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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于（）；担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。A.100%；100%B.50%；100%C.50%；50%D.100%；50%【答案】 ACZ1I2O1O5R5C7Q1HQ10Z10K2E7O6V8X7ZB7S9G9A2I3C6Q72、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.盈利支出D.利息支出【答案】 DCW4B4E2O7T4D2Y3HS9F6F7Q8A7G4C9ZP9J8B8M7G4W9B83、根据国际
2、生产折中理论，跨国公司将其所拥有的资产加以内部化使用而带来的优势称为( )。A.所有权优势B.厂商优势C.内部化优势D.区位优势【答案】 CCM3I10B9M7U5S4V4HV9P5M1D2L6O5M2ZX3C1K9S3J4K4C64、（）是用于衡量银行实际承担损失超出预计的那部分损失。A.经济资本B.监管资本C.会计资本D.核心资本【答案】 ACJ9S6H9Y2X2W1J9HM5E4K5U2O1M10U7ZS1U5G3G4K6E5J95、 流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.中国银行指定网站D.银
3、监会指定网站【答案】 ACN5P10R3V2C1N6K7HN2Y6W8E2W10T8W1ZF2Q6E8R3G10B6K16、根据商业银行市场风险管理指引，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（ ）相匹配。A.经济效益和股金分红B.资产规模和盈利能力C.市场风险管理能力和资本实力D.网点数量和员工规模【答案】 CCZ4A2T8W5R3H6R8HF8Z3A6T10Y3Q5V10ZM9W8O10A7E8U7X27、 商业银行是否根据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度，不包括的内容是( )。A.市场准人管理B.产品准入管理C.人员管理D.销售管理【答案】 ACJ10F5R5U2A5I10
4、D7HZ3Z8P9J3R3O4G9ZW5Y4W10S6T1O3P98、下列做法属于储蓄存款业务核算不真实的是（ ）。A.未落实反洗钱相关制度和防控措施B.明知或应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储C.未结合当地经济及自身实际制定储蓄存款业务发展的中长期规划，存款考核激励机制不完善D.以其他资金来源虚增储蓄存款【答案】 DCO3L10B10L4B3U8S6HC1Q1P10U4B10U7J6ZO3P2X9T9J7A1G89、风险评估是一个动态过程，银行业监督管理机构至少（ ）要对银行业金融机构法人进行一次整体风险评估。A.每半年B.每年C.每个监管周期D.每季度【答案】 CCJ4M10R2
5、M9C6N8U6HX7A2W2P1V5L6G4ZM2A3L1W7S2C5T410、从商业银行的经营情况看，储蓄存款的主要风险点不包括的是（ ）。A.内控不完善B.业务不合规C.核算不真实D.利率风险及信息科技风险等新型风险【答案】 DCT4L1N4U7B4U7P2HQ5C4S10G5Z6H1D10ZH10W1E10P4T4X9A411、现代商业银行的核心是()。A.提高市场份额B.扩大经营规模C.实现利润最大化D.经营和管理风险【答案】 DCJ8R4C1S9S2P2Z6HQ4P8D7A9A7M5O6ZH1O9T7S1V9K6X412、关于信托财产管理运用或处分的方式，下列说法错误的是（ ）。A
6、.信托公司管理运用或处分信托财产时，可以依照信托文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行B.信托公司对委托人、受益人以及所处理信托事务的情况和资料负有依法保密义务、但法律法规另有规定或者信托文件另有约定的除外C.信托资金可以进行组合运用，但组合运用应当有明确的运用范围和投资比例D.信托公司在处理信托事务时有权决定应委托他人代为处理，信托文件另有约定的除外【答案】 DCE6K8W2P10P4V1Z7HG9E2O1I2I8Y1Z5ZW2K10V6W10Z3G7S513、海运货物保险基本险的责任期限，如货物未抵达仓库或储存处所，以被保险货物在最后卸载港全部卸离海轮满( )
7、天为止。A.15B.30C.50D.60【答案】 DCZ6G3G1Y4C7U7I6HC1Z2K4I3Y6Q10I7ZM1Q7Y1A2L5E1U214、下列有关行政诉讼程序的说法，错误的是（ ）。A.行政诉讼的一审程序，又称上诉审程序B.行政诉讼的一审程序包括审理前的准备、开庭审理、合议庭评议和判决等阶段C.二审法院经过对案件的审理，应根据行政行为的不同情况作出裁定撤销一审判决或裁定、依法改判、维持原判的裁判D.当事人对不予受理的裁定不服的，可以在接到裁定书之日起的规定期限内向上一级人民法院提出上诉，上一级人民法院的裁定为终局裁定【答案】 ACC1L5M3P3C2E8B6HX3F7M5G5K7F
8、3D4ZI7A10R3Y9T8I10Y1015、董事会提名委员会、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数（ ）以上的股东可以向董事会提出独立董事候选人，已经提名董事的股东不得再提名独立董事。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】 ACR6J4S6E8A4E8N9HO10D7P3Y2N2B7N3ZQ9O6Q10L9S7G8O816、按照监管规定，银行根据自身情况计算得出的资本数量是( )。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.合格资本【答案】 DCV1U2S3J7A2A7N10HC9X6E5F10M1V2O10ZP8C7M2U4S3O1C617、下列关于支票的表述，正确的是（ ）。A
9、.转账支票可以提取现金B.现金支票可以转账C.支票等同于现金D.普通支票可以支取现金【答案】 DCI7T5L10K5C2L8U2HH8N4J5S5K5O3N2ZU2R1M9K2B1X2R718、交易对手方将该租赁物及其权利转让给金融租赁公司，形成的租赁关系是：金融租赁公司为出租人，交易对手方为承租人，租赁物所有权归属( )。A.法律规定的其他方B.金融租赁公司C.第三担保方D.交易对手方【答案】 BCO5N8D4D8D9R6H6HR7E7U6K8V6J5M4ZW6J7W8O6Z4T3H619、( )又称为风险资本，是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本。A.会计资本B.监管资本C.权益资本
10、D.经济资本【答案】 DCG8E5Z4R8L6W3X4HY5W9W1A5C7I3F10ZJ10B6W1V7V1R10R720、根据商业银行风险监管核心指标（试行），商业银行不良贷款率不得高于（ ）。A.6%B.5%C.4%D.7%【答案】 BCW10W2G7H2G1S3V10HU8Q2U10E4D7G3S6ZD8I10B3G2N6O7R321、( )又称为风险资本，是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCA5D6H1Q2L10P4M7HU2J1X10R2U2U10A9ZN1B4B6C9Y6O8K122、物料均匀、连续地按一定工艺
11、顺序运动，在运动中不断改变形态和性能，最后形成产品的是( )物流。A.离散型生产B.连续型生产C.工序间D.工厂间【答案】 BCX7J8C10V3X10I4Q2HN5N3T2P8R5L7R4ZY7N3D2T7R8D6Q623、净稳定资金比例应持续性地不低于100%，从（）开始实施。A.2015年1月1日B.2016年1月1日C.2017年1月1日D.2018年1月1日【答案】 DCL1V8L5J9A8S4P10HG9Z7O10X3L3A3R2ZY2Z1D10U6Q9V9K824、（ ）是指信托公司运用资本金开展的业务。A.中间业务B.委托业务C.固有业务D.代理业务【答案】 CCF1G1Z5R
12、4A9G3X10HG5Y8D9Z1B9Q4Q9ZW4M9N10D3L7P3R725、（ ）不属于按照投资性质的不同对理财产品进行的分类。A.固定收益类理财产品B.保本浮动收益理财产品C.权益类理财产品D.混合类理财产品【答案】 BCB1I10G7E2L4W2M7HD8A6Z9A4Q6R8Y8ZZ5F1A3O3O8G6F526、( )是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A.财务公司B.期货公司C.证券公司D.保险公司【答案】 ACQ2Y5T5H9X6P4A2HG5J3G5Y9P5X3G4ZR2A10W4B9Y7U1K227、商业银行内部控制应当贯
13、穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，避免存在盲区和空白，这体现了其内部控制的（ ）。A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】 ACB7H2F7L3D6E6B2HF8Z4Q9D10U3B10U9ZY10W4C10K3D9P9B928、下列选项中，不属于对银行业金融机构措施的内容的是( )。A.限制资产转让B.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准C.限制分配红利和其他收入D.限制部分股东的权利【答案】 DCR9K2O1C6K3Z9V4HA1G8J6A5E5X5J1ZA10Q7D7M9Q9Z1A32
14、9、流动性风险的( )体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性B.敏感性C.内生性D.爆发性【答案】 ACK2C7J6I9A5U9I5HB10G8Q3W1M8A6M1ZU9N6B3M6P10J5Z530、1994年，人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考( )规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞尔资本协议B.巴塞尔资本协议C.巴塞尔资本协议D.巴塞尔资本协议【答案】 ACH5
15、X2Y10S10Q8E4Y7HG3M4K1Z1D6C8P2ZI4D1S2H3O2U7O631、在法人层级上，考虑到集团管理的效率，减少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是()的三级架构。A.母一子一孙B.孙一子一父C.父一子一孙D.孙一子一母【答案】 ACJ2M10V4O6P9S6I6HN8L5T7J3Z6T4T2ZW2P1Q6N2D6U4Z1032、普惠金融是指立足机会平等要求和（ ）的原则，以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。A.生态可持续B.商业可持续C.政府主导D.市场引导【答案】 BCH6Y5K9E2Y7L10Y3HA10E7
16、K3C8V2Z2K4ZJ9Q6I4W3W3G8W333、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指（ ）。A.信用风险B.法律风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCD1A7J8X5V6D1B3HP1Q9B10E7C5B7I9ZZ2S6T2N7P3X2R734、商业银行应由（ ）对同业业务进行统一管理，将同业业务纳入全面风险管理，建立健全前中后台分设的内部控制机制。A.股东大会B.董事会C.监事会D.法人总部【答案】 DCK10B1V1J3O4K8R1HO9G3W7J10A5Q7T5ZD5O4U10C1J1R6D535、（
17、）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.特雷诺比率C.夏普比率D.净稳定资金比例【答案】 ACS4N2F6Z10G1S7D5HD3Q6N10W4C3Y8C7ZR8S5C6C4W9X6V536、合格优质流动性资产中二级资产占比不得超过（ ）。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 DCZ8V1A9D2P3U10Q1HD1F8W7F10X7S6Y1ZE7W1H5G8H10E2D637、商业银行应结合本行实际，建立和完善以_为中心的客户关系管理系
18、统，形成以_为导向的产品创新理念。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCL1I6X9A5K2D4D9HF5E2D9E10C3E6A1ZC8P7M9X9T5H5S338、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.知识产权保护原则【答案】 CCR8L9C10T4E4Y5L4HT1F5L8P9J3G8R6ZI10Y1I4Y7M4X7H1039、关于我国经济发展的大逻辑，下列说法中错误的是()。A.认识新常态B.引领新常态C.适应新常态D.提升新常态【答案】 DCC3N6Z4D7H9Y10O8HM4U5F6H
19、8J4X3A7ZC7S10A5S5L4E3B540、商业银行内部控制指引中对内部控制评价进行具体要求不包括（ ）。A.内部控制评价制度B.内部控制评价的频率C.内部控制评价的范围D.内部控制评价反馈【答案】 DCS6G5C8P10J7Z9B1HK10U4R3M10V6T6E1ZX4U5M3Y2Y10Z6J541、商业银行资本管理办法（试行）规定的二级资本不包括（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计入部分D.少数股东资本可计入部分【答案】 CCS1M5U5G6M8P4A1HE8T6H6Y10A2Q7K3ZX3N10X4O4C10O7D742、如果一家商业银行的贷
20、款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（ ）。A.8%B.2%C.20%D.2.86%【答案】 DCI10R8A10H2C5C10Z10HB9X4O9A7M3P2L8ZI3D10D8I5U9H4C943、（ ）是指行政机关依法强制对违反行政管理法规的公民、法人及其他组织在一定期限内缴纳一定数量货币的处罚行为。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿【答案】 BCT8O9D3U5E9E2D8HR5K9N9A5S8G3E4ZZ8U3H7M4Y3E8P644、商业银行可以不计提市场风险资本的是（ ）。A.利率风险暴露B.结构性外
21、汇风险暴露C.股票风险暴露D.商品风险暴露【答案】 BCB6M4V3C4B4S9J8HQ1P1N8B8H10I9P5ZW1N5X4W3O7Z8T145、商业银行可以接受用来发放委托贷款的是（）。A.银行来源合法且有权自主支配的自有资金B.受托管理的他人资金C.银行的授信资金D.具有特定用途的各类专项基金【答案】 ACO1T1C7J7E10J3G10HX1C6V3Z3Z3B3B4ZU7T4R1J1A9I8C646、股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人，下列说法错误的是（ ）。A.股东大会对每位董事候选人逐一进行表决B.同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事
22、会成员总数的1/2C.同一股东及其关联人提名的董事(监事)人选已担任董事(监事)职务，在其任职期届满或更换前，该股东不得提名监事(董事)候选人D.单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数3%以上股东可以向董事会提出董事候选人【答案】 BCD6A9B2Q3S2A1W2HG8O8R4M8G2C1B9ZR8G2K5X6C4V5G947、下列选项中，关于行政复议受理的说法错误的是()。A.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查D.复议申请不符合法定条件的，决定不
23、予受理，可以直接退回去【答案】 DCL1V5P1Y8I10Z2U8HK7Z2T3Q4Z5S4E8ZW1S7C9F1L9L8J648、下列关于汽车金融公司负债业务，说法不正确的是（ ）。A.同业拆入、向金融机构借款、发行金融债券都属于汽车金融公司的负债业务B.汽车金融公司发行金融债券是指汽车金融公司为改善资产负债结构，通过发行金融债券融入资金的行为C.汽车金融公司拆入资金的最长期限为1个月D.汽车金融公司可以吸收接受境外股东及其所在集团在华全资子公司和境内股东等非银行股东3个月（含）以上的定期存款【答案】 CCH1H7L6Y10B3Y5R5HR7F3N6M7E2B10N5ZH8L10K4Q5N9
24、Z6Y249、商业银行定期对交易和账户进行复核和对账是对（ ）的控制手段。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCR7I4A8T5N10H6G9HG1J3U4M5K1Q1V1ZN3M1Q5N6R7V8G150、为满足监管要求，促进商业银行审慎经营，维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本是()。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.监管资本【答案】 DCA7N7X2E2M4B9L6HL7S8U4V6I4E8L7ZP7D7F3N6S6W2B751、(?)是指认为行政机关的行政行为侵犯其合法权益，依据行政复议法的规定以自己的名义向行政复议机关申请行政复议，要求变更或者撤
25、销原行政行为的公民、法人或者其他组织。A.行政复议申请人B.行政复议被申请人C.行政复议第三人D.行政复议代理人【答案】 ACY2O4U8G1X5B7D9HT5V1A3E3A1D5B9ZC5J6U6V9C3L5E952、下列关于银行保函主要风险点的说法，错误的是（ ）。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.未将保函纳入全行统一授权授信管理，保函业务风险管理基础薄弱【答案】 ACV4X5E5Z4U2A9N5HV7B2F3F5I4O1P4ZC9X2H1M1G10V5T453、未来我国商业银行综合化经营
26、模式里，大银行或将偏向于采用（ ）的经营模式。A.金融控股公司B.银行母公司C.全能银行D.总分行制【答案】 BCX9E10F4Y9I1A9W3HH8U10D1Q9H8C3G3ZS6N4F7S5I3X4D654、资本办法设定了（ ）年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCH8E5A4B9B8F7D6HO1V10I1Z5G7W5S1ZD3L10W6S9F9Z2E255、食管癌的常见病理分型是（）A.鳞状上皮癌B.乳头状腺癌C.腺角化癌D.腺鳞癌E.透明细胞癌【答案】 ACF2H9A7U10M1K7A1HO10F6O8U4T6S4H5ZE2O10Z5D2P4L8X556、（
27、 ）承担了最后贷款人的职能，为现代意义上的银行监管奠定了基础。A.银保监会B.政策性银行C.中央银行D.国有银行【答案】 CCN1A6K7E5E1S2E4HX6I7B1T2E9V2Y10ZI4P2B3E4K5D4J657、反映银行的资金头寸情况，可以衡量单个银行的流动性和清偿能力的指标是（ ）。A.存贷比B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动性缺口率【答案】 CCO10W9A10E8M9L3H6HS3E2K6J3E9V5P10ZZ3Q1A6U3F1J1F358、负债业务（ ）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性
28、风险C.信用风险D.系统风险【答案】 ACJ9P2R3N7B5H6F3HN4N2C3D9I2G4D5ZM6U7F10E7Q3W8I959、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCK4I4D6X5B5Q4K6HD5V6P1N5J2D5F7ZN2C2V6O10A2N1C160、商业银行流动性风险管理中承担最终责任的是（ ）。A.董事会B.负责流动性风险管理的部门C.业务部门D.高级管理层【答案】 ACO3N3C1B8I6T4X4HC4A3H
29、2X1T8Q7Q7ZB10C5K3G5Q1S3E161、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，不包括( )。A.交易品种及其风险控制制度B.风险管理制度和内部控制制度C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标D.交易员守则【答案】 BCS2R2V1Q1O2T1M9HW3A4A5D9W9T7N2ZV6M6Y6N1V10L1E1062、下列因素不会影响商业银行利息收入的是（ ）。A.市场需求B.法定准备金率C.税收政策D.利息政策【答案】 CCT5P8E5R9R7D7U5HI6D8I10Q9K8O5Z4ZR9F10K6Q4Z9J3I863、根据商业银行资
30、本管理办法（试行）规定，商业银行核心一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCK7N3X6V10U8Z4E1HP9L3L8Z9P4T5C6ZR9C8G8R7T3B3D164、可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（ ）年内所能提供的可靠资金来源。A.1B.2C.3D.5【答案】 ACH6P7G3I7Q1Y6V7HY8K6D3P6V7Q10C6ZV10S9F1J6Y9M10J865、 （ ）指在理财产品运作过程中，因未能遵循法律、规则和准则的要求，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.合规风险【答案】
31、DCY9E1J1D5Q1K3Z2HX7T10T2G8N8D8A5ZR2L6Z8D10Q6B10I866、为缓解新的监管标准对国内银行资本充足率的影响，降低因资本充足压力对银行信贷供给能力和经济增长可能带来的负面效应，资本办法设定了（ ）年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCK8I9I4P5W1Z2O9HS8F3G3E2M6P3U4ZO2E6X7J9W4Q10T967、银行业金融机构的企业社会责任至少应包括( )。A.经济责任、社会责任、环境责任B.经济责任、社会责任、文化建设责任C.文化建设责任、社会责任、环境责任D.经济责任、文化建设责任、环境责任【答案】 ACW8
32、B5Z9T9Y6V5H6HK4M8X8V1I6M5T2ZI10I6Z9D10T7T5J368、商业银行只能向投资者销售风险等级（ ）其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。A.高于B.低于C.等于D.等于或低于【答案】 DCV7G3V4A7G9G9R4HB4F6K9E5G8N3D1ZV4K10E6G2C5H3S169、财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险()等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化业务、职能、审计三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.识
33、别、计量、分析、评估、检查、控制B.识别、监测、分析、评价、报告、控制C.识别、计量、分析、评估、报告、控制D.识别、计算、分析、评价、报告、应用【答案】 CCV8Y3T1R5I7E3M8HB7R6Y8Q6O4K1K4ZR8R9L6F9F2V2Z1070、银行风险的主要承担者是（ ）。A.银行股东B.存款人C.政府D.银行员工【答案】 BCV1W10P3H10O7H3E1HU6U6T4O9H7J2C1ZV9R3W4M6Z5Q2G171、对第一类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.要求商业银行加强
34、对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制能力【答案】 BCH1M8F8F9B9C8U7HK3S4K10P7Q7A2B1ZC2Z5U6A1Z10P8V372、信托公司异地推介信托产品，应当提前（ ）日向属地银保监局和推介地银保监局同时报送“信托公司固有业务、信托项目事前报告表”。A.5B.10C.15D.20【答案】 BCU7P9Q6Z9R3Y10F10HI6W9D5M7Y4L3J2ZI8B3Z9Y3Q4A8N873、商业银行应当指定（）作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。A.审计部门B.专门部门C.高级管理层D.董事会【答案】 BCS5
35、T7J5K1C7B6O7HA3L8J3F4Z1P6Z1ZS3A8P6F6M4H6V274、银行业全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）。A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACI4S4U3Y4T2K3N10HD1G1B5L4Q1Y8A7ZT5J6W1G1L7Z2I375、根据中国银监会非现场监管暂行办法，各级监管机构应当对银行业金融机构在（ ）层次上实施非现场监管。A.机构和业务B.总行
36、和分支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案】 CCY9P3L5O5Y2N2B7HP7U3J10T6O8U6F3ZM5L1K10K10V10D9T976、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCY6E10H7P3P8W2B3HW9T10R6Q6A7O7L7ZL9K3L10K3R2P2O677、通过非现场监管，能够及时、持续监测银行业金融机构的经营和风险状况，对其存在的问题和风险进行早期识别，并能为现场检查提供依据和指导，使现场检查更有（）。A.有效性B.针对性C.高效性D.准确性【答案】 BCQ5Y7Z4V9E4S3H5
37、HT10J10C3C10W10J3F10ZP6B9L1W3A4O10Y178、银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的（ ），执行董事会的决议。A.最终责任B.直接责任C.实施责任D.监督责任【答案】 CCR2C6Y8H7P4B2M6HS1V7G10G6C3X9X8ZS5L7A3I2Q2C2X879、商业银行合格优质流动性资产应当是（）。A.不易于定价且价值不稳定的资产B.不存在多元化的买卖方，市场集中度高的资产C.风险高且与低风险资产的相关性低的资产D.无变现障碍资产【答案】 DCN3L8V2P7R5J3B10HD7B7U3N10F10K2R7ZZ9L1C8E3M6Q10Y780、在（ ）
38、的时候，巴塞尔委员会宣布通过巴塞尔协议。A.1988年9月12日B.1992年9月8日C.2010年9月12日D.2011年12月16日【答案】 CCB8Q8Q4L4U4P8P3HB2I2J10F7Q6T8R8ZW1E7R3C5X5T7E1081、因标的资产价格出现与预期逆向的变动而导致金融衍生工具价格出现损失的可能性是指（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 ACZ1T9T6I3N5K5H8HZ1P1B6L9X5U8H6ZQ9F3M8A4D1R8Z582、下列不属于贷款计划常用的监测指标的是（ ）。A.各项贷款增量B.季度计划执行进度C.月度计划执行进度D.当月可
39、用计划执行进度【答案】 BCU10V5K3B10S4W3Y6HY9S7J2F1O7M10Q2ZZ1D8T6Z6P7F2B1083、不属于普惠金融的发展目标的是( )。A.提高金融覆盖率B.完善金融体系C.提高金融服务可得性D.提高金融服务满意度【答案】 BCQ7Z6L4K10B6G9Y4HV7M2J7K5K3S10Y1ZN10P4O6J6D5B5M384、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指（ ）。A.信用风险B.法律风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCI8S2W7N4U9R1M6HG1C8S1B5F10L3P1Z
40、E5O2T4Z9G5A2D585、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCH5M8Q1X10R3P9I9HM1G10G6L6W8L1C7ZM6O6I7A1Y3W6B586、下列选项中，无法体现商业银行同业存放业务内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCT5D10K3O2M9F1D9HC7J3T9Y1K10C9I9ZK1M10U10K2S5S4N387、会
41、受潜在的替代品和新产品的威胁的目标市场模式是( )。A.产品集中化B.产品专业化C.市场专业化D.选择性专业化【答案】 BCN6S3I8H3C6W2Z7HK4Q4A10C10A2U8B5ZZ1T1W10S2L9Y10J388、“通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略”指的是（ ）。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险补偿【答案】 BCS3I5G9W5B4A5J9HJ4G6W1E1T8Q5T7ZM3U10C2J10E1W2D489、淘汰法和排队法属于( )。A.平均数法B.经验判断法C.数学分析法D.试验法【答案】 BC
42、I10H10M1R8O2L2J10HJ2Q7B10R9D6R6T8ZW5W5L3G10W6K8O490、优化资产负债品种结构的原则是发展（ ）的业务。A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.低风险、高收益D.高风险、低收益【答案】 CCR4G2J4C4F7H2Z5HW6X5C4N8M8R6E8ZR4C3C5Q9N9M6E491、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）日内作出是否接收的决定，并自接收之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；30B.5；60C.7；30D.7；60【答案】 BCY8X6N1H4O6D6H2HC9
43、I9E5E3K8S3Q6ZV6G9R1Z5Y2D9C592、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向银监会或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACK4Y9N10N1G6X4J9HO7P6Y9O5F2F2S5ZL10N4X2K8W4Y7R593、下列关于金融消费，说法错误的是（ ）。A.金融消费具有无形性B.金融产品和服务主要体现为信息的组合C.金融消费者对金融产品和服务的消费行为只引起当期损益D.金融产品与服务的消费过程更多地表现为信息的汇集和传递【答案】 CCH1X10B2Z5L1M3K8HA8M2J8F5F9U4V5ZY10P7B5N
44、1E4U2P994、关于我国经济发展的大逻辑，下列说法中错误的是()。A.认识新常态B.引领新常态C.适应新常态D.提升新常态【答案】 DCV4Y2M10B9G9T4L5HP3G5J7X1R10Y10T1ZF4V8I9O1K3U6F895、下列关于我国经济供给侧结构性改革的说法中，错误的是（）。A.最终目的是满足需求B.主攻方向是提高供给质量C.改革的关键是产业结构优化升级D.根本途径是深化改革【答案】 CCJ4Z6H1U4F8H8M5HD3T4T3U6A9G1W10ZR5N9K5J1R3J4O696、在审查过程中，为了对拟任人任职资格的适当性进行审查，银行业监督管理机构建立了相关程序，其程序不包括（ ）。A.考核B.考试C.考察D.面谈【答案】 DCO10W4B6D3H4J3C1HS6Z10F8N2Z2K8F10ZM4A5Y4J7B6U10Z597、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCG5R7T1X8Z5Z7L7HM8E9E7Q6Y6Q1P1ZJ9U7T6L1U2A4W498、金融资产管理公司监管办法发布于（）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年10月【答案】 D