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2、业专业人员职业资格考试办公室编著作ISBN编号：9787504980717内容简介：个人理财(中级)在编写过程中收集和参阅了大量已成熟定性的探讨成果，同时还查阅了各家金融机构的公开材料，在编写上尽量做到学问点明确，契合商业银行个人理财业务发展的实际，以便于本次考试复习，或者作为个人理财相关专业岗位及有志于从事该工作的人员学习。个人理财(中级)的内容包括家庭收支和债务管理、财宝保障与规划、教化投资规划、退养息老规划、投资规划、税务规划、财宝传承规划、中小企业主的理财规划、理财规划与客户关系管理、综合理财规划服务、理财规划书制作的标准和流程等十一个部分。教材书目第一章家庭收支和债务管理第一节家庭收
3、支和债务管理信息的分类一、家庭收入的分类二、家庭支出的分类三、家庭结余的分类四、家庭资产和负债的分类其次节收入支出表和资产负债表的制作一、家庭收入支出表的制作二、家庭资产负债表的制作第三节家庭收支和债务管理状况分析一、家庭收支状况的分析二、家庭债务管理状况的分析第四节家庭收支和债务管理的综合运用一、家庭收支管理的综合运用二、家庭债务管理的综合运用其次章财宝保障与规划第一节财宝保障概述一、财宝保障的意义二、风险的基本概念三、风险管理的基本概念其次节保险的基本概念与原理一、保险的定义二、保险的相关要素三、商业保险的种类四、保险的基本原则五、保险合同及特征六、保险的基本原理七、保险规划的意义第三节保
4、险的主要品种一、人寿保险二、人身意外损害保险三、健康保险四、财产保险五、团体保险第四节财宝保障规划与保险产品选择一、财宝保障规划的功能和目的二、家庭寿险保障规划三、家庭财险保障规划四、选择保险产品须要留意的其他事项第三章教化投资规划第一节教化投资规划概述一、教化投资规划的重要性二、教化投资规划的特点三、教化投资规划的原则其次节教化投资规划的工具一、短期教化投资规划工具二、长期教化投资规划工具第三节教化投资规划的流程及原则一、教化投资规划的流程二、教化投资规划详细步骤分析第四节出国留学教化投资规划一、出国留学的需求现状二、出国留学考虑的因素三、出国留学的成本分析四、出国留学面临的问题及建议第四章
5、退养息老规划第一节退养息老规划的重要性一、社会老龄化趋势二、医疗和健康费用持续增加三、通货膨胀率居高不下四、生活品质提高和额外支出增加五、养老保障制度缺位其次节影响退休规划的因素一、退休年龄二、寿命延长三、性别差异四、通货膨胀率五、预期生活方式六、现有资产状况七、预期投资回报率第三节退休规划的流程和原则一、退休规划的流程二、退休规划步骤分析三、退休规划原则第四节薪酬与员工福利一、薪酬构成与福利二、基本养老保险的资金筹集与发放三、企业年金的资金筹集与发放四、其他社会福利与单位福利第五章投资规划第一节投资规划概述一、投资规划相关定义二、投资的目的其次节现代投资组合理论与资产配置一、有效市场理论二、投资组合理论三、资本资产定价模型四、套利定价理论五、行为金融学六、资产配置第三节投资工具分析方法与投资组合绩效分析一、基本面分析二、技术面分析三、债券分析四、心理分析五、投资组合业绩的评价第四节资产配置应用与投资规划一、资产配置的详细应用二、投资规划的案例分析第六章税务规划第七章财宝传承规划第八章中小企业主的理财规划第九章理财规划与客户关系管理第十章综合理财规划服务第十一章理财规划书制作的标准和流程