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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、我国对信托投资公司进行统一监督管理的金融监管机构是()。A.中国人民银行B.中国保险监督管理委员会C.中国证券监督管理委员会D.中国银行业监督管理委员会【答案】 DCH3H2X9N2U10D3T1HU1L9C8Q2G6H10J3ZR2C10Y9L8B6W8W72、以下指标中，通常用来衡量一只股票基金面临的市场风险的大小的是（ ）。A.标准差B.贝塔值C.持股集中度D.行业投资集中度【答案】 BCU9G6Z4O3Z3O3W9HO10J5B1J2C7E1B2ZA3J6U10D10H5X4W103、某股票的每
2、股预期股息收入为每年4元，如果市场年利率为6，则该股票的每股市场价格应为（ ）元。A.57B.67C.70D.72【答案】 BCD1H8A7Q1I4W6E5HD1D7K10N7O4D9A3ZI4G9M6F10Y5G10D74、我国人民币汇率形成机制要逐步实现（）项目可兑换。A.经常B.特别C.资本D.所有【答案】 CCP4X10H8X10Z1Z6T9HI2K2Y4R6K9M3G8ZQ6M5V6G7D9W3F105、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示：2017年年底，该国的国际储备额
3、为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元。A.13个月的进口需求B.14个月的进口需求C.15个月的进口需求D.16个月的进口需求【答案】 BCM6C5Z5X6F10I7H5HP2S1Q4D3F8Q10T8ZG3M8K2E3U9B8H76、在为治理通货膨胀而采取的紧缩性财政政策中，政府可以削减转移性支出。下列支出中，属于转移性支出的是()。A.政府投资、行政事业费B.福利支出、行政事业费C.福利支出、财政补贴D.政府投资、财政补贴【答案】 CCE9D9C6S6O7J4E3HN7J4N4K7C3J7X7ZA4Q2R10Q2W10V8
4、O67、2003年，我国在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加速（尤其一些地区房地产投资过大），货币信贷增长过快现象，形成煤、电、油、运等供应紧张，物价增长加快的趋势。对此，中国人民银行采取了一系列货币政策措施加以调控，并已取得良好成效。根据上述材料，回答下列问题：一般而言，中央银行货币政策的首要目标是()。A.充分就业B.稳定物价C.国际收支平衡D.经济增长【答案】 BCW7K2N7J8W8O2C1HK7V5B2E6T7D10M8ZL1H6J7X2S8E9P48、麦金农和肖将金融抑制描述为()。A.金融市场的取缔B.金融结构的失衡C.利率和汇率等金融价格的扭曲D.对贷款的超额【答案】 CC
5、G8E1E8V3K6D3T1HB9U3Z6Y1P5G5Y3ZP4Q6D3M4N2X3A39、由某一集团公司控制或收购若干家银行，但是，被控制或收购的银行仍然具有独立法人地立，这种业银行组织制度属于()制度。A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行【答案】 ACE8A10A4O4D4T3M9HM8S5U8P6V8B7F8ZC10T2L6F2V4T10E610、我国目前尚未完成实现利率市场化，仍受到管制的利率是（ ）。A.存款利率上限B.贷款利率下限C.回购协议利率D.同业拆借利率【答案】 ACC2B6G5C8D8V2P5HG2M4Y4U1E2A7N2ZD1X4S2Z8N5N9T411、2
6、003年，我国在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加速（尤其一些地区房地产投资过大），货币信贷增长过快现象，形成煤、电、油、运等供应紧张，物价增长加快的趋势。对此，中国人民银行采取了一系列货币政策措施加以调控，并已取得良好成效。根据上述材料，回答下列问题：2003年4月，中国人民银行开始发行央行票据，此举是为了()基础货币。A.发行B.投放C.平衡D.收回【答案】 DCZ9B5V4X7G7R6A9HW4B6E10H1K5S5X3ZN1I10Q9V2F1U10Q1012、如果我国允许国内企业为支付商品或劳务进口而自由地将人民币兑换为外币，则说明人民币实现了()。A.自由兑换B.完全可兑换C.资
7、本项目可兑换D.经常项目可兑换【答案】 DCW1U8T5Q3J3I9M7HD4I7T7F10L1S3I5ZC10C6D10E9G1I10V213、按照()，交易委托可以分为市价委托和限价委托。A.委托价格的不同特征B.委托数量的不同特征C.委托人的不同特征D.委托性质的不同特征【答案】 ACB8D7P2N7R9R9K7HR10J3G2D1I9L7P4ZK6E2Y9N1L3R2C614、我国建立了多层次的证券市场。其中，设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是()。A.中小企业板市场B.创业板市场C.主板市场D.代办股份转让市场【答案】 BCM6P2F5S9E2B1W6HG5F2J1L
8、4S6T7N2ZP6F3O9V6U2X2B1015、一般来说，流动性差的债权工具的特点是()。A.风险相对较大、利率相对较高B.风险相对较大、利率相对较低C.风险相对较小、利率相对较高D.风险相对较小、利率相对较低【答案】 ACU6R9P3M9V3P10A6HW6J6A8I1J5O3V5ZA8N6Q10R3H3G6M516、2004年，银行间市场债券回购累计成交2244万亿元，日均成交8977亿元。从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的781。根据以上资料，回答下列问题：A.1天到30天B.1天到91天C.1天到180天D.1天到365天【答案】 DC
9、R4P6J9A1X2J4A10HS9E10P3Z3W9F9Q6ZC5W7L1B3H2Q8X917、在我国的债券回购市场上，回购期限是（ ）。A.1个月以内B.3个月以内C.6个月以内D.1年以内【答案】 DCL7N6E2M8E6S6F6HL1E3H7G8P7A8S7ZV7A2W10Y5L6Z5U1018、商业银行的经营是其对所开展的各种业务活动的（）。A.组织和营销B.调整和监督C.组织和控制D.控制和监督【答案】 ACM9F8A3E6D8S4B2HR6J5N10B2V2X5T7ZX3C1F1Q9C10G8C1019、材料题A.中国B.德国C.日本D.美国【答案】 DCO6J1C10K7C6S
10、6J5HB9K7H9P6T6G7V5ZQ9L8S8E10G5U9S420、由某一个人或某一集团通过购买两家或更多的银行多数股票的形式，形成联合经营的银行组织制度称为()制度。A.持股公司B.连锁银行C.分支银行D.单一银行【答案】 BCC5J9Q2O7U3D6S3HQ7X1M5L1Y7T7O10ZB2D5T2J4M1I10F721、下列属于商业银行风险产生的主观因素的是（）。A.宏观金融政策B.利率变化C.疏于管理D.政治体制变革【答案】 CCH9J3U7S3F4A8O5HL6H7G3S3A1E2A7ZP10E5P2L7Q4X2B922、国际金融及其管理2015年年末，某国未清偿外债的余额为2
11、000亿美元其中1年及1年以下短期债务为400亿美元。当年该国需要还本付息的外债总额为500亿美元：该国2015年国民生产总值为8000亿美元，国内生产总值为10000亿美元，货物出口总额为1600亿美元，服务出口总额为900亿美元。A.20B.25C.80D.125【答案】 BCU5S1M8H8T5X9Z7HR9Y5E2U8T5Z3Y5ZY6M7X6B7C1O5A923、作为划分货币层次依据的流动性是指金融资产的变现能力，下列金融资产中流动性最强的是()。A.储蓄存款B.活期存款C.定期存款D.政府债券【答案】 BCS8E5M9N8Q2Z5W5HF2I10T9E1A5O7L2ZD9X5J9P
12、10J2B10M124、在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是（ ）。A.中央银行调控机制B.货币供给机制C.自动恢复机制D.利率机制【答案】 DCE6C6G8M7S2S2S9HU10Q3K7K5E6N5D10ZH4M9Z10T6P4P10G825、风险中性定价法与套利定价法是内在一致的，它假设任何风险资产的期望收益均为（）。A.抵押贷款利率B.信用贷款利率C.定期存款利率D.无风险收益率【答案】 DCH3R7K7S3K3F7A9HF7M4E2E7D9Z2T4ZR7S7Q7Q10X4F5S826、关于证券账户开立的说法，正确的是（）。A.按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、
13、法人账户和机构账户B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户C.法人投资者可以与个人开立联合账户D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户【答案】 DCT2L9B7S4I1L7G2HU8W2E10M7C2B3U8ZJ3I3D8A10K4C5T227、投资者欲买入一份6*12的远期利率协议，该协议表示的是（）A.6个月之后开始的期限为12个月贷款的远期利率B.自生效日开始的以6个月后李老板为交割额的12个月贷款的远期利率C.6个月之后开始的期限为6个月贷款的远期利率D.自生效日开始的以6个月后利率为交割额的6个月贷款的远期利率【答案】 CCZ8S8Q1T2D7Z10T10HX3D3
14、E9Y1Q2K9B7ZG1D8H10Q7U7I9B528、商业银行的存款准备金与非银行公众所持有的通货这两者之和是（）。A.货币供给量B.货币需求量C.不兑现信用货币D.基础货币【答案】 DCU1C8I8V5L9W4X4HL10E7O1S8U4L7D5ZN6K2Z6N1B8X1X129、将未来具有可预见的现金流量的非流动性存量资产转变为在资本市场可销售和流通的金融产品，是投资银行的（）业务。A.证券发行B.证券经纪C.基金管理D.资产证券化【答案】 DCZ8I2V2H1O4V6C10HN4J3N10I2A4H9I7ZV5I9A7G4W9W7R630、根据我国证券发行与承销管理办法，股份有限公司
15、首次公开发行股票，可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格。下列机构中，不属于询价对象的是()。A.证券投资基金管理公司和证券公司B.金融租赁公司和商业银行C.财务公司和保险机构投资者D.信托投资公司和合格境外机构投资者【答案】 BCI2P8P9D3L1Z7U5HG6H1B3E2V5V8U4ZF9W10Y6S4L8N6I331、银行信用的债权人是（）。A.金融机构B.消费者C.企业D.社会公众【答案】 ACV7O5A5N7M10M7A6HU9T6U8O8W1H9H8ZX3M3Z10A4D2O8W1032、按（）的方式不同，股票流通市场分为议价买卖和竞价买卖。A.达成交易B.买卖双方决定价格
16、C.交割期限D.交易者需求【答案】 BCA9F8B9J8R6Z10F4HX2Y6K3K3G8A7M4ZU2G5Y10E10S1U9H233、金融租赁公司以收取租金为条件。 按照用户企业要求，向该企业指定的出卖人购买固定资产，并出租给该用户企业使用业务，属于（ ）。A.直接租赁B.转租租赁C.回租租赁D.间接租赁【答案】 ACT5L2T4X10K8Z6W7HA5Z6Z10T9J5U9M7ZG9Q9G9E9A7H9F134、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示：2017年年底，该国的国际
17、储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元。A.13个月的进口需求B.14个月的进口需求C.15个月的进口需求D.16个月的进口需求【答案】 BCZ7N10Z6O6G2M7M6HJ8K3Z8H10E9A2Z3ZB5C7E7A7V2T5Q435、拨备覆盖率为（ ）。A.贷款损失准备与不良贷款余额之比B.贷款损失准备与各项贷款余额之比C.各项贷款余额与贷款损失准备之比D.不良贷款余额与贷款损失准备之比【答案】 ACK6Z5Q2Y4H5Z8C5HD5H3U5V6I10X1W10ZV1I5B6Z2P3P10B236、我国某商业银行在向
18、某企业发放贷款后，中国人民银行宣布降息，该商业银行随后下调了对该企业的贷款利率，导致利息收益减少，则该商业银行承受了()。A.信用风险B.法律风险C.利率风险D.操作风险【答案】 CCX8X1Z3Y9X10P10W3HD3N9G2F4C4N1F1ZQ6S6I7V8H10D10Q537、中国证监会规定，基金资产（ ）以上投资于其他基金份额的为基金中基金。A.60B.70C.80D.90【答案】 CCC5L8U1X1G6S6O3HA10G9K8C5B2Y2Q1ZE9H7V5W3R7C1T738、银行监管的非现场检测的审查对象是（）。A.会计师事务所的审计报告B.银行的合理性和风险性C.银行的各种报
19、告和统计报表D.银行的治理情况【答案】 CCF3U10B10U9X3N1K7HM7T7B8I8N6O8J7ZO5N4T9C2I8S2J139、如果我国允许国内企业为支付商品或劳务进口而自由地将人民币兑换为外币，则说明人民币实现了()。A.自由兑换B.完全可兑换C.资本项目可兑换D.经常项目可兑换【答案】 DCR1D9B7T10D8X5U3HV1N2B1J6U10X4C5ZV1L9E7K8D9X6P640、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准
20、。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制【答案】 BCC8L10B3W7Q8J1C8HF3I2L7T1L2S1A8ZK5K6H9M4Q2U9X841、假定金融机构的法定准备金率
21、为20%，超额准备金率为2%，现金漏损率为3%，则存款乘为()。A.4.00B.4.12C.5.00D.20.00【答案】 ACX2Q8N5P2M10T1L8HR4R10R6R7O10E9Q2ZA7N4O4C9B6M4W442、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是()。A.股票公司B.同业拆借市场C.商业票据市场D.回购协议市场【答案】 ACG9Z5A4Q8C8J1B10HK4G4A10C2Y7U4H6ZU3K3Q8H1P4V4B1043、提高法定存款准备金率，会使商业银行的信用能力（）。A.提高B.下降C.不受影响D.变幻不定【答案】 BCD2T8M9F6O6Z10O6
22、HV2H7Y4E10B5V1X4ZE9U6K9O5U10D4S844、材料题A.黄金价格B.官定浮动范围C.1D.黄金输送点【答案】 DCY8B6G10V2J10M5E10HY8Z7T10Q10L3D8O1ZN10V9U8G7P10R9J1045、1999年以后，我国金融债券的发行主体主要是（）。A.中国银行B.国家开发银行C.中国进出口银行D.中国工商银行【答案】 BCU4W3O8K8T7D7F5HF3G10W9L9A6A5T6ZM4A10W7V9G3K8F846、将币种与金额相同，但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上交易结合在一起的外汇交易是()。A.即期外汇交易B.远期外汇交易C.掉
23、期交易D.货币互换交易【答案】 CCF10Q3Q5C8S4G3N10HM10N5B1Z3A4C4U3ZW7L7Y8B8O3F3X647、拨备覆盖率为（ ）。A.贷款损失准备与不良贷款余额之比B.贷款损失准备与各项贷款余额之比C.各项贷款余额与贷款损失准备之比D.不良贷款余额与贷款损失准备之比【答案】 ACI9E10F10I3U5C10J4HX10I4R2K7L1T6M9ZQ10G5V9W6F10W8V148、作为划分货币层次依据的流动性是指金融资产的变现能力，下列金融资产中流动性最强的是()。A.储蓄存款B.活期存款C.定期存款D.政府债券【答案】 BCP8N4Y5K8E1D7L8HH8E1N
24、7W6F6T6P5ZS8S9U5S8S10G4N649、某单位在经营过程中，既有借入资产，也有贷出资金，贷出资金采用固定利率而借入A.该单位可以从利率不匹配中获益B.该单位的利息收益会不断减少C.该单位会面临流动性风险D.该单位会面临投资风险【答案】 BCV4A1D5I8F9N4J6HZ9X9T10N9Y6Z8W6ZO7D5I8U4Z8A10Y350、当一国国际收支出现巨额顺差、国内通货膨胀严重时，可行的政策选择是( )。A.松的财政货币政策和本币贬值B.松的财政货币政策和本币升值C.紧的财政货币政策和本币贬值D.紧的财政货币政策和本币升值【答案】 BCV9U5P6S6E1D1B10HK2W8
25、A5S3E2T9T1ZW9Z1Q7Z2K4M2Q151、反映银行资本金与风险权重资产的比例关系为（）。A.资本充足率指标B.风险权重资产比例指标C.经营收益率比例指标D.资产盈利比例指标【答案】 ACF7Z6L5D9S2K4F6HV3G4I8K4A10V9X10ZV1S5R2J9L5V8Z352、在为治理通货膨胀而采取的紧缩性财政政策中，政府可以削减转移性支出。下列支出中，属于转移性支出的是()。A.政府投资、行政事业费B.福利支出、行政事业费C.福利支出、财政补贴D.政府投资、财政补贴【答案】 CCB9D3S3W7Y10V9B6HQ5W6Q4X9C9W8N7ZN6L4F3K9Z1Z6Q553
26、、随着经济全球化和金融自由化的深入，商业银行的营销越来越注意（）A.产品营销B.关系营销C.“4P营销组合策略D.“4C”营销组合策略【答案】 BCQ10S4R3G4I9X1V3HB10W8Y4Y5O1K4U3ZG2M7T1S4S4X8K1054、以下不属于中央银行投放基础货币的渠道的是（）。A.对商业银行等金融机构的再贷款B.商业银行在中央银行的存款C.收购金、银、外汇等储备资产投放的货币D.购买政府部门的债券【答案】 BCW5G9D9U7V4V3S4HB2N5C10P2V5S10O1ZZ9F2V5L10B4C2X555、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产
27、贷款是该银行业务重要组成部分。资产平均到期日为300天，负债平均到期日为360天。A.过度B.不足C.合适D.不确定【答案】 BCQ10X2H9R9C1F2A7HS1W8K4P10D1C7W2ZV1O5O2W9F8K3L856、金融市场按交易性质划分为（）。A.货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场、保险市场和黄金市场B.直接金融市场和间接金融市场C.发行市场和流通市场D.传统金融市场和金融衍生品市场【答案】 CCD6P7S5O5G9U2O4HG9V2K6T8O7O7K5ZM2L3T7V7B3D5T357、假设交易主体甲参与金融衔生品市场活动的主要目的是为了促成交易、收取佣金，则此时甲扮演的
28、角色是（）A.经纪人B.投机者C.套期保值者D.套利者【答案】 ACC10O3T5F1A9Q10P2HX9P7M6K10D6C6O10ZK6P7R9A3K8K7N358、在银行监管的基本方法中，现场检查主要包括的内容为（ ）。A.合理性检查和流动性检查B.合规性检查和风险性检查C.收益性检查和稳定性检查D.合法性检查和安全性检查【答案】 BCT3I8Q9T1D7X10T1HR8R1B1S1H9R9J7ZO2P6E3X7W2P6W759、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020 年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元(人
29、民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。A.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净资本总额的监管要求B.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净资产比率的监管要求C.该公司的净资本不符合与风险资本比例的监管要求，但符合与净资产比例的监管要求D.该公司的净资本既不符合与风险资本的监管要求，也不符合与净资产比例的监管要
30、求【答案】 DCI1D2O1G5K2N2K3HI4K2P3Y1C4E7O10ZR9F5K5E9P2O6P1060、通货膨胀的危害之一是，当物价水平持续性地普遍下降时，实际利率将会()，从而损害债务人的利益。A.降低B.不变C.升高D.为零【答案】 CCT10G2J9B7A3V4S1HZ7G5M10B6X9J4D5ZH5G5O4V10Q6Z5K361、材料题A.全面的可自由兑换B.不能自由兑换C.经常项目下的自由兑换D.资本项目下的自由兑换【答案】 CCI6F6M9E8O8B2H7HS5N9P7R9U7H4L4ZJ4O7M2I7L3X6V162、2008底爆发的全理金融危机波及到了H国，导致中国
31、外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2010年M2余额比上年增长19.7%M1余额比上年增长21.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下：1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.
32、9%，10月增长4.4%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。（ ）. 应对全国金融危机给本国造成的经济停滞，除增加基础建设投资支出外，H国还可以采取的财政政策是（）。A.提高工资收入B.改革币制C.增加税收D.收入指数化【答案】 CCF4U9L9K6X7P5B10HW6Z8E2P5C10P10G10ZH8J4K5F2P7Y10M1063、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.2000
33、00元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCQ9Q7E8C4U2P3E6HZ4Y10L9C8O3H7H4ZK3Q6R5Q3E9V5R664、中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施：买入商业银行持有的国债300亿元；购回400亿元商业银行持有的到期央行票据。假定此时商业银行的法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%。A.净回笼100亿元B.净投放100亿元C.净回笼700亿元D.净投放700亿元【答案】 DCG2P5M8I1C4J8S10HO2W3I5T3U10V8N4ZM5P7C7C7E8J8X765、根据金融
34、约束论，商业银行的特许权价值来源于()。A.经过特殊批准而获得的价值B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金C.掌握审批权所特有的价值D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润【答案】 BCN2P1L4L2V3F10L2HT3O5G3Y1I10V6F4ZU4L9F1C5S7C5X866、商业银行采用的贷款五级分类方法，属于信用风险的()管理。A.机制B.事前C.事中D.事后【答案】 CCP4D6C5Z4N9R7C1HQ10U1W2P10S10U9M8ZO2O5X7I2Q4D6F1067、关于期权交易双方损失与获利机会的说法，正确的是()。A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的
35、，卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的【答案】 CCP4A1O6T7C4U6B9HD9M10X8Z7Y10G8X2ZF9O10G10L8G3L5Z668、我国建立了多层次的证券市场。其中，设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是()。A.中小企业板市场B.创业板市场C.主板市场D.代办股份转让市场【答案】 BCP7K4H4X5Y2S7E1HX6C5A2M8Y4E8R10ZP5X9F8G9M7K6W769、某商业银行对其内部控制系统进行评估，属于其评估内容的是（）A.信息与沟通B.组织流程再造C.技术手段创新D.信贷资产管理
36、【答案】 ACR4S7K8U9L7G5F9HL4A7F4O10Q10T4Z10ZM1X1J10R10T9N10Q770、在社会经济活动中可以起到信用中介、支付中介、创造信用、金融服务等作用的金融企业是指（）。A.中央银行B.商业银行C.保险公司D.证券公司【答案】 BCT6P6T2J6U10G4A10HX10U4E10I4E6O2A5ZF7Q10M5N8I1D5C371、在为治理通货膨胀而采取的紧缩性财政政策中，政府可以削减转移性支出。下列支出中，属于转移性支出的是()。A.政府投资、行政事业费B.福利支出、行政事业费C.福利支出、财政补贴D.政府投资、财政补贴【答案】 CCE8Q9P9X10
37、V6T7Y5HB5Y4I10C3I5I2C9ZX4Z8G6Y1R10J6D972、材料题A.质押融资B.抵押融资C.信用借款D.证券交易【答案】 ACN3D2V1X10R8D4N2HM9V10A2L3T2P1G1ZQ9D10N8O3K10A10J673、如果某投资者以100元的价格买人债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5%、每年付息一次的债券，并在持有满一年后以101元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率是()。A.1%B.4%C.5%D.6%【答案】 DCS1W5V10T7G8X6P1HD9H7Z10A1F7I6I1ZP8E10V7R2E5V8W674、根据我国证券公司监督管理条
38、例， 关于证券公司市场准入条件的说法，错误的是（ ）。A.证券公司股东的出资应是货币或经营中必须的非货币资产B.入股股东被判处刑罚执行完毕未逾3年着不得成为证券公司实际控制人C.单位或个人可以委托他人或接受他人委托，持有证券公司股权D.证券公司高级管理人员应有3名以上具有在证券业担任高级管理人员满2年的经历【答案】 CCO1S4Y4K9L6J2S6HS3T3T7X8W5I4F3ZK1N6E10E5A4Q3R675、材料题A.3000B.4500C.5500D.6000【答案】 CCV10C4K6R1B8Q5W7HS1Y6W1A9A6U10Q7ZT2V10N3N5V5U7D276、下列不属于金融
39、互换的是（ ）。A.货币互换B.信用互换C.利率互换D.交叉互换【答案】 BCS3O2J7Q1S10J6J2HU6F8W2H10E7T7K8ZN5U8L5L3J1I1H577、第二次世界大战后，在西方国家契约性金融机构中迅速发展起来的金融形式是（）A.衍生交易B.养老基金和退休基金C.投资基金D.证券交易【答案】 BCR2K4Q10W2C1F2C10HI8U6Y4I7K9L4N5ZJ7H2M8F4U10A2T778、中央银行实施货币政策的时滞效应中，作为货币政策调控对象的金融部门对中央银行实施货币政策的反应过程，称为()。A.认识时滞B.决策时滞C.内部时滞D.外部时滞【答案】 DCH7K6S
40、2G10P7X10B4HJ4Y1S1P9V6M2E9ZR5B1L6J2X5H2S779、利率期限结构理论的（）理论，将不同到期期限的债券市场看作完全独立和相互分割的。A.预期理论B.市场分割理论C.流动性溢价理论D.期限优先理论【答案】 BCT3N6X7B8H8T6R10HE8H2C5N7T10J1K10ZN8O8J9W9F5H1N580、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险是（ ）。A.流动性风险B.国家风险C.操作风险D.市场风险【答案】 ACK5H3N7Q3C2O1N2HG4L4V1F3B3R1B4ZE6I6M1
41、H10H9O1Z281、根据金融约束论，商业银行的特许权价值来源于()。A.经过特殊批准而获得的价值B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金C.掌握审批权所特有的价值D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润【答案】 BCG3A6R10X3K2P4O1HV10X7Q1B3I1S6O5ZB9X1V4U4I7P6V1082、根据我国货币统计口径划分标准,下列货币构成中，属于M2与M3差异项的是（）.A.单位定期存款B.通货C.储蓄存款D.商业票据【答案】 DCV4E3X7Q6L10I9L2HI3S2F1X8H7F6Y3ZF7D8I7A6Z9B8V583、关于利率期限结构预期理论的说法，错误的是（
42、）。A.长期利率波动高于短期利率波动B.如果短期利率较低，收益率曲线倾向于向上倾斜C.随着时问的推移，不同期限债券的利率具有同向运动的趋势D.长期债券的利率等于一定时期内人们所预期的短期利率的平均值【答案】 ACC2D10K2R8Q6Z3J2HI2W1Y10D9O10Z5V1ZB9E8I10D4L10B1I1084、根据信托公司治理指引，我国信托公司的公司治理应体现的基本原则是（ ）最大化。A.受益人利益B.受托人利益C.委托人利益D.受托人权利【答案】 ACA5W1Z5T10U10Q5Z8HB5C6M6A6Y5M2T3ZC1U10R2G8F2Y8J285、如果当前的证券价格反映了历史价格信息
43、和所有公开的价格信息，该市场属于（）。A.弱式有效市场B.半弱式有效市场C.强式有效市场D.半强式有效市场【答案】 DCI4Z3C2Q2J4S10F9HP3L2H10Z3M10M3Q2ZW7I10H10H3G3G1I586、证券市场效率程度最高的市场是（）。A.弱式有效市场B.半强式有效市场C.强式有效市场D.任何有效市场，【答案】 CCI2X3Z4Y8D8F3Q9HQ10C3U3J3F2F3X1ZG5D8Y8M1H10G7L187、下列选项中不属于外债的是（）。A.延期付款B.买方信贷C.国际金融组织贷款D.外商直接投资【答案】 DCA4Z10W9R1Q1Q6U4HZ2U7E4Z1J9X1O
44、9ZK7S3O10S2J6A1L888、国家和民间股份混合所有的资本结构，采用这种中央银行资本结构的国家是（ ）A.中国B.日本C.英国D.俄罗斯【答案】 BCU5Z3N10M8T4P7S9HO2C1T2N6Y9X6J3ZH5F2Y3J8A9R4D589、我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司，这是()的举措。A.为我国民营企业“走出去”铺路B.构建积极的外汇储备管理模式C.实施储汇于民政策D.遏制黄金储备过快增长【答案】 BCH9G9E9R5B2K4Y10HK3B1Q8F3O7C3G10ZI9Z3F8K9O8C9L990、第二次世界大战后，在西方国家契约性金融机构中迅速发展起来的金融形
45、式是（）A.衍生交易B.养老基金和退休基金C.投资基金D.证券交易【答案】 BCH1S3E5G7I10F10W6HP3F3I1B2A5W7U7ZJ4G4Y10N1W2L9W591、发行价格低于金融工具的票面金额称作（）。A.溢价B.平价C.折价D.竞价【答案】 CCA5P4D6H1G3J6G6HA6S2B8Z2U5T4Q5ZO9B4G8R10R9F7Q692、早在2003年9月，我国对金融控股集团的监管就采取()制度。A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管【答案】 BCC7D2X7A10M1T2N6HF5Z5F6K1T1B7O9ZS3G8L8T4Y1D5F793、材料题A.充分就业B.经济增长C.国际收支平衡D.稳定物价【答案】 DCA2Q2L7I5C1H8Y3HQ1Y7L8F7C7C4S2ZF2A9N1W7R10Z10A194、下表为某商业银行2013