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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（2018年真题）根据发行人的不同，债券的分类不包括（ ）。A.企业债B.金融债C.股票D.国债【答案】 CCR7C3O6C3I8T1V9HH2X2B5O1I1V3L9ZM10M2S1O4E6P10D52、金融机构购买商业银行理财产品、信托投资计划、证券投资基金、证券公司资产管理计划、基金管理公司及子公司资产管理计划的行为都属于( )。A.同业竞争B.同业融资C.同业合作D.同业投资【答案】 DCY4X2M8R7B2S10S4HE6Q3B7R4H9I2K6ZV4T3R4H2Y6A6E43、非现场监
2、管基本程序的第三步是( )。A.日常监测分析B.现场检查联动C.风险评估D.监管评级【答案】 CCJ3Q7T9C9K1Q1E1HH2L1R1Y5A9L4V6ZG6I10Z2F3D10Q1Q74、下列属于金融租赁公司其他业务的是（ ）。A.融资租赁业务B.固定收益类证券投资C.转让或受让融资租赁资产D.接受承租人租赁保证金【答案】 CCH7A3U10T4J1Z7H2HP8D6Y8X6L4N8U7ZC6O3Q7N1U10V2X75、一般来说，关于央行正回购、逆回购的影响，下列表述正确的是( )。A.正回购是收缩流动性，逆回购是释放流动性B.正回购到期央行需要开展相应逆回购C.正回购是释放流动性，逆
3、回购是收缩流动性D.逆回购到期释放流动性，正回购到期收缩流动性【答案】 ACR5Y8Z7W10U9E6E7HP9J7Q8T4F5B2X8ZD7X7T7A4W4L6J46、以下不属于合规管理部门的基本职责的是（ ）。A.设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则B.保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况C.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训D.制定并执行风险为本的合规管理计划【答案】 ACY9J8W10I3W6X4P10HE3T1W9G7C8S1R8ZT10O1N10L2B5T7K87、下列关于国别风险的表述中，正确的是（ ）。A.国别风险是指经济主体在与非本国
4、居民进行国际经贸与金融往来时，由于别国政治、经济和社会等方面的变化而遭受损失的风险B.国别风险是由债权人所在国家的行为引起的，已超出了债务人的控制范围C.国别风险可分为政策风险、经济风险和社会风险三大类D.政策风险包括政权风险、政局风险、政治风险和对外关系风险【答案】 ACH9K10I7V1B2D4K4HT8B8D9M7O10F1B3ZE6E4Q2U1T10Z6W78、商业银行良好道德风气的形成，关键在于董事会和高级管理层有效履行“诚信责任”。这体现了商业银行应该树立( )的合规文化理念。A.“合规从高层做起”B.“主动合规”C.“合规人人有责”D.“合规创造价值”【答案】 ACJ2U7A3F
5、1T2I1M4HC6Q1Q3Q2K7L1T8ZJ4F2X2D9F10J3E79、（2018年真题）下列不属于商业银行内部流程因素造成的代理业务操作风险的是（ ）。A.超越委托范围办理业务B.未经授权或超过权限擅自进行交易C.通过代理收付款进行洗钱活动D.销售时进行不恰当的广告和不真实的宣传，错误和误导销售【答案】 CCH8Q7A6M10J1X3D6HN5B3O9H3N7T9P9ZM4U1M6R6T1W2X210、根据信托公司管理办法，信托公司对外担保余额不得超过其净资产的（）。A.10%B.50%C.30%D.20%【答案】 BCU4P4O5T6W7K1S2HU4X6C10M5V1F10G9Z
6、D9M5G10W2J7S6S611、企业债券在我国很大程度上体现了( )。A.中央信用B.个人信用C.银行信用D.政府信用【答案】 DCG8I7M3D9L2D3S3HO6X10V7N8Y8D8M9ZJ1K2F1T10P6Z1S712、下列关于我国普惠金融的说法，正确的是（ ）。A.我国普惠金融发展服务主体单一、服务覆盖面较广、移动互联网支付使用率高B.人均持有银行账户数量、银行网点密度等基础金融服务水平仍处于中下游水平C.普惠金融面临着服务不均衡、普惠金融体系不健全的问题和挑战D.法律法规体系完善，但基础设施建设有待加强【答案】 CCJ2E10C2Y7Z3A9C6HY8O8N8Q5O4Q5E7
7、ZG2L5R10G6M8Y4Z813、信托公司可以开展对外担保业务，但对外担保余额不得超过其净资产的( )。A.10B.20C.30D.50【答案】 DCA6Q9A2U8O9P5A8HJ8M4R6I1H8F6Y5ZY10W8G7R9G7D9J214、（2019年真题）第二版巴塞尔协议的第一支柱是（ ）。A.最低资本要求B.内部审计C.市场约束D.外部监管【答案】 ACE10B7Z9X5M2H1W6HZ9I10W9D6E2Z5N2ZX2C4O1V10M6K3I415、以下关于内部牵制阶段，说法错误的是（ ）。A.内部牵制阶段主要强调管理是制衡的结果B.19世纪中叶至20世纪初期，控制作为管理职能
8、之一，逐步发展成由组织结构、职务分离、业务程序、处理手续等因素构成的内部牵制系统C.内部控制的思想在古代就已经出现D.内部牵制是内部控制发展的五个阶段之一【答案】 ACQ5G3T6B7O7N7Y9HU9W3I3M9Q3R7O6ZI9W2P1F4W1V10U1016、为积极稳妥的发展非金业务，金融资产管理公司主要采取借鉴金融类不良资产债务（ ）等手段，创新并发展了重组型非金业务模式。A.接管B.重组C.处置D.收购【答案】 BCO5R4V2V10Y8S6N6HU8X4H9L3O1Z3L7ZE10W8T10H7Z4T3O617、下列不属于行政处罚的适用应遵循的三项基本原则的是( )。A.行政处罚的
9、设定和实施公正、公开B.行政处罚以事实为依据，与违法行为的事实、性质、情节以及社会危害程度相当C.实施行政处罚，应当遵循便民的原则D.坚持处罚与教育相结合的原则【答案】 CCP10S2U1H2M7R6M5HL9Q10X4C6L5W5F9ZF8A4Z4Q5W8G7J818、银行必须以明确的格式、内容、语言，对其提供的产品或者服务，向消费者进行充分的信息披露和风险揭示，确保消费者在购买银行产品或者接受银行服务前已知晓并理解相关风险。这体现了银行对消费者履行的（ ）义务。A.遵守相关法律B.交易信息公开C.交易有凭有据D.妥善处理客户交易请求【答案】 BCX4W2G7U2J7E7F2HV2W5L9P
10、4Z9A4D9ZY10X9Y7U9H1P8Z719、银行市场定位的目的是让客户能够更加了解和喜欢银行所代表的内涵，它主要包括产品定位和（ ）两个方面。A.目标定位B.银行形象定位C.企业性质定位D.市场营销方式定位【答案】 BCO9S9X8C6Z6X5W8HB9G7C1R9R4M8W3ZF8F2U4X1S2X5E720、利率市场化给商业银行带来的机遇不包括( )。A.改变商业银行外部经营环境B.促进资源的优化配置C.有利于商业银行开展金融产品创新D.扩大商业银行经营自主权【答案】 ACN7D1P4O1Q1C1H5HP8I10N2K2T9U10J9ZM6D1H1A6S10J6U321、汽车金融公
11、司发放商用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的( ).发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的( )。A.80；70B.70；80C.70；60D.60；70【答案】 BCB7D7W10V4T5M2O7HK2J5A7R10Q6U3V1ZB10R2I8Y9E9O8A222、下列关于授权审批控制的说法中，正确的是( )。A.授权审批控制是企业内部控制的重要控制手段B.常规授权是指企业在特殊情况、特定条件下进行的授权C.特别授权是指企业在日常经营管理活动中按照既定的职责和程序进行的授权D.对于重大的业务和事项，可以实行个人决策审批【答案】 ACM3Z2O4Z10H7J3H6HQ5M3A6
12、J7S1Y3K2ZB1G3F10Z2U3W2S323、下列关于存放同业的叙述中，有误的一项是( )。A.本外币资金存放同业业务是指金融机构与国内同业按约定的利率、期限及金额，以回购的方式将本外币资金存放至同业客户的业务B.外币须为可自由兑换货币C.存放同业业务范围分为信用存放同业业务和存单质押存放同业业务D.信用存放同业业务指无论存放期限长短及金额大小，100占用国内同业授信额度的业务【答案】 ACL3M1V1C4W4Y4O6HI4Q6A4C6W10Z3A7ZS6V9H3N10V3D10O324、下列关于票据行为的表述，错误的是（）。A.承兑为汇票所独有的行为B.偷窃票据不能称做出票行为C.保
13、证使用于汇票和本票D.背书只能在汇票上进行【答案】 DCI9D2N6Y10N5O5C1HD2A3V7V5G4Q5F9ZS1P5X2I5I5T4P1025、（2021年真题）债券投资的持有期收益率的计算公式是（ ）。A.票面收益/市场价格*100%B.（出售价格-购买价格+利息） /购买价格*100%C.（出售价格-购买价格）/债券面值*100%D.债券利息/债券面值*100%【答案】 BCJ5U6B6V9P1R2Y5HG6C4M7J7M3N7I9ZR2C6N5N8N3L6R626、下列关于信托财产的说法错误的是（）。A.信托的设立以具有确定的信托财产为前提B.信托是一种以信托财产为中心建立起来
14、的法律关系，不能没有信托财产C.信托财产必须是确定的，真实存在的D.可以用作信托财产的财产，不包括合法的财产权利【答案】 DCO6V6H1R1P4J3O8HT2I3X10P7E1B9R3ZS8I10R2D3W4R1S1027、贷款分类应遵循的原则不包括（ ）。A.真实性原则B.及时性原则C.收益性原则D.审慎性原则【答案】 CCM9M1C2U6H3Z8U2HL9J6P2L2P2M6J4ZQ8N10V10E4Q10W5R528、短期资金市场又称为( )。A.票据市场B.资本市场C.货币市场D.同业拆借市场【答案】 CCZ5S10T6M3B3W7N1HS7V10V9I8F3J10X1ZY7M10K
15、10B8F4B4G429、（）是指国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成银行发放的贷款。A.担保贷款B.委托贷款C.自营贷款D.特定贷款【答案】 DCE2R7M1T9U10W5B7HW2C2N3G1N5S3B9ZU10W8S4F5T2O4L230、（），即发行人向社会公众公开发行金融债券。A.私募B.公募C.直接发行D.间接发行【答案】 BCU3W6R8R9T2P3S10HK2E2P2Z4R6K8Q6ZQ3Q4M9R9H8T9Y531、商业银行应当充分认识到市场风险不同计量方法的优势和局限性，并采用( )等其他分析手段进行补充。A.敏感性分析B.量化技术C.压力测试D.久期分析
16、【答案】 CCU1A3Q4G7R2R7G5HK5D7D4P5S5Q10K4ZQ9D4A6E7E10N2B532、财务公司的基本定位不包括( )。A.最大程度地降低财务费用B.促进成员单位业务的拓展和产品的销售C.为成员单位提供全方位的顾问服务D.为成员单位提供全方位的投资业务【答案】 DCU10U5O3H7S10L5U2HW8D8R9R9J5M6Q6ZJ4N10M7P8K1G2Z833、发行人不通过承销商而直接发行金融债券，这种发行方式为（ ）。A.直接发行B.间接发行C.直接公募D.间接公募【答案】 ACS9M3E9E10W9G4P1HK7Z9C6A3I6I8P10ZT7T9W10C6M6R
17、7X534、（2017年真题）由于市场处于不断变化之中，存款价格制定后，银行可根据市场形势实时调整存款价格，下列说法中，错误的是（ ）。A.根据利率走势调整存款价格B.根据存款规模调整存款价格C.根据资金头寸调整存款价格D.根据经营需要调整存款价格【答案】 BCF8K6V5F8X9X4D7HU8A1G6U7T5Y1O10ZD6T10M9D6K2M5K135、( )反映的是债权和债务关系，会影响到当事双方的资产负债结构，还涉及跨国资本流动，存在汇率风险。A.平行贷款B.多种货币贷款C.背对背贷款D.机动偿还期贷款【答案】 CCT2O10O9I6V9R5A1HE6I2J4K1L7K4Z4ZO9Q7
18、U1I5J2N1O436、定期回购是指最初出售者在卖出债券至少（）天以后再将同一债券买回。A.1B.2C.5D.7【答案】 BCS8Q1O2K10I9M9Q1HJ2I3L2H2J3K3J1ZL9W4H3S3K3U5X537、下列选项中，（）不属于商业银行根据产品的市场规模、产品类型和技术手段等因素划分的定位方式。A.替代式定位B.主导式定位C.追随式定位D.补缺式定位【答案】 ACP4D7E10D4J3S4G9HS9Z10H5X10A5A3Y7ZU2W6T8D2M4Y9W1038、推进普惠金融发展的基本原则不包括（）。A.防范风险，推进创新B.健全机制，持续发展C.机会平等，惠及民生D.市场导
19、向，自由竞争【答案】 DCN2N9E10V1W9U10Q7HA3Y5S10R8F7X7J4ZX9D10O9P4K7E3A239、金融创新是商业银行以( )为中心，以( )为导向，不断提高自主创新能力和风险管理能力。A.客户；价值B.盈利；价值C.客户；市场D.盈利；市场【答案】 CCE9O7T1K10B8M7P4HM5S2T2P2B10V6C1ZC6L9Z10I3Z8R7X340、金融市场发挥对经济的调节作用是通过其特有的（）。A.为社会中资金不足的一方提供筹资机会的功能B.资本聚集功能和引导资本的合理配置机制C.为资金的盈余方提供投资机会的功能D.短期性的、临时性的资金调剂功能【答案】 BC
20、R2J2G6C1J1J6A5HI9Z9K9G6S10V4U7ZP9Y9Q2J5R5Q8A941、以下不属于综合化经营的特点的是（）。A.公司主体规模大实力强B.明显的集团化趋势C.经营领域窄D.可以提供金融全领域的服务【答案】 CCO7N10B5Y8J4E9P7HY9A4T8I5Q7W7N8ZP1J10O4T3L3J4F742、不良贷款率是指不良贷款余额占各项贷款余额的比重，不得高于（ ）。A.3%B.4%C.5%D.6%【答案】 CCE3X7B9Q10B5X2L9HX5M6M9O2D1C4N4ZO4G9K3P6A7O6U143、经中国银监会批准，经营状况良好、符合条件的金融租赁公司可以开办相
21、应的业务，其中不包括（）。A.发行证券B.资产证券化C.承销成员单位的企业债券D.为控股子公司、项目公司对外融资提供担保【答案】 CCG4F6Y4E10V6F5A4HA7X5E8C1B9P4E7ZI5O5Q1D10E3R1K944、商业银行在风险识别过程中，应密切关注的内部风险因素不包括（）。A.人力资源B.运营管理C.自然环境D.自主创新【答案】 CCU9P10S5Z2F2I7U6HQ4R5Q10S10C9K10Z1ZY2O6R7V9L1E7M1045、由于市场处于不断变化之中，存款价格制定后，银行还应根据市场形势适时调整存款价格。A.根据窗口指导调整存款价格B.根据资金头寸调整存款价格C.
22、根据经营需要调整存款价格D.根据利率走势调整存款价格【答案】 ACC2T5B10Q1F6F10D2HD1V7O7V3U2V6E5ZC3W6S2S2G6N2A1046、根据商业银行对理财产品本金收益保障程度不同，理财产品的分类不包括（ ）。A.公募和私募产品B.固定收益类、权益类、衍生类和混合类产品C.封闭式和开放式产品D.大额类产品和小额类产品【答案】 DCR3D7V3R2O3Q3P5HD1F1K2X7D7E4V3ZS8N6V9T4P9H9J647、根据商业银行的业务特征及诱发风险的原因，巴塞尔委员会将商业银行面临的风险分为八大类，其中不包括（ ）。A.信用风险B.市场风险C.政治风险D.国别
23、风险【答案】 CCP8C4X8K6I10W4F5HE10W1E5S1U9X6D5ZK8W4R9S5U8Z8Z348、下列不属于金融租赁公司资产业务的是( )。A.直接融资租赁B.转租赁C.同业拆人D.固定资产收益类证券投资【答案】 CCP10X4M1G9L8L2E6HX5W7V9O2U1C7S9ZJ1Z8L4P6C9A4W249、对商业银行的个人住房抵押贷款风险权重为（）。A.20B.50C.70D.100【答案】 BCN9A7S6C7F5M4M1HU4Q5T10U1B10C9B4ZQ4J3Y9C3C8Y8B650、根据商业银行信用卡业务监督管理办法的规定，向符合条件的同一申请人核发学生信用卡
24、的发卡银行不得超过( )家(附属卡除外)。A.1B.2C.3D.4【答案】 BCR8Z4P10W8Z5P2P6HF5K7K5B5A10L6J5ZT7I8L10J8K3W9Q451、商业银行对未并表金融机构的大额少数资本投资中，其他一级资本投资和二级资本投资应从相应层级资本中扣除（）。A.10%B.40%C.60%D.100%【答案】 DCE6N2M9A8X10C9D5HZ9T3D2Z4E7N9E7ZJ10G10E6M8H4R10C152、（）是银行内部控制的基本控制手段。A.不相容职务分离控制B.授权审批控制C.会计系统控制D.绩效考评控制【答案】 ACJ10O8T6E7S5B8S7HC4X9
25、I5S8C7C8S10ZD5K10L2P6B3Q2B753、美国多德一弗兰克华尔街改革与消费者保护法案中提到“扩大联邦存款保险公司(FDIC)的监管权”。下列属于该内容的是( )。A.联邦委员会对州一级资产规模小于500亿美元的银行控股公司、储贷机构等执行监管权B.联邦存款保险公司对县一级资产规模小于500亿美元的银行控股公司、储贷机构等执行监管权C.联邦存款保险公司对州一级资产规模小于1000亿美元的银行控股公司、储贷机构等执行监管权D.联邦存款保险公司对州一级资产规模小于500亿美元的银行控股公司、储贷机构等执行监管权【答案】 DCM10B7I1B7Q8X2D3HF1D10D9T10Y10
26、A9M4ZS3F10X3P8O3I1A1054、商业银行采用内部评级法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的（ ）。A.0.5B.0.6C.1.5D.1.6【答案】 BCG1W8F4H1G9A6O8HQ7C2C3S2T7Z9V1ZX9M4V3Q8W9O6H255、银行应主动发现、主动暴露合规风险隐患或问题，此行为体现了商业银行合规文化的实现应树立（）理念。A.合规从高层做起B.合规创造价值C.有效互动D.主动合规【答案】 DCJ9C6K1S9C6R5E3HE4U9H5I1C8H3D8ZD8U1H1E8X10T1G1056、存款保险条例规定，存款保险
27、的最高偿付限额为人民币( )万元。A.30B.50C.100D.200【答案】 BCU8T8P9G4H3Q8U9HZ4K8T5D2J1B2M4ZT6J10H10E9G10U6L657、（2017年真题）商业银行内部控制的基本要素不包括（ ）。A.内部监督B.风险评估C.外部控制措施D.内部环境【答案】 CCN3Q3N5C8N7D4O7HZ7Q10C4R1N3R9X6ZL7I10P5G9S10N2N658、下列关于个人汽车消费贷款的有关规定，叙述错误的是（ ）。A.贷款期限最长不得超过10年B.自用传统动力汽车最高发放比例为80C.自用新能源汽车贷款最高发放比例为85%D.二手车贷款最高发放比例
28、为70%【答案】 ACQ2J4V8P2Y4C2K9HJ9U9X4Z10Y8R8Y2ZG1F1A10B8H9W2U959、（2020年真题）下列关于贷款管理的说法正确的是（ ）。A.项目贷款对于已建项目的不得再融资B.集团客户授信业务有助于管控集团客户多头授信C.贷款人可以发放无指定用途的个人贷款D.项目融资的各类风险仅按照项目经营期分析即可【答案】 BCC9V1E10Z8K6B10P6HR9L6Z8Y6D5S2F9ZZ5B3L3C5X3A10C360、财务公司的负债业务不包括( )。A.委托贷款B.吸收成员单位存款C.同业拆入D.发行金融债券【答案】 ACG5Y9W7G4I9K7L3HL10O
29、4G7D6Q4H4N4ZO4Q4D3P10N2X1V461、治理通货膨胀的措施中，属于紧缩性财政政策的是（ ）。A.提高利率B.减少赋税C.减少财政支出D.减少基础货币投放【答案】 CCP6D7C9T7U7M6C1HP5T5M10Y6T2F1P8ZD7T3Y4K6Z2W7K862、下列情形中，商业银行应当严格限定高级管理人员薪酬的是（ ）。A.大量员工跳槽B.资产质量出现小幅波动C.盈利水平低于同业D.资本充足率未达到监管要求【答案】 DCI8W7R3J8S5Z3K2HB1H9E4M1Y7R9A1ZR7U5N6B6C1G5K1063、( )是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作
30、进行监督管理。A.中国银行业监督管理委员会B.中国人民银行C.中国证券监督管理委员会D.中国保险监督管理委员会【答案】 BCX2V4V9G8B3O9F5HY8P2B5B8F8B7X4ZB8U3K8S2Y10B10A164、下列属于非银行金融机构的是( )。A.农业发展银行B.信托公司C.投资银行D.银监会【答案】 BCG4Z5O7R7M7N4C7HP6W5F1J4F8D5I7ZS6U5L6H2P2Y9I965、（2017年真题）各金融机构参与同业拆借市场的主要目的是（ ）。A.调剂短期资金余缺B.增加收入C.增加流动性D.降低风险【答案】 ACN2M7X3A4Y1R6W7HD3R8U10I7Z
31、10G4Y5ZC4N4T9C2C10H6D566、金融会计作为我国会计体系的主体，是根据金融业务的特点而制定的（ ）会计。A.特种B.基础C.初级D.专业【答案】 ACQ4A3P8E1W3R10Z10HJ2G2X9E6F6N2K5ZW10W6B2M2T2N6G967、根据商业银行实施统一授信制度指引(试行)，商业银行应确定统一授信的审批程序，审批程序应规范、透明，不包括( )，A.信息收集、核实B.授信审核C.审批的全过程D.审后监督【答案】 DCN9F7J6R8D5X1A7HB8W10E10X6K10B9Y3ZR8Y10F8Q9Q9T5L868、（ ）不是金融资产管理公司的业务。A.中间业务
32、B.投资业务C.贷款业务D.不良资产业务【答案】 CCO10C7C10C7Z6W1U7HP8F7P1X1V2G5L6ZG5P1R10P10E2F2R669、下列关于商业银行贷款的表述，说法错误的是（ ）。A.商业银行可向关系人发放信用贷款，但条件不得优于其他借款人同类贷款的条件B.商业银行可向关系人发放担保贷款，但条件不得优于其他借款人同类贷款的条件C.对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10D.项目融资属于特殊的固定资产贷款【答案】 ACX1B1K2W1I8Q3G5HA7Y7V7C4T7B8W3ZV5P3T3S5C4R4S270、金融机构为保证客户提取存款和资金清算而准备的
33、资金是（）。A.基础货币B.高能货币C.存款准备金D.超额准备金【答案】 CCN8D5Z10L5A5T10N3HW1L8K5D6Y8U4L4ZU3I2C7N3O4T10K1071、（ ）对内部审计的适当性和有效性承担最终责任。A.银保监会B.监事层C.董事会D.高级管理层【答案】 CCS3J2T9B1K7U7Q1HU1U2R9K1F6L10R1ZR10F9I3M2C4Q4F972、商业汇票的付款期限，最长不得超过( )个月。A.3B.6C.9D.12【答案】 BCN10I5N5I5W5P9A7HB10A3L2G5F7P6P9ZE3M6Y2O10H2P3N273、下列关于货币层次的表述中，不正确
34、的是( )。A.M0被称为狭义货币B.M1是现实购买力C.M2被称为广义货币D.M2与M1之差为潜在购买力【答案】 ACP5O4J7W5X8X1F10HC1B10T7Z7Q10S2Z9ZQ2D4Z9G1C6J8E274、根据行政复议法的规定，下列关于行政复议的说法不正确的是（）。A.公民、法人或者其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益的，可以依法申请行政复议B.认为行政机关的具体行政行为所依据的规定不合法，在对具体行政行为申请行政复议时，可以一并向行政复议机关提出对该规定的审查申请C.复议可附带审查的规定包括国务院部、委员会规章和地方人民政府规章D.行政复议不受理不服行政机关对民事纠
35、纷作出的调解或者其他处理等事项【答案】 CCT1X8J2I10P4D7B3HK8Z10A3D2Y1H3K3ZP4C10G7W9Q10F3Q875、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（ ）的风险暴露。A.2%B.0.5%C.2.5%D.1%【答案】 CCT7Y6V2Y10M7S1H1HX3D6G8M3H7C4M5ZC8B2R1Z9S8V7F376、（2018年真题）下列关于绿色信贷合规审查的说法中，错误的是（ ）。A.银行业金融机构应当对拟授信客户进行严格的合规审查B.银行业金融机构应当加强授信尽职调查，必须寻求合格、独立的第三方和相关主管部门的支持C.银行业金融
36、机构应当对不同行业的客户特点，制定环境和社会方面的合规文件清单和合规风险审查清单D.银行业金融机构应当确保客户提交的文件和相关手续的合规性、有效性和完整性【答案】 BCM1G10X2C7O1E9H1HD4H10Y7N2A7W5S6ZP10B3I5D6W2O1W1077、（2017年真题）下列关于风险监管要求的说法中，不正确的是（ ）。A.商业银行开展同业业务，遵循协商自愿、诚信自律和风险自担原则B.金融机构办理同业借款业务最长期限不得超过三年，其他同业融资业务最长期限不得超过一年，但是业务到期后可以展期C.金融机构开展买入返售和同业投资业务，不得接受和提供任何直接或间接、显性或隐性的第三方金融
37、机构信用担保D.单家商业银行对单一金融机构法人的不含结算性同业存款的同业融出资金，扣除风险权重为零的资产后的净额，不得超过该银行一级资本的50【答案】 BCY1H1W5V5P6F10B7HK4K2A6G4S2J1V3ZR3F7F5B3U3H9I578、（2019年真题）下列选项中，不属于商业银行内部控制目标的是（ ）。A.保证商业银行业务记录、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时B.保证国家有关法律规定及规章的贯彻执行C.保证资产负债业务快速发展D.保证商业银行发展战略和经营目标的实现【答案】 CCS2M5M2K2T9V5C9HF5X4F1I1A9U6J1ZB9S7F7N6Z4C6G
38、979、财政用于资本项目的建设支出，最终将形成各种类型的固定资产是指（）。A.税收B.公共支出C.政府投资D.国债【答案】 CCB3Q6L9C2P1I8F1HF8X5A7F10X7U4V8ZN3S6F9F3U6J10G580、下列关于商业银行合规风险管理指引相关规定的表述，错误的是（ ）。A.商业银行合规管理职能应与内部审计职能分离，内部审计部门职能的履行情况应受到合规管理部门定期评价B.商业银行应明确合规管理部门与内部审计部门在合规风险评估和合规性测试方面的职责C.内部审计部门应随时将合规性审计结果告知合规负责人D.内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计【答案】 ACH10Y8A
39、5J10N7S5M7HD9P5W9Y7S7O8E7ZN5Z10O7F10R2R9G281、下列关于银行业保护客户隐私的说法错误的是（）。A.出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为可能侵犯客户隐私B.在离职后，为了继续为客户提供服务，银行业从业人员可以将客户资料及其交易信息带至新机构C.银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息D.银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息【答案】 BCH3D10Z9O5R8J6R7HX3A4D8D6O10K5W3ZZ8X9M3Z2F1Q4A982、以下不属于操作风险
40、的特点的是（）A.风险来源广泛B.是一种时间成本C.损失大小难以确定D.损失数据不易收集【答案】 BCI5O5T3L1J7R10Z4HM4H10C9N5W5A3R3ZH5Y6R8A3B6H9O383、信托公司可以开展对外担保业务，但对外担保余额不得超过其净资产的( )。A.10B.20C.30D.50【答案】 DCC9S10V7I6M10J5H8HJ9U5X3S10N7O2I6ZK6N3N5U7N10I6S484、传统上，我国商业银行采用的信用卡透支计息方式不包括（ ）。A.全额罚息B.余额计息C.全额计息D.容差全额罚息【答案】 CCG3I10X7F7R4B5S8HP4F6W6C6S7J7N
41、7ZU2L4W3E9O3Y5S285、金融企业不良资产批量转让管理方法规定的批量转让是指金融企业对( )户项以上不良资产进行组包，定向转让给资产管理公司的行为。A.5B.8C.9D.10【答案】 DCC2R10Z6I10D2U1Q1HO6S4A5B7Y5D4P1ZO3K8M3I2Z10J4U486、内部环境是银行实施内部控制的基础，它的构成内容不包括（ ）。A.管理模式B.组织架构C.人力资源D.企业文化【答案】 ACZ5J7T5N5G6O1F1HM3C10A1T8Q4N3E7ZD5A5F10E7S4W2C487、（2019年真题）绩效考评标准是指判断评价对象业绩优劣的基准。选择什么标准作为评
42、价的基准取决于考评的（ ）。A.对象B.目的C.作用D.主体【答案】 BCK3H4B4Y7P7Q1N7HM6B10D10E7J4J2G1ZD4L7Q8D6N5O8F688、下列不属于小微企业金融服务机构的是( )。A.商业银行B.村镇银行C.农村信用社D.会计师事务所【答案】 DCZ2D5Z1U10Q5C2E10HR6I2C6L2L4H6A4ZM9Q10I10Q9L10V8S489、根据信托财产运用方式的不同，信托业务的分类不包括（ ）。A.事务管理类信托B.投资类信托C.融资类信托D.集合信托【答案】 DCA6P2G9M10D5V1J2HO5J5E5A8E10J9M6ZI9Q7E3E5H7L
43、8S1090、根据产品的市场规模、产品类型和技术手段等因素，定位方式的分类不包括（ ）。A.主导式定位B.多元式定位C.补缺式定位D.追随式定位【答案】 BCP1W8Z8N6T1N8V2HH4T1S5A6W2P10P6ZH2G9E3L7D2D3N791、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCL8H10G9W3T4X9E2HZ3
44、R6K7U9H8F3S4ZH7M3C10Q4X6L4A1092、我国金融资产管理公司成立至今，经营管理的不良资产主要是( )。A.银行不良资产B.证券不良资产C.保险不良资产D.信托不良资产【答案】 ACG3A2T2P9O1Y1O4HN4M2S10G10U3L7H4ZT4C3F9V2R4W4J293、商业银行内部控制应当遵循的原则不包括（）。A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.专业化原则【答案】 DCZ9F4J2T4P10Z1S8HW7R4U8U3I10S5U4ZW7J7W1X5Q5Z9A694、（ ）应制定与本行战略目标一致且适用于全行的声誉风险管理政策，建立全行声誉风险管理体系，
45、监控全行声誉风险管理的总体状况和有效性，承担声誉风险管理的最终责任。A.商业银行董事会B.商业银行监事会C.商业银行理事会D.商业银行员工会【答案】 ACS4O6W9N2N9R6S6HY8T1L6G4U6P7E3ZH9P4E8R3E3R3F495、下列关于金融犯罪的说法中，不正确的是( )。A.金融犯罪的主观方面只能是故意B.金融犯罪的犯罪主体只能是自然人C.金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序，客观方面表现为违反金融管理法规D.金融犯罪主要包括破坏金融管理秩序罪和金融诈骗罪两大类【答案】 BCP6Y4G6E9G9C3W5HR3Z3F2K6X9J6S10ZT10E5M1E1A8C7Y296、重点为中小企业提供综合金融服务的金融资产管理公司是( )。A.中国信达资产管理公司