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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、关于债券违约风险的说法,正确的是（）A.债券期限越长，违约风险越低B.违约风险不同是导致到期期限相同的债券利率不同的重要原因C.地方政府债券的违约风险通常低于中央政府债券的违约风险D.公司债券的违约风险通常低于政府债券的违约风险【答案】 BCA7X8N2Y6R5R9S2HC1Q1A6U5T5J5M6ZA9D10Q5W3E1B9P52、允许以公开或非公开方式发行债转股专项债券。非公开发行时认购的机构投资者不超过（ ）人，单笔认购不少于（ ）万元人民币，且不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。A.100；5
2、00B.100；1000C.200；500D.200；1000【答案】 CCE8U7F4O5J4N10E1HR1N7Z1I3C5C8F8ZW3P5U2R5N3Q8E83、转贴现是（）的行为。A.企业和商业银行之间B.企业和中央银行之间C.商业银行和商业银行之间D.商业银行和中央银行之间【答案】 CCN7J5B9X5A7P4Y7HW10Y3J4F10O10F8G4ZW3D1G2J9S7X8F104、材料题A.稳定人民币兑美元的双边汇率B.稳定人民币的名义有效汇率C.盯住美元D.盯住一篮子货币【答案】 BCI7V4Y4F8W2A9P9HO8Z8Y4T2U10Q1Z9ZR9E5M7Z10S4U6A1
3、5、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年累计发行央行票据4.07万亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.上升B.下降C.波动增大D.不变【答案】 BCI2A7S1X2U9E4D8HQ6M8B6B3G8H1L6ZZ2L4Q10N1R3K9Q56、下列融资和租赁业务中，金融租赁合同不需要自担风险的是（ ）。A.转租式融资租赁B.售后回租式融资租赁C.联合租赁D.委托租赁【答案】 DCZ6U4C9
4、Z3T9Y2H10HM6X7Q2V6P3O8C6ZG3U1U6Z3K6T5M27、关于基金运营服务的说法，正确的是（）。A.基金运营服务是基金管理公司最核心的一项业务B.基金运营服务内容包括基金募集和销售C.基金运营服务内容包括基金清算和信息披露D.基金运营服务内容包括基金注册登记和销售【答案】 BCU5P7F1A4X2C6E2HX6A3F4L1Y5R1U3ZH7P8P8Y7H2M9X58、贷款五级分类方法被用于管理()。A.信用风险B.汇率风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 ACD1L5J7Q8I3G9S7HT5J3U4O8Y7W7E6ZF4W1O2Z10N9N8U19、在货币资金借贷中
5、，还款违约属于金融风险中的()。A.流动性风险B.市场风险C.操作风险D.信用风险【答案】 DCX7F9I3I4P6O3K9HZ5Z3G6Z10L4B1N4ZX9Y1D9D7H1K3F110、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为540元股。A.8.0亿股B.9.6亿股C.11.2亿股
6、D.12.8亿股以下【答案】 CCE1O2A5A2M9R5I9HR5R5U2S8C7L8S3ZF1H3K3X2J6J10D911、下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的是()。A.超额准备金B.货币供应量C.法定存款准备金D.国际收支【答案】 BCK10Z5W5Y5A7O6I9HH5I2L10X2V7S10V5ZI2E5H2V5Y1F6O412、材料题A.质押融资B.抵押融资C.信用借款D.证券交易【答案】 ACV3K6N9E7G1G3B5HS7S3R8N2D2R8Q7ZZ4U9Y9L5B4B9Z313、某证券的P值是1.5,同期市场上的投资组合的实际利率比预期利润率高10%，则该证券的实
7、际利润率比预期利润率高（）。A.5%B.10%C.15%D.85%【答案】 CCF2P1I4N9M9H4V9HF1S8E2O10Y4B2D3ZX10M6C6J5H6B6E714、商业银行经营的核心目标是（）。A.安全性B.流动性C.稳健性D.盈利性【答案】 DCY1H6P6J3N4J2D5HZ2C6A5H4A8A6K10ZC6B10W8L1T4H9O215、银行间交易商协会由（）监管A.中国人民银行B.中国银行协会C.中国银行业监督管理委员会D.中国证券监督管理委员会【答案】 ACQ10S3B10E1D10M3V5HJ6Y5U4G7N5M9O3ZF3E9Q2S10J3B10D1016、弗里德曼
8、等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策，是指将工资、利息等各种名义收人自动随物价指数升降而升降。这种政策()。A.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，且不能消除通货膨胀B.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，但不能消除通货膨胀C.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，但能消除通货膨胀D.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，并能消除通货膨胀【答案】 BCP1R2A10I2X4C9I2HB2Y6G3G3A8O6A8ZP10N4E1U4A4I1G817、商业银行的存款准备金与非银行公众所持有的通货这两者之和是（）。A.货币供给量B.货币需求量C.不兑现信用货币D.基础货币【答案】 DCC5A10H4
9、J9U10O10L5HK9A6I10E9T2N9O10ZR3G1E3X5B8S6R818、下列有价证券中，（）的风险性最高。A.普通股B.优先股C.企业债券D.基金证券【答案】 ACK9H4K3O9W7L4Z1HG6X1N9I2Z4N4O7ZA6I3F1W3T8P9M519、关于通货膨胀影响的说法，错误的是()。A.通货膨胀能够有效扩张社会生产资本总量B.通货膨胀初期会对生产有一定的刺激作用C.较严重的通货膨胀会导致投机活动猖獗、价格信号扭曲D.在通货膨胀的情况下，商品会长期滞留在流通领域，成为倒买倒卖的对象【答案】 ACD3B3X6V4O2L7X4HS7B6L7E9W10P7Y4ZI7K9N
10、8Z9E6B5O720、商业银行经营的核心目标是（）。A.安全性B.流动性C.稳健性D.盈利性【答案】 DCW7N6F6F3X2H7K1HQ1V6H6G4J5T5M5ZU3Z7L4L10H8M9C421、在金融期权中，赋予合约的买方在未来某一确定时间或确定的时期之内，以确定的价格出售相关资产的权利的合约是（ ）。A.看涨期权B.欧式期权C.看跌期权D.美式期权【答案】 CCW5Z4O10G2X7W3G6HM6Z3I10F6J8T10T8ZX2K9O1U2U10Q3M222、假设交易主体甲参与金融衔生品市场活动的主要目的是为了促成交易、收取佣金，则此时甲扮演的角色是（）A.经纪人B.投机者C.套
11、期保值者D.套利者【答案】 ACC1U5R2G10I5O8X2HQ10I4X1P5C6K5A10ZB5P1P2D10I8D7H823、商业银行开展理财业务,正确的做法是（）A.理财业务与其他业务相结合B.向投资者充分披露产品信息C.与客户共担投资风险D.向客户宣传预期收益率【答案】 BCV7K6V8W4M2Y3Y7HY6X5V3U4F9Z10U4ZG10P6Z10V10H1R4Z524、标的资产现价高于执行价的看涨期权为（）。A.平价期权B.实值期权C.虚值期权D.无法判断【答案】 BCH6F5K7K8U1K10C1HB8L10M2E10Y8I9I7ZZ8N10J10L9Z9L1L525、某商
12、业银行对其内部控制系统进行评估，属于其评估内容的是（）A.信息与沟通B.组织流程再造C.技术手段创新D.信贷资产管理【答案】 ACM3O3F3C6V1X1L2HU1J9G3D3M5M1Z10ZN7M9Q9K5C9X10D526、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为22，与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为23，较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.营造从紧预期B.
13、刺激经济扩张C.防止经济过热D.收缩货币供应【答案】 BCU4Q8K7E2J2E10H8HI5Z1D6V6Q7K9U7ZO8V9S7N10I10L2T427、材料题A.6B.6.54C.6.57D.35【答案】 ACB5Z5P9J7H7W2W6HR1F5G5B5R1Y7R2ZI1V5G6K5Q6U7Z328、某债券的面值为100元，10年期，名义收益率为8。市价为95元，此时本期收益率为（）。A.8.42B.8C.7.8D.9【答案】 ACA8J9E4J9M1U9E8HQ3J4P2N10U10W3Q3ZH10K7N2O10K3N8G629、在商业银行理财产品中，商业银行面向合格投资者非公开发行
14、的理财产品是指（ ）。A.公募理财产品B.私募理财产品C.开放式理财产品D.封闭式理财产品【答案】 BCI8H1R5C1W6O5Z5HB5P7T8W1W3B10R1ZJ3Y10T7M9M6I2N1030、弗里德曼货币需求函数认为，与货币需求量呈同方向变化的是（ ）。A.各种资产的预期收益B.各种随机变量C.机会成本D.恒久性收入【答案】 DCY3H4K1K2N10L5R4HX4K9H3O9H10Y3T2ZL10Y5S7C6K7S6J1031、对商业银行而言，信用风险的管理机制不包括（）。A.审贷分离机制B.授权管理机制C.额度管理机制D.外部审计机制【答案】 DCL3V4I8B2L2Y10T5
15、HS5X8Q1H8C1H7X6ZU4C10V3Z10X2A3C932、材料题A.20B.40C.60D.80【答案】 BCA9Q3Z10Y1Y2H1R6HN6Z6D1V4G7C3B1ZH7U1N5D7V5R8P133、在商业银行理财产品中，商业银行面向合格投资者非公开发行的理财产品是指（ ）。A.公募理财产品B.私募理财产品C.开放式理财产品D.封闭式理财产品【答案】 BCU8P7G9N2S4L9B5HJ9O2S8Q3M8S9T3ZH5M4J2B1N6Z7U134、下列各项中，不属于信托文件必须载明的事项是（ ）。A.信托目的B.信托期限C.信托财产的范围、种类及状况D.受益人取得信托利益的方
16、式及方法【答案】 BCJ9J5X4P6X4A2S8HT5U4F8E10N8W3D10ZB6X5A7E3C6M7M835、将币种与金额相同，但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上交易结合在一起的外汇交易是()。A.即期外汇交易B.远期外汇交易C.掉期交易D.货币互换交易【答案】 CCT7Q6D3L4M7V4R3HP3N10V3D8N2C6A1ZT5W7A9K8R3D9L1036、（四）因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备，租赁给A公司使用，租赁期限3年。
17、在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司。A.直接租赁B.回租C.联合租赁D.委托租赁【答案】 BCH8F1M3A3S10M1M9HS9P9Z3D2P9F1H8ZA7A8J10Q9A4H8I937、在法律法规规定的范围内，小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过其资本净额的（）。A.8B.20C.30D.50【答案】 DCR6B3Y9B4P4J7B9HP3Y4F10B6A8J8N3ZF9A3J2N10R5F9C638、金融机构通过负债业务和资产业务,为资金供求双方提供服务，这一操作体现
18、出金融机构的职能（）A.资金融通职能B.支付结算职能C.降低交易成本职能D.减少信息成本职能【答案】 ACS2C7A7H7X7Z1T7HE9F1D6R8K2Z8L4ZV6I8X9L2U7L8V239、（一）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5%，到期期限为3年的债券10亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%。A.4.5B.4.55C.4.76D.5.05【答案】 CCJ10C2U3M5O5P4L5HN8B2C5M3P8I2Q2ZA8W3W1Q10G3U2F740、王先生拟投资某个茶饮项
19、目，需要一次性投资100000元,王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，B银行按年计算复利,C银行按半年计算复利。A.12500B.15000C.10000D.11500【答案】 ACU9U3X1R1L1C10Q9HP7Y7C6L2B8M10X8ZS9K10Z2F10E1N2E441、根据我国证券公司监督管理条例， 关于证券公司市场准入条件的说法，错误的是（ ）。A.证券公司股东的出资应是货币或经营中必须的非货
20、币资产B.入股股东被判处刑罚执行完毕未逾3年着不得成为证券公司实际控制人C.单位或个人可以委托他人或接受他人委托，持有证券公司股权D.证券公司高级管理人员应有3名以上具有在证券业担任高级管理人员满2年的经历【答案】 CCV2S2G3P8L6A5T8HW1M2C10I1R5Y1C9ZD1Y4F8X1L2I2G442、期权费减去内在价值后剩余的部分是指（ ）。A.期权的内涵价值B.期权的合约价值C.期权的执行价值D.期权的时间价值【答案】 DCQ7B8X8K2C10I6G7HT9D10Z4Y10C1J3C10ZE8E3T7W8L10Z7J243、在市场经济条件下，货币均衡的前提条件不包括（）。A.
21、稳定的物价水平B.有效的中央银行调控机制C.健全的利率机制D.发达的金融市场【答案】 ACU2M8I9Z1I5I9I9HV6N2Q5O2K1A3A6ZG7R4X5H1W7Q4A844、国外商业银行实行的高级经理层年薪制、经理人员股票期权等属于（）。A.科学的工资制度B.长期激励机制C.各种福利计划D.科学的奖金制度【答案】 BCZ7D7D2G10D4G6X2HO6C6M7H9G10R4X10ZY2J4X2B4P3Q4I245、下面关于金融工具和金融市场的叙述，错误的是（）。A.贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场B.股票属于直接融资工具，其发行、交易的市场属于直接融资市场C.银行间
22、同业拆借市场属于货币市场，同业拆借是其中的一种短期金融工具D.银行间债券市场属于资本市场，债券回购是其中的一种长期金融工具【答案】 DCR8P4S1Q5E5G5C2HX4A2P6Q5M9V9X10ZP2U3J4D8Z10V6U1046、随着经济全球化和金融自由化的深入，商业银行的营销越来越注意（）A.产品营销B.关系营销C.“4P营销组合策略D.“4C”营销组合策略【答案】 BCU2P1X5K10C4H10G8HA6V10M9V5D2P4E1ZQ9R10R4J7H3K6H847、根据金融租赁公司管理办法,金融租赁公司属于（ ）。A.非营利性公共机构B.银行机构C.非金融机构D.非银行金融机构【
23、答案】 DCW10R4T4L9Z5J2V3HP6I8Z5D7I10F3V5ZQ5I1H10V1V7H10F948、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显。从金融创新的角度看，我国商业银行的这一趋势属于()。A.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务创新D.金融政策创新【答案】 CCJ6N4O1P1Q3Z6H7HA1I9X6U2F9S5P7ZP7P6V8Y7Z3J5Q849、假定某国2016年国民生产总值为20000亿美元，短期外债余额为250亿美元，当年未清偿外债余额为1650亿美元，当年货物服务出口总额为2100亿美元，则该国当年负债率为（）A.1
24、.25B.8.25 C.10.50 D.15.15 【答案】 BCM8T9B9U10L10B8C4HO8O1U10O4C3S9Z2ZP5E9R7D2H10L8B350、凯恩斯把货币供应量的增加并未带来利率的相应的降低，而只是引起人们手持现金增加的现象成为()。A.资产证券化B.流动性陷阱C.资产货币化D.劣币逐良化【答案】 BCK5I10A8T6O10R6R2HC9S3Y6E7Z9B8V2ZQ1W9S10A6J4V7Q551、目前，我国牵头负责制定预防系统性金融风险和应急处置预案的监督管理机构是（）A.中国证监会B.中国人民银行C.中国银保监会D.国家外汇管理局【答案】 BCO3J8N5L1E
25、3E2B6HK2K7Q7J3U2N5K2ZS2Q4S3P2E6F1O952、收购黄金、外汇是中央银行的基本业务。如果黄金收购量大于销售量，基础货币量（）。A.增加B.减少C.不变D.不确定【答案】 ACZ9F9Z2F10R1B5N6HM2V1V4H8H1J1F5ZF6C4J1Q7G10F4Z853、材料题A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月【答案】 DCB5N10P4P3D1J5M9HF7K5Z10Z4Z3K10L4ZB4A1R4V7X10U9U754、自2005年7月21日我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率有1：8.2765变为2013年7月26日1：6.1720，
26、这表明人民对美元已经较大幅度地()。A.法定升值(Revaluation)B.法定贬值(Devaluation)C.升值(Appreciation)D.贬值(Depreciation)【答案】 CCN1U8R3K8J10X4K9HB2T8I3D10Z10M7T10ZE10D4Z5L5Z6P1N555、我国的上海银行间同业拆放利率（Shibor）是由信用等级较高的数家银行组成报价行确定的一个算术平均利率，其确定依据是报价行()。A.报出的回购协议利率B.持有的国库券收益率C.报出的人民币同业拆出利率D.报出的外币存款利率【答案】 CCG2I2I1E3K7W2S2HU8B8A3E9O9R5C3ZF
27、6T6K2N2Q5A6T1056、材料题A.大于1.2B.等于1.2C.小于1.2D.不能确定【答案】 ACM8E2E2V8E2U10J4HB3Q5U8K9W3K4D8ZC1V2R2Q5B9L7M957、买入债券后持有一段时间，又在债券到期前将其出售而得到的收益率为（）。A.直接收益率B.持有期收益率C.到期收益率D.赎回收益率【答案】 BCY7M8L6W6Y6G3H3HC4H7P4F1A7P3I5ZX6C9S9G3M5B9S758、证券市场效率程度最高的市场是（）。A.弱式有效市场B.半强式有效市场C.强式有效市场D.任何有效市场，【答案】 CCY4K6Q4F6B7Y3M2HD3O5W8C8
28、M8L10X7ZU10B2L8I10V8H3V459、以本国货币表示外国货币的价格，这种汇率称为（ ）。A.本币汇率B.外汇汇率C.即期汇率D.远期汇率【答案】 BCI2A10U2E3I5X10C8HO5O6G7U5E6S4F3ZL4I4U9R5B9X2F760、下列关于股票和债券的说法中，错误的是（ ）。A.无论是国家、地方公共团体还是企业都可以发行债券，而股票只有股份制企业才可以发行B.债券一般都有期限，而股票则没有到期日C.债券反映的是债权，股票反映的是所有权D.债券的风险大，股票的风险小【答案】 DCZ8V3E8G9T10V9A3HR9R3X6K1Y7I2W2ZW4Y6U6N9H4N9
29、U1061、众多买主和卖主公开竞价形成金融资产的交易价格的市场是指（ ）。A.议价市场B.公开市场C.即期市场D.远期市场【答案】 BCF6C8X4P3I8I2J3HB8O9P6J9Q10C8P3ZA5E2E1W8D7O8X562、买断式回购最长不能超过（）天A.1B.60C.91D.365【答案】 CCC1P2T5D1O7N7T4HW8A7Z3G5A1D10D4ZU2G7Z10T5G2J2H1063、商业银行存款业务创新的最终目的是()。A.扩大原始存款的资金来源，创造更所的派生存款B.调整表外业务的结构C.降低中间业务的成本D.减少资产业务的风险【答案】 ACC6Y6A7Z5V1B4J4H
30、W8C7V3R6D1O10M1ZZ8D5P5R10A2K5M864、作为一种信贷类不良资产的处置方式，我国的银行不良资产证券化在操作中是将不良资产委托给受托机构，作为受托机构要设立（）。A.资产管理账户B.资产信托账户C.资产处置公司D.资产租赁公司【答案】 BCA1B8P9Q5D5T2Z5HY7L9R2U3Y3B10K10ZH1P2A8O9E3Z1C965、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资
31、金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为540元股。A.8.0亿股B.9.6亿股C.11.2亿股D.12.8亿股以下【答案】 CCX2R3N2B7X7R5Z9HC4C4G7O2C2Z1U3ZF3K7Q8G3Y8J6T266、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下:资产规模为9100亿元，负债规模为8447亿元。在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30%。该商业银行的资产平均到期日为260天，负债平均到期日为160天。即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和230
32、0亿元。由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度。A.1.23B.0.62C.1.08D.1.63【答案】 DCM5Q5E2D6Z1H1I1HL5C2Y4U10W8O10D2ZD4D4J9M7X9C9Q767、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面
33、的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一【答案】 ACH4X8T10H8H10Z4F7HR8R10F1T10H7D9Z1ZX6N8V6Q5G7T1C768、金融深化的原因之一是经济活动中存在着信息不对称。信息不对称的含义是指交易一方对交易另一方的信息掌握()。A.不及时B
34、.不透明C.不充分D.不正确【答案】 CCA1N5S5J10W8B7U8HF3S8L5P9O1T4R7ZK10I9H7Z4P4X1L869、凯恩斯认为，由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于()。A.利率B.收入C.资本边际效率D.劳动边际效率【答案】 BCY8J4G2I4P5Z1W8HK8B6P8O5H7T6F6ZF1H7T10T2U5W4H770、对商业银行而言，信用风险的管理机制不包括（）。A.审贷分离机制B.授权管理机制C.额度管理机制D.外部审计机制【答案】 DCP5G8L4K1C6U10Y8HR1G5U5Y6H7A5E8ZO10L7D5R10U10T1H671、以下不属于贷款
35、经营内容的是（）。A.在贷款经营中推销银行其他产品B.选择贷款客户C.评估和控制贷款风险D.创造贷款新品种和安排合适的贷款结构【答案】 CCT10M8K8F1E5T5Y9HR9V7V6C5X1M3L3ZT7C8Q6S5B5Z2W472、在金融衍生品市场上，以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是()。A.套期保值者B.投机者C.套利者D.经纪人【答案】 ACB4Z1N3N9Z2J5N5HT3M2G8P4Y10J3Z7ZK9W6Y1I6Y7C3V573、如果某债券面值为100元，本期获得的利息（票面收益）为8元，当前市场交易价格为80元，则该债券的名义收益率为()。A.4%B.5%C.8%D.10
36、%【答案】 CCT6N6Z4W10W10P8P8HS10Q3A6V5B2U4X9ZN1H7F8V10V8C6Z374、巴西的金融监管体制是典型的“牵头式”监管体制，由国家货币委员会牵头，负责协调对不同金融行业监管机构的监管活动。这属于（）的监管体制。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一【答案】 CCZ5J2O1S7X1N10O7HU5I10I1B8X9Z2O1ZE1O1N2B10O8K5Q375、2010年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率。北京、上海都出台了房屋限购令。中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率，在3年内首次加息。根据以上材料，回答下列问题：
37、人民银行5次上调存款准备金率，对金融机构行为的影响是()。A.鼓励金融机构充分运用资金B.遏制金融机构在央行的套利行为C.降低金融机构的信贷扩张能力D.促进金融机构对中小企业贷款【答案】 CCZ1T4H3T2Q10X2A3HW10V3A9W7H5V7A3ZA10W9V7L7R10X7S776、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性的合理适度。中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了期限为500亿元。期限为7天的逆回购操作，中标利车为22%，与前次操作时持平，同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2.35%.，较有次操作时下
38、降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.一级市场交易商B.二级市场交易商C.场内交易D.场外交易【答案】 ACN7H5T8J9K8U10F9HE2Y4J5N5L4C9R6ZU1U4Y3W9E3T8Q977、材料题A.松的货币政策和松的财政政策B.松的货币政策和紧的财政政策C.紧的货币政策和松的财政政策D.紧的货币政策和紧的财政政策【答案】 DCS2T1E6F3N5W6H4HC7Y10F9Q7O10E8B9ZD4V9F3C6V4I3H178、下列融资和租赁业务中，金融租赁合同不需要自担风险的是（ ）。A.转租式融资租赁B.售后回租式融资租赁C.联合租赁D.委托租赁【答案】 D
39、CG2U9H6P2U4G8O10HJ4S8I3S6L9U7C3ZH4L3T9N2A2L2R1079、根据商业银行风险监管核心指标，XXXXXXX，不良资产率是指不良信用资产与（ ）的比率。A.贷款总额B.资本净额C.全部关联授信额D.信用资产总额【答案】 DCA4S8T3Z10B7C2I7HZ1Z7P6K3A4Z8N1ZC8Q3C1F9S2Q6W180、（四）因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备，租赁给A公司使用，租赁期限3年。在租赁期内，A公司按季向甲
40、租赁公司支付租金。租金期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司。A.直接租赁B.回租C.联合租赁D.委托租赁【答案】 BCG2E6Q8W6S10U5J10HU6O4E7V3R6A9C9ZK8O1D10V7U6U6C281、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办
41、公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一【答案】 ACT8C2H1O7E10U4R1HE9G3M2P3D8I4A2ZR8U10A9P7H2V6M382、投资银行最本源、最基础的业务是()。A.信用贷款B.证券承销C.资产证券化D.并
42、购重组【答案】 BCH6W2P9Y10G5T6A4HK4Q5V8N2Q10R8L6ZL10B10Z9I9O8Q3F283、与普通企业的经营对象不同，金融企业所经营的对象不是普通商品，而是()。A.贵金属B.不动产C.股票D.货币资金【答案】 DCV6U7I3X6K4N5N5HK4H9L2M3Q5I8Q7ZH7I10H5F7X1A7I784、根据我国的货币供应量层次划分，假定广义货币供应量MA.25.9B.70.6C.75.6D.102.1【答案】 ACZ1V10E7L6K3M10Z3HC4I5N3Z9O2E8U1ZV4K1Q9Z9X6T8S485、中国证监会规定，基金资产（ ）以上投资于其他基
43、金份额的为基金中基金。A.60B.70C.80D.90【答案】 CCJ3Z4K3S2T7D4J2HA2I1K7O4Y9F5P2ZY2E4D10L7B7X4F186、某商业银行实收资本150万元，盈余公积60万元，资本公积50万元，未分配利润30万元，超额贷款损失准备l70万元，风险加权资产20000万元，资产证券化销售利得25万元，正常类贷款40万元，关注类贷款600万元，次级类贷款40万元，可疑类贷款60万元，损失类贷款30万元。A.7B.2.39C.4.62D.2.18【答案】 DCN1Z2M6Q4K1M1F3HU6V1C1P3O4Q2K6ZQ8R6U1G1P2C7J387、以下资料选自2
44、009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交
45、所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。保荐制度规定，由保荐机构和保荐代表人承担发行上市过程中的()。A.申购义务B.连带责任C.投资者责任D.融资者义务【答案】 BCN8J9Q6W8I4F9H9HR9M10H1U4S10M4I2ZB9R5X9N3S2L5G488、自1996年12月以来，我国实现的人民币经常项目可兑换属于()。A.自由可兑换B.完全可兑换C.部分可兑换D.基本可兑换【答案】 CCR4U8S4Q8Z1Z4I8HY6C8L1F2A1M3W8ZY8D4O8H2W10Y2L489、受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响，我国的物价在过去两年多的时间军.经历了较大的起伏。2007年CPI上涨4.8%，2008年上涨5.9%，2009年上半年下降1.1%。以下是2008年以来有关物价指数的月度同比数据：A.通货膨