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1、International Business DocumentationByChenYangTodays SchedulenReviewnLetter of Credit国际贸易付款方式国际贸易付款方式 货货款款收收付付 结结 算算票票 据据支支 付付方方 式式汇票、本票、支票汇票、本票、支票汇付、托收、汇付、托收、信用证信用证Definition of Letter of CreditnAstandard,commercialletter of credit(LC)isadocumentissuedmostlybyafinancialinstitution,usedprimarilyintr
2、adefinance,whichusuallyprovidesanirrevocablepaymentundertaking.The Usage of Letter of CreditnTheletterofcreditcanalsobesourceofpaymentforatransaction,meaningthatredeemingtheletterofcreditwillpayanexporter.nLettersofcreditareusedprimarilyininternationaltradetransactionsofsignificantvalue,fordealsbetw
3、eenasupplierinonecountryandacustomerinanother.The Parties to a Letter of Credit nApplicant(开证申请人):是向银行申请开立信用证的人，一般是进口方。nBeneficiary（受益人）:是信用证上所指定的信用证金额的收款人，一般为出口方。The Parties to a Letter of CreditnOpening Bank/Issuing Bank（开证）:是接受开证申请人的要求和指示开立信用证的银行，一般是进口地银行。nAdvising Bank/Notifying Bank（通知行）:是受开证行的
4、委托，将信用证转交出口方的银行，一般是出口地银行，且通常是开证行的代理行。通知行只证明信用证的真实性，不承担其他义务。The Parties to a Letter of CreditnNegotiating Bank（议付行):是根据开证行授权买入信用证项下单据的银行。议讨行一般为通知行或其他指定的银行，对受益人有票据追索权。nPaying Bank/Drawee Bank（付款行）：是信用证规定履行信用证付款责任的银行，一般是开证行。付款行一经付款，不得向受益人行使追索权。议付的概念n议付是信用证的一种使用方法。它是指由一家信用证允许的银行买入该信用证项下的汇票和单据，向受益人提供资金融通
5、。又被称为“买单”或“押汇”。买入单据的银行就是议付行。如果开证行发现单据有不符信用证要求的情况存在，拒绝偿付，则议付行有向受益人追索的权利。The Parties to a Letter of CreditnConfirming Bank（保兑行）:是根据开证行的请求，在信用证上加具保兑的银行，对受益人承担首先付款责任，一经付款，就无权向受益人追索。nReimbursing Bank（偿付行）：是接受开证行委托或授权向议付行偿付货款的银行。偿付行只负责付款而不受理单据，不审单。Export Letter of Credit CyclenClassactivity-1nLookatyourbo
6、ok,page42n4minstothinkabout:n“howtoexplainthiscycleveryclear?”nYoucouldexplainittoyoupartner.nClassactivity2nLookatthepic.ontheblackboard.nTrytofinishalltheblanksnClassactivity3nEnhancingtheknowledgeoftheCycleofL/Ctranscations 开证申请人（进口人）受益人（出口人）开证行(付款行)通知行（议付行）汇票和货运单据寄给开证行提出申请开立信用证开立信用证寄交通知行审核后，信用证交
7、给出口人备齐货运单据开出汇票提出议讨 核对单据无误后，付款给议付行(偿付)通知进口人付款赎单签订合同进口人付款赎单议付行付款给出口人信用证业务的基本流程n1，进出口双方在贸易合同中明确以信用证方式结算货款，并确定信用证的种类，金额，到期日和开证日期等。n2，进口方在合同规定的时限内向当地银行申请开证，依照合同各项有关规定，填写开证申请书，并交付押金或其他保证金。n3，开证行根据申请书的内容，开立以出口方为受益人的信用证，并寄送通知行。信用证业务的基本流程n4，通知行收到信用证，即核对开证行的签字，审核无误后，转交出口方。n5，出口方审证，如发现与合同条款不符或其他错误，即通知进口方修改信用证。
8、如审核无误，则按时装运货物，取得货运单据。信用证业务的基本流程n6，出口方在信用证有效期和交单期内，制作汇票及信用证规定的各种单据，提交议付行办理议付。议付行审核单证无误后，根据汇票金额扣除利息和手续费，将货款垫付给出口方。n7，议付行将汇票和全套单据寄交开证行或其指定付款行索偿。信用证业务的基本流程n8，开证行或付款行审核单据无误后，付款给议付行。n9，开证行通知进口方付款赎单。进口方审核单据无误后，办理付款手续，获取全套单据。n10，进口方凭货运单据向承运人提货。二、跟单信用证基本内容二、跟单信用证基本内容n1.总的说明：这其中包括信用证的编号、开证日期和地点，效期和到期地点，交单期等n一
9、般信用证有效期至规定的装运期后第一般信用证有效期至规定的装运期后第1515天；未天；未规定有效期的规定有效期的L/CL/C无效。无效。n2.信用证的种类：可否转让、是否经另一银行保兑等。n3、信用证的当事人：开证申请人、开证行、受益人、通知行等。n4、汇票条款：凡使用汇票的信用证，通常规定汇票的各项内容。n5、兑付方式：即期、延期、承兑、议付等。n6、货物条款：这其中包括货物的名称、规格、数量、包装等n7价格条款：单价和总价以及使用的贸易术语；n8.货币和信用证金额：包括币别和总额。n9、装运和保险条款：这其中包括装运的最迟期限、起运地和目的地、运输方式，可否分批装运以及可否中途转运等，在CI
10、F和CIP下，对保险的要求，保险的险别、投保的金额等。n10.单据条款：信用证所要求的单据主要可分为三类：n (1)商业发票；n (2)运输单据，如提单，这是代表货物所有权的凭证；n (3)保险单据，如保险单等。除上述三类单据外，还有可能提出其它单证，如包装单据、产地证、检验证书等n11.特殊条款：不准在某港停靠或者不准在某条航线行驶、限装某船或不得装某船等。n12.责任条款：银行保证条款等。一般为适用于UCP600文句。L/C文本的不同类型n见另一PPTSWIFTnType:CooperativenIndustry:TelecommunicationsnFounded:1973nHeadqu
11、arters:Brussels,BelgiumnProducts:FinancialTelecommunicationnEmployees:2000nWebsite:SWIFTnTheSociety for Worldwide Interbank Financial Telecommunication(SWIFT)operatesaworldwidefinancialmessagingnetworkwhichexchangesmessagesbetweenbanksandotherfinancialinstitutions.SWIFTalsomarketssoftwareandservices
12、tofinancialinstitutions,muchofitforuseontheSWIFTNetNetwork,andISO9362bankidentifiercodes(BICs)arepopularlyknownasSWIFTcodes.nThemajorityofinternationalinterbankmessagesusetheSWIFTnetwork.n2010,9000+,209nSWIFTtransportsfinancialmessagesinahighlysecureway.How does it work?nSWIFTdoesnotfacilitatefundstransfer,rather,itsendspaymentorders,whichmustbesettledviacorrespondentaccountsthattheinstitutionshavewitheachother.Eachfinancialinstitution,toexchangebankingtransactions,musthaveabankingrelationshipbyeitherbeingabankoraffiliatingitselfwithone(ormore)soastoenjoythoseparticularbusinessfeatures.