统吃透用好。 从跟踪资金流的角度，发觉存在客户以贷还贷（包含还息）、同一账户当日内多笔取现、柜员自办业务等相关违规行为XX笔，金额XXX元。 （二）稽核工作取得的成效 截止20xx年10月，合川支行稽核部针对82个分理处的会计结算、平安保卫、中间业务、人力资源等方面开展了序时检查，抽查业务25219笔，金额460134.4万元，其中发觉问题651笔，金额17090.69万元，通过现在座谈，探讨学习的方式现场整改370笔，金额11798.1万元；对4
32、7个机构进行了ATM机专项审计，抽样2110笔，金额17308.58万元，发觉问题86笔，金额6.57万元，现场整改37笔，金额1.22万元；对34个机构进行了授信业务专项审计，抽样780笔，金额21704.4万元，发觉问题12笔，金额30万元，现场整改8笔，金额19万元；对肖家、坝子、福寿进行了内控特殊帮扶，通过现场检查，现场培训的方式提升了分理处人员的内控水平，从其次次检查效果来看，相比第一次检查出现的问题明显削减，员工合规意识得到有效提升，初步达到了内控帮扶的目的；对下什字、三汇分理处进行了特殊检查，特殊稽核检查区分于日常的稽核监测工作，主要是针对稽核监测的屡查屡犯问题、业务盲点等较为严
33、峻问题，根据肯定时段、扩大稽核范围、或依据管理内控形势增加新的监测点，对一些须要长抓不懈的常规性问题，开展动态的、突击性的稽核，达到对日常稽核监测工作有效的补充。 二、内控问题形成的主要缘由 随着金融改革的深化发展和科技进步，银行会计业务日趋现代化、多样化、困难化，对内部会计限制不断提出挑战。而建立和实施一套科学完备的内部会计限制体系是一项内容浩大、难点众多的系统工程，客观上须要有一个不断探究、不断完善、不断深化的过程，不行能一蹴而就，纵观合川支行内部限制的现状，主要存在的问题有以下几方面。 （一）内控意识淡薄，没有处理好业务发展与会计内控间的关系 分理处对内控管理与业务发展的辩证关系相识模糊
34、，存在重业务发展，轻内控管理现象，淡漠了内部限制对业务发展的重要性相识。在工作中，业务与内控的岗位取舍时往往牺牲内控岗位，在业务人员紧缺时，时常压缩内控人员，长此以往影响了内控队伍的力气，还给业务经营带来隐患。 （二）员工素养低下及责任心的缺乏，合规意识不高。 内限制度有效发挥限制作用，关键取决于执行限制的主体，人员的素养和责任心起重要作用，业务操作人员感情代替规章，或制度观念淡薄，对执行内限制度的重要性相识不足，疏于内控，违章操作，违反程序办理业务，形成事故隐患和案件发生；新进员工由于对内限制度相识上生疏，在办理业务中致使内部限制出现漏洞，违章问题屡有发生。一些行之有效的基本限制制度在事实上
35、被省略、被扭曲，其中主要表现为由于各机构人员流淌性大、岗位沟通频繁、新进行员工多，尤其是一线员工最为突出，以及思想相识等因素的影响，使整改工作目前主要存在三大难点：一是历史遗留的问题，已经发生，无法挽回，无法整改到位；二是屡查屡犯的问题，难于整改到位，因人员变动频繁，同一问题，不同的人，在同一网点不行能只出现一次，使得屡查屡犯的现象难以根除；三是存在只就单个问题进行的现象，无论是责任单位还是员工，真正做到举一反三，吸取教训的较少。 三、完善我行内控体系的对策 （一）高度重视是前提 要完善我行的内部限制体系，离不开上级领导的高度重视。在上级领导的带领下我行20xx年初重新修订了农村商业银行合川支
36、行内控评价考核方法，通过现场评价与组织评审相结合，把内控管理与制度执行状况纳入各分理处保障指标考核，与员工绩效挂钩，确保内部限制体系有效运行，内部限制措施有效落实；于今年3月，行成立了由支行行长为组长的“合规文化年”建设工作领导小组，制订了实施方案，召开了一、二级分理处主任、主办信贷、主办会计、支行部室正、副经理参与的“合规文化年”建设工作动员大会，开展了不合规行为的全面自查，对自查出的问题签订了整改承诺书，现该活动正在接着进行中。这对强化各机构的内控意识，培育全行内控文化，将发挥重要的动员和普及作用，为内部限制稽核创建良好的条件。 （二）找准问题是基础 完善内控体系要求我行的工作人员能够醒悟
37、的相识到自身存在的问题，这就须要我们不断转变稽核观念；规范检查方法。 1.转变稽核观念。由合规性复核向风险性稽核转轨，把检查中发觉的问题，当成线索而不是结论，在此基础上接着进行“三查”：即一查风险，为被查机构示警排雷；二查成因，堵塞管理上的漏洞；三查尽职，错是人犯的，改也要靠人，对事不对人，整改难以落到实处。在对个人的问责过程中，应坚持审慎的区分对待。个人违规的缘由主要有四种：第一种是“竞争所迫”，或是因妥协于客户的非理性需求，或是因从众于同业的不正值竞争，解决的方法是引导主动的金融创新；其次种是“政策所制”，主要是因内外部管理失当，解决的方法是主动向有关部门反映，修订政策与市场间的“不符点”
38、，提高政策的相宜性；第三种是“相识所限”，当事人业务实力不足或对政策的理解存在偏差，解决的方法是加强业务培训或进行岗位调整；第四种是“私欲所驱”，个人不作为或胡作为。这种行为是稽核监督与订正的重点，要坚决予以查处。 2.规范检查方法，使其标准化、模板化、程序化。在内控检查中，制定统一的检查方案。将内控政策表格化，明确列示内控点、内控要求、内控措施、以及内控自查和整改状况，既易于检查人员统一检查标准，又易于被查机构加强内控建设和整改；既能全面系统反映被查机构的内控现状，又能连续动态地反映其内控整改的效果。 （三）落实整改是关键 1.提升条线案防管控实力，促进问题刚好整改。根据总行20xx年案件风
39、险滚动排查实施方案，支行对案防及内控管理按业务条线进行了细化和分解，通过制订各条线排查方案和现场排查，加强了操作风险管控，建立了案防长效机制。 2.落实了定期通报制度，促进问题刚好整改。通过稽核部门按月召开的工作分析会，各稽核小组对检查发觉的问题进行了梳理和分析汇总，并通过支行办公会刚好向领导进行了汇报，提出了惩罚建议，对突出问题和热点问题向分理处发出了状况通报或风险提示，使支行领导能在第一时间了解驾驭基层分理处较普遍存在的问题及其风险点，为领导决策和各业务条线制定防控措施供应了依据，同时，通过刚好通报和处理，对其它分理处和员工也起到了很好的警戒震慑的作用，使审计目的得到了有效体现。 3.坚持
40、现场检查与现场培训相结合，促进问题刚好整改。要求支行在各类检查管理过程中，均要以现场翻文件、查依据、分析可能产生的后果等形式提出合规操作看法及整改建议，向有检查就有沟通，有沟通就有提高的新模式较变。通过沟通沟通中，求同存异，得到理解和支持，真正意义上实现转变思想，自觉树立合规意识，自觉开展自查自纠工作，以提升检查结果的效用。 3.强化非现场监控，促进问题刚好整改。今年初设置了兼职非现场监控岗，结合异动流水和审计预警信息数据，对辖内各营业机构重点柜员、重点环节、重要岗位、重点业务和重点时段的监控录像资料进行了回放抽查，填补了现场检查间隔期间的风险监控空白，有效发挥了实时监督的威慑作用。 4.增加
41、违规人员合规意识，促进问题刚好整改。为强化警示教化和提高整改效果，截止10月底我支行组织违规人员召开了4批集中座谈和现场培训会，通过现场内控学问测试，违规人员对违规事实及缘由进行剖析，提出整改措施和现场学习培训等措施，进一步提高了违规人员和分理处管理人员对内控管理的相识，为提高整改效果打下了良好的思想基础。 5.加大违规惩罚力度，促进问题刚好整改。截止目前已对违规责任人纪律处分1人，经济惩罚141人次，惩罚金额35.9万元。 （三）连续整改是主题 保持整改的连续性是内控整改中最重要、但又最不简单坚持的环节。在详细整改过程中，许多问题特殊是操作性问题都有“易犯、易改、难断根”的特点，必需持续关注
42、，才能使整改更深化，成果更巩固。 1.注意时间的连续性。主要把握好两个要点：一是检查的时点要头尾相接，不留空白；二是检查的内容要交叉覆盖，滚动复核。 2.注意内容的连续性。稽核部门在制定稽核方案时，可依据历次检查发觉问题及整改结果，有针对性地确定专业延长重点，以查找内控薄弱环节，揭示突出风险。这样一是可以增加检查的专业性质量，二是便于集中发觉和限制专业性风险，三是可以保持对被查机构的持续监督。 四、督促内控整改工作今后的努力方向 支行稽核部门要发挥内控整改的推动作用，还须进一步改善工作手段，创新工作方法，加大问责力度。详细思路是：一是要进一步提高稽核工作的科技含量，依托数据大集中，建立实时动态
43、的非现场稽核监测系统。二是要不断探究现代稽核方法和技术，提高现场检查中发觉问题、追踪重大风险的实力。三是在进行现场检查的同时，逐步加大稽核调研的比重，注意检查结果的综合分析，挖掘内控问题的管理性根源，提高稽核增值服务水平。四是增加内控整改中尽职问责的力度，使违规的成本进一步加大，促进对事的检查与对人的管理的有机结合。 篇九：银行整改报告 依据整改通知书要求，现将我单位对存在问题的整改落实状况报告如下： 1、对于柜员未做到微笑服务的问题 我支行召开了员工会议，进一步加强学习了银行营业网点员工服务礼仪规范，要求仔细根据营业网点服务规范中的服务标准强化自身，真正做到文明服务，坚持微笑服务；真诚服务，
44、热忱接待客户；语言文明，耐性解答客户提问。责令前台柜员快速做出调整，警示员工不断增加基础服务规范的执行力。通过持续强化，将总行的服务规范真正变成员工的自觉行动。 2、对于大堂经理日志不全的问题 主要是大堂经理在公休日期间未连续记录工作日志，造成日志记录不全面。针对此问题，我们刚好做出整改，在节假日期间由理财经理接替大堂经理的职责，负责登记大堂经理日志，妥当做好该工作的交接。该问题已有效整改。 3、对于晨会记录不全的问题 也是在公休日期间未仔细落实晨会记录的登记工作，造成记录的不全面。现已支配在公休日期间由综合柜员仔细记录晨会内容，并组织好晨会工作。 4、对于客户投诉类的月度统计分析的书面报告未记录的问题 是因为网点的月服务工作分析书面报告在晨会合订本上，未在投诉档案中对当月的投诉状况详细记录。一、二月份的投诉类的月度统计分析的书面报告已经做好相关记录，今后工作中会根据相关服务要求，全面记录。