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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、当代黄金的货币和金融属性的突出表现是（）。A.极易变现B.可以保值增值C.可以储藏D.抗风险能力强【答案】 ACH10K4F9P2Z5U3Q7HB2A3Q7W9T4L3P4ZM6F2N7Q7X3V1C72、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异
2、【答案】 CCS8X9P4K6R9Z4L7HM2X8R10I3W5J10A5ZU10G3J4Q9H7E1H33、（2021年真题）在目前国内理财市场业务模式格局中，互联网金融机构主要服务于（ ）A.高净值客户B.企业客户C.大众客户D.富裕客户【答案】 CCI3X6D10Q7N9Q1L3HU2Y8K8I4B1D8A10ZG7B6C3J2E1P2Q24、风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于（）万元人民币。A.5B.10C.15D.25【答案】 BCT5D9H8E10B9A1L7HQ6I5L1F2F10E8G7ZG9F3Q2Z6G7Q2H65、（2019年真题）目前世界上最
3、大的外汇交易中心是（ ）。A.东京B.纽约C.新加坡D.伦敦【答案】 DCA6V7B5Q8L2K3I10HF6O3B10M1N5M1Y2ZE9T1G1E3U7H5D36、（2021年真题）根据民法典的相关规定，下列关于夫妻财产的表述，错误的是（ ）。A.夫妻对婚前财产的约定对双方均有法律约束力B.夫妻对婚前财产的约定应当采用书面形式C.夫妻对共同所有的财产有平等的处理权D.夫妻对所负债务进行偿还约定的，以夫妻一方财产清偿【答案】 DCG10Q1S8U1Z7X8P5HK4E1Y7D4F1F7A10ZQ10R2B5W1C2F5T107、（2021年真题）根据公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法
4、，下列关于基金销售资质的表述，错误的是（ ）A.基金销售机构应当对基金销售人员进行持续培训B.基金销售人员需持证上岗C.商业银行负责基金销售业务的部门中持证人员占比需达到1/3D.基金销售业务资格申请实行注册制【答案】 CCY1A9N4I10T7A8G5HG2W8I4N1Z1I7G5ZX6Q9H7L1I9U3S28、（2019年真题）按照适合性原则，不同风险等级的产品的投资对象应具有不同等级的风险偏好和承受能力，若投资人类型为谨慎型，其风险承受能力_，适合_理财产品。（ ）A.较低；极低风险和低风险B.极低；低风险C.较低；低风险D.极低；低风险和中低风险【答案】 ACL3L2K8B6A9M2
5、N5HY2H4P10K3J6M2W1ZM9Y4J6S9J7S4K89、基金子公司的组合投资业务的优势不包括()。A.流动性良好，投资规模可随时调整B.适配性良好C.可进行策略回顾和业绩考核D.没有任何风险【答案】 DCK1T2V7I6R1A6C10HJ9Q3A6X1Z5L2A1ZP7S7J9K5K4L3B310、美国心理学家艾伯特梅拉别恩根据实验研究指出，在沟通结果或效果上，各部分所占的比例正确的是（ ）。A.语言占55B.声音占55C.语体占55D.面部表情占38【答案】 CCO3G3R3A3A2O10Z4HH5E10M10N1E1O3L1ZR3F5E8N7P8X8U311、在经济评价中，一
6、个项目内部收益率的决策规则是（）。A.IRR低于融资成本.则投资B.IRR大于融资成本.则投资C.IRR0.则投资D.IRR0.则投资【答案】 BCQ5Z4L10Q6J9G6R1HI9W7R2C4U9H2W5ZG10B3Y7V8N2X3S812、（2020年真题）下列关于金融市场含义的表述，错误的是（ ）A.包含了金融资产的交易机制，包括价格机制以及交易后的清算和结算机制B.是金融资产进行交易的有形和无形的“场所”C.反映了金融资产供应者和需求者之间的供求关系D.体现了金融市场交易活动具有分散性的特点【答案】 DCP3V10I8W3K6P3T7HX5O7B1V7O1Y5G1ZK4J7B9A2K
7、4H1V1013、（2019年真题）按照适合性原则，不同风险等级的产品的投资对象应具有不同等级的风险偏好和承受能力，若投资人类型为谨慎型，其风险承受能力_，适合_理财产品。（ ）A.较低；极低风险和低风险B.极低；低风险C.较低；低风险D.极低；低风险和中低风险【答案】 ACA3A5S6S8N6P1S5HY2J9U7N2V5H7U2ZD5O1K8J4O1K1B614、信托公司推介信托计划时，委托人以_认购信托单位，可由_代理收付。（ ）A.份额方式；政策性银行B.现金方式；政策性银行C.份额方式；商业银行D.现金方式；商业银行【答案】 DCK6K8Z2G2G7H10P10HO5H1K3W3A6
8、T9Q3ZC5E7S8Y8E8W3V415、（2019年真题）金融市场的客体是金融市场的交易对象，下列属于金融市场客体的是（ ）。A.居民个人B.金融工具C.人民银行D.金融机构【答案】 BCP4H2D10M5F1L4F1HH3B9C6H6L7E3V5ZJ5B9R6J10V6Y4C716、在商业银行个人理财业务中，客户和金融机构的关系是（ ）。A.委托代理关系B.信贷关系C.供销关系D.信托关系【答案】 ACE2Y5Q9W7F4Y2A6HO4G4O6Y1W1N4A5ZO7W2P10P10I2D2J617、（2020年真题）（ ）是指与保险人订立保险合同，并按照保险合同约定，负有支付保险费义务的
9、人。A.投保人B.被保险人C.受益人D.保险人【答案】 ACG6T6D6U1E4C10S9HQ9T5H9J6Z1I3Q9ZM7P7F8Y10N2Y5K218、根据安全生产法规定，生产经营单位的主要负责人和安全生产管理人员必须具备与本单位所从事的生产经营活动相应的（ ）。A.安全生产管理能力B.安全生产知识C.安全作业培训D.安全生产知识和管理能力【答案】 DCQ7M9L1M4T8B4A2HK8O4M1K2G3K3U8ZK3N10K2L2G6F3X819、合伙制私募基金中，自然人投资者投资数额不得低于（ ）。A.30万B.50万C.100万元D.500万【答案】 CCN9P8R5K1P10M9E
10、3HB5M10Z8W10U7V9P1ZJ10H4H9L10B9O1C720、下列选项中，不属于银行代理贵金属业务的是（ ）。A.金币B.黄金期货C.黄金基金D.条块现货【答案】 BCH4O10W8B8W2V3I8HO8V1F9C4F2Y3P5ZX7P3D9M8J1S6Z521、下列不属于商业银行中间业务的是()。A.承销金融债券业务B.代理买卖外汇业务C.代理销售基金D.银行间同业拆借业务【答案】 DCJ8O1C2G3G7K1R9HN3C7C4F3R3K1J5ZE6P1M1A5N6X6X1022、李小姐曾将一笔资金存入银行，若将它投入到利率为3的基金产品中，10年后得到的终值为68万元，那么她
11、存入银行大概多少资金 （ ）A.42B.45C.50D.52【答案】 CCR8M3K7U5Q5B10J6HH9O7H2S8P7D2G7ZB7F2X5S1K1P4P323、开放式基金和封闭式基金份额的价格基础分别为（ ）。A.供求关系，基金资产净值B.基金资产净值，供求关系C.供求关系，供求关系D.基金资产净值，基金资产净值【答案】 BCK9X9X6C2M4N5W6HF2P6E3Z1K5S10W1ZZ4E7S9W9K9M5D524、股票投资比例在（ ）以上的混合基金属于偏股型混合基金。A.40B.50C.60D.80【答案】 CCF8C5Z4Q3N7W3A6HK10W2C10N3I8N5M6ZP
12、5A9Z8J5P8V3P425、某银行人民币债券理财计划为半年期理财产品，到期一次还本付息。2010年5月1日，小王投资20000元购买该理财产品，四个月后到期。该产品实际年收益率为48。一年按365天计算，则理财收益约为（ ）元。A.78.02B.66.22C.323.51D.326.51【答案】 CCO8G8Q9O10T2N2X4HM7E3L4W4P1R3Q9ZV5O3A5Y7H8X6P326、下列有关商业银行个人理财业务报告管理的有关问题，说法错误的是()。A.商业银行发售理财计划实行审批制B.商业银行应由主管个人理财业务的高级管理人员对理财计划的报告材料进行审核批准后，报送银监会或其派
13、出机构C.商业银行报告的材料不齐全或者不符合形式要求的，应按照银监会或其派出机构的要求进行补充报送或调整后重新报送D.商业银行应在理财计划销售文件和宣传材料中提供全面、完整的理财计划相关信息，进行充分的销售前信息披露【答案】 ACD9I7K9T1Q6P4D4HK9B9M5Z1I1W2X1ZN10V1F10E4A8G9J127、商业银行个人理财业务管理暂行办法明确规定，（）是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。A.综合理财业务B.个人理财业务C.理财计划D.私人银行业务【答案】 BCU9I10H7Z8Q6L9E7HL1C8B3U7O3P1U5ZR7Z
14、8V10Z10L5I1J628、 周先生近日购买某股票，每股股票每年末支付1元，若年利率为5，按永续年金公式计算，那么它的价格为多少 （ ）A.6B.10C.15D.20【答案】 DCR7M4S9R6A6E2D10HS1E5J2P7W3P4Z4ZE7E8L4N5G8C2Q729、（2017年真题）不属于基金的特点的是（ ）。A.组合投资、分散投资B.集合理财、专业管理C.利益共享、风险自担D.独立托管、保障安全【答案】 CCJ6U9O2B4M5L8J7HJ6M2G4D3H9M2U2ZX1J5F4N10R10U7M1030、金融互换是通过（ ）进行的场外交易。A.交易所B.企业C.银行D.券商【
15、答案】 CCZ4H7G5J10J8N1R10HE10G9G8R7S4L7M7ZM10B1Z6K8M6Z1X731、根据税收征收管理法律制度的规定，税务机关作出的下列行政行为中，纳税人认为侵犯其合法权益时应当先申请行政复议，对行政复议决定不服的再提起行政诉讼的有（）。A.加收滞纳金B.没收财物和违法所得C.确定适用税率D.制定具体贯彻落实税收法规的规定【答案】 ACY4T8V9I9S4O8M6HA8L2P4A6O6F8B8ZL3A8Z4Z7L7S8X232、下列哪一项不属于金融市场的功能？（）A.资金融通集聚功能B.交易功能C.监督功能D.调节经济功能【答案】 CCZ4I2T2N7O1K8E7H
16、F3Q8D4C6P9F2R6ZC7Q9A8R1F3A3P733、（2019年真题）金融市场把分散在不同主体手中的小额资金聚集为大额资金，短期续接为长期，储蓄转化或投资，是金融市场的（ ）功能。A.反映经济运行B.优化资源配置C.调节经济D.资金融通集聚【答案】 DCH6B3S10S8Y10Q3H10HY1C10Q7Q10K1X3J3ZY2Q4A3V2I1H5F234、（2018年真题）下列关于基金当事人地位与责任的说法，不正确的是（ ）。A.管理人对基金运营收益承担投资风险B.基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责C.基金管理人不参与基金财产的保管D.利益共享是指基金投资者是基金的所
17、有者，基金的投资收益在扣除由基金承担的费用后，盈余全部归基金投资者所有，并根据投资者持有的基金份额进行分配【答案】 ACF7K9D7O9G6Y3S5HJ2Q2L9O9F2A4W1ZB3Q6K9X6H9T9V235、 个人理财业务是经（ ）批准的一项用户中间业务。A.中国人民银行B.中国银监会C.中国银行业协会D.中国证监会【答案】 BCY3M3K6W8R1L4K8HM9X5H3A3C6F7E9ZF10V2Z10F6H2A4W1036、李先生拟在5年后用200000元购买一辆车，年复利率为12，李先生现在应投资()元。(答案取近似数值)A.134320B.113485C.127104D.1500
18、00【答案】 BCQ10R1U7I1A4R6S6HY5I8F1J7I10H8C8ZC4K4R4Z7A7Z7F937、（2017年真题）小李投资100万元入股一个私营企业，每年的固定收益为20。小李需要（ ）年可以实现资金翻一番的目标。A.3.6B.5.8C.4.8D.10【答案】 ACE3H2O8C5S8A8B3HY9M3W2M5X4L10A9ZR4U5Q6G10E9P7Y1038、（2017年真题）小陈近日购买某只股票，每股股票每年末支付股利1元，若年利率为10，那么这只股票的价格为（ ）元。A.5B.10C.15D.20【答案】 BCJ8Q3Y7P9S4B7C9HB10X10L3S4Y7F
19、5A10ZR4C4D2Q1Y3Q7Z139、下列不属于债券特征的是（ ）。A.偿还性B.风险性C.流动性D.收益性【答案】 BCX2O2O2Q9X10M5S8HG9T7Z10B10I4K7Y3ZY5O2D4C2X3F3P640、财产保险是以（ ）为保险标的的一种保险。A.财产B.信用C.利益D.财产及有关利益【答案】 DCD7N3E8B10F1M8G3HS1S5X9L6B4O4X1ZF9K7Z8E4Q7S3J641、（ ）是指其财产或者人身受保险合同保障的人。A.受益人B.被保险人C.投保人D.保险人【答案】 BCC7R9T10I4L7O10F4HA7Q6Z4W3Z6X8X6ZO4B8D5W7
20、X6S3N842、一般而言，其他条件不变时，债券的价格与收益率（ ）。A.有时正相关，有时负相关B.负相关C.无关D.正相关【答案】 BCO1G6E10C10O8I10V4HN4H7M1X6T7A1K1ZM4X2G7V3H7V5W843、金融衍生品是指价值依赖于原生性金融工具的一类金融产品，其中，期货合约与远期合约最本质区别是（ ）。A.期货合约的条款是标准化的B.收益不同C.期货价格的超前性D.所起的作用不同【答案】 ACV1Z8B6U6G8K1J4HQ10L7Z3P3F8A3C10ZU8Q3M2M8O8Z9H1044、（2021年真题）根据民法典的相关规定，下列表述错误的是（ ）.A.夫妻
21、有互相抚养的义务B.离婚时家庭土地经营权益归丈夫所有C.家庭债务由夫妻共同偿还D.离婚时夫妻共同财产由双方协议处理【答案】 BCD6K10V2A2T7T5R10HB8P4F4Q2E6M10X2ZV5W1T7M2Q9A2K845、下列金融交易中涉及货币市场工具的是（ ）。A.买入100股某公司的股票B.从银行获得了3年期贷款购买小轿车C.买入20000元股票投资基金D.在银行购买了10000元的短期国债【答案】 DCF4G2U7L2E3R9E10HQ10B3L10D1E7V1Z8ZR1Q9Q7T2N7E3P546、商业银行开展个人理财业务，在进行相关市场风险管理时，应对利率和汇率等主要金融政策的
22、改革与调整进行充分的()。A.压力测试B.强度测试C.风险测试D.性能测试【答案】 ACA8O4M5F10G5W6V4HL7F2V8U8C7D2V6ZA9P9L3J5R10Q4F147、下列关于债券投资价格风险的说法中，错误的是（ ）。A.价格风险也叫利率风险B.当利率上涨时，债券价格下跌C.在到期日前转让债券，利率下降引起的债券价格下跌会带来价差损失D.债券的到期时间越长，所面临的利率风险越大【答案】 CCY2X5I7S7I7A3L5HN10N5Q1E1G9M1Y4ZE1A3C4X4J8P1F548、已知利率为10，9年期的期末普通年金终值系数为13579，11年期的期末普通年金终值系数为1
23、8531，则10年期的期初年金终值系数为()。A.14.579B.17.531C.12.579D.15.937【答案】 BCH5X6O3N5V1Y10I2HD1P7K1R2N1O2J5ZD8N10D5I2K9K5H249、根据商业银行理财产品销售管理办法，商业银行对于销售的保本浮动收益理财计划，风险提示的内容应至少包括()。A.本理财计划是高风险投资产品，您应充分了解并清楚知晓本产品的风险，愿意承担有限风险B.本理财计划有投资风险，您只能获得产品预期获得的利益，您应充分认识投资风险，谨慎投资C.本理财产品有投资风险，只保障理财资金本金，不保证理财收益，您应当充分认识投资风险，谨慎投资D.本理财
24、计划有投资风险，您只能获得产品实际运作的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资【答案】 CCC3M6M9G5I6K7T10HN3D8J6X7Q6A1H9ZK5W9Y6I2S5G4R250、（2018年真题）下列关于货币市场特征的表述，正确的是（ ）。A.低风险、流动性高B.高风险、高收益C.高风险、低收益D.期限长、流动性弱【答案】 ACT5G7S7Z2Z5F4Z6HZ8R3Q10C1A3M6Z10ZA1F6S1Q4E2F7N851、假定某人持A公司的优先股，每年可获得优先股股利3000元，若年利率为5，则该优先股未来股利的现值为（ ）元。（答案：取近似数值）A.60000B.15000C.30
25、000D.50000【答案】 ACO7N1L2D7Y9R3F9HK4S10Z7G7H3Q7Z1ZD5T10V5A10W8R9M652、 下列哪一项不属于合格理财师的标准 （ ）A.品德B.资格认证C.专业D.服务【答案】 BCE3S9U4F7D4B8H7HM4P10Q6O8Z5G3Q10ZU3R10P9Q6O5I1A553、 ()是直接以现金的形式将盈余分配给保单持有人。A.现金红利B.增额红利C.派发新股D.其他【答案】 ACZ9Q3P2V1Y1C3Q5HC5W3P5C9S5Q8T10ZC4D5S9Y10R5E10R354、某永续年金每年向客户支付5000元的股利，如果无风险收益率为4，则该
26、年金的现值为（ ）万元。A.12.5B.4.17C.6.25D.20【答案】 ACA6O3Z4U9F8O7G9HA10Q2C5B6H5N3M6ZQ5O10D4C4Q8W4U655、（2017年真题）商业银行服务种类最全的业务是（ ）。A.财富管理业务B.综合理财业务C.个人理财业务D.私人银行业务【答案】 DCC6S6W6T4H7M9P7HF7R6S8U2K1B8W9ZI4X6L4O8Z9U5H756、 个人理财业务是经（ ）批准的一项用户中间业务。A.中国人民银行B.中国银监会C.中国银行业协会D.中国证监会【答案】 BCZ1Y5S9A2F2J7O2HS9X7O8R9K7P7O6ZJ1M3I
27、4V7B8V6W857、张自强先生是兴业银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为人，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为()。A.慎选投资标的，分散风险B.评估开源渠道，提供建议C.分析支出及储蓄目标，制定收入预算D.根据收入及储蓄目标，制定支出预算【答案】 DCX4S9V3G6Z3F1U10HZ1N9U7O9O1I2W5ZU5O1J9J3I2O2V1058、（2021年真题）某校准备设立永久性奖学金，每年计划颁发36000元资金，若年复利率为12%，该校现在应向银行存入（ ）元资金A.350
28、000B.450000C.300000D.360000【答案】 CCX10H1V6K10Q8P9I7HG9Z9A7B6D2U6Q3ZL9Z3H4H9O6N8X1059、（2020年真题）刘小姐将10万元用于投资某项目，该项目的年化收益率为11%，项目投资期限为3年，每半年付息一次，假设该投资人将获得的利息继续用于投资，则该投资人三年投资期满将获得的本利和为（ ）万元。取近似数值）A.13.36B.13.52C.13.02D.13.79【答案】 DCL7F3I5C8I1Y6A5HX3R5B9K6H8P5R4ZN5H6D3R6B1L7Y960、企业举办的补充养老保险计划，主要就是（）。A.工商保险
29、B.基本医疗保险C.失业保险D.企业年金【答案】 DCW3N5Z6J2V2D6Z6HH6X9D9W4K3O4C3ZX8B5G5T1N2V2P261、年金是在某个特定时间段内一组时间间隔相同、金额相等、方向相同的现金流，下列不属于年金的是（）。A.房贷月供B.养老金C.每月家庭日用品费用支出D.定期定额购买基金的月投资款【答案】 CCG4W8F9K5E10X4W4HD8Q5Z9L9C5Y7K6ZN5U2B4O6O9H1V662、下列各种投资组合中，一般情况下最适合即将退休的投资人的是（ ）。A.绩优股+指数型股票型基金+期货B.股权投资+房产信托基金+基金C.认股权证+股票型基金+期货D.定存+
30、国债+保本投资型产品【答案】 DCO4Y8K10K3N8Q9B1HD1Z8Q10L5R10S1Y9ZX6W4X2Y2G10J8T463、（2017年真题）为在5年后获得10000元资金，设年利率为10，每月计息一次，求现在应存入银行金额的正确算式为（ ）。A.10000（1+1012）60B.100001（1+1012）60C.10000（1+10）5D.100001（1+10）5【答案】 BCC5H7S7E6E2V9R7HB10W3A4Y9B5C10N7ZW5N2B1G9P2O6W764、 中小企业私募债的发行人是非上市中小微企业，发行利率不超过同期银行贷款基准利率的（ ）倍，且期限在1年以
31、上。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCD6F10S9V10K6V2N8HB1Z10B10B3Q10C3C6ZZ2C3S3G4R7Z5Y865、下列哪一项不属于基金子公司产品的特征？（）A.产品收益率相对较高B.产品参与人相对较多C.产品标准化程度不高D.抗风险能力高【答案】 DCK3B7Q10U7K1H2T1HZ6Z10O7J4Z9B1G6ZF1B6R10A1U4Z1M366、（2018年真题）基金收益分配一般有分配现金和（ ）两种形式。A.分配基金单位B.分配票据C.分配债券D.分配股票【答案】 ACJ4B7Q7V5U9U10O6HU5M4U2E4D8M4Y7ZA4Y8G7Q4F1O4U
32、667、 现有理财保险产品为增长型永续年金性质，第一年将分红3000元，并得以3的速度增长下去，年贴现率为6，那么该产品的现值为多少 （ ）A.100000B.50000C.10000D.1000【答案】 ACL1U9E10T3D8E7P1HX6Q9T4O4M1V4W7ZB9N6R2K6S2E4C968、张小姐看好某一项目，并投资20万元，希望能在12年后收回40万元，那么该项目的投资回报率约为（ ）A.6%B.8%C.10%D.200%【答案】 ACN2V3O1S8A2V9L5HD2T5M6M10Z4U5N10ZL2P4B7C7P10M7Q769、（2018年真题）金融期货合约的特点包括（
33、）。A.（1）（2）（3）B.（1）（2）（4）C.（2）（3）（4）D.（1）（3）（4）【答案】 ACR7C10E10O2E3E9P2HW5I9S4O7N2Z2S10ZM9N4V7E9C5T4H470、客户用10万元进行投资，年利率为12%，每季度计息一次，2年后的终值为（ ）万元。A.12.62B.12.54C.12.67D.12.7【答案】 CCX7S2M2T7W4P7A4HZ9Q10U3A10B10B8A5ZS7K10U6B7W8H2R871、（2017年真题）理财师帮助客户分析家庭财务状况的内容不包括（ ）。A.资产负债分析B.家庭流动性现状分析C.支出结构分析D.储蓄结构分析【答
34、案】 BCU10K9V9C10P10K4I8HR1Z3A5D6J2B1N7ZW10X1T4G8O4F4S472、（2019年真题）根据客户资产进行分类评级，一般可以分为大众客户和贵宾客户，下列说法错误的是（ ）。A.贵宾客户对家庭关注度较高，需要理财师提供有关家庭财务的合理规划B.大众客户的需求一般为资金周转需求C.贵宾客户占客户总量较少，资金存量占银行资金总量较低D.对大众客户理财师应合理降低客户服务成本，用优质的服务促使大众客户转化为贵宾客户【答案】 CCE5F7T1V2S1D2H3HM9N7R2C1U1R5X7ZE5M7S7N2J5V3K973、（2017年真题）货币型基金的流动性较高，
35、一般是（ ）或（ ）到账。A.T；T+1B.T+1：T+2C.T+1；T+3D.T：T+2【答案】 BCQ6U3D7H9B9I5T1HY7U4D4Q10W6B9J9ZW9B1T7W6J7V6S574、第二方评价由政府建设行政主管部门对（ ）实施的安全生产评价。A.建设单位B.施工企业C.监理单位D.设计单位【答案】 BCY5G9A3I4O8B9F5HK7V5E10V3E4F3N3ZZ4C1E9X6R2R6V775、按照个人外汇管理办法和个人外汇管理办法实施细则，居民个人年度购汇总额为每人每年等值()万美元。A.5B.10C.2D.15【答案】 ACA2U1I7Y6T2C5W4HD10I8F2O
36、7E7I4K4ZG9G4F3D4J5W7A776、（2017年真题）年初的10000元存入银行，在存款利率为10的情况下，到年终其价值为11000元。则货币的时间价值是（ ）元。A.1000B.110C.10000D.1100【答案】 ACF10E5C9Q2W5H3G1HM4W5T2D7A10E2I3ZE10T1X5I3Q9V7P877、 下列选项中，风险承受态度(或风险偏好)最高的是（ ）。A.可忍受20的本金损失，不管投资赚赔照常过日子B.每天关心行情想赚短线差价，但若看错行情时宁愿长期套牢也不停损C.依赖专家看法操作，跟着杀进杀出，赚钱开心赔钱无法安眠D.认为投资的目的为对抗通货膨胀，报
37、酬率要求不高但也无法容忍本金损失【答案】 ACT6O9T9V1F9R6H4HJ4K3Y9Y2H3O4J5ZV5O8B1C8O10Q10Z978、以下选项属于财务信息的是（）。A.风险承受能力B.价值观C.投资偏好D.收入状况【答案】 DCV4W6N8G9H10Z10O2HV9W5T3J8W7Y2H10ZO2M3C2T3L9A10F879、根据民法典的规定，()情形下合同中的免责条款无效。A.因重大过失造成对方财产损失的B.因重大误解订立的C.在订立合同时显失公平的D.以合法形式掩盖非法目的的【答案】 ACD9Q1W1A1Z7X5W7HR9B1Y10D3P3Z5J8ZG5F1E7K2E6U9L6
38、80、（2017年真题）通过（ ）对客户家庭的资产负债进行分类、统计。A.资产负债表B.损益表C.现金流量表D.利润分配表【答案】 ACI6A1D10N8I1H3S10HP5H6G2U5Y9A4Y3ZR1F4T7T2Z4S2K881、张女士每年年初在银行存入10000元，作为儿子上大学的教育储备金，年利率为7%，则5年后张女士得到的本利和为（）元。A.57510B.61535.7C.71530D.67510【答案】 BCC8C4A6S7Q4O9L2HB8H3A4C4I10H8H9ZK3A8I2V9X3H8Q482、（2018年真题）允许期权持有者在期权到期日前的任何时间执行期权的是（ ）。A.
39、看涨期权B.看跌期权C.欧式期权D.美式期权【答案】 DCS6A2U8Z3X5N9V1HE10F3W6J3K3W5E2ZZ7H8C1L8B3D10I183、（2018年真题）下列理财顾问服务所不能提供的功能是（ ）。A.资产管理B.财务分析与规划C.投资建议D.个人投资产品推介【答案】 ACS3V8Q1S7E3C5L10HO1R5V8I6Y2H7K9ZJ7A2O6O7R6N9P1084、（2020年真题）根据我国的规定，下列关于格式条款的表述，错误的是（ ）。A.格式条款和非格式条款不一致时，应采用格式条款B.订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务C.合同订立方应采取合理的方
40、式提请对方注意免除或者限制其责任的条款，按对方要求,对条款予以说明D.格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款【答案】 ACI8Z2G1G2L8R5H3HT8U10V8E4R4Z1C6ZY2N9M5I8Y2T2Y985、银行理财师小于认为央行可能会加息，想建议客户钱先生将持有的债券卖掉。因无法取得联系，为避免客户损失，小于将钱先生的债券以市场价格售出，第二天，该债券价格下跌了5。小于的行为违反的原则是（ ）。A.没有违反职业道德准则，因为他帮助客户避免了损失B.违反了勤勉尽职原则，因为他没有获得客户授权C.违反了专业胜任原则，因为他没有与客户沟通D.违反了遵纪守
41、法原则，因为他没有获得客户授权【答案】 BCI6I6Q9Y6P5J6U2HF2J4W9Q8X5A6Z1ZQ2U1Y3D2K2W4N1086、（2021年真题）个人携带外币现钞等入境，超过等值（ ）美元的应向海关书面申报。A.3000B.10000C.5000D.1000【答案】 CCM5F10M7M8Y1X3D9HK9S4T5J3Y6W9S6ZN2K3X3W4X2A3M1087、（）靠与客户沟通过程中的观察和了解收集。A.定量信息B.定性信息C.财务信息D.非财务信息【答案】 BCA3Y4A1F6M4W4P1HM1I8H7X1D9J9D2ZO6F8W1R7A8M4J988、（2018年真题）按
42、照资金融资方式不同，金融市场可分为（ ）。A.一级市场和二级市场B.货币市场和资本市场C.直接市场和间接市场D.有形市场和无形市场【答案】 CCC7Y9O6Y9A5D7B8HB5X4V3P4M8Z5K7ZA7V5I8W6H10G2C889、根据安全生产法规定，发生较大生产安全事故，对负有责任的生产经营单位除要求其依法承担相应的赔偿等责任外，由安全生产监督管理部门依照规定处（ ）的罚款。A.20 万以上50 万以下B.50 万以上100 万以下C.50 万以上150 万以下D.100 万以上500 万以下【答案】 BCA10R6J4F10U6C8A1HK8L3X9J2H8R10B8ZY10J7D
43、10L1A9H6S990、在断电时，配电箱、开关箱之间应遵守的操作顺序是（ ）。A.总配电箱分配电箱开关箱B.开关箱分配电箱总配电箱C.分配电箱总配电箱开关箱D.开关箱总配电箱分配电箱【答案】 BCV8S5Q5A10G9R8K3HD7J6C9J2B4X2Y5ZE6O1B5K6L9F2O291、（2017年真题）在一定期限内，时间间隔相同、不间断、金额不相等但每期增长率相等、方向相同的一系列现金流是（ ）。A.期初年金B.永续年金C.增长型年金D.期末年金【答案】 CCN2U3H6D3H3U3N10HD4I2V7Z4Q3J9Y6ZA2V2F4D5P9F7G1092、下列债券只能由个人客户进行投资
44、的是（ ）。A.记账式国债B.金融债券C.电子储蓄式国债D.凭证式国债【答案】 CCM2K10O7G8E9N1X2HI1A7U5B9E3B10Z5ZC6U10M3C9W3N6L393、（2021年真题）一般而言，下列关于基金子公司产品的描述，错误的是（ ）。A.单个资产管理计划的委托人不得超过200人B.一般面向合格投资者发行C.给客户的收益相对确定D.业务种类多【答案】 CCE9C10P8E3E9B5R10HU2F3P10Q2X3W3K2ZS9U7U4A4U2T2D694、客户用10万元进行投资，年利率为12%，每季度计息一次，2年后的终值为（ ）万元。A.12.62B.12.54C.12.67D.12.7【答案】 CCV4D5V7L1S10F6A2HA7Q2J1H4S10X3M8ZC8B4D4Z3P1P10D395、一般而言，基金申购和赎回是采用（）。A.随机价格B.昨日价格C.已知价格D.未知价格【答案】 DCW3V4A10Q1I4D4F10HM1W7H7M3V1X1Z2ZW7V7F8B4N5O9I596、下列选项中，不属于成长型基金与收入型投资基金差异的是()。A.投资目的不同B.投资工具不同C.资金