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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、未来我国商业银行综合化经营模式里，大银行或将偏向于采用（ ）的经营模式。A.金融控股公司B.银行母公司C.全能银行D.总分行制【答案】 BCG8S4C5N5G10O2R6HM8T7C8L6J3N7X7ZD4V10N1F5H2C7X22、按照基础交易的性质和债权人、债务人所在地划分，保理业务划分为（ ）。A.国际保理和国内保理B.单保理和双保理C.股权保理和债权保理D.有追索权保理和无追索权保理【答案】 ACY9Q7X5T10G3D1U2HM1K1U2U5D9I4S5ZN5G7Q7F4W7Z9U33
2、、同业拆借应遵守相互自愿、恪守信用的原则，利率和期限均由拆借双方在协商一致的基础上签订合同确定，但期限最长不得超过（）个月。A.1B.2C.3D.4【答案】 DCW3W8O4H4M4B2L4HI10D8Q4Q3U1X6S3ZO7H6E1V2G6I9Q34、单一客户融资集中度是指金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACZ5G5Z5A3R4G8O3HH10Y1T3F6Q3E8I9ZL2F9Z3C3T10W9Z95、在行政许可实施的审查阶段，要求申请人在书
3、面意见发出之日起（ ）个月内提交书面说明解释。A.1B.2C.3D.6【答案】 BCD4J2I5E1H10V1N7HJ5A8W7J3U2I7O5ZK5B1E2B3X1B1R96、下列人员不需要经银行业监督管理机构任职资格审核即可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCW6U10L6P3K7N6N7HG7Z6O4G1W6B3N3ZD5R2U8Z1Z4Q6E77、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金贷款200万元。可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法关于流动资金需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额
4、度为（ ）A.380万元B.440万元C.220万元D.620万元【答案】 CCI7Q9G6H1L3R3I4HC10I8J10W5C8G9T3ZN9S1N7Q10Q7O4X68、根据银行业监督管法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCK5J2K10S10L1Q5W9HS6N1P9D4A4V2N7ZB2A7U8A9C8M2X49、我国商业银行的个人住房按揭贷款一般都允许客户提前还款，并且客户无须提前
5、缴纳还款费用，因此导致银行利率风险形式是（ ）。A.基准风险B.收益率曲线风险C.期权性风险D.重新定价风险【答案】 CCW6K3A9D10R8Q2X10HR10K2Q8X4M5O5P2ZJ2I4G5Z1L8S7X410、金融工作的永恒主题是（）。A.防范化解金融风险B.深化金融改革C.扩大金融开放D.服务三农和小微企业【答案】 ACF5X1M3X4W10J10P3HR6Q8N4C6O2Y5M9ZP7Y3D4W8Y5R8C811、 ( )是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 ACI2C5S3L8
6、E2N8Y1HG1O4Z9Y1E8C7S5ZK1G7O2H5U3V8X512、银行要稳健、审慎经营，其持有的账面资本应（ ）经济资本。A.不小于B.不大于C.小于D.大于【答案】 DCA7K4E9G6S10H3L3HK3E2F2R5C5G3P9ZA10S4Z5J8J1F5N513、银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是（）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCY8M6E7H5N10F4I1HS5O4U6V6B7U1Q4ZK9V9C3L5B8J5O114、流动性风险的( )体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、
7、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性B.敏感性C.内生性D.爆发性【答案】 ACM8E6C3A7S2V9X8HE6R9B1S5R9C9U3ZG3G5X5L10G4E8O415、商业银行内部资金转移价格模式中的（ ）能够将利率风险集中到总行资金管理部门管理。A.差额管理模式B.单资金池模式C.期限匹配模式D.多资金池模式【答案】 CCS3S7X8R3Z3G3W10HT3D4V5R1R5P10D8ZW2H6H7O6K2A7U616、( )对内部审计的独立性和有效性承担最终责任。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】
8、BCP1L9X2K4H6E4I9HE8R2X2A2X2H7S4ZP8F7F2E5L8L3I1017、银行本票的提示付款期限为（ ）。A.1周B.1个月C.2个月D.6个月【答案】 CCZ4U8A3M9N4Y6H8HT8C3Q10S1J10U6I10ZM3Q8H5N10Y6U10C618、第三版巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率（LCR）的最低标准是（ ）。A.不得低于60%B.不得低于80%C.不得低于100%D.不得低于150%【答案】 CCQ8E7U9Y8X2Z8T9HI4M7F4J6D8M7M3ZH6M1E6H4L5K4J919、银行业金融机构国别风险管理指引
9、，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制成货币贬值等情况引发【答案】 DCU1V4U9X9Q6T6N10HU8W4A8X3P2F8H1ZQ4Y2R10W5T2L5Z320、根据信托公司行政许可事项实施办法，境外金融机构作为信托公司出资人，应当具备的条件不包括（ ）。A.银保监会认可
10、的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以上B.具有良好的境内纳税记录C.财务状况良好，近2个会计年度连续盈利D.具有国际相关金融业务经营管理经验【答案】 BCN7W3X1O7D1G1Z2HL9X8M1E5V7U4T9ZO1N6N8G6P8X2R821、下列不属于流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.存贷比C.最大十户存款比例D.流动比率【答案】 DCZ7U5F5R6S8A5J4HD3M5M1K10J7Z5B8ZC2L9X7W2N1T5S322、在监管评级中流动性风险的标准权重为（ ）。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】 CCX5Q10T8U2K5N2T1
11、HA7D7T1R5W3J3C3ZH8O6Q6M1P2P10Q823、（ ）是指商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。A.公平竞争原则B.合法合规原则C.客户适当性原则D.维护客户利益原则【答案】 CCP5J4I6V3E2X9C2HE1U9R8U1F3E9L3ZQ2E4F3K5H5I3S1024、商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误从而直接或间接造成损失的风险的是指（）。A.法律风险B.声誉风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCS4O2Z10K3A6M5I9HL2S3K3L3T3A9N8ZU6T6Y5D9O1I6Y725、 2009
12、年至2010年，中国银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCG5S4X3B1W4T3F10HH10T10J6T4J1O9E9ZJ9J6J9T5Q10A1S426、根据商业银行流动性覆盖
13、率信息披露办法规定，（ ）应定期按照统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCG5N10O8B1A9H5D4HL6E5E1R9U3B2G3ZL2F7F7O10S10Z10R727、下列选项中，用于衡量商业银行生息资产获取净利息收入的能力的指标是（ ）。A.权益乘数B.净息差C.风险资产利润率D.资产利润率【答案】 BCR6U1O1X9C4N9K9HL9W1O2S9L5Q5J7ZQ2S8E7K9F8C6B828、（ ）是金融监管结构相对复杂的国家，也是最早建立金融分业监管体制的
14、国家。A.美国B.中国C.英国D.德国【答案】 ACD1E2Z2J6C1X2F9HH4P5F7T8G2F7A7ZR2E2W9Q3P7F6Q329、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律责任【答案】 DCV10D4X3L3N4Y5L10HH8D3I8C2X9J4P9ZP4J2Z10Q3X4C3X1030、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（ ）个等级，并可以根据实际情况进一步细分。A.3B.6C.4D.5【答案】 DCF3J5Y1P1Y2T6X10HG9Z4I10Q3Q6S4I9ZG3A9H2K5I7Q5G831、落实保
15、函的风险补偿措施不力，未执行保证及反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCI10E8N9X3C10D4B3HV9B10N8C6U5S9O8ZG1W3J8T6T10M6Y832、按照贷款资金来源和经营模式，贷款可以分为（ ）。A.项目贷款、流动资金贷款、个人贷款B.短期贷款、中长期贷款C.自营贷款、委托贷款、特定贷款D.正常贷款、关注类贷款、不良贷款【答案】 CCG9K5T8D2V9C10M9HQ3M2W5A2H7T5R8ZV10O2A2J9L7R4P133、流动性风险的特征不包括（ ）。A.流动性风险属于“再生风险”，可以
16、由流动性冲击直接导致B.严重的流动性风险通常都是由信用风险、市场风险、操作风险等造成的C.流动性风险具有隐蔽性和爆发性D.流动性风险属于低频高损事件.难以找出损失分布并刻画置信区间【答案】 ACV7V10J8N7N4Y8W1HI7I10Z6U10U7N8K10ZR5E1B2T2F3N5T1034、（ ）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比D.资产利润率【答案】 CCG10M3G10V4E1B2Z1HC7T9U5A8O10B5W7ZA7L2T4V3I3A3K435、净稳定资金比例披露标准规定，从（ ）起，银行
17、应定期在财务报告中或银行网站公开披露净稳定资金比例的定量信息和定性分析。A.2015年B.2016年C.2017年D.2018年【答案】 DCF10P9X4G1J7P8T7HC7F6F1C1L10F2D9ZM3T5W5H7Z2Q7X936、从近20家汽车金融公司的地域分布情况来年看，近（）的汽车金融公司分布在北上广一线城市。A.50B.60C.70D.80【答案】 CCY3A6I7M3Q3J9H10HO5Q7A2C2F6L5F8ZV3O5L9J4E9P10R137、下列选项中，不属于合规管理基本机制的是()。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.合规培训与教育制度D.诚信举报机
18、制【答案】 BCD6V4N6L4T1F3H5HB1I7C6S2C1A7G7ZK8F8O4I1X5O6Y338、信息科技风险的监管原则是我国银保监会以（ ）的监管框架，是一个持续、循环的过程。A.业务连续性B.风险为本C.合法合规D.信息安全【答案】 BCL3X9R2F9N3Z2U8HD6J8E5P9J8I2M3ZC1K8A1C2G10R7I339、根据合同解除的一般规定，当事人有权依法解除合同的主要法定情形包括( )。A.发生不可抗力B.预期违约C.迟延履行D.根本违约E.全面履行【答案】 ACQ3W9Y6G9F9C3E3HF7E2K2D2P4G1K6ZT7C9V9A4C9R3F340、银行业
19、信息科技呈现的特征不包括（ ）。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.系统环境日益复杂D.业务与信息科技不断融合【答案】 BCL5L2L4B1L5A2Q9HY5E9T3T9H6D8H10ZG6V7E9O6R6D4D141、以下关于现金流入的说法不正确的是（ ）。A.资产流动性越高，现金收入越少B.正常到期的贷款属于契约性现金流入项目C.契约性现金流入项目的系数与对应资产的流动性相关D.按流动性由强到弱，契约性现金流入项目分别被赋予了不同的流入系数【答案】 ACJ2F1J3X7B9M8N10HC3E6E3J6H4E9V10ZY10A2L4O3N5W3K242、合理审慎设定在压力情
20、景下公司满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应当不少于( )天。A.10B.20C.30D.40【答案】 CCD4C8Y7Q8I5V10K8HN9G4Q9J7W8B6V6ZT1H5E8S1M6U1Y643、（ ）是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业拆入B.同业拆出C.存放同业D.同业存放【答案】 DCR2Z1Q6K9E5R2R1HX5W4C7W8O4H8E10ZK3W7O1E2D2K6F144、结构化股票投资信托中，优先受益人与劣后受益人投资资金配置比例原则上不超过（ ）。A.1：1B.3：1C.1：2
21、D.2：1【答案】 ACZ6X8Q7Y10G9W2J6HM3H10R10V3V8S7N7ZU3O8G10Y3C3F4J545、商业银行一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.5%C.3%D.6%【答案】 DCR6E8C10J4A5K8V3HY6P6D2F1B9M9D3ZP3S2P7G3L7O7G546、银团贷款的主要风险点不包括（）。A.代理行风险B.政策风险C.牵头行风险D.参加行风险【答案】 BCP1C6Y7K10V1I1B9HI8L1R3Z7V10L2O6ZW7M8A8V2Y7E10Y447、根据管理需要，信贷计划管理指标可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级
22、指标和8级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCS9B1C6A5U3X1T9HN3J10W5J1U4Y4W7ZD9G5Q10C2T1D4L348、关于SPV说法不正确的是（ ）。A.SPV指的是特殊目的公司B.SPV实现了风险隔离C.SPV提高了项目成本D.设立SPV开展融资租赁业务是国际市场的通用做法【答案】 CCX8A8P9G7G7I4Z3HN4L6B7O10N8O6A4ZV4X1H9E7O2V6T249、(?)监管主要是针对银行集团的公司治理、内部控制、防火墙建设和风险管理等因素进行审查和评价。A.定量B.定性C.定额D.定值【答案】 BCT10B5F9R1P3W8Z4HL4S6K1P
23、3W4O8C10ZR4I5H9W7L4C4Y950、银行业信息科技呈现的特征不包括（ ）。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.系统环境日益复杂D.业务与信息科技不断融合【答案】 BCM8H4U10A5I10O6V1HX6X10B6K3Y6K10B6ZJ1P10U9U5V10L2C351、（ ）是衡量一家商业银行实力和地位的重要标志。A.资产质量B.资产规模C.盈利能力D.资本充足性【答案】 BCS8J6F4F4L10T2C10HO4R6R1J3B2C6Y10ZQ5Y6L6X3J6F3S352、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产
24、D.实物不良资产【答案】 DCR5W2K5S6Z7F6Y7HE1E10F3H10W6L7J2ZQ8F8P4Q2R4Y6A553、下列属于有效银行监管的核心原则的主要变化的是（）。A.扩大资本覆盖面，增强风险捕捉能力B.修改资本定义，强化监管资本基础C.建立杠杆率监管标准，弥补资本充足率缺陷D.加强对系统重要性银行的监管【答案】 DCE7O5S6T5S8O4I9HJ7S9T1D4R8F5L2ZE3Y3A4P4W4I5V554、各银行参与银行间的同业拆借交易的主要目的是（ ）。A.调剂短期资金余缺B.增加收入C.增加流动性D.降低风险【答案】 ACC9S1G6I10J9P9P8HH6J9R4S8Q
25、2A1I7ZV5F6U6A7F10F8M155、目前我国商业银行常用的内部资金转移定价的方法不包括（ ）。A.二元化曲线的转让定价B.以成本为基础的转让定价C.以客户为基础的转让定价D.以市场为基础的转移定价【答案】 CCH8X2J3D6H2T8F9HT9I8W8L9W7B6P1ZN10N8J5T10U3W10N756、商业银行内部控制应当与管理模式、业务模式、产品复杂程度、风险状况相适应，并根据情况变化及时进行调整，这体现了商业银行内部控制的（ ）原则。A.制衡性原则B.审慎性原则C.相匹配原则D.全覆盖原则【答案】 CCJ4D5U4V6K10M5Y2HL5P6R2J9Y6N9K1ZK8G1
26、0M2S3D5S4N1057、下列选项中，不属于西方商业银行资产管理阶段最具代表性的理论是( )。A.商业性贷款理论B.资产可转换理论C.预期收入理论D.负债管理理论【答案】 DCN3L8M7X6Z8S1R6HT3W5K9B9J8J5E8ZP8F8V4R1W9J9V858、下列各项中不属于股东权利的是（ ）。A.复制董事会会议决议B.对违反法律、行政法规或者公司章程规定的高管人员提起诉讼C.按照出资比例分取红利D.主持股东大会【答案】 DCC5I5Q9U7I6Q9B1HQ5D7S2T7H9J8Z3ZR5U8P1L6M10K7W259、巴塞尔资本协议的三大支柱不包括( )。A.外部监管B.最低资
27、本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCM4A8C4R5E5K4I10HG4F8W8P7D2W4X3ZU5B9X7L3G6Z8D660、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCS4P6S10P1P6Q7V7HO3W5Y3V7K1L4N4ZV5B1N7P5T5U9Q961、下列关于经营风险的说法错误的是（）。A.高度关注购销双方的股东的变动情况B.判断购销双方生产经营是否正常C.高度关注购销双方的董事会成员的变动情况D.购销双方是否具备到期偿还债务的能力【答案】 CCW7A4J1D1S3W9Q7HO9P5V4M7G6V1
28、0Z8ZK3N8W1V9H10X6I462、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（）。A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险【答案】 DCV10E1G1Q2T5Z4R5HC10N1N3L1H4M1T4ZZ4Q8E4A4G7O2J863、资产负债管理计划是商业银行综合经营计划的重要组成部分，应采用（ ）制定方法。A.定性为主的B.定量为主的C.指令与指导相结合的D.定性与定量相结合的【答案】 DCH1Y4C6I2N3F1G3HC3V10P8K7E7I10X2ZF4C9A4A6F6D4O964、 我国
29、银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和()四个阶段。A.电子银行发展B.现代化支付阶段C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCR4K2Y10F4Y3G7K4HI7T6L4L3H6O8B2ZQ2S6H5N1Y6M2E965、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.房贷不良资产【答案】 DCT4V6Q6X8N8V2S9HW7Z10U2W7C1V7A5ZM1X6V6I3G6W4K666、资产公司集团管控的基本原则是要在（）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。
30、A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACG10U3Y8F5G5V10F10HP2W4O10D4L1E3P4ZM4V6Q1Y5M9S9A767、商业银行资产管理的核心是（ ）。A.控制风险B.组合资产C.获取收益D.保证流动性【答案】 ACT5L2L6D1M4I5W7HK3K1T3D6N5J9J3ZE7M7I7J6E5S7Z1068、 银行应合理审慎设定在压力情景下商业银行满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下的持续经营最短期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCC9H10Y8N5W10M9G3HC3V4D6H10D1
31、I8F1ZN3H9E3R4S8Z4T469、下列不属于开展储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCC9O9Y1B8U1F6F7HM6U4N7F9D10H6R3ZM9Q5S10B3J2K7A470、一些商业银行出于业务发展的需要，将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，擅自降低收费标准，少收甚至免费为客户办理贷款承诺业务，导致扰乱市场正常秩序属于（）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCW4Q6G10X10I9G5I4HF1J4L5V4U5E3U4ZM3T9K6R2J1F10Q771、下列关于国际
32、公认的流动性风险监管的定性标准说法不正确的是（）。A.原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求B.原则24提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息，以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束的作用C.原则512对流动性风险计量和管理的主要内容、方法、技术和工具提出了要求，涵盖现金流预测、融资管理、抵押品管理、流动性资产储备管理、压力测试、应急计划和日间流动性管理等D.原则1417从全面检查评估、及时纠正整改、监管合作和信息沟通等方面对监管者在流动性风险监管方面的职责提出了具体要求【答案】 BCB1Z4N2F8U1I1X7HA8Y1P8F5
33、U8P9R4ZA1E7X2K10T7C8Z972、银保监会已构建信息科技非现场监管体系，并以银行业金融机构信息科技（）报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段，全面收集银行业金融机构重点信息科技风险领域数据。A.监管评级B.非现场监管C.持续监管D.现场检查【答案】 BCX10W9N8C2L4E3G7HC4L8B6S3W5V4G2ZV9H9N4T8Y5T10K873、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制订资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACL8G2A5L10O2C1N5HG8K
34、7V1Z6C3R10M3ZB9K3Y4A2B4E4R874、商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于（ ）人民币。A.1万元B.2万元C.3万元D.5万元【答案】 ACW6M7I9H3K10K8O1HR10R10H8C1H6F2O5ZR4E5S1U4A1T3C575、商业银行片面地将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，违反公平竞争原则，采取贿赂手段谋取交易机会或者竞争优势，欺骗、误导客户，这属于贷款承诺业务中的（ ）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCF8L3L3G5S10M10L9HV2E2U3U5L9M8E5ZS6A9P
35、9P4K3L5E276、董事会提名委员会、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数（ ）以上的股东可以向董事会提出独立董事候选人，已经提名董事的股东不得再提名独立董事。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】 ACU1I3F3I5G5D5C3HH2I6O10P3H2P8F2ZF7K7Y5P7W2V9B777、某企业成批轮一生产产品，产品的生产批量为120台，平均日产量为10台，该产品的生产间隔期是( )天。A.6B.8C.10D.12【答案】 DCM7X5P3H9R6S2S9HM7B9X9M1N2D6G8ZS10I6V8J9Q8U8U778、能使银行业务在瞬间全部瘫痪的风险是（ ）。A.
36、合规风险B.信息科技风险C.信用风险D.市场风险【答案】 BCS6W2B7C6U2I6Q9HG6O6J10U8Q6Q8O8ZV7I1S2N1K3V10A779、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCW9W10B5Z5M1L7O7HB8J9Q6V10P6O3G2ZB5V2T9A8T4O10A580、能使银行业务在瞬间全部瘫痪的风险是（ ）。A.合规风险B.信息科技风险C.信用风险D.市场风险【答案】 BCE10U4X9Z2V4X2H6HG7N5Z3A10Z
37、3J10Q4ZA4C7B7F2U10D3W481、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括（ ）。A.开发建设资产负债管理信息系统B.资产负债运行情况分析报告C.建立资产负债管理监测报表体系D.资产负债组合结优化【答案】 DCX8E9L9V3J10B6K3HN7M6Y4U4Z3O1X7ZD3L1N1I6T1I10A982、下列选项中，不属于理财业务主要风险点的是( )。A.信用风险B.法律风险C.国别风险D.操作风险【答案】 CCJ10Z6X5B3R3Y7Q6HT10H6A7T3Y7V6W5ZU8E6I2U10F9V4Q883、资产证券化的作用不包括（ ）。A.减少资本占用，提高资产回报率B.
38、创新融资渠道，降低融资成本C.改善资产负债结构D.实现风险隔离【答案】 DCN5C4I5O4D8L1L10HY7W1B7V1T7B7O3ZT3E6S6R10U2E2U784、资产证券化的作用不包括（ ）。A.减少资本占用，提高资产回报率B.创新融资渠道，降低融资成本C.改善资产负债结构D.实现风险隔离【答案】 DCY9C2O8U1Q8G2Z5HW1H3V3K8D6W10L7ZA8P7E1S3U9Z5Q785、银监会商业银行内部控制指引中对内部控制评价进行具体要求不包括( )。A.内部控制评价制度B.内部控制评价的频率C.内部控制评价的范围D.内部控制评价反馈【答案】 DCZ8Q8E4L10R9
39、H3A10HA3H4Q5K7D8V2G9ZE4P6E9Z3A7Z9G686、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2017年B.2016年C.2015年D.2014年【答案】 DCO9K4J9D3P7L10M8HI6I5B9R2P1X10Z3ZP8F8L7M8N2V10K387、在商业银行公司治理指引，商业银行出现以下情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬的是（）。A.公司治理整体评价下降B.资本充足率未达到监管要求C.盈利水平低于同业D.资产质量出现波动【答案】 BCI8W6Z10I10I5K9T4HT8M1Z1U1H6E5C7ZD5O5Z10K1V10F10G188、根据商业银
40、行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCO9K2K2U10O7P5Q6HO6Q7R8V1B4C10R7ZE4E8P8U5K1A4W389、（ ）是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险测试C.合规风险评估D.合规风险监测【答案】 ACT8G6N3O10S5J
41、8N8HW3B10Q7G2U5Q3X6ZB9Q1K1V10O4K2P490、下列选项中属于汽车金融公司可以办理业务的是（ ）。A.办理汽车售后回租B.办理汽车融资租赁C.吸收股东1个月以上的存款D.发放购买摩托车的贷款【答案】 BCT4T10H4V10Z5X8N6HJ10G10K1I6T4Y2W10ZF2U10L2H9T1M9B291、（ ）属于积极的财政政策。A.减少税收B.减少政府支出C.扩大货币供给D.降低财政赤字率【答案】 ACW5T6L6X4T3M9V5HB6Q6J4R7K10A9X2ZX1T3B4J3W4G7H892、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，银行采用基本指标法，应当
42、以（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.总资产C.净利润D.总资本【答案】 ACA7T7R1F6B9Y5X8HW3O4Z1Y9J5H7B8ZW10P10I9V3E4Y9Q393、下列关于支付结算的说法，错误的是（ ）。A.银行汇票办理结算，汇票实际结算金额有误，更改后即可办理B.未填明实际结算金额和多余金额或实际结算金额超过出票金额的，银行不予受理C.个人持出票人为单位的支票向开户银行委托收款将款项转入其个人银行结算账户的，应出具相关收款依据D.支票超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不予受理，付款人不予付款【答案】 ACP5A9E6N4J9E10T10HA8O5X4A1D7X
43、8S6ZU9F4E10T4D3N6C894、（ ）是指在检查计划之外，根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大突发事件临时性开展的检查。A.全面检查B.专项检查C.后续检查D.临时检查【答案】 DCC7S5K10T1D5X8C6HY1C5U4B4V10T1S10ZR3T1U10L4H9O1Y495、货运合同中托运人的义务有( )。A.如实申报所托运的货物B.按照约定的方式包装货物C.按照合同约定支付运费D.保障货物安全E.提取货物【答案】 ACJ5R6H6O5N9R8E2HX6U2O5S6J1K6Z2ZK6P6Z1W7E6H2T296、金融资产管理公司监管办法发布于（）。A.2014
44、年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年10月【答案】 DCM9I2T5E1D3O1R2HS2K1Y4J8W10N2D2ZZ3J4W2P7J6L10J897、下列各项中不属于股东义务的是（ ）。A.诚信义务B.执法义务C.资本补充义务D.交易行为的限制【答案】 BCL6B7E9A8F6C1K10HL4Q8Q6Z1L7P6N6ZR6I7B7X10I1K2Z198、与所受聘银行及其主要股东不存在任何可能影响其进行独立、客观判断关系，且不在商业银行担任除董事以外职务的董事是（ ）。A.执行董事B.董事会秘书C.独立董事D.董事长【答案】 CCR10L5O3X6I6C7H2HF4I5O8F7W9C8X9ZL6J6I2X7A8G7P399、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处_万元以上_万元以下罚款。（ ）A.十；三十B.五；三十C.五；二十D.十；二十【答案】 ACQ8G2V6E7X4G9U6HZ9B9Z1S1S3G8D9ZX5Y8E8X6P6O1Y10100、各银行参与银行间的同业拆借交易的主要目的是（ ）。A.调剂短期资金余缺B.增加收入C.增加流动性D.降低风险【答案】 ACW1F9R9