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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、在上市公司以增发新股融资时，现有股东按目前持有股份比例优先认购后，如果股份尚有剩余，承销商将买进剩余股票，再转售给其他投资者，则该新股发行的承销方式()。A.全额包销B.尽力推销C.余额包销D.混合推销【答案】 CCM7Q5A8D5O2W6P9HL2Q1M6C4F3V5D4ZJ6M4G8M3E4T2V62、材料题A.20B.40C.60D.80【答案】 BCE2Y5H2Q3E3T6L7HU9T6G3P10E2G7Y8ZO9E6B9Y10L5P2O103、我国目前尚未完成实现利率市场化，仍受到管制的利率是
2、（ ）。A.存款利率上限B.贷款利率下限C.回购协议利率D.同业拆借利率【答案】 ACZ3P2Y3W10E4E6E2HO3J1S5H5F7P1O4ZF9R5M3I8I10E1J14、投资者完全绕过证券商，其相互间直接进行证券交易而形成的市场，称为（ ）。A.级市场B.二级市场C.第三市场D.第四市场【答案】 DCP3G10J5H9Q9B6K7HY1H7V6Y4H4A3B7ZD4Z7Y3R6P3G8T95、下列不属于政策性银行的是（）。A.中国农业发展银行B.中国进出口银行C.国家开发银行D.中国投资银行【答案】 DCP1M7Q2U4A5P6S10HQ8C7D3E10W8Z9C2ZE3P3F10
3、G5O1O6F56、（）是指金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力。A.风险性B.期限性C.收益性D.流动性【答案】 DCK7U10C6Z2V5R10Y5HU1N1V2G5O4P7N6ZR3V2C8G10G2L1A57、在我国货币层次划分中，M0通常是指（）。A.企业单位的活期存款B.流通中的现金C.居民储蓄存款D.银行全部存款【答案】 BCP9M2B8W6R4U4G7HH8O10Z10Y8T6U5F7ZQ8K2W1O3H1H2F18、与普通企业的经营对象不同，金融企业所经营的对象不是普通商品，而是()。A.贵金属B.不动产C.股票D.货币资金【答案】 DCE1I7B3T
4、9P8J4Y5HL4B5I9E4A10N8U4ZM9S7Q6I3Q7A10X99、如果中国政府在英国伦敦发行一笔美元债券，则该笔债券发行属于()的范畴。A.外国债券市场B.英国猛犬债券市场C.美国扬基债券市场D.欧洲债券市场【答案】 DCH4S6B8F9A3N1U3HO8M7B8C4P9R9I10ZN7V7T3C9K8T1X1010、下列不属于金融互换的是（ ）。A.货币互换B.信用互换C.利率互换D.交叉互换【答案】 BCB2L6V7M9W7O8E1HM7J3M5W1N6A5V1ZC6V8G4V4P2H1W911、商业银行通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体，
5、这种策略选择是指（ ）。A.风险预防B.风险分散C.风险转移D.风险抑制【答案】 CCB7Z10B7B10O9W2Y10HZ7Z2C3J7R8S6N6ZE9E1Z5P7V9Q7A1012、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：A.购进长海机器厂企业债券500万元B.发行面向居民为主的金融债券500万元C.受供电局委托收取居民用电费60万元D.向光明设备厂贷款120万元【答案】 DCC2D8I7G5K1V2D5HE3K1Z5Y4R2W9U7ZN2U4A6F7X3H10B513、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2
6、009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.集中统一B.分业监管C.不完全集
7、中统一D.完全不集中统一【答案】 BCP3Y10A7U8I5N1N9HI1Y1C9C9D10I3P5ZQ3N10T9V9O2Y3B114、石油危机、资源枯竭等造成原材料、能源价格上升，从而导致一般物价水平上涨，这种情形属于（ ）。A.需求拉上型通货膨胀B.成本推进型通货膨胀C.结构型通货膨胀D.隐蔽型通货膨胀【答案】 BCD4Q2O5B3M2E8L3HG10F7A7K7F5G1I1ZK2Z1N4B3L7S6U815、“绿鞋期权”是发行人授予主承销商的一项选择权，即主承销商在新股上市后一个月内可以自主执行超过计划融资规模15%的配售新股的权利。如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外配售15
8、%的股票给投资者，则是因为当时市场中新上市的股票()。A.市场价低于发行价B.市场价高于发行价C.收盘价低于开盘价D.收盘价高于开盘价【答案】 BCN5Y5C9T8Q7K10Y2HJ3X4R5Q5X9S10E8ZI4M9X9R2N10E5Q1016、降低存款准备金比率，就可以改变货币乘数，()。A.提高商业银行的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果B.限制商业银行的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果C.降低商业银行的信用扩张能力，起到扩张货币供应量的效果D.提高商业银行的信用扩张能力，起到扩张货币供应量的效果【答案】 DCY1C6J3B10E9Z2Q5HH8G8R1W8N3L3O1ZR9
9、G1E10Z5I7K3R617、下列金融工具中，不属于基础金融工具的是（ ）。A.商业票据B.股票C.债券D.股指期货【答案】 DCA8A3A8Z5K5J4F10HX1A6R1L6J2A4U6ZP5G3A8J10M6C7E218、从动态的角度考察一定时期的货币总需求是指（）。A.该时期的货币流量B.该时期的货币存量C.该时期末的货币余额D.该时期初的货币存量【答案】 ACG5D1F9N4E8D3O10HC3L1G1P6A4R6D3ZE10K7C7Z8Y5P10H819、中外学者一致认为，划分货币层次的重要依据是金融资产的（）。A.流动性B.还原性。C.兑换性D.稳定性【答案】 ACH9I4X9
10、P5F9M7O1HD5N9Y8J3U3U4Z2ZL9A7W5A4K7O8P120、货币发行是中央银行的（ ）业务。A.负债B.资产C.中间D.表外【答案】 ACF8X7B7E8H3M5Q6HI1E9H1K4B3Q1X10ZT8T10Q2A2X10H5N821、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（O
11、NI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一【答案】 BCH4S10A1C7J6Q7F10HR6O9D1Y2H1K7J10ZN1F9X5S10K9N7O122、某货币当局资产负债表显示，当前基础货币余额为27.5万亿元，流通中货币MA.3.6B
12、.19.5C.21.7D.25.3【答案】 BCI1I4K1Z5C1R1J2HQ9S9H9G2Q2H7Y3ZD1E1Q2J3I7B4F823、如果从事衍生品交易是为了减少未来的不确定性，降低甚至消除风险，则该交易主体属于()。A.套期保值者B.套利者C.投机者D.经纪人【答案】 ACT5V9X9B8P10P3D9HP5V5X5D9F6U3E2ZM3F9V6K5H8T3O724、下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的是()。A.超额准备金B.货币供应量C.法定存款准备金D.国际收支【答案】 BCP6S7P8W10F9H4H8HU2N10T9D5D2M5T3ZO2S9O7C7H2Z3A725、
13、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为540元股。A.审批制B.核准制C.注册制D.定额制【答案】 CCJ6U8V9D9G1N4J1HU10G4V6J10Q1P3K10ZH6Q2K5Z10G10U2F326、在货币供给机制中，（）承担着信用扩张的职能，创造着派生存款。A.中央银行B.财
14、政部C.税务机关D.商业银行【答案】 DCN10K7C10E4C7F6P8HA3Z4Z3X3S6R3R6ZC8K8H4G5C7I9U127、在金融衍生品工具中，远期合同的最大功能是()。A.价格发现B.提高效率C.转嫁风险D.增加盈利【答案】 CCN9D9V3P9V3X2P1HH10V1I8W8P3M8R5ZH10E9N7Z9F7I6C128、避税港型离岸金融中心的一个突出特点是（）A.资金源于居民，也运用于居民B.资金源于非居民，运用于居民C.资金源于居民，运用于非居民D.资金源于非居民，也运用于非居民【答案】 DCK10L4X8S6D3Q1T10HN10F7V4J10V1X4Y10ZN4Q
15、1I8C7R10I3H529、自1996年12月以来，我国实现的人民币经常项目可兑换属于()。A.自由可兑换B.完全可兑换C.部分可兑换D.基本可兑换【答案】 CCO4R2S1I8B9N2P10HA1L6L9X3N8R1J8ZM6B1C7V1I1O4L130、2004年1月某企业发行一种票面利率为6，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题：债转股后的股票静态定价是()元。A.3B.5
16、C.8D.4【答案】 BCB3G6S2Y6M5L5C8HM6Y1W5H2C8I8B2ZG6T6K6Q5U1A4C131、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注
17、于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一【答案】 ACA10Y9S6L5X4H1J9HK6I2N6J10C5Z4G2ZE2Q3G5C5Z8P8P532、材料题A.20B.40C.60D.80【答案】 BCO8D6Q6I1R1T2E4HY10T10V1A7B2K2Q10ZV3R8F10T3K3P7Z533、在实际利率为负值时，不合算的行为是（）。A.贷出货币B.借入货币C.购买商
18、品D.贮藏商品【答案】 ACM10S10M8W8K8E3O8HH5I4Z10N6T5H4Q2ZG4W1C1T1N6U7D634、1999年以后，我国金融债券的发行主体主要是（）。A.中国银行B.国家开发银行C.中国进出口银行D.中国工商银行【答案】 BCN8Y2J6T10P6U6N5HG5Q2E10K7W7E3H9ZM8Y8A7G9H6X7W235、根据国家外汇管理局公布的2010年中国国际收支报告，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿
19、关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美元。A.顺差2625B.顺差3054C.逆差221D.逆差597【答案】 BCN6V6G4V10J8J10G8HB9W3N4C9M1A5P6ZB6J2R8R1Z8H7K836、巴塞尔协议规定，普通股最低比例由2提升至（ ）。A.3B.4C.4.5D.5【答案】 CCB10K5C10J5P4J7B9HE2S1S5B4X1S6G5ZV3E10U3J1L9G10Q537、投资银行进行股票承销时，在不同的承销方式中承担着不同的责任和风险。在以下承销方式中，投资银行与发行人之间纯粹是代理关系，投资银行为推销证券而收取代理手续费的是（ ）。A.包销B
20、.尽力推销C.混合推销D.余额包销【答案】 BCX2H2M3Q8R1Z5Y9HY6G4R3B8X8M10D10ZS6M6T2Z5Z5Y3K838、假定MA.25.6B.67.0C.72.5D.98.1【答案】 ACX2R7L1J5J2F6X8HT6P9X4Y4C2Z4W6ZL7U2A3Q2U3M9O539、由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出。承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。这表明此次股票发行选择的承销方式是（）。A.全额包销B.尽力推销C.余额包销D.混合推销【答案】 BCQ8J2P2K8A9I10O3HZ8Z10T5I10J8K3U6ZJ7X3J2C9J10G4R
21、840、在席卷全球的金融危机期间，中央银行为了对抗经济衰退，刺激国民经济增长，不应该采取的措施是（）。A.降低商业银行法定存款准备金率B.降低商业银行再贴现率C.在证券市场上卖出国债D.下调商业银行贷款基准利率【答案】 CCJ7J6W1U10J6K4B3HI7Y9Y9V2C8E7R5ZW1N6W10P7Q10Z1M741、关于分级理财产品的说法，错误的是( )A.承担不同风险的投资者可以获得不同的收益B.根据投资者不同的风险偏好对理财产品收益权进行分层配置C.按照分层配置中的优先与劣后安排进行分层配置D.为增加投资收益，分级理财产品可以投资非标准化债权资产【答案】 DCK8S6Y4U3Q2X7
22、V8HA9O6G6M2O2Y2V9ZT1M6N7W8F4Z2U342、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格
23、区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。股份有限公司首次公开发行股票时，通常由投资银行充当金融中介，因此，中国国际金融公司是此次股票发行的()。A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商【答案】 BCZ8M1R7R2V3I7A2HH3T9R9M7N9D3S1ZV4B7F1T1H2H9J843、设某地区某时流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7，商业银行的存款
24、准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料回答下列问题。该地区当时的货币供给量为()亿元。A.3000B.4500C.5500D.6000【答案】 CCN7A1X8Y7P4S8R4HQ8M3D3S7Q9R9R9ZI5V3B6N4N8X9G644、认为监管是政府对公众要求纠正某些社会个体和社会组织的不公正、不公平和无效率的一种回应，这种观点来自()。A.公共利益论B.特殊利益论C.社会选择论D.经济监管论【答案】 ACV9C6G4R7Q8C7U3HN6E8V10Z8I10Q7E6ZB5N10S9L9S7W6P845、为构建积极的外汇储备管理模式和机制，我国成立了具有()性质的中
25、国投资公司，将部分外汇储备由其运作和管理。A.国务院国有资产监督管理委员会B.开放式基金C.主权财富基金D.封闭式基金【答案】 CCK6L3X10P8Q5D7K5HS7T6X8V3Q3Z3S10ZQ1S8Z10H6I5S3X346、据统计，2011年我国国内生产总值为74970亿美元；2011年我国货物和服务出口总额为20867亿美元，经常账户收支顺差为2017亿美元，资本和金融账户收支顺差为2211亿美元，国际储备资产增加3878亿美元：2011年年底未清偿外债余额为5489亿美元。A.7.3B.9.6C.26.3D.42.1【答案】 CCY2E3R3A7C8S2Y1HV1W8O9S1K10
26、H9G1ZZ1R2C8V6Q1T10T347、下列关于证券经纪业务的说法中正确的是（ ）。A.证券经纪商遵照客户委托指令进行证券买卖，并承担价格风险B.证券账户中的股票账户仅可以用于买卖股票，不能买卖债券和基金C.在交易委托中，与限价委托相比，市价委托的优点是保证及时成交D.投资银行通过现金账户从事信用经纪业务【答案】 CCZ10R8Y1O10B9F6P6HO10E5K5V1O1V1V6ZN8O7D3T2T8A1M1048、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成部分。资产平均到期日为300天，负债平均到期日为360天。A.过度B.不足C.
27、合适D.不确定【答案】 BCH8V4Q10T2K5O10R1HX1J4G5Q8J5T1K3ZV6J5Q6Z5Q6N7I949、下列关于融资租赁的说法，错误的是（）。A.融资租赁业务是指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购买租赁物，提供给承租人使用，承租人支付租金的交易活动B.融资租赁具有融资、融物双重职能，涉及出租人、承租人、出卖人三方当事人C.融资租赁是指出租人不仅要向承租人提供设备的使用权，还要向承租人提供设备的保养、保险、维修和其他专门性技术服务的一种租赁形式D.融资租赁与经营租赁的根本区别在于，融资租赁的出租人通常不承担租赁物的余值风险，而经营租赁的出租人一定要承担租赁的
28、余值风险【答案】 CCF10D7D9V8U9I8H5HA2K10M2S5C6H2R4ZU8C6R6H7I7F3F850、商业银行销售理财产品，应当遵循（）原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。A.适当性B.风险匹配C.合规销售D.公平公开【答案】 BCQ10F9R5A7F6H2G4HP1F10Y3R3Q2G6C10ZR10U3R7T9P4N5T1051、根据商业银行风险监管核心指标，XXXXXXX，不良资产率是指不良信用资产与（ ）的比率。A.贷款总额B.资本净额C.全部关联授信额D.信用资产总额【答案】 DCZ7H4P1X10Z8U2S8HC7P5C5T10V3Q7G4Z
29、Q8A4K1C6P4C7I352、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为540元股。A.10B.20C.30D.40【答案】 ACF7H5S1C1B10W2E7HW10F3S5U1N9P5W5ZI1A10H7L7N4X9L253、以下关于Shibor的说法错误的是（ ）。A.Shibo
30、r的全称是上海银行间同业拆放利率B.2007年1月4日，Shibor开始正式运行C.Shibor由信用等级最高的一家银行单独进行报价D.Shibor是单利、无担保、批发性利率【答案】 CCW3F4X9L6B9E6Z4HY3F2M3R4C6B7Y1ZS10P3I9V6C6U4P1054、金融衍生工具的价值主要依据原生金融工具的（）确定。A.票面价格B.当前价格C.预期价格D.现期收益【答案】 CCJ8P8I1M7G2T9Y10HD5N7J7V10S6Q1K4ZW2L5C10P9K6F8W655、获取（）收益是金融租赁公司最主要的盈利模式。A.利差与租息B.余值C.服务D.运营【答案】 ACG10
31、O8G9W6O9J7Q3HA6E6R8K10A5G7Y6ZI6E5H10U3A8Y9Z656、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成
32、立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一【答案】 ACV9H4S2O6T6R1Q6HX3U10F3H2L4D9F4ZI1V6Z2A5Z4P6D857、在金融机构行业自律组织中，中国银行业协会及其业务接受（ ）及其派出机构的指导和监督。A.中国银保监会B.中国证监会C.中国人民银行D.国务院【答案】 ACB9U10Q8M6D9D7K4HX10L6N10N4H3H1Y4ZJ5M8V10E5P6P3D158、
33、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。A.信用风险B.汇率风险中的交易风险C.汇率风险中的折算风险D.国家风险中的主权风险【答案】 DCB1V6H10G2M1I4D1HL4P9S9E2A6G1R8ZR10Q6J2I6O5V9R1059、如果某证券是无风险的，则其风险系数一定为（ ）。A.10B.1C.-1D.0【答案】 DCQ1D10V10U3S7Y1U9HE2L4B2A3Q8A7V3ZR4G3P10S6K5A2I160、全面解释利率期限结构的理论是（ ）。A.预期理论B.分割市场理论C.流
34、动性溢价理论D.流动性偏好理论【答案】 CCX9H3Q10T6F8D1I8HY10O3P7L6B5T9Y5ZA6C8W8U7E9Y7P661、在（）中，股价反映了全部与公司有关的信息，甚至包括尚未公开的或者原本属于保密的内部信息。A.半弱式有效市场B.弱式有效市场C.强式有效市场D.半强式有效市场【答案】 CCT5R1P2A3B5Z1J7HW8I6Y1W5Y4F8J9ZV7L4K10B5I10I2X962、作为一种重要的财产管理制度，信托成立的基础是（）。A.资产B.财产C.收益D.信任【答案】 DCB6Q5N5W2R6I6V4HO2E6S8N5I8T1W5ZI8D2P1Q8Y1Q7E863、
35、中国人民银行负责（ ）防范和应急处置。A.银行风险B.信用风险C.非系统性金融风险D.系统性金融风险【答案】 DCD2L8N2W10Z9I4K6HO4Z9P5O10P10Z10X6ZX10Z4O1T4L7O3A264、在现代信息技术的有效支持下，商业银行新型业务运营模式与传统业务运营模式相比的突出特点是（）A.管理半径短B.前后台分离C.人工成本高D.空间上一体【答案】 BCS6F4V2T10K6Z4S5HC8N8W6W6N2R1R6ZN1V6U8A7J4X2E665、关于债券违约风险的说法,正确的是（）A.债券期限越长，违约风险越低B.违约风险不同是导致到期期限相同的债券利率不同的重要原因C
36、.地方政府债券的违约风险通常低于中央政府债券的违约风险D.公司债券的违约风险通常低于政府债券的违约风险【答案】 BCD1D2F1O9P3W4V2HY7F8B8I8Z9Y3H6ZZ9F3Q9Y6H8Z5L466、国家和民间股份混合所有的资本结构，采用这种中央银行资本结构的国家是（ ）A.中国B.日本C.英国D.俄罗斯【答案】 BCP7J8Q6M4C8D10U2HP6W7Z2T2Q4Y4K1ZE9K4A2L10X8O4M667、巴塞尔协议规定，普通股最低比例由2提升至（ ）。A.3B.4C.4.5D.5【答案】 CCL5B10W1Z3Y2P4U2HY10B1R4A7T1V3X1ZQ4J4P6P7S
37、1G4O168、信托公司如果不能按期开业，可以（）A.申请延期1次，延长期限不得超过3个月B.申请延期1次，延长期限不得超过6个月C.申请延期2次，延长期限不得超过3个月D.申请延期2次，延长期限不得超过6个月【答案】 ACE3A9S1L2I10S3V3HV2S8W6O2Y10M5J3ZV2Y8C10L6I10W7T169、通常情况下，商业银行税后利润的分配顺序为（）。A.提取公益金弥补以前年度亏损提取法定公积金向投资者分配利润B.提取法定公积金向投资者分配利润提取公益金弥补以前年度亏损C.弥补以前年度亏损提取法定公积金提取公益金向投资者分配利润D.向投资者分配利润提取公益金提取法定公积金弥补
38、以前年度亏损【答案】 CCH8A4B10I10F6Q1T6HT2H3I6C2R4O5G6ZX6C2H9I3U10P3J470、根据我国商业银行的贷款五级分类，下列贷款中，不属于不良贷款的是()。A.关注类贷款B.次级类贷款C.损失类贷款D.可疑类贷款【答案】 ACX3S9F1S5H8U2X9HY4M5A6K6Z6U10F9ZJ5K7U4N8C5P2W1071、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的
39、投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.该业务属于证券发行B.该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司D.该业务发生的市场属于二级市场【答案】 ACK3V7D8K8S4B6X1HQ7O5K9N8M1D7Z3ZB10Y8V6N10C7P7H1072、如果一国出现了短期利率、资产
40、价格的急剧、短暂、超周期的恶化，则说明该国出现了（）。A.货币危机B.银行危机C.外债危机D.系统性金融危机【答案】 DCX1J5H7I9N3D6M5HH10H9Q5R8K5G1V7ZD1N9U10F4Z9G9S173、金融租赁公司以收取租金为条件。 按照用户企业要求，向该企业指定的出卖人购买固定资产，并出租给该用户企业使用业务，属于（ ）。A.直接租赁B.转租租赁C.回租租赁D.间接租赁【答案】 ACV7O2P6U3Z2U5A3HY10U7G6L3R9I7D1ZI9P10V7F6W10S5U474、如果某公司的股票系数为1.4，市场组合的收益率为6%，无风险收益率为2%，则该公司股票的预期收
41、益率是()。A.2.8%B.5.6%C.7.6%D.8.4%【答案】 CCN8G4D10U3N2J3N1HE7V4G6F10J7C8C1ZG4W7F9R6A3T6Q575、中国外汇交易中心于2015年2月16日在（ ）推出标准化人民币外汇掉期交易。A.国家外汇管理局B.中国人民银行C.中国外汇交易中心D.银行间外汇市场【答案】 DCV1Z5Z2A3L1R5C9HV4G1C3I7V3R6T10ZM4S2V5F3U8D5B176、投资银行一词具有四层含义，其中机构层次对应（ ）。A.投资银行B.投资银行业C.投资银行业务D.投资银行学【答案】 ACX10O3A10M8Y7U1J9HY8F8E9A4
42、A2R9H4ZZ1S9Q10T9C4A10Q977、设某地区某时流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7，商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料回答下列问题。该地区当时的货币供给量为()亿元。A.3000B.4500C.5500D.6000【答案】 CCB1A3Z4M4Z7F2V6HZ10G5G3W6D7P1K2ZY8R6X7N1S1K10F278、商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内的非预期损失而应该持有的资本金是()。A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实际资本【答案】 CCL7C1C10X10F2V8O6HE7Z8G
43、9W8H2R3Y1ZY3Y4R9W6H6X5M379、A企业计划发行面额为100元、期限为5年的债券10亿元，该债券的票面利息为每年10元，于每年年末支付，到期还本付息，当年通胀率为3。A.90B.100C.120D.125【答案】 DCP2Z5H3G2M3D10A10HH4A8A2V8D1Z7O9ZX6F9T9X8Y1G7S680、材料题A.越小B.越大C.不变D.为零【答案】 ACE6F7C8O7R8N1P8HU7Y9E1Y1F1K10D10ZF8Y9K1V7X1I9L781、（一）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5%，
44、到期期限为3年的债券10亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%。A.4.5B.4.55C.4.76D.5.05【答案】 CCZ6U7K5H2Y6I10Z6HG9P2X2R6O10I9B5ZP3O10V3F2Y5G10H882、根据全国银行间债券市场债券交易管理办法,某商业银行作为银行间债券市场的做市商，每个交易日都会向市场提供买卖双向报价。2019年9月的某个时点，该商业银行对一只1年后到期的零息国债报出价格，买入价为94元人民币，卖出价为94.5元人民币。该债券票面金额为100元人民币，没有票面利率，到期按面值支付。A.1.52%B.5.82%C.1
45、.01%D.6.38%【答案】 DCB4S1L3Q4J6H7J8HB10D8C1U2M6Q8A10ZJ8B5Y6D3G4T3N483、通常情况下，界定国际收支均衡与不均衡的标准是 （）A.金融性交易收支是否均衡B.商品性交易收支是否均衡C.自主性交易收支是否均衡D.补偿性交易收支是否均衡【答案】 CCT9F5M6M3Q7U2I6HP10K1T6A2G7F8G7ZB3G6K4D8Z10S8D984、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(2010年M2余额比上年增长19.7%. M1余额比上年增长21.2%)等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下: 1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3