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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、中小企业私募债投资的注册资本不低于人民币（）万元。A.1000B.500C.300D.100【答案】 ACU4R10W8C4V6G8L3HC4N2U9C8N9O8O9ZT7V8O7B1I3F8Y32、退休期属于个人生命周期的后半段，()是最大支出。A.购房B.子女教育费用C.以储蓄险来累积资产D.医疗保健支出【答案】 DCA2T6C2E9H7O6D4HY8M6A1T8Q7K4T4ZV1K5O8X9J5Y9S33、为在5年后获得10000元资金，设年利率为10，每月计息一次，求现在应存人银行金额的正
2、确算式为()。A.100001(1+10)5B.10000(1+1012)60C.10000(1+10)5D.100001(1+1012)60【答案】 DCJ3E5U10V4M8T8A10HB10O10W4G1L9N10C7ZC9A2J5F2T1N9T14、投保人对（ ）应当具有法律上承认的利益。A.保险责任B.保险风险C.保险利益D.保险标的【答案】 DCZ9O7R4H9V9C10J2HE3V5C10J3W4D9B9ZW4O4N4E7Y1U1K85、按照委托人或受托人的性质不同可以划分为（ ）。A.任意信托和法定信托B.法人信托和个人信托C.资金信托和其他财产信托D.动产信托和不动产信托【答
3、案】 BCA3W2X8U10F6J8U3HZ10F4W6X1X6L9E2ZQ9Q10G9R7C4T4N16、境内个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的，凭本人有效身份证件及以下证明材料在银行办理，下列收入与对应证明材料不足的是（ ）。A.保险外汇收入：保险合同B.职工报酬：雇佣合同及收入证明C.捐赠：经公证的捐赠协议或合同。捐赠须符合国家规定D.遗产继承收入：遗产继承法律文书或公证书【答案】 ACH7W10C2K4X3I2X3HY1M10P9N3W3T2U4ZY7V8Q8A1E7F4P17、（2018年真题）界定了商业银行个人理财业务范畴，规范了商业银行个人理财业务管理的文件是（ ）。A.
4、商业银行法B.证券法C.保险法D.商业银行个人理财业务管理暂行办法【答案】 DCH1N8S7C10J3S1J10HC3H4K8K4L7O4F6ZP10O5W3O9X7A7I28、以下不是调查问卷的优势的是（ ）。A.有针对性B.容易量化C.客户接受度高D.指导作用强【答案】 DCB7P3P10K8C2R1K7HL2F6J7I6J5Z10C5ZK2V8J9J5L4C2Q49、假定某公司在未来每期支付的每股股息为8元，必要收益率为10，而当时股票价格为65元，每股股票净现值为()元。A.15B.20C.25D.30【答案】 ACY6Y2B6R8Z1F1O3HN2Y1M7Y10Z7E2V5ZS1X1
5、0O3D9V4Y6K410、 商业银行在个人理财业务中，超越客户的授权从事业务且没有经过客户追认的，其民事责任（ ）。A.完全由商业银行承担B.完全由客户承担C.由客户承担，商业银行承担连带责任D.由商业银行承担，客户承担连带责任【答案】 ACI2X10M8V7V10G3P9HK3O2W8C4U7T4A7ZV9C2Z1Y1J7L2U811、根据关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通知，商业银行每个网点在同一会计年度开展保险业务合作的保险公司不得超过（ ）家。A.2B.5C.1D.3【答案】 DCE10U9C2E9O8L5J9HP3Y3K1M7E3F1H1ZK10U3X6C1Z4V4V9
6、12、根据个人外汇管理办法实施细则规定，手持外币现钞汇出当日累计等值（ ）以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。A.2万美元B.5万美元C.3万美元D.1万美元【答案】 DCM7K10L9B10G4X3C1HA1V8M8Y7B1I1O1ZY4Q3B2E10T9Q8O913、下列家庭生命周期各阶段，投资组合中债券比重最高的一般为()。A.夫妻2535岁时B.夫妻3055岁时C.夫妻5060岁时D.夫妻60岁以后【答案】 DCI5J5C8X2P6X9J5HY1K9T7N8V2D2C6ZN9P6K5I3Z6D4G914、（2017年真题）按投资者对风险的态度划分，投资以储蓄、理财产品和债券为主
7、，结合高收益的股票、基金和信托投资，优化组合模型，使收益与风险均衡化的客户类型是（ ）。A.风险厌恶型B.风险偏好型C.风险欣赏型D.风险中立型【答案】 DCU7O1M8L4D3G8O5HL1S5M5W1Z4E10O3ZS2A7M5W7L2H6M515、 关于交易所上市基金的特征，下列说法不正确的是（）。A.它可以在交易所挂牌买卖，投资者可以像交易单个股票、封闭式基金那样在证券交易所直接买卖ETF份额B.ETF基金是指数型开放式基金，但与现有的指数型开放式基金相比，其最大优势在于，它是在交易所挂牌的，交易非常便利C.不可以在交易所挂牌买卖，投资者不能像交易单个股票、封闭式基金那样在证券交易所直
8、接买卖ETF份额D.其申购赎回也有自己的特色，投资者只能用与指数对应的“一篮子”股票申购或者赎回ETF，而不是像现有开放式基金那样以现金申购赎回【答案】 CCW10F5T8Z10N8S10Y5HH8J8L6I10P1N1X9ZD1T1Q5Q6J2I5Y116、 下列能够被用作抵押物的是（ ）。A.国有土地所有权B.正在建造的建筑物C.应收账款D.基金份额【答案】 BCI1O8W10B6W2K2Y3HQ6Q4G8T7D1E5H3ZO3W1H10N4Z1O2Z417、（2021年真题）银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定中规定银行业金融机构应建立统一的产品信息查询平台，并由专门部分负责平台的
9、信息录入及管理工作，下列表述中错误的是（ ）。A.未在平台上收录的产品，一律不得销售B.银行业金融机构经报备银保监会，可以借助信息查询平台公开宣传私募产品C.产品信息查询平台应建立产品分类目录，严格区分自有与代销、公募与私幕等不同产品类型D.充分披露产品信息，产品信息涵盖产品类型、发行机构、风险等级，合格投资者范围、收费标准【答案】 BCR4S9C7Z1F1P3V9HI3J6R2U8H10B9J3ZA9F3K4X8K9P2K718、 根据代理权产生的根据不同，可以将代理分为（ ）三类。A.委托代理、法定代理和指定代理B.委托代理、业务代理和职务代理C.业务代理、法定代理和指定代理D.约定代理、
10、指定代理和委托代理【答案】 ACB6Y10O8X1V9K6X7HO9F10M6F9M10G4J10ZJ4O9J1Q7E2M7Z819、（2018年真题）下列理财顾问服务不能提供的功能是（ ）。A.理财产品推介B.财务规划C.投资咨询D.资产管理【答案】 DCL7G7Y6X9X9O2E4HW8D1E9B9Z9H10C1ZY8Y2T3T3K9O3E820、下列关于理财顾问服务的表述中，正确的是()。A.银行理财顾问服务是从客户关系管理上寻求利润最大化B.理财顾问服务的第一步是对客户资产现状分析C.理财顾问需定期对已制定的财务规划进行检视D.理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务【答案】 C
11、CP7R10Z5T10P3V3R3HZ3K2I3N7W9A1K6ZK10F4Z8S8I10A5J421、（2018年真题）基金销售流程规范：第五十九条基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（ ）原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。A.投资人利益优先B.诚实守信C.保守秘密D.专业胜任【答案】 ACA10Y3P7G9R1N1W9HS1Q4B7S7H10I9I3ZR3D3H9D9P6F9J522、 由于发行者经营状况不佳、财务状况恶化或信誉不良带来的风险是指（ ）。A.价格风险B.市场风险C.违约风险D.赎回风险【答案】 CCD
12、5O6P8I7O2U6K6HM8Q5J5N6J7P9F4ZA7G2Z2L8K2W9E523、理财规划服务中，涉及客户财务资源具体操作的最终决策权在（）。A.客户本人B.基金公司C.理财师D.银行【答案】 ACI7I5Y6R2T10N4E6HZ9X9M2I4L1X4I5ZD2K10D3C4P6Y8V424、理财师“4E”资格认证的首要环节是()。A.考试B.教育C.职业道德D.工作经验【答案】 BCW4N6N6G8P6Q1W2HA6A1R7N6P6N4T6ZZ2V2L4R6Z6N7Z1025、有形市场和无形市场最明显的区别是（ ）。A.交易范围是否广B.交易时间长短C.交易场所是否固定，是否为分
13、散交易D.交易种类的多少【答案】 CCC5B9X2H9J1A5C4HO8I1A4K5H8I3F5ZJ6P4P10B3L10K6W826、根据资管新规的规定，混合类理财产品可投资于债权类资产、权益类资产、商品及金融衍生品类资产，且任意一类资产的投资比例不超过（ ）。A.80B.70C.90D.60【答案】 ACL8H6R9O2K8C8Z3HQ9V5O6D4P2N3F3ZI9F5T4U4Q3U8M627、（2018年真题）在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是（ ）。A.考虑自己是否会触犯客户的隐私B.引导客户，告诉客户为什么我们要了解这些信息C.考虑客户会不会告诉自己D.较少
14、这方面的咨询【答案】 BCI7H6D2T2P5M6A2HE9Z9F10H5A4W10W3ZL3K3O2J7J6C3V628、（2021年真题）下列金融工具中不属于货币市场工具的是（ ）.A.短期政府债券B.商业票据C.银行承兑汇票D.中长期债券【答案】 DCF6A1Q6E2X3M8E8HT3P4K2R7W6C6J8ZJ2X10Q7E7I6U3W429、（2018年真题）（ ）对人们的消费行为提供了全新的解释，该理论指出，自然人是在相当长的期间内计划个人的储蓄消费行为，以实现生命周期内收支的最佳配置。A.货币的时间价值理论B.风险偏好理论C.生命周期理论D.投资组合理论【答案】 CCY3S6G1
15、0L4K5B3X4HU10N8F5G8B8I5H6ZO3R6W3S3S9W8J730、（2019年真题）下列选项中不属于债券投资收益来源的是（ ）。A.利息收益B.债券利息的再投资收益C.红利收益D.资本利得【答案】 CCT4P4J5N2Y10M4R7HY3Z8Z5S8Z6K5Q5ZQ1Y8B5A3R7N5H631、（2021年真题）下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是（ ）A.对外营的直传活动B.销售储蓄存款产品C.提供财务分析与规划服务D.销售信贷产品【答案】 CCF2L10F6R4U4I10D4HU6S8P4Q8S5R10N6ZE2W10B8G4X4G3S332、李先生不幸因车祸
16、去世，家庭财产有婚后共同购买的一处房产价值300万人民币，无贷款；现金100万人民币。李先生夫妇与李先生父母共同生活，李太太是全职太太，二人育有一子。李先生去世后无遗嘱，上述财产中李太太应该分得（ ）万元。A.50B.200C.250D.100【答案】 CCT10S9K8H4W7L7D5HX4G6L4K9G8T2H2ZJ6L8Q10S5Y2B6B333、目前我国金融市场为分业监管，采用“一行三会”模式对不同领域分工监管，其中下列哪一项不属于“三会”？（）A.证券业协会B.银监会C.证监会D.保监会【答案】 ACF4J6T9L6Q3F8D3HX7F7T9U1X5Z10S2ZA7Y7B3F9S1G
17、3P1034、（2021年真题）银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定中规定银行业金融机构应建立统一的产品信息查询平台，并由专门部分负责平台的信息录入及管理工作，下列表述中错误的是（ ）。A.未在平台上收录的产品，一律不得销售B.银行业金融机构经报备银保监会，可以借助信息查询平台公开宣传私募产品C.产品信息查询平台应建立产品分类目录，严格区分自有与代销、公募与私幕等不同产品类型D.充分披露产品信息，产品信息涵盖产品类型、发行机构、风险等级，合格投资者范围、收费标准【答案】 BCA2V3W6X7P8L6N3HS3N7K2E9M8A1N7ZV6U10H5G3V5J3Z1035、商业银行个人理财
18、业务管理暂行办法明确规定，（）是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。A.综合理财业务B.个人理财业务C.理财计划D.私人银行业务【答案】 BCX6L5M1B6U4X5D2HL10F8R3N1A7V10H6ZX10I5N3Z4C3U2Z236、（2017年真题）确定一个投资方案可行的必要条件是（ ）。A.内部报酬率大于1B.净现值大于0C.现值指数大于0D.回收期小于1年【答案】 BCO4F3T3B5I10E10E1HG1U10M3X1J2S9O4ZS6T8R10M9N8H10A937、 下列（）不属于期货期权。A.外汇期货期权B.利率期货期权C.债
19、券期货期权D.股指期货期权【答案】 CCY2B3W9B6Q7I2X1HH6U10Y3O1Z1J10J10ZJ7I4Z1O10W1N1D338、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCH4C1B6L3K9F2U10HZ1L1M9V5L3A5P10ZR7H7I6O10Y3D3Q439、（）是指在一国境内设置、经批准可以在境外证券市场
20、进行股票、债券等有价证券投资的基金。A.ETFB.FOFC.QDIID.LOF【答案】 CCN3V3R8W5N2K4V6HO3C7H3S1V7J4O5ZX7B2J7O7Q2C7G740、（2017年真题）（ ）通常是理财师与客户的首次接触，也是了解客户、收集信息的最好时机。A.登记B.销户C.注册D.开户【答案】 DCC3H10U4L6G2T4Q4HZ6J1Z2S1L4K3K4ZJ7R6M8Q4D8B3L741、下列不属于债券特征的是（ ）。A.偿还性B.风险性C.流动性D.收益性【答案】 BCM2A3S10N1T9K7D8HV8R5Y6Q3M3R5V1ZR1R10D2L4Y10F5Z542、
21、顾先生欲在某高校设立一项永久性的助学基金，计划从今年开始每年年末颁发30万元奖金。假设银行的利率为4%，则顾先生现在应一次性存入银行（）万元。（答案取近似数值）A.750B.740C.690D.720【答案】 ACC3P6Q6O4A2H3R10HM5U10I6R7O10H4A3ZN10X6L10B9K10R6U943、下列关于债券市场在个人理财中运用的说法，错误的是()。A.国内银行代理的债券主要包括政府债券、金融债券、公司债券等数种，人们可以根据自身的实际情况选择债券投资品种B.在债券的投资中，相对而言，国债因其具有安全性、流通性、收益性俱佳等特点，因而往往被称为“金边债券”C.在一般情况下
22、，由金融机构发行的金融债券，同期同档债券的利率略比国债等政府债券要高D.一些商业银行开发了大量的与债券相关的理财产品，这些产品具有风险相对较高、收益稳定的特征【答案】 DCA9A2J7B7Y3X1A2HF5F5H4I4M7Q9G9ZR1K3F8L1J1C1M344、（2018年真题）假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取可得15000元。如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为20，则下列表述正确的是（ ）。（答案取近似数值）A.目前领取并进行投资更有利B.目前领取并进行投资和3年后领取没有差别C.无法比较何时领取更有利D.3年后领取更有利【答案】 ACE6Z6Q1U9
23、E8K5F2HO4A10Z3Y3X4H5X10ZJ3T8U7I4O10C2H545、县级以上地方人民政府住房城乡建设主管部门或者所属施工安全监督机构，在监督抽查中发现危大工程存在安全隐患的，应当责令施工单位整改；重大安全事故隐患在排除前或者排除过程中无法保证安全的，采取的必要措施是（ ）。A.继续施工B.更换施工队伍C.责令从危险区域撤出作业人员或暂时停止施工D.责令施工单位主要负责人作出检查【答案】 CCB6H7I9X4Q4O3U3HT2I8M4L7C1A5W8ZW5Y2R6Y6Y1V2U246、（2018年真题）金融衍生品市场的功能不包括（ ）。A.转移风险功能B.价格发现功能C.提高交易
24、效率功能D.规避风险功能【答案】 DCK4L5K3J5P7R4M10HL7U5J8H9A7R5B1ZE3L3J3L7O7D10G247、（2018年真题）下列不属于财务信息的是（ ）。A.客户的收支情况B.投资偏好C.社会保障信息D.资产与负债情况【答案】 BCM8D2B5C1X5Z5S10HY2P10R8K6J1W9B9ZK10D8M1V7D8T1T848、下列不属于国内外各类专业理财证书“4E”认证标准的是()。A.教育B.考试C.工作经验D.专业水平【答案】 DCV9W4R2Z10X5L3W1HW8Z4I3F4A9D1U9ZA5O7A6H2C9E6U549、下列哪一项不属于客户个人兴趣及
25、人生规划和目标的内容?（ ）A.客户性格特征B.职业和职业生涯发展C.受教育程度和投资经验D.家庭的收支与资产负债状况【答案】 DCH10T3I5N7Y10Q8Z8HH8X2E3N4T10V6I4ZE6B2H2K7F8D2J950、下列选项中，不属于个人理财规划的内容的是()。A.债务规划B.退休规划C.健身规划D.教育投资规划【答案】 CCM3Z6H9E2O5O7W5HN10G4E9N1P5A3Q7ZM7Q4Y2U8T5G7Z251、商业银行应根据理财计划或相关产品的风险情况，设置适当的期限和()。A.购买人数B.客户准入门槛C.产品价格D.销售起点金额【答案】 DCS4M3M3J7N3S8
26、E7HB10S5K2I7D10E1T7ZA1H1G1W2L2P9I252、（2017年真题）保险产品的功能不包括（ ）。A.资本转化B.补偿损失C.转移风险D.融通资金【答案】 ACH1G4X10Q8E4O8V4HS2W9E4Z7D1I7G4ZZ8C10G9Y6U7G7G1053、（2018年真题）从客户等级来看，理财业务客户范围相对较广，但服务种类相对较窄；（ ）客户等级最高，服务种类最为齐全。A.理财顾问B.财富管理C.私人银行D.理财业务【答案】 CCI6E6X5Q9L8X2C7HN8J9G9R4L5P1Q6ZO1G6Q3J1A4A4O454、（2019年真题）作为资产管理机构，基金子公
27、司的业务种类多，业务灵活，下列各项中不是基金子公司发行产品的是（ ）。A.专项资产管理计划B.集合资产管理计划C.MOMD.FOF【答案】 BCX5W5X3P6S4D7F4HK3J4I9H10U10E9P4ZZ6R9Z2F6P8T8K155、对于基金而言，利益共享、风险共担是其特点之一。其中利益共享是指()，风险共担是指()。A.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后，盈余全部归基金投资者所有；基金投资者根据持有的基金份额比例承担投资风险B.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后，盈余全部由基金投资者和基金管理人按约定的基金份额进行分配；基金管理人承担基金投资风险C.基金投资收益在扣除由基金承担的
28、费用后，盈余全部归基金投资者所有；基金管理人承担基金投资风险D.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后，盈余全部由基金投资者和基金管理人按约定的基金份额进行分配；基金投资者根据持有的基金份额比例承担投资风险【答案】 ACQ10J6L8X3Q4F1H3HO7O4G7F7F3T10A2ZT4Z10M7T9O9V4Q256、王女士现有资金20万元，现阶段通货膨胀率达8%，那么预计（ ）年之后这笔资金将会缩减至10万元的购买力。A.7B.8C.9D.10【答案】 CCB9I9A7R10Z9F3V6HT7W1T7I10Q1V4Z6ZE5J3J9L3H6W9C657、（2018年真题）金融市场中介大体上分为
29、交易中介和服务中介机构，下列属于服务中介机构的是（ ）。A.中央银行B.商业银行C.证券评级机构D.证券交易经纪人【答案】 CCS4F4Y5R1Z1O8D9HL10C5Y8L9Q6I2I5ZE7V8F6E10Z8N1H558、在以客户的内在属性进行分类的方法中，()是最著名、最常用的客户分类方法。A.按财富观分类法B.按风险态度分类法C.按交际风格分类法D.生命周期理论【答案】 DCL5C2P3X7E3G8G9HX4M1D1X2F4C6D3ZI4R3A5O3G7Q9J659、（2017年真题）（ ）认为个人理财是在分析个人和财务现状、能力的基础上，作为有偿服务给其提供具体的计划、建议行动策略和
30、方案以实现财务目标。A.美国注册理财规划师协会B.国际理财规划师协会C.中国银行业监督委员会D.中国证券业监督委员会【答案】 BCE9M7G7G8H4O5V3HR10O10S2H4P1D3P8ZC8M9G7Q4I7N1M860、（2017年真题）下列费用中，不属于投连险费用的是（ ）。A.资产管理费B.初始费用C.利差收益D.投资单位买卖差价【答案】 CCN2E8J2A7N3G10V7HR9Q9A4Q9Q8O7Z6ZZ3H10H5P2O10B6A361、（2018年真题）获得（ ）资格的商业银行才允许发行结构性存款产品。A.证券承销B.保险产品代销C.基金代销D.衍生产品交易【答案】 DCJ9
31、H1E1P2E5O2B3HK8H10N5W1Q7H9F3ZI9X3J5C3N3Y6P162、某项投资的年利率为5，某人想通过一年的投资得到1万元，那么其在当前的投资应该为()元。(答案取近似数值)A.8765.21B.6324.56C.9523.81D.1050.00【答案】 CCK5Y8O5Q9N10W9L6HZ4N6J8G1O2V7X7ZD6F4E4C5Q3Z8L463、下列关干个人理财产品的基本要求，不正确的是（）。A.理财产品的名称应恰当反映产品属性B.理财产品的设计应强调合理性C.理财产品的风险提示应充分、清晰和准确D.理财产品的期限根据市场的变化情况临时决定【答案】 DCR5Z1B
32、4D5E10J9Q3HV6E3N3N3B8C8M8ZQ2W5O3T2O7V1J664、假定某投资者当前以每份75.13元购买了某种理财产品，该产品年收益率为10%，按年复利计算需要（）年的时间该投资者可以获得100元。（答案取近似数值）。A.3B.2C.1D.4【答案】 ACH3B7Y9J8N3A5N8HU4O6A5A2S8L8S2ZP2M3V8B8B3G1T865、在理财规划方面，生活费、房租与保险费通常发生在_，收入的取得、每期房贷本息的支出、利用储蓄来投资等，通常是_。（ ）A.期初；期初年金B.期初；期末年金C.期末；期初年金D.期末；期末年金【答案】 BCA4H4M2A7Y8M1S3
33、HR3I10G5N8G2F4P1ZR7S5G3W7N4A3M666、（2020年真题）根据2020年10月1日起实施的公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法（证监会令【第175号】）的规定，对于申请注册基金销售业务资格的机构，取得基金从业资格的人员不得低于（ ）。A.30人B.10人C.40人D.20人【答案】 DCG6L2K8O3O2J1N7HJ10N9K5Q6V6E2H6ZC10L9R9L2V7V9E167、（2019年真题）（ ）指的是投保人可以任意支付保险费以及任意调整死亡保险金给付金额的保险。也就是说，除了支付某一个最低金额的第一期保险费之后，投资者可以在任何时间支付任何金额的保险
34、费，并且任意提高或者降低死亡给付金额，只要保单积存的现金价值足够支付以后各期的成本和费用就可以。A.万能险B.投连险C.分红险D.生死两全保险【答案】 ACE4O3A10A4T8Q3Q6HZ3X5Y7A9J10X8O5ZF1S7M2J10T7K6D368、王先生去年初以每股20元的价格购买了1000股中国移动的股票，过去一年中得到每股030元的红利，年底时以每股25元的价格出售，其持有期收益率为()。A.20B.23.7C.26.5D.31.2【答案】 CCQ4A7Q1K3W10G5X10HQ2T8M7R2P1V6L8ZR6D1J10L5H3G3J769、下列()不是银行应该向客户提供的有关理
35、财产品的材料。A.理财产品账单B.其他理财产品的市场表现C.市场表现情况报告D.收益情况报告【答案】 BCO5Q6L9D6I10H8H1HR1A1U6K4H2Z4S9ZB5J6V1Y3V8I7T570、李先生拟投资人民币50000元购买银行理财产品，若年报酬率为10，投资期限为20年，则届时李先生可积累资金（ ）元。A.340000B.385476C.336375D.397652【答案】 CCA6E2Y6D7A3X8N5HT7E3G10M10P8G3L7ZR10T6J3E4Z7V1K1071、（2018年真题）专门融通短期资金和交易期限在一年以内（包括一年）的有价证券市场被称为（ ）。A.期货
36、市场B.资本市场C.现货市场D.货币市场【答案】 DCX3Z3K9Q3J3K3X5HK6G7V2A10K3Z9O2ZJ8K6H10E3E4I6V872、（2019年真题）因重大误解订立的合同或显失公平的合同属于（ ）。A.无效合同B.可撤销合同C.有效合同D.效力待定合同【答案】 BCL8L8K9A6L5Z4P9HN8J2R6S1U5D7Y10ZM2F6R7M8X5H5O873、（2017年真题）下列关于信托类产品收益情况的说法中，错误的是（ ）。A.信托机构管理和处理信托财产而获得的收益，全部归受益人所有B.信托机构处理受托财产而发生的亏损全部由委托者承担C.信托资产管理人的信誉状况和投资运
37、作水平对资产收益有决定性影响D.委托人的投资决策对资产收益有决定性影响【答案】 DCL6Y7C4G2H6F6H1HO8T8F4S6Q2H4A4ZU7K7N2A5R1N6M874、下列债券只能由个人客户进行投资的是（ ）。A.记账式国债B.金融债券C.电子储蓄式国债D.凭证式国债【答案】 CCO4L3C8B5D9I9X3HY8K5S4M10O9D6O9ZW9X5A3I6N10C10Q775、（）是指在一国境内设置、经批准可以在境外证券市场进行股票、债券等有价证券投资的基金。A.ETFB.FOFC.QDIID.LOF【答案】 CCZ1P3Y3Z1S7Q3E4HB2C1L7K9V10K9W1ZV6I
38、8R7G8A7F8Y876、下列选项中，属于客户信息中的定性信息的是()。A.家庭的收支情况B.资产和负债C.现有投资情况D.金钱观【答案】 DCI7D10N6G6T2S7J5HV4J6W10L1G7S7F10ZD8G7C10S2X1R1E877、甲投资项目的名义利率为8，每季度复利一次，则甲投资项目的有效年利率为()。A.8.34B.8.52C.8.44D.8.24【答案】 DCQ2Q9J1O5M10V8A8HJ2I4A1W7I8I9D7ZR5B2O8F3Y5X3G278、建设工程安全生产管理条例规定建设工程安全生产管理，坚持（ ）的方针。A.安全第一、预防为主B.安全第一、预防为主、综合治
39、理C.生产必须安全、安全促进生产D.以人为本、安全第一【答案】 ACQ10H7L10I5O3T9E10HT9Q1Z2H4I1I4S2ZO1E8M6S9J10U5I179、各类基金的收益特征由高到低的排序依次是()。A.股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场型基金B.股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场型基金C.混合型基金、股票型基金、债券型基金、货币市场型基金D.混合型基金、股票型基金、货币市场型基金、债券型基金【答案】 BCM4A1I1D7R1L4B3HG10Z7H7R5L9G3T6ZG7X5Y5I9Q2U4O280、（2017年真题）下列各项中不属于定性信息的是（ ）。A.家
40、庭各类资产额度B.家庭基本信息C.职业生涯发展状况D.客户的期望和目标【答案】 ACA9T9J9Q5A6Z7Q5HA1E10D3M5U8C7B2ZX10F7L7R7Q10M1M281、（2019年真题）下列选项中，不属于基金子公司产品特征的是（ ）。A.基金子公司产品可为单一客户提供一站式资产管理服务B.基金子公司产品的参与人数适中C.基金子公司产品市场覆盖面广D.基金子公司产品一般面向低净值客户【答案】 DCD10E8P2D3M9O3B9HG3I5Z3T2L7C3K8ZV8Y4M10K3I7Y8G682、李氏夫妇目前都是50岁左右，有一个儿子在读大学，拥有定期和活期储蓄共40万元，夫妇俩准备
41、65岁退休。根据生命周期理论，理财客户经理给出的下列理财分析和建议不恰当的是（ ）。A.李氏夫妇的支出减少，收入不变，财务比较自由B.李氏夫妇应当利用共同基金、人寿保险等工具为退休生活做好充分的准备C.李氏夫妇应将部分积蓄投资于收益稳定的银行定期存款，为将来养老做准备D.低风险股票、高信用等级的债券依然可以作为李氏夫妇的投资选择【答案】 ACE7Z6R10V4T10I6Y3HI1A7W4L7J2N4O8ZN9X3R2E4T1W7F483、（2019年真题）某投资产品年化收益率为10%，张先生今年投入50000元，5年后按年复利计算比按单利计算他将获得（ ）元。（答案取近似值）A.5525.50
42、B.4525.50C.6265.45D.6165.45【答案】 ACW10I9J8A10I7B3F5HU4E3F1S6T5O4A8ZF2X8G6Z10C5H7U184、（2017年真题）代理人和相对人恶意串通，损害被代理人合法权益的，（ ）。A.相对人不承担民事责任，代理人承担民事责任B.代理人不承担民事责任，相对人承担民事责任C.被代理人和相对人负连带责任D.代理人和相对人负连带责任【答案】 DCF8O4S8K7B9Y7V10HH10F7C7M3G5P2H10ZT8T4A3E1M9R10R885、 由于发行者经营状况不佳、财务状况恶化或信誉不良带来的风险是指（ ）。A.价格风险B.市场风险C
43、.违约风险D.赎回风险【答案】 CCO3F2Z10C6R3O9M5HF3B4O4Y8G1R8D2ZB2F5M6D3V7F10D286、（2021年真题）某校准备设立永久性奖学金，每年计划颁发36000元资金，若年复利率为12%，该校现在应向银行存入（ ）元资金A.350000B.450000C.300000D.360000【答案】 CCE3D8K3O2Q9C7E6HO3F2O9B3D9N8A4ZX5A4B2T8L5T5O587、 关于运用缘故法来发现新客户的描述，错误的是（ ）。A.绝不强迫营销，虽然是从业人员的亲朋好友，但没有义务一定要与本银行合作B.运用缘故法就不需要过多的寒暄和客套，即可
44、切入主题C.亲朋好友也是从业人员的客户，也碧玺靠优质服务来取胜D.因为是亲朋好友，即使开发不成功，也不容易受打击，不存在面子问题【答案】 DCF6S2G2D2D8O5H7HX8J1E1Y6Z3F3R6ZE1Z7M9I2A7F5I388、个人理财业务中，客户与商业银行之间的关系是(?)。A.委托代理B.经纪C.信托D.存款合同【答案】 ACM1E5B10D4A1R1Q1HI8X6P7H3T3D1E1ZE2F9Q1N4X8Z2I789、商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动，属于（ ）性质。A.受托B.委托C.代理D.授权【答案】 ACA10J1V4N1P5Y4A
45、5HW5D2W7P10Z6Y2J5ZU6J8I8K7J4D6L890、方先生购买某公司股票，该股票的股利是12元，未来3年以每年10的速度增长，3年后的股利为()元。(答案取近似数值)A.5.92B.1.31C.2.43D.1.60【答案】 DCN9T10G5D3Q1A2K1HE8R6V5Z10G3W3F9ZR9P6Q6Y7K5M8Y891、李小姐曾将一笔资金存入银行，若将它投入到利率为3的基金产品中，10年后得到的终值为68万元，那么她存入银行大概多少资金 （ ）A.42B.45C.50D.52【答案】 CCV2Y2O10W8P5W2A7HG6Q1X8Z4Z10B10G5ZR7P2M6K3N3Y2R492、（2017年真题）客户个人和家庭的收入主要来源于主