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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、2015年末，A财务公司的资产总额为225000万元。其中，流动资产为66000万元(短期贷款55000万元)，长期贷款130000万元，固定资产为7000万元，负债总额为185420万元，其中，流动负债为170000元(活期存款165000万元)，定期存款15000万元，所有者权益为39580万元，其中，注册资本金35000万元。资本公积为2500万元，盈余公积1500万元，未分配利润500万元。年末，该公司不良贷款余额为10000万元。该公司不符合监管要求的指标是（ ）。A.不良贷款率B.流动
2、性比例C.存贷比例D.权益乘数【答案】 ACF8L4G1G6O4L10P8HZ1T6P10R9F6T7S8ZG3I7C3S2Q7T10S62、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（ ）。A.15%B.30%C.50%D.20%【答案】 BCV6G3E1Q4C8P2O4HA2Y7Q4J4G5M10C1ZX1Z2G5E5Z2G1M43、存放央行的准备金适用（ ）的稳定资金需求系数。A.0%B.10%C.50%D.100%【答案】 ACK2R8E10I5K3W2S9HO7M3S9W5P7V1P8ZY9G8F8U8L10O5Y44、A银行对所有客户
3、的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，A银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险补偿【答案】 DCN2E4T1P8G5P7B3HB5J8K9T3P8H3E5ZF1O5I10G10D1X9J75、在法人层级上，考虑到集团管理的效率，减少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是()的三级架构。A.母一子一孙B.孙一子一父C.父一子一孙D.孙一子一母【答案】 ACR3G9K4E9B4I1L10HF5E10T2N4I5Y1K9ZA6H6L9O9I6P7V86、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于
4、董事会、高级管理层的有关决策过程。A.限额管理B.敏感性分析C.压力测试D.情景分析【答案】 CCN4K4H2Y4K5Q7J2HG4Q4E7D4R10N10L6ZK10Z3G9A4E10U2D67、发卡行在受理信用卡业务时的“三亲见”原则不包括（ ）。A.亲访客户B.亲见客户签名C.亲见客户身份证件原件及资信证明原件D.亲见客户户口簿原件及护照原件【答案】 DCZ7V1R10N2L6S10E10HN8G8D7M6F5L4U6ZV9R1S8B5A5F10C88、下列选项中，关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是( )。A.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告B.有效管理商业银行的合规风
5、险C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCC5W1S2R1C9A5Y8HZ1V9H10T8Y2U9T2ZO9B6N6R8W1R9X59、 流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.中国银行指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACI7R3U2R2S2Z7M6HU2W8U4O1Q7F2U8ZM7G1U9U4O4P10Y110、股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人，下列说法错误的是（ ）
6、。A.股东大会对每位董事候选人逐一进行表决B.同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的1/2C.同一股东及其关联人提名的董事(监事)人选已担任董事(监事)职务，在其任职期届满或更换前，该股东不得提名监事(董事)候选人D.单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数3%以上股东可以向董事会提出董事候选人【答案】 BCP8X1U3X8P2O1Z10HV5B7W4L1Y4B6U3ZI3N4W7H1P10P5P1011、金融租赁公司的单一集团客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.20B.30C.40D.50【答案】 DCO1U5R9D4C5D9H4HT7H1J6R6S7P10
7、I1ZF8N6I9W7V5E6O112、企业根据自身的资源及营销实力选择几个细分市场作为目标市场，并为各目标市场制定特别的营销组合策略，这种策略称为( )。A.成本领先策略B.差异性营销策略C.迎头定位营销策略D.撇脂营销策略【答案】 BCP2F7L4S7O7L5B9HP4N7G10L2A7R10I10ZY2H3X9V9I8Z7R913、下列选项中，无法体现商业银行同业存放业务内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCN4C9Z1O5B1D4X9HW3H7W6Y3M10Y2S1ZB8W9E8F1T1Q10B414
8、、某企业采用成本导向定价法确定某产品的价格，该产品的单位产品成本为1200元，企业希望获得20的预期利润，则该产品的单位产品价格应为( )元。A.960B.1200C.1440D.1520【答案】 CCI4U7X1U1F10F10X5HS6R10V7C8V7P4I7ZG7F4Y6W8B9U9X815、商业银行的内部资本评估程序（ICAAP）应实现的目标不包括（ ）。A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C.确保风险管理水平符合最低要求D.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配【答案】 CCW5C1J3F4Z6E1K6
9、HQ5W3T6N1E5E10R8ZN6J4N10P10B1P1T1016、商业银行资产管理的核心是（ ）。A.分散风险B.控制风险C.规避风险D.转移风险【答案】 BCI4B10F10M6C3W8Q2HD4D9A2P3Z5H6E2ZL9R5J9F2I3Z2B917、商业银行发行的（）是指本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。A.一般债券B.次级债务C.次级债券D.混合资本债券【答案】 CCQ6K3L10D4R5O2P9HY8P1W10G10C6T3B8ZC9J8D10J4W3K3Y618、结构化股票投资信托中，优先受益人与劣后受益人投资资金配置比例原则上不超
10、过（ ）。A.1：1B.3：1C.1：2D.2：1【答案】 ACP4R1D4W3C5E7B3HY7L1U4W4J2T4R1ZH8T10R3V1V9P10M1019、重组贷款的分类档次在至少（ ）个月的观察期内不得调高。A.1B.3C.6D.12【答案】 CCH2R9S8A3B3F5T9HP5L4L6D8X9L2Q5ZY3A2G1U3P10L6T1020、( )是对被检查机构某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCW5M9B9H9M4Z5N4HA6K7D7B2Y9F3D10ZQ9H5V7P7F4U4A821、各银行参与银行间的同业拆借交易的
11、主要目的是（ ）。A.调剂短期资金余缺B.增加收入C.增加流动性D.降低风险【答案】 ACP5X4X3N4M8G8H1HF9M1P2M9H9R7R8ZE8K3Y10Y4E3R5E222、（ ）要求商业银行筹资需要考虑其成本负担能力，根据自身的条件、实力和基础，合理、适度地筹措资金。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.结构合理原则【答案】 CCU9F6C4G8Q4P10V8HY1M9W5Q10P9W4W5ZP10B1L2I8P6W8C323、商业银行负债业务管理应遵循的原则不包括（）。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.利益可观原则【答案】 DCI1Q10D3M1
12、R9H3O7HN8K4N5F5N7A5F9ZE5M8I8O3H7K5Z324、下列关于汽车金融公司主营业务中购车贷款的说法，错误的是（ ）。A.发放自用传统动力汽车贷款最高发放比例为80%B.发放商用传统动力汽车贷款最高发放比例为75%C.发放二手车贷款最高发放比例为70%D.购车贷款的贷款期限一般为1-3年，最长不超过5年【答案】 BCW3G9U3H4Q3T8R7HM4F4S4Y8H7C1P5ZM9U8O8L8W9P6M725、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（ ）。A.15%B.30%C.50%D.20%【答案】 BCI6A7L4K
13、10S9H8U4HM9O8R10A3H1Q5A6ZP9Y4C3J2J7O2W126、为缓解新的监管标准对国内银行资本充足率的影响，降低因资本充足压力对银行信贷供给能力和经济增长可能带来的负面效应，资本办法设定了（ ）年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCH10V5W3Z9X10R6W3HF7T5A8I10K1Q7H2ZC4T6Y9T3E10V8L427、结构化股票投资信托中，优先受益人与劣后受益人投资资金配置比例原则上不超过（ ）。A.1：1B.3：1C.1：2D.2：1【答案】 ACD1T6V4D7D2A10U7HZ4U2K4G5Y3Q4F4ZK3E1M2Z9J4E
14、10M628、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（ ）个等级，并可以根据实际情况进一步细分。A.3B.6C.4D.5【答案】 DCQ5V8U4F6H8Y9E1HC10N1O6J8J3L6K8ZU7Q8R1M6L4Z7P329、商业银行合格优质流动性资产应当是（）。A.不易于定价且价值不稳定的资产B.不存在多元化的买卖方，市场集中度高的资产C.风险高且与低风险资产的相关性低的资产D.无变现障碍资产【答案】 DCG8P2X9X7I6M8W2HO10W2H10Z7X2U5F10ZU3I1J2N8B4L4X830、下列选项中，无法体现内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全
15、B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCV2V6N7G3U7S7G7HT6M3O10K6P9A8F6ZW5I10P2A7R8W8X831、()是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量，它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准，是风险管理的基本前提。A.风险承受能力B.风险偏好C.风险限额D.止损限额【答案】 BCW5D3K6V5G7C3Y10HX7I1E5P4E8K3B1ZM9P3K6E8X2L6Z1032、银行签发的，承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 B
16、CW8G2B6K6B6Q8K2HW8L10H10C2H7P6N7ZU8U8T2Z10C2B9J833、清算方式不包括（ ）。A.行政清算B.司法清算C.股东清算D.债权人清算【答案】 DCG8P10V2O4B6Q6G10HE5Z4G10C4N7E4E4ZF2W3E8Y7T6G1L434、发卡行在受理信用卡业务时的“三亲见”原则不包括（ ）。A.亲访客户B.亲见客户签名C.亲见客户身份证件原件及资信证明原件D.亲见客户户口簿原件及护照原件【答案】 DCO1U8F9E2V10F1I10HY10S7L10D4X4P1I2ZX7Z9B3W2G10I7Y535、以下不属于商业银行内部控制的目标的是（ ）
17、。A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银保监会对商业银行法人监管的重点B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACF6B9K2M6X4X9F10HD7H9A6R10D9B8C3ZV5U2P10K7Q8A6U336、下列关于银行保函主要风险点的说法，错误的是（ ）。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.未将保函纳入全行统一授权授信管理，保函业务风险管理基础薄弱【答案】 AC
18、A6O4H8X7R5D5K10HK1E7J7R8C8N10T1ZX9W8T3K4S5V7K1037、 ()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险对冲B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】 CCJ5C10J4S5S5S5R7HO8Q10N1W8B4P8W9ZR3F8V9P8X1F2E438、（）是衡量一家金融机构经营状况的最重要的依据。A.资产质量B.流动性C.盈利能力D.资本充足性【答案】 ACL5L4Q7L9I4V5I10HE8H2V6W4B9C9C6ZV2U4N8Y2Q10H5V139、（ ）是商业银行实施全面风险管理战略的有机组成部分
19、，是商业银行构建有效内部控制机制的基础和核心，更是银行安全稳健运营的重要基础。A.全面风险管理体系B.合规风险管理体系C.内部控制管理体系D.财务风险管理体系【答案】 BCJ2W1U10K8T1G9F4HZ10K5Q10U5A2X8W8ZW9E6E7Q3K1W8P840、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制订资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACN5X5E6F3D8L10H6HT1E5O6Q7I3R2W6ZE6F9P10A9U1F6O241、（ ）承担了最后贷款人的职能，为现代意义
20、上的银行监管奠定了基础。A.银保监会B.政策性银行C.中央银行D.国有银行【答案】 CCB1E1Q10T4X2J10U9HX4N7O7Z10U7J9X10ZZ4U8E2X8B4G6Q242、信贷资产证券化的基础资产不包括（ ）。A.应收账款B.消费贷款C.企业贷款D.信用卡账款【答案】 ACV10K10Q4V4U3G2T7HS7G1M6H2M5U1K5ZL10A4N4M4Y3B1C643、（ ）是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业拆入B.同业拆出C.存放同业D.同业存放【答案】 DCT2S2S9I6A6M10K9HO7U10L4N3I8Z1
21、0R3ZW4R10T4M7Q5P10B744、在审查过程中，为了对拟任人任职资格的适当性进行审查，银行业监督管理机构建立了相关程序，其程序不包括（ ）。A.考核B.考试C.考察D.面谈【答案】 DCX8H6I10E1O1L2G3HB2S5L3I9O3O7E10ZC8X7Z3W5H4F10H945、以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是（ ）。A.为消费者提供规范服务B.履行信息披露要求C.完善消费者投诉管理D.履行告知义务【答案】 DCS6Q10G3L1A3S4P8HI6B9W9A7V3H1T9ZJ8A1J9U3M1K1W246、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起(
22、 )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCJ1R6J8L1R7I4V6HT7J5F2C9X8R5R8ZO8F5F10D4A9V2E147、商业银行规范披露信息应当遵循的原则不包括（）。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.公开性原则【答案】 DCU10M6V6T8G1C2E9HH10T1C1J6H3J7Y10ZV6W6X2S1I9M6L448、（ ），国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行三家政策性银行先后组建成立。A.1993年B.1994年C.1995年D.1996年【答案】 BCY8K3Z
23、3R4K8Z4B6HS5J4R1J7D5P1F8ZS5J8Z8Z10F9X3L649、巴塞尔协议进一步提高了监管资本的最低要求，一级资本充足率提高至（ ）。A.4.5%B.2.5%C.8%D.6%【答案】 DCB9K10R6F2O1D6P7HT7O5K6E6W1R3Q6ZK8M7A8N9N8Q8W450、下列不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点的是（ ）。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源配置的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCQ5X9C3S1W5A8B6HW3J10H4C3H5I6O6ZX5B7U1K1N6D5T1051、消费金融公司的
24、出资人应当为中国境内外依法设立的企业法人，并分为（ ）。A.主要出资人和次要出资人B.特殊出资人和一般出资人C.主要出资人和一般出资人D.特殊出资人和次要出资人【答案】 CCE8D8F8P2G5K6P4HO2A4C9G8K5I3Z2ZX8E7H7Z9M1H1K1052、根据商业银行稳健薪酬监管指引，商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的（ ）倍以内确定。A.3B.8C.5D.4【答案】 ACV7R6B10H1F6U9W5HS10G9T8W1S8X4Y4ZP2X6T9Y8E2I8O553、( )是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投
25、资和信息中介服务的新型金融业务模式。A.信息金融B.互联网金融C.数字金融D.创新金融【答案】 BCO3J4J8G10M4K1D3HW3U9P10D10R5T10N6ZU7H5A8S2V5F7L554、普惠金融是指立足机会平等要求和（ ）的原则，以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。A.生态可持续B.商业可持续C.政府主导D.市场引导【答案】 BCP9L9R1O6V5Z1W7HN10Z4W1Q3U2A3L6ZX3Z2W8D4C8C4U955、G20金融消费者保护十项基本原则中，（ ）原则表示所有的利益相关者都应参与金融教育，应当使消费者容易获取与消费者保护、
26、消费者权利和义务相关的信息。A.公平、公正对待消费者B.信息披露和透明度C.金融教育和金融知识普及D.金融服务机构及其授权代理机构的责任意识【答案】 CCT7Q6Q5M5L2C10R2HO2I5O7C8S1S4D2ZH5X6T1V9J10B5Z156、以下关于金融租赁公司流动性风险管理不正确的是（ ）。A.流动性风险监测方法主要包括压力测试和应急计划B.金融租赁公司的资金来源主要集中在新型融资渠道C.金融租赁公司应当根据其业务规模、性质、复杂程度、风险水平、组织架构及市场影响力制订应急计划D.金融租赁公司应当指定专门部门负责流动性风险管理，其流动性风险管理职能应当与业务经营职能保持相对独立【答
27、案】 BCW5T5G4R4W7G4Z5HD3L3Q4J4E4D1W2ZI9B9R4E5G10O6H257、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品价格风险B.汇率风险C.股票价格风险D.利率风险【答案】 BCY7J7H8T9U1O10N3HB1V2V2Y1X9Y3X2ZV5G6P2J4B4W6Z458、倡导和培育良好的银行合规文化，首先要明确合规部门的定位、权限及其（ ）。A.一致性B.全面性C.独立性D.平衡性【答案】 CCC5F3D5Z8P5O7D7HC4E8G2Y4L4D3G6ZM2I2H2G8I10K6B359、 由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇
28、资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品风险B.汇率风险C.股票风险D.货币风险【答案】 BCS10L3U8B3W5N7Y9HN5E4S1Y6B6E8W3ZH1F8E3B8X4Z1L1060、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金200万元，可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法中关于流动资金贷款需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（）万元。A.380B.220C.440D.620【答案】 BCG8X9S5J3I8X2B1HJ2J1D5T3Q2E6R1ZU8P4T1W2E9L8O1061、监控租赁物件运营维护状况属于租赁物管理的
29、（ ）。A.租前管理B.租中管理C.租后管理D.权属转移管理【答案】 CCF6I4N5Z5V8M6M8HI4V8Z3X9V5Z9U9ZI3S10F2O10E6B10L762、现代化支付体系建立于我国银行信息化发展的（ ）。A.信息孤岛阶段B.互联互通阶段C.银行信息化阶段D.信息化银行阶段【答案】 CCW4M5E8X7U8W8R8HT3N3G9Z4B8K6S1ZG7J2I10A1Q9R10J963、下列不属于资产负债监测表一般应包括的内容的是（）。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACG7Q2H10S2S2T8J5HU8M1V10H3Q5C8H
30、3ZK5M8L1L5O7V5O164、（）年国际金融危机以来，加强金融消费者保护成为全球热点话题。A.2006B.2007C.2008D.2009【答案】 CCK2N2M9B4R8I3Q4HV6T2B7P5W8C5P10ZZ8A4E2E4X8F5T165、金融机构属于个人性质的保证金存款，比照（ ）利率执行结息、计息。A.对公存款B.储蓄存款C.单位协定存款D.协议存款【答案】 BCP4D8M1J3P9V7B4HC8B4D1M6J7X10I2ZP3T7K7D4B7Z4F966、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACE5Z1
31、0M2B3B7X6O9HY5L1D3H1J4T7Y2ZE10F5Z7P3A5H9C767、我国根据流动性供求格局变化，主要采取以（ ）为主的公开市场操作。A.再贴现B.逆回购C.发行央行票据D.买卖国债【答案】 BCB10W2J4G3R3O8E6HP7E7M8I4M1N10N9ZR10A8P5Y9M10P8G868、现代商业银行的核心是（ ）。A.扩大经营规模B.提高市场份额C.实现利润最大化D.经营和管理风险【答案】 DCK1K8N1A10J3U9K8HT6K2B2R10V7B10D4ZB3U6L8G5A10L2D769、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了
32、因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指商业银行理财业务的( )。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCE5A8L4Y1X10P4I8HU10X10N8I3W3V5W10ZM5M5Y8V4F5N2K670、下列选项中，用于衡量商业银行生息资产获取净利息收入的能力的指标是（ ）。A.权益乘数B.净息差C.风险资产利润率D.资产利润率【答案】 BCN10H8P10G5U4B10N2HV5I10R8M6H10M1L1ZX1V8B6U2F3M9R771、下列不属于我国银行业市场准入的法律体系的是（）。A.部门规章B.行政法规C.法律D.部门条例【答案】 DCZ9P1G6J10L
33、7R4H3HP1S3K9B5Z9N7V9ZT1J6X4A4S1Z7U172、企业根据自身的资源及营销实力选择几个细分市场作为目标市场，并为各目标市场制定特别的营销组合策略，这种策略称为( )。A.成本领先策略B.差异性营销策略C.迎头定位营销策略D.撇脂营销策略【答案】 BCX3S6I2A6O1F3Y6HQ7K4L2X3C6T2D10ZI6S6D3J3C3D8F573、商业银行可以接受用来发放委托贷款的是（）。A.银行来源合法且有权自主支配的自有资金B.受托管理的他人资金C.银行的授信资金D.具有特定用途的各类专项基金【答案】 ACS3I8F9M4F10M2T10HS4D5H4R10O3V8P
34、5ZQ5I1I6M9E6F3K174、风险评估是一个动态过程，每个监管周期至少要对银行业金融机构法人进行（）整体风险评估。A.一次B.两次C.三次D.四次【答案】 ACM10S3N7H4R2C5O2HQ4Y6X3B5Y1N9O6ZM9O2K3R10V4T4G1075、根据合同是否通过竞争方式订立，买卖合同可分为竞争买卖合同和非竞争买卖合同，下列属于竞争买卖的是( )。A.赊销买卖B.招标投标买卖C.预约买卖D.分期付款买卖【答案】 BCB10V5J6J7N8S3K8HR10K8U8W1K4V1O8ZH9C2L1A2L10F8Z476、企业在营销活动中，谋求消费者利益、企业利益与环境利益的协调，
35、既充分满足消费者的需求，实现企业利润目标，也充分注意自然生态平衡。这种类型的营销是( )。A.社会营销B.绿色营销C.大市场营销D.目标营销【答案】 BCY5E5F9N4W4H2B3HJ9H9L9G4D3B5M2ZM3P5L7Q4L5K5Z977、非现场监管的特点不包括（ ）。A.直接性B.非直接性C.注重单体法人和系统整体的统一D.注重静态与动态的统一【答案】 ACN3Q3O8M5P10Q2X2HQ1G8W3B10A1L10B1ZF4A8L2N2M9W1A878、商业银行开展金融创新活动，应遵守法律、行政法规和规章的规定，因此应当坚持()。A.合法合规原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.
36、客户适当性原则【答案】 ACA9T3G5E4L10Q5A3HV8P10Z1N10B4Q3T5ZB5T1T9U4B8M9F179、当银行业金融机构存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产时，可采取（ ）的强制措施。A.责令暂停部分业务B.限制资产转让C.限制分配红利和其他收入D.撤换董事、高级管理人员或者限制其权利【答案】 BCG4P3E5K3O8A3D8HI7C6V7D9C9G8G5ZC10A8P9L6N4C8H880、（ ）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比率D.资产利润率【答案】 CCE7Y6
37、T4R5A6L8Q7HG6R7T7W7O3C4O2ZM8R10T4Z7Y10M9M381、（）是用于衡量银行实际承担损失超出预计的那部分损失。A.经济资本B.监管资本C.会计资本D.核心资本【答案】 ACC2F9O2P9T6Z6P2HU6D10L8M1J7O5V2ZX3Y9I9N2O4Z1F282、下列不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点的是（ ）。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源配置的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCY9K5Q7Q10V1G3W1HB3D5O8Y3Y3S9E3ZO10E7O10D10L4O1E783、公司治理信息不要
38、求强制披露的是（ ）。A.股东名称报告期内变动情况B.监事会的构成及其工作情况C.高级管理层的构成及其基本情况D.董事会的构成及其工作情况【答案】 ACS2A9Q5K6S6A1W6HQ7V8E3A3J2O9U5ZZ2F8Z9E9L4Z1X284、巴塞尔协议中的第（ ）支柱要求银行通过建立一套披露机制，通过市场力量驱动银行不断强化自身管理。A.一B.二C.三D.四【答案】 CCX5O9A7I7D3D10D6HU10K4Z1Q3G1M8X2ZW3I8F6P7N7A1Z385、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.员工行为管理【答案】 BCK10N8K4
39、B4Q9T3M8HQ4Y6B10Z10P9O3A7ZD1T7X10W5S6A2B686、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年8月【答案】 DCE3E9C6J4L9O1U4HQ6C6R5J8G9P8L8ZD6K2T9X6V3P7E887、风险偏好指标体系设定遵循的原则不包括（ ）。A.体现银行各个相关利益方的期望B.与银行发展战略协调一致C.风险偏好陈述书的生成应遵循由下至上的原则D.保持风险偏好的相对稳定【答案】 CCV5F4N7K10B9S7I7HS2X4S1U6J9W8Q6ZM2V6X7L7B2H8H888、我国的金融资
40、产管理公司不包括（ ）。A.中国信达资产管理公司B.中国东方资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国实华资产管理公司【答案】 DCJ3F1M9P9V4H5W3HM8H8S8P3Q5U3X1ZS2R7O8D6T1U8H589、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证及反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCA6J3M4X9W1G3C1HL7U8F4P6E1Y2R2ZS5A2G9Z1H10C5C590、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银
41、行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACB10C1U9J1W8E6Q8HC6A10O10F9T5B9D9ZC1L5M4I3G9G9H491、存款规模小于（ ）亿元人民币，且未在境内外上市和未跨区域经营的商业银行可以适当简化信息披露。A.3000B.3500C.2000D.2500【答案】 CCD9R3C8A9W3M3Y6HC7G7V9J4P6K1G6ZS2X7E2V10J9B5S1092、在（ ）的时候，巴塞尔委员会宣布通过巴塞尔协议。A.1988年9月12日B.1992年9月8日C.2010年9月12日D.2011年12月16日
42、【答案】 CCL6T6J7K9T4E2Y7HE4O7O9U9F7P8W1ZA1P6E9L4E4E1E393、根据商业银行风险监管核心指标（试行），不良贷款率是指不良贷款余额占各项贷款余额的比重，不得高于（ ）。A.4B.5C.10D.8【答案】 BCX9W3C8A2S6K8R9HX9B5Q7W6B6U3R3ZY6B3J7X5K3U3I1094、 ( )是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 ACC3H3K2L10X2X6J4HF5G5K9E3K1L4C5ZK9S5X3D3S7Z5S495、对第一类
43、商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制能力【答案】 BCK8F10R5N9C4K4Y7HC2T5X7W1M7X3G5ZG6F3M4P4D9L4L896、下列选项中属于消费金融公司可以经营的业务的是（ ）。A.向个人发放不超过30万元额度的消费贷款B.吸收公众存款C.向境内金融机构借款D.发行理财产品【答案】 CCB8P1Y5K4A1S4Z5HC7R2Y1A8Y2G3U1ZE4C4C4E7I7K1S497、 商业银行是否
44、根据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度，不包括的内容是( )。A.市场准人管理B.产品准入管理C.人员管理D.销售管理【答案】 ACQ10N6O8Q9R7U3D9HL1R8X2T6R2N5A8ZW8D2C1N2F8S4V598、商业银行薪酬管理的基本内容不包括()。A.薪酬结构体系B.薪酬管理制度C.薪酬管理体制D.绩效考核和薪酬管理【答案】 BCA6H1G9B5P1A6D5HA6X10F2D8H4E7O4ZC10D4E6Y8I7Q9J699、根据综合化经营的股权架构不同，综合化经营的模式不包括( )。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.全能银行模式D.银行母公司模式【答案】 BCW6B9K10P8K1M1O6HW5A8O5G7U5X3W2ZE1T10L7W6L5D3M5100、在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行作为金融租赁公司发起人，应满足最近1年年末总资产不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.500B.600C.700D.800【答案】 DCJ2V2Q9V9Y8R9J4HD7Y4W8E3E6K1G3ZF6N9J5U2N10O3X4101、 ( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，以便进一步