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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、最大十家客户融资集中度指标标准是（）。A.小于75%B.小于50%C.小于25%D.小于15%【答案】 BCS4F2A8Y8H3V9P5HJ6O9Q1Z3O5P2J10ZL7J6J3O3X6Q2H102、 关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是（）。A.对空白卡和制卡业务的管理B.对成品卡和密码信函的登记管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCR9O3W4B1K5S1J9HA7E4G7W3E7Z9Z3ZQ10T1O8R6N10J3R53、下列不属于商
2、业银行关联方的是（）。A.间接控制商业银行的法人B.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的直系亲属C.商业银行的主要自然人股东D.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人【答案】 BCL6I9L3C3J7J2L9HE5Z9S9S2B1O7U10ZT7F5E3S10D4M2B44、财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险()等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化业务、职能、审计三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.识别、计量、分析、评估、检查、控制B.识别、监测、分析、评价、报告、控制C.识别、计量、分析、评估、报
3、告、控制D.识别、计算、分析、评价、报告、应用【答案】 CCU9L7Z10K3H3B5J4HO10T2E7U2O9P5X7ZW3K4K2X9P9Q3F75、根据企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法，财务公司风险监管指标分为监控指标和监测指标，下列指标属于监测指标的是（ ）。A.不良资产率B.存贷款比例C.资本充足率D.流动性比例【答案】 BCX6M4H2R3J7D6W3HG8J9T10Y4T4S3K2ZO10U10O2Q9S3S10M26、形式为“生产者代理商批发商零售商消费者”的分销渠道是( )类型。A.三层渠道B.四层渠道C.二层渠道D.五层渠道【答案】 ACW2H3Z10K1Q10Y
4、4W4HP2F5V1X5K1S4M1ZF1I1T8F10A8G3H37、中国的金融租赁公司发源于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCY7T5N6Y4K5C3L10HD10S9G5A2K1Z2C6ZW4F5F7F7M6U8J18、流动性风险的( )体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性B.敏感性C.内生性D.爆发性【答案】 ACQ3D2L4K10T1W2B9HB1N6B2W3Z7O9R6ZH10M1I5P8R4U3C109、（
5、 ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.盈利支出D.利息支出【答案】 DCE5L4C9L10F5W9A8HZ7Y5S5E2N2S2N10ZT4H8P5F7P7H1B510、风险计量常用的方法包括（ ）。A.缺口分析、久期分析、内部评级法B.缺口分析、久期分析、敏感性分析C.波特五力分析法、久期分析、敏感性分析D.高级内部评级法、标准法、压力测试【答案】 BCI9J1M2I5Q8J10M5HC9G3G6V9E2R9Z9ZN1T6U6P4M9M2A311、下列不属于商业银行关联方的是（）。A.间接控制商业银行的法人B.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的直系亲属C.商业银
6、行的主要自然人股东D.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人【答案】 BCZ3L10G3L9N10W3K1HR10J7S6N4J1Z7A6ZP1A6W10R8K10M1K412、避免银行将“鸡蛋放在一个篮子里”说的是信用风险的（）监管指标。A.集中度B.全部关联度C.杠杆率D.流动性覆盖率【答案】 ACW2F6A3H8P9P2J3HJ2C9B10P2M9E2U7ZH2R1X7L4K8V8I813、( )又称为风险资本，是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCB10H2D2V9R10Q5N1HA8A6I3F9H9A4
7、L8ZX10W6V5R1X5U4S214、（ ）是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.公平原则C.制约原则D.独立原则【答案】 ACN1C2B8N10X6M10Z7HX9E8Q7V1U7H4U4ZL3A10D9X4A4U2D515、下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中风险的是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确，对持卡人过度授信D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCF9U1R7P10X5V6P5HP9U4J7N3S9U7F10ZY9X7N5R3C3Y6R216、以下选项中不属于行政
8、处罚的是（）。A.吊销金融许可证B.责令停业整顿C.移送司法机关D.没收违法所得【答案】 CCG9J7W3Y7E1G9L6HZ1D7N6Q4Z9O7K10ZC8Y4X3I9Y4K2T1017、下列不属于中国进出口银行业务范围的是（ ）。A.买卖、代理买卖和承销债券B.办理票据承兑与贴现C.从事同业拆借、存放业务D.吸收对公存款【答案】 DCQ2D6R5H5O7W3P8HQ1W9J6C7J6X5A2ZT1L4G10R9S1G2X118、巴塞尔协议中的第（ ）支柱要求银行通过建立一套披露机制，通过市场力量驱动银行不断强化自身管理。A.一B.二C.三D.四【答案】 CCZ2V3U3S9A3W7D9H
9、L5O5C4T7O1Z2Y1ZU1V1T1G9G1O8N719、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括( )。A.建立资产负债管理监测报表体系B.资产负债运行情况分析报告C.开发建设资产负债管理信息系统D.资产负债组合结优化【答案】 DCS1V7P10Y3I8K9I10HC8N4N1K7Q7N3H6ZZ9J1V6Z4K7P8D820、（）是用于衡量银行实际承担损失超出预计的那部分损失。A.经济资本B.监管资本C.会计资本D.核心资本【答案】 ACX6G9Q1F7S8M1P9HK4N3X5U10K2Z1F5ZT10L4U1T6K7T8Y221、将信托业务分为主动管理信托和被动管理信托的标准是（
10、 ）。A.根据信托财产形态的不同B.根据委托人人数的不同C.根据受托人职责的不同D.根据信托财产运用方式的不同【答案】 CCB9M9Y8T1V7Y10L7HK10C1R4M4Y1I7Y6ZC7J2K7M6W1N4H422、根据商业银行内部控制指引，商业银行内部控制应遵循的基本原则是（ ）。A.全面性原则、适应性原则、独立性原则、融合发展原则B.全面性原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原则C.全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则D.全面性原则、重要性原则、制衡性原则、适应性原则、成本效益原则【答案】 CCF5M3J7E5U4L2W9HI4G1L8M2S5Q8K3ZS10V2C2O1O
11、1U9Q523、根据银团贷款业务指引，以下关于银团贷款业务收费的说法，不正确的是（）。A.银团贷款的收费应遵循”谁借款、谁付费“的原则，由借款人支付B.银团贷款禁止收取贷款承诺费、资金管理费C.银团贷款的代理费可根据代理行的工作量按年支付D.银团贷款的安排费一般按银团贷款总额的一定比例一次性支付【答案】 BCG7V4I1V1Y7B9B1HX5M8V1F2T10G5E9ZI8U3Q9D9I9Y5B324、交易对手方将该租赁物及其权利转让给金融租赁公司，形成的租赁关系是：金融租赁公司为出租人，交易对手方为承租人，租赁物所有权归属( )。A.法律规定的其他方B.金融租赁公司C.第三担保方D.交易对手
12、方【答案】 BCI2D1O3Q10Q10G4W1HS4P3L9O10E7S10I7ZX10T4X1C4S10T7N725、下列选项中，不属于西方商业银行资产管理阶段最具代表性的理论是( )。A.商业性贷款理论B.资产可转换理论C.预期收入理论D.负债管理理论【答案】 DCX6U9X10P2P6Y2O7HE1B8K6C1A2B7M1ZY9X1C5C3E8C8Y226、净稳定资金比例披露标准规定，从（ ）起，银行应定期在财务报告中或银行网站公开披露净稳定资金比例的定量信息和定性分析。A.2015年B.2016年C.2017年D.2018年【答案】 DCH9K8M4W3A7V5R6HL4L6W7J2
13、E10G10N5ZU4G9D7H9R6V10G527、（ ）涉及复杂的市场分析工具，需要投入较高费用和成本。A.单资金池模式B.多资金池模式C.期限匹配模式D.缺口分析模式【答案】 CCH9S1U10X4S4J3W7HU6M10N10Z7I5Q5D4ZH3G3F7U10S5S1E328、银行业金融机构( )承担全面风险管理的最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会【答案】 BCM1R1E8Y6F6I10V2HU5C10D6U5T9Y1T6ZS1K6P7F4K5K6W729、“通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策
14、略”指的是（ ）。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险补偿【答案】 BCS9A5P7X4T3E4M5HB2A8X6S6K2Y4W7ZN10G3M2D4J7Y5S930、关于银行票据业务的表述错误的是（）。A.商业承兑汇票由银行以外的付款人承兑B.银行支票是由银行签发的C.银行支票付款期限为自出票日起10日D.填明“现金”字样的银行汇款可以用于支取现金【答案】 BCG7L2P8E2U5Z2Z4HL4M7S10A2U5C10K5ZQ4Y4Z8A6C10U8D131、（）是指银行向从事合法生产经营的个人发放的，用于定向购买或租赁商用房、机械设备、以及用于满足个人控制的企业生产经营流动资金需求
15、和其他合理资金需求的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 CCM3Y4V1V6F6K3C5HV10Z4J9Q5M10T6P8ZF9X6T10R10V8I10G232、以下不属于商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银保监会对商业银行法人监管的重点B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACR8I1K4M7C5L7X2HV1Q6X4Y2S10E7W8ZS10J10Z6R3B2G9D533、
16、（ ），国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行三家政策性银行先后组建成立。A.1993年B.1994年C.1995年D.1996年【答案】 BCC10B1G9S3E5O4D4HV1Q4M10K8P7U4W3ZR6S10Z3K9R9W8D234、（ ）用途限于借款人日常生产经营周转，即用来弥补营运资金的不足。A.流动资金贷款B.固定资产贷款C.并购贷款D.房地产贷款【答案】 ACS3Z8C4L6J3T6F3HF7N8E7V8V1Y6G5ZE8I10R2H4F1E2V235、在英国，（ ）负责对银行和其他吸收存款的机构（包括房屋抵押贷款协会和信用社）、保险公司和大型投资公司进行审慎监管。A
17、.英国金融政策委员会B.审慎监管局C.金融行为局D.设立系统性风险委员会【答案】 BCI9Q8J1J6B7T6U1HJ5Q7L8S7Z1C2H9ZG4A5G10G6Q2B10A536、（ ）是指银行吸收非居民的资金，服务于非居民的金融活动。A.国际清算B.私人银行业务C.贵宾业务D.离岸银行业务【答案】 DCV3A1Q2Z4K6Z10J5HZ2R3W10O3Y3M9H2ZT10Q10M1J5F7X5U1037、我国经济政策体系中宏观经济工作的总基调是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 DCI9U4Q6Z10I6B1S2HY6B5P9J8A7U7N7ZR
18、8I9H2O1W2P6P838、我国商业银行的利息收入通常占总收入的（）以上。A.50B.60C.70D.80【答案】 CCH8X10O10R7L7W3I2HL2D7J10P1X10J9F3ZA1X9N7X8X8J8X739、最大十家客户融资集中度指标标准是（）。A.小于75%B.小于50%C.小于25%D.小于15%【答案】 BCY10D2R10P9B10I2I10HM8E3R5X3J5O4O1ZI4M9D10V8Z6G4F140、在信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（ ）的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCW10L
19、3S6A3F2P3Z9HB1R4C1F6G4F8J9ZG9X2N3T5U1I9U841、下列人员不需要经银监会任职资格审核方可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCQ6S3W7M8R4J7M1HE7L1B10R10K5R5R8ZE5D4R3K9T8Z3D542、下列关于资本的说法，不正确的是（ ）。A.会计资本也就是账面资本B.监管资本是银行按照监管要求应当持有的最低资本量或最低资本要求C.经济资本是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本D.监管资本又称为风险资本【答案】 DCM6S7D7T10F4K9I5HE1B6I3W7W1U7B6ZC8Z4S1C6W1
20、0J2X643、（ ）是指从借款合同规定的第一次还款日起至全部本息清偿日止的期间。A.提款期B.宽限期C.还款期D.借款期【答案】 CCZ4G4I7Y4J1D10B10HY6Z8H10K10F3I10W2ZV7K6R9D7X7K8E744、 （）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.中国银监会【答案】 DCQ4A1G3W3D6X5L10HX1Y3W3O6C8J6I9ZO5C7W6M9Z6H5M1045、(?)监管主要是针对银行集团的公司治理、内部控制、防火墙建设和风险管理等因素进行审查和评价。A.定量B.定性C.定
21、额D.定值【答案】 BCJ2U8W10H3U5Q3Q6HW10P8T8H3G3I6R2ZF1B4C10Z3B1U6W846、个体工商户、个人独资企业投资人等在合法生产和经营过程中出现资金短缺时，可以向商业银行申请（ ）。A.个人权利质押贷款B.个人经营贷款C.个人信用卡透支D.个人商用房贷款【答案】 BCU3N5E4N3Y7G3H10HT4H9B2F7D2U2P9ZU9W8B3N10Z7B5Z547、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企亚债等【答案
22、】 ACD6Q9V10D6T9X1P8HA5B9Z10N7T2J4X3ZC3L1Y8W9G6W9F748、产褥期是产妇全身器官恢复到孕前状态的关键时期，在此期间，产妇会出现_表现（）A.泌乳期B.褥汗C.恶露D.黑加征【答案】 BCF6H8G6C8E8Y10U8HG2U2J8G4D3P10Y10ZL5Q5B9N4E4B8Y349、下列不属于商业银行风险控制计划的是（ ）。A.市场风险控制计划B.存贷款定价控制计划C.利率风险控制计划D.流动性风险控制计划【答案】 ACP7N3C3G10G9J7K4HW4W7D10N4R3S9R4ZH3M7Z3F2Z1K1G750、根据商业银行内部控制指引，下列
23、关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCK10
24、B2W1U4F4K6A3HJ4K9N1Y10B4B10N3ZZ7H3N5O8H10K9L251、SPV(特殊目的公司)实现了( )，规避了出租人母公司或其他隶属项目公司由于经营不善而导致对出租人及项目的不良影响，而且形成了项目的封闭运作，有利于控制项目风险。A.风险规避B.风险降低C.风险控制D.风险隔离【答案】 DCM2W9J6Y5E9S3A10HE7M2V7Z7D2M6Q2ZP1S4X7N1Q5K1O352、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品（ ）的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.单一性B.复杂性
25、C.不确定性D.盈利性【答案】 BCW4O8Y2K10B3S3S7HS10X4X9V7L6D9A2ZJ5D2J9E9B5Q3U453、行政处罚委员会办公室应当在行政处罚决定作出（ ）日内，依照行政诉讼法有关规定，将行政处罚决定书送达当事人。A.3B.5C.7D.10【答案】 CCQ6C4R2E2B2S2P7HN10H1C8T6H7P10W8ZW5R5C7V3U6V9N854、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCD8H7Y4P8B8Y4C3HP8C4B1F3S6S4J8ZP6V5B3L1E2Q1T455、我国商业银行的利
26、息收入通常占总收入的（）以上。A.50B.60C.70D.80【答案】 CCA1X2Q2Y4D10Z5Z10HO2U2L6Z1K6Z2I10ZA4A9J2Q5P4I4I956、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.知识产权保护原则【答案】 CCJ7R7V5Q2I6Y2X3HS8L9H3U8H4Z5S3ZI7D10Y9N6M2E9I357、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCF6U9R7T
27、10R2W10J7HE5K9P3Z9T2U5F8ZU2Z10Z7T8L6F5W558、对第一类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制能力【答案】 BCH3D4U9R6R5Q5Z2HV7T5B7I3J4Q4J10ZK7O4Q7W1F6C2A759、下列选项中，不属于合规管理基本机制的是()。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.合规培训与教育制度D.诚信举报机制【答案】 BCF2T4K10Y3W1M9Z7
28、HO2T10W8S3D7C5C1ZZ2N10T3T3S8C7M560、监管机构以持股比例为基础，判断是否形成“控制”。持有银行股份在（ ）以上，肯定会认为是“控制”。A.25%B.30%C.50%D.55%【答案】 ACT9U3W5F5O1S8Z4HX5W4R10D7T2Z2X10ZE9D4J7A4Y2D3S861、（ ）是指在检查计划之外，根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大突发事件临时性开展的检查。A.全面检查B.专项检查C.后续检查D.临时检查【答案】 DCR6W8F6R3E10L6W4HU4K6E5C10T9H2K2ZT2X5K2X8B9C9R262、下列不属于流动性风险
29、监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.存贷比C.最大十户存款比例D.流动比率【答案】 DCX5G9J4D6I1F5M4HH4H3A3J2U5A5H5ZE1G9A10E1N8F6K863、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制定资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACG1H7C4Y9M9R7N2HC6R2G4J2H10D8G4ZT10S6G1Q3F10A8E1064、未经银行业、证券业监督管理机构批准，任何法人机构一律不得以各种形式从事（ ）。A.营业信托B.民事信托C.私益信托D.公
30、益信托【答案】 ACO6Y2V1H1K7L6H4HC9J1P1F8N2D8C8ZK4V1X6W8E10G6V765、对第二类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（ ）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.增加对商业银行资本充足的监督检查频率D.与商业银行董事会、高级管理层进行审慎性会谈【答案】 BCL6V2C1T10A10E5O2HG3K10R5N3I7M9W4ZG8R2H1P4M4T7Y966、下列关于商业银行信用卡业务监督管理办法，说法不正确的是（ ）。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、
31、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCU10N5M9M9E5J1E7HA8M10Q10O6P1W4P8ZO7G10U9Z9I3M3Y167、（ ）是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。A.信托B.基金C.债券D.信贷【答案】 ACS7V8I8T6G4I2S3HJ5T2C9Z9I8G2Q4ZZ6O10O6W9D5W4E468、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.政策风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCF1
32、0H3H3N9N7Q7Y9HT4I3P6M8M1S5S10ZZ5S7F7X6P6D4P369、银行对消费者的主要义务中银行必须以明确的格式、内容、语言，对其提供的产品或服务向消费者进行充分的信息披露和风险揭示属于( )义务。A.妥善处理客户交易请求B.交易信息公开C.交易有凭有据D.遵守相关法律【答案】 BCU10M10M4Y10I4B3S2HH3X2Q9W8L2I4N2ZN10V2S7H2X5E5Y270、根据信托公司集合资金信托计划管理办法，下列关于受益人大会的说法错误的是（ ）。A.受益人大会应当有代表2/3以上信托单位的受益人参加，方可召开B.更换受托人、改变信托财产运用方式、提前终止
33、信托合同，应当经参加大会的受益人全体通过C.大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的受益人所持表决权的2/3以上通过D.受托人未按规定召集或不能召集受益人大会时，代表信托单位10%以上的受益人有权自行召集【答案】 ACJ10H5J10D9V6R1M8HG7Q3K6I10O4H4Y1ZR7T6Y3H5V5Z6W371、（）年国际金融危机以来，加强金融消费者保护成为全球热点话题。A.2006B.2007C.2008D.2009【答案】 CCB5Y1A9N3S2H8S5HC6Y2O7X9F4N2E1ZT3I5K5T1Z5Q4O772、贷款损失准备与不良贷款余额之比表示的是（ ）。A.贷款拨备率B.拨
34、备覆盖率C.存贷比D.流动性覆盖率【答案】 BCL7X9P3Y4I1Z1L7HH2R7C6D3M8S6Y7ZP7J1R4U6W4P1U473、公司治理信息不要求强制披露的是（ ）。A.股东名称报告期内变动情况B.监事会的构成及其工作情况C.高级管理层的构成及其基本情况D.董事会的构成及其工作情况【答案】 ACW10X10P6C2E3S1L7HO8W1F8C9I10Y4W8ZB1R4B3E4V6J3M374、下列关于衍生品交易业务说法错误的是（）。A.衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数B.衍生产品的基本种类包括远期、期货、掉期（互换）和期权C.银行业金融机构开办衍生产品
35、交易业务的资格分为基础类资格和普通类资格两类D.基础类资格可以从事非套期保值类衍生产品交易【答案】 DCH4Q5G2F6H3V4P5HU10S4O7N9V5B4J9ZM3D8F1W6A5V5I975、担保、备用信用证等能够将信用风险转移给第三方，这种转移属于（）。A.保险转移B.非保险转移C.再保险转移D.担保转移【答案】 BCB7K6I1D10I6M9E9HU9P5P7E7J2S9E2ZX2F1B9E4H4Q1O576、 ( )是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。A.向汽车购买者发放汽车贷款B.向汽车经销商发放汽车贷款C.向汽车生产者发放汽车贷款D.向汽车维
36、修者发放汽车贷款【答案】 BCB9E7C7A3U9S5M9HS2F6N6O2N2O7T9ZG10O3Q3T2K3I2R877、 金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACJ10M9K6Q3T7D5X7HO7B8I9H5J6L5G7ZC5T1I6V4I1S6V578、银行净稳定资金比例计算中，分子可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（）内所能提供的可靠资金来源。A.3年B.6个月C.3个月D.1年【答案】 DCV9B4P5Z2H6M7W4HE7M4V8P10E3S6T6ZP4W1E4B1F6R3R879、下列关于董事会应
37、履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策B.监督高级管理层合规管理职责的履行情况C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCT3U6M3L8F7L7C6HT4Y1H3F7G8X7U10ZN10Q4O7X6R9P7Q180、（ ）将社会责任类指标作为五大类指标之一专门纳入银行业金融机构的绩效考评中。A.关于加强银行业金融机构社会责任的意见B.银行业金融机构绩效考评监管指引C.中国银行业社会责任报告D.中国银行业金融机构企业社会责任指引【答案】 BCY5X8J8K5N8F7A3HW10K
38、1S2O9G6N9Q10ZN5J8W7S4M6G4L681、商业银行董事会应下设审计委员会，其负责人原则上应由（ ）担任。A.职工监事B.独立董事C.审计人员D.董事长【答案】 BCN5V6T4R5Q10D6G5HX9O6W2X9O6K8W9ZT7F9A3B4D8X10A582、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制定资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACX1Z6Z4O5Z6D1G8HP10B4H3S10C3I2J4ZC7Z5R2A2A6Z2E183、企业根据自身的资源及营销实力选择
39、几个细分市场作为目标市场，并为各目标市场制定特别的营销组合策略，这种策略称为( )。A.成本领先策略B.差异性营销策略C.迎头定位营销策略D.撇脂营销策略【答案】 BCM10Q3D2K5B9D3U1HC1A3Z7N7A4D2D5ZU10A5I8O2A9W1T1084、2009年至2010年，原银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办
40、法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCV9P6J6E10Q8O2E5HD8J9L6N3A8V7I4ZI5S1M8O10T9P7H285、（ ）是指商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。A.公平竞争原则B.合法合规原则C.客户适当性原则D.维护客户利益原则【答案】 CCG3Q9Z8P8V9Z2Z7HM5L1D5J1R6D7C3ZY6W7W10O5J2H3N786、（ ），巴塞尔委员会发布了流动性风险管理和监管的稳健原则，建立了国际公认的流动性风险监管的定
41、性标准。A.2008年9月B.2009年6月C.2011年4月D.2012年7月【答案】 ACX7E5O10Z10M4G1W1HJ7Q5J7R3K10Y1S5ZV4L2W3G1H1G7B487、下列关于行政处罚程序中审议环节的说法，错误的是（ ）。A.作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员三分之一及以上的同意B.行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人C.当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起10日内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构D.行政处罚委员会办公室应当审查当
42、事人的陈述和申辩意见，对当事人提出的事实、理由和证据进行复核【答案】 ACQ3S2J9O5D7H3B1HT8U7O8X7D4Q6O4ZV8Y6V2D6L10I10D988、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（ ）个等级，并可以根据实际情况进一步细分。A.3B.6C.4D.5【答案】 DCX7A2O10M6N5A1L10HG3M4X8U7K6E1D9ZV6H2W5T6X6H4O889、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.风险评估B.敏感性分析C.压力测试D.不定期检查【答案】 CCK10N7H9X4T9A4J2HO9J2H
43、2C2Z2J2D9ZG2X10D5Z3T2P1M790、下列选项中不属于风险管理流程的是（ ）。A.风险计量B.风险资本计提C.风险识别D.风险报告【答案】 BCG1J2N6E10V8W8U4HZ5B8O4H1K10F5K3ZI7N8Z1L5O8S4C1091、在行政许可实施的审查阶段，要求申请人在书面意见发出之日起（ ）个月内提交书面说明解释。A.1B.2C.3D.6【答案】 BCR8P10H10C9K9P5T3HC9P2B3A10K3S6G6ZG1V10Z9W9Q4K4O992、（ ）涉及复杂的市场分析工具，需要投入较高费用和成本。A.单资金池模式B.多资金池模式C.期限匹配模式D.缺口分
44、析模式【答案】 CCQ1W10G9P7E3D8W10HP3B2A1F3P3K5V8ZP3V7T10U8W8W5N393、商业银行法要求，商业银行应当于每一会计年度终了（ ）内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。A.五个月B.六个月C.三个月D.四个月【答案】 CCC1K1U4L5J4T5S3HW5P8Q8X2D1S1Y3ZF8K1L5K5B7P1M394、资产负债监测表一般不包括( )。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACO9T7G5V1B9M2O4HI2K10U7Y8Z1L4Q10ZM1D5X10F3D
45、5B7F1095、（），财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年5月1日B.2016年12月25日C.2016年3月24日D.2016年11月25日【答案】 CCM6H1A1B4Y4Q9S6HI5Z9A9W8C10B7E8ZY2P9F4Q1X2E10J696、行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人。当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起（ ）内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构。A.3B.5C.10D.15【答案】 CCP8D3Y2U9S3V7H7HU2Q2H8P4W3V