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1、银行业防范宣传电信诈骗银行业防范宣传电信诈骗犯罪课件犯罪课件1 1什什么么是是电电信信网网络络诈诈骗骗案案件件 电信网络诈骗主要是围绕银行卡进行的一种诈骗犯罪，诈骗分子通过给受害人打电话编造一些圈套谎言诱骗受害人将资金转到诈骗分子账户。从电信网络诈骗案件的作案手法来看，主要依托了当今发达的银行网络系统和通讯系统实施作案，银行和通讯是此类诈骗案件中不可缺少的环节，由此对电信网络诈骗案件的侦查也主要是针对银行业、通讯业的侦查。电电信信诈诈骗骗案案件件发发展展过过程程从历年的诈骗犯罪类型来看，我区诈骗案件遵循了从传统的街头迷信、丢包诈骗到电信、网络新型诈骗的发展过程。2003年，短信、电信、网络诈骗
2、陆续登陆我区，到 2007 年“猜猜我是谁”电信诈骗疯狂发案，再到目前冒充公检法工作人员、“购车退税”诈骗高发，并夹杂虚假中奖、信用卡透支等20余种诈骗方式，致使大量民众受骗上当，严重冲击社会诚信，危害广大人民群众的切身利益。电电信信诈诈骗骗案案件件种种类类比比例例近两年，我区冒充公安、检、法等国家工作人员近两年，我区冒充公安、检、法等国家工作人员称受害人涉嫌犯罪实施诈骗的案件占称受害人涉嫌犯罪实施诈骗的案件占38%38%；冒充；冒充熟人借钱诈骗的案件占熟人借钱诈骗的案件占18%18%；冒充工商、税务部；冒充工商、税务部门工作人员门工作人员“购车退税购车退税”为名实施诈骗的案件占为名实施诈骗的
3、案件占15%15%；网络炒股、征婚、订票、招工等诈骗案件；网络炒股、征婚、订票、招工等诈骗案件占占13%13%；谎称孩子被绑架、冒充军人订货等其它；谎称孩子被绑架、冒充军人订货等其它诈骗案件占诈骗案件占16%16%。部分案件被骗金额巨大：。部分案件被骗金额巨大：3 3月月1 1日，阿克苏地区沙雅县居民唐某被电话诈骗日，阿克苏地区沙雅县居民唐某被电话诈骗5151万元；万元；3 3月月5 5日，乌鲁木齐市居民徐某被电话诈日，乌鲁木齐市居民徐某被电话诈骗骗167167余万元；余万元；3 3月月2020日，昌吉州昌吉市居民徐日，昌吉州昌吉市居民徐某被电话诈骗某被电话诈骗38.3738.37万元，之后三
4、个月里，乌鲁万元，之后三个月里，乌鲁木齐又连续发生两起百万以上电信诈骗案件。木齐又连续发生两起百万以上电信诈骗案件。案案件件简简介介我区历史上发生的最大一起电信诈骗案件是乌鲁我区历史上发生的最大一起电信诈骗案件是乌鲁木齐木齐“2010.8.13”3892010.8.13”389万电信诈骗案，具体案情万电信诈骗案，具体案情如下：如下：20102010年年8 8月月1313日晚日晚1919时时3030分，受害人肖分，受害人肖某在家中接到一名自称是电信公司的人打来的电某在家中接到一名自称是电信公司的人打来的电话，称其在武汉的固话欠费话，称其在武汉的固话欠费25262526元，之后元，之后“电电信工作
5、人员信工作人员”让受害人报警并主动帮助转接武汉让受害人报警并主动帮助转接武汉市公安局报警电话，转接后，一名自称是市公安局报警电话，转接后，一名自称是“夏梦夏梦竹竹”的警官告诉受害人，其身份证号码被伪造，的警官告诉受害人，其身份证号码被伪造，并涉嫌一起巨额诈骗案，必须把私人账户内的钱并涉嫌一起巨额诈骗案，必须把私人账户内的钱全部转入指定的全部转入指定的“安全账户安全账户”。受害人为了证明。受害人为了证明清白，将清白，将389389万转入了诈骗分子指定账户中。万转入了诈骗分子指定账户中。网网络络诈诈骗骗短信诈骗短信诈骗邮邮路路诈诈骗骗电话诈骗电话诈骗常见电讯网络诈骗案件的种类常见电讯网络诈骗案件的
6、种类目前常见电讯网络诈骗案件的特点目前常见电讯网络诈骗案件的特点诈骗集团作案手法不断翻新2005年前2006-8年2009年至今利用人们贪利用人们贪图私利的心图私利的心理实施作案理实施作案利用人们对利用人们对亲情制作剧本亲情制作剧本实施作案实施作案挑战国家权挑战国家权力机构，假冒力机构，假冒政府部门实施政府部门实施诈骗诈骗手机短信和手机短信和邮寄信函邮寄信函网络诈骗和网络诈骗和呼叫转移的运呼叫转移的运用用网络电话的网络电话的改号和群拨的改号和群拨的运用运用诈骗手段科技含量和诈骗途径不断升级电信网络诈骗案件作案流程图电信网络诈骗案件作案流程图电话接听组电话接听组被害人被害人取款组取款组(车手）车
7、手）诱骗被害人向指定帐户转帐使用网络电话采取银行卡转帐、网银转账、直接向指定账户汇款以及使用远程操控软件直接操控被害人账户等方式，然后在柜面或ATM取款犯罪头目（金主）被害人卡号嫌疑人卡号62284800701375868176228480602639990012622848007012518261162284800701375868176228480070145183813622848007012359111062284806025622474146228480070127956517622848007014780951462284800701453203166228480070137586
8、817622848007012359111062284800701279565176228480070125182611622848007014517891262284800701451839126228480070145183813622848007014649461562284800701443610146228480070145169713622848007014649251062284800701451169126228480070144147314622848007014517901962284800701451228116228480070146849313 取现取现取现取现线索中
9、断线索中断电电信信诈诈骗骗案案件件涉涉案案资资金金流流向向现现状状电信诈骗犯罪是新型的“不接触”式的典型犯罪。在当前形势下，仅靠公安机关一家单从打击角度无法对电信诈骗案件产生直接影响。由于缺乏公安机关与银行等电信诈骗犯罪链条所涉及部门之间的联系机制，公安机关在案发后无法及时获取相关犯罪证据，从而延误了侦破案件最佳时机。此类案件属于可防性案件，加大宣传、作好预防工作，可以从源头处降低该案件发生。如如何何开开展展提提示示劝劝阻阻工工作作宣传宣传-银行银行银行银行1 1、对各营业网点大厅经理、保安等、对各营业网点大厅经理、保安等工作人员进行培训。如遇到打着电话，需要转工作人员进行培训。如遇到打着电话
10、，需要转账、或神情紧张，要求快速转账的市民，进行账、或神情紧张，要求快速转账的市民，进行提示。银行工作人员在受理每一笔汇款业务时，提示。银行工作人员在受理每一笔汇款业务时，都要提高警惕，对客户要察言观色，细心询问都要提高警惕，对客户要察言观色，细心询问客户汇款原因，并提醒可能存在诈骗案件发生，客户汇款原因，并提醒可能存在诈骗案件发生，从汇款源头上切断资金转移渠道，遏制犯罪分从汇款源头上切断资金转移渠道，遏制犯罪分子犯罪行为。如遇到问题，及时与本地子犯罪行为。如遇到问题，及时与本地110110联联系咨询，从转账环节宣传劝阻群众上当受骗。系咨询，从转账环节宣传劝阻群众上当受骗。如如何何开开展展提提
11、示示劝劝阻阻工工作作银行保安人员要学会察言观色，针对客户一银行保安人员要学会察言观色，针对客户一直持手机通话，情绪紧张等异常情况，要上直持手机通话，情绪紧张等异常情况，要上前提醒警示客户。如果确定是诈骗行为，客前提醒警示客户。如果确定是诈骗行为，客户仍执迷不悟不听劝告，银行应停止为其办户仍执迷不悟不听劝告，银行应停止为其办理业务并及时报警，让公安机关处理。理业务并及时报警，让公安机关处理。对开通网银转帐的同志，特别是中老年人对对开通网银转帐的同志，特别是中老年人对ATMATM机的功能和网银知识是是而非，应引起机的功能和网银知识是是而非，应引起我们的重视！要及时进行劝导。我们的重视！要及时进行劝
12、导。三三 问问 提提 示示第一：您是否认识您要汇款的人？第二：您是否知道您的汇款地区是哪里?第三：您是否知道您的汇款是做什么用的？各各种种版版面面宣宣传传和和提提示示2、各网点ATM机张贴统一、醒目的提示，特别是对办理银行卡网上业务的人员进行口头宣传；在ATM屏幕插卡后，弹出防骗提示或者语音提示；利用银行LED显示屏进行防范宣传（宣传内容见附件）；具具体体防防范范宣宣传传方方法法三类主要情况ATMATM机直接转账机直接转账ATMATM机转账限额，机转账限额，ATMATM机播放提示音，对机播放提示音，对边打电话边操作人员进行提示边打电话边操作人员进行提示直接向指定账户汇款直接向指定账户汇款三问提
13、示，签署告知书三问提示，签署告知书开通网银，实施诈骗开通网银，实施诈骗网银风险提示，签署告知书，对明网银风险提示，签署告知书，对明显不会用网银的人员进行劝解显不会用网银的人员进行劝解张张贴贴宣宣传传画画注意：柜台人员如果多问一句注意：柜台人员如果多问一句注意：柜台人员如果多问一句注意：柜台人员如果多问一句“您是否认识打款对您是否认识打款对您是否认识打款对您是否认识打款对方本人方本人方本人方本人”，就会发现和劝阻可能被骗的群众，就会发现和劝阻可能被骗的群众，就会发现和劝阻可能被骗的群众，就会发现和劝阻可能被骗的群众1 1、各各银银行行金金融融单单位位建建立立防防范范劝劝阻阻工工作作机机制制，银银
14、行行员员工工、保保安安人人员员对对大大额额转转账账客客户户及及时时提提醒醒劝劝阻阻，劝劝阻阻不不成成的的立立即即通通知知属属地地派派出出所所民民警警到到场场处处置置，共共同同筑筑牢牢银银行行转转账账这这一一条条最最后后防防线线。2 2、同同时时，协协助助公公安安机机关关尽尽快快查查明明被被害害人人钱钱款款的的流流向向，查查明明案案件件涉涉及及的的一一级级账账户户开开户户地地，进进一一步步查查明明犯犯罪罪团团伙伙落落地地取取款款卡卡相相关关信信息息，为为侦侦破破电电信信诈诈骗骗案案件件提提供供技技术术支支持持，以以便便为为人人民民群群众众最最大大限限度度挽挽回回经经济济损损失失。对对于于一一人人办办多多卡卡情情况况：银行工作人员要登记并反馈公安机关，并要求嫌疑人员使用其自己的身份证件。警警方方缴缴获获的的大大量量涉涉案案银银行行卡卡及及U盾盾涉涉案案银银行行卡卡防范和打击电信诈骗防范和打击电信诈骗需要大家共同努力！需要大家共同努力！