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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、关于信托财产管理运用或处分的方式，下列说法错误的是（ ）。A.信托公司管理运用或处分信托财产时，可以依照信托文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行B.信托公司对委托人、受益人以及所处理信托事务的情况和资料负有依法保密义务、但法律法规另有规定或者信托文件另有约定的除外C.信托资金可以进行组合运用，但组合运用应当有明确的运用范围和投资比例D.信托公司在处理信托事务时有权决定应委托他人代为处理，信托文件另有约定的除外【答案】 DCP7S2U9I1W2J8L10HB6G5W4
2、G8M7K9J10ZP9C9V8G10X7B7E72、我们在使用银行卡消费时，应不以恶意透支为目的，不参与信用卡套现，以免承担（ ）责任，对个人资信状况造成负面影响。A.经济B.法律C.刑事D.民事【答案】 CCA6G5X6C6S8E6Y6HH8T10O7N3C7U9S7ZW3I9E2F4P10J8D93、下列属于操作风险监管要求的是（ ）。A.加强重点领域信用风险防控B.加强信托业务市场风险防控C.加强信托业务流动性风险监测D.强化从业人员管理【答案】 DCB4Z8R9W1G9V10S7HN6Y3C6S9H10Z4Z8ZB2D3S2Q9Z8H2F34、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投
3、资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.杠杆率较高【答案】 CCJ1Y6Z9Y6M8C7V3HG7H10J6D3L5F9E8ZQ3P10B9H6U2V4M85、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCZ3R4W2D9R2S1L4HX9L8J6Z3X1Q6N7ZT3S5L8G3O3Y3P46、下列各项中不属于股东义务
4、的是（ ）。A.诚信义务B.执法义务C.资本补充义务D.交易行为的限制【答案】 BCM5S7J5Q2R4Z2G9HZ4M2I4Y5X3G5L8ZD4I1B6J6Y9M5W37、( )被认为是现代内部审计的开始。A.1940年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCD9W3E8W5W4R3S6HV6N5T1Q5M1N1R10ZF3Z5Q1R4J3P9E68、生产调度工作的基本要求是( )。A.快速、准确B.简单、有效C.迅速、统一D.主动、准确【答案】 ACJ7V2W7Q10G7N8A6HU2B10G2A8T2T4P3ZG4G5W8O2C6E4T59、流动性覆盖率计算中的分子项是
5、（ ）。A.一级资本B.合格优质流动性资产C.流动性资产D.核心一级资本【答案】 BCY10B9J9F4K7X10T6HS8Q5Q4C10G8T4M7ZG1D3V8M2M8J6I610、下列属于金融租赁公司的监管法规体系中规范性文件层面的是（ ）。A.民法典B.银行业监督管理法C.金融租赁公司管理办法D.商业银行公司治理指引【答案】 DCU3F7W9U3Q4X7A5HX7P3E9U9L9U8U3ZE9R6M10G2T3P5Y411、与胃十二指肠溃疡发病有关的是（）A.金黄色葡萄球菌B.幽门螺杆菌C.大肠杆菌D.溶血性链球菌E.绿脓杆菌【答案】 BCA8U3Q9L5F8Y3T2HL2I3U4G8
6、V1B6K6ZY5T6X2Q3G2C10P1012、行政处罚办法第七条规定，（）在处罚银行业金融机构时，应当依法对直接负责的董（理）事，高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚。A.银保监会及其派出机构B.证监会及其派出机构C.中国人民银行D.银行业协会【答案】 ACC4I10X6T5E7P6P6HA2Z3M9V4L5N9Y3ZJ3P8J1R10U9X5G913、（ ）是银行业监管的首要目标。A.维护金融体系的安全和稳定B.保护广大存款人和金融消费者的利益C.维护公众对银行业的信心D.支持实体经济发展【答案】 BCV2S1U3V3R6R4Z5HI2U3V1A5F8H
7、6Z2ZB4C4X4L8K4H6W814、商业银行应对计划开展的金融创新活动进行严格的合规性审查，准确界定其所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律、政策，研究制定相应的解决办法，切实防范（ ）。A.操作风险B.合规风险C.法律风险D.政策风险【答案】 BCN10G4M3R5H4F1S4HW8D1N10W6P4P6U6ZF3B9T3T2S6X3D615、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCF10E9Q9A4Y6L1C4HC3R8Z2E9S1A9N3ZD3U5S10C10K8W7U
8、516、下列选项中，关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是( )。A.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCO3K10U10L3J1C1E3HP3T9F6K3L6R2J3ZJ5T2R2X7Y5G9T417、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCZ1N10U2C1B8C8I7HN2X8D8G9K5S2W6ZA4H1N6Y1V10G2U218、在审查过程中
9、，为了对拟任人任职资格的适当性进行审查，银行业监督管理机构建立了相关程序，其程序不包括（ ）。A.考核B.考试C.考察D.面谈【答案】 DCR7N7K2P5Q9R6D5HW10I9X7E10N2U9M7ZE9T9T10H5U1J4L119、 在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCS3Q8A3L3C7S3D5HO7B9D6E7N2B7L8ZQ5U10K1Q10G4V5Y220、目前银行
10、大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指()。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCE5O9K6X7Q1S9N7HM9N8V4G7F5N1O7ZV9R4T9P10F10E4Y421、将市场预测分为短期预测、中期预测和长期预测，是按( )的不同划分的。A.预测范围B.预测商品综合程度C.预测性质D.预测期限【答案】 DCD5G3O5K8C2T6B7HB9H2G1P9H2V8Z4ZL7M2X10F3K2L8V322、( )对内部审计的独立性和有效性承担最终责任。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案
11、】 BCF5W5C5I8K1Z10O8HM4P8B10T1O8D8F9ZK10G4Y8L8B8D8V623、（ ）是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。A.信托B.基金C.债券D.信贷【答案】 ACS8Q6T6Z4H10E2J2HO9V4W4S9W1H6P7ZY6M5Y5O4P1L6Q124、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证及反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCV3E9V4X5O8C4X4HX4O5R4P6H3
12、X6X1ZU7L3O9L5C10J6C1025、（ ）涉及复杂的市场分析工具，需要投入较高费用和成本。A.单资金池模式B.多资金池模式C.期限匹配模式D.缺口分析模式【答案】 CCP5T6T6S4D4J10X4HA8N3A2F3L3L6B4ZX7H7Q9A7I1G7Z126、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、
13、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制成货币贬值等情况引发【答案】 DCV4H1B10W10R8E4N7HS7R7W3S4S7Z2P8ZZ10C9K9L4Y7S10E227、根据商业银行风险监管核心指标（试行），商业银行不良贷款率不得高于（ ）。A.6%B.5%C.4%D.7%【答案】 BCP10E4M6G1F9R6C10HT7O4S2J3A5X5N6ZC2J8X8O6X1D3O328、目前，非现场监管主要使用()个基础指标，涵盖了资本充足、杠杆情况、信用风险、盈利性、流动性风险、市场风险等六个方面，对银行业金融机构风险状况可以有效计量和监测。A.54B.55C.58
14、D.60【答案】 ACE3A10H4Q1O3P1B4HW10W5P6V8J8J10S10ZZ10D9A5O3J7X8J529、单一客户融资集中度是指金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACA9P7C8A8I1H8B7HO2N10N2Y6Q6Z2G2ZN10L4C9X1X8K5K1030、下列选项中，不属于银行信用风险的是（ ）。A.信用质量发生恶化B.交易对手未能履行合同C.外部欺诈D.债务人未能履行合同【答案】 CCY5J8D8V2E10A10P3
15、HR7S6J2T10Y2X3W4ZE1S4Q6Z7P5Y10L1031、同业拆借应遵守相互自愿、恪守信用的原则，利率和期限均由拆借双方在协商一致的基础上签订合同确定，但期限最长不得超过（）个月。A.1B.2C.3D.4【答案】 DCW8K4D7C5D1Y7R8HR3T10W7Q2R5Y2F3ZH9F3A3W3S1O8B432、一些商业银行出于业务发展的需要，将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，擅自降低收费标准，少收甚至免费为客户办理贷款承诺业务，导致扰乱市场正常秩序属于（）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCF7K8P10S2S9A6Z5H
16、W5K6Y8J2N10Y2W5ZJ8K1D2V4W3K10W233、下列选项中，用于衡量商业银行生息资产获取净利息收入的能力的指标是（ ）。A.权益乘数B.净息差C.风险资产利润率D.资产利润率【答案】 BCE8R5G6J8S7A4R6HC5J1T5E3Q2X7E6ZG1D5U7H10J5E10K434、商业银行应结合本行实际，建立和完善以_为中心的客户关系管理系统，形成以_为导向的产品创新理念。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCI3M2L7E6I3L9G1HG6H3A6I2U1E4X7ZU7W5X2U8P10J4U535、由出票人签发的，由银行承兑的
17、，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据是( )。A.银行本票B.商业汇票C.支票D.银行承兑汇票【答案】 DCF2U2X5C10T7R8A10HB10P5G9K1F7D5R1ZT2L5S5Z6G4W10P436、（ ）应当对未执行相关制度、流程，未适当履行检查职责，未及时落实整改承担直接责任。A.董事会B.业务部门C.高级管理层D.内部审计部门【答案】 BCM1W2K5G6C2J3Z4HW5M9J2Y5N5J4B10ZI3T4R4F6S6V9H237、()是指在商业银行资产负债表上反映的贷款。A.信用贷款B.表外业务C.表内贷款D.担保贷款【答案】 CCA5E4R9L
18、8O9G9Z6HA1T6Z8M9N6D3X1ZO10U3B9H1V2L6D1038、下列关于商业银行负债业务的说法中，错误的是（ ）。A.商业银行的负债业务主要由存款和借款构成B.按资金来源分类，可分为存款负债、借入负债和结算性负债三种C.按业务品种分类，可分为对公存款、储蓄存款、同业存放、同业拆入、向人民银行借款、债券融资、应付款项以及或有负债等D.按资金来源分类，可分为存款负债、借入负债两种【答案】 DCR4U10S1N7J1A1X3HD8V8I2Q1V9N1N9ZE10N9H9R7X8B8G539、根据商业银行理财业务监督管理办法，下列选项中，商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理财
19、业务人员可以有的行为是（）。A.将商业银行自有财产混同于理财产品财产从事投资活动B.向理财产品投资者承诺收益C.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表现D.利用未公开信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动【答案】 CCA1B5L2N4O4Q7H9HH2V5X4O4E3A8B6ZO4E3H7R8C1S2D240、金融机构作为消费金融公司一般出资人，注册资本应不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.1B.3C.5D.10【答案】 BCB2Y9N1N7G5I9D7HZ9V10K3T4B4P7V10ZA7J8Y10A1L7P7J241、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。
20、A.2017年B.2016年C.2015年D.2014年【答案】 DCE2E8Y9W2C3C4H8HT3Y4Y4U5L1X5W1ZE7M1B1R7Q1H4Q342、金融衍生品是一种( )，其价值取决于一种或多种基础资产或指数。A.权利凭证B.金融合约C.实物资产D.买卖合同【答案】 BCM1H2M3H4G5Q10I7HO2K10Z9F9T1B5A8ZW10Z5V10A9I8R7O143、下列属于行政处罚公正原则中程序公正的是（ ）。A.依法进行行政处罚B.裁决与自己有利害关系的争议时，实行回避制度C.平等对待相对人D.合理考虑相关因素【答案】 BCW1X8Z9I9U2U3L10HP7V2X4B
21、5Z2S7M5ZF4Y1Q6Q8I5L10E144、 （ ）指在理财产品运作过程中，因未能遵循法律、规则和准则的要求，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.合规风险【答案】 DCT3J1I2Y5I9N8G7HJ9H1T2G8D1N7Z8ZE10X1Z10R5J4A10G245、根据中国银监会非现场监管暂行办法，各级监管机构应当对银行业金融机构在（ ）层次上实施非现场监管。A.机构和业务B.总行和分支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案】 CCU9S6Q5N3K2G6R9HP7U8P10Y3P7D1X9ZZ10H4V7W1A6L8E546
22、、（ ）特别关注资金来源为开放式、滚动发行、分期发行的信托产品期限错配情况。A.信用风险监管B.流动性风险监管C.市场风险监管D.拨备和资本监管【答案】 BCO3Q7F6S4I10A4E7HK5E10H6R2D4W8R2ZQ6Z5R3S9I7J1H947、( )是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定。A.外币储蓄B.定期储蓄C.活期储蓄D.单位储蓄【答案】 BCB5O9A7N3H9I1Y9HT4L3A9N2B5J8V7ZJ2S7T7A6X3Y6V148、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业
23、收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于10亿元人民币【答案】 DCU10Q2U5M7V1C6V10HQ3G10H1W8O4T1V1ZL1E4W4S2J2Z6E749、银行从业人员违规代理销售理财产品给银行带来损失，这种行为属于（ ）。A.操作风险B.声誉风险C.信用风险D.市场风险【答案】 ACA8Q6L8W5Z3C6D6HC10N7F4W7X7L9C1ZY7E7I3J7P10E5D7
24、50、行政诉讼的执行条件不包括（ ）。A.须有执行根据B.被执行人有能力履行而不履行义务C.申请人在法定期限内提出了执行申请D.须有可供执行的方法【答案】 DCB6D10Z4F9H6T8B6HS3D1V9K1V3A10R3ZV8W6F5I8W2I6F351、下列选项中，不属于银行贷款承诺业务的是（ ）。A.备用信用证B.项目贷款承诺C.开立信贷证明D.票据发行便利【答案】 ACK9B8S8X1Z6S6Z9HC9G5V2Q6N3Q1K5ZQ6K5R10H9S8W8P452、按照（ ）的规定，同业拆借业务要依法签订同业拆借合同。A.银行业监督管理法B.商业银行法C.合同法D.同业拆信【答案】 CC
25、B1J2W2Z2F6Y8D8HJ4T2S10I10Q3B9J7ZV1U4C1C5C7E10U453、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理部门【答案】 BCD1A2K6J7Z5X7Z8HL5L8Q6I1X2B9R5ZU9C10K5B3D2G6W754、申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额应当不低于( )亿元人民币，净资产不低于资产总额的( )。A.30；30B.40；50C.50；30D.50；50【答案】 CCI8L10I3P1T10S6I7HF8
26、Y6R7J9N10B6A10ZH10G5Y7O5G3V10G855、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.20%B.15%C.30%D.50%【答案】 CCC4N6P8B6W10M10S7HE2Z8L9R2X1D7J10ZK3G8H9T8E2G2I556、根据信托公司行政许可事项实施办法，境外金融机构作为信托公司出资人，应当具备的条件不包括（ ）。A.银保监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以上B.具有良好的境内纳税记录C.财务状况良好，近2个会计年度连续盈利D.具有国际相关金融业务经营管理经验【答案】 BC
27、V5P4K7G3K4J10D2HC6P5J9X10Z9A2J5ZB6V6Q2K10K1C3A857、根据金融资产管理公司并表监管指引（试行），下列不应当被纳入并表监管范围的是（ ）。A.资产公司拥有50%以下的表决权，但在该机构董事会或类似权力机构占多数表决权B.资产公司短期或阶段性持有的债转股企业C.资产公司直接或子公司拥有，或与其子公司共同拥有50%以上表决权的机构D.资产公司拥有50%以下的表决权，但有权任免该机构董事会或类似权力机构的多数成员【答案】 BCX1A6N6T1P4G7R5HG7F2Z3G8P1G6U1ZE3H3P2E5S3A6V358、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事
28、提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会提名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCE9K10W8P4S10D10Z6HC5M6N7H10K3N1A4ZJ8Q1K8E3Z4X4B959、下列关于汽车金融公司监管指标，说法不正确的是（ ）。A.流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于100%B.担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于100%C.自用固定资产比例是指自用固定资产余额与注
29、册资本之比，应不小于40%D.对最大10家客户的授信余额与注册资本之比，应不大于50%【答案】 CCP1T2B9K3K7Z1Z2HM1C5V4E6X7C10O6ZZ9F10S10V9P6J4W1060、以下选项中不属于行政处罚的是（）。A.吊销金融许可证B.责令停业整顿C.移送司法机关D.没收违法所得【答案】 CCH3E7N4Q5V7O10U2HN5T2E6U2Y8I5K4ZG6J8F10L9U3U5H961、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于( )。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCY10
30、M4A1R3L1D7Q7HH9W4I6P10K8D9O1ZC4I3I9V1U5G6D362、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会可根据情况设立提名委员会和监督委员会D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCM6R3I1X1C7U1G2HM7K2E9I2C1F8T3ZG2K4C4N3U8D8G163、银监会或其派出机构在监管中发现商业银行利率风险管理中存在问题的，( )。A.可以对商业银行进行罚款等处罚B.可以要求商业银行增加提交利率风险报表、报告的频率C.应当要求商业银行限期提交
31、整改方案并采取整改措施D.应当与商业银行高级管理层、董事会召开审慎性会谈【答案】 CCK1J5G7O5I1N7I3HK7V1F1W3J10N8E1ZN8U8N4E7Q8K5X764、根据综合化经营的股权架构不同，综合化经营的模式不包括( )。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.全能银行模式D.银行母公司模式【答案】 BCK2F6M5L5M5Q8J7HL3U10N8F4E6W8J1ZK3U3Z9E7B2O7J265、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交（ ）批准，并在批准后10日内报告监事会以及银保监会。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理委员会【答案】 BC
32、Q6H4M7D4G4A7G7HR10N4T10R8W8B6P8ZA7B5H6W4O4H1V666、（ ）是一种单位类客户通过与商业银行签订合同的形式约定合同期限、确定结算账户需要保留的基本存款额度，对超过基本存款额度的存款按人民银行规定的协定存款利率计付利息、对基本存款额度按活期存款利率付息的存款类型。A.单位活期存款B.单位定期存款C.单位通知存款D.单位协定存款【答案】 DCX3Q7C7U2O4D3J10HK9N6P9S6Q10G4C3ZN7A9U3K1Z10E5G567、中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定要求，受理机关对申请材料要件和形式进行审查后，发现申请材料不齐全或不符合规
33、定要求的，告知申请人限期（）内进行补正。A.1个月B.3个月C.2个月D.15个工作日【答案】 BCB10O6R7I6T6H9F3HS10Q9P9G8D10C4R10ZF6Q1W1M3H10B4Y668、（）是指行政相对人与行政主体在行政法律关系领域发生纠纷后，依法向人民法院提起诉讼，人民法院依法定程序审查行政主体的行政行为的合法性，并 相对人的主张是否妥当，以作出裁决的一种活动。A.行政诉讼B.行政复议C.行政强制D.行政许可【答案】 ACP5P6Y5Y10O6P2J5HB3M9Z5M6N3E1M6ZW7A10Z6K7N9N2S969、下列选项中，不属于合规管理基本机制的是()。A.合规绩效
34、考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.合规培训与教育制度D.诚信举报机制【答案】 BCL8M7B4G1G1K7V1HI9E4R8A9C2N5I2ZQ4W8Y4J6N3Z10D770、商业银行流动性覆盖率的最低监管标准为（ ）。A.100%B.60%C.120%D.80%【答案】 ACM9R10M3A7W3A7C9HI9M9F2C10S8L3D9ZW9J10X8S1T9V6M971、根据银团贷款业务指引，以下关于银团贷款业务收费的说法，不正确的是（）。A.银团贷款的收费应遵循”谁借款、谁付费“的原则，由借款人支付B.银团贷款禁止收取贷款承诺费、资金管理费C.银团贷款的代理费可根据代理行的工作
35、量按年支付D.银团贷款的安排费一般按银团贷款总额的一定比例一次性支付【答案】 BCO9M1N10C7F9V8M9HL7U7X6S3F2F7L7ZD7U4W7Z5S10R3E872、以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是（ ）。A.为消费者提供规范服务B.履行信息披露要求C.完善消费者投诉管理D.履行告知义务【答案】 DCK3H1P8Y10G3T3W2HJ6L7Y7B9T2T1G7ZU10R3W5T6V5Q10F473、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款
36、人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACS7F4H9A10T8X5G7HD5C7M6N3G6A9D6ZB5J10Q7U4B4X8Y374、以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是（ ）。A.为消费者提供规范服务B.履行信息披露要求C.完善消费者投诉管理D.履行告知义务【答案】 DCK2M9J10K1R1R1S5HX2U3V10E4M9A9G4ZW9R10W3O2J10M1T175、评估重性精神病患者的短期潜在暴力危险，有助于在其动手之前采取防范措施，下列征象中患者可能要发生暴力攻击的有（）A.处于酒精或成瘾物质的作用影响之中B.来回踱步、情绪激动、脚尖不停地点击地板C.与其交谈期间动作逐
37、渐减少D.提高嗓门或讲话含糊不清【答案】 ACP7J5W8L6G4M7O5HV3I3D4D6U1Q9I5ZZ4Y2T8W9O2K5C276、( )是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业存放B.债券融资C.同业拆借D.向中央银行借款【答案】 ACV1X9Z1B9O7H4C10HQ4Q7T10M2P3A7B5ZF9I10V2T7L8Y4I277、从近20家汽车金融公司的地域分布情况来年看，近（）的汽车金融公司分布在北上广一线城市。A.50B.60C.70D.80【答案】 CCK3T10Y5C6V10Z4M2HT9H6J10T4C7H3Q3ZU4U
38、6U3X3W1U7G478、（ ）并不消灭风险源，只是使风险承担主体改变。A.风险转移B.风险对冲C.风险分散D.风险规避【答案】 ACR5Z2W3B9W1Y4A7HY2V6L7S2X5Q7C9ZU10Q4D7Y4X10J9X179、下列关于合规文化的实现，说法错误的是（ ）。A.树立“合规从基层做起”的理念B.树立“合规人人有责”的理念C.树立“有效互动”的理念D.树立“合规创造价值”的理念【答案】 ACV6B5Z7S10W5I3E4HZ8R9H9E9N10Z3H9ZW6E7V4F6V8A3Q580、( )对内部审计的独立性和有效性承担最终责任。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层
39、【答案】 BCO7H3H6S6F5W3R3HA3C10A7J7D4T9L9ZP9E2F8D1G1S6O981、商业银行合格优质流动性资产应当是（ ）。A.无变现障碍资产B.所有银行持有的种类均相同的资产C.有变现障碍资产D.符合流动性覆盖率标准规定条件的资产【答案】 ACA5S7P2G6C4T2R3HJ7B2Y3R2A1Q9G4ZN3X10U10E1F2V9R482、在影响企业生产能力的各种因素中，( )是计划期内用于生产的全部机器设备的数量、厂房和其他生产用建筑面积。A.固定资产的生产效率B.固定资产的工作时间C.固定资产数量D.固定资产所能生产的最大数量【答案】 CCT7Z10U9O5Y6
40、D5S7HS6Z5Z10O6E7G8C6ZL10P9W4A8F6Y8K1083、商业银行（）要定期对衍生产品交易业务风险管理制度的执行情况进行检查。A.风险管理部门B.内审部门C.高层管理者D.监事会【答案】 BCX8A1G10G5V8L5S4HZ5Q5O8Y5B9W4E7ZZ6Y3F6M3D2Y8C984、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）日内作出是否接收的决定，并自接收之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；30B.5；60C.7；30D.7；60【答案】 BCV5Q8Y9P5Q5A9Y7HK8R10E6Q7F5A
41、6G5ZY6I2A10J4V10I6J885、对向银行业消费者推荐的产品要充分履行揭示和告知的义务符合（ ）。A.买者有责原则B.卖者有责原则C.诚实守信原则D.公平公正原则【答案】 BCC6Y2A2A7H4I2R4HA5Y6H2F3N3P9A3ZU8I9V8G1F2Y1W886、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2017年B.2016年C.2015年D.2014年【答案】 DCI8E1R4G7T7X3T2HH7K7E4Q6P10G4U1ZC4Z10M3J8Y5W6O387、商业银行的非授信客户一般要缴存（）的保证金，优质授信客户可在签订减免保证金开证合同后减缴或免缴保证金。A.50B
42、.80C.20D.100【答案】 DCO6F3E5K10W8A5D5HQ1T1V6P8K6E4G3ZZ7H5Y6S8O9P10G788、（ ）是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。A.信托B.基金C.债券D.信贷【答案】 ACI7X2U1Z9P4J5Z7HV4Q10Z2X10D1F7A7ZW5M2J10M1S9N8Y689、（ ），以纪律处分代替行政处罚，是监管实践中长期存在的误区。A.只罚机构、不罚个人B.机构个人并罚C.只罚个人、不罚机构D.机构个人都不罚【答案】 ACH1J5I1E9U
43、3K3B6HD3N6K7R10L5I6K4ZI7X3P1G2S9Z1T390、支付结算业务监管中，不包括对（）的监管。A.银行汇票B.商业汇票C.银行汇兑D.银行本票【答案】 DCV5Y10R5L10Y4M8I10HG3D2V5V7K9I5Y9ZW4W2D1X7N9O8Y891、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括( )。A.支持对融资抵(质)押品信息的监测B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.及时计算流动性风险监管和监测指标D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCJ1P1E9U5I1N7I8HC2J7N6R10I7G2M3ZU3A6Q2Q1N2O7C692、根据中
44、国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.书面审理是复议机关审理复议案件的基本形式【答案】 DCQ10T2V10A1D9H10T3HQ4Y9B6N7G2D6C6ZO3Q7L2Z8B9I10Z693、银行账户利率风险管理常用的方法不包括()。A.情景模拟及压力测试B.久期分析C.风险价值分析D.敏感性分析【答案】 CCF1N6V4M8Z10B1F9HG4K9Y2D8J10L3M2ZF10R
45、3I6G4R5A9L694、下列选项中，关于合规文化的实现说法错误的是()。A.树立“合规从中层做起”的理念B.树立“合规人人有责”理念C.树立“主动合规“理念D.树立“合规创造价值”理念【答案】 ACA2H9Y7Y1D3E3L6HS9V2U7U10G7M4Z10ZY10K8V1Y8Q5V7C695、下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中风险的是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确，对持卡人过度授信D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCJ7Z10G1U2D8V8D9HY6L3A3G6K5S5G6