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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行应指定( )作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。A.高级管理层B.专门部门C.审计部门D.董事会【答案】 BCN5Z4G2F9U7R5P9HK10W4S6S8C4K7A5ZR3Y4Z1X7Q3D2K72、中国首家货币经纪公司是（ ）。A.上海国利货币经纪有限公司B.上海国际货币经纪有限责任公司C.平安利顺国际货币经纪公司D.天律信唐货币经纪公司【答案】 ACK10P7U3T2Z7E9V6HW3U5Z6S6A3H4P2ZD10L8N2D10B3G1I63、当
2、银行业金融机构存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产时，可采取（ ）的强制措施。A.责令暂停部分业务B.限制资产转让C.限制分配红利和其他收入D.撤换董事、高级管理人员或者限制其权利【答案】 BCO8E4N6B4G2P5X10HS7H5B9A10Q5Y1U8ZS5V4V9H2P7N8B34、根据银行业监督管法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCV2S7J3O6M10E10T6HP8X9
3、P2P4E7L3A2ZR1T6C9I7W2F8W35、（ ）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比率D.资产利润率【答案】 CCB3R1G7T10L5K10G7HW9W4E9N1M7V8N9ZW3F1K2E8W7M7G46、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会提名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知
4、识、经验和能力等【答案】 BCY7V9E6N1Y7V9C3HB7K9O2C1S10Q9M10ZR2I9J2S7T8C10Q87、资产负债管理中，优化资产负债期限结构的目的是（ ）。A.调整资产负债久期结构B.保持全行净利差空间C.有效控制资金来源成本D.降低和化解期限错配风险【答案】 DCZ6D7G3A9E6F10O8HR9M5B1Q8B10E2T6ZA1A4W10I4L4R9R78、客户在办理存款时不约定存款期限、支取时提前通知银行约定支取日期和支取金额的存款是（ ）。A.保证金存款B.定活两便储蓄存款C.个人通知存款D.人民币同业存款【答案】 CCT1G4D4A2Q9G3D6HN9L9T4
5、C10O1N6M8ZM10Z8C8L6I9F4A79、信息科技非现场监管报表中包含各重要信息领域的关键指标，以利于信息科技监管人员进行风险识别和（ ）。A.评估B.计量C.控制D.监测【答案】 DCO8E7U8G8H2G8W1HS8N2L1P5W10O7Q8ZF8J8Y9Y8F4U3X410、对向银行业消费者推荐的产品要充分履行揭示和告知的义务符合（ ）。A.买者有责原则B.卖者有责原则C.诚实守信原则D.公平公正原则【答案】 BCW2D1G2C9L6S7W2HE1G6Z2N6K10C9S1ZA4M8X4J1E7T9M211、 在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险
6、类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCN9U5R10H1U10Z3I4HN10T9I4F8Z1K3D3ZZ5D3M4H4O8Q7I512、下列关于商业银行杠杆率的表述，错误的是（ ）。A.杠杆率的要求可以约束银行表内外业务的膨胀，有助于控制金融体系系统性风险B.由于计算的复杂性，杠杆率可以提供一个更为直观的监管标准C.计算公式为:杠杆率=(一级资本一对应资本扣减项)/风险加权资产100%D.杠杆率不得低于4%【答案】 CCT8X10L1Q7K5V8
7、N8HQ5W1V10W2P5U1A2ZK5B10R10D5K9F6R513、根据银团贷款业务指引，以下关于银团贷款业务收费的说法，不正确的是（）。A.银团贷款的收费应遵循”谁借款、谁付费“的原则，由借款人支付B.银团贷款禁止收取贷款承诺费、资金管理费C.银团贷款的代理费可根据代理行的工作量按年支付D.银团贷款的安排费一般按银团贷款总额的一定比例一次性支付【答案】 BCG7Z5V3Q7I7D2B10HH1W6K10O10W2A7J6ZO1U2X5W9C5Z7P1014、行政复议的具体程序分为的步骤不包括（）。A.申请B.受理C.审理D.事后反馈【答案】 DCA9U3E2R10H6M4A8HS6R
8、7I3C5I9P1H3ZY3U4M7N5X4L1Y715、下列关于个人贷款消费者权益说法不正确的是（ ）。A.消费者有权选择贷款银行、贷款产品，有权自主决定是否贷款B.消费者有权按借款合同约定，提前偿还借款合同项下全部或部分借款C.银行可以预先在本金中扣除利息D.消费者有权要求银行告知本人所申请贷款的处理进度【答案】 CCT10C1J1N6O8E6K4HY5P10J5U4M5C8M2ZZ1B10H6O3E8M1P316、下列属于资本监管的“三大支柱”的是（）。A.最低资本要求B.最高资本要求C.最低利润要求D.最高利润要求【答案】 ACY9F1N2A5A3Q3E8HW1F8H6B8M6E9I1
9、ZI6H1A5Z8K2V1D517、在进行现场检查时，检查人员不得少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 ACR6Y3X5I2F2G9L7HI5G2N10Z10B5M9M3ZZ9V9X5T4A1X10D518、租后的租赁物管理主要是监控租赁物运营维护状况、价值变动情况、流通性以及（ ）等情况，确保租赁物价值平稳、风险缓释能力持续充分。A.审核承租人对租赁物是否拥有真实的、完整的、有效的所有权B.保险到期续保C.确保其权属不存在争议D.确保通过相应法律协议【答案】 BCJ1I2M1G4T5O8N9HW10Y1D2P6U8O6D5ZJ8K1J10R3L9C1S219、（）年国际金融危机以来
10、，加强金融消费者保护成为全球热点话题。A.2006B.2007C.2008D.2009【答案】 CCC3L2B4M5E8M3O10HM2R5O2U6M3B2Q2ZE4P8Y4A6J7V5B520、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCU10F6O2W6T5S6F8HK5V4J8T5P7T6R1ZI1T10E8C8R2U8Q821、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACP4N5P6J3Y2B2Z1HW1J7S9M2C10T4A10ZY
11、3S1U5J6R8Y4H422、商业银行的首要职责是（ ）。A.保护存款人的利益B.收益最大化C.风险管理D.服务政府【答案】 CCJ1X7H10L3J3Z6W5HS5L9S6C3Q5I10L9ZU3P3S10D5G2U10B223、按照基础交易的性质和债权人、债务人所在地划分，保理业务划分为（ ）。A.国际保理和国内保理B.单保理和双保理C.股权保理和债权保理D.有追索权保理和无追索权保理【答案】 ACA6N8X6V10M5V3W3HQ9A6B8M1D10X3M5ZG10F5F3H9J10X1S224、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（）。A.检查商业银行出具的可撤销贷款承诺是否
12、已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.检查商业银行是否制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.检查商业银行对申请人的资信情况是否进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCE3A6Q1W9U9M6K10HX8I4K1T10N9T6P4ZT2S9X6E2W9G9E525、信贷计划管理指标中，不属于个人贷款二级指标的是（ ）。A.个人住房贷款B.一般流动资金贷款C.个人消费贷款D.个人经营贷款【答案】 BCO1A1R7F1W8B5G2HR4V10F8N6H5B4S9ZM8E7D10
13、B4H10G8E926、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCO7L6B3Z4H8G7V8HJ2M1B10P8U1J6A5ZU8I5J5Q5X8L4Y727、（ ）作为国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。A.国务院B.人民银行C.银保监会D.银行业协会【答案】 BCJ4B10Z10R9C3F8P8HC9T6V6X2H2H2F2ZK7Z1E5E4W5W6A628、商业银行的负债分类方法较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）
14、。A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCV2Y5T3C7O8N5S8HY6S8H10A1M2U2R5ZB8N5L2C9I10C1T429、 ( )的一个主要特征是社会生产方式和生活方式将逐步转向网络化、数字化模式。A.数字时代B.网络时代C.信息时代D.媒体时代【答案】 CCS3Z1L9U4Q8I6Y1HS2O9Q9K6C4P7V3ZO9N2V4N6W1G9O730、商业银行的（ ）对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.监事会D.高级管理层【答案】 BCF5L9I2S7P2N10A10HT9J7G3B4B2K8N7ZE9X3A
15、7Y6O6I3X131、以下选项中不属于行政处罚的是（）。A.吊销金融许可证B.责令停业整顿C.移送司法机关D.没收违法所得【答案】 CCM6K3P9N3E5Y6X5HF1J6C3R9H6S6J1ZA7W7U4M5B1A6C132、下列关于经营风险的说法错误的是（）。A.高度关注购销双方的股东的变动情况B.判断购销双方生产经营是否正常C.高度关注购销双方的董事会成员的变动情况D.购销双方是否具备到期偿还债务的能力【答案】 CCM10A6U4A4S5H6W2HW8K2C10L10F3P8K6ZW9M1T9X10V4I6U633、 银行业金融机构在营销产品和服务过程中不得做的内容不包括（ ）。A.
16、隐瞒风险B.夸大收益C.进行强制性交易D.夸大风险【答案】 DCG9Z10R6F7J4C9N3HG10P9B10V1T6Z5O8ZW10Y5G5V6G9Z10D334、根据综合化经营的股权架构不同，综合化经营的模式不包括( )。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.全能银行模式D.银行母公司模式【答案】 BCO3B6X1D1P10S8B8HG10W1T5E2U4S9D5ZT4P8U9J5B4C5K1035、金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.50%B.30%C.20%D.15%【答案】 BCN2J6U9P8A4S4E3HT7I5M4H3I5L9U5ZH9K1S8
17、Y9C1Z10W236、银行业监督管理法、公司法和证券法分别强调对（ ） 利益的保护。A.股东、存款人、投资者B.投资者、股东、存款人C.存款人、投资者、股东D.存款人、股东、投资者【答案】 DCD5N5F6K5N10V1Y1HW7X10N7A2R1U9V5ZB2T8B3S8S1W4F937、( )是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业存放B.债券融资C.同业拆借D.向中央银行借款【答案】 ACJ4J1G5M6D2M3Q6HN5R2K10F10N10S9S4ZD6G4N9S10R9I4S338、中国银监会行政处罚办法第七条规定，（）在处罚银行
18、业金融机构时，应当依法对直接负责的董(理)事，高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚。A.银监会及其派出机构B.证监会及其派出机构C.中国人民银行D.银行业协会【答案】 ACN9F6Z10A2X8L7P10HV3P2F7H10T1A4I8ZN2D2Y2N5U6N8C939、 （ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.资本充足率C.夏普比率D.特雷诺比率【答案】 ACE8J6K10O4G5L3J7HF3S10B2P2Q8Y
19、1J3ZW5E5D9B7G6L5I240、下列关于加强普惠金融教育的说法，错误的是（ ）。A.广泛利用电视广播、书刊杂志、数字媒体等渠道，多层面、广角度长期有效地普及金融基础知识B.针对城镇低收入人群、困难人群，以及农村贫困人口、创业农民、创业大中专学生、残疾劳动者等初始创业者开展专项教育活动C.促进公众强化金融风险防范意识，树立“收益自享、风险共担”观念D.推动部分大中小学积极开展金融知识普及教育，鼓励有条件的高校开设金融基础知识相关公共课【答案】 CCQ4D4L4D4T10N2M9HX3C9Q5R1A9T9W8ZC1A5Z6Q8D7B9L341、根据管理需要，信贷计划管理指标可分为()。A
20、.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和8级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCM5E5G1E5J1K6N4HC9Q2P4F9P9V8E8ZQ5L6G2H4V3P3V1042、信息科技风险的监管原则是我国银保监会以（ ）的监管框架，是一个持续、循环的过程。A.业务连续性B.风险为本C.合法合规D.信息安全【答案】 BCD2A2N4V8Z6H5Z7HD9B7A5K7V5J7Q4ZH7M10E1Q4Q2P3S843、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，商业银行负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告的是（）。A.薪酬管理委员会B.关联交易控制委员会C.风险管理委
21、员会D.高级管理层【答案】 BCE8X10F5X9A7S6E5HB3U5Z9Y9S4S2P2ZV7Z1T8Y7R10P10P644、资产负债表内外结构的优化，是在给定的资本约束下，以（ ）最大化为目标，推进表内外资产的协调发展。A.资本回报率B.资本充足率C.盈余公积D.净利润【答案】 ACN6I9R1J9Y7C4K1HH7E2E8S1U6E3S7ZX9S10E1X4K10J4W245、（）是商业银行的一项基础性、系统性、全局性工作。A.系统风险管理B.市场风险管理C.全面风险管理D.声誉风险管理【答案】 CCM2S5T4E5X4A4R10HV9E10T8Z9V5A4B9ZN1G10T4L5A
22、2Q5F146、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCJ3Z10S6I6I5U10X8HC5J3L6Y4M4B8W10ZN3B5E4G9K7A4D347、2011年，银监会发布了商业银行杆杠率管理办法，规定了商业银行杠杆率的最低要求是()。A.3B.4C.6D.8【答案】 BCU6R9R3S2D2D7Q3HB10U6D2V6C3I4M6ZW7K7I4D3P2E10Q448、行政机关处理涉及与自己有利害关系的事务或裁决与自己有利害关系的
23、争议时，应实行回避制度，不得在事先未通知和未听取相对人申辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行政处罚行为，上述要求都属于行政处罚公正原则中的（）。A.实体公正B.权资统一C.程序合法D.合理行政【答案】 CCG1C4Z5M10K5O2V1HG7S10W8H5H7I1W9ZQ4F3F1V8U7D5Y449、资产使用率是指（）。A.总收入/总资产B.总资产/股本总额C.税后净收入/股本总额D.税后净收入/总收入【答案】 ACF4Y8S4P5A6N2S7HD9R8H6Q4L2Y8A3ZA2M7E10Z10N6I8N550、监控租赁物件运营维护状况属于租赁物管理的（ ）。A.租前管理B.租中管理C.租
24、后管理D.权属转移管理【答案】 CCM5A4A8S9S9X3X6HZ3W10O4C2V7N9I4ZL6B10C1Q3E9Q1Y451、组织实施现场检查时，检查人员不得少于（ ）人，并应当出示合法证件和检查通知书。A.1人B.2人C.3人D.4人【答案】 BCB3O7A7X9E8F5G8HW8T7R4U3Q9F1I4ZY3V1K3K2J2G5J652、由银行签发的、承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。A.银行支票B.银行本票C.商业汇票D.银行汇票【答案】 BCG1G10C5O10U1B2H7HZ2W10N1R9G5N10J1ZO2C4L8U5U3J7U153、重大投
25、诉处理的原则不包括（ ）。A.积极应对、快速反应B.公事公办、决不妥协C.有效控制、减少影响D.公正诚信、实事求是【答案】 BCG7W9T2R7L5J5O7HD4F10P8M6M6P9G4ZP5H5B9E6N10A2L654、清算方式不包括（ ）。A.行政清算B.司法清算C.股东清算D.债权人清算【答案】 DCD1W7P2U4X8G7E5HH10F5W4N2R3Q5R7ZV5C8T7L5E5L5G555、法洛四联症最易发生的并发症是（）A.肺炎B.感染性心内膜炎C.心力衰竭D.梗阻性肺动脉高压E.脑栓塞【答案】 BCM7J2F4O5G7F9F8HF2H10E7W6Q4C8J7ZU5F4S2Z2
26、F9I6R1056、下列选项中，不属于银行贷款承诺业务的是（ ）。A.备用信用证B.项目贷款承诺C.开立信贷证明D.票据发行便利【答案】 ACP8Z10Y8D3F2A9B4HI1U2S6H3J6Y3K9ZY8T7K2E3N1D1N157、中国首家货币经纪公司是（ ）。A.上海国利货币经纪有限公司B.上海国际货币经纪有限责任公司C.平安利顺国际货币经纪公司D.天律信唐货币经纪公司【答案】 ACF8P1V2C1X5L3T9HC3A3H3T3H2C1O2ZJ5H5M5Z2Y9W2C458、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制订资本规划，承担资本管理最终责任C.维护
27、存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACU9L2H2U7F1X5L7HY6Z2U6X6X5Z1N8ZZ3A5M6A4K1Z2E659、财务公司长期投资比例不得高于（ ）。A.20%B.25%C.30%D.35%【答案】 CCM10G2G7N9H3N9F7HN9P8Q4G9Q10R3V4ZL5V2Q5R8G6S3Z560、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.股权激励C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCV2Q10F8N8A6V3U6HH10L1A9T7C7U9M8ZM7N8G6U3D6F10G961、( )是最大、最明显的信用风险来源。A.
28、客户流失B.对方违约C.系统错误D.贷款【答案】 DCU4Y1W3S3P10T3L10HL2Q1C8S10W10F1E8ZM3B7N10Y1G2F9Y462、 金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACI4T5Y6B4Z7J5G8HG6N10N6X5X9G3K1ZZ9B5O2C3Q3I9V963、银行业金融机构全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）A
29、.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACT7S7U8L3E1V3B2HC4C3T5I9J3G1T2ZC8C3V8C3X5K3Z864、银行金融创新应坚持的原则不包括（ ）。A.维护大股东利益原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.知识产权保护原则【答案】 ACV8R5U9U1B8J2I1HS6J4R8M7V5G6W9ZM6D7F6D7L6Q1U965、重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时【答案】 ACV4S5E6S3Q2W9N10HQ4Q8A9C7G8H9X4ZG1X9K8P7T8V4W106
30、6、为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（ ）。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】 BCD9S4V1M8J1V9K6HL1W8T1F10M4Q7J8ZN2M6I1F1H8F9L867、同业业务是指中华人民共和国境内依法设立的金融机构之间开展的以（ ）为核心的各项业务。A.投融资B.拆借C.存款D.借款【答案】 ACW2Z3L5M4T4K1Z5HE7V2D5D6J2W2P2ZV9U6S6F7T1J6A268、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.15%C.2
31、0%D.30%【答案】 CCT8D2E7M1I8L8D6HY8J5B1X2U4C7P8ZQ5H7V2H1Q1N2F369、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，银行采用基本指标法，应当以（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.总资产C.净利润D.总资本【答案】 ACB9H4M1B10G4Q10C5HY3H6Z6N6Q1J3L10ZB10F5S3H3K4O10K570、流动性风险的（）体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性B.爆发性C.内生性D.传染性
32、【答案】 ACO4A9J1N2D9A3U8HY8L9J8W5C10V9C3ZL9R9B3T5U4B7C771、商业银行资产管理的核心是（ ）。A.分散风险B.控制风险C.规避风险D.转移风险【答案】 BCA6W7J8X7G10K7C9HQ2C5P4T2T2Z9B6ZS6B6E9L7K3Y4I472、 ( )负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。A.高级管理层B.事业部C.业务经理D.董事会秘书【答案】 ACZ10L1N2N10Y1X10U7HK5Q1S3I6M9W8W2ZV1M5O1O1S9E1C373、根据中国银监会非现场监管暂行办法，各级监管机构应当对银行业金融机构在（ ）层
33、次上实施非现场监管。A.机构和业务B.总行和分支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案】 CCM3Z2I5J3B2K10B2HU3D8P9I4C7T5Z10ZT5Y3P6D5Q8K6J574、信贷资产证券化的基础资产不包括（ ）。A.应收账款B.消费贷款C.企业贷款D.信用卡账款【答案】 ACP10M2D5I1M4U5I6HK9N9L2B1Y1C7G4ZD10M1S2K2C4O3W675、商业银行可以采用标准法、高级计量法或（）计量操作风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】 DCI6P5L7U8C2S1F9HT4C10D4X5Q6B3L9ZX5R9A5P1
34、T5J3U276、根据商业银行杠杆率管理办法（修订），商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（ ）。A.5%B.3%C.4%D.6%【答案】 CCR1R2E3N7G8A4N9HU1W7U9V4N4N4V9ZI4H4Y3R4F2G8W477、下列不属于银行业监管者维护市场信心手段的是（ ）。A.通过处罚违法违规经营行为，减少银行犯罪，维护正常的金融秩序和公平的竞争环境B.通过实施审慎有效的监管，及时预警、控制和处置风险，有效防范金融系统性风险C.通过窗口指导，控制银行业不良贷款暴露的规模和节奏，维护银行股东的信心D.通过信息披露，提高银行业金融机构经营的透明度【答案】 CCT6D1A8E5Y8W
35、6S9HX9B10Y2O6Y8W1N2ZT7D2J10Z1S6S5E378、银团贷款的主要风险点不包括（）。A.代理行风险B.政策风险C.牵头行风险D.参加行风险【答案】 BCT9H7V4M10G3R3T4HZ1L5U2S7J6X9N9ZX2V1W9Z10U10N6E579、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACJ6R6X9T7R4O1K6HD8F6V4E6X4J10I2ZV7U4O10I1W5J2Y780、下列关于支票的表述，正确的是（ ）。A.转账支票可以提取现金B.现金支票可以转账C.支票等同于现金D.普通支票可以支
36、取现金【答案】 DCF10V2D3N5B1C5O4HX4K1I5J7X8Y3L9ZN1I5Q2Z5B8A3D581、 ( )是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 ACV3U3Z5O7C4L10Q7HP1C7Q4A10O7N5G3ZL5F5U2L3O8F5M782、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.20%B.15%C.30%D.50%【答案】 CCD6W1U4Z8I9J3G9HR7J7F7T4N8D5D1ZR9O5P1C5N4S7Z
37、183、银行业金融机构应该履行的企业社会责任不包括（ ）。A.道德责任B.经济责任C.社会责任D.环境责任【答案】 ACR1R4E5A6E10Y3W2HR8N3W1X6I1O3B7ZC3V2Z3N6W9L2W884、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年8月【答案】 DCK9D9Z1Z9Q6P5I10HM6N3X1F9M4B3Z5ZE2F10X7E3V6R4C585、以下不属于我国商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D
38、.保证商业银行经营效率和效果【答案】 DCO4L8F2X1C6F8U5HZ9P5U4H6E9G7T7ZI5Q2K5Z4N10F9H886、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（ ）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限和审批程序C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用评价是否满足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，不需要核算【答案】 DCG3P1T1O3C6K10B6HW9A3S10V3V10X7U8ZD6K7Y8Q10
39、V10S2E787、存款规模小于（ ）亿元人民币，且未在境内外上市和未跨区域经营的商业银行可以适当简化信息披露。A.3000B.3500C.2000D.2500【答案】 CCO2B8X4T4Q7U3H8HK6N10Z8O10J10R2R3ZT9Y3E9T3L7Z4A888、下列不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点的是（ ）。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源配置的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCW3W7B7K6F5Z6N3HW7Q3L9E10Z1E6W6ZV8X9B2C4E8Y10H1089、货币政策环境不包括( )。A.适时开展常备借
40、贷便利和中期借贷便利操作B.灵活开展公开市场操作C.发挥好存款准备金率工具的作用D.有效实施积极财政政策【答案】 DCD5V7V2P2F1U2F8HQ7H7T1X6U3R7V10ZL2O10L10D9E8N6M690、商业银行下列变更事项不需要审批的是（ ）。A.变更名称B.开办除结售汇以外的外汇业务C.修改章程D.变更持有股份总额百分之三的股东【答案】 DCU2I2J8B9R2H9P8HV10W2Q8W8T5P6Z5ZY10F7H3W3I5G4D691、2011年，银监会发布了商业银行杆杠率管理办法，规定了商业银行杠杆率的最低要求是()。A.3B.4C.6D.8【答案】 BCR5N1X4I2
41、I3J4C1HP8M9W8K3C5S6T7ZV2P6U9U9T1C8Z292、下列不属于我国商业银行信贷业务的是（ ）。A.保理业务B.基金业务C.固定资产贷款业务D.贴现业务【答案】 BCZ10M7F3O8S1I4S8HQ1Z7O10R6I1D1R3ZD9G2B3I4Y8N3U1093、商业银行开展金融创新活动，应遵守法律、行政法规和规章的规定，因此应当坚持()。A.合法合规原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.客户适当性原则【答案】 ACQ1S1M3S10H3Z10J2HL5C4L10X6L9H3O2ZM4M8C8C1S4A6M694、下列选项中，关于合规文化的实现说法错误的是()。A.
42、树立“合规从中层做起”的理念B.树立“合规人人有责”理念C.树立“主动合规“理念D.树立“合规创造价值”理念【答案】 ACF2T1L7T9B7H6F4HL8F5W2P2E7D10L3ZE10N3U4P7F4V4S695、 2015年12月，银监会发布商业银行流动性覆盖率信息披露办法，针对我国资产规模超过（ ）人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.1000亿元B.2000亿元C.3000亿元D.5000亿元【答案】 BCN8E3R4Y9J7M4M1HO1S7B2O7O3T2S10ZM5Z8E7K8A3U4P196、目前银行大量推出创新型理
43、财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指商业银行理财业务的( )。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCV3Y9A8V2Y8N4Q8HX4G10V6Y7J8N9V10ZZ6G5D9F7O10O6N197、商业银行内部资金转移价格定价的主要功能不包括（ ）。A.优化资产负债的期限结构、利率结构B.实现风险分离和集中管理C.引导产品合理定价D.完善绩效考评体系和激励机制【答案】 ACY8Z3F3A7A7B9C9HT4Z3Q10T5Q1O7P8ZI10F5J5Y4R1G10G798、国际金融危机的爆发证明了( )管理是银行体系稳健
44、运行的重要保障。A.操作风险B.市场风险C.信用风险D.流动性风险【答案】 DCY8H3Z6T5X8G5X3HR4G8I5F4D5C4Z7ZF4K7M3K2E4E1S1099、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（）。A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局负责对银行和其他吸收存款的机构进行审慎监管【答案】 DCL7W9G4K3T3F1P5HY1U5J8S1R1X8T2ZG1A8Y3Y2Q8J10O2100、( )又称为风险资本，是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCU7D8B2C5Z3E9A6HX5L9Z1Y2Q6P7N7ZI6Z8K6P4D2H4D7101、对借款人确因暂时经营困难等原因不能按期归还贷款本息的，贷款人可与借款人协商采取的处理措施不包括（ ）。A.展期B.续贷C.贷款重组D.追加担保【答案】 DCI7U7I3H4W8S2T4HM5A7E10Q4B8G9R10ZH3A6P6Y6R10R1Y5102、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉事件发生后（ ）小时