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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（2018年真题）在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户。这一说法体现理财师的职业特征的（ ）。A.综合性B.规范性C.专业性D.顾问性【答案】 DCQ4F3Q5M10T3H5E4HI5G9Q8R3F6P3E7ZP3H1D2C4E9R3K22、（2020年真题）下列银行个人理财业务从业人员的行为中，符合信息保密准则要求的是（ ）A.任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位或个人透露B.将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构C.与本机构同事
2、谈论客户的社会地位D.在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案【答案】 DCP9T2J3Q10I7F8M8HI8W1B8V1U1T5F7ZS3H6K10B2G8W3H33、根据行政诉讼法律制度的规定，下列关于行政诉讼地域管辖的表述中，正确的有（）。A.经过行政复议的行政诉讼案件，可由行政复议机关所在地人民法院管辖B.因不动产提起的行政诉讼案件，由不动产所在地人民法院管辖C.对限制人身自由的行政强制措施不服提起的行政诉讼案件，由被告所在地或者原告所在地人民法院管辖D.对责令停产停业的行政处罚不服直接提起行政诉讼的案件，由作出该行政行为的行政机关所在地人民法院管辖【答案】 ACT7M7H4T6J
3、5F1H3HP7F3V2X4C2K2B5ZI1T5W3T10K1K2Z64、安全生产法提供的监督途径不包括（ ）。A.工会民主监督B.社会舆论监督C.上级部门监督D.社区服务监督【答案】 CCA3Q4F10M5U10M5O2HB5U1K8Z4W5O7S1ZE2S5Q6U5R7B2F25、2019年 3月 11日，甲公司为支付货款给乙公司签发一张银行承兑汇票，到期日为见票日后 6个月，金额为 50万元。 3月 15日 A银行对此票据进行了承兑，但未记载承兑日期。A.乙公司记载“不得转让”字样，丙公司拿到票据依然可以再背书转让B.乙公司对戊公司不承担保证付款的责任C.丙公司背书时未记载背书日期，背
4、书无效D.A 银行可以以甲公司账户只有 15万元为由拒绝付款【答案】 ACP6L5W10C4S7K5Q5HL9Z6Q10R2B5W3E6ZN3O4F8Y1E6S7G26、 下列基金中，基金规模不固定的是（ ）。A.封闭式基金B.契约式基金C.开放式基金D.公司型基金【答案】 CCP9Q10T6E9Z8Q8I8HF1Q9T2O3N2C7W9ZL7V4G4E8L8N4Y87、下列关于自然人民事行为能力的表述中，正确的有（）。A.14周岁的李某，以自己的劳动收入为主要生活来源，视为完全民事行为能力人B.7周岁的王某，不能完全辨认自己的行为，是限制民事行为能力人C.18周岁的周某，能够完全辨认自己的行
5、为，是完全民事行为能力人D.20周岁的赵某，完全不能辨认自己的行为，是无民事行为能力人【答案】 CCB4O2J2H2L4B7M7HZ8W2Z9L7Y4U1P8ZW9D1J3O5Y4A10P48、假定某投资者当前以每份75.13元购买了某种理财产品，该产品年收益率为10%，按年复利计算需要（）年的时间该投资者可以获得100元。（答案取近似数值）。A.3B.2C.1D.4【答案】 ACQ3I6W2U6S4O3G3HA5M2E4X3V7S8F3ZA5L6I7P10S1G7K99、证券发行可以通过公募和私募两种方式进行，其中私募是指()推销证券。A.事先不确定特定的发行对象，向社会广大投资者公开B.事
6、先向社会广大投资者公开C.公开发行D.只对特定的发行对象【答案】 DCW10G3L10Q4Z7G4O10HR1F3J8P5A9K5G5ZD8D5W7Z4D3W1Y210、（2018年真题）目前在银行代理的保险中占据市场主流的险种主要是分红险和（ ）。A.意外险B.车险C.万能险D.责任险【答案】 CCZ2B3V2W9N3R10N6HE9G5C3X3O5P3I10ZO1X9D10E2L5B3V711、从人才需求推动行业发展的角度看，个人理财业务发展的原因不包括()。A.大众自身缺乏必要的金融知识B.大众对于选定的金融工具很难正确应用C.居民不断提升的理财意识和不断增加的理财需求D.专业金融机构和
7、专业理财师在信息、设备、决策制定等方面有优势，更具专业性【答案】 CCX1H1T3Y5Y7B10O5HJ6B6E3R4H1P8H10ZQ1D3B1Y10O2W1X612、 下列关于被保险人的特征，说法错误的是()。A.被保险人是保险事故发生时遭受损失的人B.在人身保险中，被保险人是其生命或健康因危险事故的发生而遭受直接损失的人C.被保险人也可以是无民事行为能力人D.在人身保险中，只有三代以内直系亲属才可以为无民事行为能力人投保以被保险人死亡为给付保险金条件的保险【答案】 DCY6S4F5X9M7H3A4HB6R1A4S7M6L2V8ZQ3V10B8H2C9O6N313、（2018年真题）下列不
8、属于投资贵金属产品主要风险的是（ ）。A.技术风险B.信用风险C.交易风险D.政策风险【答案】 BCA3J1N10C3E9E2A4HA8J9D9A1W8I6I1ZX2A5W5O6A9E2J814、（2018年真题）金融市场引导众多分散的小额资金汇聚并投入社会再生产，这是金融市场的（ ）。A.财务功能B.融通集聚功能C.风险管理功能D.流动性功能【答案】 BCQ7H4P6G4U3Y7P7HQ8Y7A7J8M10N3J7ZX9N9N8E2T3N6Y615、 下列属于销售人员从事理财产品销售活动禁止事项的是()。A.有效识别客户身份B.向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等C.了解客户风险
9、承受能力评估情况、投资期限和流动性要求D.散布虚假信息，扰乱市场秩序【答案】 DCG4P1E4T10H1J8N9HB5X5D4M6D5S2R5ZK4X10I9T7V4O1Q616、与房地产、古玩等投资相比，黄金投资的流动性和变现性()。A.更高B.更低C.一样D.可能高，也可能低【答案】 ACK3Z3K1L3X3X9G5HF10V9B4W2M3S1K10ZL6P2N7V8P4C7X1017、证券发行可以通过公募和私募两种方式进行，其中，公募发行的特征是( )。A.发行公司只对特定的发行对象B.事先确定特定的发行对象，向社会公开C.事先不确定特定的发行对象，向社会广大投资者公开D.虽然事先不确定
10、特定的发行对象，但是不向社会广大投资者公开【答案】 CCK7Z10E3V7T7F10I7HM10U7W4S5M4T8U2ZE6N9L10E8Y10P2P318、下列关于银行理财子公司的表述，不正确的有（ ）A.有利于优化组织管理体系，建立符合资管业务特点的风控制度和激励机制，促进理财业务规范转型B.设立理财子公司有利于强化银行理财业务风险隔离，推动银行理财回归资管业务本源C.有助于培育和壮大机构投资者队伍，引导理财资金以合法、规范形式进入金融市场和支持实体经济发展D.银行理财子公司设立未设定注册资本要求，有助于轻资本运营,进一步提升资本回报率【答案】 DCY6Z2W10D2L8Z7B4HK8Z
11、5Q7H8L5M6X2ZI5O7U9U2T4M2C319、（ ）应当自事故发生之日起60 日内提交事故调查报告；特殊情况下，经负责事故调查的人民政府批准，提交事故调查报告的期限可以适当延长，但延长的期限最长不超过60 日。A.安全管理机构B.施工单位C.建设单位D.事故调查组【答案】 DCR10Q4W1D4Y3C10K8HU2C2L2U10O6K4W2ZK8B2H10U9E2L6D420、了解客户、收集信息的最好时机是（ ）。A.开户B.调研C.问卷D.面谈【答案】 ACE1I10W4J9M5C5R1HR3Q2Q6R2Y4N6A4ZO6P4C8P3L9A4N621、商业银行应在向信托公司出售信
12、贷资产、票据资产等资产后的()个工作日内，书面通知债务人资产转让事宜，保证信托公司真实持有上述资产。A.3B.5C.7D.10【答案】 DCH9B10R10P1V10Y5Y7HV6Y9D9U1E1B5Q4ZL8R2W1F6R10F10U322、假定某公司在未来每期支付的每股股息为8元，必要收益率为10，而当时股票价格为65元，每股股票净现值为()元。A.15B.20C.25D.30【答案】 ACD3T1E6T4N5Z10D7HA5K6K1O10U9D4C10ZL2Q5O7N6W10R4Q823、在进行另类资产投资时，需要承担的风险不包括()。A.投机风险B.小概率事件并非不可能事件C.损失即高
13、亏的极端风险D.提前终止的风险【答案】 DCK7U3N3P9E9E4T1HS3W7G7Z10B4J4J8ZU7D4H5U7E2G5D724、（2021年真题）一般而言，下列金融产品按照风险由低到高排序，正确的是（ ）A.金融衍生品；国债；基金；股票B.国债；基金；股票；金融衍生品C.国债；基金；货币市场金融工具；股票D.基金；国债；货币市场金融工具；股票【答案】 BCR2O10Z5R4A1O5D2HC2Q7I9Z4J10Z2Q9ZK5T6D9D7Q10P7I625、 一般而言，实际利率较高时，黄金持有者会（）黄金，从而导致黄金价格的（）。A.买入；上升B.卖出；下降C.买入；下降D.卖出；上升
14、【答案】 BCD3S2H7T2I8L8H9HT10N1A4Z2U2I2K1ZO4L7R4I3E6U8C226、合伙制私募基金中，自然人投资者投资数额不得低于（ ）。A.30万B.50万C.100万元D.500万【答案】 CCG1Y2E9L7E2N6L3HR7L6T10U1B10N8C7ZE3R7G9C4P4D5D827、（2017年真题）理财顾问服务不包括（ ）。A.财务分析与规划B.投资建议C.个人投资产品推介D.倾听客户的诉求【答案】 DCA8C1W3K2Q5X1P8HK8P7L5S3T1F2S3ZG5J8O3U1N5P5S628、（ ）是指由基金管理人通过长期跟踪、研究基金经理投资经历，
15、挑选长期贯彻自身投资理念、投资风格稳定并取得超额回报的基金经理，以投资子账户委托形式让基金经理负责投资管理的一种投资模式。A.ETFB.FOFC.LOFD.MOM【答案】 DCG7G1H9P7A5L1S2HP10I5V2D10J5W1Z6ZM10Y1D3J9O5V10U529、（2018年真题）家庭衰老期的安全性需求最大，因此投资组合中（ ）的比重应该最高。A.国债B.股票C.衍生产品D.外汇【答案】 ACB10J9Z4J9J2Z2C9HB5B6P7N6E5W9Q3ZL7V4O5A8I10K7X330、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100
16、元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCJ5F2Z2Q4J6D3L3HU1X10V8D8N3X6F6ZX7S8X3S10I6K1B431、下列哪一项不属于国内个人理财业务迅速发展的原因（）A.经济发展、居民财富的积累B.大众理财技能欠缺C.投资理财工具日趋丰富D.金融机构的发展壮大【答案】 DCN10S7F5F7R5T9E4HA2U8F8O4N6I5F7ZA5E4U4T9X2O7Z532、可赎回债券往往规定有赎回保护期
17、，常见的赎回保护期是发行后的()年。A.13B.35C.510D.1015【答案】 CCV7V8Z7Q2P10Q2A7HY7W6Y5I1T5P5F10ZV4Y4A10T8W10U6Q733、（2021年真题）下列属于家庭流动资产的是（ ）.A.货币市场基金B.房地产C.银行借款D.汽车【答案】 ACY3J9Z7D2T9S7H10HP8B9K8X9W8G8B7ZG4J4S7Z10G3I9Q134、（2021年真题）下列产品中，（ ）主要投资于存款、债券等债权类资产。A.商品及金融衍生类理财产品B.固定收益类理财产品C.权益类理产品D.混合类理财产品【答案】 BCB9E5W3A3K8B4Q4HO9
18、K7M2U10R5L2W9ZF2I2I4D7R8I6K235、 下列基金中，基金规模不固定的是（ ）。A.封闭式基金B.契约式基金C.开放式基金D.公司型基金【答案】 CCL7M5I6T3L10P9F5HN4J4O7H8A5G1N7ZB5E7W2Z8N3E7C636、（2021年真题）李先生夫妇刚退休，两个子女均已成家立业且有丰厚的储蓄，夫妻俩支出也较少。据此，他们应处于生命周期的阶段是（ ）A.家庭成长期B.家庭衰老期C.家庭形成期D.家庭成熟期【答案】 BCW3E7L2G7V1H5N2HW9K5Q6Y8U9K2D1ZY1D6S1H3A2N2A837、（2017年真题）下列不符合期货交易制度
19、的是（ ）。A.散户报告制度B.每日结算制度C.持仓限额制度D.强行平仓制度【答案】 ACM2K10W9V1R10S9B6HP2C1M9T1M5E3C10ZY8C4M3G1P4N1A238、下列各种投资组合中，一般情况下最适合即将退休的投资人的是（ ）。A.绩优股+指数型股票型基金+期货B.股权投资+房产信托基金+基金C.认股权证+股票型基金+期货D.定存+国债+保本投资型产品【答案】 DCQ5V9E7V1P6D1Z2HT3X6Z7V2N3A7P1ZT1H1I7O6N6V3K939、2017年1月个体工商户小王与小赵在民政局领取结婚证，约定在婚姻关系存续期间所得的财产归各自所有，因此经常受到他
20、们的共同好友小蒋的嘲笑。2017年5月小王因扩大经营向小蒋借款100万，2018年小王破产。这100万债务应（ ）。A.由小王承担B.由小王和小赵共同承担C.由小赵承担D.小王负主要责任，小赵承担连带责任【答案】 ACD7Y9S4D5R8Z6C4HW6Z2Z4R7W1I2H4ZT1P4W6T10K2M1F140、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000
21、元不利差异【答案】 CCT4A5N7S3M10G7L6HM9E2H10K9M8G5J1ZZ6U1L8X7D5N8E941、 下列（ ）不属于违约责任的承担形式。A.抵押担保B.违约金责任C.定金责任D.赔偿损失【答案】 ACY10R3N9V1N5G5K3HM6K8E8Y4Q3L2V7ZN3L10T10O8V3G6W942、个人携带外币现钞出入境时，下列不符合外币现钞管理规定的做法是()。A.个人购汇提钞，单笔在规定允许携带外币现钞出境金额之下的，可以在银行直接办理B.个人购汇提钞，单笔提钞超过规定允许携带外币现钞出境金额的，凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料在银行办理C.个人外币现钞存入外
22、汇储蓄账户，单笔在规定允许携带外币入境申报金额之下的，可以在银行直接办理D.个人外币现钞存入外汇储蓄账户，单笔存钞超过规定允许携带外币入境申报金额的，凭本人有效身份证件，携带外币现钞入境申报单或本人原存款金融机构外币现钞提取单据在银行办理【答案】 BCK10V7Q10X8Y8D2B10HM3Z9U2P4I2A1P4ZG3A10C10Z2T7D1P743、（2019年真题）下列选项中不属于债券投资收益来源的是（ ）。A.利息收益B.债券利息的再投资收益C.红利收益D.资本利得【答案】 CCI7L7L9S8E4R4R3HJ3L5X4Z9Y5R4F6ZV9Z7J2S2O1L1M644、（2018年真
23、题）境内个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的，凭本人有效身份证件及证明材料在银行办理，下列项目与对应证明材料不足的是（ ）。A.保险外汇收入：保险合同B.职工报酬：雇佣合同及收入证明C.捐赠：经公证的捐赠协议或合同，捐赠须符合国家规定D.遗产继承收入：遗产继承法律文书或公证书【答案】 ACL3H2S3D5X5U5Q9HF6X2V7F3B5Y4K1ZY10T3O9N5M8W9P445、（2018年真题）在商业银行个人理财业务中，客户和银行的关系是（ ）。A.信托关系B.供销关系C.信贷关系D.委托代理关系【答案】 DCM5I3K1W1Z1Y6O9HA10W8B9W8X3Z3H6ZC3C5K
24、2L6O9U8V546、下列关于ETF和LOF的说法中，错误的是()。A.LOF只能在交易所交易B.LOF被称为中国特色的ETFC.ETF本质上是开放式基金D.ETF的申购、赎回只能是基金份额与一篮子股票的交易【答案】 ACN1O6L10F4Z5H8F1HH4D7C3D10J1W8K6ZG6M6O6C3L4R9M947、建筑工程安全生产信用监督和失信惩戒制度。将建筑工程安全生产各方责任主体和从业人员安全生产不良行为记录在案，并利用网络、媒体等向全社会公示，加大安全生产社会（ ）力度。A.监察B.管理C.监督D.治理【答案】 CCW1N8O5X6O2L2F6HX7M1N1M5Z8A6P2ZU8N
25、8Z3F7X9J3R348、小李年满18周岁，为某大学二年级学生，生活来源和学费全靠父母，现因家庭经济困难，向某银行申请助学贷款22万元，如2年后到期无力偿还，应由（ ）来承担偿还责任。A.学校B.小李C.小李父母D.小李父母先行垫付，以后由小李【答案】 BCM1V7P5H5E8Z3G10HB1Y10A5Y1F5D7M1ZU5R3G10D2O4F8V549、（2020年真题）与股票市场相比，外汇市场一个典型的特征是（ ）A.价格稳定性和交易集中性B.品种多样性和金额清算及时性C.空间的统一性和时间的连续性D.交易主体单一性【答案】 CCV10Z1Q9T7D6B9Z2HZ5I10G10R9D10
26、B8H5ZT5I3P2A10J4W3E250、2019年 3月 11日，甲公司为支付货款给乙公司签发一张银行承兑汇票，到期日为见票日后 6个月，金额为 50万元。 3月 15日 A银行对此票据进行了承兑，但未记载承兑日期。A.自该汇票转让给戊公司之日起 10日B.自该汇票转让给戊公司之日起 1个月C.自该汇票到期日起 10日D.自该汇票到期日起 1个月【答案】 CCV9X1N7R3L8U8Q7HH5S2C8A8E5T9E9ZL10P6T2W7Y3S7Q951、（2020年真题）专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题，实现其理财目标”。要达到这一目标，理财师首先要（ ）。A.评估客户的财
27、务问题B.形成专业理财规划报告书C.提出自己的见解和建议D.了解客户【答案】 DCC2S4C10J7B2V5K6HQ7L10S9X7L7Y4R10ZY10C7T7J1C8V6M152、根据建筑起重机械安全监督管理规定，（ ）机构对检测合格的施工起重机和整体提升脚手架、模板等自升式架设设施，应当出具安全合格证明文件，并对检测结果负责。A.质量检测B.检验检测C.安全检测D.质量监督【答案】 BCX4Q3G8H8O5N2N1HZ10B8Q9X1N8C4H5ZT6J7M9W2H7U3I953、下面关于金融工具和金融市场的叙述不正确的是（）。A.贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场B.商业
28、票据属于直接融资工具，票据市场属于货币市场C.银行承兑汇票市场属于资本市场，银行承兑汇票属于长期金融工具D.长期国债属于资本市场，其所在市场属于直接融资市场【答案】 CCT5K9K5X10H5H10D5HG4I6S9C5G9W1H1ZS3A1P1V10P3P3E754、（2020年真题）下列关于货币市场特征的表述，正确的是（ ）A.高风险、低收益B.期限长、流动性弱C.低风险、流动性高D.高风险、高收益【答案】 CCU4N5O8M1D3G3D2HE6F10B3C3H3P4T8ZH3O9S1D8A1O1Y955、 注重基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益的是（）。A.收入型基金?B.指数型
29、基金C.成长型基金D.平衡型基金【答案】 CCD3O8G10F3P9X8Y2HF10K1U8F4S3S3K4ZW5E9B2A3C5R10K356、（2021年真题）根据民法典的相关规定，下列关于继承权的表述，错误的是（ ）.A.继承开始后，有遗赠扶养协议的按照协议办理B.丧偶儿媳对公婆进了主要赡养义务的可以作为第一顺序继承人C.所有继兄弟姐妹均可作为继承人参与继承D.继承开始后，没有第一顺序继承人的由第二顺序继承人继承【答案】 CCM1W9X3K10Q3D6F8HE4O7U9S7N6J9S8ZA8T5C7I9E7B7G557、（2018年真题）商业银行个人理财业务可分为理财顾问服务和（ ）两类
30、。A.理财规划服务B.综合理财服务C.理财咨询服务D.专业理财服务【答案】 BCJ10T5H7J9N1K7P5HF8A4X10Y4H3X5X1ZS10Y9G7E10U3X4L658、（2018年真题）商业银行在个人理财业务中，超越客户的授权从事业务且没有经过客户追认的（ ）。A.由客户承担，商业银行承担连带责任B.完全由客户承担C.由商业银行承担，客户承担连带责任D.对被代理人不发生效力【答案】 DCT1S5M6U6X7A6A9HS10H4T4N2A3O3E8ZJ5B4U6K4V8N8Q559、 根据我国合同法的规定，下列对格式条款理解不正确的是（ ）。A.格式条款和非格式条款不一致时，应采用
31、格式条款B.格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商C.订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务D.合同订立方应采取合理的方式【答案】 ACB6M10R8T1J5P5A8HL10M5U10S9G1O7M9ZE3D6H9L8R4S4A860、（2018年真题）（ ）是指双方约定在未来的某一确定时间，按确定的价格买卖一定数量某种金融工具的合约。?A.金融远期合约B.金融期货C.金融互换D.金融期权【答案】 ACQ4U3H3M3Y7Z9J1HT6J2S9D6X7Z1M9ZI2M1F2P5I10H7A961、个人独资企业解散时，投资人自行清算的，应当在清算前（
32、 ）日内书面通知债权人。A.30B.20C.15D.10【答案】 CCQ5I6Q7Q3K2S7G4HX4U9E3B6R1J8W6ZM2N2U10S1Y8E2H262、有形市场和无形市场最明显的区别是（ ）。A.交易范围是否广B.交易时间长短C.交易场所是否固定，是否为分散交易D.交易种类的多少【答案】 CCJ8J9J8O3R10N4V8HE4U3K4I1U5V1W4ZM5G6A2B10Y7B10F763、（2018年真题）股票是由股份公司发行的、表明投资者投资份额及其权利和义务的（ ）。A.收益权凭证B.所有权凭证C.处置权凭证D.占有权凭证【答案】 BCP3O10J2J10S7G9T6HG1
33、0W1D8Q5D1G6Z7ZX2J1C3E9C1Q8B964、当理财师本人因为工作调动等原因不能再服务客户时，根据理财规划的（ ），金融机构需要安排其他理财师继续为客户提供服务。A.了解原则B.客户原则C.连续性原则D.诚信原则【答案】 CCU3V7G9C2F4Q7Z8HO4G3A8D3M6Z5Q7ZY2H6V3X5R6B1Z565、 下列哪一项不属于人寿保险 （ ）A.传统人寿保险B.年金保险C.人身保险新型产品D.意外伤害保险【答案】 DCU6X9C1H9X2R1H7HA5Q2P5G8H4W10I7ZV8V4C2Y7I6P2Y766、某上市公司承诺其股票明年每股将分红5元，以后每年的分红将
34、按5的速度逐年递增，假设王先生期望的投资回报率为15，那么王先生最多会以每股()元的价格购买该公司的股票。A.30B.40C.50D.60【答案】 CCT5O3U4E10T10V3W4HD2J1C10K5Z3D10M3ZT3Q1Y7D8F9P6L567、（2018年真题）小陈是一名银行业从业人员，赵先生是他多年的客户。赵先生生活富裕，在中国大陆经营一家小型企业，同时在北美也有收入来源。小陈在自己没有取得会计资格的前提下，主动为赵先生提供跨国避税和企业会计方面的服务。则小陈的做法违反了（ ）原则。A.正直守信B.勤勉尽职C.专业胜任D.客观公正【答案】 CCO6L5O1S1H1U4K8HV6D6
35、G10D1F4N3T7ZW6M6C4S1T1T10A1068、下列关于债券投资价格风险的说法中，错误的是（ ）。A.价格风险也叫利率风险B.当利率上涨时，债券价格下跌C.在到期日前转让债券，利率下降引起的债券价格下跌会带来价差损失D.债券的到期时间越长，所面临的利率风险越大【答案】 CCX4Y4N7Q1Z3J1M5HR10D7P5G5S10M4L4ZY10J6T4E10Y6Q4J569、 下列能够被用作抵押物的是（ ）。A.国有土地所有权B.正在建造的建筑物C.应收账款D.基金份额【答案】 BCC10Q9B9K2Y1L7F6HK4K8U7H1M9U2Y5ZF10G3W6G7C3F2R270、
36、下列（ ）不属于违约责任的承担形式。A.抵押担保B.违约金责任C.定金责任D.赔偿损失【答案】 ACM5Y10N1I10V8Y3L9HZ5B3B6V5J7P9L8ZH6H6U9B5C5Y2A371、 下列能够被用作抵押物的是（ ）。A.国有土地所有权B.正在建造的建筑物C.应收账款D.基金份额【答案】 BCL4U1E7C2I1J5I3HH8I4G5Q5R2N7I5ZH9M5U1P10B2W7O472、商业银行违规开展个人理财业务违反有关法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构可依据（ ）和金融违法行为处罚办法的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进
37、行处理。A.银保监会颁布的相关通知B.银行业监督管理法C.商业银行法D.民法总则【答案】 BCW6Q8D9S5N5M10M10HP7Y7F9O10I3V5C3ZC9X8Q1C3R8D2Z473、（2018年真题）理财师的工作流程六个步骤依次是（ ）。A.（3）（4）（6）（2）（5）（1）B.（3）（2）（6）（1）（5）（4）C.（6）（2）（5）（3）（1）（4）D.（6）（2）（3）（5）（）（4）【答案】 CCD7U7F9J7A6J10L3HQ8D5H3D5L10T6S4ZB3P2H7H10B2L8U874、下列不属于客户财务信息的是()。A.财务状况未来发展趋势B.当期收入状况C.当
38、期财务安排D.投资风险偏好【答案】 DCA6Z1U5U5H9Y10X2HB4N2R8E1T7N7V4ZI8B7X8Y6T9L6N1075、 风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资。”这种理财业务可能是（ ）。A.非保本浮动收益理财计划B.保证收益理财计划C.保本浮动收益理财计划D.非保证收益理财计划【答案】 ACO10U8Z5M6M4N10L9HT5Q8B10Q9K6S7D7ZT6J10C6G2W10X2Y676、某银行人民币债券理财计划为半年期理财产品，到期一次还本付息。2010年5月1日，小王投
39、资20000元购买该理财产品，四个月后到期。该产品实际年收益率为48。一年按365天计算，则理财收益约为（ ）元。A.78.02B.66.22C.323.51D.326.51【答案】 CCZ1K5I10K6K10L6P3HL5O3S5Y3S3O5O3ZX2X5U6B9Q8W5E777、比较适合于退休的、以获得稳定现金流为目的的稳健投资者投资的基金是()。A.成长型基金B.平衡型基金C.交易所交易基金D.收入型基金【答案】 DCD2O4I6E5P10B9R5HS6R1P8C10B8M6M4ZH2E3Y5E9T5X1K778、（2018年真题）根据概率和收益的权衡，风险厌恶者在投资时通常会选择（
40、）。A.50的概率得2000元，50的概率得0元B.30的概率得2000元，70的概率得0元C.20的概率得2000元，80的概率得0元D.1000元的确定收益【答案】 DCR6N10I6M1I1U2V8HZ1H7W9M9N9X5B9ZX8E3I8S1H9J7I279、 下来说法中正确的是（ ）。A.债券的发行条件不包括其发行票面金额B.企业债券的持有人无权参与公司的经营决策C.凭证式国债可以流通并转让D.记账式国债不能上市流通转让【答案】 BCW1A2C3B10V4W10I5HF10C7H2T6W9M3V4ZN2Q4U9E5Y10W10J480、（2020年真题）关于关于进一步规范商业银行代
41、理保险业务销售行为的通知，下列做法正确的是（ ）。A.银行销售保险产品时，应负责相关宣传册，宣传彩页等材料的设计，编写和印刷B.银行每个网点在同一会计年度内部的与超过5家保险公司开展保险业务合作C.投保人员年龄超过65周岁时，保险合同不得通过系统自动核保现场出单D.商业银行及其销售人员提供联系电话，或以相关销售人员的电话进行替代，以便联系【答案】 CCX3G7C9C4V8U3R5HT2I1U9L5L8W1Z10ZA7E8H1C7B5R3V881、（2017年真题）（ ）是金融市场运行的基础，是重要的资金供给者和需求者。A.企业B.中央银行C.金融机构D.政府及政府机构【答案】 ACZ4C7E5
42、G9U8X4J5HT8S6T3H4E9R6C3ZU4Q7J2F4F3F4N782、（2019年真题）因重大误解订立的合同或显失公平的合同属于（ ）。A.无效合同B.可撤销合同C.有效合同D.效力待定合同【答案】 BCK3I10U7A10I5F3W2HO9B5W1S1K4C4P10ZA3P6U6M8W4B1H1083、（2017年真题）下列关于信托的种类划分，不正确的是（ ）。A.按信托关系建立的方式划分为任意信托和法定信托B.按委托人或受托人的性质不同划分为法人信托和个人信托C.按信托财产的不同划分为资金信托、动产信托、不动产信托、其他财产信托等D.按信托关系建立的方式划分为法人信托和个人信托
43、【答案】 DCZ8B8L7E5N4M8N9HC7K1K7Z8K8I8Q10ZW3F9H1C2C5E7I884、（2017年真题）银行代理理财产品销售的基本原则不包括（ ）。A.适当性原则B.客观性原则C.主观性原则D.避免利益冲突原则【答案】 CCK8C7F5Y7M8C4I1HB9H6R10Z4J3Y7B10ZN9K7N3S5G6H1P785、下列关于艺术品投资的说法中，错误的是()。A.价格波动较大B.保管难C.流通性好D.一般是中长期投资【答案】 CCF9J8P7N3L8A4H8HJ9C5P3B5F8F9I7ZC4R3E8L10L10B4H886、（2018年真题）根据个人外汇管理办法的规
44、定，个人外汇账户按账户性质可划分为（ ）。A.外汇结算账户、外汇储蓄账户和经常项目账户B.经常项目账户、资本项目账户和外汇储蓄账户C.外汇结算账户、经常项目账户和资本项目账户D.外汇结算账户、资本项目账户和外汇储蓄账户【答案】 DCG4F1R2D9M9U1I5HF2F10O5J7Z2O7V5ZL10M9R8W5E3V2B187、（2019年真题）在销售代理理财产品时，要有适合的产品、适合的客户、适合的网点、适合的销售人员。即应遵照银行代理理财产品销售的（ ）原则。A.适当性B.避免利益冲突C.客观性D.诚实守信【答案】 ACC3M2F9Z4Z6V1R7HA7H7W7Q7Y6I4P1ZV3Q2I
45、2L1Z2R7Z588、（2021年真题）下列选项中一般不属于期货资产管理业务类型的是（ ）。A.大额存单产品B.量化打新类产品C.量化对冲类产品D.挂钩期权类产品【答案】 ACQ10G8Y5G6X1W5V7HJ6B2X6U9Z7P4L7ZG4Z3L2I4Y10F2R789、关于有限合伙人入伙、退伙方式及转让出资额的说法，不正确的是()。A.在有限合伙私募股权基金成立后，一般不允许新的有限合伙人入伙B.有限合伙人转让合伙企业的出资可以分为自行转让和委托转让两种形式C.通过收取一定转让手续费，可以控制有限合伙人频繁地转让对合伙企业的出资D.有限合伙人须保证在合伙企业存续期间内不得退伙【答案】 ACO4P9J6A2K5I9O10HI8Y5A6I5B3P4O9ZM4Y10Z1D7K9S4M690、一般而言，下列关于基金子公司产品的描述中，错误的是（ ）。A.单个资产管理计划的委托人