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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、金融深化程度可以用“货币化”程度衡量，即()。A.商品交易总额中货币交易总值所占的比例B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例C.商品交易总额占金融资产总值的比例D.国民生产总值占金融资产总值的比例【答案】 BCX3C7M9N2P7J5J8HD10H6Y10P2Y1U3W9ZY5F1J10G3R10Y8X62、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的
2、全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.期限中介角色B.自营商角色C.经纪商角色D.做市商角色【答案】 DCV1U4X5V3M3C2X6HI2I3F5B5D4Y10G10ZQ4C8E7O9J6C2R53、材料题A.促进货币信贷和投资的增长B.抑制货币信贷和投资的增长C.促进外贸出口D.
3、抑制外贸出151【答案】 BCH10G4G9E2H8R10S5HI1V10K6V7G10D1V2ZK10H9I1V1C4S9O54、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.2B.3C.3D.2【答案】 ACC7Z5B6Y9A1I9U6HX4W1B10I4Q3X3K3ZN1
4、R5U7G3I10P4P95、作为一种重要的财产管理制度，信托成立的基础是（）。A.资产B.财产C.收益D.信任【答案】 DCX1B5F4H3J5T3K1HS8H2C9Y6T7W8U7ZW6I3Z8S5N5B5T46、金融制度的创新是指（ ）。A.金融体系与金融结构的新变化B.从金融分业经营向混业经营的转变C.金融市场监管的重新定位D.金融体系与国际惯例接轨【答案】 ACI7S5I1E1C6A2X3HB4X10H4I9S5C3P8ZJ3G4U1C2N8O2I47、商业银行存款业务创新的最终目的是()。A.扩大原始存款的资金来源，创造更所的派生存款B.调整表外业务的结构C.降低中间业务的成本D.
5、减少资产业务的风险【答案】 ACI5S6F7X5F3G7C9HZ1B6A7T3K4F7C1ZV6W4T9C6N3S5L48、强制性的国民收入再分配是通货膨胀对社会再生产的负面影响之一，其表现在债权债务关系中，就是由于通货膨胀()。A.降低了实际利率，债务人受益B.提高了实际利率，债务人受益C.降低了实际利率，债权人受益D.提高了实际利率，债权人受益【答案】 ACF9S7Q5J3H3U7U4HD1Z8K8N6O9B6P2ZZ9R4I3Q9P7N6I109、由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出。承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。这表明此次股票发行选择的承销方式是（）。A.全
6、额包销B.尽力推销C.余额包销D.混合推销【答案】 BCG5J5A4N3I7L3D10HG7Q6P10D9N4W6D4ZK8H10D3E1Q5D4L610、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性的合理适度。中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了期限为500亿元。期限为7天的逆回购操作，中标利车为22%，与前次操作时持平，同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2.35%.，较有次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.一级市场交易商B.二级市场交易商C.场内交易D.场外交易【答案】 ACK7D7
7、S3C4U1P10E10HX10E9O3L1W8D10D9ZZ9H1N8M9G7H1G311、根据我国商业银行的贷款五级分类，下列贷款中，不属于不良贷款的是()。A.关注类贷款B.次级类贷款C.损失类贷款D.可疑类贷款【答案】 ACJ8M2L10R5Y4C9P5HK8R6X6X8C10D10E7ZI7F2J8B3J10G4C512、管制制度作为一种公共产品，只能由代表社会利益的政府来供给和安排，目的在于促进一般社会福利，该观点源于金融监管理论中的()。A.经济监管论B.公共利益论C.社会选择论D.特殊利益论【答案】 CCQ7Y9B6G3Y3D3N3HD3F4S5Z5O8W6H10ZW1Q6O3
8、W7Z3I5C213、中央银行对市场进行政策调节时，效果最为强烈的金融工具是（）。A.法定存款准备金率B.再贴现率C.银行再贷款率D.存款利息率【答案】 ACA1P2O5I2Y9M6Z5HN7S2S4X7R7H6R8ZF5X2E5A3E3U10P814、主要的金融期货合约不包括（）。A.货币期货B.利率期货C.股指期货D.实物期货【答案】 DCV6F1W2G6K7U1Y2HB1W7N9M8V9L5O5ZW9G4L4N6X4N10A115、下列关于股票和债券的说法中，错误的是（ ）。A.无论是国家、地方公共团体还是企业都可以发行债券，而股票只有股份制企业才可以发行B.债券一般都有期限，而股票则没
9、有到期日C.债券反映的是债权，股票反映的是所有权D.债券的风险大，股票的风险小【答案】 DCD6U10J2M8O2T8Z5HU9J6V3N4X3I6Z7ZC10L3U4O2X7O2P116、假定某国2016年国民生产总值为20000亿美元，短期外债余额为250亿美元，当年未清偿外债余额为1650亿美元，当年货物服务出口总额为2100亿美元，则该国当年负债率为（）A.1.25B.8.25 C.10.50 D.15.15 【答案】 BCR2E4E10Q8O1V5J3HV1Q1Y6J4R6Q6O8ZR9D8E2K10Z9X4D817、（）是指外国银行在美国发行的可转让定期存单。A.可变利率定期存单B
10、.牛市定期存单C.扬基定期存单D.欧洲或亚洲美元存单【答案】 CCV3Q10L5Y7P9K9F10HA2V6N8R3M5A4E9ZT9D8G6C9X4F10Z518、（一）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5%，到期期限为3年的债券10亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%。A.4.5B.4.55C.4.76D.5.05【答案】 CCO5B6Y10K10E8L5I9HL6M3M2P3I6Q1N5ZH10V5Z5B7I10X4N219、以下关于Shibor的说法错误的是（ ）。A.Shi
11、bor的全称是上海银行间同业拆放利率B.2007年1月4日，Shibor开始正式运行C.Shibor由信用等级最高的一家银行单独进行报价D.Shibor是单利、无担保、批发性利率【答案】 CCL3L1E9O8L3R5F3HU1D7Z10I2D8E1L6ZN4O6Q7R10X10A2U720、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：A.5000B.15000C.20000D.26000【答案】 BCW2C1F3I10U4K10G8HU4W10X5P3R10A7U4ZF5W5T1A2U2M9D621、关于牙买加协议内容的说法，错误的是（）。A.国际货币基金组织各成员国的基金份额被
12、压缩B.特别提款权作用进一步增强C.国际货币基金组织各成员国可以自主决定汇率制度D.国际货币基金组织成员没有以黄金清偿债务义务【答案】 ACP4L5T5I10J10F2T4HB6A7V7T8W6W5H10ZB8C1M9V9J4R1V222、国际金融及其管理2015年年末，某国未清偿外债的余额为2000亿美元其中1年及1年以下短期债务为400亿美元。当年该国需要还本付息的外债总额为500亿美元：该国2015年国民生产总值为8000亿美元，国内生产总值为10000亿美元，货物出口总额为1600亿美元，服务出口总额为900亿美元。A.20B.25C.80D.125【答案】 BCQ1S9D7K2M7A
13、7E9HX10H7N3E9I4B9A1ZJ5N5Y6Z4O9K7P123、如果某投资者年初投入1000元进行投资，年利率8%，按复利每季度计息一次，则第一年年末该投资者的终值为()元。A.1026.93B.1080.00C.1082.43D.1360.49【答案】 CCE8S10V7K9F3Q3X5HS7F1W2Y6N7P7O8ZG6S7J3T2M9Z2L624、为逐步尝试性能更好地货币政策中介目标，我国在2010年中央经济工作会议上首次提出“社会融资总规模”概念。此概念是指一定时期内()。A.实体经济从金融体系获得的新增全部资金总额B.实体经济从金融体系获得的信贷总额C.金融体系从实体经济获
14、得的全部存款总额D.金融体系从实体经济获得的全部资金总额【答案】 ACS3E8Z9N3X3N7B2HI3S2S5G4N1F2I5ZR7W10S4Y8J2F8Q125、以下不属于贷款经营内容的是（）。A.在贷款经营中推销银行其他产品B.选择贷款客户C.评估和控制贷款风险D.创造贷款新品种和安排合适的贷款结构【答案】 CCG5J1T7Y3A8G6L5HM3D5F9L1F5R6Q4ZU2Q7R2D10E9U7R526、2019年非洲某国家受灾严重，农业大面积减产，中国政府及时伸出援手为其提供优惠贷款。在我国办理这项贷款的银行是（）A.国家开发银行B.中国农业银行C.中国农业发展银行D.中国进出口银行
15、【答案】 DCH10O8U8D6Y6H1X5HC2V7X3C4G10Y9T6ZB5T1T10M6E8R2I627、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交
16、易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.该业务属于证券发行B.该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司D.该业务发生的市场属于二级市场【答案】 ACE9Z7I8S1N3P1F2HS7K4Y10F1W8H8Q1ZO9M1J6I8R6C2O328、为了保证基金资产的安全，基金资产必须由（）保管。A.基金管理人B.基金份额持有人C.基金托管人D.基金销售机构【答案】 CCW2O4F2S3F3Z5W10HD1F9Q9S10L7E8W1ZV3G5U2R9F4V2W329、假设法定存款准备金率为10%，超额存款准备金率为5%，流通
17、中的现金40亿美元，存款总量为150亿美元，则基础货币为（）亿美元A.28.5B.55.5C.62.5D.90.0【答案】 CCT5A5M1R3W1F2C4HQ4H2P5I5L8X5D4ZW1T9A5F10H7Z6P630、我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构，可以经营小额贷款业务，但不得()。A.发放企业贷款B.发放涉外贷款C.吸收公众存款D.从商业银行融入资金【答案】 CCN8R7H8N1N5J2C10HL5B6I2A4A9C4W1ZV1J3K5T7V7L3I331、根据商业银行风险监管核心指标，不良资产率是我国衡量商业银行资产安全性的指标，它是指()。A.不
18、良信用资产与信用资产总额之比B.不良资产与风险加权资产总额之比C.不良贷款与资产总额之比D.不良贷款与风险资产总额之比【答案】 ACQ4P1L2W1D6I7Z2HS10M9T4P5W4Y2R3ZT4S6V10N5A3L2B332、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的
19、投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.证券经济商B.证券做市商C.证券交易商D.证券承销商【答案】 DCO3F7J6K5Z4A6U10HW1E7A7V10P1Y9L9ZK8M2X4V3I3V9L133、中央银行减少货币供给量，可通过（）渠道来实现。A.降低再贴现率B.在公开市场上卖出证券C.增加外汇储备D.减少商业银行在中央银行的存款【答案】 BCS3M2J6O7
20、E8N4R3HM7A6P8L1Q8Q4S8ZC8R1E2S8A8V9M834、某国未清偿外债余额为1 200亿美元，国民生产总值为8000亿美元，货物服务出口总额为1600亿美元，当年外债还本付息总额为400亿美元，则该国外债偿债率为（）。A.15B.75C.25D.5【答案】 CCU5C5J6R10O3L9D8HY5J4H8H3J6E6F2ZY1G4J8H2P1K10P535、按照巴塞尔协议的规定，商业银行总资本与加权风险总资产的比率（）。A.不得低于4B.不得高于4C.不得低于8D.不得高于8【答案】 CCK7X1V3N8S5P5K1HE3J5Z6R4N6J5X4ZS3A10A2A9N9P
21、7X236、材料题A.95.5B.100.5C.101.9D.105.4【答案】 CCZ4X6Q10T8V8A2E1HM9F9L8W6R7B6T8ZQ7V6V4P9J2U2D537、为了保证基金资产的安全，基金资产必须由（）保管。A.基金管理人B.基金份额持有人C.基金托管人D.基金销售机构【答案】 CCG8E9X1J10W5U5K8HA5H7M5P6G3C10U1ZU4C2X2E10Y6Z2I838、根据商业银行风险监管核心指标我国对商业银行关于收益合理性的监管指标中关于,资产利润率的规定是（）。A.净利润与所有者权益总额之比不应低于0.6B.净利润与所有者权益总额之比不应低于1.1C.净利
22、润与资产平均余额之比不应低于0.6，D.净利润与资产平均余额之比不应低于11【答案】 CCW10O6K10M9D3R5W1HB4D4U9C3R1G2C6ZM7Q7M4Z6T8E8B139、允许以公开或非公开方式发行债转股专项债券。非公开发行时认购的机构投资者不超过（ ）人，单笔认购不少于（ ）万元人民币，且不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。A.100；500B.100；1000C.200；500D.200；1000【答案】 CCT4C7U6Y1J4V7Y8HO8S1V4E3U5J1R3ZI9A6C2U6X10S9V240、在金本位制下,汇率的决定标准是（）A.铸币平价B.黄金平价C.利率平
23、价D.购买力平价【答案】 ACU10L1I9Q7R4W9W1HL2V6P1N2W6L5S9ZH4P8M3I6Q1N8L241、货币供应量作为货币政策中介指标的主要不足是（ ）。A.内生性太强B.可测性欠佳C.相关性欠强D.可控性欠佳【答案】 CCL6S5Z8H5U3G2E3HF6N8J8V3O10D4H3ZT3C10X5B2C4H5J442、根据我国2013年1月1日施行的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行的核心一级资本充足率不得低于()。A.8%B.60C.5%D.2.5%【答案】 CCY2M5A9J10D10J4W4HK7V7D4X9Q2H7C9ZM8C3E9X1K2C7A343、
24、材料题A.质押融资B.抵押融资C.信用借款D.证券交易【答案】 ACF6B2N7I1G3T1O6HT3H9L10P7U3Z7M5ZP2Z5B2I5E4X7Q744、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(2010年M2余额比上年增长19.7%. M1余额比上年增长21.2%)等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H
25、国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下: 1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长4.4%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。A.提高工资收入B.改革币制C.增加税收D.收入指数化【答案】 CCB10K1E6C10D5H4V7HO5J5W7S9J10L1M3ZH3K1O9S9M1F8R1045、下列各项中不属于连续竞价成交价格决定原则的是（ ）。A.最高买进申报与最低卖出申报相同.取该价位B
26、.卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时，取即时最高买入申报价格C.卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时。取即时最高卖出申报价格D.买入申报价格高于市场即时的最低卖出申报价格时。取即时最低卖出申报价格【答案】 CCW4V3N3A2X3E2S2HU4T8R2M1Y8V5L6ZT5D6Y5P7N7B3Q146、下列融资和租赁业务中，金融租赁合同不需要自担风险的是（ ）。A.转租式融资租赁B.售后回租式融资租赁C.联合租赁D.委托租赁【答案】 DCT3X8H3E3D1U10B3HA4X9V10I6H1W10W8ZG10W5L7J4K7D7F447、在我国融资租赁实务中，租金的计算大多采
27、用的计算方法是（ ）。A.等额年金法B.浮动利率租金计算法C.成本回收法D.附加率法【答案】 ACG7A2R2T10E6Q1Q3HV9V5W8V4X5D10L3ZH9Q7E4I1Z2S3K348、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为540元股。A.10B.20C.30D.40【答案】
28、 ACJ4M8Y6Q4O1W4N5HD5Y6S8C5J10P8O8ZT3I9D8R10P7H7O449、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020 年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。A.0.6亿元B.1.2亿元C.1.8亿元D.
29、2.4亿元【答案】 BCI9H10T2T4B2U9F6HW6F1X2I6N10I6F4ZE6P4A2H3P9A9G1050、在欧洲中长期信贷市场上,双边贷款适用的贷款类型是（）A.金额较小、期限较短的中期贷款B.金额较小、期限较长的长期贷款C.金额较大、期限较长的长期贷款D.金额较大、期限较短的中期贷款【答案】 ACU9U1B1P2X3Z6U10HY3A2L1I6J3R9V6ZZ7H9Q3J10W8U1R951、以下不属于中央银行投放基础货币的渠道的是（）。A.对商业银行等金融机构的再贷款B.商业银行在中央银行的存款C.收购金、银、外汇等储备资产投放的货币D.购买政府部门的债券【答案】 BCM
30、8L1S1V3G10V7P6HV1J10J2Z6Y1Z6S9ZE9J4B7Z10K8B1J352、根据全国银行间债券市场债券交易管理办法,某商业银行作为银行间债券市场的做市商，每个交易日都会向市场提供买卖双向报价。2019年9月的某个时点，该商业银行对一只1年后到期的零息国债报出价格，买入价为94元人民币，卖出价为94.5元人民币。该债券票面金额为100元人民币，没有票面利率，到期按面值支付。A.1.52%B.5.82%C.1.01%D.6.38%【答案】 DCR9W1X8B4L9N4D3HB10L9O7G1S3A5N8ZS6W3O6N7F3X6V553、1999年美国国会通过了金融服务现代化
31、法案，其核心内容是（）。A.准许商业银行设立分支机构B.准许金融持股公司跨国发展C.准许金融持股公司跨界从事金融业务D.准许保险公司从事非保险业务【答案】 CCE5W10S2E9O8B10R2HE5U4Q9Y2E3A6R6ZF7G3U4B3H9J10B554、（）是指金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力。A.风险性B.期限性C.收益性D.流动性【答案】 DCO6I1W1C2T9B5L8HF6F4L4Z3Z9V1J8ZE8K5W3L7G5A3Q255、一国之所以要对国际收支逆差进行调节，是因为国际收支逆差会导致()。A.外汇汇率下跌B.通货紧缩C.本币汇率上升D.通货膨胀
32、【答案】 BCL3J6W1N1S5M2S4HN3X4M2A9G8Z6Q6ZI1M3B6P6M7D10B856、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成部分。资产平均到期日为300天，负债平均到期日为360天。A.缺口分析B.久期分析C.敏感性分析D.流动性压力测试【答案】 DCM2V2K10F10V1X10F9HL6L4P2W6C3H9J2ZL2J8F5Z1R5Y7P457、凯恩斯认为，货币需求量受未来利率不确定性的影响，因此，货币政策应采取()。A.单一规则B.泰勒法则C.相机行事D.蛇形浮动【答案】 CCA3L10Y2M3H1B6O5H
33、J1Q2G5Q5Z3N4B3ZM2X3X10J8Q7I5D758、以下不属于中央银行投放基础货币的渠道的是（）。A.对商业银行等金融机构的再贷款B.商业银行在中央银行的存款C.收购金、银、外汇等储备资产投放的货币D.购买政府部门的债券【答案】 BCO9G2N5M9H1F2V10HV8F7A8B4H7M4F3ZT8Z4V5R4G2O7Z259、监管是政府对公众要求纠正某些社会组织和个体的不公正、不公平、无效率或低效率的一种回应，是政府用来改善资源配置和收入分配的一种手段。该观点源自管制理论中的（）。A.公共利益论B.特殊利益论C.社会选择论D.经济监管论【答案】 ACH2K9X6H7T4U4I1
34、0HJ3V10P10U9V2F5M8ZG10X3Q7O10X5U4G760、自2005年7月21日我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率有1：8.2765变为2013年7月26日1：6.1720，这表明人民对美元已经较大幅度地()。A.法定升值(Revaluation)B.法定贬值(Devaluation)C.升值(Appreciation)D.贬值(Depreciation)【答案】 CCG7L6L9N6T6Q4P10HH10G1X7R8M1P10U7ZJ6Q8N1O5H7B9C661、2015年8月1日，刘先生以95元的价格在上海证券交易所购买了甲公司于2015年1月1日发
35、行的公司债券。该债券面值为100元，票面利率4，到期日为2018年1月1日，每年年末付息一次，到期后还本。假设此期间市场利率始终为5。A.股票市场B.初级市场C.二级市场D.期权市场【答案】 CCW5E6Z5Y3Y4I7D3HO1D7U6R6U3Z6Z4ZO1P6I2G6C4D1G862、某股票的每股预期股息收入为每年4元，如果市场年利率为6，则该股票的每股市场价格应为（ ）元。A.57B.67C.70D.72【答案】 BCG1J1C6B9G1W9C8HG4T3X3K8Z7F7F10ZA4G7V8N6Q9D2W263、金融机构在办理转账服务、汇兑和代客支付等业务时，其所承担的职能是（ ）。A.
36、信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币收入转化为资本【答案】 BCK5P2L9Q7T6T8R2HT1C6F4B3U9V3C5ZK7A5I4D7E5V9V464、自1996年12月以来，我国实现的人民币经常项目可兑换属于()。A.自由可兑换B.完全可兑换C.部分可兑换D.基本可兑换【答案】 CCS4C7J10S5Y9J8U9HD3J6D8K9M3H7C7ZT6G5K1J5Q1V1M365、再贴现的缺点是（）。A.在调节货币供应总量的同时又调节了信贷结构B.主动权不在中央银行C.主动权不在商业银行D.以票据融资风险大【答案】 BCX10G9X8V6S4E7I6HB3D10X4E7P1Y6A
37、4ZO8D2T3E7Q8I5J166、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。A.该业务属于证
38、券发行B.该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司D.该业务发生的市场属于二级市场【答案】 ACP7J3V8J1C9D8N1HT5Z3B9F8E10W10O6ZU10Q9L1D3R3L7J867、在货币市场流动性最高，几乎所有的金融机构都参与交易的金融工具是( )。A.股票B.长期商业票据C.短期政府债券D.长期政府债券【答案】 CCF8Y7P2F1F9E1Y8HZ3M5N9X3P1Y2D6ZQ10E6W4K2R2U4Q168、农村信用社是由农民自愿入股组成的，具有法人资格的（）。A.非盈利的金融机构B.支农的政策性机构C.合作金融机构D.政
39、企职能合一的机构【答案】 CCV3B5G9T6G2O6K10HB8M2M10Z10Q5E4J7ZH7H2W10G7V7G10K169、下列各项中，不属于信托文件必须载明的事项是（ ）。A.信托目的B.信托期限C.信托财产的范围、种类及状况D.受益人取得信托利益的方式及方法【答案】 BCC3M7Y8N3R5P9J4HQ9R3A6M10K9M4I3ZK7K8N9O6K7M9G170、由于未来现金流入和流出在货币上的不匹配，汇率的意外变化所导致的经济损失的可能性称为（ ）。A.利率风险B.交易风险C.经济风险D.折算风险【答案】 CCH9Z6U6U7A10N10Z7HE2N10F5K5X2X8I9Z
40、V7T6E1F5Y10W1Y871、在描述金融深化与经济增长关系的托宾模型中，货币对经济运行的影响，主要是通过对()的影响，进而对人们的消费或储蓄行为的影响实现的。A.可支配收入B.国内生产总值C.国民生产总值D.税前利润【答案】 ACP8F5K3N8O5G6A3HX6Y8L6T3F4C1J8ZJ1P3B7I1I5C8B172、资产定价模型提供了测度系统风险的指标，即（）。A.无风险资产收益率B.市场风险收益率C.风险溢价D.风险系数【答案】 DCF1R4O7Q3X7Y8K2HW9Z7Y4I7T10W6H7ZD6I4W4N3V1T8A173、根据巴塞尔协议的规定，以下属于商业银行核心资本的是（
41、）。A.未分配股利的累积永久优先股B.法定可转换债券C.损失准备D.未分配利润【答案】 DCA6Q2X3L7Z5N8S3HH3W4Z7P5I1P5C9ZF10Z10F7P6Q1T3P474、根据商业银行风险监管核心指标，XXXXXXX，不良资产率是指不良信用资产与（ ）的比率。A.贷款总额B.资本净额C.全部关联授信额D.信用资产总额【答案】 DCJ8D6T2D4N1Z10L4HH4X4T9G10W4E5H9ZI5U8C5B8P7N1R375、设某地区某个时间流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7%，商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料
42、，回答下列问题：该地区当时的货币乘数为()。A.2B.2.75C.3D.3.25【答案】 BCD5G1M1L7V10B9D6HX7X8B8S5Q6O7P9ZV7Q3K4H3E8S5W1076、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行
43、相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.固定价格方式B.簿记方式C.竞价方式D.结合了簿记方式和竞价方式两者特征的询价制【答案】 DCA3X2P7S7P1R7B6HC7D10Y9X2P3M5U9ZS4V10A8I3Q5U5X277、从财务管理方面来讲，证券必须具备的两个最基本的特征是（）。A.法律特征与经济特征B.法律特征与书面特征C.经济特征与书面特征D.经济特征与权益特征【答案】 BCY10O8Z7
44、T8X10I10D6HX5T7T10W5Z4P4L6ZQ8F6K8H6G4N4G878、（）是指金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力。A.风险性B.期限性C.收益性D.流动性【答案】 DCU4S5E10V8Q7M9D10HN3G8F2V2V5O6U4ZW5U10E8B1W4E7E379、主要的金融期货合约不包括（）。A.货币期货B.利率期货C.股指期货D.实物期货【答案】 DCP1K9X7D2B1R10Z6HJ10J8A5H4C10U2E9ZZ1Q3S5J9X10Y5E380、商业银行信用风险管理“5C”分析所涉及的因素有（ ）。A.经营能力B.现金流C.事业的连续性D
45、.担保品【答案】 DCM8L10T2L10F9E7I1HX6G1V9H8T9Q7C2ZR6S2T5N6A8G6Z1081、下列不属于商业银行的主要业务的是（）。A.经营存款B.经营贷款C.向政府贷款D.功、理转账结算【答案】 CCT8C2F5N7D1N6G8HQ4M8C7A10G4T2T1ZN6M8Q5I8H9D7M982、自2005年7月我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率由1：8.2765变为2013年7月26日的1：6.1720，这表明人民币对美元已经有较大幅度的( ).A.法定升值B.法定贬值C.升值D.贬值【答案】 CCB8T1F5O7Z9S8U1HI8N3S10J7A9T4G7ZA7A2G9C10K4H8G883、假定某金融资产的名义收益为5%，通货膨胀率为2%，则该金融资产的实际收益率为（ ）。A.2.0%B.2.5%C.3.0%D.7.0%【答案】 CCI3E1B5N6K4G6U1HO5M5B8V2G4T2N1ZS1Y4A2E5C4Y3R584、如果某债券面值为100元，本期获得的利息（票面收益）为8元，当前市场交易价格为80元，则该债券的