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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、为逐步尝试性能更好地货币政策中介目标，我国在2010年中央经济工作会议上首次提出“社会融资总规模”概念。此概念是指一定时期内()。A.实体经济从金融体系获得的新增全部资金总额B.实体经济从金融体系获得的信贷总额C.金融体系从实体经济获得的全部存款总额D.金融体系从实体经济获得的全部资金总额【答案】 ACA2V10M9T1I4Y3P9HF1D2U4S9H7J9R8ZH8P4N2O2Q1Z6O72、我国某企业在并购美国本土的某公司时，美国政府以该并购会危及美国国家安全为由而倍加阻挠，迫使该企业最终不得不放弃
2、该项并购，则该企业承受了()。A.市场风险B.国家风险C.法律风险D.操作风险【答案】 BCG4N3Y7F9I7T9H6HN7A9S6V10Y2T7L3ZW1Q5P9W7S3X7E63、在实践中，大部分国家采取的货币政策类型是（）。A.非调节型货币政策B.调节型货币政策C.紧缩型货币政策D.扩张型货币政策【答案】 BCG2F3R1U1K6R10E4HC4C9L5K7Z8N10R8ZG1B2I6P6V10P3T74、在我国货币层次划分中，M0通常是指（）。A.企业单位的活期存款B.流通中的现金C.居民储蓄存款D.银行全部存款【答案】 BCR8Z7K5N1X1J5J10HR5R6L1S3K10X5
3、H4ZD10W9X4E8Z8H9H55、根据我国的货币供应量层次划分，假定广义货币供应量MA.25.9B.70.6C.75.6D.102.1【答案】 ACY9S6T3Z2S2M6N8HW4M4S1Z2N8X1Y7ZP1X3D7I5M3X5G66、全面解释利率期限结构的理论是（ ）。A.预期理论B.分割市场理论C.流动性溢价理论D.流动性偏好理论【答案】 CCC2M1H10K7Q1Q1Y9HB1W10F6W2Y8C10T1ZZ1Q8G6G1K4R10C47、为支持“三农”发展，在其他商业银行法定存款准备金率保持不变的同时，中国人民银行近年来分别下调县域农村商业银行和农村合作银行人民币法定存款准备
4、金率2个和0.5个百分点。从金融创新的角度看，中国人民银行的这一做法属于()创新。A.金融工具B.金融制度C.金融业务D.金融交易【答案】 BCM4X9K4B3L7P2N7HS6E3W10D5Z6T3B1ZR2X2E5G8A10P7K18、材料题A.黄金价格B.官定浮动范围C.1D.黄金输送点【答案】 DCE2Y10X5L7N2O8K3HS6Q4G10S2N5M10B6ZP5B10K6C8F6V3F89、我国目前拥有货币发行权的银行是（）。A.中国进出口银行B.汇丰银行上海分行C.中国农业发展银行D.中国人民银行【答案】 DCC9P4X1O9V10C9E6HG5F9V1S4H2N8T4ZZ5X
5、3C5A4A3T9E210、受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响，我国的物价在过去两年多的时间军.经历了较大的起伏。2007年CPI上涨4.8%，2008年上涨5.9%，2009年上半年下降1.1%。以下是2008年以来有关物价指数的月度同比数据：A.通货膨胀B.通货紧缩C.通货复缩D.通货复胀【答案】 BCU7V10T5H6B6P5L9HS6C4Y4C4B9J3P8ZJ8B10O10D2T7I3S311、一国之所以要对国际收支逆差进行调节，是因为国际收支逆差会导致()。A.外汇汇率下跌B.通货紧缩C.本币汇率上升D.通货膨胀【答案】 BCI10S10T6A6R5J5Z5HP1F8W6
6、P7N8S9L2ZU5U10W3B3A6U2W312、在所有金融机构中，历史最悠久、资本最雄厚、体系最庞大、业务范围最广、掌握金融资源最多的金融机构是（）。A.投资银行B.储蓄银行C.商业银行D.开发银行【答案】 CCT6Y7F10D2B8O9B1HL10N2Z2X8K9M3V3ZG7O7M1Q6U10R2P113、众多买主和卖主公开竞价形成金融资产的交易价格的市场是指（ ）。A.议价市场B.公开市场C.即期市场D.远期市场【答案】 BCK9J2T4Z5V3J4S8HE7F7P6K6S7M10M7ZU5W9K9Z2J5W2E114、关于金融深化与经济发展之间关系的说法，错误的是()。A.金融深
7、化与人均国民收入正相关B.金融深化必然促进经济发展C.失控的金融深化会破坏经济发展D.金融深化程度又受到经济发展的影响【答案】 BCZ9H8M1X10U6I1G3HK4R4B6G7R8K3V4ZD5T9J9J1A1K6E215、材料题A.升水减少B.贴水减少C.由升水转为贴水D.由贴水转为升水【答案】 ACD7R1D2R9K7B5O1HV1C8H6C8S8G1B6ZM2B10N2Z10G3C7N516、材料题A.一货币政策工具B.选择性货币政策工具C.直接信用控制的货币政策工具D.间接信用控制的货币政策工具【答案】 BCX5Z3X7S2N6O10U8HM8P4P10D1R3H6B3ZC2S9T
8、5S6I9X7E317、我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司，这是()的举措。A.为我国民营企业“走出去”铺路B.构建积极的外汇储备管理模式C.实施储汇于民政策D.遏制黄金储备过快增长【答案】 BCW10S5K9D3C7O7Z4HF10X6Z7N5P8O10H5ZP2L8A4I8G9C1H918、我国允许境内投资者有限度地投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排是()。A.QFIIB.RQFIIC.QDIID.CDS【答案】 CCD1I2Y3D9T3H8S9HM9E1P1G5E8X6D5ZN4Z3U3O10E7H9P319、国际金融及其管理2015年年末，某国未清偿外债的余额为2000亿
9、美元其中1年及1年以下短期债务为400亿美元。当年该国需要还本付息的外债总额为500亿美元：该国2015年国民生产总值为8000亿美元，国内生产总值为10000亿美元，货物出口总额为1600亿美元，服务出口总额为900亿美元。A.20B.25C.80D.125【答案】 BCZ4X7P3W1D8F9M8HV1M3M6S8S7E7M10ZG9V4A6S8Q7B8Z720、金融机构发挥（ ）职能，大大减少了现金的使用，节约了社会流通费用，加速了结算过程和货币资本周转，促进了社会再生产的扩大。A.信用中介B.金融服务C.支付中介D.创造信用工具【答案】 CCR9J5Z6C1R1X2B6HH10P5Z6
10、A10W3L2P9ZU5L9E3R1Z5I3M721、根据我国证券发行与承销管理办法，股份有限公司首次公开发行股票，可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格。下列机构中，不属于询价对象的是()。A.证券投资基金管理公司和证券公司B.金融租赁公司和商业银行C.财务公司和保险机构投资者D.信托投资公司和合格境外机构投资者【答案】 BCC2Q8J5Y2X3L7S3HX4X8W2U5G6Z7K6ZH9I4K9C3R1N7D522、金融工具的流动性是指（）。A.金融工具能迅速变现B.金融工具能迅速转让流通C.金融工具能在金融市场上简便快捷地转让变现而不致遭受损失D.金融工具能在金融市场上以市场价格迅
11、速变现【答案】 CCU2M10G5Z9Y4N3E4HH2J7S10A6G6C9O6ZD3C1V10E1B1Q2Y423、以下不属于全面风险管理三个维度的是（ ）。A.企业目标B.风险管理的要素C.企业层级D.风险管理的目标【答案】 DCY10Y9S2P8Z8H5Y1HC8R5L5J4R7P8T2ZM7D7E8G5Z1G3B324、我国证券期货市场的主管机关是（ ）。A.中国证券监督管理委员会B.中国人民银行C.中国证券业协会D.中国期货业协会【答案】 ACJ4I3P8V4N6O3E1HC2G1Q9L9L2N2X4ZU7N5W10Q7Z10A10K525、投资银行最本源、最基础的业务是()。A.
12、信用贷款B.证券承销C.资产证券化D.并购重组【答案】 BCG1O10O10P8X9X6B9HU1H2Q1E7Z4Q7A6ZJ6Y8B9T3C5M10N426、（）是充分保护投资者合法权益的保证，也是提高银行声誉，确保银行理财产品业务健康发展的基础。A.合规销售B.诚实守信C.勤勉尽职D.买者自负【答案】 ACR8Y3K2F1C1S4D9HP4Z3K6S4T1B8Q7ZS3X2M3H6B6B2C427、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。A.对职员定期轮岗B.保证信息系统的安全C.业务外包
13、D.优化管理流程【答案】 CCL1T5Y2R8S7B1Y1HP10N10L2C1V3O1N3ZS5J3S8G1X1K4H928、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。A.信用风险B.汇率风险中的交易风险C.汇率风险中的折算风险D.国家风险中的主权风险【答案】 DCG7Q4C5G1V3A2G1HA2L5Q7Z10M6T4E8ZA9I3K4M8B7Y1T229、如果首次公开发行股票定价采用累计订单定价方式，则该新股发行价格决定于（ ）。A.承销商事先确定B.累计申购量达到新股发行量的价位C.根据
14、需求量和需求价格信息建立的需求曲线D.投资者的议价能力【答案】 CCX7S10Y5K6G4N8Z6HW10H2W7A7J4X4Z10ZW10F2C3N9E2V2M330、金融机构在办理转账服务、汇兑和代客支付等业务时，其所承担的职能是（ ）。A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币收入转化为资本【答案】 BCZ10F1K2F9U6R6N3HV5E10H4Q1P5P1L2ZE2T7D1U2X8P9A631、近代中央银行鼻祖是()。A.美联储B.英格兰银行C.瑞典银行D.法兰西银行【答案】 BCR7S9L7Y4U5O6N7HP7S4J9H4A1B4Y5ZG5S8N8B4N1K10M332
15、、收购黄金、外汇是中央银行的基本业务。如果黄金收购量大于销售量，基础货币量（）。A.增加B.减少C.不变D.不确定【答案】 ACM8Q9V4Z6H2M2H9HJ2U1S7Z1Z10G6D10ZB5S4Y4N9B4F10P333、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.2B
16、.3C.3D.2【答案】 ACK7U8W8D7R2M2T9HE8Q9C9E6E3Z5J8ZM9Q2M7T6M2K3C934、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通
17、过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。股份有限公司首次公开发行股票时，通常由投资银行充当金融中介，因此，中国国际金融公司是此次股票发行的()。A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商【答案】 BCX1H5J2O9F7L2Y8HF2Q3E10T8Q6R1Q1ZO9X2X2M8S7A8Y235、作为划分货币层次依据的流动性是
18、指金融资产的变现能力，下列金融资产中流动性最强的是()。A.储蓄存款B.活期存款C.定期存款D.政府债券【答案】 BCD7V1S5T9F7I9O4HA8I6K9T8L8A10U8ZK2E9L2Y1T10K2K836、（）功能是信托业首要和基本的功能。A.财富管理B.融通资金C.社会投资D.风险隔离【答案】 ACD5L7V10E7X1Q2A8HR10W6H3E1Z4C8U3ZK3F6M8I8L3P7P937、货币主义与凯恩斯主义在货币政策传导变量的选择上存在不同。货币主义坚持认为，货币政策的传导变量应该选择()。A.恒常收入B.汇率C.利率D.货币供应量【答案】 DCV2D2R9Q1I9E8M1
19、HV8S6M3W1Q1E9U10ZK8F9E7A5W4W5H138、（）是充分保护投资者合法权益的保证，也是提高银行声誉，确保银行理财产品业务健康发展的基础。A.合规销售B.诚实守信C.勤勉尽职D.买者自负【答案】 ACL5R1K7O3B2Y4Z8HZ5V3Y9C4K8Y1W8ZS3I2J2W7B6C8P839、以本国货币表示外国货币的价格，这种汇率称为（ ）。A.本币汇率B.外汇汇率C.即期汇率D.远期汇率【答案】 BCF4A6L2B6C5A6L8HU3Y4G10T10J2R6K3ZW9T5L3A2Q5U10O640、金融市场上主要的资金供应者是（）。A.企业B.家庭C.政府D.中央银行【答
20、案】 BCJ10E10R5L9M8G10R9HT3C2Y5N9D10T6G1ZE7I9J8E9Y2V9R841、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元,王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，B银行按年计算复利,C银行按半年计算复利。A.12500B.15000C.10000D.11500【答案】 ACY6I9M10C5K2Y7N1HL2G9K7T10K8B10I9ZV9S7I3A7H3U1Q44
21、2、在市场经济条件下，银行机构承担全部风险和亏损的保证是（ ）。A.资本B.资产C.负债D.存款【答案】 ACS6W4W10C2B9D3J10HQ3P9W6Y4W3T9R8ZE1X1I2C3Q3U2R643、国际劳务收支保持不变时收支和利率组合所形成的轨迹是（ ）。A.IS曲线B.LM曲线C.BP曲线D.KP曲线【答案】 CCG2R7V8N6R8K5S3HK9G3M10W4X5M9Z4ZS4B4T6Z7Q4W3T544、根据国家外汇管理局公布的2010年中国国际收支报告，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，
22、资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美元。A.顺差2625B.顺差3054C.逆差221D.逆差597【答案】 BCY2E1A1M9B2C7L4HK2U6P7O3B5E2L8ZL8R3H6A9C2U8U245、商业银行采用的贷款五级分类方法，属于信用风险的()管理。A.机制B.事前C.事中D.事后【答案】 CCI10S1W10C3Z8K10Z3HA8Q3B8Q4R3J2B4ZD3W6K5R8E1H8X946、目前，我国牵头负责制定预防系统性金融风险和应急处置预案的监督管理机构是（）A.中国证监会B.中国人
23、民银行C.中国银保监会D.国家外汇管理局【答案】 BCO8C7Y5V3Z5G4X8HB9A10U2F9O2W8S9ZR8E8X7G6K6C8O247、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活连用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年蔡计发行央行票据4.07W亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.促进货币信贷和投资的增长B.抑制货币信贷和投资的增长C.促进外贸出D.抑制外贸出【答案】 BCB5T5L4D8O5P7W9HQ10N6V1X2W
24、7A10A2ZL2T9H10O9N4V8V248、在金融宏观调控中，货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域。此处的金融领域是指()。A.企业的股票发行与流通B.居民的金融投资C.政府的国债发行与流通D.货币的供给与需求【答案】 DCQ5S2U5X8P2R8N1HH4T6H2E6A6Y7J2ZT6T10C4C2W8W5K349、如果我国在伦敦发行一笔人民币债券，则该笔交易属于()市场的范畴。A.欧洲债券B.外国债券C.扬基债券D.武士债券【答案】 ACT8F6S1H1J4S1W7HR5M7J8Y6G7X4P7ZW10F9W3A10R10H4L150、在金融宏观调控机制的构成要素中，变换
25、中介是()。A.商业银行B.中央银行C.企业D.居民户【答案】 ACQ7F2U4K7J4N7K4HI10G6F5L5A4U5T1ZL8R6X1O7C4Y4L251、根据巴塞尔协议的规定，以下属于商业银行核心资本的是（）。A.未分配股利的累积永久优先股B.法定可转换债券C.损失准备D.未分配利润【答案】 DCP7S3E9R3U10W6H8HR9U4T10O1P2U2C1ZV6B10L7E10Y4R8T1052、银行信用的债权人是（）。A.金融机构B.消费者C.企业D.社会公众【答案】 ACC10F1V2H8Z1K6M10HL2K3I3T2A9L9V7ZO8F2G9W10K7U1L453、2007
26、年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活连用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年蔡计发行央行票据4.07W亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.促进货币信贷和投资的增长B.抑制货币信贷和投资的增长C.促进外贸出D.抑制外贸出【答案】 BCL7X3B10H10O6W5R6HF9D6A8A7W8V5D8ZA1I10Z8N6J5Y9Y554、金本位制下汇率的标准是（）。A.铸币平价B.黄金输出点C.黄金输入点D.黄金输送点【答案】 ACH1J4H6
27、G8W1S5F8HF1Y3I3B7J2Q1S1ZZ7J1U6V9L4M8U155、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以采取紧缩性货币政策进行调节。这是因为，紧缩性货币政策可以同时导致()，从而使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。A.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率提高而流入B.有支付能力的进口需求增多，国外资本因利率提高而流入C.有支付能力的进口需求增多，国内资本因利率下降而流出D.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率下降而不再流入【答案】 ACH8U2S3D1Z1D9R6HQ8G10M1H3C6U9A9ZM6F1B5X4U7T9F956、我国目前的利率体系仍然是（
28、 ）的双轨并行体系。A.存款利率与贷款利率隔离B.对私利率与对公利率隔离C.银行利率与货币市场利率隔离D.银行利率与信用社利率隔离【答案】 CCM4P1X8Q2X7G9Z6HE9Y1E9S10N7J7H1ZP3U3D1E3B10Z4R357、我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构，可以经营小额贷款业务，但不得()。A.发放企业贷款B.发放涉外贷款C.吸收公众存款D.从商业银行融入资金【答案】 CCN10V6H3D1B8B9J2HN4B8A4N6W3S10O4ZA4I8G9Z7U8F8H458、金融深化的一个最基本衡量方法是()。A.金融相关比率B.流动性比率C.资本
29、充足率D.货币化程度【答案】 DCC4F3U5U1O10X2N4HM7Y8G3G7V2A3P8ZB3R3F10N4T6L9V259、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息。A.320B.390C.4300D.8280【答案】 CCC7H4V10K7A7Y6I7HW10X10K5V10N5G10G2ZN2Y3L8B5W9V7R260、（）是指有关主体(主要是跨国公司)在因合并财务报表而引致的不同货币的相互折算中，因汇率在一定时间内发生意外变动，而蒙受账面经济损失的可能性。A.交易风险B.折算风险C.经济风险D.投资风险【答案】 BCA2E3D10Q1W3Z7
30、H3HG10S7J3I7D4O7J3ZJ9K1J4I6F5L1S161、国际金融及其管理2015年年末，某国未清偿外债的余额为2000亿美元其中1年及1年以下短期债务为400亿美元。当年该国需要还本付息的外债总额为500亿美元：该国2015年国民生产总值为8000亿美元，国内生产总值为10000亿美元，货物出口总额为1600亿美元，服务出口总额为900亿美元。A.20B.25C.80D.125【答案】 BCW2B1P1V3X6W1B2HM4T4F10H8I7O10Z6ZH5E2H6H9Q4A5H662、中央银行直接进入一级市场购买国库券的行为，从其职能上看属于()。A.对政府融通资金B.代理国
31、库C.充当最后贷款人D.调节国际收支【答案】 ACW10M8D5F7V3Y6Q10HZ1A9M10O5J10G1U6ZV3Z1L4W10G10F8I1063、受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响，我国的物价在过去两年多的时间军.经历了较大的起伏。2007年CPI上涨4.8%，2008年上涨5.9%，2009年上半年下降1.1%。以下是2008年以来有关物价指数的月度同比数据：A.通货膨胀B.通货紧缩C.通货复缩D.通货复胀【答案】 BCQ8W7X9M10H8I10F7HU1Y7J1N5A4F4B10ZP6R4F1P7F6W5Z964、在国民收入分配体系中，能够导致国民收入超额分配的部门
32、一个是财政，另一个是（）。A.银行B.企业C.家庭D.个人【答案】 ACF10Q1R7I6A10J2P9HG1M6H2B5L8R7P1ZF5G2W4A1S3T9A865、材料题A.升值B.贬值C.升水D.贴水【答案】 BCM7N8D7N2U5S1Z4HG7G1X8G1T8V10L10ZF5R9K7D5T8T6X266、在金融交易中，逆向选择和道德危害产生的根源是()。A.信息不对称B.交易成本C.金融抑制D.公共产品【答案】 ACI1S10Q4F3J3O10Q1HU9O7I6A7G6D1B6ZI8P5S10K8L3L6B267、（）反映银行实际拥有的资本水平，是银行资本金的静态反映，而不是应该
33、拥有的资本水平。A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实际资本【答案】 ACF7N4G8D3I9E4M2HD1U6Q3Q3J2Y7A5ZC9R6D9U9A2I6O768、收购黄金、外汇是中央银行的基本业务。如果黄金收购量大于销售量，基础货币量（）。A.增加B.减少C.不变D.不确定【答案】 ACA6C3B7M6R8Y2X9HM5H3G9B2U2R6G8ZL8Z5D4S8N8D10M169、我国目前拥有货币发行权的银行是（）。A.中国进出口银行B.汇丰银行上海分行C.中国农业发展银行D.中国人民银行【答案】 DCC6Y8A9V3R2O5Q9HW9F3F4G1B10C4Q4ZF9E8D3W8F5
34、B3S570、信托财产管理中，信托财产事实上的处分是指（）A.消费信托财产B.赠与信托财产C.对信托财产设立质押D.转让信托财产【答案】 ACS3R9R3T2D1Q6F8HR6Q2J3G5K4O5R2ZO6W6X8H4U9X7P571、材料题A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月【答案】 DCF2V6D9Q4D9M8V9HV1G3T2E5F1N8W9ZF3W4R2G7M4L6G672、银行要求申请贷款的客户提供保证担保，这种做法在风险管理中称为（）A.风险对冲B.风险抑制C.风险分散D.风险转移【答案】 DCQ10R7E3W9V7I5M5HY4X4O3D5D2L4T7ZJ10C3M10I5
35、D7I5L273、我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构，可以经营小额贷款业务，但不得()。A.发放企业贷款B.发放涉外贷款C.吸收公众存款D.从商业银行融入资金【答案】 CCH1S6X8C9R6C8S9HU6X2E5H6H8T9O9ZA1G10F2O5C10V2J374、假设一只无红利支付的股票当前股价为20元，无风险连续复利为005，则该股票1年期的远期价格是（ ）元。A.20B.21.03C.10.05D.20.05【答案】 BCQ2R9T10C5U10A4O5HC5W1W4U3Y6T4T7ZD10A6B9U10A4O9A375、根据我国证券公司监督管理条例，
36、 关于证券公司市场准入条件的说法，错误的是（ ）。A.证券公司股东的出资应是货币或经营中必须的非货币资产B.入股股东被判处刑罚执行完毕未逾3年着不得成为证券公司实际控制人C.单位或个人可以委托他人或接受他人委托，持有证券公司股权D.证券公司高级管理人员应有3名以上具有在证券业担任高级管理人员满2年的经历【答案】 CCV6E7U4F8X2L10J9HJ1J3H2J5U3R1K4ZB9U7T9V1M10R3L676、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担
37、销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。A.该业务属于证券发行B.该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司D.该业务发生的市场属于二级市场【答案】 ACB7B3L5X1F3D2O10HK6C1V9V7G5Q3Q3ZK6H4I1
38、0A4U9X1E977、商业理财业务的核心活动是（ ）。A.投资顾问B.财富规划C.财务分析D.资产管理【答案】 DCG9U5A4H10M6P1W5HC3W2R10I8Q10P10E8ZX6A3J9F4S8M2G1078、弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策，是指将工资、利息等各种名义收人自动随物价指数升降而升降。这种政策()。A.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，且不能消除通货膨胀B.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，但不能消除通货膨胀C.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，但能消除通货膨胀D.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，并能消除通货膨胀【答案】 BCQ5E6G6I4
39、E4S2K2HZ8F5U7R10Z7M1Y7ZB5G6H2J2A8D3K479、主动性在商业银行而不在中央银行的一般性货币政策工具是（）A.存款准备金率政策B.公开市场操作C.再贴现政策D.贷款限额【答案】 CCB5N9M6D8O7W5E9HH7Q1Y3C7O5Q10G5ZJ3J7Y2T2O3U9C280、金融机构在办理转账服务、汇总和代客支付等业务时，其所承担的职能是()。A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币放人转化为资本【答案】 BCF1W10C1X10A3V6R8HB8A1Y5M9A8D1D10ZI10Y3G1J10K7J1U881、中央银行进行公开市场业务操作的工具主要是
40、（）。A.大额可转让存款单B.银行承兑汇票C.金融债券D.国库券【答案】 DCJ2C5N9Q5A10N9M8HF4Y6B4G2K9D2G1ZC6I4C9P10D5D9H582、假定MA.25.6B.67.0C.72.5D.98.1【答案】 ACE9T6I3M2X6T3Z7HI8C8U4N1A8F9F1ZS9A1E7L10I6O10F583、金融创新是指()。A.在金融领域内金融机构数量增加B.在金融市场上金融资产规模扩大C.在金融领域内投资者数量增加D.在金融领域内各种要素之间实行新的组合【答案】 DCB9W1Q2I8N4D3D5HN10B6D7W5C5N1A1ZU8D5L9O10U10Q1R
41、984、商业银行是经营货币信用业务的特殊企业，在社会再生产过程中发挥着特殊的作用，它最基本的职能是（）。A.信用创造B.信用中介C.化货币为资本D.支付中介【答案】 BCD2Q8T4K8H8Y10C2HK7S10G2W2R8O9N2ZJ7O3V3N5H4Y9N1085、2004年1月某企业发行一种票面利率为6，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题：债转股后的股票静态定价是()元。A
42、.3B.5C.8D.4【答案】 BCT5X6D9Z5F2L1G6HT4B10I6D7Z3Q10P10ZZ10W4P1V2I1V3J986、关于预期理论对利率的期限结构解释的说法,正确的是（）。A.随着时间的推移、不同到期期限的债券利率有反向运动的趋势B.如果短期利率较低，收益率曲线倾向于向下倾斜C.随着时间的推移，不同到期期限的债券利率有同向运动的趋势D.如果短期利率较高，收益率曲线倾向于向上倾斜【答案】 CCK9P1T7W8J8U2V6HY5B5S10B9U1X10M1ZY3V5B3M8D2C4F887、材料题A.2500B.2600C.2800D.3000【答案】 BCR8P1S5X8F7
43、P5V4HU2C10P7G3R9Y6W1ZN4Z7T2H10P2B3U688、在政府对商品价格和货币工资进行严格控制的情况下，隐蔽型通货膨胀可以表现为()。A.市场商品供过于求B.商品过度需求通过物价上涨吸收C.居民实际消费水平提高D.商品黑市、排队和凭证购买等【答案】 DCH1V2R10P5K5C10B10HG10T7S2X7M5H8F5ZC1D1H8G4N3D6N1089、发行价格低于金融工具的票面金额称作（）。A.溢价B.平价C.折价D.竞价【答案】 CCW3E8M1T7Q3E4L8HB6G1X2J6E8G3X6ZI1K9G10B2U5W6A1090、设某地区某时流通中的通货为1500亿
44、元，中央银行的法定存款准备金率为7，商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料回答下列问题。该地区当时的货币乘数为()。A.2B.2.75C.3D.3.25【答案】 BCB5K6C6A8W1M10J9HP9F7T9T7X2B7Q4ZB3C1L8P2R7U4X391、根据我国2007年7月3日实行的商业银行内部控制指引，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指()。A.效益优先B.内控优先C.发展优先D.创新优先【答案】 BCP8X4V4N10Y5R6S7HJ8U10E2R7Z6J2L10ZE7K10C5K2L10G8S892、 根据我国货币供应量层次的划分
45、，M1包括流通中的现金和（）A.单位定期存款B.单位活期存款C.大额可转让定期存单D.储蓄存款【答案】 BCF2K5D6Q8V5Z2F4HO8G1J2N7E1O7V7ZY7Z9J7I8Q3X4P393、我国证券交易过程中，证券交易所撮合主机对接受的委托进行合法性检验依照的原则是（）。A.“集合竞价、连续竞价”原则B.“自愿、平等、公平、诚实”原则C.“损失最小化、收益最大化”原则D.“价格优先、时间优先”原则【答案】 DCR10A6M8T9U7H6O1HU5I9Z5E10O7O1L6ZC2X6B1C1U5Q4J794、股票是股份公司发给股东的入股凭证，购买股票后，股东成为（）。A.企业法人B.公司的债主C.企业的经营者D.公司的所有者【答案】 DCM7Z7M10D10A2I5E6HL7T5C1D8H8C5S9ZL4O6E1Q4M5F2F