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1、22年基金从业模拟冲刺试题集6篇22年基金从业模拟冲刺试题集6篇 第1篇 基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募( )及其( )的方式。 为私募基金办结备案手续。A、基金名单、基本情况B、基金名单、募集情况C、基金名称、募集情况D、基金名称、基本情况正确答案：A解析：基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单 及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。 关于债券型基金的风险和预期收益，以下表述正确的是( )。A.风险比股票型基金低，预期收益比股票型基金低B.风险比股票型基金高，预期收益比股票型基金高C.风险比货币型基金高
2、，预期收益比货币型基金低D.风险比货币型基金低，预期收益比货币型基金高正确答案：A 以下关于风险的说法不正确的是( )。A.风险管理的基础工作是测量风险B.选择合适的风险测量指标和科学的计算方法是正确度量风险的基础C.风险指标可以分为事前与事后两类D.事前指标通常用来评价一个组合在历史上的表现和风险情况参考答案：D解析：通常用事后指标来评价一个组合在历史上的表现和风险情况。 下列关于货币市场的说法中，错误的是（ ）。A.货币市场进入门槛通常很高B.货币市场属于场外交易市场C.货币市场基金的投资门槛很高D.买卖双方通过电话或电子交易系统以协商价格完成正确答案：C(P46)货币市场进入门槛通常很高
3、，在很大程度上限制了一般投资者的进入。而货币市场基金的投资门槛极低，因此，货币市场基金为普通投资者进入货币市场提供了重要通道。 基金资产净值等于( )，基金份额净值等于( )。A.基金资产-基金负债;基金资产净值*基金总份额B.基金资产总值/基金总份额;基金资产净值*基金总份额C.基金资产总值/基金总份额;基金资产净值/基金总份额D.基金资产-基金负债;基金资产净值/基金总份额正确答案：D解析：基金资产净值=基金资产-基金负债;基金份额净值=基金资产净值/基金总份额。 要保证证券投资基金的健康发展，严格的监管是必不可少的一项内容。监管目标有多个，目前我国基金监管的首要目标是( )。A、保证市场
4、公平B、推动基金业发展C、降低市场风险D、保护投资者利益答案：D 设计一个基金品种，首先要确定( )。A、基金的投资群体B、投资标的C、投资目的D、投资策略和投资地区答案：A 关于离岸基金和在岸基金，以下表述错误的是( )A、 离岸基金可投资于募集地以外的证券市场B、 在岸基金受本国法律监督C、 离岸基金是在他国发售的证券投资基金D、 在岸基金可投向资金募集地所在国家以外的证券市场答案：D22年基金从业模拟冲刺试题集6篇 第2篇 传统阿尔法策略源于以下哪类模型( )。A.CAPMB.APTC.BSMD.二叉树正确答案：A 下列关于可转换债券的说法中,错误的是().A.可转换债券赋予了投资人在股
5、票上涨到一定价格的条件下转换为发行人普通股票的权益B.可转换债券赋予投资人一个保底收入C.可转换债券是混合债券D.在一段时间后,持有者必须按约定的转换价格将公司债券转换为普通股股票答案：D解析：可转换债券是指在一段时间后,持有者有权按约定的转换价格或转换比率将公司债券转换为普通股股票. 非公开募集基金财产的投资范围包括( )。I.公开发行的股份有限公司股票II.股指期货III.港股通股票A.II、IIIB.I、II、IIIC.I、IIID.I、II正确答案：B解析：依据中华人民共和国证券投资基金法的规定，非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额，以及中国
6、证监会规定的其他证券及其衍生品种。 以下关于廉洁公正要求的说法中，正确的是（ ）。A.接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂B.利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益C.利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益D.抵制来自于上级、同事、亲友等各种关系因素的不当干扰，坚持原则，独立自主正确答案：D(P124)忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面：一是廉洁公正；二是忠诚敬业。就廉洁公正而言，基金从业人员应当做到以下几点：不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂；不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益；不得利用职务之便或者机构的
7、商业机会为自己或者他人牟取非法利益；抵制来自于上级、同事、亲友等各种关系因素的不当干扰，坚持原则，独立自主等。 中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起()月内，以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准的决定。A.3个B.4个C.5个D.6个正确答案：D中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内，以审慎监管原则依法审查，作出批准或不予批准的决定。 在( )策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式，根据申购资金量不同、持有期限不同、基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。A.产品B.促销C.渠道D.价格答案：D解析：在价格策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合
8、的方式，根据申购资金量不同，持有期限不同，基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。考点：基金销售机构的销售理论、方式与策略 私募基金管理人在一年之内( )被采取谈话提醒、书面警示、要求限明改正等纪律处分的，中国基金业协会可对其采取加入黑名单、公开谴责等纪律处分。A、两次B、五次C、四次D、三次正确答案：A解析：私募基金管理人在一年之内两次被采取谈话提醒、书面警示、要求限期改正等纪律处分的，中国基金业协会可对其采取加入黑名单、公开谴责等纪律处分。 管理指标主要包括( )情况等。、公司战略与业务定位、经营风险控制情况、股东关系与公司治理、高级管理人员尽职与异动情况、重大经营管理问题、危机事件处
9、理A、.B、.C、.D、.正确答案：B解析：管理指标主要包括公司战略与业务定位、经营风险控制情况、股东关系与公司治理、高级管理人员尽职与异动情况、重大经营管理问题、危机事件处理情况等。22年基金从业模拟冲刺试题集6篇 第3篇 张某从银行贷款50万元买车，年利率4%，贷款期限3年，复利计息，到第3年末一次偿清，届时张某应付银行本息共计（ ）万元。A.62.00B.56.24C.56.00D.55.84正确答案：B QFII主体资格认定中，对资产管理机构而言，其经营资产管理业务应在（ ）年以上。A.1B.2C.3D.5正确答案：BOFII主体资格认定中，对资产管理机构而言，其经营资产管理业务应在2
10、年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于5亿美元。 关于股票拆分和股票股利，下列说法错误的是（ ）。A.不改变公司权益B.可以提高股份流动性C.降低被收购的难度D.向投资者传递公司发展前景良好的信息正确答案：C股价较高的公司通过股票拆分或发放股票股利的方式降低股价，可以提高股份流动性，增加股东数量并提高被收购的难度。 ()是财政部代表中央政府发行的债券。A.国债B.地方政府债C.商业银行债券D.政策性金融债正确答案：A 根据有关规定，我国封闭式基金的募集期限为( )内。A.一个月B.二个月C.三个月D.四个月正确答案：C 私募基金管理人开展业务外包的，应根据( )原则制定业务外包实施规划，
11、确定外包活动范围。A、审慎经营B、成本效益C、执行有效D、相互制约正确答案：A解析：私募投资基金管理人内部控制指引第二十二条规定，私募基金管理人开展业务外包应制定相应的风险管理框架及制度。私募基金管理人根据审慎经营原则制定其业务外包实施规划，确定与其经营水平相适宜的外包活动范围。 实务中，( )通常均不作为课税主体，也无代扣代缴个税的法定义务，由投资者自行缴纳相应税收。I.信托计划.资管计划.契约型基金.公司型基金A.I、B.、C.I、D.I、正确答案：A解析：实务中，信托计划、资管计划以及契约型基金通常均不作为课税主体，也无代扣代缴个税的法定义务，由投资者自行缴纳相应税收。 ETF份额自基金
12、合同生效日后不超过（ ）个月的时间起开始办理赎回。A.3B.5C.6D.9正确答案：A(JP23)在基金份额折算日之后可开始办理申购ETF基金。自基金合同生效日后不超过3个月的时间起开始办理赎回。22年基金从业模拟冲刺试题集6篇 第4篇 未经回访确认成功，投资者交纳的认购基金款项不得由募集账户划转到( )，私募基金管理人不得投资运作投资者交纳的认购基金款项。.基金财产账户.托管资金账户.基金募集账户.信用资金账户A.、B.、C.、D.、正确答案：A解析：私募投资基金募集行为管理办法第三十一条，基金合同应当约定，投资者在募集机构回访确认成功前有权解除基金合同。出现前述情形时，募集机构应当按合同约
13、定及时退还投资者的全部认购款项。未经回访确认成功，投资者交纳的认购基金款项不得由募集账户划转到基金财产账户或托管资金账户，私募基金管理人不得投资运作投资者交纳的认购基金款项。 投资者在T日申购、赎回ETF成功后，登记结算机构在( )后为投资者办理现金差额的交收并将结果发送给申购赎回代理券商、基金管理人和基金托管人。A.T日收市B.T+1日C.T+2日D.T+3日正确答案：B （ ）是指在基金从业人员就业上岗之前，对其所进行的入职必备知识和职业道德教育。A.岗位培训B.岗位教育C.岗前教育D.后续教育正确答案：C(P129)岗前教育，是指在基金从业人员就业上岗之前，对其所进行的入职必备知识和职业
14、道德教育。 股权投资基金起源于( )。A、中国B、法国C、英国D、美国答案：D解析：本题考查股权投资基金的起源与发展历史。股权投资基金起源于美国。 关于卖空交易，下列说法正确的是（ ）。A.投资者借人资金购买证券B.平仓之前，投资者卖空所得资金可用于其他用途C.投资者向证券公司借人一定数量的证券卖出D.会缩小投资收益率或损失率正确答案：CA项，在我国，保证金交易被称为“融资融券”，融资即投资者借入资金购买证券，也叫买空交易，融券即投资者借人证券卖出，也称卖空交易；B项，融券交易没有平仓之前，投资者融券卖出所得资金除买券还券外，是不能用于其他用途的；D项，融券业务同样会放大投资收益率或损失率，如
15、同杠杆一样增加了投资结果的波动幅度。 以下不属于现金流量表基本内容的是( )。A、投资活动产生的现金流量B、筹资活动产生的现金流最C、经营活动产生的现金流量D、外汇变动产生的现金流员答案：D ()是指结算系统对每笔债券交易都单独进行结算，一个买方对应一个卖方，当一方遇券或款不足时，系统不进行部分结算。A.全额结算B.实时处理交收C.净额结算D.批量处理交收正确答案：A全额结算，也称逐笔结算，是指结算系统对每笔债券交易都单独进行结算，一个买方对应一个卖方，当一方遇券或款不足时，系统不进行部分结算。 基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿，基金监管活动须依法进行，关于我国基金监管目标的说法正
16、确的是（ ）。 查看材料A.保护管理人及相关当事人的合法权益B.规范证券投资基金投资人C.促进证券投资基金和资本市场的健康发展D.以上说法都是正确的正确答案：CC解析基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿，基金监管活动须依法进行，因此，我国基金监管的目标，也体现为证券投资基金法的立法宗旨，具体包括：保护投资人及相关当事人的合法权益；规范证券投资基金活动；促进证券投资基金和资本市场的健康发展。22年基金从业模拟冲刺试题集6篇 第5篇 基金、股票、债券风险的大小顺序是()。A.基金股票债券B.股票债券基金C.股票基金债券D.债券基金股票正确答案：C一般情况下，股票是一种高风险、高收益的投资品
17、种;债券是一种低风险、低收益的投资品种;基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。所以基金、股票;债券三者的风险与收益的大小比较为：股票基金债券。 2022年12月推出的我国笫一只货币市场基金是()。A.南方宝元债券基金B.招商安泰系列基金C.南方避险增值基金D.华安现金富利基金答案：D 短期的（1年之内）、具有高流动性的低风险证券属于（ ）。A.期货市场工具B.资本市场工具C.现货市场工具D.货币市场工具正确答案：D货币市场工具一般指短期的(1年之内)、具有高流动性的低风险证券，具体包括银行回购协议、定期存款、商业票据、银行承兑汇票、短期国债、中央银行票据等。 下列选项中，不属于评价企
18、业盈利能力最重要三种比率的是( )。A.销售利润率B.资产收益率C.应收账款周转率D.净资产收益率正确答案：C 当单个交易日开放式基金的净赎回申请超过基金总份额的（ ）时会产生巨额赎回风险，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。A.5%B.10%C.15%D.20%正确答案：B基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 下列不属于基金售后服务的是( )。A.定期提供产品净值信息B.提醒客户
19、及时核对交易确认C.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径D.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务D基金售后服务主要包括:提醒客户及时核对交易确认;向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径;定期提供产品净值信息;基金公司、基金产品发动变化时及时通知客户。 下列关于战术资产配置的说法，错误的是( )。A.战术资产配置是在遵守战略资产配置确定的大类资产比例基础上，根据短期内各特定资产类别的表现，对投资组合中各特定资产类别的权重配置进行调整B.战术资产配置是一种根据对短期资本市场环境及经济条件的预测，积极、主动地对资产配置状态进行动态调整，从而增加投资组合价值的积极战略C.战术
20、资产配置更多地关注市场的短期波动，强调根据市场的变化，运用金融工具，通过择时调节各大类资产之间的分配比例，管理短期的投资收益和风险D.战术资产配置的周期较长，一般在1年以上答案：D考点：资产配置。解析：战术资产配置的周期较短，一般在1年以内，如月度、季度。 保本基金的( )是风险投资可承受的最高损失限额。A.安全垫 B.最低目标值 C.价值底线 D.投资组合现时净值答案：A解析：保本基金的安全垫是风险投资可承受的最高损失限额。22年基金从业模拟冲刺试题集6篇 第6篇 基金的财务会计报告通常不包括（ ）。A.季报B.月报C.年报D.周报正确答案：D根据有关规定，基金管理公司应及时编制并对外提供真
21、实、完整的基金财务会计报告。财务会计报告分为年度、半年度、季度和月度财务会计报告。 关于信用违约互换（CDS），下列说法错误的是（ ）。A.导致2022年全球性金融危机的最重要衍生金融产品是信用违约互换B.信用违约互换中一方当事人向另一方出售的是信誉C.最基本的信用违约互换涉及两个当事人D.若参考工具发生规定的信用违约事件，则信用保护出售方必须向购买方支付赔偿正确答案：BB项，最基本的信用违约互换涉及两个当事人，双方约定以某一信用工具为参考，一方向另一方出售信用保护，若信用工具发生违约事件，则信用保护出售方必须向购买方支付赔偿。 基金的日常监管由（）来具体实施。A.中国证监会基金部B.证监局C
22、.证券交易所D.中国证券业协会基金公司会员部正确答案：ABCD 基金管理人不得免收持有期低于()年的投资人的后端申购(认购)费用。A.1B.2C.3D.5正确答案：C解析：基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其申购(认购)金额的数量适用不同的前端申购(认购)费率标准;基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购(认购)费率标准。对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购(认购)费用。 基金合同所包含的重要信息不包括()。A基金的持有人结构B基金的运作方式C基金的投资基本要素D基金的投资方向答案：D解析：基金合同中不包含基金的投资方向。 在其他条件相同的情况下，信用等级较高的债券，收益率较低；信用等级较低的证券，收益率较高。此题为判断题(对，错)。正确答案： 股权投资基金的募集对象通常只能是( )。A.公司B.合格投资者C.个人D.团队正确答案：B解析：股权投资基金通常只能向合格投资者募集。 如果X的取值无法一一列出，可以遍取某个区间的任意数值，则称为( )。A.离散型随机变量B.分布型随机变量C.连续型随机变量D.中断型随机变量正确答案：C解析：如果一个随机变量X最多只能取可数的不同值，则为离散型随机变量;如果X的取值无法一一列出，可以遍取某个区间的任意数值，则为连续型随机变量。