《2022年中级银行从业资格(中级银行业法律法规与综合能力)考试题库自我评估300题含答案(湖南省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年中级银行从业资格(中级银行业法律法规与综合能力)考试题库自我评估300题含答案(湖南省专用).docx（85页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30，暗示肯定能够达到该收益目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的是( )。A.该从业人员的做法体现了“熟知业务”的要求B.由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险C.该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的D.没有做到向客户充分提示风险【答案】 DCI6Q3H10W10A1A8W3HJ7C5W1X6B7B7V2ZN9I3G3X9Q6F3I52、一群聚在一起追求相同目的的人所共
2、同拥有的价值观、信念、知识、态度以及对于风险这件事的集体认识与共识，这是对（）的描述。A.风险战略B.风险文化C.风险偏好D.风险容忍度【答案】 BCG2M8U6W3A4I2S2HM8P7R7G3H9W5G8ZT10N5D8Q1A3F4Y73、下列哪一项不属于银行从事客户教育的内容?( )A.为客户提供相关信息B.为客户提供培训C.使客户接受“买者自负”这一市场经济基本原则D.为客户提供风险测试【答案】 DCO8W8P1O1C7F10P3HC2Y7N6U2S9N8M4ZV7P4Y7U4Y6M10M44、张某在使用信用卡过程中，超过规定的限额进行透支，发卡银行再三催讨欠款，张某故意不予理会，经银
3、行核查，张某完全没有偿还能力。张某的行为(?)。A.是合法的，因为张某使用自己的信用卡，而信用卡本身就具有透支功能B.是合法的，因为张某没有伪造、使用作废的或冒用他人的信用卡C.是不合法的，因为张某恶意透支了信用卡D.是不合法的，因为张某冒用了他人的信用卡【答案】 CCC5T7A1V2Y10U4E9HK4K7E1I3P10B8S6ZU3F2A3Z6J5W8L75、债券按利息支付方式分类可分为普通债券、附息债券、贴现债券、零息债券。A.公司债券B.普通债券C.附息债券D.零息债券【答案】 ACS1J3J10M10D3P8J9HS6D1Q1E5E2L2Q3ZC3L1Z8S5V2R1Z76、关于银行
4、业金融机构在行政强制中的配合义务，以下表述错误的是（）。A.法律规定以外的行政机关或者组织要求划拨当事人存款的，银行业金融机构应当拒绝B.行政机关逾期未作出处理决定或者解除冻结决定的，银行业务金融机构不得自行解除冻结C.银行业金融机构接到行政机关已发做出的冻结通知书或者划拨存款、汇款决定后，应当立即即予以冻结或划拔D.银行业金融机构已发配合行政机关冻结当事人存款、汇款的，不得在冻结前向当事人泄露信息【答案】 BCH5N7O4N5Z5V10A5HB8G3L8A10B6U6Q10ZB5G1C9O2M2M8R57、财务咨询顾问业务的的特性不包括（）。A.广泛性B.非系统性C.可靠性D.权威性【答案】
5、 BCS9B6S2A5V3J3N5HI7C8G3O7S5L9B8ZA8A7X5J8L1G4G18、上市公司对发行股票所募资金，必须按招股说明书所列资金用途使用。改变招股说明书所列资金用途，必须经( )批准。A.发行审核委员会B.董事会C.股东大会D.证监会【答案】 CCJ9O3R8P7F1D9E3HN7S5S7D8Y8M8W7ZL7D10I3S4T6D8H89、商业银行某项业务的经营利润为10亿元，税项为5000万元，当期需要计提拨备2.5亿元，如该业务的风险调整后资本收益率（RAROC）为20，则该业务的经济资本占用规模为（）。A.30亿元B.25亿元C.20亿元D.35亿元【答案】 DCC
6、5F7U1B1J3O8J4HT10Z7O5U2Y1K1Y6ZB10D1G4I6P3Y1I410、某城市商业银行筹建支行，具体应依照以下哪项规章向国务院银行业监督管理委员会报备、审查（ ）A.中国银监会非银行金融机构行政许可事项实施办法B.中国银监会信托公司行政许可事项实施办法C.中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法D.中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法【答案】 CCO8Q10S10S8V7O5I7HQ8D8D3J9Z10A8V9ZF4K3V4Z10X10P5B711、银行业从业人员不包括()。A.银行工作人员B.信托公司工作人员C.汽车金融公司工作人员D.证券公司工作人员【答
7、案】 DCD5C8S6G9C10A4I1HQ10V4T1O4Q8Q4U1ZH4I1M6H10O5V5N212、下列哪个国家可以称为“保密天堂”?( )A.中国?B.英国?C.瑞士?D.加拿大【答案】 CCQ6N2S6B5G1T8A2HM9J7M3A8B7G8A8ZY5F2G5C4H7A9O713、下列判断中，正确是（ ）。A.任何行政许可只要依法取得就永远具有法律效力B.行政许可是行政机关对国家经济和其他事务进行管理和控制的一种方式C.行政许可证件就是营业执照D.申请人取得行政许可后，行政机关就丧失对被许可人及许可事项的行政监督检查权【答案】 BCA10F5T8G10G9T7A8HL1U9S5
8、Y1H4I8V9ZZ9U2H8Y4E3N8H714、我国商业银行很少直接面临（）。A.利率风险B.汇率风险C.股票价格风险D.商品价格风险【答案】 CCY6D5G6U10T3J6C8HZ9V3R6E8S2Y10F9ZN6I6J1Q2K8P6T415、根据 商业银行资本管理办法（试行）的规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（）目标。A.3年B.2年C.1年D.4年【答案】 ACC9W3O3D3M8C7C10HW8E6C9L5X2J9W10ZJ5Z3P5E9V4T3B316、甲农村信用社将吸收的500万元储蓄资金不入账，用于向乙企业发放高利贷款，因经营管理不善，贷款到期前，乙企业被法院宣
9、告破产，500万元贷款形成不良贷款，无法挽回，下列罪名，适用于甲农村信用社的是（）。A.吸收客户资金不入账罪B.高利转贷罪C.非法吸收公众存款罪D.违法发放贷款罪【答案】 ACI2X6F6I7B7D1N5HK9H2Y8X4M1L5Q4ZM7W3I7T1G3P10H917、某银行员工因被所在机构辞退与单位发生争议，向劳动争议仲裁委员会申请了仲裁，但对仲裁裁决不服，则其应该自收到裁决书之日起（）日内，向人民法院起诉。A.5B.7C.10D.15【答案】 DCL10I2Q3X10V1B5G4HO4C3N9R6Z8C9J10ZZ10S9O3K4I4T7R718、下列商业银行中还没有在上海证券交易所上市
10、的是( )。A.中国银行?B.招商银行?C.中国工商银行?D.中国建设银行【答案】 DCJ1M10R2B2K4F1I6HW2G7Q2Y7K2N5F5ZS2G3I4I1T8G9F819、个人外汇账户按账户性质区分为( )。A.外汇储蓄账户、资本项目账户、个人外汇账户B.外汇结算账户、资本项目账户、外汇储蓄账户C.境内个人外汇账户、境外个人外汇账户D.个人外汇账户、外汇结算账户、资本项目账户【答案】 BCE8G4J5Q8S3P4C4HW2S7B4V4G4V6M5ZO1J1U6M10L10M9Q820、下列( )不属于银行业从业人员对客户授信尽职的内容。A.信用记录B.会计分录C.客户所在区域的信用
11、环境D.客户所处行业情况以及财务状况【答案】 BCC1U10F10S2Q7Y3O5HX3H1B8Q2N10J8W7ZG9J8O6Z2C5W7I821、以下行为中，(?)符合银行业从业人员职业操守有关信息披露的规定。A.银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺B.在向普通群众介绍产品合约的时候，银行职员大量使用专业术语和银行内部用语，使客户对产品特性很难理解C.银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务D.某银行代理销售一只基金产品.该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任
12、承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者【答案】 CCU8O2G8J4O2P2I5HI3Q5S10S7P10O10L10ZM4L5I7X7F8Y5K722、由中国境内注册的公司发行，直接在美国纽约上市的股票叫做( )。A.B股B.H股C.N股D.A股【答案】 CCY7I6L2T5E8W9M7HL8M5V4A2E4D9O10ZS10L10F1X8M4T8R523、下列( )不属于银行业从业人员对客户授信尽职的内容。A.信用记录B.会计分录C.客户所在区域的信用环境D.客户所处行业情况以及财务状况【答案】 BCY9K10L7C6O5S10R7HT10X3P4T7W6C10E8ZM7C5R4O1
13、0N6J3X524、( )是风险管理最为核心、最为关键的阶段。?A.风险识别?B.风险计量?C.风险监测?D.风险控制?D风险识别、计量和监测，最终都要落实到风险控制上，因此风险控制为风险管理的核心和关键所在。故选D。【答案】 DCO8K3H8V3X4B2M5HO4S6V7P1X5H6M6ZD1E4K3W6H10D1H625、下列金融市场中不属于场内交易市场的是(?)。A.中国金融期货交易所?B.大连商品交易所C.全国银行间债券市场?D.上海证券交易所【答案】 CCV6J9Y4L3W9I5R10HJ4U2G3H8W3A8H5ZP7U10N3P4M4M4C526、（ ）是指将币种相同但交易方向相
14、反，交割日不同的两笔或以上的外汇交易结合起来所进行的交易。A.远期外汇交易B.择期外汇交易C.外汇期权交易D.掉期外汇交易【答案】 DCP8F1J10W8A1I8R4HJ3O10Y1E7K10A7S7ZW7X5W7R8R2L1W1027、甲公司向乙银行交付35万元，申请签发银行汇票向丙公司付款。这份汇票的当事人为（）。A.出票人乙银行、付款人甲公司、收款人丙公司B.出票人甲公司、付款人甲公司、收款人丙公司C.出票人乙银行、付款人乙银行、收款人丙公司D.出票人甲公司、付款人乙银行、收款人丙公司【答案】 CCK6R5M9X6Z5H8C7HE8Y1X9A6B7L4W9ZN9S3E1E5N5A9G10
15、28、民法典规定了法人应当具备的条件，( )不是法人成立的条件。A.有必要的财产和经费B.以营利为目的C.有自己的名称和场所D.能够独立承担民事责任【答案】 BCJ8U2R7B6O3B4N8HM7Z6H9Q5R8F8C9ZN3H10H2O2B7C10D529、在整个经济总供给与总需求大体均衡的情况下，仍然可能产生的通货膨胀是（ ）。A.需求拉上型通货膨胀B.成本推动型通货膨胀C.供求混合型通货膨胀D.结构型通货膨胀【答案】 DCI6I6P8I4B4P8A6HV8B6O10T9A10U2Q6ZQ7S3H7J6E2X5V230、目前，我国银行存款中，采用复利计算利息是（ ）。A.一年期的定期存款B
16、.五年期的定期存款C.个人活期存款D.三年期教育储蓄存款【答案】 CCM8K5G10T4O8I4T3HT2O1G4A7M10H7X5ZH2K6P3H6Z6A6H331、B公司申请开出不可撤销信用证，金额为80万元。在收到受益人寄来的单据时，B公司资金出现困难，遂向A银行申请进口押汇资金80万元，下列表述正确是（ ）。A.进口信用证项下的单据及其货物所有权仍归B公司所有B.进口押汇对借款人的信用等级要求一般高于流动资金贷款C.进口押汇是属于货物单据的购买协议D.进口押汇包括进口信用证项下押汇和进口代收项下押汇【答案】 DCP1S4K10I3H8J3Q4HK10H3U10J10G10S10F7ZG
17、9S9U10R6B3A4L132、某储蓄所出纳员刘某在工作期间从他人手中获得百元面额假币11 000元。后刘某利用职务上的便利，趁储户取款之机，先后在给储户支付存款时夹带假币1 500元。案发当日，从被告人刘某的办公桌内查获假币30 500元。刘某的罪行为( )。A.持有、使用假币罪B.伪造、变造金融票证罪C.金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪D.非法吸收公众存款罪【答案】 CCV5D10V7H3S9U10Z3HC6N9Z8R10S3J4V4ZY4L4L3M7F9I7A133、某公司对外提供担保，下列做法正确的是（ ）。A.可以超过公司章程的限制B.公司总经理批准C.依照公司章程的规定
18、，由董事会或者股东会、股东大会决议D.由公司监事会做出决议【答案】 CCY1L5M7Z5M4G3Q9HS9A4W9P10L8T7E9ZD8W8B5D8Z3V10X634、如果名义利率是5，通货膨胀率为7。那么实际利率为（）。A.5B.12C.2D.-2【答案】 DCU4Z5B10R5U7S3B2HA5D8F6M3B4Y5L6ZW9I7X5F4V9L10Z935、采用虚构事实或隐瞒真相方法，非法占有本单位财物，该行为属于（ ）。A.侵吞B.窃取C.骗取D.夺取【答案】 CCF9G5U9V4L9V8E6HM5V3D9F6F4W6H6ZN6R9X9A10T1K3K736、迄今为止金融服务局（FSA）
19、使用的唯一的风险评估体系是（）。A.骆驼评级体系B.ARROW评级体系C.“腕骨”监管指标体系D.资源评级体系【答案】 BCZ10E3A2F5R9P7P1HK6U8D7K10U6G5E3ZA9B10S8B9N7W10Q937、根据我国商业银行法的规定，银行的核心资本不得( )银行资本的( )。A.高于；50B.低于；13C.低于；50D.高于；100【答案】 CCV4S1S1L9P2X6L1HX1Q4D3I1D6X4G2ZX5M10I2V10V1J9A538、根据我国商业银行法的规定，银行的核心资本不得( )银行资本的( )。A.高于；50B.低于；13C.低于；50D.高于；100【答案】
20、CCD5I1A6I8K10A5K8HT2I2I5B3O7N1P10ZR9D1S2S8Z5Q9D139、由中国证监会负责监管的非银行金融机构不包括( )。A.证券公司B.基金管理公司C.期货公司D.信托公司【答案】 DCG3C1V3J8N9Q10U2HS10L9H4A6G10K5C3ZP4S1B7Q8E8W1Z1040、监管部门对金融机构报送的数据、报表和有关资料等信息进行整理和分析，并通过一系列风险监测和评价指标，对金融机构的经营风险作出初步评价和早期预警的监管方式属于（）。A.现场检查B.市场准入C.非现场监管D.风险监测分析【答案】 CCJ2N9B3V8I9R7V4HT2H7J3B2P6T
21、4U3ZE7U1I6J1T7U5Z441、银行业金融机构严重违反审慎经营规则的，根据银行业监督管理法规定，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处（）罚款。A.十万元以上二十万元以下B.二十万元以上三十万元以下C.三十万元以上五十万元以下D.二十万元以上五十万元以下【答案】 DCN9R1L5B3U8I2V2HR3A5H6L8Z2N8G2ZB9D6V6D3E2D1O342、商业银行提高资本充足率往往可以采取“双管齐下”，同时采取分子对策和分母对策，其中一个综合性方法是( )。A.银行并购B.贷款出售C.贷款证券化D.发行可转换债券【答案】 ACY6C8G7W2R1P7J9HV5B5J7W6Q6Y
22、3Z4ZW4C6Z5F10D3F5B743、1979年，我国第一家城市信用社在( )成立。A.广东一广州B.江苏一淮安C.山东一青岛D.河南一驻马店【答案】 DCW4Z1I8E5G7E5C7HG7R4O6E5H3P6S9ZQ2B5M5X7L7N6X844、银行资本发挥的作用比一般企业资本发挥的作用更为重要，下列不属于银行资本作用的是(?)。A.避免银行倒闭?B.维持市场信心C.限制银行业务过度扩张和承担风险?D.投资需求【答案】 ACC9V10Y7E2S8J3U5HT7W3C4M7O6B3Z10ZT10E4G2A8U1U5H845、政府主要通过（）来对各行业进行管理和调控进而影响行业的发展。A
23、.宏观调控B.产业监督C.产业政策D.产业控制【答案】 CCF2P4Q6O5B9T9V2HO8H1R2I6U5L10Q7ZJ5Q2U4V4L8G3E146、银行在进行下列外汇交易时，使用现钞买入价的是（）。A.银行买入外国纸币时B.银行买入外国可自由兑换的汇票时C.银行卖出外国纸币时D.银行卖出外国可自由兑换的汇票时【答案】 ACN6V7V4C5T3V1U1HW5K2I8R4S3C4Y5ZS5R2D9W4P2S1O947、金融公司与商业银行的主要区别是( )。A.金融公司的规模比商业银行小?B.金融公司不提供存款业务C.金融公司不提供商业贷款?D.金融公司的经营目标不是利润最大化【答案】 BC
24、G8Q1M9C3T7T4Z5HJ4J9J9L7L9Q3O2ZC9K8P10O7X1W10T148、现阶段我国货币政策的中介目标主要是（）。A.基础货币B.存款准备金C.货币供应量D.充分就业【答案】 CCS7U6E9R8M5I6E1HN2W3T9X5B10C9E1ZY4V4Q1A6O9R1H949、普通诉讼时效期间为（）。A.1年B.2年C.3年D.4年【答案】 BCH6P3M8Q7F6P5L2HE3O1T3P2I5S3X8ZC6Z7Y7G10X4H7W150、小张年幼，父母是一对残疾人，他们自己的生活尚不能自理。最近小张父母闹矛盾离了婚，法院判决小张叔叔作为监护人。小张叔叔的代理活动，从法律
25、上应称( )。A.产生代理B.指定代理C.委托代理D.无权代理【答案】 BCM4F8M4E3A5H8P5HZ10Y6Y6W7O2Y8H1ZJ4E1N7E10T1D6S851、关于银行业金融机构在行政强制中的配合义务，以下表述错误的是（）。A.法律规定以外的行政机关或者组织要求划拨当事人存款的，银行业金融机构应当拒绝B.行政机关逾期未作出处理决定或者解除冻结决定的，银行业务金融机构不得自行解除冻结C.银行业金融机构接到行政机关已发做出的冻结通知书或者划拨存款、汇款决定后，应当立即即予以冻结或划拔D.银行业金融机构已发配合行政机关冻结当事人存款、汇款的，不得在冻结前向当事人泄露信息【答案】 BCP
26、6R2R10A7I8N3Z4HN10T10P8M2B4O5C8ZR9T7Q7F3Q6M6M752、下列关于金融犯罪的表述，错误的是（）。A.金融犯罪一定以非法占有为目的B.金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序C.金融犯罪的主观方面只能是故意的D.金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位【答案】 ACA1C10R1S9C1J5J7HK3O3D5E10A3W2W7ZK9T7F7F3A10M4J653、（2022年7月真题）甲公司委托乙银行为代理人向其客户提供服务，下列情形中甲公司不需要对此服务过程承担民事责任的是（）。A.乙银行知道甲公司要求的代理内容属于违法行为，仍然进行代理活动B.甲公司客户知道乙
27、银行代理期限已过，继续接受乙银行提供的服务C.甲公司知道乙银行在提供服务的过程中超越了其代理权限，但未作否认表示D.甲公司知道乙银行在提供服务的过程中行为违法，但不表示反对【答案】 BCB5K3F2G1H7Z4U10HA6M8Z1I4F5M1K1ZY4Z2Y5P4M8N3K654、公司经理对（）负责。A.董事会B.股东大会C.监事会D.职代会【答案】 ACM7K1Y3Q8W4R6J2HO9G4S5S7O8U1B9ZD1A7M9H3U7B2M755、上海银行间同业拆放利率是以16家报价行的报价为基础，提出一定比例的最高价和最低价后得到的( )。A.几何平均值B.算术平均值C.中位值D.标准差【答
28、案】 BCG2S3Y4P6Q2W7G1HR10X5Q10X7P10U8M8ZC7D7T7J3U6D3B556、某城市商业银行筹建支行，具体应依照以下哪项规章向国务院银行业监督管理委员会报备、审查（ ）A.中国银监会非银行金融机构行政许可事项实施办法B.中国银监会信托公司行政许可事项实施办法C.中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法D.中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法【答案】 CCX9J2J3O10A3F1R1HH7Q6E3S9Z3E2Y5ZL5Z2O6O2L7A3A657、印制、发售代币票券，以代替人民币在市场上流通的，中国人民银行应当责令停止违法行为，并处（）万元以下罚款。
29、A.5B.10C.20D.30【答案】 CCG6Z5J8A9L1U6R2HZ6Z9O1Z9O2M7A8ZY10F4I7B9Q8U3D1058、（）是指将金融机构和金融市场按照银行、证券、保险分为三个领域，分别设置专业的监管机构负责包括审慎监管在内的全面监管。A.统一监管型B.单一全能型C.多头监管型D.“双峰”监管型【答案】 CCE1A10A1A4F5E3M10HG8I2X3S1Q6P1U10ZL1M4G3R4G5S5A1059、以下不属于礼貌服务内容的是( )。A.银行业从业人员的业务活动以客户为中心，专业的态度、得体的行为举止、为客户提供礼貌周到的服务是从业人员履行职责的基本要求B.一般银
30、行业从业人员所在机构对员工的着装、言行都有较为明确的要求，银行业从业人员应该熟知这些要求，自觉践行C.银行业从业人员应当以大方得体的行为举止为客户提供优质的服务，并在业务处理过程中，满足客户的合理要求，对于明显不合理的要求，也应耐心说明情况，获得客户的理解D.对残障或语言存在障碍的客户，银行业从业人员应当即可能为其提供便利【答案】 DCE3B5V4S9D5U10V5HD1F9A7R3X1G4K3ZY8U2H3G5R5F5H960、商业银行的最高风险管理和决策机构是（）。A.监事会B.股东会C.董事会D.管理层【答案】 CCG9A5C10D5E9T3G7HX2F1K7M7J3Y7J8ZB9Z5F
31、4I7M5B1T861、实施行政许可，应当遵循（）的原则。A.便民B.公正C.公平D.公开【答案】 ACS7Q2R10G8U4T6Q10HV9K4P7Z1P10Z7P8ZK9L1N1F5L4T7P462、某储蓄所出纳员刘某在工作期间从他人手中获得百元面额假币11 000元。后刘某利用职务上的便利，趁储户取款之机，先后在给储户支付存款时夹带假币1 500元。案发当日，从被告人刘某的办公桌内查获假币30 500元。刘某的罪行为( )。A.持有、使用假币罪B.伪造、变造金融票证罪C.金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪D.非法吸收公众存款罪【答案】 CCA1U9L5K10U6I10A6HW10
32、V8Z4Z7J8U5J7ZE4K3T3R9U2D8R763、钱先生在2015年1月8日分别存入两笔10000元的存款，一笔是1年期整存整取定期存款，假设年利率为2.52%,1年到期后钱先生将全部本利以同样利率又存入期限为1年期整存整取定期存款;另一笔是2年期整存整取定期存款，假设年利率3.06%;2年后，钱先生把两笔存款同时取出，这两笔存款分别能取回（ ）元。(暂免征收利息税)A.10484.50;10581.40B.10510.35;10612.00C.10484.50;10612.00D.10510.35;10581.40【答案】 BCQ9T7X4D3F9K8V6HV2L6I2A5M6R6
33、P2ZV1Y6B4A9O7Z6P864、下列融资方式中，( )不适于商业银行在遇到短期资金紧张时获得资金。A.卖出持有的央行票据?B.同业拆人资金C.上市发行股票?D.将商业汇票转贴现【答案】 CCD9D5W4C3V4X8V4HN3K1H4R9J7C2E1ZI2R8F4L3S2M6W565、根据我国相关法律的规定，（）的行政处罚只能由法律加以设定。A.责令停产停业B.吊销企业营业执照C.限制人身自由D.没收非法财产【答案】 CCK2U6Q4K10N4A8M9HO3R6B7N1F3U1N1ZW2L5F2S2R6L3M966、从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为是( )。A.职业规范?B
34、.职业职责?C.职业行为?D.职业操守【答案】 CCO10I9G3Q2M5V3T7HB8Q2K2J3I1A5A5ZG3V10S7K3C9W1G367、最后贷款人制度是银行体系由于遭遇不利的冲击引起流动性需求增加，而银行体系本身又无法满足这种需求时，由（ ）向银行体系提供流动性以确保银行体系稳健经营的一种制度安排。A.商业银行B.中央银行C.银监会D.国务院监管机构【答案】 BCW8E1U5R10S8E4Y10HL4J1A7X6R3P9J5ZB3Q2D3L10N4D2E1068、货币价值尺度职能表现为（）。A.在商品交换中起到媒介作用B.从流通中退出.被保存收藏或积累起来C.与信用买卖和延期支付
35、相联系D.衡量商品价值量的大小【答案】 DCS1U2A4D1H10Q4N1HU4S7Z2M1C10A10E3ZF9R5I2S7S8O1M369、支付结算业务属于商业银行的是（ ）。A.负债业务B.其他业务C.中间业务D.资产业务【答案】 CCJ9Q6U9A2I4U7E9HG9V6I6Q6L5Z1A4ZF7D5T6V1E9P3F570、中央银行作为最后贷款人，其贷款对象是（ ）。A.暂时出现流动性不足而且没有清偿力的金融机构B.因管理不善出现清偿力危机的资不抵债的金融机构C.出现清偿力危机并已经濒临破产倒闭的金融机构D.暂时出现流动性不足但仍然具有清偿力的金融机构【答案】 DCH9T2V4U1E
36、6T8I7HT4T6J5Z10W6J8D1ZB9S9F5G1N6S9X971、下面有关保理业务的说法，不正确的是( )。A.单、双保理业务中进出口银行都与进出口商签订保付代理协议B.保理业务的全称是保付代理业务C.保理业务是一项集贸易融资、商业资信调查、应收账款管理及信用风险担保于一体的综合金融服务D.保理业务分为单保理和双保理【答案】 ACL2S2V8X6I7O9H9HS5F1M5D4E2P4L6ZA2D4R7C3D5M3I872、根据我国商业银行法的规定，银行的核心资本不得( )银行资本的( )。A.高于；50B.低于；13C.低于；50D.高于；100【答案】 CCA2G10I6A6B1
37、L7I6HJ4D2A9J7L1B6C8ZJ7M5R4W1U8Q5Y373、暂扣或者吊销执照属于(?)。A.追究民事责任?B.行政处分C.行政处罚?D.刑事制裁【答案】 CCC1Q8H4Q10Y10H6A4HK6R6D4X4B4T3V10ZD3Y1E6X5A3C1L674、上海银行间同业拆放利率是以16家报价行的报价为基础，提出一定比例的最高价和最低价后得到的( )。A.几何平均值B.算术平均值C.中位值D.标准差【答案】 BCY10H9E1I5Y5Q2P7HT5H5K4L4M7E9F9ZM5F8H8T9Y3Q7E475、汇率贴水的含义是( )。A.市场汇率比官方汇率便宜B.远期汇率比即期汇率便
38、宜C.市场汇率比官方汇率贵D.远期汇率比即期汇率贵【答案】 BCJ2V7I4L8C10Y5O5HH10Y9Q5A1T6X2W6ZC8K2I1C6R2D10O876、理财投资顾问是指商业银行向客户提供某些专业化服务，其中不包括（）。A.财务分析与规划B.设计融资方案C.投资建议D.个人投资产品推介【答案】 BCU9G2B9A8G1C1A3HA1D4F7Z5Q4W4J7ZX8M2M8N8R7B2O277、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行（ ）做起。A.全体员工B.高层领导C.基层员工D.中层干部【答案】 BCZ1E9J5M1R8A9N7HM5T10G7U9V8W10Z6ZJ2Z6V
39、6X2C8O8J878、下列关于商业银行董事会、董事的说法，正确的是（）。A.银行业金融机构的高级管理层就是以董事长、行长（总经理）为首的领导集体B.商业银行董事长可以兼任银行的行长C.商业银行的独立董事，在银行除担任董事以外，还可兼任改银行的其他职务，如信贷部门的总经理D.董事会承担银行经营和管理的最终责任【答案】 DCK3J2J6B1S3X8Z3HV8U6D3U6E5Q1U3ZL3U7U9J10K2C6X879、法律明文规定为犯罪行为的，依照法律定罪处刑，法律没有明文规定为犯罪行为的，不得定罪处刑，这属于刑法中的（）原则。A.罪责刑相适应B.无罪推定C.罪刑法定D.刑法面前人人平等【答案】
40、 CCG2N5W9M10W6Z10A9HE8X2Y5U2Y7D1A2ZQ10G1W1U4T5G6X580、中国人民银行法修正案于( )通过。A.2005年B.2003年C.2001年D.1995年【答案】 BCR3E1B8A10R4B1S5HO6T6W10I6Q8W2Q7ZR6I1Z10N6Q1C1Z181、承担检察失误、清收不力责任的是( )。A.贷款调查人员B.贷款评估人员C.贷款审查人员D.贷款发放人员【答案】 DCH8G9A1B4A1S9Z5HI4S9Z5L9Y7L10W6ZG3D4T10F6C9H10O182、合同当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的，按照( )承担保证责任。A.
41、一般保证B.特殊保证C.单方责任保证D.连带责任保证【答案】 DCJ9J4P9B9C3W9R8HW2H2U10P6J1S7F3ZQ7V3Y1V6L6O6W883、下列关于中国银行业协会的表述，错误的是（）。A.中国银行业协会的主管单位是中国银行保险监管委员会B.中国银行业协会是非营利性的社会团体C.银行业金融机构必须加入中国银行业协会D.中国银行业协会是我国的银行业自律组织【答案】 ACY4S5E3J8P7S2P4HE2K10M1E9C4E10O5ZW3M8H7Q6K6S8U1084、国务院反洗钱行政主管部门是( )。A.中国人民银行B.中国保险监督管理委员会C.中国证券监督管理委员会D.中国
42、银行业监督管理委员会【答案】 ACV7N5N7T4D9M2J10HK2D5F2Z9B1A8D9ZK2K6C9I6D10V1N685、行政复议法自（ ）年实施。A.1999B.2000C.2001D.2002【答案】 ACO8O4P2K9G5W2P7HE8P4X10X4X7G4P7ZL7T3F7E8T5G7W386、对于不同种类的银行，银监会的干预措施说法错误的是( )。A.对于资本充足的银行，要求银行提高风险控制能力B.对于资本不足的银行，要求限制资产增长速度C.对于资本严重不足的银行，要求调整高级管理人员D.对于资本不足的银行，要依法对银行进行接管或促成机构重组，直至予以撤销【答案】 DCR
43、10C7E7V10G9U3B3HC8P7X8T9P4N6B10ZS3N8F7M9U8M1F287、中国证监会一派出机构受理A银行关于基金销售业务资格的注册申请，经过审查，该派出机构最终作出准予注册的决定。此种行为属于（）。A.民事授权B.民事裁判C.刑事裁判D.行政许可【答案】 DCI2M5X5Y8V5B4T6HY2I2B5I5L7B4E6ZT1Q2U5C4J10I1Z688、合法代理行为的法律后果直接归属于( )。A.代理人和被代理人B.代理人C.第三人D.被代理人【答案】 DCX3L9W6L5M4B8D10HS8D7V4R8Q9H5I6ZX7L9G7R2S5B4R589、商业银行内部控制的
44、原则是( )。A.全面性原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原则B.全面性原则、重要性原则、成本效益性原则、独立性原则C.全面性原则、审慎性原则、制衡性原则、独立性原则D.全面性原则、重要性原则、有效性原则、适应性原则【答案】 ACX8M4F9B8E5V5Y5HL8L5U2F3U8I9B10ZT5T5A9N1G6Q9U390、某城市商业银行筹建支行，具体应依照以下哪项规章向国务院银行业监督管理机构报备、审查？（）A.中国银监会非银行金融机构行政许可事项实施办法B.中国银监会信托公司行政许可事项实施办法C.中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法D.中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办
45、法【答案】 CCH1V10T9H2A4G5J9HG8J10F7P6Z9E1Q10ZL6X1C3M3X8R2R191、下列关于市场约束的表述不正确的是（ ）。A.市场约束的具体表现形式之一就是强化信息的披露B.市场约束的目的在于促进银行稳健经营C.市场约束机制不需要一系列配套制度也可以实现D.市场约束的运作机制主要是依靠利益相关者的利益驱动【答案】 CCB7W10Q1N4S9B10N8HV10S1X7Q9E5H1K10ZW2B10L3Q10G3D9Z692、国际收支是指一国居民在一定时期内与非本国居民在政治、经济、军事、文化及其他来往中所产生的全部交易记录。在这里，“居民”是指( )。A.在国内居住一年以上的自然人和法人B.正在国内居住的自然人和法人C.拥有本国国籍的自然人D.在国内居住一年以上的、拥有本国国籍自然人【答案】 ACT7K7O8J8F8U10J2H