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1、初级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、某公司发行某种1年期债券，该债券的面值为100元，发行价格为96元，这种发行方式属于（ ）发行。A.折价B.平价C.等价D.溢价【答案】 ACR4U1X2F2K5F10J7HS10E6L10R4N10X3S8ZB3U2U7G9P5D1F62、深圳证券交易所从1991年4月3日开始编制深证指数，并以该日为基日，基期指数为100点，以（ ）为权数，按加权平均法计算。A.价格B.开盘价C.收盘价D.股票发行量【答案】 DCQ3L8Y8S5Y3Y7Q8HZ3M7E4H8Q9N9E9ZE6W9B4V4G6F3F7
2、3、投资者在同一时间同时买入某种证券的看涨期权和看跌期权，属于（）。A.看涨期权交易B.看跌期权交易C.交叉互换交易D.双向期权交易【答案】 DCM7B8F9G4Y7V4K9HL4Y5Q6R6Q8G8B5ZE4T7M8P9T7Q9G34、存款人办理日常转账结算和现金收付的账户是()。A.专用存款账户B.一般存款账户C.基本存款账户D.临时存款账户【答案】 CCK3Y1Y8M6W3H3E5HC4V8R7L8R7H9G8ZO3B1K5Y9Y4E7G45、某商业银行没有足够的现金应对客户提取存款的要求，被迫以高于正常水平的利率融资，这种风险属于（ ）。A.利率风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风
3、险【答案】 CCC3P7I3O8I2T1S9HO2A4F8O8N5X1L1ZX6K6C6E1X9A8X46、随着我国市场经济体制的不断深化，将逐渐成为中央银行调节货币供应量最常用方法的是（ ）。A.再贷款政策B.再贴现政策C.公开市场业务D.存款准备金政策【答案】 CCF9S1T7H9T3H2F4HU3O6N4Y8O2A8D7ZH5U4N9D1Y8B7R107、成本推动型通货膨胀理念是从()方面来分析通货膨胀的成因。A.供给B.需求C.结构D.预期【答案】 ACO1Z1Y9P6J7C10M4HK9W9X5W7C7O9T2ZH4F4D10J10S6W10A78、某投资者L预期甲股票价格将会下跌，
4、于是与另一投资者Z订立卖出合约，合约规定有效期限为三个月，L可按每股10元的价格卖给Z5000股甲股票，期权价格为0.5元/股。A.17500B.2500C.15000D.12500【答案】 CCY8Q6X9M4A10B9I6HD3Q9G1V5R3F1I9ZW8F7T8T10W8D5G39、（）实际上是证券公司作为客户的金融顾问或经营管理顾问而提供咨询、策划或操作。A.财务顾问B.公司理财C.基金管理D.项目融资【答案】 BCF9Y4U2P2S1D1Q6HR2J3C9C3I4E7D8ZT5X6E5I8B1V4Y110、（）是指商业银行发放的数额较大，向工商企业、金融机构等提供的贷款。A.零售贷
5、款B.定期贷款C.批发贷款D.一次性偿还贷款【答案】 CCP2O5Q7N1M4W10U8HV10A5H10L7D7A8J8ZH5X6X5I7G3H2F511、会计核算上将以融资租赁方式租人的资产视为企业自有资产，这种会计处理原则体现了（ ）的会计准则。A.可靠性B.重要性C.实质重于形式D.谨慎性【答案】 CCD3P5J4R4L9C6N9HF8U1C4V9B10M3L10ZT10V1L10D3G8K1U512、当中央银行减少黄金、外汇储备时,会导致商业银行（）A.超额准备金存款增加B.超额准备金存款减少C.法定准备仝存款增加D.法定准备金存款减少【答案】 BCS9C1H3M10G8D6O9HZ
6、7X8M7Q3C9O5X3ZC9W5Q6Y2W4F2M213、（2019年真题）下列关于剑桥方程式与费雪方程式的说法中，错误的是（ ）。A.费雪方程式强调的是货币的交易手段功能B.剑桥方程式重视存量占收入的比例C.剑桥方程式是从宏观角度进行分析D.费雪方程式侧重于货币流量分析【答案】 CCP6O10N4R7U7N5L7HY6T8Z9A9Y7E2F6ZY3Q10Z7R6K1H8J414、我国银行公布的理财产品收益率均为预期的()。A.年化收益率B.月化收益率C.债券收益率D.存款利息率【答案】 ACB3Y3V7E6M7X6V10HK2D2L3U1Q6M3F9ZM9Q4D6N2E3X5J615、美
7、元作为国际储备货币与保证美元的币值稳定二者不可兼得，这就是理论上所说的()。A.特里芬难题B.克鲁格曼悖论C.芝诺悖论D.费米悖论【答案】 ACS9E4B3N9P7D7V4HX1A2Q5Z10X8N2K1ZI5D3Z10J2Z10K2C916、未经监管机构批准，不得对自然人发放的贷款是（ ）。A.授信贷款B.定期贷款C.信用贷款D.外币贷款【答案】 DCG4J9B6W5Q10T5K5HU5C2P5O8O6P2F6ZG9Q7Z7X6H10S8R617、西方国家通常将存款分为()。A.储蓄存款、企业存款、财政存款B.活期存款、定期存款、储蓄存款C.定期存款、储蓄存款、企业存款D.活期存款、储蓄存款
8、、支票存款【答案】 BCL3S2L2I2P3V1R9HK6X5C9H1J7D2L6ZJ5U6L3P10H9L3Q618、国家信用是国家政府以_身份，借助于_筹集资金的一种信用形式。()A.债权人；股票B.债务人；债券C.债务人；支票D.债权人；债券【答案】 BCC2C1W9Q5I3O10W2HQ10S4Q8M3I7M9K8ZF4W8S9Z1E2J2K319、某商业银行有国家资本、法人资本等实收资本2550万元；资本公积80万元；未分配利润100万元；各种准备金34万元；各项存款62000万元；发行金融债券12000万元；借入资金3416万元；资产总额80000万元，其中信用贷款28000万元，
9、其风险权数为100%，住房抵押贷款25000万元，其风险权数为50%，持有国债和现金共计27000万元，其风险权数为0%。A.3.46%B.6.82%C.6.74%D.7.28%【答案】 CCA2W4U8O6S4N5E1HQ3W7F6W2E9C2B6ZL6Y6W8O4D5B6N720、根据金融交易的性质,可将金融市场分为（）A.即期市场和远期市场B.一级市场和二级市场C.场内交易市场和场外交易场D.货币市场和资本市场【答案】 BCA7X4H7W4K6I4E10HG1M1V5P8I6Q9O5ZP3N2R8E6C3T2C121、下列金融机构中,属于政策性金融机构的是（）。A.村镇银行B.中国农业发
10、展银行C.农村信用会作社D.中国农业银行【答案】 BCX6F3K1O4E8F6I6HW8F7E6C9K1S9O6ZZ4S7B10O8N4E4V522、下列不属于金融风险的特征的是（ ）。A.可测性B.确定性C.可控性D.相关性【答案】 BCW6Y4K2X1V8F5I7HY10I8S6B2Y5C7C8ZI4D10N10X8U3C3L723、商业银行发挥信用中介与支付中介职能作用的基础是（）。A.发放贷款B.吸收存款C.投资理财D.办理清算【答案】 BCW1L4N7K4G10A10V7HT3L4X3W1W8J8Z7ZS5Z5L1G9B1Z10Z824、中央银行从事公开市场操作的目的在于()。A.盈
11、利B.增加资产C.减少资产D.调节货币供应量【答案】 DCV10P3G5Z3X5Y3A9HX9U6V3C4G4A9X6ZA4E10G5X6C7V10W1025、（2018年真题）根据马克思的货币需求理论，假定流通中需要的货币金属价值为4000亿，而银行券的流通总量为8000亿，则单位银行券代表的货币金属价值为（ ）。A.14B.12C.2D.4【答案】 BCC4R1O3P4F8D9N1HQ9G6G2Z9H1Q9P10ZK6D10X9K10A4F4E126、根据2005年施行的短期融资券管理办法，企业发行融资券时实行余额管理，待偿还融资券余额不得超过企业化净资产的()。A.20%B.30%C.4
12、0%D.50%【答案】 CCZ9S7U1T4O3S7S1HH5N3F3W6N8B7O1ZJ3L8Y5Z7G6D7D1027、某客户2008年5月10日从银行取得质押贷款4万元，期限2年，利率为756。假定质物为2007年发行的3年期国库券5万元，利率为801，2008年5月10日半年期整存整取定期储蓄存款利率为54，活期储蓄存款利率为225。 A.525B.756C.1682.1D.1869【答案】 BCT4Y4Z2I9C5L6P4HW3I5A2T2D7U3N7ZE6Y4T6B9H1O7U728、下列不属于金融风险的特征的是（ ）。A.可测性B.确定性C.可控性D.相关性【答案】 BCN5I8
13、E10Q1K10B5D10HS10N7O9F7F5V7I3ZH3A4C1M1W3C2S529、按我国现行规定，可以向商业银行申请贴现的票据必须是（ ）商业汇票。A.未到期的已承兑B.已到期的已承兑C.未到期的未承兑D.已到期的未承兑【答案】 ACD6E7S10C2R8V4O7HN6B10Z2Z1K1G7G3ZP2J3D6Z7B7G6A830、假设上述支票业务为正常业务，甲时装商店开户行正确的会计账务处理是( ) 。A.借记“单位活期存款”科目丙袜业公司，贷记“单位活期存款”科目甲时装商店B.借记“单位活期存款”科目甲时装商店，贷记“单位活期存款”科目丙袜业公司C.借记“存放中央银行款项”科目，
14、贷记“同业拆借”科目D.借记“单位活期存款”科目甲时装商店，贷记“存放中央银行款项”科目【答案】 DCJ4S7W9R6P3Q3K6HZ6Z10J8C9A3X9W1ZE1R6F8F3B6U6Q131、商业银行的（ ）是在信用中介和支付中介职能的基础上产生的。A.货币中介职能B.资金融通职能C.信用创造职能D.金融服务职能【答案】 CCA3C9V7Y10R2X10V9HH7R7N3N5F1P3E5ZW10A4V2K8C2L10H1032、企业发行短期融资券应在中国（ ）市场交易商协会注册，在中央国债登记结算有限责任公司登记、托管、结算。A.货币B.资本C.银行间D.债券【答案】 CCS9F1L3I
15、4M4U5E3HA7I1N2I2Q3V2D6ZJ6B9L10O7Z10R4U833、与股票交易的价格相比，债券交易价格的波动幅度()。A.与之相同B.小于前者C.大于前者D.几乎为0【答案】 BCG5V9Z3T8N7T10D9HK6F1K4M4G5B1Y10ZR5S1N2J9O7P9S534、比较下列金融机构，最适合在一个相对封闭区域内运作的是（）。A.邮储银行B.外资商业银行C.村镇银行D.中央银行【答案】 CCO10C1I8H6S7O8O7HR1E5U1X8N6H6R8ZV5R9G1U2Q5E6D735、跟单托收是指附有商业单据的金融单据的托收及（ ）的托收。A.不附有商业单据的金融单据B
16、.不附有金融单据的商业单据C.非贸易结算D.附有保险单、品质证的商业汇票【答案】 BCM10O6H2I8J3K7C1HM3A10M4R4Z3B4R4ZA10Q3N1M7N4D4U1036、（ ）是最活跃的购买力，对货币流通影响最为强烈，与宏观经济市场供求具有高度的相关性，是中央银行首要调控的对象。A.现金与活期存款B.活期存款与定期存款C.个人存款与单位存款D.活期存款与定活两便存款【答案】 ACM4O9Y4I7G10T5L4HV6A3X5A4N5W2L9ZC5H2Q2K1P3F7H537、商业汇票的提示付款期限为自汇票到期日起()。A.10天内B.2个月内C.3个月内D.6个月内【答案】 A
17、CQ4H4X2L2O5M7M3HW9X8G4Y3B7F8Y2ZF10Y10T3N10G8D9D838、某年末，A银行存款余额为8万亿元，同比增长10%；A银行当年利息支出2400亿元，同比降低5%；存款保险费、广告宣传费、人员工资、办公费等营业成本1600亿元，同比增长5%。假设A银行使用的法定存款准备金率为17%。A.4%B.5%C.6%D.7%【答案】 BCC6R10U6N2I2Q1T2HM6A4T10V7P6D6Y7ZF7Y8Z3D10D9S6G639、借款人支付给贷款人的使用贷款的代价是（ ）。A.资本B.利息C.工资D.利润【答案】 BCG2Y2R2O1H10D3V5HT4X4R8O
18、4C7C10V4ZG2M1H9O6L5Z6N540、将支付结算划分为票据结算和非票据结算是依据()。A.支付的货币形式不同B.支付工具的不同C.支付的地域不同D.付款主体的不同【答案】 BCQ5K7V6M9S10I3M1HV9L9H3O5Y5E1Y3ZL5K1Z4Q2R7J5A141、会计核算上将以融资租赁方式租人的资产视为企业自有资产，这种会计处理原则体现了（ ）的会计准则。A.可靠性B.重要性C.实质重于形式D.谨慎性【答案】 CCO6Y3G8G4D2M5O7HO7F5O6S1I10G1Z7ZW7Q7E7U10Z5Q4F542、某企业在2019年5月20日以房屋作抵押向银行申请贷款1 00
19、0万元。银行审查评估后，向该企业发放贷款1000万元，期限为6个月，月利率为6。合同规定采用利随本清的计息方法。A.250000B.350000C.360000D.380000【答案】 CCF5V5U3E3P1C7J9HG10P5W4T2N1O9D4ZQ10I10C10Q10L6V3G543、投资者要求经纪商按限定的价格或更有利的价格买卖证券的委托称为（ ）。A.市价委托B.限价委托C.柜台委托D.自动委托【答案】 BCY1J7Z10D8M3C8W3HV9D5R3E5T9J9R1ZK7O7O7L8I2U4W1044、定期储蓄存款在存期内遇有利率调整，到期支取时按（）的相应的定期储蓄存款利率计付
20、利息。A.结息日挂牌公告B.存单开户日挂牌公告C.支取日挂牌公告D.未到结清日挂牌公告【答案】 BCW6F10N7U6B6T8Q1HX5L7O7O6D10L10X10ZF5M3M6Z8V1C2Y1045、（2017年真题）关于证券投资风险的说法，错误的是（ ）A.财务风险可分散或回避B.利率风险属于系统性风险C.多元化证券投资可分散政策风险D.国债、金融债券和公司证券的信用风险依次上升【答案】 CCU10L5O5F4M4Q8A7HE7X7F5L7I7L8S4ZK4I7N10R9H9G5A446、借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定会造成较大损失，这属于（ ）。A.关注类贷款B.可疑
21、类贷款C.次级类贷款D.损失类贷款【答案】 BCN10T8J6M3Y1V8W6HI6H9K6B5G10V6I4ZM4R1K10B3D1M1T447、下列不属于金融互换的是（ ）。A.货币互换B.利率互换C.交叉互换D.横向互换【答案】 DCH8S2K6V5I4I4C1HM3X6J7I1Q10F3L10ZV1S5T1I9D1D9Q948、商业银行发挥信用中介与支付中介职能作用的基础是()。A.发放贷款B.吸收存款C.投资理财D.办理清算【答案】 BCD9X8U1L1B1K2J2HX4N3M1H6M4N5V9ZW2F2T8E3G4I5K649、在凯恩斯的货币需求理论中，与利率相关的货币需求是（）。
22、A.交易性需求B.预防性需求C.投机性需求D.消费性需求【答案】 CCB10N6Z8N1W3W4K7HS2H5A3A1G1I1F5ZL9T6R1K3W10C5X450、在社会可聚集的闲置资金一定的条件下，存款利率水平和吸收存款的数量成（）。A.正比B.反比C.有时正比有反比D.不相关【答案】 ACG3M6M7F5R10M4V10HS8Q7P6P6J3G5Q5ZK9G10O9U7L2K7U451、某年末，A银行存款余额为8万亿元，同比增长10%；A银行当年利息支出2400亿元，同比降低5%；存款保险费、广告宣传费、人员工资、办公费等营业成本1600亿元，同比增长5%。假设A银行使用的法定存款准备
23、金率为17%。A.1600B.2400C.4000D.18000【答案】 CCJ2J9O4W7C1A9N3HU5E4T2Q2J9P4Z3ZL3X4F6F10U5O9J152、交易对象无力履约的风险指的是（ ）。A.市场风险B.信用风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 BCE5Q2V4J2U6B5Z1HS3K3J5Y4I8P4X10ZM5I2Y6L7I3J4P153、我国外汇汇率采用的是()。A.美元标价法B.人民币标价法C.间接标价法D.直接标价法【答案】 DCX3I9N1I10E4A1I1HY1G6V7C4J5W7D7ZW7M8W8E6X3U6L654、我国规定，储户逾期支取定期储蓄存款，
24、逾期利息按()。A.支取日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付B.存入日挂牌公告的该档次定期存款利率计付C.支取日挂牌公告的定期存款利率计付D.定活两便储蓄存款的规定办理【答案】 ACQ4O8U9Q4D2R4O3HG5I4M2X4A6L5C4ZH1O4X5F6G7F2Y455、下列属于银行会计特定凭证的是( ) 。A.进账单B.表外科目借方(贷方)传票C.特种转账借方(贷方)传票D.货币兑换借方(贷方)传票【答案】 ACD4N4M9X9H8V8A5HK3Z2X10V9Z2U9I1ZO8G10P2I1J5I6G856、由出票人签发，委托办理业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据
25、，这称为（ ）。A.银行本票B.支票C.银行汇票D.商业汇票【答案】 BCL5I6V10W5C2J6U1HA9W5U8M5R6M10N2ZM6C4A7E1S6Y10J157、“G-W-G”是()的运动形式。A.产业资本B.借贷资本C.商业资本D.职能资本【答案】 CCU9F8X5D2X6N3M3HY8U9R4G7D8H5O2ZH9G5R8V3R10E8Y258、（2019年真题）负责接收、管理和处置银行划转的不良贷款的金融机构为（ ）。A.金融资产管理公司B.财务公司C.信托机构D.信用担保机构【答案】 ACE6I3N5R7B9Z10P7HT6N1P10R6X5L9E2ZS2Z6C3J2G5E
26、2S159、下列属于代用货币的是（）。A.珠玉B.纸币C.电子货币D.交子【答案】 DCQ2S6J3E1V9Y10S5HR5A1B2E6G4D9D4ZJ7L9L4Z6X8B4H260、1998年特大洪水对我国商业银行的资产质量造成了影响，这属于形成金融风险的外部因素中的（ ）。A.经济体制B.市场体制C.宏观经济波动D.自然灾害【答案】 DCS6R3W10O10V10W9H5HV8I10W1K10C5F2D9ZG1Q4Q4M9E10N5H161、若银行于2009年10月1日将该档次存款利息提高为9，则该储户在2010年3月1日支取时，可获利息( )元。A.36B.48C.96D.108【答案】
27、 CCZ2U7R8U2O8A7U2HQ8H4C8D2E4P5H9ZH4B6R10U8D8B10I462、金融风险与经营者的行为和决策紧密相关。同一风险事件对不同的经营者产生不同影响,指的是风险的（ ）。A.可能性B.可控性C.可测性D.相关性【答案】 DCI6Y5A10Z9M7U2Q1HD3C5S6X9I2U7C8ZW3Z1J5F6U9U10P763、2019年12月31日，假设某商业银行相关指标为：人民币流动性资产余额为250亿元，流动性负债余额为800亿元。人民币贷款余额为8000亿元，其中，不良贷款余额为200亿元，提留的贷款损失准备金为200亿元。A.1%1.5%B.1.5%2%C.1
28、.5%2.5%D.25%45%【答案】 CCS9Q5E2D1Q5E1N4HU3J7A8Q1U4U6S4ZZ4C1X5O5M8W7Z364、下列凭证属于银行特定凭证的有()。A.结算业务凭证B.现金收、付传票C.转账借、贷方传票D.特种转账借、贷方传票【答案】 ACX1B8I3L10B1Q2K5HM9N4O8P10Y2O6D3ZN8B6B3P8V2X5W165、目前，我国的证券公司按其业务范围可分为()。A.混合型证券公司与单一型证券公司B.承销类证券公司与非承销类证券公司C.综合类证券公司与经纪类证券公司D.自营类证券公司和经纪类证券公司【答案】 CCH9I10Y9A2F4A9J9HP7V8R
29、10X6Q1E9V5ZG4N10X1M2R3Y9S666、商业银行将其持有的未到期票据转让给中央银行，这种行为称为票据的（ ）。A.承兑B.贴现C.转贴现D.再贴现【答案】 DCE3A6C7K6W8I2G5HX8A8J6C4N4K1U7ZB3Y3E10K8P2N10A367、商业银行采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后本息仍无法收回的贷款称为（ ）。A.关注类贷款B.次级类贷款C.损失类贷款D.可疑类贷款【答案】 CCQ10H5D9Z7C8O3O8HD6R1B4G3A8G6B3ZC7X5O4E10B8D3A168、（2019年真题）因（ ）而发生的国际结算属于国际贸易结算。A.投资B.文
30、化交流C.赠送D.清偿国与国之间的债权债务【答案】 DCM1K7K6H8Q7G10J3HY3T4K4X7H8M10W3ZI9Y10O5I7Q4S5T369、我国中央银行基本上是按照（ ）划分货币层次的。A.银行利率B.金融法规C.企业经营状况D.金融资产的流动性【答案】 DCE5C5E7F6U2O1A6HZ9X8F4T8Y9N5V3ZF1V2Y8F1J1I7B970、下列不属于准中央银行制度的职能的是（ ）。A.发行货币B.资金清算C.提供最后贷款援助D.跨国行使中央银行职能【答案】 DCG1Z7T9Q9O5U8Z10HC7L1W7P8B9Y8E3ZH3U8Q4P5U7F2J671、我国目前采
31、用列行日交割形式交割证劵，其中A股为（）交割。A.T+0B.T+1C.T+2D.T+3【答案】 BCV3H8D3A5S1H7V7HP4S3J4V3V5R9T8ZY7Z9T9I10I4O6G1072、某商业银行在中国人民银行存款超过限额180万元，库存现金低于限额60万元，到期同业往来净欠为140万元，向中国人民银行存款应调减170万元，系统内资金有偿调入50万元，则该行可用的头寸为()万元。A.180B.350C.200D.250【答案】 CCG7A6Q6N7W7U6R8HI5W5A3A7D7Z10V9ZU9C9R3Q6D9I2U973、某国进口商向另一国出口商进口一批货物，双方达成交易之后，
32、由进口商向甲银行提出申请，要求甲银行承诺在出口商发货后，为进口商做出符合有关条款的付款保证。A.托收B.汇票C.信用证D.汇款【答案】 CCA3S7D5T7M5C4J5HD10O6R3J2P5R7L10ZP6C5M8O3Z9I4N974、下列关于巴塞尔协议的基本内容的说法中，正确的是（ ）。A.全球各商业银行截至2015年1月的一级资本充足率下限将从现行的4上调至6B.全球各商业银行截至2015年1月的核心一级资本充足率的下限将从现行的2.5提高至4.5C.“资本防护缓冲资金”总额不得低于银行风险资产的3.5D.各国可根据情况要求银行提取12.5的反周期缓冲资本【答案】 ACJ5D3E10W9
33、P3F4L9HJ8E6M9B10D5B6W1ZC8N6K3C2T5O7N775、根据巴塞尔协议，银行应设立“资本防护缓冲资金”，总额不得低于银行风险资产的（ ）。A.2%B.2.5%C.3%D.1%【答案】 BCZ1G8M10M3G2W6D8HQ6O2O3H8K2D7N7ZM10O9Z9V10Z2W3I976、下列机构中，属于证券市场自律性组织的是（）。A.证券监督管理委员会B.证券登记结算公司C.证券业协会D.证券经营机构【答案】 CCI8E2R9M10F3C10W1HK10U8W9Y10R8K4F9ZY8Z10K3F6K2P4R677、根据費雪的货币需求理论假设其他条件不变、物价水平将随货
34、币供应量增加而（）A.不变B.上升C.下降D.不确定【答案】 BCC10X4D8Q8V5C10A9HK3I6U10G3W4I8O1ZP4C9G9Y7G5J8I378、证券买卖双方成交后，在规定的时间内收付应收应付款项和证券的过程称为()。A.委托B.清算C.交割D.过户【答案】 CCF2X5Z6P5Z5M3M10HC8L4B10B5G8D4P9ZD6K7D1W6X9L4P479、证券公司最本源、最基础的业务活动是（ ）。A.证券承销B.证券经济交易业务C.财务顾问与投资咨询D.项目融资【答案】 ACX3S1U10T5H5L6B10HF4W6U4V6N5G3B1ZE5V9L8K9B5B3K680
35、、关于全国银行间债券市场金融债券发行管理办法的有关内容，下列说法正确的是()。A.该管理办法自2005年5月1日实行B.国内金融机构的法人要遵循公平、公正、诚信、自律的原则，充分披露有关信息，并提示投资风险，经过中国人民银行核准，可以发行金融债券C.政策性银行发行金融债券，可以不经过中国人民银行核准D.商业银行应该满足核心资本充足率在6%以上【答案】 BCJ6L1P6X5K3D2B1HU2A1M6N3W2R10H3ZS1Q9B4A6C2D10Q281、投资者买入后，在存续期内不能赎回的证券投资基金是（）。A.开放式基金B.封闭式基金C.追加型基金D.非固定式基金【答案】 BCB5Y7G9D7C
36、10V6E2HH8P9N1K6Z5Y2N3ZS10I1S8K9D5C5F682、 我国信用风险监测指标中的贷款损失准备充足率一般不低于（）。A.100B.50C.20D.10【答案】 ACI5X6Q1A5Q8O9W4HK5U3A3C5O5W4Q9ZK2F8R1W4T2V2P883、再贴现期限最长不超过（）。A.1年B.6个月C.3个月D.1个月【答案】 BCE2S4D5Y7D8N10N10HW5U10Y2A5V7X10D10ZQ4R6M1F3R10Y3K884、下列存款中，属于我国货币层次M1的是( ) 。A.定期存款B.住房公积金存款C.储蓄存款D.活期存款【答案】 DCV4E10X4C4C
37、8W8Y3HJ3U5G9Z2N2T6E10ZI4J6I9U6I4C8W785、关于信用风险的说法，错误的是()。A.信用风险是指交易对象无力履约的风险B.信用风险只存在于贷款业务中C.发放关联贷款可能会造成信用风险D.承兑业务可能会造成信用风险【答案】 BCS2C3G8U7Y1Y2C9HQ1S3R5K9Q4Z3G4ZO1Q10Y9M7D4B3T1086、存款时不约定存期，支取时需提前通知商业银行约定支取存款日期和金额方能支取，这是（ ）。A.单位定期存款B.单位协定存款C.单位活期存款D.单位通知存款【答案】 DCB6I8T10G8J2P3E10HF8R7B7V9C6G10U10ZZ5B9K5
38、I2E6H4V787、央行票据通过（）发行A.深圳证交所B.上海证交所C.全国银行间债券市场D.全国银行间同业拆借市场【答案】 CCW8O9E7K4T5F9P3HJ2R10A1L4D9L1F6ZK5N6B1D1C3G6G988、凯恩斯的货币需求函数非常重视()。A.汇率的主导作用B.利率的主导作用C.恒久性收入的主导作用D.货币供应量的主导作用【答案】 BCH1M9S1E1V2E8J8HR7U3B10C7Q3L9H4ZV10O9K1M5B6Y10L389、假定某投资者在某年5月4日以存货方式按每股12元的价格卖出1000股A公司股票，交割日为同年8月4日。同年7月12号该股票价格下跌到8元，该
39、投资者随即以每股8元的价格买入该股票1000股的期货合约。若不考虑佣金、契税等交易成本，从这项交易中该投资者（）元。A.获利2000B.获利4000C.亏损2000D.亏损4000【答案】 BCY4W5Q6B5W9C4Q9HL2E5G4U2H10P7J3ZZ3P6K3H4M8V3Q190、贷记卡持卡人超出免息还款期限的未偿还部分,应当自（）起计算透支利息A.月初第一天B.银行记账日C.最晚还款日D.月末最后天【答案】 BCR4H2D8E1U9F1A2HH10Z4B6U8F8U5M7ZO7X7J5D8Z9C9L1091、证券市场坐的主要机构投资者是( ) 。A.政府部门B.企事业单位C.金融机构
40、D.社会公益基金【答案】 CCW4T7S9X9H5S3N4HN4R7V10L2Y4V2F8ZW6A7N2S8Y3O10L892、下列关于巴塞尔协议的基本内容的说法中，正确的是（ ）。A.全球各商业银行截至2015年1月的一级资本充足率下限将从现行的4上调至6B.全球各商业银行截至2015年1月的核心一级资本充足率的下限将从现行的2.5提高至4.5C.“资本防护缓冲资金”总额不得低于银行风险资产的3.5D.各国可根据情况要求银行提取12.5的反周期缓冲资本【答案】 ACJ4X10R1K4A1E5X4HY5Y3U5J4P10P6W1ZI1W1W7W1T4L4U993、（2018年真题）在我国金融监
41、管的分业监管体制中，处于核心地位的是（ ）。A.中国人民银行B.国务院C.中国银行业监督管理委员会D.中国证券业监督管理委员会【答案】 ACX6L3U7I5L7Q9V9HP2W4C2S1S8M2U9ZP6K1I6V7N7K5X294、20世纪80年代中期以前，西方发达国家的金融监管当局基本上采用以银行的最低资本额与其总资产相联系的方法来考核银行业经营的安全性，并未考虑资产的质量及风险。直至1988年巴塞尔协议的问世才使各国金融监管当局逐渐把银行的最低资本限额与其资产质量联系起来。A.4%B.6%C.8%D.12%【答案】 CCJ8L9F7V9J4U1N4HW6Z10K9K9Q8T2N1ZA10
42、O6G2H9R10A9U1095、由于市场价格的变动，银行的表内和表外头寸遭受损失的风险称为（ ）。A.流动性风险B.市场风险C.信用风险D.国家风险【答案】 BCU6F10U4K8E4K3A3HQ4G7A4L8D3G9D8ZP2Q6U4U3C7P4U896、目前，我国银行业二级资本工具包括（ ）。A.二级资本债B.国债C.一级债D.次级债【答案】 DCP1Q8L9W1A5T3D10HK7O4I9D4H1U3K1ZJ9M6G3P10R9V10L197、下列关于证券投资风险的说法，错误的是（）。A.财务风险可分散或回避B.购买力风险属于系统性风险C.国债、金融债券和公司证券的信用风险依次上升D.
43、多元化证券投资可分散政策风险【答案】 DCF4L7W4H2J1C4V4HD6S6G9Z7S10Z2Z5ZD8V3E9E3O2Z5M198、在商业银行投资业务中，由于所持有证券的发行人破产可能蒙受损失的风险属于（ ）。A.市场风险B.操作风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 DCG8N7Q3M4G7J4G3HZ6R2S10X1D5B5S3ZT8X3F4E8K1D8V899、下列不属于流动性分析指标中合规性监管指标的是（ ）。A.流动性覆盖率B.存贷比C.流动性比例D.贷款拨备率【答案】 DCN4K5C3E4Y6V8A2HY10Y1R2I5K8Q1M7ZU5G8G8M2V7N7J6100、证券市
44、场坐的主要机构投资者是( ) 。A.政府部门B.企事业单位C.金融机构D.社会公益基金【答案】 CCH6U10O2Y9H2P10A1HZ9K5V9C10F7D6J5ZA4I3E3Q6L8A7S1101、（ ）是商业银行首要的和根本的经营管理目标。A.稳定收入B.风险最小化C.利润最大化D.提高市场占有率【答案】 CCD3V3J7B8J5A3C8HH1M8A7R10S3C5F8ZX9T1S3Q8A3N8X6102、商业银行的营业成本不包括吸收存款过程中发生的（）。A.利息支出B.广告宣传费用C.设备折旧应摊计提D.办公费用【答案】 ACQ7J6R9H1B8Y1A9HD3N2K5A2C2R8U2ZD5E3G4R7H9X1K3103、某贸易公司为了适应发展需要，通过发行股票、债券、可转换债券等多种方式筹集资金。其中发行的股票包括优先股和普通股。A.股息不固定B.能参与公司经营管理C.收益更有保障D.不能参与公司经营管理【答案】 CCZ6U9D2N5V6H3R3HG2I3W8W8G1Y9K8ZS10V4E1J7J4Z4N2104、实行全面物价管制时货币供应量过多将导致货币流通速度（）A.不变B.加快C.