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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、根据商业银行内部控制指引，商业银行内部控制应遵循的基本原则是（ ）。A.全面性原则、适应性原则、独立性原则、融合发展原则B.全面性原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原则C.全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则D.全面性原则、重要性原则、制衡性原则、适应性原则、成本效益原则【答案】 CCX1C5U7F4W9P9W1HP1P3U3T4A4N10Q1ZX4N6Q6K9V1Y4J32、重组贷款的分类档次在至少（ ）的观察期内不得调高，观察期结束后，应严格按照贷款风险分类指引进行分类。A.1个月
2、B.3个月C.6个月D.12个月【答案】 CCH3B3P4V8B9Q5T4HY3G3F1S1B4W5J6ZV2W3W2W7A5C10H33、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.股权激励C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCU8U2P9H6Z3W1B1HW3Y4R8M10W7A5E1ZQ2W1V9Q9J7Y1S14、金融资产管理公司集团管控的基本原则是要在（ ）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACQ7Y3I8V4Z2B10K7HN4N8F5N5U6J5J6ZJ8
3、L7J1G10C10Y2Q75、金融工作的永恒主题是（ ）。A.深化金融改革B.服务三农和小微企业C.防范化解金融风险D.扩大金融开放【答案】 CCT8F3S9I6H3A4D5HM2D4F6N3D7X3J5ZV7A3I6C5C5K4B106、（ ）要求商业银行筹资需要考虑其成本负担能力，根据自身的条件、实力和基础，合理、适度地筹措资金。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.结构合理原则【答案】 CCU4I3N3N4C6V1Y7HT9V7R8B4Z5T8X3ZG4N3O1H2B7O8H17、()已经成为信托公司的主营业务。A.信托业务B.固有业务C.委托业务D.代理业务【答案】 A
4、CS10L6J4K5D9V10W5HR9O1P10Y10A3L1V10ZS6L10G2E9N6H9H48、关于信用卡诈骗罪，下列说法正确的是（ ）。A.透支时具有归还意愿，透支后经发卡银行两次催收，超过3个月仍不归还的，属于恶意透支，成立信用卡诈骗罪B.刑法规定，盗窃银行卡并使用的，以盗窃罪论处，与此相应，拾得信用卡并使用的，就应以侵占罪论处C.根据相关司法解释，在自助柜员机（ATM机）上擅自使用他人信用卡的，属于冒用他人信用卡的行为，涉嫌信用卡诈骗罪D.以非法占有为目的，用虚假身份证明骗领信用卡后又使用该卡的，应以妨害信用卡管理罪与信用卡诈骗罪并罚【答案】 CCI5K2R5S10Z8A5Q4
5、HP10J5N10F10B7X9V4ZH9Q10J9I8J7L10H69、商业银行采用标准法，应当以各业务条线的（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.净收入C.平均收入D.预期收入【答案】 ACD10K3D4S9O9R9M1HI5V4A5V3H9C9H8ZP1M2G5L6F3E8T410、在新的监管框架下，各个国家和地区对金融消费者保护工作提出了更高的要求，对（ ）等传统业务加强监管，并且加强对创新产品的提前干预，必要时发布产品禁令。A.信用卡、存贷款、理财B.信用卡、支付结算、理财C.信用卡、代收代付、理财D.信用卡、代收代付、支付结算【答案】 ACF7C5O7S9G10E4H8H
6、G8R4I3N4O1V3G1ZR2R5L7J1N3Y5Q111、能使银行业务在瞬间全部瘫痪的风险是（ ）。A.合规风险B.信息科技风险C.信用风险D.市场风险【答案】 BCP4S2M9T1W2C6W6HY6J10M8G3L10K7E8ZU5M2M10I8B9K2L412、下列选项中，关于银行业消费者权利的说法错误的是( )。A.银行业金融机构不可以向第三方提供个人金融信息B.银行业金融机构不用区分自有产品和代销产品C.不可以篡改银行业消费者个人金融信息D.公平公正制定格式合同和协议文本【答案】 BCG5M4X8E3N5T3R4HY8C7R2C8L1G4W3ZB1N7Y6M1U5Y9G213、以
7、下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是（ ）。A.为消费者提供规范服务B.履行信息披露要求C.完善消费者投诉管理D.履行告知义务【答案】 DCP7W3J6O10U7L6J2HK2U3S9B3S7H2I1ZD6Y10S5F9T4H5J714、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.客户投诉处理【答案】 BCX3O5V10E5W2E8U2HB2E5I6U5V3N10F4ZH1K9O4F10V4F5H415、优化的生产计划的特征有( )。A.有利于充分利用销售机会，满足市场需求B.有利于充分利用盈利机会，实现生产成本最低化C.有利于充分利用盈利机会，实现
8、企业利益最大化D.有利于充分利用销售机会，扩张市场份额E.有利于充分利用生产资源，最大限度地减少生产资源的闲置和浪费【答案】 ACN4A8K7T8I1B9Z3HJ4I8R2S9H6C1Z6ZU2K6P8U6P7V7P216、商业银行合格优质流动性资产应当是（ ）。A.无变现障碍资产B.所有银行持有的种类均相同的资产C.有变现障碍资产D.符合流动性覆盖率标准规定条件的资产【答案】 ACL1U2S8P4H10T6E2HN4M3K3D6B10V7F7ZO1O4V5F7K4Y10R717、根据商业银行理财业务监督管理办法，下列选项中，商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员可以有的行为是（
9、）。A.将商业银行自有财产混同于理财产品财产从事投资活动B.向理财产品投资者承诺收益C.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表现D.利用未公开信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动【答案】 CCN2X5W4S8Y4F2H4HH1M6T3P3R1T8N9ZW8N10R6W6X10K3I818、事后控制方式的重点是下一期的生产活动，其特点是( )。A.方法简便、控制工作量小、费用低B.方法简便、控制工作量大、费用低C.方法复杂、控制工作量大、费用高D.“实时”控制，保证本期计划如期完成【答案】 ACR9W7A7U2U4B3S5HO4W3M5A2H4E3L7ZP8Q2R1X3R7W
10、3I119、企业采购管理是从资源市场获取资源的过程，仅用于生产目的采购，称之为( )。A.服务采购B.维护采购C.保养采购D.物料采购【答案】 DCD7I4P3H7F6I7T5HN3R3U5A1L4O10F6ZQ3D4H1Z9C4B1G120、货币政策环境不包括( )。A.适时开展常备借贷便利和中期借贷便利操作B.灵活开展公开市场操作C.发挥好存款准备金率工具的作用D.有效实施积极财政政策【答案】 DCJ5T2G4O1Y8G7L3HL7L3K7W6D2R5C8ZA5U5V2P4D3E4T321、根据商业银行杠杆率管理办法（修订），商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（ ）。A.5%B.3%C
11、.4%D.6%【答案】 CCZ8O2P9H9O3C1X10HB1O5X1O5C9L7J8ZC5D2R10W7O1M4P1022、下列关于行政处罚程序中审议环节的说法，错误的是（ ）。A.作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员三分之一及以上的同意B.行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人C.当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起10日内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构D.行政处罚委员会办公室应当审查当事人的陈述和申辩意见，对当事人提出的事实、理由和证据进行复核【答案
12、】 ACH3T1N10J3L3M5U2HR2A4P6L5Y3J6U4ZC1U6O9I3S5M9V1023、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律责任【答案】 DCQ4D6S9I7V8L3O6HS10I2Z9L7L9E3P4ZJ10T10E6U7G5B7Q824、我国经济政策体系中宏观经济政策的总体思路是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 CCX5G2B2C6C5I2L6HK7W3F3P10B7Y2Q7ZW2E1B10G10E10U7F225、下列选项中，不属于银行信用风险的是（ ）。A.信用质量发生
13、恶化B.交易对手未能履行合同C.外部欺诈D.债务人未能履行合同【答案】 CCG1M3Y8R3M8G1P8HL10I1R7T5W10D1W9ZH4I4Y10V9J2M2R226、在投资期限上，金融资产管理公司应制定明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.1至3B.3至5C.5至7D.7至9【答案】 BCZ5E10A5A5U8I7E8HP9O2Y9D5R2N3E5ZC4G4W7L7O9J10C227、开发银行和政策性银行不设（ ）。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 CCC4V7J2C6T7L4F1HL2X10J3I3Q10A1D8ZP1G9H8S1N7E10Q928、监控租
14、赁物件运营维护状况属于租赁物管理的（ ）。A.租前管理B.租中管理C.租后管理D.权属转移管理【答案】 CCL3H1Z5Y8A5S8M5HG9D8V8S6H5C6Q9ZL4C5U1J5D6D5V429、（ ）就是以风险作为银行监管的重点，围绕信用、市场、操作等风险的识别、计量、监测和控制，促使银行体系稳健经营。A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度【答案】 BCW3A1F10I1V9B2S6HN4H10X2W9B6L10N5ZB7T6R9E5Q10B2Q830、特殊的固定资产贷款是（ ）。A.银团贷款B.项目融资C.贸易融资D.并购贷款【答案】 BCZ5B10X10J3O8J7Q6HA2
15、N6X7X1Q4W3W2ZQ10Q1R7T5F5P1E731、下列企业集团中不符合设立财务公司的基本条件的是（ ）。A.企业集团C拥有100多家成员单位B.企业集团A资产总额1200亿元，净资产为500亿元C.企业集团B前两年税前利润分别为2.1亿元和3.2亿元人民币D.企业集团D最近一个会计年度实收资本为6亿元人民币【答案】 DCM1J6C6B2Z4V8W5HR9O9W8N4D7Q3O4ZM4S8F2S4U9D6V632、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本总额的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.8
16、0%【答案】 BCS5H2W8O3C7B5N8HH4Z10D6T6U2E7Q8ZR2R4X8N3Z3C5B933、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处_万元以上_万元以下罚款。（ ）A.十；三十B.五；三十C.五；二十D.十；二十【答案】 ACG7B3V5Q3V3T2N3HD10H2X2E7J8O10G3ZE9V2R8M8O9C10A234、备用信用证受( )影响遭受损失的风险。A.利率波动B.通货膨胀C.汇率波动D.利率及汇率波动【答案】 DCH8A6E6B7M10S4L5HX2L5O4L4H7R1Y7ZB1N10P2U1D10
17、A5T535、行政诉讼的执行条件不包括（ ）。A.须有执行根据B.被执行人有能力履行而不履行义务C.申请人在法定期限内提出了执行申请D.须有可供执行的方法【答案】 DCB8Q10N9D9I8V6N2HW6P5Q2F4L10Z8S7ZM9D5J6J6Q6G5U136、单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的（ ）。A.20%B.30%C.50%D.45%【答案】 ACK4P6I8O8S9C4Q2HR10N2T10A5Z6K9W3ZT6O8I6H1J1X2A537、高风险债券不包括( )。A.债券结构复杂B.信用评级在投资级别以下C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案
18、】 CCR4K4J1F9Z10J3W8HI4D9J5T6O5H7M5ZF4N9C1W2C2R3E738、信托公司设立信托计划时，应当满足单个信托计划的自然人人数不得超过_人，但单笔委托金额在_万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。（ ）A.30；500B.50；300C.30；300D.50；500【答案】 BCI3B7Y6T6N2Z7U4HD6P9B6N6J1R3J10ZG10P7W3F2L8K6X539、下列选项中，属于操作风险监控的是( )。A.完善资产质量管理B.加强重点领域信用风险防控C.提升风险处置质效D.强化从业人员管理【答案】 DCE7E1Q9W4Y5A3B4H
19、M1X7Z5G4Z7R4V1ZD2O9V9X3V8F9N1040、()的水平体现着商业银行的核心竞争力。A.资本管理B.客户管理C.风险管理D.时间管理【答案】 CCF2V6Y1L7Z5P2M2HX1D9Z1P2I4C4Y2ZX7D9G6K8W1A4L741、金融租赁公司开展业务时，可使用的抵（质）押品不包括（ ）。A.租赁标的物B.应收账款C.土地使用权D.金融质押品【答案】 ACA4A2R1U4K8O2A9HI8U10T5N6Y9Y4C6ZA6A1L5D9Q2S2P542、商业银行应由（ ）对同业业务进行统一管理，将同业业务纳入全面风险管理，建立健全前中后台分设的内部控制机制。A.股东大会
20、B.董事会C.监事会D.法人总部【答案】 DCG7P10H4N9I8D7F8HM1K8U4K4M5H4P2ZH10G3O7W8O4X2M643、（ ）是巴塞尔协议的第二支柱。A.法律法规B.监督检查C.最低资本要求D.市场纪律【答案】 BCJ4U8V6V3Y3S7K1HE1D7V6M8M6P2E1ZK3J10H4G3J7F6A244、（ ）是银行业监管的首要目标。A.维护金融体系的安全和稳定B.保护广大存款人和金融消费者的利益C.维护公众对银行业的信心D.支持实体经济发展【答案】 BCV1W7N8I8R8S2S9HV8S9C5A2S8X5F8ZR7U2B6D7W8E10B145、 ( )的一个
21、主要特征是社会生产方式和生活方式将逐步转向网络化、数字化模式。A.数字时代B.网络时代C.信息时代D.媒体时代【答案】 CCH3H4S5O9A4X9A9HY2U4V2I3I6J9T5ZX8C8Z3O3W9A1R246、中国首家货币经纪公司是（ ）。A.上海国利货币经纪有限公司B.上海国际货币经纪有限责任公司C.平安利顺国际货币经纪公司D.天律信唐货币经纪公司【答案】 ACT4K9B10U1P8S8Q2HX8F4Q3A8R2P10Q9ZK10N6M8D3E3D8V947、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属
22、于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期挂账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCV9Z7V3K8R1O2Q2HI10B8D9W2U2V8P8ZU3N9T5S10P6O5S248、在审查的过程中，银行业监管机构建立了相关程序，对拟任人任职资格的适当性进行审查。其中不包括( )。A.考核B.考察C.考试D.面谈【答案】 DCO3O6F7B8F5I1J1HR4Q6R10K6N4W8M5ZG3L7N10W4X6Q6P1049、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会可根据情况设立提名委员会和监督
23、委员会D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCB1J4W1B2L1M6D6HS2P5D8Y5V2C9R8ZN10K1M5X8T1W1T750、银行在金融创新中，保护客户利益的方式是（ ）。A.充分鼓励客户消费，充分信息披露B.客户竞争、客户资产隔离C.客户教育，充分信息披露D.充分鼓励客户消费，客户资产隔离【答案】 CCX10L5W4H7U2G5X4HH1B1A8B9L10N5S2ZU10A10M1G2V8U9X1051、 ( )是指银行以合法方式筹集的资金自主发放的贷款。A.自营贷款B.信用贷款C.特定贷款D.委托贷款【答案】 ACR4K8U9P4B9A5X9HG2R
24、6M10P2O2Y4B1ZM6T1S7R10F1S9E352、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCF7P4E8Y7E7L4I5HU9J6H10M8S9Z4A6ZL8I2I5O10O2F5Z453、( )是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业存放B.债券融资C.同业拆借D.向中央银行借款【答案】 ACT5V8E6R7I9L1V5HG6E10W7Z8Y3H5B7ZQ3R5F3Y6K9N7Y454、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利
25、益原则D.知识产权保护原则【答案】 CCP4L9I7S2P6O7W2HA4H5H2W8T6L6K1ZM3M9U8Q4F5R7R255、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.常备借贷便利B.同业拆入C.再贴现业务D.中央银行借款业务【答案】 BCQ1R8U6M7L6E6I3HK5X8P4D6A5Z2W5ZE10U2G1O5G5D5Z156、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACN1D1F4V1W3K4Y4HZ5S6L10B9N6P9D1ZJ2D6C2A7K1Z7E357、商业银行审计委员会成员应不少于（ ）人。A.2B.3
26、C.4D.5【答案】 BCJ9C10M2V9A2Y4V1HE5W9O7W1T5J1H1ZM5V6Q1F1Q3C8H658、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCP10W5W5T5D10G8B4HL8S1Q1H2X1S7E8ZP4Y4O8R2M9K3D159、在编制资产负债管理计划时不需要考虑的因素是（ ）。A.宏观经济及市场因素B.存款人存款能力及意愿因素C.客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案】 BCL1E8L9C1T6E9
27、P9HD10H6H7R7R1I4Y2ZL10W7Q10V6D5Z5E360、货币经纪公司以现金资产或等值国债形式存在的资本金必须至少能够维持（ ）的运营支出，不得将资本金投资于非自用的固定资产。A.3个月B.6个月C.一年D.二年【答案】 ACY1K10N4I3F7R2D8HC1L1C10J2M6H1V7ZA3X5E10A1K3N9X561、以下关于金融租赁公司流动性风险管理不正确的是（ ）。A.流动性风险监测方法主要包括压力测试和应急计划B.金融租赁公司的资金来源主要集中在新型融资渠道C.金融租赁公司应当根据其业务规模、性质、复杂程度、风险水平、组织架构及市场影响力制订应急计划D.金融租赁公
28、司应当指定专门部门负责流动性风险管理，其流动性风险管理职能应当与业务经营职能保持相对独立【答案】 BCV5Z4O6Z3E1U7A6HJ6T9P9D5K8B3R6ZY5K6G8X9P8W7W562、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.15%C.20%D.30%【答案】 CCZ6O2F3G10Q1G2O5HG1U10D5L8X9P5R7ZV10O2T3T4W8P3U663、金融企业不计提准备金的资产是（ ）。A.购买的国债B.长期股权投资C.抵债资产D.存放同业【答案】 ACT3T2J10T1S7I8W3HX5R9K5O6X5N3U5ZU2A8Z6J6J5B3C964、
29、 关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是（）。A.对空白卡和制卡业务的管理B.对成品卡和密码信函的登记管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCH10E1F5S6U7L8B4HN6I6M6T9X6P6D6ZW3U6L6G10M6J2V665、根据商业银行市场风险管理指引，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（ ）相匹配。A.经济效益和股金分红B.资产规模和盈利能力C.市场风险管理能力和资本实力D.网点数量和员工规模【答案】 CCF5F7Z2D4Q8S1J6HW9V10O1X2G3H7H2ZU4B3K8C6X3K8L266、普惠金融是指立足机会平等要
30、求和（ ）的原则，以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。A.生态可持续B.商业可持续C.政府主导D.市场引导【答案】 BCQ1V3H1E5C3A1D3HX3P3P1W5I6C3V3ZZ8I7S1Y5G5M2N767、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金是足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACC4C10W9J10U4G3T1HU9T6C10N10V9R7Q3ZR8A4C3P4V3J5V168、银行汇票的主要风险点不包
31、括（ ）。A.受理银行汇票申请书不合规B.银行汇票无效C.持票人交来的银行汇票、解讫通知不合规D.不真实，提示付款期限已过【答案】 DCF2I3W2Q3W10Q9J5HV10I6F10T1X1F2G10ZB7Q8Z9Q8L8H3Y469、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交（ ）批准，并在批准后10日内报告监事会以及银保监会。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理委员会【答案】 BCK4D10H8V4I7F3P2HF4N1J2L4Y6R5T9ZP1P10C2S9J6E8D770、下列关于行政复议受理的说法错误的是（ ）。A.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请
32、进行审查B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCH7E7C9M9N3X5I9HZ4W8I5J3Z1U5E6ZA2U6H5D10I5C5O771、租后的租赁物管理主要是监控租赁物运营维护状况、价值变动情况、流通性以及（ ）等情况，确保租赁物价值平稳、风险缓释能力持续充分。A.审核承租人对租赁物是否拥有真实的、完整的、有效的所有权B.保险到期续保C.确保其权属不存在争议D.确保通过相应法律协议【答案】 BCO2B10S2A3L1Z6Y9HL4T8
33、K5J10G1N5R8ZC8U10P8T8W7L5T972、某齿轮生产企业的流水线有效工作时间为每日8小时，流水线每生产一件齿轮需10分钟，求该企业流水线每日的生产能力是( )件。A.48B.50C.480D.500【答案】 ACU4Z10N10I7U9U1U6HG8S6O7A2M9W6R4ZC2J1A6C1I7H10E573、(?)是指认为行政机关的行政行为侵犯其合法权益，依据行政复议法的规定以自己的名义向行政复议机关申请行政复议，要求变更或者撤销原行政行为的公民、法人或者其他组织。A.行政复议申请人B.行政复议被申请人C.行政复议第三人D.行政复议代理人【答案】 ACU9A7V1H3L7V
34、10J9HF1H7S5C7A3E1R8ZY2O2N7P5U1K2P774、成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，且战略投资者为非金融企业的，应具备的条件不包括（ ）。A.最近2个会计年度连续盈利B.最近2年无重大违法违规经营记录C.最近1个会计年度末净资产不低于总资产的20%D.不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股【答案】 CCM9G8J10V1I7N2M4HH6Q2S5G8N7B9F6ZO2O5O6Q6U9D4T475、银行在金融创新中，保护客户利益的方式是（ ）。A.充分鼓励客户消费，充分信息披露B.客户竞争、客户资产隔离C.客户教育，充分信息披露D.充分鼓励客户消费，客户资产隔
35、离【答案】 CCC6S8C3F4C9E5B7HG3S8C1M4V4L3C5ZU6Z8R7B8H5E5K576、下列关于我国经济供给侧结构性改革的说法中，错误的是（）。A.最终目的是满足需求B.主攻方向是提高供给质量C.改革的关键是产业结构优化升级D.根本途径是深化改革【答案】 CCA8B1C4P3X2I10F9HE8Q6K5Z6J10Q1Y10ZR6C5L4S6J5C1V977、信息科技风险的监管原则是我国银保监会以（ ）的监管框架，是一个持续、循环的过程。A.业务连续性B.风险为本C.合法合规D.信息安全【答案】 BCJ4Y2W7D10A6V2M4HE3X10V10W8C1A2A8ZF6V2
36、R4S4H3S4J678、一直以来，银监会秉承（）监管理念，不断完善非现场监管理论与方法，对银行业金融机构风险进行有效“识别、度量、分析和预警”。A.“风险为本”B.“盈利为本”C.“稳定为本”D.“信用为本”【答案】 ACW3F1M8T9P10F4M6HH8T7Z1A3B3D3Z5ZY10N2P1Q2E8E4J479、银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的（ ），执行董事会的决议。A.最终责任B.直接责任C.实施责任D.监督责任【答案】 CCB5L5G5B6N4F9P6HB1M1U7E10D5B10K1ZX10P7P2K10V8W7O980、下列不属于商业银行董事会职责的是（）。A.维护
37、存款人和其他利益相关者合法权益B.定期评估并完善商业银行公司治理C.制定资本规划，承担资本管理最终责任D.制定全行各部门管理人员的职业规范【答案】 DCI1F10L4X8R3Y5L5HF5O8X6R10O4B1I6ZX1H7K1K1M2W5Y781、净稳定资金比例披露标准规定，从（ ）起，银行应定期在财务报告中或银行网站公开披露净稳定资金比例的定量信息和定性分析。A.2015年B.2016年C.2017年D.2018年【答案】 DCO8R1J3P2Q8B8L8HI2G6J10J6K7V7L1ZA10C2K9Q4B6J2F1082、（ ）不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机
38、制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】 BCW8T10Y6D4W10G3Q3HA9B7H2S5C5D10H2ZY10O6N2A1B1Q4L383、国际金融危机的爆发证明了( )管理是银行体系稳健运行的重要保障。A.操作风险B.市场风险C.信用风险D.流动性风险【答案】 DCG7N1N4C9A5Z5M1HC5D9U7R9K10A8P5ZF7P6J4T3N7R7S684、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.
39、最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于10亿元人民币【答案】 DCJ8O3A10X3V9H5B2HR2N1H5G7H8E2P1ZX6L6Z8L4T9Z7D885、银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的（ ），执行董事会的决议。A.最终责任B.直接责任C.实施责任D.监督责任【答案】 CCF1Y3J9O5K1D6D1HS8U4J5J5B5S2T3ZP4A10M4Q7O4E1C586、下列不属于非现场监管的目的的是（ ）。A.能够及时、持续监测银行业金融机
40、构的经营和风险状况B.对其存在的问题和风险进行早期识别C.为现场检查提供依据和指导D.使现场检查更有统一性【答案】 DCW6Q7X3U1A1K2T1HY3P1M10B8K1D4S5ZP5I6F7N6M3E9F1087、“对难以准确判断借款人还款能力的贷款，应适度下调其分类等级”指的是贷款分类中的（ ）原则。A.真实性B.及时性C.重要性D.审慎性【答案】 DCR10N8P4P9S7R5C9HW4Z5J5G9U5V4I2ZC3D10M1R5L2O5W488、 根据银行业监督管理法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令撤换董事、高级管理人员或者限制其权利B.
41、责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCV8N5X3O7Z4V4S6HA2T3X5T10W3G5P5ZC10G2Z6E10V1G3S689、下列选项中，银行业信息科技呈现的特征不包括( )。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.业务与信息科技不断融合D.系统环境日益复杂【答案】 BCP2F1M7E6D2U9V4HP8P8C2J2C3I8N4ZP4G3M6A2J4S2P690、下列关于商业银行杠杆率的表述，错误的是（ ）。A.杠杆率的要求可以约束银行表内外业务的膨胀，有助于控制金融体系系统性风险B.由
42、于计算的复杂性，杠杆率可以提供一个更为直观的监管标准C.计算公式为:杠杆率=(一级资本一对应资本扣减项)/风险加权资产100%D.杠杆率不得低于4%【答案】 CCA10X4J1D6N6P4H8HB10P9R2U1U8X1M2ZS1A4E6D8E6N9Z891、下列因素中，商业银行应按照国家关于固定资产投资项目本金制度的有关规定，合理确定贷款金额时应考虑的是（）。A.项目风险水平B.自身风险偏好C.自身经济实力D.项目收益率【答案】 ACU2S10G3M7E8A4Y8HO4J3R4C1L2R8M8ZY2J7F7P7D7H5I992、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支违
43、反规定用于生产经营、投资等领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.银行卡的伪造及涂改风险【答案】 DCO9C7U1H2F5W6T3HE7R1F5R8L3M2Q1ZE5F7U8Q7L5S5O1093、（ ）是指贷款期限在5年（不含5年）以上的贷款。A.短期贷款B.中期贷款C.中长期贷款D.长期贷款【答案】 DCI3S10T6Q2Q5V1S1HV7G1X4R8Y7P3R3ZF8X2R4G4B3O6E594、资产负债管理计划编制须结合考虑的因素不包括（ ）。A.宏观经济及市场因素B.微观经济因素C.客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案
44、】 BCK10R1J7N10Z8F9M2HD2A8T1J6V3E6P6ZH4Z7U2S7X2W8L795、 2009年至2010年，中国银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCP8U4Q2T8J5P9O5HS5X9T2R9R10Q4U10ZL10G6L10Z8C10U1J1096、下列各项中不属于股东义务的是（ ）。A.诚信义务B.执法义务C.资本补充义务D.交易行为的限制【答案】 BCJ2J7W1O5H5D9N3HJ6I1A2D5C4U8I4ZM7K7L3E10C7L4I1097、下列属于资本充足监管指标的是（ ）。A.全部关联度B.杠杆率C.集中度管理D.不良贷款率【答案】 BCW1X1I4J10G4U2N5HI9O1I6W5A5A1W7ZN8E6R4D2R3H2R598、法洛四联症最易发生的并发症是（）A.肺炎B.