《2022年中级银行从业资格考试题库自测300题（全优）(云南省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年中级银行从业资格考试题库自测300题（全优）(云南省专用).docx（85页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行从事项目融资业务，应当以（ ）分析为核心。A.偿债能力B.营运能力C.盈利能力D.成长能力【答案】 ACZ8X1N4H10F7T4G8HB3K6U9J5F7R9X10ZH2P2S4N4P4J2N102、（ ）是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。A.信托B.基金C.债券D.信贷【答案】 ACC2V2T5I5G7E7O1HG7T5E10H5U3N9D5ZK1Z10H10I7V9Y10Q83
2、、下列各项中不属于股东权利的是（ ）。A.复制董事会会议决议B.对违反法律、行政法规或者公司章程规定的高管人员提起诉讼C.按照出资比例分取红利D.主持股东大会【答案】 DCD2D1F7C3Q6U3O5HI10F6R9F10S1D10Z6ZA6W1I7U5C10I2N84、银监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCS9D6A4U3A5S7B4HW5E1L5A5I5K6T3ZU9X9U1J
3、9K7U2N35、银行业全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）。A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACE5U6J9L3W2T2J7HE2Y6K7O5E3D10F1ZN4B7U1W7M8K9B66、关于银行票据业务的表述错误的是（）。A.商业承兑汇票由银行以外的付款人承兑B.银行支票是由银行签发的C.银行支票付款期限为自出票日起10日D.填明“现金”字样的银行汇款可以用于支取现金【答案】
4、 BCV10E3K4Q8O6P10R9HP9D7W3K4E6U3B10ZY3N1U10G8Z5P2M37、银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是（）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCT4A1W1L3X10N2J8HN3C3H2H9S7N10Z4ZM5A7L10J3Q1K2K88、 企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金跨境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 B
5、CY1W4D2Z10L3Q9N5HC5Y10B4G2I2W3Q7ZG4W4O5H5P9P10J69、 ()是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定A.外币存款B.定期存款C.活期存款D.单位存款【答案】 BCE3R2T2D8C8F10O8HA5Z8U10I10H7K3I8ZW4A2E5S9W4M7X710、()已经成为信托公司的主营业务。A.信托业务B.固有业务C.委托业务D.代理业务【答案】 ACI9Z8C2R7A9S8N10HS3O9D2A6E2Z5J9ZG6I7B1R8Q3N10Y1011、 下列关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是( )。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审
6、议B.经营管理层作为薪酬制度执行机构C.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施【答案】 ACY6L2S6B3B9Z9C2HL2Y9V10Y3F8V4N4ZH2W8Y3E1U6J8B912、根据商业银行股权管理暂行办法，下列关于股东责任的说法正确的是（ ）。A.商业银行的主要股东应当逐层说明其股权结构直至实际控制人、最终受益人以及其与其他股东的关联关系或者一致行动关系B.金融产品不得持有上市商业银行股份C.同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东控制商业银行的数量不得超过2家D.商业银行主要股东自取得股权之日起三年内不得转让所持有的股权【答案
7、】 ACM8I1B10B2U2J8I10HE7D3Q9S10D9R6X5ZW5B2W8U10O2N2J213、关于不良贷款下列说法错误的是（ ）。A.资产质量的相关指标包括不良贷款率、逾期贷款率和迁徙率B.不良贷款率是指银行不良贷款占总贷款余额的比重C.逾期贷款率越低，贷款回收本金的情况越好D.次级贷款迁徙率为次级贷款中变为可疑贷款和损失贷款的金额与可疑贷款之比【答案】 DCH7S4A3H4A8G8H7HZ1T1Q1I9W2L5D8ZJ3H8Q8J8K4D6P514、关于信托财产管理运用或处分的方式，下列说法错误的是（ ）。A.信托公司管理运用或处分信托财产时，可以依照信托文件的约定，采取投资
8、、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行B.信托公司对委托人、受益人以及所处理信托事务的情况和资料负有依法保密义务、但法律法规另有规定或者信托文件另有约定的除外C.信托资金可以进行组合运用，但组合运用应当有明确的运用范围和投资比例D.信托公司在处理信托事务时有权决定应委托他人代为处理，信托文件另有约定的除外【答案】 DCK1C4N6A6H1J2X7HA9B4T4L2U1Z6S6ZL9V10X9X7N8I4W415、下列关于风险管理策略的说法，正确的是（ ）。A.在个人生产经营贷款中要求借款人购买保险是一种风险分散B.“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”隐含的是风险转移的思想C.由于某客户
9、杠杆率过高否定了其贷款申请是一种风险规避D.商业银行采取在交易价格上附加更高的风险溢价是一种风险对冲【答案】 CCG9W10T5K3R6T10Q1HY1K8T4X5M10T8S1ZH3F9L9S4H7K3R1016、行政处罚原则中的公平原则最初来源于（ ）。A.民法领域B.商法领域C.刑法领域D.行政法领域【答案】 ACZ7C4Q8O2P4F2A3HA9Q1T9H1F3G4E3ZK1H9Q1R5S9W7K617、（ ）是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险识别B.合
10、规风险测试C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 DCL7V9O6D10L4Y6A6HZ5Z4F1U1A4E8J3ZZ4I9Q10F3E9S8M418、( )被认为是现代内部审计的开始。A.1940年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCZ3E3M2Z2Y4K10U8HR7I8U1G1U1J9I9ZR10Y7G3P6F6R7P1019、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.政策风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCC5N5A10A7P3T5T3HH10Z1N9R7P1Y9Y3ZV4A10E6X6V7V4U320、 商业银行是否根据理财业务
11、性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度，不包括的内容是( )。A.市场准人管理B.产品准入管理C.人员管理D.销售管理【答案】 ACR3J3W2B3R10S6L6HN1O5D5B5R8W4S6ZS9E8C10D2T3R5S721、 按照收益表现方式的不同，商业银行理财产品可以分为()。A.结构性理财产品和非结构性理财产品B.保本型理财产品和非保本型理财产品C.净值型理财产品、预期收益型理财产品和其他收益表现方式理财产品D.封闭式理财产品和开放式理财产品【答案】 CCE7E3A4U3E5W6N9HO4Y8C8L10N4A9X4ZS6O5M6L4Z2V7W1022、巴塞尔资本协议的三大支柱不包括
12、( )。A.外部监管B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCX2S3M4B1B5R1S2HU7L4K8Q6P3S4D8ZB1Q4A1W1D2D6K123、如果消费者接受金融督察服务机构的解决结果，则金融机构必须接受，如果消费者对解决结果不满意，还可通过（ ）途径申请。A.民事诉讼B.刑事诉讼C.司法D.公开调解【答案】 CCX4L4Y5A5I7Q5J6HL9F9S9K6M2D2O9ZU9G5F10L2A10D9Y824、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民
13、币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于10亿元人民币【答案】 DCJ8W4J6F10Z1W4J5HO1X9Y1O6S2W3D1ZG5J8D5U9G4V7D725、商业银行开展金融创新活动，应遵守法律、行政法规和规章的规定，因此应当坚持()。A.合法合规原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.客户适当性原则【答案】 ACG4P5U2F10C3D8K6HI6Q10S4U5I4G4H4ZN7R10K1K10R8R9W10
14、26、我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和（ ）。A.现代化支付阶段B.电子银行发展C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCP9D8N1N9O5K6W5HL3H8F5C7P10T7Q10ZB9D8K3U8W5Z7B127、下列指标中能够衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的获利水平的是（ ）。A.税后净收入/总收入B.资本利润率C.成本收入率D.资产利润率【答案】 BCT10V1R1O5A1K4K5HM3M2O5R10T5D10C5ZI9R7X4D1B7N5F728、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然
15、人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACA6R10M4S1N1S2A5HY1C3H1W9U9B3L4ZL2N4P5I6Q1U8V729、SPV(特殊目的公司)实现了( )，规避了出租人母公司或其他隶属项目公司由于经营不善而导致对出租人及项目的不良影响，而且形成了项目的封闭运作，有利于控制项目风险。A.风险规避B.风险降低C.风险控制D.风险隔离【答案】 DCK5B2B5F6H2T3B6HH5Q1B10J10O2Q3R2ZH2Z8U2J1I2R8X730、为满足监管要求，促进商业银行审慎经营
16、，维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本是()。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.监管资本【答案】 DCZ7L1I1H5Z9L7G2HF6S6H1V6J5P4M1ZL2E9Q8L5C5O6A131、单一客户融资集中度是指金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACT6V10U1C2T3Y3V4HU3G8C1A6M5W3N8ZA4U9F7H3B6E5Y432、合理审慎设定在压力情景下公司满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲
17、击情景下该期限应当不少于( )天。A.10B.20C.30D.40【答案】 CCG4R6Y6D9S2F10X9HT1I9V3N6X9U9K6ZJ4X8I3I3N5C1H333、根据信托公司行政许可事项实施办法，境外金融机构作为信托公司出资人，应当具备的条件不包括（ ）。A.银保监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以上B.具有良好的境内纳税记录C.财务状况良好，近2个会计年度连续盈利D.具有国际相关金融业务经营管理经验【答案】 BCM4W4K2V9K6O2S8HI6I7M5D5T4Z7U2ZK10L10I10Z8E4C3T834、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下
18、（ ）情形，应当严格限定高级管理人员绩效考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCM9M5C6R1S1M10H7HI5R8A1H5P5L8C6ZY10L10Q6N1I4G2C535、根据商业银行内部审计指引，商业银行应配备充足的内部审计人员，原则上不得少于员工总数的（ ）。A.3%B.5%C.1%D.2%【答案】 CCD6B10L1S9M10D6E6HX5T9E1W1G1A10W7ZA10S3D6D4H2G7F736、净稳定资金比例应持续性地不低于（），从2018年1月1日开始实施。A.50B.85C.90D.1
19、00【答案】 DCG5E5D2S4G1S3K7HN9J9A9Z2W8A9V4ZY4T4U5U9H7B8F737、商业银行在制定资本规划时，应至少设定内部资本充足率（）目标。A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】 CCV9J4T7S5R4T10Q9HJ9G5D8R8Z5J3I10ZW4W1S10D4D8U10V238、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策B.监督高级管理层合规管理职责的履行情况C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCV3R7U5S2I4C3Y1
20、HN9G7P1H10F5H10E3ZT8Q2M6S7R4Z6S939、商业银行流动性风险管理中承担最终责任的是（ ）。A.董事会B.负责流动性风险管理的部门C.业务部门D.高级管理层【答案】 ACH7H8U5V6H2W10W6HM1V10Q1S1K8V10V2ZV10V1E7H1T9C10N140、下列关于一般进出口货物报关申报期限的说法，错误的是( )。A.滞报金按日计征，计征起始日为运输工具申报进境之日起第10日为起始日，海关接受申报之日为截止日B.进口货物的申报期限是自装载货物的运输工具申报进境之日起14日内C.进口货物自装载货物的运输工具申报进境之日起超过三个月未向海关申报的，货物由海
21、关变卖处理D.没有按规定的期限申报的，由海关按规定征收滞报金【答案】 ACB9S10V4O2W6I2I1HA10A9P8T9O2A4T8ZE9Z9P8K1Q4W5E741、商业银行以收取利息为条件对外融出或存放资金而形成的资产是指（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.不良贷款【答案】 ACV2F5H9B5O8K2H10HF9J8I7F7H2R5H8ZG1G1R10Z3W2F10W342、行政处罚办法第七条规定，（）在处罚银行业金融机构时，应当依法对直接负责的董（理）事，高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚。A.银保监会及其派出机构B.证监会及其派出机构
22、C.中国人民银行D.银行业协会【答案】 ACR2F9U2W4O4F10H2HV1U5G2I10W9R10B8ZW3S7T1B2B4W9M143、根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.书面审理是复议机关审理复议案件的基本形式【答案】 DCY7W5J3G7Z10H8L2HY3E5X9M10D7F1R1ZV3I4G1J8E4O8A144、（ ）是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展
23、目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.操作风险【答案】 BCR6E10T9R4D8O10V10HD8L7C8C7O1N2D10ZJ6P3A10B2L9E5D545、下列关于行政复议受理的说法错误的是（ ）。A.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCL5B8G7I6C2H5M6HD10Y4B10E5P9D1K7Z
24、Y7L10Y1F2N6Y7H746、担保、备用信用证等能够将信用风险转移给第三方，这种转移属于（）。A.保险转移B.非保险转移C.再保险转移D.担保转移【答案】 BCB5U3H5E8P5V7D7HG9K6Q6K8S1W1T2ZW5W10F4R9Y9X8C547、下列属于有效银行监管的核心原则的主要变化的是（）。A.扩大资本覆盖面，增强风险捕捉能力B.修改资本定义，强化监管资本基础C.建立杠杆率监管标准，弥补资本充足率缺陷D.加强对系统重要性银行的监管【答案】 DCB2Z1J6G1Q9U8N8HH2Q7V3N5E10L3Y6ZP4S5W4P5I2A4P848、()的水平体现着商业银行的核心竞争力
25、。A.资本管理B.客户管理C.风险管理D.时间管理【答案】 CCO1D2M5P8O1B3B8HK6C6T10Q10K1S5N8ZT6S8L3I7B4X3K849、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.房贷不良资产【答案】 DCC3G7D6J10Q5X2Z4HT7R9C1A3S4L9G8ZB8J7X6N8J10E9V450、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品( )的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.风险性B.复杂性C.单一性D.流动性【答案】 BCC4N1
26、0B2T5Q4X5S10HB10E7S2I8Z2F3U9ZK5F7T3T3P2Y7N251、在全面风险管理中，A银行要对面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（）。A.应当建立风险加总的政策、程序B.选取合理可行的加总办法C.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染D.在加总过程中不需要考虑集中度风险【答案】 DCK3H7C8Y9R9A5T2HA7L6R10E9A3L10E9ZU4P2F4M5F1N1J452、商业银行的各类负债业务中，最核心的业务是（ ）。A.同业拆入业务B.资金业务C.存款业务D.债券业务【答案】 CCZ1L6I2S10T8I2C6HB10H1
27、0K8P2C1Q5W7ZY8G8R10Q3T2X4N253、（ ）是指信托公司运用资本金开展的业务。A.中间业务B.委托业务C.固有业务D.代理业务【答案】 CCQ6K6F8X1X2A4H6HD3R7I10G3P4V7R9ZZ9O3M8X2L7T3M254、下列不属于信用风险缓释功能的体现的是（ ）。A.违约概率下降B.违约损失率下降C.违约风险敞口下降D.违约风险敞口上升【答案】 DCQ5U6B2A2W3Q2E3HR1B10N4D1W4Z4X6ZO3Y2L4K6S3S5T755、根据商业银行金融创新指引，金融创新是商业银行以_为中心，以_为导向。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利
28、润D.客户；市场【答案】 DCM2V10D9L6Q3V3F2HG10C6S7U1Z4F8H9ZD8S4F2U3A5O5N456、下列关于加强普惠金融教育的说法，错误的是（ ）。A.广泛利用电视广播、书刊杂志、数字媒体等渠道，多层面、广角度长期有效地普及金融基础知识B.针对城镇低收入人群、困难人群，以及农村贫困人口、创业农民、创业大中专学生、残疾劳动者等初始创业者开展专项教育活动C.促进公众强化金融风险防范意识，树立“收益自享、风险共担”观念D.推动部分大中小学积极开展金融知识普及教育，鼓励有条件的高校开设金融基础知识相关公共课【答案】 CCF2Q7M1Q10W3Z4L1HD10W8P9X10R
29、7Y10S9ZR4O10T10E9S7G2N857、关于“第三方物流”企业的物流，下列陈述错误的是( )。A.“第三方物流”通常也称为契约物流或物流联盟B.整个物流过程中进行服务的“第三方”拥有商品所有权C.物流内容包括商品运输、储存、配送以及附加的增值服务等D.以现代信息技术为基础，实现信息和实物的快速、准确的协调传递【答案】 BCI4C9T3C3A9V6F3HQ3X4R1P2J10C9V10ZZ1Z1R9E7S4K2J958、银行账户利率风险管理常用的方法不包括()。A.情景模拟及压力测试B.久期分析C.风险价值分析D.敏感性分析【答案】 CCA8E7P2F4D8L6T1HE8J10Q5O
30、6I4X9F3ZO6B5U2H9E5E9F259、下列属于操作风险监管要求的是（ ）。A.加强重点领域信用风险防控B.加强信托业务市场风险防控C.加强信托业务流动性风险监测D.强化从业人员管理【答案】 DCG10H7N7V1U7E6R5HU4J3U2L2A6M9P10ZQ1O9H5O9D7A5Y560、成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，且战略投资者为非金融企业的，应具备的条件不包括（ ）。A.最近2个会计年度连续盈利B.最近2年无重大违法违规经营记录C.最近1个会计年度末净资产不低于总资产的20%D.不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股【答案】 CCU8Y10W6J7M9Z7Y5
31、HS10F7N7X7W7M4J10ZZ9S4X7Y4U7K5K961、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于5亿元人民币【答案】 DCA8T5B7U5G5A3K9HP5R9W10D7N1T1D9ZC8M2C4P9N10U4Q162、资本充足率指的是（ ）。
32、A.资本总额与资产总额的比率B.经济资本与风险加权资产的比率C.账面资本与风险加权资产的比率D.银行持有的符合监管规定的“合格资本”与风险加权资产的比率【答案】 DCM4S3N7L9J2U7K6HD3Q7E6R9I8A3C10ZR9R2H8D9J10H1F963、下列（）措施主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷，存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失等情况。A.限制资产转让B.限制分配红利和其他收入C.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务D.停止增设分支机构申请的审查批准【答案】 ACV4O5A8Z2T8E9J1HS7A6D1P3G7T10T
33、3ZH5P6K4M10M10S3J464、下列选项中，无法体现商业银行同业存放业务内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCV7H2K6W10V6A3Z9HN7V10E8K9J6V3Y2ZJ5V7J7G6N10U9Q365、下列选项中，关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是( )。A.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCZ10W10C8K10
34、O8A6X9HZ8S4S5H3W5Y3Z7ZH5A8M8C3L4N10Y166、商业银行的各类负债业务中，最核心的业务是（ ）。A.同业拆入业务B.资金业务C.存款业务D.债券业务【答案】 CCW3V9V5M10T3X5J10HN4R9P5Q7C7F2O4ZT6I2J6I3T8L9R367、对借款人确因暂时经营困难等原因不能按期归还贷款本息的，贷款人可与借款人协商采取的处理措施不包括（ ）。A.展期B.续贷C.贷款重组D.追加担保【答案】 DCQ2C10Q9P4W10U1Y2HE9L10V8V1R4F3E3ZU3A7W8H3T3E1D768、流动性风险的特征不包括（ ）。A.流动性风险属于“再
35、生风险”，可以由流动性冲击直接导致B.严重的流动性风险通常都是由信用风险、市场风险、操作风险等造成的C.流动性风险具有隐蔽性和爆发性D.流动性风险属于低频高损事件.难以找出损失分布并刻画置信区间【答案】 ACW10G3B3S8A1U6R4HZ9D4X1B9H5C5B9ZE10P3N10S5X4P4F169、信息科技风险的监管原则是我国银保监会以（ ）的监管框架，是一个持续、循环的过程。A.业务连续性B.风险为本C.合法合规D.信息安全【答案】 BCE10D6F5O3S7T7W6HG6I4Q6Q7D6W4T7ZP4D6S10W5I10T4P770、银行应当委托具有（ ）、专业胜任能力和声誉良好的
36、外审机构从事审计业务。A.公平性B.独立性C.审慎性D.制约性【答案】 BCA4M6E6Y6W10N7M6HD4L6G4S10S4H2D3ZY10N5A4V8J9I8G371、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCQ9G2U9H1J8N8O1HP2M6U10T1I1R2U10ZJ5X2B5K3U1E5X872、以下不属于商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银保监会对商业银行法人监管的重点B.保证商业银行发展战略和经营目标的实
37、现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACR9E2O9I1B4R8K8HZ7W6F2P1W8K6N3ZX10I3A9G3P10T6H573、金融资产管理公司长期股权投资和资本金划转股权投资余额不得超过资本金或账面所有者权益的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.75%【答案】 CCO1F2E6R3F6Q9T5HO8X7U4X6L6V10L7ZL5A3B9E7N3K10J1074、下列选项中，不属于商业银行常用的存款定价方法的是（ ）。A.行业价格法B.逆向倒推法C.综合评价法D.内部评级法【答案】 DCZ2
38、X3T5I4S4J6O3HE9A6F3V5G9R1Q1ZH6J5Y2G2N7V4E175、下列属于行政处罚公正原则中程序公正的是（ ）。A.依法进行行政处罚B.裁决与自己有利害关系的争议时，实行回避制度C.平等对待相对人D.合理考虑相关因素【答案】 BCE9S8D5W5T7K7E10HU7O5N9N7F9E4C1ZB6E10Z6J6K7I6L476、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期持账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCN2B6Q3X4V10P
39、10U3HR2U8D9Q8F8J4J10ZZ5B4I8B9A8F10W377、合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责，合规负责人应定期就合规事项向银行（ ）报告。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.风险控制部门【答案】 ACZ9E9G8I2V10U8S4HC6N8T2I2V8G10P4ZD8C4F10A4S2R1Q1078、银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACG7L8A9P5I2S7T8HZ5U7Y10P4N9I9I9ZS2R4L6D7O4S3G179、行政处罚委员会办公室应当在行政处罚决定作出（ ）日内，依照行政诉讼法有关
40、规定，将行政处罚决定书送达当事人。A.3B.5C.7D.10【答案】 CCI3I1V3O9L3O4Z5HH2S9A1P5R3M4J5ZD10X5A5X4U2R4F480、我国经济政策体系中发展的主线是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 BCD2V1P5F4N3Z1I1HK6R9C4X6B9R10E7ZE10H3A3X5V6G9C581、个人住房贷款的主要风险点不包括（ ）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCG10D3C10I4D6L10P3HQ7A1V7H1G9E10K10ZS8G1P8N3B5A10S
41、1082、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.股东会【答案】 ACX10B6R4V9W2V3U5HH8K9E7F7P7G7D3ZO6Q10H6Y3J9B5U983、为了限制贷款集中某些或某个借款人，监管部门制定（）监管标准。A.集中度B.全部关联度C.信用风险监管指标D.流动性覆盖率【答案】 ACO4R1V4Z2T9U6L7HF2O4V8Y8M8J2C7ZF5O9C9T7X8D3K784、 ( )的一个主要特征是社会生产方式和生活方式将逐步转向网络化、数字化模式。A.数字时代B.网络时代C.信息时代
42、D.媒体时代【答案】 CCI1D7B7E1N3Q2S10HM3P4E2M5Y6U9A9ZS10C3R2E9Q4K5G185、风险计量方法不包括( )。A.情景模拟及压力测试B.缺口分析C.历史分析D.敏感性分析【答案】 CCA3Y10A7B1J3Y8W9HK9X5S6T9G1O3L7ZC8Y3G8U10D7Z8H986、根据企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法，财务公司风险监管指标分为监控指标和监测指标，下列指标属于监测指标的是（ ）。A.不良资产率B.存贷款比例C.资本充足率D.流动性比例【答案】 BCB7S9I1K2U7F7S1HV10R6K3B7G2C3M9ZJ4C10N8M5E7F
43、8G387、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.加强知识产权保护原则【答案】 CCI4D8X9P2Z10I1A9HY4N4J2D5D4Y4U7ZJ1U8W6D4C4R8F688、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.员工行为管理【答案】 BCI5S7V9S1N1S9V1HJ10P4Z9C9E7D4H2ZN8R2F9Y4R8U7M589、下列业务中，汽车金融公司可以办理的是（）。A.办理汽车售后回租业务B.收取购车贷款客户保证金C.吸收股东1个月以上的存款D.办理汽车经销商采购营运设备贷款
44、【答案】 DCF5Y2D3K3X7G10M9HQ4U9B8T4O6E6K2ZL4J2V9U4D1V9R190、下列做法属于储蓄存款业务核算不真实的是（ ）。A.未落实反洗钱相关制度和防控措施B.明知或应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储C.未结合当地经济及自身实际制定储蓄存款业务发展的中长期规划，存款考核激励机制不完善D.以其他资金来源虚增储蓄存款【答案】 DCZ9X9G4T5D6Z6G2HN4R8N9H3D3K9H1ZO4T7O6L9P2E6U991、 ( )是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.声誉风
45、险【答案】 ACP4Y7Y1Z1W2V2B2HI7B10U4C2U2Z6K4ZS10Q6Y3Y6A6K7N492、存款规模小于（ ）亿元人民币，且未在境内外上市和未跨区域经营的商业银行可以适当简化信息披露。A.3000B.3500C.2000D.2500【答案】 CCS9V8A1C10U10P7C8HX8T7D5M9U10C7R9ZC6J1G1Q2I4D5S293、 ()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险对冲B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】 CCS7C5G8C6G9B8X9HU4J5Y5Q6P1U1Y10ZG3P3E5H5D4W8M594、下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中风险的是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.资信调查不深