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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（2018年真题）基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（ ），注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。A.专业胜任原则B.投资人利益优先原则C.避免受益人冲突原则D.诚实守信原则【答案】 BCX5V7P10F8W9S5K9HE1R7J7I6S5E5K4ZB7T4C2B8W3H1X72、下列关于家庭生命周期的各阶段不同的理财重点中，不合适的是（ ）。A.家庭形成期的核心资产中股票占68，债券占11B.家庭衰老期的核心资产中股票占49，债券
2、占41C.家庭成熟期的核心资产中股票占49，债券占41D.家庭成长期的核心资产中股票占59，债券占31【答案】 BCH6O6B3T3M6T1X6HO9Y6R2N1S9N5U4ZM5H7V8B8K5I9Z33、一般而言，实际利率较高时，黄金持有者会（ ）黄金，从而导致黄金价格的（ ）。A.买入；上升B.卖出；下降C.买入；下降D.卖出；上升【答案】 BCZ9P2Y1E2C2O9F10HJ4K1S10U8V6Q6P3ZQ6C6Y6A10H8X1O84、（2018年真题）民事活动中最核心、最基本的原则是（ ）。A.自愿原则B.等价有偿原则C.诚信原则D.公平原则【答案】 CCO10E4T2C2L3V
3、8I7HK8C5P1S7W10J7Q2ZQ8B3K7G5C7J9L55、（2017年真题）“不要把鸡蛋放在一个篮子里”体现了基金的（ ）特点。A.量力而行、合理选择B.组合投资、集中投资C.定期评估、修正策略D.组合投资、分散投资【答案】 DCO10L8N4N8K4H9A9HC10R10M2V3M7O7D6ZD6Y2A5J4M2Y9Q66、（2017年真题）（ ）主要讨论的是家庭收支与债务管理。A.财富增值B.财富保障C.财富积累D.财富分配【答案】 CCC2T10W7R6B3B9Z1HI5C4K5F9Q1V10L3ZK1G1N7G2L1S7A67、已知某基金的投资资产中现金持有量较小，则一般
4、情况下，该基金最有可能是()。A.成长型基金B.货币基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】 ACD1S9R1P8G5D4I3HC7K5T4G9V7J7C1ZZ2C5A3J6I8U7Q108、某夫妇目前都是50岁左右，有一子在读大学；拥有各类型的积蓄共20万元；夫妇俩准备65岁时退休。则根据生命周期理论，理财客户经理给出的以下理财分析和建议不恰当的是()。A.可以选择高收益的政府债券进行投资B.该夫妇应将全部积蓄投资于收益稳定的银行定期存款，为将来养老做准备C.该夫妇应当利用基金、人寿保险等工具为退休生活做好充分的准备D.高信用等级的公司债券依然可以作为该夫妇的投资选择【答案】 BCK6A5M
5、8J9I5Q1K8HC2X10N6Y9P6W4S1ZM4K4B8Y6C10N1N109、商品及衍生品投资市场较为分散，具有（ ）波动性、（ ）杠杆等特点。A.高；低B.低；高C.低；低D.高；高【答案】 DCM2T4T7T10J5K8J8HA5X8R6L2I9K10U7ZW8R9H7P5I9H6A710、下列关于内部收益率的说法中，正确的是()。A.任何一个小于内部收益率的折现率会使净现值为负B.拒绝IRR大于要求回报率的项目C.使现金流的现值之和为零的利率为内部收益率D.接受IRR小于要求回报率的项目【答案】 CCP4V8A6T4V7V4Q4HO4F1Q3M1D2R2D4ZQ7L10T10A
6、4H9F3D211、（2017年真题）以下对家庭生命周期成长期阶段特征描述正确的是（ ）。A.从子女幼儿期到子女经济独立B.从子女经济独立到夫妻双方退休C.从结婚到子女婴儿期D.从夫妻双方退休到一方过世【答案】 ACJ2R1E8V1O6M7K7HU3E2A2L1X4E5M10ZI9S6Y1X7R4J10V412、（2019年真题）在理财方案执行过程中，专业理财师应遵循的原则不包括（ ）。A.目标明确原则B.了解原则C.诚信原则D.连续性原则【答案】 ACE7T1K8Q1R3I6M3HT5T4U7G9M5E10Y8ZH10U3B1G3D5J3G413、下列家庭生命周期各阶段，投资组合中债券比重最
7、高的一般为()。A.夫妻2535岁时B.夫妻3055岁时C.夫妻5060岁时D.夫妻60岁以后【答案】 DCR4V1A6V4L5O8L9HF8D5J6L6A1O6R8ZY10F3C10I6T3V8V214、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCP4H10A10Z2J1R7D9HS10H10L4S6S4R4V1ZI6A1W7E1
8、X9V7U915、商业银行应对拟销售的理财产品进行风险评级，风险等级由低到高应至少包括()级。A.三B.五C.四D.七【答案】 BCX1I4Q5S7D2I4U4HM3E6U5O5K8Y10K2ZP3T6W2O3I1B2G416、某上市公司承诺其股票明年每股将分红5元，以后每年的分红将按5的速度逐年递增，假设王先生期望的投资回报率为15，那么王先生最多会以每股()元的价格购买该公司的股票。A.30B.40C.50D.60【答案】 CCA3P5Y4E4X6U1Z4HJ9H4D2L9I3Q7R6ZH7F9I4D2X9I10Q517、（2018年真题）假定某投资者欲在3年后获得133100元，年投资收
9、益率为10，那么他现在需要投资（ ）元。A.93100B.100310C.103100D.100000【答案】 DCH7U4Q7L7N1O2I5HR2S8Q3H7Y5S1S4ZQ1D7F1U4X5Q9O318、下列关于港股通的介绍错误的是（ ）。A.深股通每日额度为130亿元人民币B.港股通每日额度为105亿元人民币C.沪港通没有总额度限制D.沪港通和深港通均没有总额度限制。【答案】 DCB1Z2N2K3N9M6Y4HI4P8I1Q6Z5R6F2ZF7W7G8M9H4W4D319、综合理财服务和理财顾问服务的区别主要体现在()。A.理财产品的多样性不同B.理财产品的流动性不同C.理财产品的收益
10、和风险由谁承担D.理财产品的期限不同【答案】 CCF5J7U10F4B9T10S7HA9D7Y6X5Q1T7R4ZG3Q2D2J9T9V6G420、假定年利率为12%，小王投资本金5000元，投资3年用单利和复利计算投资本金收益合计差额为（）元。A.6800B.224.64C.7024D.225.68【答案】 BCH8U9B4W3U3W1I8HM1J9D7Y6U8F6S1ZZ7W10E7F6G3L10G721、对于个人投资者而言，不可通过（ ）等金融产品参与股票市场的投资。A.信托计划B.银行理财产品C.投资连结型保险D.大额可转让定期存单【答案】 DCT10T4A8L7R10X4D9HV9X
11、2B9L6D7Z2L1ZL2T4I8F8J1Z6V822、（2020年真题）下列各项中不影响理财报告定期评估频率的是（ ）A.自然灾害B.客户的投资金额和占比C.客户的风险偏好D.客户个人财务状况变化幅度【答案】 ACX4F2U5U9P6V9Y2HY9H4G7R8N2D1Q10ZA9R6L7X3W9C9E223、我国的主要股票价格指数不包括（）。A.沪深300指数B.上证50指数C.上证100指数D.深证综合指数【答案】 CCX10R3H4H1X1O7T7HR2G2L3F4T5K2I6ZY3Y7R1S3W5F1F124、（2020年真题）刘小姐将10万元用于投资某项目，该项目的年化收益率为11
12、%，项目投资期限为3年，每半年付息一次，假设该投资人将获得的利息继续用于投资，则该投资人三年投资期满将获得的本利和为（ ）万元。取近似数值）A.13.36B.13.52C.13.02D.13.79【答案】 DCU9D1V7P10S8C3U10HT10B10Y2O3Y4J4I1ZG4J9T8D5G3Q5U325、下列家庭生命周期各阶段，投资组合中债券比重最高的一般为()。A.夫妻2535岁时B.夫妻3055岁时C.夫妻5060岁时D.夫妻60岁以后【答案】 DCZ6W1N4K10E3K9M9HU3C4C3A7U5L2C10ZQ4H10I1N10W4E10Z926、商业银行发行公募理财产品的，单一
13、投资者销售起点金额不得低于（ ）万元人民币。A.0.5B.1C.5D.10【答案】 BCI7C10Z6B7X3W6D6HN2L7D6C3U7R1N3ZR10B9I3J6L6A4E227、下列选项中，属于客户信息中的定性信息的是()。A.家庭的收支情况B.资产和负债C.现有投资情况D.金钱观【答案】 DCW7N10U9H5F10N5Z3HI10J8V4B7S1Z5P6ZD8H4S8W2K1R3O328、（2018年真题）（ ）是银行从业人员制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标和期望是否合理，以及完成客户个人财务规划的可能性。A.财务信息B.个人储蓄C.理财目标D.股票投资【答案】
14、ACL2O6F9U5S7I2Q3HA1U2J1A5Y3W4I4ZX3N9O6V2B6X8G529、某国有保险公司在计算2020年度企业所得税应纳税所得额时，有关费用支出不超过规定限额的准予扣除，超过部分，准予在以后纳税年度结转扣除。下列各项中，属于该有关费用的有（）。A.职工教育经费B.党组织工作经费C.广告费和业务宣传费D.手续费和佣金【答案】 ACJ2P6U2P6W2F9O10HU9W8S6I5V1F9I7ZK5M4B3X9V1B7T730、 在理财规划中，客户的经济目标不包括（ ）。A.现金与债务管理B.家庭财务保障C.子女教育与养老投资计划D.职业规划【答案】 DCF10Q7M6X2T
15、2Z7L7HT9X1J7B6O1D2Y8ZW2C4W2W10J1S1M531、按照马斯洛需求层次理论的划分，对信心、成就的需求属于()。A.爱和归属感的需求B.被尊重的需求C.自我实现的需求D.生理需求【答案】 BCH3F10W4R5Y8D6K10HZ10U8V10J3Z6R1R2ZB10O10D5U10O9P9O832、（2019年真题）家庭收入处于巅峰期，风险厌恶程度提高，开始追求稳定收益，这样的理财特征属于（ ）。A.家庭形成期B.家庭成熟期C.家庭衰老期D.家庭成长期【答案】 BCW2W7E1U10G4Q8L7HH4W5O2Z6Y10I4W2ZV7W8H5X9S4G9S733、（202
16、1年真题）理对师要了解客户需求，跟踪评估、修正客户理财方案和投资建议，这体现了理财师职业特征的（ ）。A.服务性B.关系性C.长期性D.动态性【答案】 DCR1O7T7U7S3M9Y10HL7M10P9B9T2W5J8ZQ1Y9Z6T6I5V7F434、假定一项投资的年收益率为20，每半年分红一次，则实际年化收益率为（ ）。(答案取近似数值)A.21B.20C.40D.10【答案】 ACB9V10H10R2N7Q5L1HO2X5S2N6I8A10L9ZR3D5D6P3A4S4L135、（2020年真题）投资者小玉毕业后积攒了10万元，希望通过投资金融产品5年后，可以变为20万元。则按复利计算，
17、小玉要在这个期间选择年投资收益率至少为（ ）。A.15%B.8%C.20%D.12%【答案】 ACY1V7X1E9H2N2K1HH5F9W5L7H2V10A3ZL4A5V2S10J1V10B436、依据刑法规定，安全生产设施或安全生产条件不符合国家规定的，因而发生重大伤亡事故或者造成其他严重后果的，对直接负责的（ ）和其他直接责任人员，处3 年以下有期徒刑或者拘役；情节特别恶劣的，处3 年以上7 年以下有期徒刑。A.监理人员B.主管人员C.施工人员D.安全管理人员【答案】 BCL5G2E1O1W6V4U8HJ3V10Y4Z4W1Z10N7ZK10W9R2O6R3B10X737、人身保险新型产品
18、与传统保障型产品的区别在于人身保险新型产品的保费中含有()。A.投资保费B.风险保费C.纯保费D.附加保费【答案】 ACN9H9V3E2O10G6M4HQ7J5D1X10K1R7Z9ZD1N7O7T3D10L6T238、财富分配和传承规划是当事人提前通过制订财产分配方案，并选择（ ），将拥有或控制的各种资产或负债进行安排，确保在自己去世或丧失行为能力时，财产能够根据自己的意愿分配、处置。A.夫妻财产约定B.传承工具C.税务管理工具D.养老规划工具【答案】 BCD5R8V10W3I7A5U6HE8P8D6L6E8Y10Z9ZJ2C2T9T3R2W7N1039、下列对我国金融机构尤其是银行理财师的
19、职业道德要求概括不正确的是()。A.假如理财师并非主观原因或故意造成的错误，那么此情形与正直守信原则相违背B.理财师在为客户提供专业理财服务时，应当遵守正直守信原则C.理财师不要以诱导或夸大事实等方式销售，不要因为个人的利益而损害客户利益D.正直守信原则不容忍任何欺骗行为【答案】 ACI8A10L9I9F8N7W3HE4O9A4T8G4D1R4ZZ5R4V1H6L7Z2D440、最适合用来衡量公司债券的违约风险高低的指标是（ ）。A.到期收益率B.信用评级C.债券价格波动率D.资产负债表【答案】 BCE3H3A9E5O9K10B6HT8U6A5Q7L7F3R8ZJ1R8O4Z10O4S4B74
20、1、 衡量债券持有人按自己的需要和市场实际状况灵活转让债券的难易程度的指标是（ ）。A.偿还性B.收益性C.流动性D.安全性【答案】 CCV3V6B3O10V3L8O7HP10W1B10T6W10D8N10ZO1O1W4C2U9O6H342、（2017年真题）产品的开发主体是第三方，银行在自己的渠道代理销售，这些理财产品包括基金、保险、国债、信托以及一些黄金代理业务，这种理财产品是指（ ）。A.银行理财产品B.混合理财产品C.其他理财工具D.银行代理理财产品【答案】 DCZ9M8V3T8K8S6Q8HA10F9C3P3S7M5T4ZX5R8C1D2G1C2B643、申请注册基金销售业务资格，应
21、当具备的条件不包括（ ）。A.财务状况良好，运作规范B.取得基金从业资格的人员不少于15人C.最近1年没有因相近业务被采取重大行政监管措施D.具备健全高效的业务管理和风险管理制度【答案】 BCI6F10K3A7J2K8A9HL6X1J10E4S8F3Q10ZX2U8H2H5S2U7K844、（2019年真题）下列金融产品中，应当包含金融衍生工具的是（ ）。A.优先股B.货币基金C.意外险D.结构性存款【答案】 DCS5Q8U2P3O9Q8Q7HP6F9C4Q10F7J6O8ZF7C5J5I8I2V8U445、（2020年真题）陈先生因资金周转需要，向朋友借款100万元，期限1年，下列选项中，利
22、息支出最少的方案是（ ）。A.年利率14.6%，每半年计息一次B.年利率14.3%，每月计息一次C.年利率14.7%，每季度计息一次D.年利率15%，每年计息一次【答案】 DCC2L1E7R9O10D2Q2HY8G8J2V1F9L6O2ZG10U1G3E5W9P5H1046、（2017年真题）下列关于个人理财业务和储蓄业务区别的说法，正确的是（ ）。A.个人理财业务是银行的负债业务，储蓄是向客户提供的一种服务方式B.个人理财业务中的资金运用是定向的，储蓄的资金运用是非定向的C.个人理财业务的风险一般是商业银行独立承担的，储蓄的风险是客户承担或者商业银行和客户共同承担的D.个人理财业务中客户的资
23、产与商业银行其他资产不严格区分，储蓄财产与商业银行的财产严格区分【答案】 BCW8T5N1Y5Y4E4Q7HJ10Z2P7R7K3G4C4ZC6F2T6M5I7L2A647、（2018年真题）某项目初始投资10000元，年利率8，期限为1年。每季度付息一次，按复利计算则其1年后本息和为（ ）元。（取最近似值）A.10479B.10800C.10360D.10824【答案】 DCY5R6S7P5J10Z9E8HF6K7W8I4G1A10D1ZJ6V4P8Y7I10X4S748、下列不属于个人理财业务风险管理的基本要求的是()。A.商业银行应当具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保
24、障能力，以及其他必要的资源保证B.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施，合规、有序地开展个人理财业务，切实保护客户的合法权益C.商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度，并就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准，以及其他涉及风险管理的重大问题，积极主动地与监管部门沟通D.除客户口头同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录【答案】 DCK10Y2Y1B7A6R3E8HY4X8E5J6N6D10G8ZN10A1K8Q8V7W3L1049、以下关于商业银行开展个人理财业务的说法错误的是（ ）。A.要求银行上下以目标客户为基础，对客户进行细分，根据不
25、同客户的需求开发新产品，有差别、有选择地进行金融产品的营销和客户服务B.最关键的一步就是要对客户一视同仁，不能差异化对待C.理财师工作方法更应由简单的产品推销发展到综合的顾问式营销D.理财师要主动为优质客户提供个性化服务【答案】 BCY10N1A10H7D5M6A5HO10B8W10F4Y2I3B3ZF3Y5P9Z6A2S7Y750、（2017年真题）假定年利率为12，小王投资本金5000元，投资3年用单利和复利计算投资本金收益合计差额为（ ）元。（答案取近似数值）A.225.68B.6822C.7024D.224.64【答案】 DCY1O9Z4K10Z4U4D5HP8Z7Z4G10G1O6P
26、6ZK2O6B8W8G2M6V551、 对理财规划方案进行不定期评估的情况不包括（）。A.宏观经济政策、法规等发生重大变化B.金融市场的重大变化C.企业章程的改变D.客户自身情况的突然变动【答案】 CCD3E5V10Z10F2V1S2HS9I5U5E6Y6Y1P5ZB2Y2X8E2W5V6G752、（2020年真题）下列关于银行混合类理财产品的描述，错误的是（ ）。A.通过组合投资，可以分散投资风险B.投资具有高波动性及高杠杠特点C.产品发行主体相对有较大的的主动投资管理权限D.资产配置可进可退，灵活度更大【答案】 BCA6K6S8S6Q5G7J8HM9Y10J7P9I10D8E6ZE7V3H
27、4C5P10H3R853、根据投资理念不同，基金可以分为()。A.主动型和被动型B.开放式和封闭式C.成长型和收入型D.股票型和债券型【答案】 ACS4J3G9P1Q7G5F6HQ5G7T8C1R10L6S2ZX8G10W4H7U2W5L454、可赎回债券往往规定有赎回保护期，常见的赎回保护期是发行后的()年。A.13B.35C.510D.1015【答案】 CCI10I1J2H10H4F2L1HY4T10S10F3H5P2U8ZI8A1C3Z1F9D2E155、（2021年真题）保险原则是在保险发展过程中逐渐形成并被人们公认的基本原则，这些原则作为人们进行保险活动的准则，始终贯穿于整个保险业务
28、，这些原则不包括（ ）。A.最大诚信原则B.首因原则C.损失补偿原则D.保险利益原则【答案】 BCY8I9F2E10M3M1L7HI9C4B10T2U9E5Y9ZU5W9R5R8U3H7X756、股票按股东承担风险和享有权利情况来划分，可以分为()。A.记名股票和无记名股票B.面额股票和无面额股票C.流通股票和非流通股票D.普通股股票和优先股股票【答案】 DCM5P6L6Z3K3M2K2HN2C6R1G6C7B9O5ZJ10N2B9R8H5L4A457、根据民法典的相关规定，下列表述错误的是()。A.离婚时，原为夫妻共同生活所负的债务，应当共同偿还B.离婚时夫妻共同财产由双方协议处理C.离婚时
29、，如果一方生活困难，有负担能力的另一方应当给予适当帮助D.离婚后家庭土地经营权益归丈夫所有【答案】 DCL7R6S3R9G1Q2O4HN4Y3D2F1E3W9J2ZO1T10E6L5G3H6B558、（2019年真题）我国对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理，年度总额分别为每人每年等值（ ）万美元。A.3B.10C.5D.20【答案】 CCZ5P10C4R2P2G4I1HH6D2O2K1K3P10F10ZY5P10B7L2S5I5V1059、事故调查中需要进行技术鉴定的，技术鉴定所需时间（ ）事故调査期限。A.全部计入B.不计入C.计入一半D.计入二倍【答案】 BCC5U2I4D3U9K3
30、X10HB2K3Q8F6X1K3V4ZM7N7A5U3H10P3E760、（2017年真题）下列关于金融市场的分类正确的是（ ）。A.按交易场所划分为期货市场和现货市场B.按交割时间划分为货币市场和资本市场C.按照交易方式划分，金融衍生工具可以分为远期、期货、期权和互换D.按交易价段划分为场外市场和场内市场【答案】 CCI3D3A6H6Z5N1F4HQ4W9V8G9E8P2N5ZT6G4D3F4Y6F2U661、 下列有关民事行为能力的表述，错误的是(?)。A.18周岁以上的公民，具有完全民事行为能力B.8周岁以上的未成年人具有限制民事行为能力C.16周岁以上不满18周岁的公民，以自己的劳动收
31、入为主要生活来源的，因未成年，所以只具有限制民事行为能力D.不能完全辨认自己行为的成年人为限制民事行为能力人【答案】 CCJ5K9X10I4V1A9D9HK8L7B5Z8K1F2P10ZI5M3G5Q10D9Y5W662、增加或调换的人员按新入场人员进行（ ）安全教育。A.企业B.三级C.项目D.班组【答案】 BCU9G10S7H8F1W10J4HJ5F1H5Y1C6M3X4ZI5F9G9R5L3L1O363、张女士每年年初在银行存入10000元，作为儿子上大学的教育储备金，年利率为7%，则5年后张女士得到的本利和为（）元。A.57510B.61535.7C.71530D.67510【答案】
32、BCH4X6U2Y2N5S8R8HV2R10X8T6M9M7G8ZZ10L6T4F6G1T7I864、（2017年真题）理财师应对客户的理财方案进行定期评估，定期评估的频率取决的因素不包括（ ）。A.理财师的喜好B.客户个人财务状况变化幅度C.客户的投资风格D.客户的投资金额和占比【答案】 ACY7N9M1O4N2E7L10HT6K8S3F3D1S10C9ZR2Y10B1V5A4M10C765、上市开放式基金LOF的优点不包括()。A.交易方便B.交易成本较低C.价格贴近净值D.申购和赎回都是基金份额与一篮子股票的交易【答案】 DCG1M3P1W9U3S1L1HI1R3S8B8G9N4J8ZA
33、10R8G2N2Z8T6W966、（2017年真题）（ ）是金融市场运行的基础，是重要的资金供给者和需求者。A.企业B.中央银行C.金融机构D.政府及政府机构【答案】 ACV6U1J3F4L9Y3S7HD8H10B7E9Y8G9F5ZV3E6F9H2G3Z9G267、一般而言，下列关于基金子公司产品的描述中，错误的是（ ）。A.单个资产管理计划的委托人不得超过200人B.开展组合投资业务的优势大C.给客户的收益相对不灵活D.在产品开发过程中开发成本低【答案】 CCZ2F9I6U5W1N10V2HL10J2B3R6G10O8Q8ZZ2R7J4R9G6W5Q768、比较适合于退休的、以获得稳定现金
34、流为目的的稳健投资者投资的基金是()。A.成长型基金B.平衡型基金C.交易所交易基金D.收入型基金【答案】 DCX4Q3C10V9B7O8B9HD8K3V5O10Y10H4Y6ZJ10F5D6E2D7C8U369、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCQ2I8N10Z2D1D9Q9HH6E8J9F4Q1N10L5ZZ3N4V1
35、F2S2H3L870、（2017年真题）肢体语言传递的信息不包括（ ）。A.认可B.犹豫C.拒绝D.纠结【答案】 DCR8F3K3Z4D3F3V4HX2F8A10G6R9E2N9ZN5A8J10D7C4J4O971、下列关于理财师工作职责的要求中，说法错误的()A.理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的客户B.理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握C.理财顾问服务体现了理财师对金融服务、产品的综合运用水平D.了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第二步【答案】 DCF6N8X4L7W6N2U7HX5C6J2D7B5A9J7ZE2D2W1M6C4A7D1072、在收
36、集客户信息的过程中，属于定性信息的是（ ）。A.投资偏好B.奖金收入C.资产与负债额D.客户的资产额度【答案】 ACP9X7I8P5H6H2L3HS2R10Z4P7D2N10K7ZY9Z10B1Z7G1T3B773、（2018年真题）下列关于金融市场的表述，错误的是（ ）。A.发行市场又称为一级市场B.流通市场又称为二级市场C.典型的场外市场是证券交易所D.无形市场是指市场交易双方只存在交易关系，没有固定交易场所和市场交易设施，也没有相应的市场经营管理组织的市场【答案】 CCW5M6I8N3X3Z6X10HW4B4M1V10S3G2Y10ZC8D8P3G4E9F4X674、金融资产发行后在不同
37、投资者之间买卖流通所形成的市场称为（ ）。A.一级市场B.第三市场C.二级市场D.第四市场【答案】 CCP6Y6D2Y7Z8W9A5HR4F1T6X7W6J7I7ZF6Z4A9E7N4A2S575、按照证券投资基金销售管理办法，下列机构中不可以申请基金代销业务资格的是()。A.信托公司B.证券公司C.证券投资咨询机构D.商业银行【答案】 ACC4H10Q1Q5T4Q10Z8HU2H8Q7W4H8W3N3ZE7R8F5H3U5C7H376、商业银行、证券公司、期货公司、保险公司、证券投资咨询机构负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的（）。A.13B.12C.23D.1
38、4【答案】 BCJ9E8T7M6E8E3J10HI2J1Y5Q8N6E7B4ZL8R5A6T1N8C4E377、甲商业银行W支行为增值税一般纳税人，主要提供存款、贷款、资金结算、转让金融商品等相关金融服务，甲商业银行W支行2020年第一季度有关经营业务的收入如下：A.3 491.44（16%）6%574.5（16%）6%230.15万元B.（574.526.537.5）（16%）6%36.14万元C.（37.526.5）（16%）6%3.62万元D.（3 491.44983.54）（16%）6%141.96万元【答案】 ACT3K3L6L5G4F3G9HC3O2E10F5U7K9D3ZE5P1
39、0Y4N9G2S5F178、（2021年真题）根据公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法，下列关于基金销售资质的表述，错误的是（ ）A.基金销售机构应当对基金销售人员进行持续培训B.基金销售人员需持证上岗C.商业银行负责基金销售业务的部门中持证人员占比需达到1/3D.基金销售业务资格申请实行注册制【答案】 CCR3S10T5U2E4E5O10HD2D2P6H4H3Q6L10ZL9J4B2A9M4D5G679、（2019年真题）人身保险合同中，投保人以自己的生命或身体为他人利益订立保险合同时，投保人、被保险人和受益人的关系为（ ）。A.投保人是被保险人，受益人可以是其指定的人B.投保人是被保险
40、人，而受益人是由代理人指定的人C.投保人不是被保险人，而受益人是其指定的人D.投保人是被保险人，也是唯一受益人【答案】 ACA3B6M3I9T8R5D5HE5T7B8C7N2C8O3ZX2P1D1Z5V1Z7Z780、（2018年真题）下列关于ETF基金特征的表述，错误的是（ ）。A.可以在交易所挂牌买卖B.投资者可以现金申购赎回C.基本上是指数型基金D.本质上是开放式基金【答案】 BCA5W1F4V7Y5C1V9HB4I9A9L10P1T2O7ZK2C5Z1J1R9L9B181、（2018年真题）（ ）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理，以及实现客户各项
41、理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施，具体来说影响其理财方案和理财工具的选择。A.财务信息B.股票投资C.个人储蓄D.理财目标【答案】 ACS2C2M7A10B3T4G2HY3H4B1L7W8V9M5ZW7G2D10Y9L3J3E282、（2019年真题）下列选项中不属于债券投资收益来源的是（ ）。A.利息收益B.债券利息的再投资收益C.红利收益D.资本利得【答案】 CCS2H2N2U9T5W4I4HJ8O3Z7A3T1W7T4ZJ7S8E10E1A10P4X283、（2017年真题）世界上最大的外汇交易中心是（ ）。A.东京B.纽约C.伦敦D.苏黎世【答案】 CCA2C8V4J5U
42、5L8Z3HF2O5S1E10J9K6X7ZU6F8D8C7C2H3N884、（2019年真题）王先生购买了一套价值400万元的房产，首付160万元，其余向银行贷款，贷款期限20年，贷款年利率为8%，按月等额本息还款，则王先生每月的还款额为（ ）万元。A.2B.2.2C.2.3D.2.1【答案】 ACO4G3V3Z6C4Q8Z2HA1Z9T3B5C1H1U5ZR8P1J6X2S2F2J1085、（2018年真题）在理财产品销售过程中，下列属于错误销售行为的是（ ）。A.客户拟购买的产品风险评级与客户风险承受能力相匹配B.产品说明书中需由客户亲自抄录的内容由客户亲笔抄录C.采取抽奖、礼品赠送等方
43、式销售理财产品D.所有的销售凭证包括风险评估报告由客户本人亲自填写并签字确认【答案】 CCC3M1E2R2Z1C4P4HW3C7G6Q3R1P3E5ZT5A4M4D3E9I10I786、生产安全事故报告和调查处理条例中规定，事故发生单位对事故发生负有责任的，由有关部门依法暂扣或者吊销其有关证照；对事故发生单位负有事故责任的有关人员，依法暂停或者撤销其与安全生产有关的执业资格、岗位证书；事故发生单位主要负责人受到刑事处罚或者撤职处分的，自刑罚执行完毕或者受处分之日起，（ ）内不得担任任何生产经营单位的主要负责人。A.2 年B.3 年C.5 年D.7 年【答案】 CCW1K9P2F9Q5Z8H3H
44、H4S9W1J4W7X4X3ZK9A5X1Y7V7S5I187、（2018年真题）时间价值既是资源稀缺性的体现也是人类心理认知的反应，表现在信用货币体制下，当前所持有的货币比未来等额的货币具有（ ）的价值。A.同等B.更高C.更低D.不能确定【答案】 BCX3E9R4Y4E5R9J10HV3J2W2P10I8J8I6ZE7Z3L4Y5B8D3W388、李先生夫妇即将退休，两个子女均已成家立业且有丰厚的储蓄，夫妻俩支出也较少。据此，他们应处于生命周期的阶段是（ ）。A.家庭衰老期B.家庭成长期C.家庭成熟期D.家庭形成期【答案】 CCS5L8W4D2F2K5U3HV1G1F7E5E5B1C9ZE
45、6W5T10G5Q6G10A489、（2018年真题）商业银行在代理销售投资连结保险产品时，应在（ ）进行销售。A.所有网点B.设有理财柜的网点和网上银行渠道C.设有理财中心或理财柜以上层级（含）网点D.设有理财中心的网点或网上银行渠道【答案】 CCY1D5V6H9X1F3K5HN10K10G10F7P9F6I6ZY10M1A8V1D10P8A690、（2017年真题）金融衍生工具按照（ ）划分为股权衍生工具、货币衍生工具和利率衍生工具。A.交易方式B.交易场所C.基础工具的种类D.交易标的物【答案】 CCS3U8Q9F1V1G6A8HZ10A8Y8W4P8I8C3ZY4F9O9T9X6Z9H891、第二方评价由政府建设行政主管部门对（ ）实施的安全生产评价。A.建设单