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1、银行合规心得体会集锦15篇银行合规心得体会1 近期，我行开展了“从我做起，合规操作”专题教育学习活动，在学习活动期间，并结合我平常在工作中的实际状况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的熟识。现就此次学习活动我总结出以下几点体会，也是我对此次学习这项活动有一个理性方面的熟识。 一、爱岗敬业、无私奉献： 在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则宏大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和进展的基础保障。从小的方面讲，比如我们建行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和进展的保障，也是建行存在和进展的必需。行要进展，要在这个竞
2、争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为建行人，为了建行的前途，为了建行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规章。 作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，假如路走得不对就会犯错误，就会迷失方向;假如没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴盛，就没有个人事业的进展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事建行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我始终从事这项职业，也始终宠爱这个职业，对建行工作有深厚的爱好和深厚的感情，所以我始终是爱岗敬
3、业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。 讲求职业道德还必需恳切守信，所谓恳切就是忠心耿耿，忠诚狡猾。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应担当的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个建行职工的.根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻依据职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。 二、加强业务学问学习、提升合规操作意识。 “没有法规何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素养和风险防范力气，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，由于它是顾客直接了解我行窗口，起着沟
4、通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心熬炼技能，急躁办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更急躁、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。 加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务进展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经受过许许多多实际工作阅历教训总结出来的，只有依据各项规章制度办
5、事，我们才有爱惜自已的权益和维护宽阔客户的权益力气。我们的各项规章制度正如一架浩大的机器，每一项制度都是一个机器零件，假如我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不行估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要我们每个人都要严格执行，正如违规违纪中所提及的违规行为，假如没有柜员黄齐秦的大意未临时签退系统、没有出纳颜朝霞的任凭放纵、明有光一切的违规行为也就不能得逞。而事后大悟支行的纵容庇护也导致了明有光的违规行为大事的延长。规章制度的执行，不是某一人来执行的，而是要一个集体相互制约、监督来实施的。 三、增加规章制度的执行与监督防范案件意识。 规章制度的执行与否，取决于我们大家对各项规章制
6、度的糊涂熟识与娴熟把握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统平安防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金平安防范才有保障。再好的制度，假如不能得到好的执行，那也将走向它的反面。近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严峻地损害了银行的社会信誉。我们应当自觉做到常在河边走，就是不湿
7、鞋。 我们每个员工都应在做每一笔业务是要把握好风险，要以糊涂的头脑面对。一失足成古恨，不要轻易以身试法，否则监狱的大门将为你放开;而领导要当好优秀的“领头羊”，要真正实现领导的管理价值。领导与员工要从各方面自我提升，科学技术不断提高。双管齐下，那么所谓的“代价”将会降低到最低的限度xx的案件，不但给建行造成了重大资金风险和损失，损害了建行形象，而且对每一个涉案人员及家庭造成的损害也是惨痛的。xx在她人生的十字路口选错了方向，一步走错步入深渊。作为一名一般人，我们没有比尔盖茨的宏大才智，我们成就不了惊天伟业，但是踏踏实实做好自已的本职工作，用自己的勤劳和汗水为自己，为国家，为社会制造价值也是一种
8、幸福，由于我们无愧于良心，无愧于这份工作，我们拥有自由，拥有做人的尊严。不论制造价值大小，只要是通过合法正值途径，就会获得大至国家赐予的尊严，小至个人赐予的尊严。 银行合规心得体会2 我的童年是在父母叙述的故事中度过的，在他们的口中，有不畏权贵、刚直不阿的包拯、有治军严谨、精忠报国的岳飞，他们的名字与事迹组成了中华民族渊源流长的历史文化中最为璀灿的一部分，当然，千夫所指的赵高、遗臭万年的秦桧自然便扮演了这段历史中当之无愧的丑角。为什么同样的人会有这么大的差别呢?天真不懂世事的我提出了这样一个可笑的问题。 那是由于在一个人的心中，和善的天使与凶狠的魔鬼在进行着一场斗争，魔鬼用懒散、贪欲、谎言、放
9、纵、恐惊和不忠诱惑你走向无底的深渊，而天使则用勤勉、自律、真诚、职责、从容和忠贞带你步入人性的顶峰!父亲慈爱的目光中透露出对我殷切的希冀。 应对父母的解释，我似懂非懂的点着头，直到多年以后，我才慢慢明白了他们的良苦用心，其实，在每个人心中都存在着一场这样的斗争，人生的走向也取决于自我的内心。 人生的路要靠自我选取。爱岗敬业，争创一流是我们对工作永恒的追求；礼貌待客，微笑服务是我们固守的经营原则；听从上级、强化管控是我们开展工作的制胜法宝；服务高效、社会认但是我们全体金冠人最大的心愿。人能够浑浑噩噩，也能够志存高远；能够轻视自我，也能够庄重自我；能够人微言轻，也能够举足轻重；能够办事拖拉，也能够
10、雷厉风行。有道是：我的灵魂期盼什么，我便能够做成什么。假如说商品靠品牌打天下，那么，我说，人活着也就应有自我的品牌，满意是纲，放心为常，合规操作是保障。 什么叫合规?合规就是合乎规范，包括大的规章制度，也包括小的规章、秩序。我依据次序第*个走上演讲台，是合规；大家安静地坐在那里听演讲，是合规；过大路走人行横道是合规；工作中，我们恪尽职守就更是合规。由于没有从事太多业务工作的阅历，我对合规的熟识比较朦胧，但是我明白，行业规范的遵从与自身的自律是密不行分的，孔子云：其身正，毋令则行，其身不正，虽令毋从。 第一次熟识到合规这个词，还是从一位金融业界的伴侣口中得知，但我想，合规的好处应不仅仅仅局限于狭
11、隘的单一行业，纵观历年来由于不讲合规而屡屡发生的行业大事，让我真实的感受到合规文化建设的重要性与必要性。 由于不讲合规，我们已经经受太多的教训：一根头发引发的投诉、一件器皿带来的责怪、一个字符导致的损失、一次马虎点燃的生气莫非，我们还跳不出这周而复始的怪圈? 反思这一系列大事，缘由是多方面的。既有内部缘由，又有外部缘由；既有主观缘由，又有客观缘由；既有基层管理者监管不力的问题，又有业务管理工作基础薄弱的问题。但是，究其根本，十案十违章，有章不循，违章操作，是发生大事的最主要缘由，也体现出合规操作的重要性。从大事中暴露出的问题看，行业规章制度形同虚设：内控管理比较混乱，相互制约关系被破坏，导致在
12、业务操作过程中有章不循，违章操作的问题严峻，当个人的率性而为凌驾于规章制度之上，当违规操作战胜合规意识之时，我们还能奢望建立一种规范的经营与经济秩序吗? 对我们个人而言，合规操作不仅仅关系到个人工作的规范与效率，更关系到企业利益与形象，进而影响到行业的健康进展!不讲合规，一旦发生大事，再好的经营业绩也要一票拒绝!哪怕是轻轻的一碰键盘，就能使数百万元资金流失，给客户和单位造成巨大损失；不懂合规，哪怕是小小的一笔业务发生差错，就能我们的帐务不平，不能正常下班、按时回家；摈弃合规，就可能误入歧途，甚至走上危险的不归之路。因此，正是合规文化保障着各项业务高速、迅猛的进展态势，也正是合规文化让我们不断的
13、走向进展壮大。 树立新时期的合规文化是规范行业服务标准行之有效的举措，但是，如何让合规文化深化人心，如何又让合规文化溶化在自我的实际行动中并构成一种习惯，却并非一件简洁的事。春风化雨，润物无声，我们每一个人就应从自我做起，从小事做起，加强自身修养，加强人格锤炼，恪守行业规范，为弘扬行业新风、促进行业进展进步尽职尽力，对此，我也感受颇多，以下是我个人对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识的一点心得体会，还望大家不吝指教： 一、以德立身。古语有云：百行以德为首。可见古人早就讲明白道德的重要性，做人，就应身先立德，做事，亦就应以德从业，坚决树立与不良行为做斗争的决心，万里长城尚且是由一砖一石垒起
14、来的，恪守行规、树立良好行业风气的这道长城亦应由以德立身这块基石做起。 二、以慎处事。合规文化的建设与实践绝非一朝一夕、一人一事便能够完成，它需要我们共同恪守、长期不懈的坚持，正所谓循规蹈距一日易，遵章守制千日难，持续严峻谨慎的工作作风、固守心中那道不行逾越的道德防线，任何时候都不能把个人利益凌驾于国家和群众的利益之上，慎于思、谨于行、安住心、守住身，小事当慎、小节当拘，许多行业大事的发生往往始于小节，千里长堤，溃于蚁穴；百尺之室，焚于隙烟说的就是这个道理，与其悔不当时，不如从一开头就掐断心中那份诱惑，严把合规关，慎小处微，让合规成为一种习惯。 三、三省其身，超越自我。社会在进步、行业在进展，
15、我们面临的状况也在不停的变化，古人尚且明白君子日三省吾身，莫非我们还比不上古人? 重视学习、尤其重视擅长学习，学习领悟党纪国法、规章制度，为思想充电、让观念更新，拓宽思维、提高修养，将八荣八耻的道德规范体系溶入合规文化之中，此乃建设合规文化之一省； 以镜为鉴可知美丑，以人为鉴可知得失。由于人情关、面子关或者这样那样的缘由，违规操作的大事层出不穷，无可挽回的经济损失与家破人亡的惨痛教训屡见不鲜，莫非我们还能见怪不怪的无动于衷?莫非我们还要熟视无睹般重蹈覆辙?擅长总结吸取阅历教训，警钟长鸣，不为不仁之事、不取不义之财、不染不正之风、不干不法之举，以合规作为行为处事准则，此乃规避合规风险之二省； 融
16、合规于实践，处处合规，事事合规，不仅仅要确保自身的业务活动贴合本行业的规章制度及行为准则，更要在企业内部与外部之间加强对合规精神的发扬与传播。 作为奋斗在行业基层服务最前线的一名一般员工，我们的言行与企业的形象息息相关，由于工作的特性，我们义无反顾的挑起了合规文化的宣扬重任，以实际行动诠释合规文化内涵，尽心竭力演绎合规文化使者的真我风采，携手并进，通力打造依法经营、守法奉献、合规办事、全员信守的合规文化。此乃宣扬合规文化之三省。 合规文化的衍生，与中华民族传承数千年的优秀传统密不行分，合规文化的建立更与地方经济文化的进展息息相关，黔江要进展，合规是关键! 银行合规心得体会3 合规，对于业务操作
17、岗位的我，尤为重要。在我行进行的守法规防风险建设合规银行大争辩专题中，个个鲜亮的案例回放，不仅使我们了解合规的重要性，更应在脑中悬挂警钟，时刻敲响，规范自己的行为。 以下是我对合规教育活动的几点体会： 一、心正，行正。由于银行业的特殊性，直接与金钱打交道，因此首先须保持一颗正直的心，不妄生邪念。在职业上，讲求道与德。俗语说：一失足成千古恨。假如不慎走错路，就会迷失了方向，何谈职业理想，何谈社会贡献，只能使自己陷于万劫不覆的深渊。 二、对人，对已，对工作，有责任心。作为临柜人员，每天上班，不论自己心情状态如何，都要首先告诫自己，认真投入工作当中，依据规程办好每一笔业务，并认真做好六个方面的工作：
18、第一，要求自己在办理业务时确定要认真,细心，做到一次过,尽量避开重复审查凭证;其次，统筹合理的支配自己的时间,不做无用功以便提高工作效率;第三，对于特殊的业务确定要在办理时特别当心审核,合规操作;第四，在办理业务时同事间要相互提示,发觉有任何不合规的问题时,确定要准时指出;第五，每日现金、重空确定要认真清点;第六，登记簿绝不流于形势,确定要做到帐实相符。 现在,正值中行it蓝图上线的特殊时期，正值我高新区支行升为管辖行的转型时期，合规操作,对中行的进展有着至关重要的.作用。我们每个人都要明确在履行职责过程中自己该做什么、不该做什么，自觉规范、约束自身的行为。这不仅是对客户负责，对单位负责，最终
19、是对自己负责。 三、加强业务学习，提升合规意识。合规操作，必先熟知银行的各项规章制度及实际工作中的各项规范。规章制度的执行与否，取决于宽阔员工对各项规章制度的糊涂熟识与娴熟把握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，话说“车行千里始有道”，因此，作为一线员工，不仅要提升自己的业务力气，同时也要学习如何规范操作，各项制度不能放松。可能有人会说“有些制度不过形式罢了”。其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是经受了许许多多续血的教训总结出来的，只有依据各项规章制度办事，我们才能更好地爱惜自已、单位和宽阔客户的利益。 合规，对于银行来说，是一个永恒的话题。同时合规文化的建设也需要全体
20、员工“从我做起”。 银行合规心得体会4 要实现银行经营目标就必需在合规价值观念和合规文化的培育上有统一的合规要求和员工行为规范。 加强合规文化的教育要从上至下树立合规意识，以管理人员的合规理念感染和引导员工的合规行为。 如要使员工娴熟把握合规学问，并能应知、应会、应用。 要把合规管理要求结合到各业务条线的操作流程中，实现流程把握、外部检查、员工自律三者有机的结合，尽量削减各类不应有的合规风险和操作风险。 为确保制度执行的严峻性、权威性，应将合规工作与提职任用、考核评级、薪酬奖金等挂钩。 对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者，要赐予爱惜、表扬或嘉奖；对问题查处要从严从重从快，决不姑息纵容，
21、使违规者得为自己的越轨行为“买单”，以达到令行禁止。 只有在教化上触及心灵，在惩处上敢下重手，做到教育本人，又能警示大家，良好的合规文化才能蔚成风气。 回顾过去许多案件的形成，大多是制约机制失控和监管不严的结果。 如何确保一个规在建立好后能够被大家持续地遵守，并且保证这个规自身还能够被准时加以修改和完善，必需有一套机制作保证。 要切实建立合规风险管理机制，就必需从涉及银行整体的企业文化、组织机构扁平化、流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手，梳理、整合和优化银行的规章制度，建立专业化的合规风险管理队伍，确立清晰的报告路线和问责制、举报制等，真正在银行日常经营管理活动中体现合规风险管理在风险管理
22、乃至整个银行管理工作中的核心地位和作用。 无论多么完善的内把握度，假如得不到有效的执行，也只能是聋子的耳朵一种摆设而已。 我国银行业制度建设比国外银行简洁，关键是欠缺文化，由于再好的制度也只是供应了一个共同的规章，只有在执行中形成共同的习惯，并上升为稳定的价值理念和行为取向，春风化雨般的渗透才能落到实处。 因此，要引导员工增加利用制度自我爱惜意识，加大执行力度，提高执“规”的自觉性。 从全国金融系统发生的案件表明，银行违规违章行为经常并时时发生，违规员工的共性就是缺乏法律法规学问、缺乏对违法犯罪后果的足够熟识。 因此，要用依法合规文化构筑预防案件的防线，就要培育员工树立“四种意识”，做到“三个
23、加强”。 一是合规办事意识，坚决剔除凭感觉办事，凭阅历办事、凭习惯办事的陋俗； 二是责任意识，应本着对事业负责、对同志负责、对自己负责，认真执行规章制度，处理业务要认真审核各项要素； 三是监督意识，员工相互之间不能盲目信任，干部和员工之间的信任必需建立在遵章守纪、按章办事的基础上，在处理问题的时候确定要形成自觉监督的意识，养成相互监督的习惯，这样才能使自己少犯错误，才能监督别人不犯错误； 四是保密意识，要做好银行内部进展的保密工作，更要做好为客户保密工作。 五要加强违规监管力度，工作中凡不执行规章制度、违规操作业务的，不论是否造成经济损失，都要依据有关规定进行相应惩处； 六是加强工作作风建设，
24、要以身作则、艰苦朴实、脚踏实地、乐观履行好工作职责，在思想道德上筑起一道预防违规违纪犯罪的结实防线。 七是加强培训。 要通过确定方式对全部新上任的部门和网点负 责人进行上任前的合规培训，通过培训使其充分系统地了解和把握各项主要规章制度和其所在部门的全部规章制度，达到对工作中可能涉及到的规了如指掌。 而对那些经过培训不合格的，则不能让其上岗工作。 人是各种社会实践的主体。 合规文化的形成，与员工的文化层次、职业道德修养、品德有着直接的联系。 首先要建立“人人有责”的合规文化。 由于银行内部风险存在于各个环节、各个部门，因此，合规文化建设应强调人人有责，即每个人都是风险的责任人，每个部门或岗位都会
25、有风险发生，作为银行的员工，每个人都有责任和义务在自己的岗位上和部门内有效防范合规风险。 员工应将合规文化建设与日常的工作和业务有机结合起来，将合规文化意识渗透到自己的工作中。 其次，合规的规要在实践中得以贯彻执行，必需通过有效的激励机制，把对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者赐予爱惜、表扬或嘉奖；对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理；对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要依据规定赐予惩处，追究责任，使整个团队形成合规光荣，违规可耻的工作氛围。 合规文化并不是僵硬的、一成不变的，合规文化建设必需与时俱进，不断进展和创新，从而达到更高质量和更有效
26、益的合规。 我们既要不断借鉴他行的阅历，博采众长，又要适时依据外部环境、法规的变化，自主创新，培育和创建具有我行特色的合规企业文化。 在实际工作中，将简洁的制度编写成便于执行的合规小手册，或以朗朗上口的歌诀、快板等形式，使之简洁背诵和理解，也是一种创新。 合规文化建设只有起点没有终点，是一个长期、渐进的过程，靠我们共同努力和不懈追求。 因此，每一位员工都要从微小处做起、从我做起，管好自己，留心观看身边人，将“诚信、正直、守法、合规”的理念贯穿于为客户服务的全过程，把合规理念转化为合规行动，把合规行动升华为合规文化，把合规文化打造为合规价值，推动合规经营持之以恒，为建行平安经营、快速进展、提升效
27、益保驾护航。 银行合规心得体会5 业务进展和风险把握，是银行业永恒不变的话题。自从银行诞生之日起，如何在进展的同时稳步把握风险，成为了历代银行人实践求索的目标。传统的银行风险有市场风险、信用风险和操作风险，随着市场的慢慢进展，在追求把握三大风险的过程中，另一个更加基本的风险合规风险的重要性开头显现出来。合规风险在风险把握中具有基础和核心的作用，合规风险不仅从根本上给了银行风险把握的准则，也从理论上对不断完善市场风险、操作风险和信用风险起到了指引作用。 一、建立合规风险管理的必要性 假如没有相应的合规机制建设和合规文化的渗透，银行业务管理的垂直化和组织结构的扁平化，可能会加剧银行内控各环节上的失
28、控，使银行的内部把握机制失效。我国的银行业始终没有将合规视为风险管理的一项活动，很多银行还只是把合规风险板块合并在法律部或者审计监察部门，且具体事务只是依据相关监管部门的要求进行，并没有主动建立有效的合规管理机制，更没有将合规作为一个重要的风险源来管理，长期以来合规始终不是银行重点关注的风险领域。因此，国内商业银行建立长效合规风险管理机制势在必行。 二、建立合规文化教育的重要性 合规风险管理不仅体现在完善的合规制度，也要求建立强力的合规文化。合规文化是指企业内部自上而下的全部从业人员主动遵守各种规章管理制度，自觉维护规章的有效性与权威性的一种氛围与机制。在这种氛围及机制下，企业的各个层级的决策
29、者在进行决策时能主动将企业风险把握以及合规管理的要求纳入到考虑范围中，并作为进行决策的基本动身点。合规文化是合规风险管理重要环节，它的意义体现在从制度和意识层面上防范人为有意导致的风险。 风险无小事，合规心中留。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有乐观的深远的意义。合规文化的一个重要特征是自觉性，银行经营活动的特殊性直接导致风险后果的严峻性，千里之堤毁于蚁穴，一个很小的合规漏洞都可能造成银行的巨大损失。在巴林银行倒闭大事中，交易员尼克里森利用制度的漏洞，违规操作，使这个号称英国皇家银行的百年老店轰然倒塌，这个大事的客观缘由是巴林银行的管理规章消逝了漏洞，而直接缘由
30、是交易员知道规章的漏洞并且利用了漏洞为自己谋得利益。银行的制度不行能完全没有漏洞，因此，合规文化不仅需要在制度上，更需要体现在员工的意识和心中，要让员工即使知道规章的漏洞也不去利用或者违反。合规文化另一个重要特征是大众性，即人人合规，让合规的观念和意识深深扎根于每一个从业人员的头脑中，并由此深化到企业经营的每个流程和环节。近年来曝光的银行内部的一些案件，恰恰说明合规文化我国银行业的肤浅或缺失，“合规文化”的管理理念还远远没有浸润到银行的日常管理和决策中。在层出不穷的银行案件中，并不是犯罪分子的手段有多超群，而是由于干部员工制度意识不强，合规理念淡漠，执行力度差。因此加强合规文化教育，是建立长效
31、进展机制的需要，是爱惜经济效益的需要。 三、强化合规管理，培育合规文化 1、制定科学合理的制度，组建有执行力的合规部门 在合规管理中，必需制定一套符合商业银行自身特色且行之有效的制度和政策，作为合规风险管理的纲领和保障。制度必需能够量化风险，明确责任，操作性强。不仅需要有全体员工遵守的规章制度，还可以通过分析各个部门和岗位的差异性和实际状况，制作岗位手册和操作程序，细化操作过程中的风险，为每一个业务流程供应合规理论基础。制度不应当是一成不变，要在实践中不断完善，修补各种由于发觉或者新事物的消逝而形成的漏洞，通过制度层面不断具体和完善的方式，形成事事都有明确工作标准、处处都有严格纪律约束的良好氛
32、围，使依法合规经营成为全行员工的自觉行为。同时，组建一个强有力的合规部门，可以使制度的作用得到最大的保障和发挥。合规部门应当是专职、独立，能够不受干扰的进行工作，合规部门要选聘高素养的合规人员，这些人员既要有相应的专业技能，又要生疏银行的经营管理，既要有理论学问，又要有确定的实践阅历。合规部门的作用不仅体现在日常监察中，更要参与到银行的业务运行中来，时时梳理银行的业务流程所涉及的规章制度，查找漏洞，为进展制度保障，为制度供应完善依据。 2、培育合规意识，克服被动心理 制度只能够完善，不能够完善，所以只有强化员工的合规思想和意识，才能实现“双保险”。合规意识是银行文化的重要组成部分，培育合规意识
33、，不仅要提倡恳切、守信、正直的道德价值标准和行为操守准则，更要让合规理念渗透到每个员工的思想中，让员工熟识到合规不仅仅是高层、合规部门以及合规工作人员的事，每位员工都应参与合规管理并履行职责，而且高层管理人员要做好表率，强化决策和管理过程中的合规意识，并监督各部门树立合规经营观念。只有每个部门全员参与，自上而下都深刻熟识“合规从我做起、从现在做起”，才能形成内部诚信守则的合规氛围。邯郸农行金库窃案中，库管员盗取现 金数千万元，如此巨大数额的现金，绝不行能在短时间内完成转移，因此犯罪分子同时进展了数名同犯，在不短的时间内，整个银行都没有发觉特殊。银行内把握度执行不力，工作人员防范意识不强，为犯罪
34、分子供应了客观的条件便利。假如在日常检查过程中，消逝以人情代替制度，感情代替监督的状况，那么规章制度就成为了一纸空谈。 3、建立有效的监督、激励、奖惩机制 要使合规制度的执行有效，必需建立行之有效的监督和举报机制，提倡自觉、主动的监督意识。要建立起掩盖每个管理人员和员工的责任追究体系，强调“合规管理与操作”是每个员工义不容辞的责任。要实行责任认定细化，对每一次违规都要认定相关责任人，同时领导层要树立正确熟识，确保每一条制度、每一次通知都认真组织学习和熟识，保证规章的传达到位。银行要建立正向激励机制，将内控管理成效与考评机制相结合，考核机制中要体现内控合规的重要性，接受全面评估方法实施绩效考核，
35、对遵守制度表现好的赐予加分，合规管理做得不好的赐予减分，报告重大合规风险有功者赐予嘉奖。可以将乐观探究和实现内控的结果与各部门目标同时考核，与各级管理人员绩效考核挂钩的方式，来引导和推动内控管理目标实现。在绩效考核之外，还要要制定另外的合规管理奖惩制度，建立合规质量奖项，接受目标激励、业绩激励以及物质激励等措施，激励员工合规操作。对内把握度执行好的部门和个人予以表彰和嘉奖，使内控管理优秀人员感受到成就感，起到带动辐射作用，激发管理人员奋勉向上的内在动力，进而引导、督促员工对内控执行高标准的追求。随着经济全球化的不断增加，中国银行业与国际接轨是大势所趋，银行合规风险管理的重要性越来越不容忽视。合
36、规管理是风险管理的重要组成部分，只有落实到各业务条线的操作流程中，实现流程把握、外部检查、员工自律三者的有机结合，才能削减各类不应有的风险。建设银行合规风险管理的建设任重而道远，需要每个建行人共同的努力。 银行合规心得体会6 提高银行效益，降低金融风险，为增加邮政金融业务合规经营管理意识，培育良好的合规文化，20xx年被确定为邮政储蓄银行的“合规管理体制年”，当前正值邮储体制改革的关键时期，开展合夫建设推动年活动有着很强的现实性必要性。邮政储蓄事业的面长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推动合规文化建设，必将为邮政储蓄经营理念和制度的贯彻落实供应强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的
37、建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。下面，就如何提高银行效益，降底金融风险，我谈几点粗浅见解。 一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有乐观的深远的意义。同时要进一步端正经营指导思想，增加依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推动各项业务健康有效进展。要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪纪律，严格责任，狠抓落实，严格把握各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升我行形象。一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教育的熟识
38、，全行干部职工是我行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践和制造者，没有宽阔员工的乐观参与，就不行能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵守法。从现实看，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的熟识和理解，把企业合夫化文化建设与企业的一般文化消遣活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动唱唱跳跳就是企业合规文化建设。要集中时间集中精力做好财会人员的培训考核，业务培训力要求培训力求达到综合性、系统性、专业性、有用性、提升性，要使全部会计出纳人员从熟知制度规定，个个争当合格柜员，柜面成为营销舞台；要强化财会人员政治、思想和职业道德培训，针对不同岗位的实际状况实行以会代训、专题
39、培训等不同形式，力求使财会队伍的综合素养在原有基础上在上一个等极。通过系列活动，使全体员精确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自自觉也融入到企业的合规文化建设中去，增加内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。 二、加强合规文化是建立长效进展机制的需要。企业合规文化教良建成设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定进展目标，在一个时期内要有确定的.规划目标，最终建立适应企长期进展机制。从我行看应当包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自己特色文化经营理念。首先要实行走出去，请进来等形式，通过学习、沟通、研讨使
40、全体员工熟识到邮政银行应如何进展，员工在自己的岗位上应如何做好自己的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进；在桑植支行这个大家庭中自己是什么角色，自己出了多少力，对邮政银行的改革与进展有何建设性看法。要通过谈熟识谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规文化，进而提高我行的分散力，战斗力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作茧自缚结合起来，要统筹兼顾，合理支配，加强对晚发不正值交易行为降商业贿赂的业务环节的分析争论，突出重点，有的放矢地开展专项治理，坚决订正经营活动中违反商业道德和市场规章、影响公正竞争的不正值行为，依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动，鼓舞员工
41、检举违纪违法的人和事，供应案件线索，推动案件专项工作深化开展，提高企业合规文化。最终要结合工作实际认真开展规范化服务，依据总行各项规章规定的条款，对一些细节问题，难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大冲突和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不继创新服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华。 三、加强合规文化教育，是提高经济效益和需要、加强合规文化教育和主要目地，是通过提高企业的分散力、向心力，降底金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，应当做到“三要”一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资
42、金的平安性和流淌性，防止消逝为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置，留意用制度来约束人，用制度规范日常行为。为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不消逝问题。要认真借鉴国际先进阅历，乐观运用现代科技手段，建立健全掩盖全部业务风险的监控、评估和预警系统，要重视货款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警，认真执行重大违约状况登记和风险提示制度。要建立健全内把握度，保证经营的平安性，流淌性，交易性，建立自
43、我调整，自我约束，自我把握的制衡机制，要在追求自我经济利益手过程中建立健全不继自我完善的内部把握制度，加强操作风险防范。四要坚持思想教育。要紧紧抓信思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不继增加依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持糊涂头脑，自觉抵制各种腐朽思想侵蚀。 银行合规心得体会7 “细节准备成败，细节准备存亡”，这一点对高风险金融行业尤为重要。古语有言“千里之堤，溃于蚁穴”。从巴林银行对一个基层交易员，一个88888帐户的管理失控，到一个具有200多年历史的“龙字号”银行的轰然倒下，银行放松的每一个小细节，
44、都有可能成为使“结实大堤”轰然崩溃的“蚁穴”。在此，邮储体制改革的关键时期，开展合规建设推动年活动对于增加邮政金融业务合规经营管理意识，培育良好合规文化，促进邮政储蓄事业的健康成长，提高防控金融风险的力气有着很强的现实性和必要性。我汉阴县现实储蓄银行细心组织并乐观开展了金融合规上活动方案学习会，领导和职员通过这次认真学习，都感悟颇多。现将我个人的学习心得汇报如下： 一、认真学习，提高思想素养，增加依法合规经营的理念 要加强法律法规、规章制度的学习，提高思想素养，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。银行员工加强对风险防范学问的学习，就能熟识到社会的简洁性和银行经营风险的普遍性，熟识到银行本身
45、是高风险行业，必需把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为。要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律的弊端，视制度为生命，纠违章如排雷，增加风险防范意识和自我爱惜意识，规范操作，从源头上预防案件的发生。 二、从严治行，加强内控，把细节管理融入长效机制建设中，抓住“防”“查”“建”“纠”四个关键点，建立四种机制，实现四个转变。 一要“防”。建立群防群治机制。从事后查向事前防转变。要发动全员力气，共同参与，齐抓共管，切实提高全行员工依法合规经营意识，增加执行力，严格落实内把握度，杜绝有章不循违规操作，工作中责权不分，职责不明，授
46、权不清，反程序操作等现象。 二要“查”。建立监督检查长效机制。从集中检查向制度化经常化转变。稽核等相关检查部门要留意实效，提高科技手段在检查中的运用，实行重点检查与抽查相结合，现场检查与调取把握监控相结合，对违规问题查实、查清、查准，检查不能三天打鱼两天晒网，要常抓不懈。被查部门要加强事后监督和事中复核，使“查”落实到每笔业务始终。 三要“建”。建立制度准时更新机制。从被动防向主动堵转变，充分利用检查结果，超前规划，准时查补，准时堵塞漏洞，制定相关制度时要由具有确定实践阅历的.人员参加，出台的制度要易操作，易检查，易评价。要加快机构扁平化改革步伐，切实解决基层机构多头管理，使制度执行能够“一戳
47、毕竟”。 四要“纠”，实行属地、属下、属权管理，违规必纠，对于发觉问题，绝不搞“下不为例”，对直接管理者要问责，对检查者要问责，对用人者也要问责。通过加强教育，加强检查，准时纠错，严格问责等多手段的综合运用，培育全行员工合、规经营意识，建设合规文化系统工程，营造业务进展的良好内部环境。 三、正视问题，构建金融合规管理体系 我县邮政储蓄业务自恢复开办已经年，已逐步形成了自己的管理模式和特点。但距离现代商业银行的要求还有相当大的差距。 一是风险意识淡薄，经营银行就是运营风险，任何金融业务都有风险，只有实行识别、计量、监测、把握的方法才能使风险得到有效规避。 二是不合规的现象较为严峻。当前邮政储蓄储蓄中最易消逝问题和案件的最多点、最难把握点，莫过于前台操作中存在的问题和隐患。 三是一、二级条线风险防范流于形式。 四是针对发觉的问题进行整改落实不够。 针对这些差距，应当实行乐观的对策和措施。 一是建立条线的合规风险防控体系。各部门、各业务线、各网点都要有明晰的操作流程和风险提示以及对应的措施和方法。 二是建立“三条五线”的合规防控体系。一条是前、后台业务操作的自我检查，准时整改责任体系；其次条是业务部门对前、后台业务的监督、检查、指导、帮促整改的体系；第三