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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、设某地区某时流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7，商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料回答下列问题。该地区当时的货币供给量为()亿元。A.3000B.4500C.5500D.6000【答案】 CCM4Q10F3Q4P3F5N5HK3Z6T7R6H5B7C2ZP5T6D10R5D2B6Y102、最有效反映基金经营业绩的指标是（）。A.基金分红B.已实现收益C.净值增长率D.留存收益【答案】 CCY9U2V9H3K4W6C4HE7Y4O3E7Y5O
2、7P9ZF4I9U2V1D6L9D73、中国证监会规定，基金资产（ ）以上投资于其他基金份额的为基金中基金。A.60B.70C.80D.90【答案】 CCM9R5D10W2B7O10B7HR4O6M2X7N2C6K5ZX1U5U3J3R6H10M14、假定某商业银行原始存款增加1000万元，法等准备金率为20%，超额准备金率为2%，现金漏损率为5%，则派生存款总额为（ ）万元。A.5000B.4000C.4546D.3704【答案】 DCG1A6M7G10B6Q2Y10HZ4I6Z3K6X1T1D8ZK10S9Z9H4V3N5N105、凯恩斯主义认为货币政策传导变量为（ ）。A.货币供应量B.
3、利率C.超额存款准备金D.基础货币【答案】 BCP8O9P8S10W7D2E8HO5P10X10Y10U3F5V2ZZ1V10R6C2O1L4C16、中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施：买入商业银行持有的国债300亿元；购回400亿元商业银行持有的到期央行票据。假定此时商业银行的法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%。A.净回笼100亿元B.净投放100亿元C.净回笼700亿元D.净投放700亿元【答案】 DCD9B10D2E6K5O2C5HL10T10R1G4G9Y2R8ZZ7X9O5V3Y10A4J87、关于金融租赁公司设立条件，下列描述中不正确的是（ ）。
4、A.建立了与业务经营和监管要求相适应的信息科技架构B.注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币C.有符合任职资格条件的董事、高级管理人员，并且从业人员中具有金融或融资租赁工作经历3年以上的人员应当不低于总人数的40D.建立了有效的公司治理、内部控制和风险管理体系【答案】 CCE7C4O4G10W2T6C8HC8K9A2B2B1F9P1ZV3S10G4R2B8W9Q38、张先生需要借款10000元，借款期限为2年，当前市场年利率为6%。他向银行进行咨询，A银行给予张先生单利计算的借款条件；B银行给予张先生按年复利利的借款条件；C银行给予张先生按半年计算复利的借款
5、条件。A.1000B.1200C.1400D.1500【答案】 BCJ1E8K7Z6G10C1N8HG6X9Y9I5C2F3J5ZK10L5S7Y9D3R6O109、（）是指固定利率支付方在互换协议的到期日一次性支付，而浮动利率的支付方可以在互换期间内进行定期支付。A.普通互换B.零息互换C.远期互换D.股权互换【答案】 BCU10U9L8J1M7L5U5HS6O2R5C6N4K6D5ZP1G8U5J10X1N8O310、“绿鞋期权”是发行人授予主承销商的一项选择权，即主承销商在新股上市后一个月内可以自主执行超过计划融资规模15%的配售新股的权利。如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外配
6、售15%的股票给投资者，则是因为当时市场中新上市的股票()。A.市场价低于发行价B.市场价高于发行价C.收盘价低于开盘价D.收盘价高于开盘价【答案】 BCQ10G1Z9L2Y1R8T9HS8O1K7H6T10B3Z9ZT4P9D3W7Y3C7K211、银行间交易商协会由（）监管A.中国人民银行B.中国银行协会C.中国银行业监督管理委员会D.中国证券监督管理委员会【答案】 ACQ4R1N2Y9E10S4G5HQ8A4V1R4B1Y10E2ZQ5H3H5J1G7T8A512、金融宏观调控的核心是（）。A.财政政策B.产业政策C.货币政策D.收入政策【答案】 CCQ7W4G9B5O2M2Z9HE7R
7、8F10L4E5R8P9ZI3H8A2D8T4G8E113、关于通货膨胀影响的说法，错误的是()。A.通货膨胀能够有效扩张社会生产资本总量B.通货膨胀初期会对生产有一定的刺激作用C.较严重的通货膨胀会导致投机活动猖獗、价格信号扭曲D.在通货膨胀的情况下，商品会长期滞留在流通领域，成为倒买倒卖的对象【答案】 ACL3H10T8N4H10E9T8HN9F7Y6T10Y8B9U5ZO8O1W2G5X8W3M214、某证券的P值是1.5,同期市场上的投资组合的实际利率比预期利润率高10%，则该证券的实际利润率比预期利润率高（）。A.5%B.10%C.15%D.85%【答案】 CCG9V7S6L7R7P
8、2J5HT3J5K2F10Y7A7G4ZY10I5C9L8R3Q10D915、买入债券后持有一段时间，又在债券到期前将其出售而得到的收益率为（）。A.直接收益率B.持有期收益率C.到期收益率D.赎回收益率【答案】 BCL8D5D7U1B10P6U3HI7B8T3V1Y3Z6F5ZH9H8T8C10J8D5P916、货币主义与凯恩斯主义在货币政策传导变量的选择上存在不同。货币主义坚持认为，货币政策的传导变量应该选择()。A.恒常收入B.汇率C.利率D.货币供应量【答案】 DCR7B1P4H8R7O4H10HZ8Y1N9Q5W1S3W1ZI9J3O5E8J8D2L717、资本市场作为长期的资金交易
9、市场，其融资的期限在（）年以上。A.5B.3C.8D.1【答案】 DCV8X4C1E3R10X10J1HV5V5J5R1Q5G4O6ZP5X7K1A3C8S8Z418、在国际金融监管实践中,促使各国监管当局重视并加强宏观审慎管理的重大催化性事件是（）A.2008年全球金融危机B.1997年亚洲金融危机C.1994年墨西哥金融危机D.2009年欧洲债务危机【答案】 ACU9L2X10A4K10V3K2HZ3I5Z7Y5G2S8R8ZV10R5B8R4I5Y5Q819、认为监管是政府对公众要求纠正某些社会个体和社会组织的不公正、不公平和无效率的一种回应，这种观点来自()。A.公共利益论B.特殊利益
10、论C.社会选择论D.经济监管论【答案】 ACF5O3X6C5S1N7Z8HV4O10Y2S5R7H3F5ZA9B9O5Q3G8Q2U520、体现货币均衡的货币容纳量弹性，是指()具有一定的弹性或适应性。A.货币流通速度对货币供应量B.货币需求量对货币供应量C.货币流通速度对货币需求量D.货币供应量对货币需求量【答案】 DCW8I7K4J2R3N9B7HV4Q4M1T4A4R7J5ZA7P10O6E2T10U7R521、2008年受美国次贷危机的影响，蹒跚前行的全球经济引发了人们对通货紧缩的担忧，由次贷危机引发的大范围的金融危机，已经危害到各个经济领域，制造、加工等实体经济也受到很大损害。世界市
11、场的萎缩，中国传统的出口产品一下子就失去了市场，大量的产能过剩，人员失业、市场出现了疲软状况。A.松的货币政策和松的财政政策B.松的货币政策和紧的财政政策C.紧的货币政策和松的财政政策D.紧的货币政策和紧的财政政策【答案】 ACR3Q2S1O8P6Y1K5HP4K5U1P5X8Q1B5ZR1R2U8E6C10D6D522、（ ）指客户卖出证券时，投资银行以自有、客户抵押或借入的证券，为客户代垫部分或者全部证券以完成交易，以后由客户归还。A.融券B.融资C.买空D.交割【答案】 ACG8S6F5V8O6C9Z1HU9G9T8A2I9Y3A1ZM3P10T1P1R5D6S123、2012年上半年我
12、国货币政策操作如下：A.320B.390C.4300D.8280【答案】 CCY9N3I10V4L1R10I2HW10G2J8I6V7P6X9ZC2D7A8Z2S5X3M924、通货膨胀的危害之一是，当物价水平持续性地普遍下降时，实际利率将会()，从而损害债务人的利益。A.降低B.不变C.升高D.为零【答案】 CCX10U4U1U4N4S2D8HF10G7Q8J5P10O10C2ZM8N2Z3Z9D4B10O825、关于契约型基金与公司型基金比较的说法，正确的是（）A.契约型基金与公司型基金都具有法人资格B.契约型基金与公司型基金都依据公司章程营运C.契约型基金与公司型基金的区别主要表现在法律
13、形式不同D.契约型基金与公司型基金投资者地位相同【答案】 CCA3E10P2S7K9A7S4HQ10F4D6C3L2M6S6ZT6J8V1L6R5G1Y1026、我国允许境内投资者有限度地投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排是()。A.QFIIB.RQFIIC.QDIID.CDS【答案】 CCS1R7I7V6P4R2E5HS9U2X10P1G7W6N3ZW9C3H7K9A4F8B827、按资金的偿还期限分，金融市场可以分为（）。A.一级市场和二级市场B.同业拆借市场和长期债券市场C.货币市场和资本市场D.回购市场和债券市场【答案】 CCJ10D10B3B8F4Q1Q2HC7Y2P5L1E1T
14、10U2ZO3M9V8V1V7E6L328、根据商业银行风险监管核心指标（试行），我国商业银行的资产利润率是（ ）。A.营业费用与营业收入之比B.税后净利润与所有者权益平均余额之比C.税后净利润与资产平均余额之比D.流动性负债与流动性资产之比【答案】 CCP6U4N7U6C10L5J5HQ1T9B9C6T10W1N10ZE5O4X9Q4Y8T7X629、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020 年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用
15、于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。A.操作风险B.市场风险C.信用风险D.合规风险【答案】 DCG10A2M4F7J4U9I2HE7L7T4C6B3N9O4ZM1P3S5X10Y8A5O230、材料题A.4B.5C.8D.8.5【答案】 BCU3D3Z1R5O6I3F7HL8W5B4N2E8I6K5ZF8W5D3N3A7S1S931、（）对经济和收入的增长有积极的刺激作用。A.爬行的通货膨胀B.温和的通货膨胀C.奔腾的通货膨
16、胀D.非预期的通货膨胀【答案】 BCG3N9M6I3Y2N5T1HC6R2T7A6N2B6E7ZR5K7A6B2F4G1P532、体现货币均衡的货币容纳量弹性，是指()具有一定的弹性或适应性。A.货币流通速度对货币供应量B.货币需求量对货币供应量C.货币流通速度对货币需求量D.货币供应量对货币需求量【答案】 DCV4G7E6T8M6A9T2HY3B5M2A6U5X10U9ZA10D1L6A10O3Q4I233、商业银行存款业务创新的最终目的是()。A.扩大原始存款的资金来源，创造更所的派生存款B.调整表外业务的结构C.降低中间业务的成本D.减少资产业务的风险【答案】 ACO6O8G10J6Q9
17、R2K7HP2M9H7N6M2S4Y6ZG7R6X4O6N4N7E734、（）是指固定利率支付方在互换协议的到期日一次性支付，而浮动利率的支付方可以在互换期间内进行定期支付。A.普通互换B.零息互换C.远期互换D.股权互换【答案】 BCO2G7E9O2P10H4O8HG1Y6X9X4E2O10S10ZG7E9O8S10B2F1Y535、（）是指金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力。A.风险性B.期限性C.收益性D.流动性【答案】 DCH2C6I1M5F8S1N6HO6K9L7N3C1H3U2ZC2Q8T10P3N10L6H436、拥有会计师资格证的刘先生，计划和朋友开一
18、家会计师事务所，需要资格审批。负责会同正该XXXXA.A:中国银保监会B.B:中国人民银行C.C:中国证监会D.D:中国会计师协会【答案】 ACQ1J3A5I10E7N5U8HP6G5X5D7P5X1J9ZJ5K2V3T9W10F3N337、根据商业银行风险监管核心指标（试行），我国商业银行的资产利润率是（ ）。A.营业费用与营业收入之比B.税后净利润与所有者权益平均余额之比C.税后净利润与资产平均余额之比D.流动性负债与流动性资产之比【答案】 CCN2L10H5L5E10C6D4HT6U7V2V10U2U5L6ZB1Q10D8N3G6K6T138、如果利率和收入的组合点出现在IS曲线右上方、
19、LM曲线左上方的区域中，则此种情况反映（ ）。A.产品市场存在超额需求且货币市场存在超额供给B.产品市场存在超额供给且货币市场存在超额需求C.产品市场存在超额供给且货币市场存在超额供给D.产品市场存在超额需求且货币市场存在超额需求【答案】 CCI7K2E5K6W4J1F1HX5N3Q8L6D10X2B1ZW9L4Z9A2Y5F2G639、商业银行信用风险管理“5C”分析所涉及的因素有（ ）。A.经营能力B.现金流C.事业的连续性D.担保品【答案】 DCJ7R4U9R3Y2A7E2HS9G5I2O4M3L9O4ZR6O2F10M4G2Y10W340、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资
20、者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.13B.-18C.-13D.18【答案】 CCV3T2Y7L6L2B5O2HF3H4D7E7E10F8S4ZD6G5J6T3L4O8X441、银行系统吸收的、能增加其存款准备金的存款，称为（）。A.派生存款B.原始存款C.现金存款D.支票存款【答案】 BCO8T1G2I1Q3
21、C7Z1HP2Z3G9I1Z7A5X3ZB5F4V4B6T3L4U542、如果我国允许国内企业为支付商品或劳务进口而自由地将人民币兑换为外币，则说明人民币实现了()。A.自由兑换B.完全可兑换C.资本项目可兑换D.经常项目可兑换【答案】 DCR5B1F3N5M10A8O8HU3Y2J3X9W6W7F8ZR1R10S2V3V10P8N943、根据我国证券发行与承销管理办法，股份有限公司首次公开发行股票，可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格。下列机构中，不属于询价对象的是()。A.证券投资基金管理公司和证券公司B.金融租赁公司和商业银行C.财务公司和保险机构投资者D.信托投资公司和合格境外
22、机构投资者【答案】 BCR6Q9Z9S5F2T3W7HL3T7W6A3E6V2Y1ZC8W9R5S4F3F9D844、在金融衍生品市场上，以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是()。A.套期保值者B.投机者C.套利者D.经纪人【答案】 ACY5O8Y9V8Q3A1V8HD4G10O3M2Y2C7J8ZV3E4Z7Q10I7O7C745、为逐步尝试性能更好地货币政策中介目标，我国在2010年中央经济工作会议上首次提出“社会融资总规模”概念。此概念是指一定时期内()。A.实体经济从金融体系获得的新增全部资金总额B.实体经济从金融体系获得的信贷总额C.金融体系从实体经济获得的全部存款总额D.金融体系
23、从实体经济获得的全部资金总额【答案】 ACQ10S10H5Y3T3S5J7HS3G6P8L9X10D3F5ZC5H9L6A6D10G2M846、麦金农和肖将金融抑制描述为()。A.金融市场的取缔B.金融结构的失衡C.利率和汇率等金融价格的扭曲D.对贷款的超额【答案】 CCO9B6H3G5W7Y5U10HX7J1W2Q10A7W9T4ZH2T3R10Y5V7M2Y1047、拥有会计师资格证的刘先生，计划和朋友开一家会计师事务所，需要资格审批。负责会同正该XXXXA.A:中国银保监会B.B:中国人民银行C.C:中国证监会D.D:中国会计师协会【答案】 ACP1X1A9B9F2K2H7HF2G10T
24、4R5U3L9E7ZM3N8S7M5R9Q1I148、当一国国际收支出现巨额顺差、国内通货膨胀严重时，可行的政策选择是( )。A.松的财政货币政策和本币贬值B.松的财政货币政策和本币升值C.紧的财政货币政策和本币贬值D.紧的财政货币政策和本币升值【答案】 BCT6G7R7J7E2P5W6HK5K7Y9S10H10A6G4ZZ10W5S2R1T3H5B349、在市场经济制度下，判定货币供求是否均衡的主要指标是（）。A.货币流通速度B.国际收支水平C.社会就业率D.物价变动率【答案】 DCI3G2H8U7O9B9G8HE9A8H5M7S2C8E6ZH8N10Y10Q9Z3H2G150、假定我国流通
25、中的现金为5万亿元，单位活期存款为40万亿元，则我国的狭义货币供应量为（ ）万亿元。A.8B.35C.45D.200【答案】 CCE6X5K10F8O7C10P3HI10R6D8Y2K3C5X9ZI5N8L2V1W8R10G851、国家和民间股份混合所有的资本结构，采用这种中央银行资本结构的国家是（ ）A.中国B.日本C.英国D.俄罗斯【答案】 BCI2J8K5F2M10Q3U2HA9U4S2E4I6S9X3ZH10Z3M6I7Z5C4V152、公开型通货膨胀和隐蔽型通货膨胀的划分标准是（）。A.按照通货膨胀的程度划分B.按照市场机制划分C.按照预期划分D.按照成因划分【答案】 BCH5A10
26、O2Q6D7W6A2HH2V8Z4Q9M8Y2W5ZT1U7U7X9Z7C4B653、第二次世界大战后，在西方国家契约性金融机构中迅速发展起来的金融形式是（）A.衍生交易B.养老基金和退休基金C.投资基金D.证券交易【答案】 BCE6R7O8L2Z3C3W10HF9U1K9B3V1M10Y8ZS1C7Y5E9B2C1K254、投资者完全绕过证券商，自己相互之间直接进行证券交易而形成的市场是（）。A.柜台市场B.场内市场C.第三市场D.第四市场【答案】 DCD7C9A2H4B4H2V2HI6P9B9A3W10O2S7ZO9O1Y4V1Q2S8P855、一认为，（）是货币政策中最强烈的手段，不宜轻
27、易使用。A.公开市场业务B.改变贴现率C.改变银行准备金率D.改变税率【答案】 CCA4U9T3L8L5B5D2HL4J8N4R5U3I7I2ZC1B2K8F9F5J9J256、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是()。A.股票公司B.同业拆借市场C.商业票据市场D.回购协议市场【答案】 ACY5A2S2B6Z10F8H1HK6Y2G3M6L6N9T6ZI10D5U1V7Z2J10R557、“绿鞋期权”是发行人授予主承销商的一项选择权，即主承销商在新股上市后一个月内可以自主执行超过计划融资规模15%的配售新股的权利。如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外配售15%的
28、股票给投资者，则是因为当时市场中新上市的股票()。A.市场价低于发行价B.市场价高于发行价C.收盘价低于开盘价D.收盘价高于开盘价【答案】 BCC2V6Y3P2B4Q9B8HS1F1I4Y3U7S5N3ZZ9I6X9T8Q10V9M758、金融深化程度可以用“货币化”程度衡量，即()。A.商品交易总额中货币交易总值所占的比例B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例C.商品交易总额占金融资产总值的比例D.国民生产总值占金融资产总值的比例【答案】 BCE5Q3W5O3W10H1F5HA10R9A10A7P8Q5E8ZG7O2D10W3Q9S6H159、下列商业银行组织制度中，最有利于防止银行集中和
29、垄断的是（ ）。A.持股公司制度B.单一银行制度C.连锁银行制度D.分支银行制度【答案】 BCX10W9F2I1C3N6M2HC2T5B5I2J5X4V7ZS7R9X1O9O8M2O1060、2003年，我国在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加速（尤其一些地区房地产投资过大），货币信贷增长过快现象，形成煤、电、油、运等供应紧张，物价增长加快的趋势。对此，中国人民银行采取了一系列货币政策措施加以调控，并已取得良好成效。根据上述材料，回答下列问题：2003年4月，中国人民银行开始发行央行票据，此举是为了()基础货币。A.发行B.投放C.平衡D.收回【答案】 DCZ9R8T7T2K7E7I10H
30、O9S6H3Y2J7T6O6ZI8T10Z2I1O6N6V561、货币均衡分析通常采用IS-LM-BP模型，该模型中IS曲线上的点所对应的均衡是（）。A.产品市场均衡B.劳动力市场均衡网校C.国际收支均衡D.货币市场均衡【答案】 ACF4X1Z3N4D3I8S9HQ9G7R3B4L3N8U3ZP7E6X9P6F3N6F362、债券是由（）出具的。A.投资者B.债权人C.债务人D.代理发行者【答案】 CCM9H2Q8R3U7P3R4HZ1D1J10W10D9W5W4ZC10Y2Y9V9H10M10G863、（）是金融市场上最活跃的交易者，在金融市场上扮演着资金需求者和资金供给者的双重身份。A.家
31、庭B.企业C.金融机构D.政府【答案】 CCL1S4M5K4R4S9L3HL5C4V7C9F6F4Y7ZS1J8J2S8G9B3U864、交易双方同意在将来的某一特定日期，按事先规定好的价格买人或售出既定数量的某种资产协议的金融工具，称为（），它是一种场外交易。A.金融期货B.金融期权C.远期合约D.互换【答案】 CCB1H6T4B4F1L5E8HE3S7V3V9F4K6U6ZP9A1R5Y6M8T4U165、关于证券投资基金的说法,正确的是（）。A.证券投资基金所募集资金在法律上不具有独立性B.证券投资基金管理人是基金存续期内基金所有者C.证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金D.证券投
32、资基金是一种直接投资工具【答案】 CCB2Q10I4D7I2T1B9HA1H5N3B4D7H7V6ZZ5W2U7H7J3D10U566、下列租赁业务中，金融租赁公司不用承担风险的是（）A.杠杆租赁B.委托租赁C.转租租赁D.联合租赁【答案】 BCH1A7E5U6Z7C1L6HP9B2Y9E4Z10I1S2ZG1Z5B4T4H9F5V767、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示：2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，
33、当年的进口额为6000亿美元。A.略低于经验指标B.远低于经验指标C.筹于经验指标D.高于经验指标【答案】 DCI7X10J5N5I7T6X6HY9C5B7H2I7H6U8ZY9P4R2U1Q6J9W968、材料题A.黄金价格B.官定浮动范围C.1D.黄金输送点【答案】 DCA4T7L5T6M2L7E10HK9Q2F4C10K4S6M3ZM3N4O8V6L8N7Y269、如果某次IPO定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a，最高价位为b，则该新股发行价格是()。A.有效价位a和最高价位b的加权平均值B.有效价位aC.有效价位a和最高价位b的算数平均值D.最高价位b【答案】 BCS8I3A6
34、H4X3Y8K2HE2L8A4L9L9K9U8ZK10L10J7W10W1U7L170、通货紧缩的基本标志是（ ）。A.国民收入持续下降B.物价水平持续下降C.货币供应量持续下降D.经济增长率持续下降【答案】 BCD10D3V9B10Z9P5N1HE4M3H5F7W10N2L1ZI2D8G6F8A8R4L1071、再贴现的缺点是（）。A.在调节货币供应总量的同时又调节了信贷结构B.主动权不在中央银行C.主动权不在商业银行D.以票据融资风险大【答案】 BCR8F7Z2J3C1T10T8HU2X4N4Z10O1U9Q4ZL10F6O7Y10F8Z8H372、由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全
35、部售出。承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。这表明此次股票发行选择的承销方式是（）。A.全额包销B.尽力推销C.余额包销D.混合推销【答案】 BCU8B4F3F2Z8Y7E8HL9S3N9U9K6Z6P10ZR5C6D9P3L2P1M673、商业银行存款业务创新的最终目的是()。A.扩大原始存款的资金来源，创造更所的派生存款B.调整表外业务的结构C.降低中间业务的成本D.减少资产业务的风险【答案】 ACN9T2K10U6S9W5U6HR9K9F3C9S2O7T10ZY8T1U8P10A8K6D374、主动性在商业银行而不在中央银行的一般性货币政策工具是（）A.存款准备金率政策B.公
36、开市场操作C.再贴现政策D.贷款限额【答案】 CCN8Z2S7P9W3F1I4HH6X9I1G3N9L8V7ZY1Q10E10A3G4O4Y1075、按照离岸金融中心的分类，新加坡的亚洲货币单位属于（ ）。A.避税港型中心B.伦敦型中心C.东京型中心D.纽约型中心【答案】 DCV4U3V9X5M8W7Q7HD3M7U6W5D5B5O1ZN1L6Z1R9Z10G8C776、一笔为期三年的投资，在三年内分别支付本金和利息，其中第一年末投资450元，第二年末投资600元，第三年末投资650元，市场利率为10，则该笔投资的期值为（）元。A.1654.5B.1754.5C.1854.5D.1954.5【
37、答案】 CCO7G10C1J6O9Y1K2HB5F4V7H6O2Z7Q10ZC4Z8O1H9B5O2O677、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到
38、低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.固定价格方式B.簿记方式C.竞价方式D.结合了簿记方式和竞价方式两者特征的询价制【答案】 DCS10U6P2C9F3L9Z4HX9R6M6Q10G4G9H6ZH7O2B8O9T4Z2S1078、材料题A.2B.2.5C.10D.5【答案】 BCX8W3A9I9E9T5Q6HY2O9C5Z8C5Y7J4ZX4S9A9Y1J10Y10R779、2004年1月某企业发行一种票面利率为6，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至
39、今的市场利率是4。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题：按照2007年1月的市场状况，该股票的市盈率是()倍。A.10B.24C.30D.50【答案】 DCC7I9I1Z6C8F4W10HD4F5M1Q3P7W4Q9ZN10F4Y5Y4J1K5H780、2008年上半年，中国人民银行先后5次上调金融机构人民币存款准备金率，由14.5%调整到了17.5%。下半年以后，随着国际金融动荡加剧，为保证银行体系流动性充分供应，中国人民银行分别于9月25日、10月15日、1
40、2月5日和12月25日4次下调金融机构人民币存款准备金率，累计下调2个百分点，截至2008年年末，动态测算共释放流动性约8000亿元。2008年年末，广义货币供应量M2余额为47.5万亿元，狭义货币供应量M1余额为16.6万亿元，流通中现金M0余额为3.4万亿元，全年现金净投放3844亿元。A.13.2B.27.5C.30.9D.44.1【答案】 ACT5I8D1P1B6G10T1HN3C1U6K8O4Z7W3ZP1T1M6F10N1X4E481、关于开放式基金的说法,正确的是（）A.基金在存续期内不能赎回B.基金交易价格受市场供求关系影响C.基金份额不固定D.基金一般有固定存续期【答案】 C
41、CC9H5S1S7A7E2T6HS2R8I1M9Y1R5U8ZH7Z2D3O4L3N2G982、债券票面收益与债券面值的比率是（ ）。A.名义收益率B.到期收益率C.实际收益率D.本期收益率【答案】 ACV10P2P5G6A3F7F4HJ5H1G7G9U3C7E8ZC5E2H10O3Q4S8O1083、根据商业银行理财业务监督管理办法，商业银行权益类理财产品投资于权益类资产的最低比例应是（）A.65%B.80%C.60%D.70%【答案】 BCR6N6H6G9V6A10G3HC10E4L3M2T10L6O5ZM8C2F5F9K3Y3Z384、我国的上海银行间同业拆放利率（Shibor）是由信用
42、等级较高的数家银行组成报价行确定的一个算术平均利率，其确定依据是报价行()。A.报出的回购协议利率B.持有的国库券收益率C.报出的人民币同业拆出利率D.报出的外币存款利率【答案】 CCL5S5J4V6B5Y4F7HW1F8R10N7Y5C10X10ZO7F1L3J3I4A8E1085、（一）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5%，到期期限为3年的债券10亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%。A.4.70%B.4.55%C.5.00%D.5.23%【答案】 DCR9J8D2E3H1X1
43、0S3HL9Q4R2G7F10D10K3ZV4H9C4Y7F7W4Q586、假定我国流通的货币现金为5万亿元，法定准备金为20万亿元，超额准备金为3万亿元，则我国的基础货币为（ ）万亿元。A.18B.23C.25D.28【答案】 DCL2U3N4Z5D4F5M10HP6Y6C6T3O3L9E9ZW5C6X1I4V3R10D887、在社会经济活动中可以起到信用中介、支付中介、创造信用、金融服务等作用的金融企业是指（）。A.中央银行B.商业银行C.保险公司D.证券公司【答案】 BCG3E7T9K6Z4K7B1HZ4B1Z10Q4H9H8Y6ZF7D5M5M4J8Y9X1088、通货膨胀的危害之一是
44、，当物价水平持续性地普遍下降时，实际利率将会()，从而损害债务人的利益。A.降低B.不变C.升高D.为零【答案】 CCT9R4H8O2T5Y6Y8HC8V4R6C8X3P10O2ZT5T4U6H2S2K10W189、当未来需要卖出现货资产，担心未来价格下跌降低资产收益时，可以（ ）。A.买入看涨期权B.卖出看跌期权C.卖出看涨期权D.买入看跌期权【答案】 DCG2E10P9K3E9W3W3HR10B2U2X1M2O4N8ZJ10W2V5G3S8N9B790、我国目前拥有货币发行权的银行是（）。A.中国进出口银行B.汇丰银行上海分行C.中国农业发展银行D.中国人民银行【答案】 DCU6U6P7C
45、10B9T1F6HH8G2Z7T8G6Z4J3ZB3P9J9E9X7T1T1091、凯恩斯学派在货币传导机制问题上，最大的特点是（）。A.非常强调货币供给量的作用B.非常强调利率的作用C.非常强调通货膨胀的作用D.非常强调汇率的作用【答案】 BCC3M2V6G5B5V7M7HY2S7D6D1H6C9B3ZZ2F4H9T6B8K5D792、基金的规模在发行前已确定，在发行完毕后的规定期限内，其份额固定不变。这种基金是指（ ）。A.封闭式基金B.开放式基金C.契约型基金D.公司型基金【答案】 ACU3Z10D9O1B7I7X1HA3I10Y8Q5U9B10G2ZE9M6K10D8A2M5F493、在金融交易中，金融深化和发展表现为()。A.借贷合同中的限制条款越来越明确B.金融结构失衡日益严重C.金融价格的扭曲日益严重D.金融政策越来越灵活【答案】