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1、2022基金从业资格考试真题及答案6章2022基金从业资格考试真题及答案6章 第1章基金投资于规定以外的可转让证券，不得高于基金资产的()。A.5%B.10%C.30%D.40%答案：B解析：UCITS基金可投资于成员国或非成员国证券交易所正式上市的可转让证券，或在成员国、非成员国其他有管制的、正常运作的、被认可的、对公众开放的可转让证券。基金还可投资于近期发行的、已取得许可将于一年内在证券交易所或有管制的市场上市的可转让证券。基金投资于以上规定以外的可转让证券，不得高于基金资产的10%;投资于可转让的并可确定价值的债券的比例也不得高10%，两者之和也不能高于10%。海外市场发展公募证券投资基
2、金成立日是（ ）。A.募集期届满之日B.基金合同生效日C.验资报告出具之日D.基金合同生效公告当日答案：B解析：自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。按照现行有关规定，上海证券交易所B股结算费的收取标准为（ ）。A.成交金额的0.1%B.成交金额的0.05%C.成交金额的0.05%，不超过500美元D.成交金额的0.05%，不超过500港元答案：B解析：B股过户费称为结算费，在上海证券交易所为成交金额的0.05%；在深圳证券交易所为成交金额的0.05%，但最高不超过500港元。封闭式基金的利润分配方式是（ ）。A.股票分红B.留存收益C.现金分红D.分红再投资答案：C
3、解析：封闭式基金只能采用现金分红。从事( )的人员或机构被称为“天使”投资者。 A、风险投资B、另类投资C、并购投资D、危机投资答案：A解析：从事风险投资的人员或机构被称为“天使”投资者。1958年，美国小企业管理局设立“小企业投资公司计划”，以（ ）的形式鼓励成立小企业投资公司。A.低息贷款和融资担保B.短期贷款和融资租赁C.低息贷款和融资租赁D.短期贷款和融资担保答案：A解析：1958年，美国小企业管理局设立“小企业投资公司计划”(SBIC)，以低息贷款和融资担保的形式鼓励成立小企业投资公司，通过小企业投资公司增加对小企业的股权投资。2022基金从业资格考试真题及答案6章 第2章(2022
4、年)某基金招募说明书中申购、赎回费率的表述如下：2022年2月18日，某投资者通过场外（某银行）申购该基金30000元，当日基金份额净值为105元，则其申购手续费和可得到的申购份额分别为（ ）。A.450元和2814286份B.44434元和2955665份C.44335元和2814919份D.450元和29550份答案：C解析：从图表中已知，申购30000元适用的申购费率为1.5%，则申购费用=申购金额一申购金额（1+申购费率）=30000-30000（1+15）=44335元。申购份额=30000（1+15）105=2814919（份）。股权投资基金对被投资企业的监控通常会采取的方式有（
5、）。.跟踪协议条款执行情况.监控被投资企业财务状况.参与被投资企业重大经营决策.关注被投资企业经营状况A.、B.、C.、D.、答案：A解析：股权投资基金对被投资企业的监控通常会采取的方式有：跟踪协议条款执行情况；监控被投资企业各类经营指标与财务状况；参与被投资企业的公司治理。依据法律形式来界定，目前我国的证券投资基金（） A、都是契约型基金B、都是公司型基金C、大部分为公司型基金D、大部分为契约型基金答案：A解析：目前，我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。关于基金的募集和设立的区别，以下描述不正确的是（ ）A.基金的募集是基金管理人募集资金的过程B.基金的募集
6、主要考虑基金组织形式、基金架构等问题C.基金的设立是基金管理人依法设立开展股权投资业务主体的过程D.基金的设立主要考虑登记备案等问题答案：B解析：基金的募集是基金管理人募集资金的过程，主要考虑募集渠道、募集对象、募集过程合规性等问题，而基金的设立是基金管理人依法设立开展股权投资业务主体的过程，主要考虑基金组织形式、基金架构、登记备案等问题。下列关于公司型股权投资基金的说法中，错误的是（ ）。A.有限责任公司型股权投资基金投资者人数不得超过50人B.公司型股权投资基金增资、减资，以及终止清算的，应向工商管理机关办理变更登记、注销手续C.股份有限公司型股权投资基金的投资者一般按其实缴出资比例分红D
7、.公司型股权投资基金设立，应向中国证券投资基金业协会备案答案：C解析：在我国，有限责任公司型股权投资基金的投资者一般按其实缴出资比例分红，但是所有投资者可以在公司章程中作出例外规定；股份有限公司型股权投资基金需按股东实际持有的份额比例分红，同种类的份额每一份额享有同等的分配权。选项C说法错误。方差和标准差可以应用于（ ）。 分析投资收益率 分析投资回报率 研究股票指数的波动 研究价格指数的波动A.、B.、C.、D.、答案：D解析：方差和标准差除了应用于分析投资收益率，还可以用来研究价格指数、股指等的波动情况。知识点：了解方差和标准差的概念、计算和应用；2022基金从业资格考试真题及答案6章 第
8、3章夏普比率、特雷诺比率、詹森与CAPM之间的关系是（ ）。A.三者均以CAPM模型为基础B.詹森不以CAPM为基础C.夏普比率不以CAPM为基础D.特雷诺比率不以CAPM为基础答案：A解析：夏普比率、特雷诺比率、詹森均是建立在CAPM基础上的。(2022年)某投资者在阅读一份公募证券投资基金信息披露报告，其中披露了近3年基金每年收益分配情况，则该投资者正在阅读的信息披露报告是（ ）。A.年度报告B.半年度报告C.季度报告D.净值公告答案：A解析：与年度报告相比，半年度报告无须披露近3年每年的基金收益分配情况。以下可以保护投资者不被摊薄的条款是()。A.竞业禁止条款B.信息披露条款C.优先认购
9、权条款D.回售条款答案：C解析：股权投资基金完成对目标公司的投资后，即成为目标公司股东。针对未来目标公司可能出现的股权变化，优先认购权、第一拒绝权、随售权、拖售权条款对股权投资基金的股东权利提供了相对完整的保护。优先认购权(Right of First Offer)，是指目标公司未来发行新的股份或者可转换债券时，股权投资基金将按其持股比例获得同等条件下的优先认购权利。优先认购权使股权投资基金可以在未来公司增加发行股份时，保护其股权比例不被稀释。通常，投资协议会额外约定，优先认购权不适用于一些特殊情况，包括为上市而进行的首次公开发行(IPO)、为建立员工持股计划而增加的股份发行、为履行银行债转股
10、协议而增加的股份发行等。下列关于债券的论述中，错误的是（ ）。A.在企业破产时，债券持有者优先于股权持有者获得企业资产的清偿B.按照发行主体分类，债券可分为政府债券、金融债券和公司债券等C.债券发行人通常在市场利率上涨时执行提前赎回条款D.与普通债券相比，可转换债券的价值包含两部分：纯粹债券价值和转换权利价值答案：C解析：债券发行人通常在市场利率下降时执行提前赎回条款。关于基金的分类，以下说法错误的是()A.基金资产80%以上投资于货币市场工具的为货币市场基金B.基金资产80%以上投资于股票的为股票基金C.基金资产80%以上投资于其他基金份额的为基金中的基金D.基金资产80%以上投资于债券的为
11、债券基金答案：A解析：股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。股票基金在各类基金中历史最为悠久，也是各国(地区)广泛采用的一种基金类型。根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80以上投资于股票的为股票基金。债券基金是指以债券为主要投资对象的基金。根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80以上投资于债券的为债券基金。货币市场基金以货币市场工具为投资对象。根据中国证监会对基金类别的分类标准，仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。基金中基金(FOF)是指以基金为主要投资标的的证券投资基金。80以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金。某股权投资基金采用按照单一项目的收益分配方式，
12、并设置了追赶机制与回拨机制，下列关于该基金分配顺序正确的是（ ）。 A.投资人本金、门槛收益、管理人与投资人按比例分配、基于回拨机制的收益、基于追赶机制的收益B.投资人本金、门槛收益、基于追赶机制的收益、基于回拨机制的收益、管理人与投资人按比例分配C.门槛收益、投资人本金、管理人与投资人按比例分配、基于追赶机制的收益、基于回拨机制的收益D.投资人本金、门槛收益、基于追赶机制的收益、管理人与投资人按比例分配、基于回拨机制的收益答案：D解析：分配顺序：投资人本金、门槛收益、基于追赶机制的收益、管理人与投资人按比例分配、基于回拨机制的收益。2022基金从业资格考试真题及答案6章 第4章基金托管人对基
13、金管理人的投资运作进行监督的内容不包括（）。A.投资对象B.投资范围C.投资风险D.禁止投资行为答案：C解析：选项C符合题意：基金托管人对基金管理人的投资运作（包括投资对象、投资范围、投资比例、禁止投资行为等）进行监督，可以促使基金管理人按照有关法律法规和基金合同的要求运作基金财产，有利于保护基金投资者的合法权益。如果基金持有人中个人投资者（ ），则该基金的规模相对会（ ）；如果基金持有人中机构投资者（ ），表明机构比较认可该基金的投资。A.较多，稳定，较多B.较少，稳定，较多C.较多，稳定，较少D.较多，不稳定，较多答案：A解析：如果基金持有人中个人投资者较多，则该基金的规模相对会稳定；如果
14、基金持有人中机构投资者较多，表明机构比较认可该基金的投资。我国证券业收入的主要组成部分是（ ）。A.买卖价差B.印花税C.佣金D.过户费答案：C解析：佣金是指交易成功后，投资者根据交易额，按照一定比例付给经纪人的费用。据中国证券业协会提供的数据，2022年我国证券业营业收入达到了1590亿元，其中佣金收人为760亿元，占比为47.8%，是证券业收入的主要组成部分。基金从业人员甲的下列行为中，符合基金从业人员职业道德规范中守法合规要求的是（ ）A.甲在销售基金时，为了让客户更好的了解产品，向客户预测所推介基金的未来业绩B.甲发现公司基金经理乙的妻子在炒股，但乙并没有向公司申报，甲向公司报告了此事
15、C.监管机构正在对从业人员乙的违法违规行为进行调查，要求甲提供一些其了解的情况，甲以保密为由未提供D.甲对国家机关颁布的法律法规很重视并严格遵守，但认为其公司制定的规章制度既不是法又不是规遵不遵守无所谓答案：B解析：基金从业人员在熟悉法律法规等行为规范的基础上，要自觉遵守这些规范。具体而言，包括以下要求：（1）基金从业人员应当严格遵守法律法规等行为规范，当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范。（2）基金从业人员应当自觉遵守自律准则规定的各类行为规范。（3）基金从业人员应当积极配合基金监管机构的监管。（4）负有监督职责的基金从业人员，要忠实履行自己的监督职责，及时发现
16、并制止违法违规行为，防止违法违规行为造成更加严重的后果。（5）普通的基金从业人员，尽管不负有监督职责，但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求。一旦发现违法违规的行为，应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告。(2022年)若沪深300指数期货报价为1000点，则每张合约名义金额为（）万元人民币。A.5B.10C.30D.40答案：C解析：沪深300指数合约乘数定为每点价值300元人民币，则期货报价为1000点时，每张合约名义金额为：1000300=300000（元）=30（万元）。（ ）的划分没有统一的标准。A.机构投资者B.个人投资者C.金融机构D.政府机构答案：B解析：个人投资者的
17、划分没有统一的标准，每个基金销售机构都会采用独有的方法来设置投资者类别以及类别之间的界限。2022基金从业资格考试真题及答案6章 第5章根据国家税务总局关于实施创业投资企业所得税优惠问题的通知，创业投资企业采取股权投资方式投资于未上市的中小高新技术企业2年以上的，可以按照其（ ）在股权持有满2年的当年抵扣其应纳税所得税。A.投资额的60%B.利润额的50%C.投资额的70%D.利润额的70%答案：C解析：国家税务总局关于实施创业投资企业所得税优惠问题的通知（国税发202287号）规定：创业投资企业采取股权投资方式投资于未上市的中小高新技术企业2年（24个月）以上，符合条件的，可以按照其对中小高
18、新技术企业投资额的70%,在股权持有满2年的当年抵扣该创业投资企业的应纳税所得额；当年不足抵扣的，可以在以后纳税年度结转抵扣。（ ）主要进行债券投资（80以上基金资产），但也投资于股票市场。A.普通债券型基金B.标准债券型基金C.可转债基金D.纯债基金答案：A解析：普通债券型基金，即主要进行债券投资（80以上基金资产），但也投资于股票市场这类基金在我国市场上占主要部分。基金行业从业人员诚实守信的基本要求是（ ）。A.不得欺诈客户B.不得进行内幕交易和操纵市场C.不得进行不正当竞争D.以上都是答案：D解析：本题考察诚实守信的含义及基本要求；诚实守信的基本要求：1不得欺诈客户2不得进行内幕交易和操
19、纵市场3不得进行不正当竞争基金年度报告要披露上市基金前（ ）名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。A、3B、20C、5D、10答案：D解析：基金年度报告要披露上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。(2022年)随机变量X的期望是对X所有可能取值按照其发生概率大小加权后得到的（）。A.平均值B.最大值C.最小值D.中间值答案：A解析：随机变量X的期望衡量了X取值的平均水平；它是对X所有可能取值按照其发生概率大小加权后得到的平均值。股权投资基金对目标公司的尽职调查内容不包括（ ）。A.业务尽调B.项目估值C.财务尽调D.法律尽调答案：B解析：尽职调查的内容可以分为：（1）业务
20、尽职调查。（2）财务尽职调查。（3）法律尽职调查。2022基金从业资格考试真题及答案6章 第6章投资者一般认购ETF份额的方式包括（）。场内现金认购场外现金认购证券认购A、B、C、D、答案：D解析：投资者一般可选择场内现金认购、场外现金认购以及证券认购等方式认购ETF份额。场内现金认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构以现金方式参与证券交易所网上定价发售；场外现金认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构以现金进行的认购；证券认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构对指定的证券进行认购。某企业有一张单利计息的带息期票，面额为12 000元，票面利率为4%，出票日期
21、为4月15日，6月14日到期（共60天），则到期日的利息为（ ）元。A.60B.70C.80D.90答案：C解析：本题考查的是单利的计算，单利利息的计算公式为：I=PVit，I表示利息，PV表示本金，i表示利率，t表示计息时间。故本题的利息=12 0004%60/360=80（元）。（人民币业务的利率换算公式为：月利率=年利率/12*100%日利率=年利率/360*100%）开放式基金合同生效后，可以在规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（ ） A.6个月B.3个月C.1年D.1个月答案：B解析：开放式基金合同生效后，可以在规定的期限内不办麵回，但该期限最长不超过3个月。广告经营者、广告
22、发布者违反国家规定，利用广告为非法集资活动相关的商品或者服务作虚假宣传，具有下列（ ）情形的，以虚假广告罪定罪处罚。.违法所得数额为20万元.造成严重危害后果或者恶劣社会影响的.2年内利用广告作虚假宣传，受过行政处罚2次以上的.违法所得数额为5万元A.、B.、C.、D.、答案：A解析：广告经营者、广告发布者违反国家规定，利用广告为非法集资活动相关的商品或者服务作虚假宣传，具有下列情形之一的，依照刑法第二百二十二条的规定，以虚假广告罪定罪处罚：违法所得数额在10万元以上的；造成严重危害后果或者恶劣社会影响的；2年内利用广告作虚假宣传，受过行政处罚2次以上的；其他情节严重的情形。尽职调查最为重要的部分为（ ）与（ ）。A.资料收集，分析B.资料收集，统计C.分析，研究，D.资料收集，研究答案：A解析：最为重要的部分为资料收集与分析。收集资料的渠道主要包括审阅文件、外部信息、访谈、现场调查、内部沟通。收集资料之后，尽职调查团队还要验证其可信程度，评估其重要性，最终形成尽职调查报告与风险控制报告，供投资决策委员会决策参考。（ ）是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类金融衍生工具。A.利率衍生工具B.信用衍生工具C.商品衍生工具D.股权类产品的衍生工具答案：B解析：信用衍生工具是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类金融衍生工具，主要包括信用互换合约、信用联结票据等。