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1、21年银行岗位考试真题及详解8章21年银行岗位考试真题及详解8章 第1章金融机构违反反洗钱规定,有下列哪些行为之一的,由中国人民银行处以罚款?()A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的B、未按照规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的C、要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的D、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的E、将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的参考答案：DE外币现钞定期存款起存金额为100元人民币的等值外币。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确特种标记是钞票()中采用的一项重要防伪特征。A、印版B、纸张C、油墨D、印刷图文参考答案：C代销保险期间一年以
2、上的保险产品,录音录像的保管期自保险合同终止之日起计算不得少于()A.1年B.3年C.5年D.7年答案：C 银行本票的签发人和付款人是( )。A.客户B.银行C.银行与客户外的第三人D.无特定人正确答案：B 21年银行岗位考试真题及详解8章 第2章 按照信息系统风险的后果的承担者划分，风险可分为（ ）。A.项目业主风险B.政府风险C.承包商风险D.供应商风险E.设计单位风险正确答案：ABCDE 第五套人民币部分假币_使用烫印方法伪造。A.水印B.安全线C.手感线D.隐形图案正确答案：B银行卡操作换卡(不换卡号)交易成功后,卡号不变,但卡序号变化。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确 信托
3、公司股东（大）会定期会议除审议相关法律法规规定的事项外，还应当审议下列事项（ ）。A.通报监管部门对公司的监管意见及公司执行整改情况B.公司或高级管理人员涉嫌重大违法违规行为C.报告受益人利益的实现情况D.公司财务状况持续恶化或者发生重大亏损正确答案：AC2022年版第五套人民币100元纸币来用了有色荧光竖号码,自然光下观察,号码呈蓝色在特定波长紫外光照射下可见红色荧光效果()此题为判断题(对，错)。答案：错21年银行岗位考试真题及详解8章 第3章 票据当事人在电子商业汇票上的签章，为该当事人可靠的()。A、签名B、电子签名C、签名加盖章D、电子签名加盖章本题答案：B金融机构在履行客户身份识别
4、义务过程中发现的任何可疑行为,即使未发生可疑交易,也应作为可疑交易进行报告。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确金融机构有下列行为之一的,反洗钱行政主管部门可以责令限期改正,情节严重的可以对相关人员给予纪律处分()A.未按照规定配备反洗钱专岗的B.未按照规定建立反洗钱内部控制制度的C.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的D.未按照规定对职工进行反洗钱培训的答案：BCD 金融违法行为处罚办法规定，金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告的，()。A.给予通报批评，并处10万元以上50万元以下的罚款B.给予警告，并处1万元以上10万元以下的罚款C.对
5、该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予记大过直至开除的纪律处分D.构成提供虚假财会报告罪或者其他罪的，由公安机关依法追究刑事责任本题答案：C 以下（）人民币流通时间最长。A.第一套B.第二套C.第三套正确答案：C21年银行岗位考试真题及详解8章 第4章商业银行应积极稳妥应对声誉事件,其中,对重大声誉事件,相关处置措施包括:()A.在重大声誉事件或可能引发重大声誉事件的行为和事件发生后，及时启动应急预案，拟定应对措施。B.指定高级管理人员，建立专门团队，明确处置权限和职责。C.按照适时适度、公开透明、有序开放、有效管理的原则对外发布
6、相关信息。D.重大声誉事件发生后24小时内向银监会或其派出机构报告有关情况。参考答案：ABC充分的监管信息是实施有效监管的:()。A.重要基础B.重要保证C.重要来源D.以上都不对参考答案：A 美国1970年银行保密法改革了传统的银行保密制度，确定了金融机构可疑资金交易报告制度，是现代法制史上第一宗反洗钱立法。此题为判断题(对，错)。正确答案：美国1970年银行保密法建立的是现金交易报告制度。 美元纸币正面肖像是美国历史上的著名人物，自1929年以来，不同版别的美元纸币相同面额上出现的都是相同的历史人物。100美元纸币正面主景人物是美国著名政治家、科学家、发明家（）。A.杰克森B.格兰特C.杰
7、斐逊D.富兰克林正确答案：D 应计贷款是指贷款本金或利息逾期超过90天没有收回的贷款，以及贷款虽然未逾期或逾期未超过90天但借款人生产经营已停止，项目已停建的贷款。()本题答案：错21年银行岗位考试真题及详解8章 第5章 商业银行的内部审计应当具有充分的独立性，实行全行系统的横向管理。()此题为判断题(对，错)。正确答案：错误商业银行对公存款业务的主要风险点有:()A、业务不合规B、核算不真实C、内控不完善D、对客户风险提示不够E、内部审计有缺陷参考答案：ABCE商业银行依据客户的偿债能力和现金流量对客户授信进行增加或缩减。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确 承兑汇票背书必须()，且承
8、兑申请人为质押银行承兑汇票的合法持票人，不得接受背书记载“()”、“()”和“()”的银行承兑汇票作质押。()A、连续B、不连续C、委托收款D、不得转让E、质押F、保证本题答案：A, C, D, E 尽职责任是法律对金融机构反洗钱职责作出的兜底性规定，要求金融机构及其职员尽最大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职责，将职责具体化为自身的反洗钱行动，而监管部门也有了衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准。此题为判断题(对，错)。正确答案：21年银行岗位考试真题及详解8章 第6章 凡是专用存款账户都可以办理现金支取。()本题答案：错 被保险人患有下列疾患，我司不予承保意外险：()。A.心肌梗
9、塞B.重症高血压C.精神分裂症D.癫痫参考答案：ABCD 银行业金融机构对案件处置工作负()责任。A.主要B.次要C.沟通D.间接正确答案：A 全国人民代表大会会议每年举行一次，由全国人民代表大会常务委员会召集。如果全国人民代表大会常务委员会认为必要，或者有()以上的全国人民代表大会代表提议，可以临时召集全国人民代表大会会议。A、二分之一B、三分之一C、四分之一D、五分之一正确答案：D根据银行卡业务管理办法,同一账户月透支余额个人卡不得超过2万元(含等值外币),单位卡不得超过发卡银行对该单位综合授信额度的10%。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错21年银行岗位考试真题及详解8章 第7章
10、代储户支取未到期定期储蓄存款的，必须持( )办理。A.存单和存款人单位证明、取款人单位证明B.存单、存款人单位证明和取款人身份证明C.存单和取款人身份证明D.存单和存款人身份证明、取款人身份证明参考答案：D()是指持卡人当前实际可使用的额度,包括可取现额度和可消费额度。A、信用额度B、卡片额度C、可用额度D、综合授信参考答案：C中国人民银行及其分支机构开展风险评估可以要求被评估机构提供必要的资料数据,也可以()满足评估需要的必要信息。A.电话了解B.谈话方式C.现场采集D.查看监控参考答案：C根据人民银行“3号令”的要求,金融机构报送可疑交易报告的基础是?()A.证据确实充分B.发现证据C.合
11、理怀疑D.怀疑答案：C 中国农业银行2022年一2022年合规文化建设规划提出的“合规文化推广根植年”，是合规文化建设()阶段的主题。A.第一阶段B.第二阶段C.第三阶段正确答案：B21年银行岗位考试真题及详解8章 第8章 第五套人民币20元纸币背面中间部位在紫外光照射下显现（）色荧光图案。A.黄B.绿C.桔黄正确答案：B金融机构高级管理层因未勤勉尽责、未有效与人民银行就反洗钱监管问题进行沟通而造成不利影响的,人民银行在对金融机构反洗钱风险评估时,情节严重的扣2分,情节较轻的,扣1分,扣完为止。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确贷款人应将固定资产贷款纳入对借款人及借款人所在集团客户的统一授信额度管理,并按区域、行业、贷款品种等维度建立固定资产贷款的()。A.风险垂直管理制度B.授信风险责任制C.风险限额管理制度D.风险识别与评估机制参考答案：C 反洗钱非现场约见谈话记录需要由()签字确认A中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员B被谈话人C 单位负责人D 部门负责人参考答案：B 法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限。此题为判断题(对，错)。正确答案：