《2022年全国中级经济师(中级经济师金融专业)考试题库自测300题（考点梳理）(安徽省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年全国中级经济师(中级经济师金融专业)考试题库自测300题（考点梳理）(安徽省专用).docx（89页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、现代金融机构体系以（）为中心。A.商业银行B.投资银行C.金融监管机构D.中央银行【答案】 DCC2A2V1D4K5N8Q9HQ4D5J2E10S4H6M7ZW5L6L1C1T3N3X82、材料题A.4B.5C.10D.12.5【答案】 DCG3M3L9J3W7T4Z3HF2W10U5R7O1A5F9ZX9A8E4S8Q3U2Q103、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：A.资产大于负债B.资产小于负债C.债务人的违约D.资产负债期限结构匹配不合理【答案】 DCN1N9G9E6O1
2、0G9R10HO3W7E10U4O2F7K1ZX3A10Q4D6G9U8Q44、下列租赁业务中，金融租赁公司不用承担风险的是（）A.杠杆租赁B.委托租赁C.转租租赁D.联合租赁【答案】 BCN10C2V5D4A1B4Y1HS4E6N5R6I4M3H9ZU7Y10V6X3N8H9V45、（）是指以追求稳定的经常性收人为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。A.收入型基金B.增长型基金C.开放式基金D.平衡型基金【答案】 ACS9Z4S10P5K7T7E5HL5D2D1M4T7J3Z2ZK7G2I1O1J7P10P96、根据金融约束论，商业银行的特许权价值来源
3、于()。A.经过特殊批准而获得的价值B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金C.掌握审批权所特有的价值D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润【答案】 BCU8J8P2I10G9T9F10HW9E7O2M7J9Z1D1ZR7F6Q3H7O8X9C37、流动性最大的金融资产是（）。A.政府债券B.企业债券C.货币D.企业股票【答案】 CCD3Z3U1Y8I4G1R7HK6G9L2O5E2X10T4ZL10Y6Z1U6L5G10V88、假设交易主体甲参与金融衔生品市场活动的主要目的是为了促成交易、收取佣金，则此时甲扮演的角色是（）A.经纪人B.投机者C.套期保值者D.套利者【答案】 ACA9Y5
4、X6L7I9M3N10HQ5X4F9T4Z6W1X4ZF9V6S5F7Q2K8E39、我国的上海银行间同业拆放利率（Shibor）是由信用等级较高的数家银行组成报价行确定的一个算术平均利率，其确定依据是报价行()。A.报出的回购协议利率B.持有的国库券收益率C.报出的人民币同业拆出利率D.报出的外币存款利率【答案】 CCB1K1K7D10E1X2Z1HZ4G6A3E10E10J7O8ZR3O2S8C2T8U7H1010、设某地区某时流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7，商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料回答下列问题。该地区当时的货币
5、乘数为()。A.2B.2.75C.3D.3.25【答案】 BCZ2X6W7I9S6Q1I7HB5K9A3E1K7R2E2ZX6R10K5U5T3F4P711、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显。从金融创新的角度看，我国商业银行的这一趋势属于()。A.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务创新D.金融政策创新【答案】 CCD5R3O4I1A8U2Z4HB7S1C5W2A9H10E7ZS6I8Z6B6V9L5W512、材料题A.4B.5C.8D.20【答案】 CCO8X1C10P6K2F8N2HZ9D10R9S2Z7T10R4ZL5U8V10M6H1
6、0P3R413、从发展历程看，我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是()。A.放开债券市场利率B.放开同业拆借市场利率C.放开银行间市场国债发行利率D.放开境内本币贷款利率【答案】 BCB2L10A3B2H8H7T9HH4C9J10Y5W6O9I1ZQ5L3Y3R6B1Y7K314、根据我国的货币供应量层次划分，假定广义货币供应量MA.25.9B.70.6C.75.6D.102.1【答案】 ACG8D2U5R3U10M10M3HK10D7B9L3A1O10Y1ZR2K10W5X4N7U5U515、不构成银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收的业务是（）。A.负债业务B.证券业务C.中间业务
7、D.同业拆借业务【答案】 CCD4L5S5Y4B10U4W5HV6R6W3F7W2S9N8ZL8M5A8W8M10M2O216、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保
8、荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商【答案】 BCV5L10Q9H8P3O9Q10HX2X1R5X8S5Z7J3ZW3K3B7L5R9J10R117、（ ）指客户卖出证券时，投资银行以自有、客户抵押或借入的证券，为客户代垫部分或者全部证券以完成交易，以后由客户归还。A.融券B.融资C.买空D.交割【答案】 ACF1M1M8I4K10Z10Y4HJ4K6Y2O5T1E9T10ZH3Y10E6R8A2I9M818、在分析货币给中，弗里德曼等人认为，高能货币的一个典型特征是能
9、随时转化为()。A.基础货币B.强力货币C.原始存款D.存款准备金【答案】 DCI2J7R8D8N2S7K7HM10F8O7P10V5I8L5ZY1F2L1J9I9N2X819、下列各项中，不属于商业银行现金资产的是（ ）。A.库存现金B.存款准备金C.存放同业款项D.对外贷款【答案】 DCI5I1N4P2F6J7I3HV10T6U1J4H4K5W9ZR3Q10L5G1F3H7D120、“绿鞋期权”是发行人授予主承销商的一项选择权，即主承销商在新股上市后一个月内可以自主执行超过计划融资规模15%的配售新股的权利。如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外配售15%的股票给投资者，则是因为当时
10、市场中新上市的股票()。A.市场价低于发行价B.市场价高于发行价C.收盘价低于开盘价D.收盘价高于开盘价【答案】 BCQ10P5V9B3K1W4U5HK10F10K6X8T9S10M3ZI4I5X4G10G10Z9M521、根据商业银行风险监管核心指标，在我国衡量资产安全性的指标为信用风险的相关指标，其中全部关联度不应高于（ ）。A.60B.50C.40D.55【答案】 BCB7T5Q9O10T10H2E4HU1T8T5R2C9K1Y6ZJ6Y7X9X1U7S5Z822、根据我国2007年7月3日实行的商业银行内部控制指引，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指()。A.效益优先B.内
11、控优先C.发展优先D.创新优先【答案】 BCR2G9D7L4Z1I1X3HF8Z4D6Y4D3D2W5ZG5W8X3W10A6H7J223、某公司进入金融衍生品市场进行交易，如果目的是为了减少未来的不确定性，降低风险，则该公司属于（）。A.套期保值者B.套利者C.投机者D.经纪人【答案】 ACN7P6A2H3L9E6V10HE1T6V2J3Q7V8H2ZW7A10S8E1V2D1Y324、中国证券投资基金业协会接受（ ）和国家民政部的业务指导和监督管理。A.中国证监会B.中国人民银行C.中国银保监会D.财政部【答案】 ACC7Q3H5M4E10A2S8HP4P4V7O4M6O5T2ZH8P4Q
12、8P1E7G5I525、弗里德曼货币需求函数认为，与货币需求量呈同方向变化的是（ ）。A.各种资产的预期收益B.各种随机变量C.机会成本D.恒久性收入【答案】 DCQ3W2Z7I7E1O3I4HJ8Q3B5F10E4S10K3ZP7G4F7O10E3T2A126、金融租赁公司以收取租金为条件。 按照用户企业要求，向该企业指定的出卖人购买固定资产，并出租给该用户企业使用业务，属于（ ）。A.直接租赁B.转租租赁C.回租租赁D.间接租赁【答案】 ACE5Q3J6L6T2J5E10HC4J8L9H4V5H5T5ZZ9U7J4M3T8C2U1027、根据我国的货币供应量层次划分，假定广义货币供应量MA
13、.25.9B.70.6C.75.6D.102.1【答案】 ACZ2C3S2W1P3I6G4HE9O3J3W1O9Z4G7ZB1J10E9A9S2H3H728、材料题A.稳定人民币兑美元的双边汇率B.稳定人民币的名义有效汇率C.盯住美元D.盯住一篮子货币【答案】 BCK4F2J5D4R4E10R7HL6Y8E3L9J7K6T6ZX2K5Z2U9Q6I4O729、某国的1M曲线为Y=500+2000i，如果某一时期总产出(Y)为600，利率水平(i)为10，表明该时期存在( )。A.超额商品供给B.超额商品需求C.超额货币供给D.超额货币需求【答案】 CCD9P1J6J7N1Y1X6HK8M7O7
14、A9E10R1H2ZF3P5T6Z5B1W5N130、买断式回购最长不能超过（）天A.1B.60C.91D.365【答案】 CCG1E8S6W8H1E7C4HS5L3U9O3N10A2H3ZJ8O8Y1C1Z7C9M1031、中央银行进行公开市场业务操作的工具主要是（）。A.大额可转让存款单B.银行承兑汇票C.金融债券D.国库券【答案】 DCM2N9B1K3B5T1R6HY9U10O6W10M9M8R4ZD3Y10J3Y2J6K5M632、“巴塞尔协议”规定的商业银行资本充足率是（ ）。A.4B.6C.8D.10【答案】 CCJ1L3C9O5W10D4Q2HI10X4G8Q9L3F5G9ZJ7
15、B9M2Z4J6Y6M333、根据商业银行风险监管核心指标（试行），我国商业银行的资产利润率是（ ）。A.营业费用与营业收入之比B.税后净利润与所有者权益平均余额之比C.税后净利润与资产平均余额之比D.流动性负债与流动性资产之比【答案】 CCR10A9R7T9M10Q5Q2HC8R4J4W1T3T5A8ZF5K7U4C7G9Z3B934、关于通货膨胀影响的说法，错误的是()。A.通货膨胀能够有效扩张社会生产资本总量B.通货膨胀初期会对生产有一定的刺激作用C.较严重的通货膨胀会导致投机活动猖獗、价格信号扭曲D.在通货膨胀的情况下，商品会长期滞留在流通领域，成为倒买倒卖的对象【答案】 ACO10O
16、5D4O1Q2J6H5HN3Y10K6T5M10B2L6ZQ8Y5O1D10W3N3K1035、中国人民银行作为政府的银行，其重要的职能是（）。A.充当最后贷款人B.再贷款C.经理国库D.再贴现【答案】 CCS7J8T3Q10F5G6E1HZ6N4T2J5D4F5R9ZK5X5N6Y6R6F3J936、反映银行资本金与风险权重资产的比例关系为（）。A.资本充足率指标B.风险权重资产比例指标C.经营收益率比例指标D.资产盈利比例指标【答案】 ACC7E1H5N8B8L1L9HP3F10R8Z6J5W3R5ZH2Y10S4D5Q7L6N837、下列关于金融期权投资风险的说法，正确的是（ ）。A.买
17、方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的【答案】 CCY3U3G10E2L2Q9T5HY10G5A3X1Z4Z6J7ZU4Z1C9H8D1U8I1038、我国人民币汇率形成机制要逐步实现（）项目可兑换。A.经常B.特别C.资本D.所有【答案】 CCO2K3K3O4E10L2X4HP6P7E5F1Q2T7S10ZS10D1J4K8K3E9H939、狭义的货币不包括（）。A.纸币B.硬币C.定期存款D.活期存款【答案】 CCK1L3Y3V5W10A5K4HN4R8D10M7D5K8R4ZR
18、10F7R6Z1F9X3R140、下列货币政策工具中，通过调节货币和信贷的供给影响货币供应量，进而对经济活动的各个方面都产生影响的是（ ）。A.利率限制B.窗口指导C.公开市场业务D.证券市场信用控制【答案】 CCP10Y10D4I4Z2L3Y5HR10F3W7A2D8K4T3ZM10N5Q7P2J5K10A541、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成部分。资产平均到期日为300天，负债平均到期日为360天。A.减少B.先减后增C.增加D.先增后减【答案】 CCM6B9Y5Q4Z9F2W1HZ9Q9X7I9D2A3C2ZG7U9V6Q4
19、N5P5J842、麦金农和肖将金融抑制描述为()。A.金融市场的取缔B.金融结构的失衡C.利率和汇率等金融价格的扭曲D.对贷款的超额【答案】 CCA10O5E9T9X3S6S10HQ3B3T6T4R3Y1K6ZM5U5Y5H9R2R9B143、自1996年12月以来，我国实现的人民币经常项目可兑换属于()。A.自由可兑换B.完全可兑换C.部分可兑换D.基本可兑换【答案】 CCQ1E1N9G4X6F2V1HY5Q9C2A10L6Q2X10ZG2V6F8K10E1R1E144、弗里德曼货币需求函数认为，与货币需求量呈同方向变化的是（ ）。A.各种资产的预期收益B.各种随机变量C.机会成本D.恒久性
20、收入【答案】 DCH9N4W10L5W1H8Q10HL3Q8D9B1P10O5V5ZO3Z3B10J3E3S1L845、弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策，是指将工资、利息等各种名义收人自动随物价指数升降而升降。这种政策()。A.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，且不能消除通货膨胀B.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，但不能消除通货膨胀C.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，但能消除通货膨胀D.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，并能消除通货膨胀【答案】 BCD3A4T9X9N10P10O1HP8F10F10H7M10G1M5ZN5F10A8P8J9J6E546、某机构投资者
21、计划进行为期3年的投资，预计第3年收回的现金流为100万元，如果按复利每年计息一次，年利率4，则第3年收回的现金流现值为（ ）万元。A.112B.89.29C.88.90D.88【答案】 CCT3R6M6Q5T1R7N1HE8O1D9G5E10U4R2ZB1Z8E6T1O3U1J1047、假定金融机构的法定准备金率为20%，超额准备金率为2%，现金漏损率为3%，则存款乘为()。A.4.00B.4.12C.5.00D.20.00【答案】 ACV3R7F5V10Y6E4D1HO1G3J4S2J8J2O3ZI5C10V2N5Y10F3C748、如果某投资者年初投入1000元进行投资，年利率8%，按复
22、利每季度计息一次，则第一年年末该投资者的终值为()元。A.1026.93B.1080.00C.1082.43D.1360.49【答案】 CCX5A4G3J8N4G7J5HK5X6E6F10A8N7U1ZC8A1M6N7M7R4Z949、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成部分。资产平均到期日为300天，负债平均到期日为360天。A.过度B.不足C.合适D.不确定【答案】 BCH3H2Z6A7M10J10V4HN8J1B3N8S5U9L7ZW7S8L8B8D1D3Q750、金本位制下,（）是决定两国货币汇率的基础。A.货币含金量B.铸币平
23、价C.中心汇率D.货币实际购买力【答案】 BCZ6N3Y2X10G9M10G10HR6G4W9W10C8Q4L6ZO8U7P10V3B5E5G851、利息是（）的价格。A.货币资本B.外来资本C.借贷资本D.银行存款【答案】 CCR1U1X9I8Q6T1K1HO8M10S9K2G9G2G9ZM7M7Z9Z3O10S8N252、我国承担最后贷款人职能的金融机构是（ ）。A.国家开发银行B.中国进出口银行C.中国人民银行D.中国银行业证监管理委员协会【答案】 CCB9R8A10K3X10N10V10HW5D10J9K3O10R6T9ZI5N1T6T7S2Y9S1053、材料题A.黄金价格B.官定浮
24、动范围C.1D.黄金输送点【答案】 DCT6L6U10U2S2Q10G3HG4S2Z6X10X6N10I3ZI10P6X6C3Y3R5X254、我国对保险公司偿付能力监管使用的是（ ）。A.最高偿付能力原则B.合理偿付能力原则C.最低偿付能力原则D.国际偿付能力原则【答案】 CCD2G5A6M3V2J8A5HW3Q6M2E5N9R4T8ZT8A9S2P4C10A1J955、中央银行的组织形式不包括（ ）。A.准中央银行制度B.二元式中央银行制度C.分支中央银行制度D.一元式中央银行制度【答案】 CCF2U4D7L9X8U6R1HU6S2K6Z7R9N2Q7ZK2L7M8Z2U4J1U756、假
25、设交易主体甲参与金融衍生品市场活动的主要目的是为了促成交易、收取佣金，则此时甲扮演的角色是（）A.经纪人B.投机者C.套期保值者D.套利者【答案】 ACQ2A4M2W5C4B10S7HX4T8Z8D5G2V2Z9ZA5G9N3G8Q10F9K857、在保险法律体系中，保险公司与投保人、被保险人及受益人通过保险合同建立主体间的权利义务法律关系，适用保险()法律规范。A.商事B.刑事C.民事D.行政【答案】 CCG6O6O3E3G1M5U3HE2Q9Q3R10N3D8Y5ZS8M9M6I5O6R3R958、根据商业银行风险监管核心指标，在我国衡量资产安全性的指标为信用风险的相关指标，其中全部关联度
26、不应高于（ ）。A.60B.50C.40D.55【答案】 BCR9Z2B1O2Z10B6E5HL8Q2S9O7F3L2K10ZL7L2B1Q10I9J10D559、银行信用的债权人是（）。A.金融机构B.消费者C.企业D.社会公众【答案】 ACD2E7B7F9V2K8S8HL6S2B3O9S8P7H8ZZ1J6D2T3U7G1N660、我国的上海银行间同业拆放利率（Shibor）是由信用等级较高的数家银行组成报价行确定的一个算术平均利率，其确定依据是报价行()。A.报出的回购协议利率B.持有的国库券收益率C.报出的人民币同业拆出利率D.报出的外币存款利率【答案】 CCP10I7P5W4B5S3
27、N5HU3W8D6L6U8Q1S4ZV2L3X2B8P5W2H761、我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、捐赠资金以及（）A.公众存款B.政府出资C.发行债券D.不超过两个银行业金融机构的融入资金【答案】 DCD9J7C2K10M3U6S1HY3M3F6J8C3X4L10ZG8Q8R3U9C6F5S862、弗里德曼货币需求函数认为，与货币需求量呈同方向变化的是（ ）。A.各种资产的预期收益B.各种随机变量C.机会成本D.恒久性收入【答案】 DCH9W3L9Y3G4H10K3HJ5B6I7J4Q10F10P1ZB6Y3Q7H8S3H1T563、商业银行销售理财产品，应当遵循（）原则
28、，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。A.适当性B.风险匹配C.合规销售D.公平公开【答案】 BCY7L10L8A2G1L6A10HM8P2B3R9I4F5Y2ZE5Q6T2B4B7E10A964、如果股票市场是弱势有效的，则股价反应了（）。A.全部公开信息B.全部内幕信息C.全部历史信息D.部分内幕信息【答案】 CCZ6F1S4N4T3U8V8HX8M8L8J1B8N10V5ZB9M3K2L4M8F10B665、中央银行进行公开市场业务操作的工具主要是（）。A.大额可转让存款单B.银行承兑汇票C.金融债券D.国库券【答案】 DCW4T10C7W1R3H7Q4HV10I2J7P
29、2U1R5G10ZK1A2T7U3W6O3G766、资本金是金融机构抵御风险和吸收损失的保障，巴塞尔协议对于银行业的监管以()为核心。A.不良贷款率B.资产利润率C.资本利润率D.资本充足率【答案】 DCC2F5I8H1D9T5Q1HT4L10O7L4B5M5F10ZE3Q6I10G6U2J3E867、在社会经济活动中可以起到信用中介、支付中介、创造信用、金融服务等作用的金融企业是指（）。A.中央银行B.商业银行C.保险公司D.证券公司【答案】 BCP6L4J2J7O7B2R8HP10J3Y8J4B6S4Q8ZQ9C9M7E3W7G4V1068、一认为，（）是货币政策中最强烈的手段，不宜轻易使
30、用。A.公开市场业务B.改变贴现率C.改变银行准备金率D.改变税率【答案】 CCG4Q2B4A1A9Z9O1HZ5G9L6G7X2L7J6ZJ8T1X8M8I8F10U669、金融调控是国家对宏观经济运行进行干预的组成部分，市场经济体制下金融调控的主要类型是（）。A.计划调控与行政调控B.计划调控与政策调控C.行政调控与法律调控D.政策调控与法律调控【答案】 DCV3Y5K6J4I7G3B2HZ5X5X6R1G5X3K8ZD7B10X3Y6C8A2D770、材料题A.全面的可自由兑换B.不能自由兑换C.经常项目下的自由兑换D.资本项目下的自由兑换【答案】 CCV4L7U1S6P1P9T7HT2
31、Z9N8C4Y5A2V6ZJ9J2T9Z6X4I1Q571、在现代纸币制度下，引起货币失衡的原因主要是（）。A.货币需求量过多B.货币供应量过度C.货币供应量不足D.货币需求量不足【答案】 BCH8R4H7T2J6P2D9HU10O3J1Z6R2U8G1ZO6B6E2G10C6U7T772、下列金融工具中，银行发行的是（ ）。A.大额可转让定期存单B.支票C.短期融资券D.余额宝【答案】 ACN1P9Y1G6F10N4J5HZ2T2U9F2J7J1O2ZL10Z9D7W8S5C9J473、（）是金融市场上最活跃的交易者，在金融市场上扮演着资金需求者和资金供给者的双重身份。A.家庭B.企业C.金
32、融机构D.政府【答案】 CCQ5W1Q3P2X9R1W3HD2G10K4I10N2X8X2ZT8Y2Y4N1D8O6Z674、随着经济全球化和金融自由化的深入，商业银行的营销越来越注意（）A.产品营销B.关系营销C.“4P营销组合策略D.“4C”营销组合策略【答案】 BCY4N4H7U9J3D10Z6HF3A6U7C6Z8N7K7ZL5Q1C10I3D1P9U475、下列各项中，不属于信托文件必须载明的事项是（ ）。A.信托目的B.信托期限C.信托财产的范围、种类及状况D.受益人取得信托利益的方式及方法【答案】 BCY9R2E10V8O8N4A1HI2I10H3N9G7Q4C2ZW3W9T4C
33、7T10U8T376、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价
34、确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。保荐制度规定，由保荐机构和保荐代表人承担发行上市过程中的()。A.申购义务B.连带责任C.投资者责任D.融资者义务【答案】 BCR2C4G10T8K5X4F1HO4M8Q2Z5T4Q10M8ZW4Y4A9U5N6P9G877、下列金融市场类型中，属于长期资金市场的是（）。A.公债市场B.同业拆借市场C.本票市场D.回购协议市场【答案】 ACH5T7M7A10X6S3Q2HR7N4L9
35、J9F6B3C3ZF8P10T6R10C8P4K878、受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响，我国的物价在过去两年多的时间军.经历了较大的起伏。2007年CPI上涨4.8%，2008年上涨5.9%，2009年上半年下降1.1%。以下是2008年以来有关物价指数的月度同比数据：A.温和式B.爬行式C.隐蔽型D.公开型【答案】 ACR5T3O5J5W6Q1K6HH9U9C9K10Q7W8Y3ZT9C9B10Y5M10L2F879、金融租赁公司可以吸收非银行股东（ ）（含）以上定期存款，经营正常后可进入同业拆借市场。A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月【答案】 BCS6E5L6E8G9
36、X2D3HQ2R6Z1A4P4W3T2ZN2N5G5M10J2C8F580、钱先生看准棉花期货价格大跌的时机，借入10万元买入棉花期货。在期货交易中，钱先生的操作方式是（）A.对冲B.买空C.套利D.卖空【答案】 BCI10O6R9K2G10X2R2HK2J5F10D9O4O1D10ZJ9S6J2D6F5L3H581、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申
37、购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商【答案】 BCI10N8M2L4P2I1W10HE4I5F1F7I8E5U3ZJ3P6G6M8Y8P6L982、当未来需要卖出现货资产，担心未来价格下跌降低资产收益时，可以（ ）。A.买入看涨期权B.卖出看跌期权C.卖出看涨期权D.买入看跌期权【
38、答案】 DCF1Q10M8W10T8P1A7HS9N1A9C9B2R3A3ZN5L2C5F1D9I2X783、允许以公开或非公开方式发行债转股专项债券。非公开发行时认购的机构投资者不超过（ ）人，单笔认购不少于（ ）万元人民币，且不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。A.100；500B.100；1000C.200；500D.200；1000【答案】 CCQ5U3Z9U1D9G5P10HQ10S1H4C1F1T8H7ZW9J9H6Y10M6G9P784、材料题A.货币市场拆人资金B.资本市场拆入资金C.期货市场拆入资金D.期权市场拆入资金【答案】 ACX7H10N6X2E8L10D5HS2N7
39、K1T3P7B9P3ZQ2T9D6T6R9L1J885、材料题A.3000B.4500C.5500D.6000【答案】 CCX6Q6K10O5Y3D3S7HI2A5I3O5H9T7Z3ZC9B2V8U1H10G1R586、资本金是金融机构抵御风险和吸收损失的保障，巴塞尔协议对于银行业的监管以()为核心。A.不良贷款率B.资产利润率C.资本利润率D.资本充足率【答案】 DCP7Q2F4Z7C8R4P3HB5V1D7P2K1I10M6ZV7Y5H4X2S3R4V787、（）不属于众筹的形式。A.募捐制众筹B.奖励制众筹C.股权制众筹D.惩罚制众筹【答案】 DCH6B8H1D8W1L3W9HZ9O5
40、K1M5Q9G1B5ZW3J4N2D2R10Y1F988、投资者完全绕过证券商，其相互间直接进行证券交易而形成的市场，称为（ ）。A.级市场B.二级市场C.第三市场D.第四市场【答案】 DCS5V9B7Q4V7N7H8HQ4E5O3N8X2Q3G9ZC9H9F6W3W2R2B1089、金融租赁公司以收取租金为条件。 按照用户企业要求，向该企业指定的出卖人购买固定资产，并出租给该用户企业使用业务，属于（ ）。A.直接租赁B.转租租赁C.回租租赁D.间接租赁【答案】 ACG4C5C4H7O6H6B9HR5A10T2W7A10H6E3ZI7J9R9C5S2W9J990、中国证券投资基金业协会接受（
41、）和国家民政部的业务指导和监督管理。A.中国证监会B.中国人民银行C.中国银保监会D.财政部【答案】 ACW8U3S1D6Z2D9S2HW8C8L4Y7E4Y9E1ZM6T3N1G3J9J10I291、根据全国银行间债券市场债券交易管理办法,某商业银行作为银行间债券市场的做市商，每个交易日都会向市场提供买卖双向报价。2019年9月的某个时点，该商业银行对一只1年后到期的零息国债报出价格，买入价为94元人民币，卖出价为94.5元人民币。该债券票面金额为100元人民币，没有票面利率，到期按面值支付。A.1.52%B.5.82%C.1.01%D.6.38%【答案】 BCK2U3A10K4X2S9X2
42、HH7S9U6U7B3E8E5ZT1N2N2U2S10G4H292、由某一集团公司控制或收购若干家银行，但是，被控制或收购的银行仍然具有独立法人地立，这种业银行组织制度属于()制度。A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行【答案】 ACP9D6X10V2H6Q10Y1HD8H10H7H1Q9N3B7ZE8R5I6X10M4N3X693、通货紧缩是指商品和劳务的（）。A.贷款持续减少B.贷款持续增加C.价格普遍持续上涨D.价格普遍持续下降【答案】 DCS7B4Q2U10Z2L10D6HC3B10W6R7B10X9V7ZE10H8F2T3M9V6M294、金融市场上主要的资金供应者是（）。
43、A.企业B.家庭C.政府D.中央银行【答案】 BCS1I10T5P10A7P2K4HB5K2H3V10I4S9Y4ZF9U8O6X7R5M10F695、金融创新是指()。A.在金融领域内金融机构数量增加B.在金融市场上金融资产规模扩大C.在金融领域内投资者数量增加D.在金融领域内各种要素之间实行新的组合【答案】 DCW2D4R6H7C3R9R1HS1Q5S4X9Y6B7A6ZF4A10W3O8S4W5T796、买断式回购最长不能超过（）天A.1B.60C.91D.365【答案】 CCC4S7D8H1Z3N8I5HD5T8K2J7E3W1G1ZZ5L10L2J9T5C10A897、我国目前尚未完
44、成实现利率市场化，仍受到管制的利率是（ ）。A.存款利率上限B.贷款利率下限C.回购协议利率D.同业拆借利率【答案】 ACF2G4N5P6T4B6X2HV3D7G1K5I10D8U6ZT3N7G4X6E7E4T698、投资银行最本源、最基础的业务是()。A.信用贷款B.证券承销C.资产证券化D.并购重组【答案】 BCE4Y7S8P8F9V10U6HE9N10R9Y3O3E10W10ZN9X3M4R10L10T1Q299、作为一种重要的财产管理制度，信托成立的基础是（）。A.资产B.财产C.收益D.信任【答案】 DCI10A10S6Y6B9L7M10HF10I3E3V5Z4I2R2ZE1F1F5S7A7Q3U1100、商业银行衡量汇率变动对全行财务状况影响的方法是（ ）。A.缺口分析B.久期分析C.外汇敞口与敏感性分析D.情景模拟【答案】 CCU3E8D6O8S5I8I6HG7W9A5Y5N10W8G9ZK1U1J5L1G3N7P10101、根据国家外汇管理局公布的2010年中国国际收支报告，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺