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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、认为监管是政府对公众要求纠正某些社会个体和社会组织的不公正、不公平和无效率的一种回应，这种观点来自()。A.公共利益论B.特殊利益论C.社会选择论D.经济监管论【答案】 ACG7R8M1U7V10H4U4HS8C2W9D10C8F6U4ZZ5L8F6W10F3S7K42、“太多的货币追求太少的商品”描述的通货膨胀类型是()通货膨胀。A.需求拉动型B.预期型C.结构型D.成本推进型【答案】 ACZ10P5M6X6G9D10B9HS2F8W10R8K1L2I5ZO8Y3Z3Q3Q2L7G93、在席卷全球的金
2、融危机期间，中央银行为了对抗经济衰退，刺激国民经济增长，不应该采取的措施是（）。A.降低商业银行法定存款准备金率B.降低商业银行再贴现率C.在证券市场上卖出国债D.下调商业银行贷款基准利率【答案】 CCT6L9K5G8X9E2W7HX5A10R8Q5Y1N6Y4ZT1E7F8X3I2T4N54、布雷顿森林体系下的汇率制度是（）。A.以黄金为中心的固定汇率制B.以美元为中心的浮动汇率制C.以黄全为中心的浮动汇率制D.以美元为中心的固定汇率制【答案】 DCW1L8J9J3J3L4Q6HF10H9O2K7U8E9G8ZT8E1B1S6X3W3N45、我国建立了多层次的证券市场。其中，设立的目的是服务
3、高新技术或新兴经济企业的证券市场是()。A.中小企业板市场B.创业板市场C.主板市场D.代办股份转让市场【答案】 BCP9W4W3I6N8P4R6HO9N7K1B7E1V10J2ZQ4O10P10Y7Y9M2U26、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息。A.抑制通货膨胀B.增加就业C.平衡国际收支D.促进经济增长【答案】 DCF6D2K9U5L5H6W7HL1L5P7Z1X6M8P8ZU2N7F8C6I6S1H27、以下不属于全面风险管理三个维度的是（ ）。A.企业目标B.风险管理的要素C.企业层级D.风险管理的目标【答案】 DCX4C9M5Y6Y7N3
4、Y7HX5M10Z9E1L1L9G4ZQ5C2I6O1E8Y1P48、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.-22B.7C.-7D.22【答案】 BCI6G9D10S4B2H10R10HO6G2A9X5B8Y10L2ZT5B7C2G4S10Q2R39、下列租赁业务中，
5、金融租赁公司不用承担风险的是（）A.杠杆租赁B.委托租赁C.转租租赁D.联合租赁【答案】 BCF4S4C8N6L10Q8O8HL3P3S8M4H6C3V7ZJ6U6J2K5K10F5R1010、在1999年以来我国投资银行业的规范发展阶段，中国证券监督管理委员会通过综合治理，确立和完善了以()为核心的风险监控和预警制度。A.净资产B.净资本C.总资产D.总资本【答案】 BCV1C2C8P6B8I10Y5HB4Z5Z2T10L2R2Q1ZJ4H3I8Y6E1R7U711、金融调控是国家对宏观经济运行进行干预的组成部分，市场经济体制下金融调控的主要类型是（）。A.计划调控与行政调控B.计划调控与政
6、策调控C.行政调控与法律调控D.政策调控与法律调控【答案】 DCK5E2V10L1E4A10Y6HW8U3V4L1L3B6E6ZB8M1H10B5D7V1M512、中央银行提高法定存款准备金率时，在市场上引起的反应为（）。A.商业银行可用资金增多，贷款上升，导致货币供应量增多B.商业银行可用资金增多，贷款下降，导致货币供应量减少C.商业银行可用资金减少，贷款上升，导致货币供应量增多D.商业银行可用资金减少，贷款下降，导致货币供应量减少【答案】 DCF3V6E8L3P4B1E5HN2Z3O9Y7Y8F8X5ZG5Z4O4O8D6M8E613、当投资银行帮助基金发行人向投资者发售收益凭证时，投资银
7、行在基金运作中承担基金的()角色。A.发起人B.管理者C.托管人D.承销人【答案】 DCM6B5S8J6K8L3A6HC4Z7J5L7Q6O1Q9ZH3C2C9O1M2B6H214、在现代纸币制度下，引起货币失衡的原因主要是（）。A.货币需求量过多B.货币供应量过度C.货币供应量不足D.货币需求量不足【答案】 BCS4E2W9U5Q7F3B4HK4C2B7K3Q6W6C10ZL5F7K7I10C8M3X515、金本位制下，两国货币单位的含金量之比称为（）。A.购买力平价B.利息平价C.铸币平价D.黄金平价【答案】 CCT7S10Z8E6D4M5N7HG2U9O2A1E10X8W2ZM9R10V
8、3Z7G2Q8W316、根据我国的货币供应量层次划分，假定广义货币供应量MA.25.9B.70.6C.75.6D.102.1【答案】 ACF8K7Y10P5L2A3G2HB4H10U6N7Q3D2O1ZB5A3E2V1K4D4Y817、巴塞尔协议规定，普通股最低比例由2提升至（ ）。A.3B.4C.4.5D.5【答案】 CCJ9A1U6J7F4I2M9HA9Z9S6R4M9D9I3ZG10K1Q1C4U7S2G818、某信托公司风险管理中，控制信托业务风险的核心是（ ）。A.采取有效举措消灭风险B.建立全面风险管理体系C.借助风险谋取最大收益D.通过套期实现风险对冲【答案】 BCS8T3Q7T
9、8M3Q9P3HZ7A10S10J2O6N3H6ZW8E3D10L3F10B3D119、根据我国商业银行的贷款五级分类，下列贷款中，不属于不良贷款的是()。A.关注类贷款B.次级类贷款C.损失类贷款D.可疑类贷款【答案】 ACQ10V1B6S6M6L6A1HY8D5A9U7O6G6C8ZE4S7K1X9T4H1L120、介于货币政策工具变量和货币政策目标变量之间的变量指标是（）。A.操作目标B.最终目标C.中介目标D.基本目标【答案】 CCK1A4M5W10L6O7R6HD10P3F9B7K3N10X9ZI7D7X2S5H8O1D921、材料题A.2.00B.2.75C.3.00D.3.25【
10、答案】 BCE3E8T1T10V1M6A2HR6V10I9H9R5T2D9ZR6N3U3I6G8S2X522、常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是()交易。A.即期外汇B.远期外汇C.掉期D.回购【答案】 CCU9G4T2W5Y4M3W6HS3O4J4V1A9C8O7ZK5K3U9T9O6Z5U1023、2004年，银行间市场债券回购累计成交2244万亿元，日均成交8977亿元。从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的781。根据以上资料，回答下列问题：A.1980B.1991C.1997D.2000【答案】 BCC7I4M2D5H4T1B9HA10U
11、6B9T4P5X3H8ZZ2V5T10B10I2L6T1024、利润分配的时候，按照税后利润的（）提取法定盈余公积金。A.5B.8C.10D.15【答案】 CCJ8G5Z9H4Z7C5Q8HB1I6A1U8M4T8P6ZQ5O7M2D5E5C8T825、根据2016年修订后的证券账户业务指南，一个投资者在同一市场最多可以申请开立的B股账户数量为（ ）个。A.1B.2C.3D.5【答案】 ACG8U7A8B2L2P1L9HT8N6V8C4T5V2V6ZF5V2V10Q3C5T7Y626、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统
12、金融交易和现代金融衍生产品交易。A.信用风险B.汇率风险中的交易风险C.汇率风险中的折算风险D.国家风险中的主权风险【答案】 DCG9B5V4H8N8K7S4HI7U1J5P5L3N3X2ZK5G9B4S10Y1P9M627、再贴现的缺点是（）。A.在调节货币供应总量的同时又调节了信贷结构B.主动权不在中央银行C.主动权不在商业银行D.以票据融资风险大【答案】 BCO8J1Q9J10N4G4S10HI6N3P1S10G7Q8Z9ZI6T8Q3W7M9K2X1028、在市场经济条件下，货币均衡的前提条件不包括（）。A.稳定的物价水平B.有效的中央银行调控机制C.健全的利率机制D.发达的金融市场【
13、答案】 ACN5Z1C4O10R6L1E5HO2M1Q1W3J1Q4Z3ZN10D3W7D1D2E2D529、麦金农和肖将金融抑制描述为()。A.金融市场的取缔B.金融结构的失衡C.利率和汇率等金融价格的扭曲D.对贷款的超额【答案】 CCG1J8G5Q2H6Y4B7HX1Y3M7J8J5F9K7ZS3K10V10R6W5R9X130、设某地区某时流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7，商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料回答下列问题。该地区当时的货币乘数为()。A.2B.2.75C.3D.3.25【答案】 BCB9T2S4X9L8Z6K
14、6HI7I4V2R7Y5A9Q5ZQ8M1S2U1Y5P2Q431、弗里德曼货币需求函数认为，与货币需求量呈同方向变化的是（ ）。A.各种资产的预期收益B.各种随机变量C.机会成本D.恒久性收入【答案】 DCF1Z9Y4M2O3N4I6HP9A7S6N4Y6G6O10ZM2Y10S10O3L10M9O732、通知放款的活动属于（）。A.短期拆借市场B.银行同业拆借市场C.票据承兑市场D.票据贴现市场【答案】 ACP8L2Z2U2C8Q1Z5HG7T4F7X3G10C1T4ZX1U3R7T1E9O1N833、我国证券期货市场的主管机关是（ ）。A.中国证券监督管理委员会B.中国人民银行C.中国证
15、券业协会D.中国期货业协会【答案】 ACA9I1Q5K4C1H8Y3HP3A2B4B8B10M10I5ZG4Q2S6G3S10T3Y434、自2005年7月21日我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率有1：8.2765变为2013年7月26日1：6.1720，这表明人民对美元已经较大幅度地()。A.法定升值(Revaluation)B.法定贬值(Devaluation)C.升值(Appreciation)D.贬值(Depreciation)【答案】 CCE3Z6A8G4X2Y8D1HE3O9S1P4I9B3U1ZH8T7Q3L6S8J3F435、不同牵头部门对混业经营的金融机构
16、可能采取的监管思路、监管侧重各不相同，造成不同的监管成本。这属于以下哪种金融监管机制的缺陷（ ）A.机构监管B.系统监管C.功能监管D.目标监管【答案】 CCB8L2K8F6G10V2J10HH10X3L9U8R5T10I3ZH3H2Y9Z2W3W4M936、关于特定客户资产管理业务的说法，下列说法错误的是（ ）。A.资产管理人不得与资产委托人约定，根据委托财产的管理情况提取业绩报酬B.办理特定资产管理业务的投资经理与证券投资基金的基金经理不得相互兼任C.资产管理人从事特定资产管理业务，不得采用任何形式向资产委托人返还管理费D.资产管理人从事特定资产管理业务，不得通过公共媒体公开推介具体的特定
17、资产管理业务方案【答案】 ACE10U3E3B1B7Q1T8HW1Y1F1M1C3Z8O9ZO2J10Q5R7M1E4C937、材料题A.1000B.4000C.5000D.12500【答案】 CCQ1B6D6W10U4E2O10HL7G6H9J4F7F8S4ZO1D6Q6T6Z5G5Y738、我国承担最后贷款人职能的金融机构是（ ）。A.国家开发银行B.中国进出口银行C.中国人民银行D.中国银行业证监管理委员协会【答案】 CCF8Y5H3W9R5I7E3HZ9W10S7L1V2Y8U2ZE6Q10R5Z9I4L2O839、外汇储备对货币供应量的影响主要取决于（）。A.信贷收支状况B.国际收支
18、状况C.进口与出口状况D.财政收支状况【答案】 BCY8Q6G2K7M9B1C1HZ1P6I7L2I2T9A10ZN7T5V8C5H7W3C840、商业银行信用风险管理“5C”分析所涉及的因素有（ ）。A.经营能力B.现金流C.事业的连续性D.担保品【答案】 DCC2O8D2W7O7E2R7HI7R9X1R3B7Y4V8ZJ2T3B5G6R6A6O741、我国某企业在海外承建了某项目，但因海外爆发政府与反政府武装的冲突而不得不中断项目建设，并撤出人员，项目工地被洗劫，这种情形属于该企业的()。A.市场风险B.信用风险C.国家风险D.操作风险【答案】 CCP10H5N4P1C3M5H4HL9U7
19、O3Z7W2D9N4ZL7M9U10Q6L9L1W342、在金融系统中，直接经营各种存贷业务的是（）。A.中央银行B.商业银行C.保险公司D.证券公司【答案】 BCT9C3A4K10L7X8F5HG2W2Q2A3Y3C6D10ZJ4M8Z3U5J5D10H943、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活连用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年蔡计发行央行票据4.07W亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.上升B.下降C.波动增大D.不
20、变【答案】 BCG4R5H6L10B8Z5N8HO9X3Q7O10L5M7C9ZF8D1W10H4J7O1D444、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显。从金融创新的角度看，我国商业银行的这一趋势属于()。A.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务创新D.金融政策创新【答案】 CCU2E6Z6V4T4Z9Q2HF7S6I10A3X7O3M8ZC10S6E10Z2X4I6B245、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息。A.单一目标制B.双重目标制C.多目标制D.联动目标制【答案】 CCU5I8K1R2H2D1P
21、10HA9L8R6D3A8F10C2ZT10Z1C5S1T7U2O746、下列根据货币概览表归纳出的分析等式中，错误的是()。A.MB.MC.MD.准货币=流通中现金+单位定期存款【答案】 DCO7M4F3P8F2I8L6HA6T6F3I6H8D3T2ZG6X10H2O8D8P3X547、按照离岸金融中心的分类，新加坡的亚洲货币单位属于（ ）。A.避税港型中心B.伦敦型中心C.东京型中心D.纽约型中心【答案】 DCB3K10Y7Z10L2N9N5HS10I8P7V3N3D7J8ZE10C1H7R7V10Q5V248、下列商业银行组织机构制度中，加速银行的集中和垄断的是（ ）。A.持股公司制度B
22、.单一银行制度C.连锁银行制度D.分支银行制度【答案】 DCC7Z3A4E9Q2S8O6HJ10S9A8C1I7S9Y5ZW9G9P10M9V9Q8K349、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下:资产规模为9100亿元，负债规模为8447亿元。在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30%。该商业银行的资产平均到期日为260天，负债平均到期日为160天。即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元。由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度。A.1.23B.0.62C.1.08D.1.63【答案】 DCM5J4U
23、4Z7B6A6Q1HY8Q10A5W9V1U1Y10ZH4Z3Z10O9W5Y8R850、一般来说，流动性差的债权工具的特点是()。A.风险相对较大、利率相对较高B.风险相对较大、利率相对较低C.风险相对较小、利率相对较高D.风险相对较小、利率相对较低【答案】 ACE7A1U8T1J9J8B4HY10Y4W6J9D5I3R4ZM9D10M6Y1O1U2U1051、1999年美国国会通过了金融服务现代化法案，其核心内容是（）。A.准许商业银行设立分支机构B.准许金融持股公司跨国发展C.准许金融持股公司跨界从事金融业务D.准许保险公司从事非保险业务【答案】 CCV1P10C10G3V2Y10H9H
24、X3P2T6I1P9Q5H2ZH1T6X3E10Z4B2L952、根据我国证券发行与承销管理办法，股份有限公司首次公开发行股票，可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格。下列机构中，不属于询价对象的是()。A.证券投资基金管理公司和证券公司B.金融租赁公司和商业银行C.财务公司和保险机构投资者D.信托投资公司和合格境外机构投资者【答案】 BCL8P1C4D9C9Y3W10HG4A10H1S2X4P8P6ZY9V2V5R6Z2H8X853、银行系统吸收的、能增加其存款准备金的存款，称为（）。A.派生存款B.原始存款C.现金存款D.支票存款【答案】 BCM5Q10E9V10C5T9I3HL8J
25、5R7B9X9L1S9ZZ4N7S10D1C2J3P654、根据2013年中国XX国际金融研究所的测算，如果利息市场化能完全实现，中农工建四大行整体的利息净收入会比2013年下降近一半，利息净收入下降属于这四大行的（ ）。A.投资风险B.利率风险C.汇率风险D.法律风险【答案】 BCJ8E9V4V5S8U7I7HI2Z1N2S4R3L1H3ZB4Z5Q4Q9Z2W2B755、既是基金的出资人，又是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人这是指（ ）。A.基金监管机构B.基金份额持有人C.基金管理人D.基金托管人【答案】 BCE2E6X10J2A6W6U7HE10F10X8U3S6P10T5ZE8
26、L3F1K6K4L7O156、2017年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：运用公开市场操作，2017年累计发行中央银行票据407万亿元，其中对商业银行定向发行的3年期中央银行票据5550亿元；适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.上升B.下降C.波动增大D.不变【答案】 BCV7Z10H10X10V10U3J7HS8W6D1V10E5G3K2ZG3Q5R7E2F2P8F157、对商业银行而言，信用风险的管理机制不包括（）。A.审贷分离机制B.授权管理机制C.额度管理机制D.外部审计机制【答案】 D
27、CR8Q7Z1O2A9T7M6HS9Z5P1P4D7Z10R1ZW1Z9Z5L4R9B8P558、下列不属于商业银行的主要业务的是（）。A.经营存款B.经营贷款C.向政府贷款D.功、理转账结算【答案】 CCZ4R5K6O4D5M4A3HX3K5X5U5V5X1J7ZV4I7A1J5Z2Z1I259、商业银行存款业务创新的最终目的是()。A.扩大原始存款的资金来源，创造更所的派生存款B.调整表外业务的结构C.降低中间业务的成本D.减少资产业务的风险【答案】 ACR3G2Z10Y5F10L7R6HH5A2A3U7S3S3B4ZU5N10B6U4I1J3K160、某企业甲产品的实际产量为1000件，
28、实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCM6P7M8Z2S5Z1F6HW4S3H8V2W6U2N3ZV1L3G4F2H4M6T361、证券回购是以证券为质押品而进行的短期资金融通，借款的利息等于()之差。A.购回价格与买入价格B.购回价格与卖出价格C.证券面值与买入价格D.证券面值与卖出价格【答案】 BCU7B10J2V7W3Q3M4HY6M8X8K7C7M4C8
29、ZS2A8B1I9L9H10C662、（）股份相对固定，一不向投资者增发新股或赎回旧股。A.公司型基金B.契约型基金C.封闭型基金D.开放型基金【答案】 CCW1V2I8L3X8S7M2HQ4C3R1W4B4G3C1ZX6T1A8F9U1K1E1063、如果某公司的股票系数为1.4，市场组合的收益率为6%，无风险收益率为2%，则该公司股票的预期收益率是()。A.2.8%B.5.6%C.7.6%D.8.4%【答案】 CCE2V6W1X1Z5O4B7HL7J7E9U6P3V6Q5ZA2E7E3Z9K9W5S364、利息是（）的价格。A.货币资本B.外来资本C.借贷资本D.银行存款【答案】 CCG7
30、A1S1G1B3T5D10HD9K1F7R1R2U6A10ZN9I9W1G8N5E2P165、根据商业银行风险监管核心指标，XXXXXXX，不良资产率是指不良信用资产与（ ）的比率。A.贷款总额B.资本净额C.全部关联授信额D.信用资产总额【答案】 DCP9R2T10M4T6R1T5HW1J4S4T7N8L5D2ZV1B3Y1E4N10A9Q866、关于中国银保监会职责的说法,正确的是（）.A.中国银保监会依法依规任命银行、保险业高级管理人员B.中国银保监会制定银行业和保险业审慎监管与行为监管规则C.中国银保监会监督管理银行间债券市场、票据市场D.中国银保监会负责推进金融基础设施改革与互联互通
31、工作【答案】 BCS8B8S8H7P8Y8B9HJ1K7P6N9A8Y8U7ZO9B7G4W1T3T1Q467、按照离岸金融中心的分类，新加坡的亚洲货币单位属于（ ）。A.避税港型中心B.伦敦型中心C.东京型中心D.纽约型中心【答案】 DCL10H5T9K6C2J4J9HT7B6Y5Z1J5N1B6ZL8E5Y10L3Z6L6M268、在金融深化的测量中，货币化程度是指（ ）。A.物物交换总值占货币交易总值的比例B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例C.货币交易总值占物物交换总值的比例D.国民生产总值中现金交易总值所占的比例【答案】 BCK2C7G1Z9X2N10T1HV10M1I10U6G
32、7T10T4ZO8D2F6K6Z3A1B469、改善我国商业银行经营与管理的主要条件是建立规范的法人治理结构和（）。A.提高金融监管能力B.建立完善的金融市场法规C.建立严格的内控机制D.完善市场经济体制【答案】 CCO10V3K1O6Z2B8U4HA6T6F5Q1F3X6P4ZH9M8F7D4R8B5H570、71、早在2003年9月，我国对金融控股集团的监管就采取()制度。A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管【答案】 BCP7D5N3C3R1Z7E10HM1T6W2L1K10X9L1ZE1M4I6H10P5Z4B1072、货币主义与凯恩斯主义在货币政策传导变量的选择上存在不同
33、。货币主义坚持认为，货币政策的传导变量应该选择()。A.恒常收入B.汇率C.利率D.货币供应量【答案】 DCR3D1C1T8I2P9D3HY7D3O4L2T2T10X10ZY2P2U1H1C7X4V473、某公司拟进行股票投资，计划购买A、B、C三种股票，并设计了甲、乙两种投资组合，A、B、C三种股票的系数分别为15、10和05。甲种投资组合中A、B、C三种股票的投资比重分别为20、30和50。乙种投资组合中，A、B、C三种股票的投资比重分别为50、30和20。同期市场上所有股票的平均收益率为8，无风险收益率为4。A股票的预期收益率是（ ）。A.6B.8C.10D.12【答案】 CCG4I5I
34、3P8J3E2L7HC2Y8U8P7V8S1L9ZW6K3A4I1X8G10O774、利率期限结构理论的（）理论，将不同到期期限的债券市场看作完全独立和相互分割的。A.预期理论B.市场分割理论C.流动性溢价理论D.期限优先理论【答案】 BCH6M2O1H1F1K10C5HS8D4R1S8O9K8I3ZH8G6E6J7Y4C5Q375、基金的规模在发行前已确定，在发行完毕后的规定期限内，其份额固定不变。这种基金是指（ ）。A.封闭式基金B.开放式基金C.契约型基金D.公司型基金【答案】 ACV1I7L7I10A9G6O3HJ7O5E3S7Z8R5O6ZH2L5K8A4Y4U3I176、某商业银行
35、实收资本150万元，盈余公积60万元，资本公积50万元，未分配利润30万元，超额贷款损失准备l70万元，风险加权资产20000万元，资产证券化销售利得25万元，正常类贷款40万元，关注类贷款600万元，次级类贷款40万元，可疑类贷款60万元，损失类贷款30万元。A.1.25B.1.33C.1.5D.2.5【答案】 BCW1E10K4G1H5V1P3HK1Z3E7X6M3C6C2ZK10G2I10Z10P6T10S377、某远期利率协议的表示是39，则名义贷款期限为（ ）。A.3个月B.6个月C.9个月D.27个月【答案】 BCV9X10I3O4Q3A2P3HS2O10J4H8G1X10N1ZB
36、9L7A9G10U5T1J1078、如果首次公开发行股票定价采用累计订单定价方式，则该新股发行价格决定于（ ）。A.承销商事先确定B.累计申购量达到新股发行量的价位C.根据需求量和需求价格信息建立的需求曲线D.投资者的议价能力【答案】 CCF1I1Y9T2U4E10A4HQ5A5M6D2G8U5G8ZN2T2E3Q10Z2W5D1079、买断式回购最长不能超过（）天A.1B.60C.91D.365【答案】 CCH9C7T10V2O7X7P8HQ6O3M4P4K5N7F6ZD9O7K2B7C1X6Y780、金融机构在办理转账服务、汇总和代客支付等业务时，其所承担的职能是()。A.信用中介B.支付
37、中介C.创造信用工具D.将货币放人转化为资本【答案】 BCG10Y2Q4W2E7Q3M3HA8P10S9O7V2E3B3ZN4Z7A8R3D9L9R681、如果首次公开发行股票定价采用累计订单定价方式，则该新股发行价格决定于（ ）。A.承销商事先确定B.累计申购量达到新股发行量的价位C.根据需求量和需求价格信息建立的需求曲线D.投资者的议价能力【答案】 CCR10H9T9Y1K6N7D10HL1D4M4X5V9Z7L2ZZ9V5B4V10I4R1Q982、公司型基金与契约型基金的主要区别是（）。A.基金是否为独立的法人B.基金是否上市交易C.基金规模是否变化D.基金募集是否为公募【答案】 AC
38、A4T10M4V7D1U5W10HJ1C5Z3K8A9I3L8ZW9Z1V4Y8W4P8J183、中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施：买入商业银行持有的国债300亿元；购回400亿元商业银行持有的到期央行票据。假定此时商业银行的法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%。A.净回笼100亿元B.净投放100亿元C.净回笼700亿元D.净投放700亿元【答案】 DCH3C10R2I10W9B3C8HF3S8D7Y9T2M9D5ZQ10O10F8G8E8E1R784、外汇市场上最常见、最普遍的外汇交易形式是（）。A.远期外汇交易B.掉期交易C.即期外汇交易D.回购交易【
39、答案】 CCD2P3V2Q6Z1L2G10HA7J10Q1E8H2V4J1ZI3C5Y1U9P7C9Z485、2004年1月某企业发行一种票面利率为6，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题：债转股后的股票静态定价是()元。A.3B.5C.8D.4【答案】 BCT10N7Y3D9J6F9O8HJ1E1B6A6A6T6A3ZQ2N8Q6K10Y1Z6X886、2004年1月某企业发行一
40、种票面利率为6，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题：按照2007年1月的市场状况，该股票的市盈率是()倍。A.10B.24C.30D.50【答案】 DCC8W8F4W9Q8N9Z4HM6A5H1A2I8N8M1ZG2V8U1W3X8P1F587、金融机构通过负债业务和资产业务,为资金供求双方提供服务，这一操作体现出金融机构的职能（）A.资金融通职能B.支付结算职能C.降低交易成本
41、职能D.减少信息成本职能【答案】 ACV1U2I9J5C2A4Z6HG4A3S3L5P10S9O1ZI6Y8P1F8E3O4O988、假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款，然后贷放给客户，法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%，则存款乘数是()。A.5.0B.6.7C.10D.20【答案】 ACH6V9K10S3T4M4I4HR2Y9R8S8R3G10L3ZB9U6G2M8M10Q2E789、下列各项中，不属于信托文件必须载明的事项是（ ）。A.信托目的B.信托期限C.信托财产的范围、种类及状况D.受益人取得信托利益的方式及方法【答案】 BCB10T9A6Z9R2
42、X5U9HB8Z7O3W8R4N1N5ZY8X10Q3N8H8K10D390、根据金融租赁公司管理办法,金融租赁公司属于（ ）。A.非营利性公共机构B.银行机构C.非金融机构D.非银行金融机构【答案】 DCB9U10S4R4M2O10P9HP5R6F7P3Y6J2L10ZD5Z1Q7B5V5A6O891、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。A.承销商B.交易商C.经纪商D.做市商【答案】 CCX2A5K8F8E6C2B5HB6P4A4J9D9Q8M7ZQ3G5U2Q8F9U1G892、我国成立了具
43、有主权财富基金性质的中国投资公司，这是()的举措。A.为我国民营企业“走出去”铺路B.构建积极的外汇储备管理模式C.实施储汇于民政策D.遏制黄金储备过快增长【答案】 BCX10K5C8B4Y9B3T4HT5Z8I3P7O7D3N4ZD3X3H2N2U10E2I693、以下选项属于银行系金融租赁公司的劣势的是（ ）。A.受监管制约较多B.资金实力薄弱C.融资成本高D.客户资源匮乏【答案】 ACC7L3S10Z4N6P8E8HS1W4C3C1G8Q1K9ZU2I9C4B7J10E7S694、商业理财业务的核心活动是（ ）。A.投资顾问B.财富规划C.财务分析D.资产管理【答案】 DCK7H8M9R
44、1D8S6I7HW10A2H1B5E5K6U5ZG10G4A8J3T4W4U795、再贴现的缺点是（）。A.在调节货币供应总量的同时又调节了信贷结构B.主动权不在中央银行C.主动权不在商业银行D.以票据融资风险大【答案】 BCM7Z8H9X1K8I3S7HP2J6G5S4Z5K10F7ZG10B10R6Q1M7E3G196、监管是政府对公众要求纠正某些社会组织和个体的不公正、不公平、无效率或低效率的一种回应，是政府用来改善资源配置和收入分配的一种手段。该观点源自管制理论中的（）。A.公共利益论B.特殊利益论C.社会选择论D.经济监管论【答案】 ACX7F3Q2M8E4D4S1HB6S9U9D10P2G8C6ZJ7K4B1Z9H9O7U197、如果某次IPO定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a，最高价位为b，则该新股发行价格是()。A.有效价位a和最高价位b的加权平均值B.有效价位aC.有效价位a和最高价位b的算数平均值D.最高价位b【答案】 BCG1I1U9U1G9K8P10HN2W6S2V1C1N3F5ZK4M10Q6S1W10C6J1098、在英国债券市场发行的以英镑计价的外国债券称为（）。A.伦勃朗债券B.猛犬债券C.武士债券D.扬基债券【答案】 BCX5G9J3J8U5K3H2HP6D2B4X8J4F8Z10ZH6I3E2X